專欄

【合作專欄】Dapp Pocket週報/2021 預測又一發!新的一年有哪些事情可能會發生

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週加密貨幣市場迎來一波回調,但我們無論市場走勢如何,DeFi 開發者們都持續在為更好的明天努力著。本週頭條就有:Sushiswap 發佈 v3 計畫-MIRIN (味醂);Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展;Aave 社群正討論是否升級經濟模型;還有 DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 v2 等等。

這禮拜大佬觀點則有 Circle 的 Jeremy Allaire 宣告什麼是穩定幣與加密貨幣的一大勝利?Synthetix 的創辦人 Kain 告訴大家這波下跌不是機構倒貨;還有以太坊開發者 Eric 告訴那些以為自己錯過加密貨幣的人,其實並不是他們想的那樣?本週觀點將會在週五出刊,我們要來詳細介紹 Sushiswap 的 “味醂” 到底有哪些值得期待之處!


本週大事記 

✨ 本週頭條

Sushiswap 發佈 v3 計畫:MIRIN (味醂)

SushiSwap 推出了 2021 的 v3 發展計畫:MIRIN。MIRIN 的目標是跳脫過去專注在 DeFi 世界的發展,而是與中心化加密貨幣交易所展開合作。具體開發方向包含特許池 Franchise Pool、雙重收益與多元治理代幣、自動再平衡收益池、還有各式一鍵快捷功能。

Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 在推特發佈關於 Yearn 合作項目的進展。其中,Pickle 需要再做修改,預計 15 號前完成;Cream (v2 protocol lending)幾乎已完成,之後將發佈 Alpha 版;Cover (v1.1 perps)需要重新設計一些元素。此外,Yearn v2 的審查進程已完成三分之二。

Aave 社群正討論是否升級經濟模型

Aave 目前正在就針對經濟模型升級的治理提案 AIP-7 向社區徵求 意見 ARC,根據該提案:1. Aave 將在安全模塊中啓用 Balancer 池代幣激活和流動性挖礦;2.建議將安全激勵措施從每天 400 AAVE 提高到每天 550 枚 AAVE;3. 激活安全模塊的削減,最高削減閾值爲抵押金額的 30%等。

DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 V2

Alpha Homora 是一個結合槓桿與流動性挖礦的平台投資聚合平台。Alpha Homora V2 將與 Curve、Balancer、SushiSwap 與 Uniswap 合作,即用戶可以在 Alpha 開槓桿後一鍵投入這些平台做流動性挖礦。其中,穩定幣槓桿最高可開至 9 倍。

2021 預測又一發!DeFi 專家告訴你,新的一年有哪些事情可能會發生

專注於 DeFi 領域的自媒體 Bankless 發佈文章分享了團隊對 2021 年的市場預測。其中包含了「算法穩定幣將達到十億美元市值,這類型穩定幣最終將被包含在 Curve 的支援幣種中。」;「以太坊將有機會被包裝為『互聯網債券』在傳統金融與主流媒體流傳。」;「USDC 總供應量將接近競爭對手 USDT。」等等。

🚀 DeFi 協議

Yam 團隊開發的 DeFi 保險協議 Umbrella Protocol 發佈 Alpha 測試版

BarnBridge 公佈 2021 年路線圖,將啓動 BarnBridge DAO 併發布 SMART Yield Bonds

Badger DAO 將 2 個月內推出 4 款新產品,包括基於機槍池頭寸借貸穩定幣

DODO 公佈 2021 產品路線圖,V2 版本將注重長尾市場增長

Kava 公佈 2021 年產品路線圖,將發佈 AMM 和應用平臺

Perpetual Protocol 在 Gitcoin 上開放首輪賞金活動,用於構建限價訂單功能

⛏ 流動性挖礦

幣安智能鏈上預測市場平臺 Prosper 啓動預測挖礦

1inch 開啓新一輪流動性挖礦計劃

🎨 NFT

區塊鏈多人 NFT 遊戲 My Neighbor Alice 完成 210 萬美元融資,NGC 參投

🏛 監管與機構

微策略股價竟跑贏比特幣!摩根士丹利成第二大股東,持股份額躍升至 10%

💰融資

Furucombo 完成 185 萬美元種子輪融資,將用於擴充團隊及開發 v2 版本

Web3API DAO 完成種子輪 100 萬美元融資

去中心化合成衍生品交易市場 SynFutures 完成 140 萬美金種子輪融資


大佬觀點

Circle 老闆 Jeremy Allaire:這無疑是加密貨幣與穩定幣 (USDC) 的一大勝利

Synthetix 創辦人 Kain:有經驗的都知道,這下跌不是機構在倒貨

以太坊開發者 Eric Conner:人們以為他們錯過了加密貨幣,其實…


數據指標

本週數據採計自 2020/1/5 ~ 2021/1/11。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)

每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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【合作專欄】Dapp Pocket週報/2021 ‌一月‌ ‌Week‌ ‌1

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2021‌ ‌一月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

2021 新年快樂!恭喜大家的以太幣 (ETH) 站上 $1000 🚀

本週開始「我們的觀點」改成禮拜五以專題研究呈現,給各位讀者更詳盡的產業觀察報告!

這禮拜頭條新聞有,Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」;YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit;MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案,旨在將 Dai 市值推至千億美元等。

本週大老觀點為您節選了 The Defiant 的 Camila Russo 對這次以太幣漲幅的評;Aave 的 Marc Zeler 為什麼說今年 DeFi 的成敗就看 L2 的發展了?;還有 SetProtocol 的 Anthony Sassano 要提醒大家,2018 年以太幣從 860 到 1420 (歷史高點),竟然只花了短短的 X 天!


本週大事記 

🔥 本週頭條

七日漲幅遠超比特幣!Polkadot 獲千萬開發基金後起漲,它是被炒作嗎?

Polkadot 是由區塊鏈基礎設施開發組織和 Web3 基金會共同打造的權益證明(NPoS)網路,旨在以分片技術解決棘手的可擴展性,以及增加鏈與鏈之間的互操作性。在幣安宣布出資 1000 萬資助 Polkadot 生態成長、以及推出基於 Polkadot 的首個 DeFi 項目 Reef 之後,其代幣 Dot 從 5 元左右急速拉抬到 10 元。

Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」

台灣 DeFi 團隊 Hakka Finance 推出了一款全新的預市場「客家智慧手冊」。其允許用戶「預測」幣價之間的相對走勢,並且可以透過質押代幣來進行賭注。預測準確度超過平均者可以獲得報酬,而差於平均的則會產生部分損失。一般來說,這樣的預測市場應該為有贏就有輸的零和遊戲,但預測競賽發起人的提供的獎勵可以使其成為正和遊戲,也就是參與者平均而言是能收益正報酬。

YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit

yearn.finance,Keep3R 創辦人 Andre Cronje 近日推出了一個新的實驗性項目 yCredit。這是基於 Stable Credit 概念所打造,允許用戶抵押 ERC20 代幣並取出 99.5% 價值的 yCredit。yCredit 的交易、抵押、借貸都會產生 0.5% 的費用,費用將全數交給質押 yCredit 的用戶。

需注意的是,NourHaridy 在推特中提到,yCredit 的智能合約容易受到攻擊,或導致所有用戶資金受到損失。他建議,已使用 ETH 存入合約或在 Sushiswap 上購買了 yCredit 用戶立即將其撤回或出售。

MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案,旨在將 Dai 市值推至千億美元

MakerDAO 本週發起了一項流動性挖礦計劃提案,讓所有鑄造 Dai 的用戶可以挖出 MKR 獎勵。該提案希望以此刺激 Dai 的市值至 1000 億美元,在高流動性的支持下,錨定率將更加穩健。那麼治理重點就可以轉移到其他方面,例如項目整合、法幣入金等。

以太坊擴容方案 Optimism 計劃在 1 月 15 日主網軟啓動,3 月 15 日發佈社區公開測試版

以太坊 Optimistic Rollup 擴容方案 Optimism 團隊在發佈的年度總結報告中表示,Optimism 已經在兩週前凍結代碼,以便爲 Synthetix 的主網試運行做準備,預計在 1 月 15 日在主網軟啓動,3 月 15 日發佈社區版本。Optimism 稱儘管進行了廣泛的測試,但是擔心會出現錯誤,所以將保留升級密鑰至少 6 個月的時間,以確保用戶資金安全。

🚀 DeFi 協議

⛏ 流動性挖礦

🎨 NFT

🏛 監管與機構

💰 融資


大佬觀點

The Defiant 總編 Camila Russo:上一次以太幣 1000 的時候我們還沒有 Compound, Aave, Uniswap……

Aave 社群長 Marc Zeler:2021 年第一季,DeFi 的成敗就看 L2 的發展了

SetProtocol CMO Anthony Sassano:2018 年以太幣花了 10 天從 860 到 1420 (All Time High),今年如何?


數據指標

本週數據採計自 2020/12/29 ~ 2021/1/4。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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【合作專欄】Dapp Pocket週報/2020 台灣有 DeFi!Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

親愛的 DeFi 愛好者們,

恭喜大家即將走過這風風雨雨的一年,也恭喜我們專注的領域 “去中心化金融 DeFi” 在今年能急速成長。本週的觀點要來預告一下 2021 年的新企畫—台灣有 DeFi—以及先為大家簡單介紹本週均有進展的台灣優質 DeFi 專案 Perpetual Protocol 與 Furucombo

從今年三月到現在,DeFi 週報很開心與各位讀者一同見證了這 DeFi 圈元年。我們見證了:

  1. DeFi 總鎖倉量從 600M 到現在的 13B
  2. 流動性挖礦掀起的資金湧入
  3. 閃電貸的使得合約安全要被更加重視
  4. YFI 在短短幾週超越比特幣價格
  5. ETH 從最低 100 美元到現在已經突破 700 美元
  6. 還有眾望所歸的 ETH 2.0 第一階段,都在這一年實現了

這樣的成就從以太坊基礎建設層、各個項目開發團隊、推廣者以及所有 DeFi 用戶的貢獻缺一不可。新的一年,我們很期待持續為台灣的大家帶來最新 DeFi 消息以及最專業的觀點,也感謝各位讀者的鼎力支持,你們就是支持 DeFi 發展的支柱。


我們的觀點

2020 台灣有 DeFi!Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

2021 的新企畫之一 『台灣有 DeFi』!台灣在這次 DeFi 浪潮中並沒有落於人後,許多優秀的 DeFi 團隊就誕生在台灣,因此我們希望在明年逐一為大家介紹。今天作為開場白,我們就先簡單聊聊有新進展的台灣團隊 Perpetual Protocol 和 Furucombo 吧。

Perpetual Protocol

由連續創業家馮彥文創立的 Perpetual Protocol 是一個去中心化的永續合約交易平台。上週正式在主網上線,目前已經支援 BTC/USDC、ETH/USDC 以及 YFI/USDC 三種交易對的合約市場,讓用戶可以透過去中心化的模式執行最高 10 倍的槓桿合約交易。本週正在舉行交易競賽,總獎金約達 30000 PERP

Perpetual Protocol 是首個透過 vAMM(virtual automated market maker,虛擬自動做市商)技術,實現去中心化永續合約的項目。正如「虛擬」部分所暗示的那樣,vAMM 本身並沒有存儲真正的資產池(x*y=k 中的 k)。相反,真實的資產存儲在一個智能合約金庫中,該金庫管理所有支持 vAMM 的抵押品。因此,比起傳統 AMM,vAMM 不需要額外的流動性提供者爲 vAMM 帶來流動性,交易者本身就可以彼此提供流動性,也就沒有了無償損失的問題。此外,Perpetual Protocol 本身也發行了治理型代幣 PERP,讓持幣者參與治理投票,或是質押 PERP 以獲得一部分交易手續費收入與每七天的質押獎勵。

此外,Perpetual 還與預言機商 Chainlink 合作以計算資金費率。智能合約會在每個小時從 Chainlink 擷取價格數據並以此為基準算出每次該由多方或空方支付多少的資金費率。資金費率是永續合約中,用戶將定期收到/支付的一筆持倉獎勵/費用。然而,目前台灣與美國地區的用戶無法使用該平台的服務。

Furucombo

Furucombo 是區塊鏈公司 DINNGO 旗下的 DeFi 組合平台。它讓不懂底層程式碼的用戶也能像玩樂高一樣,透過拖曳幾個樂高方塊 (Cube) 來將不同的平台中的操作,串聯到同一筆交易中。換言之,Furucombo 允許所有用戶透過組合樂高來打出閃電貸的「DeFi 組合拳」。

Furucombo 上線於 2020 年 3 月。不到一年之間,平台已實現總交易額 1.7 億美元;累積超過 7800 名用戶;上架了 11 種促成 DeFi 九成以上總交易鎖倉量的協議;啟發了超過 800 種 DeFi 交易策略;並且是市場上唯一支援閃電貸的用戶介面。對 DeFi 交易者而言,Furucombo 無疑降低了非技術人員建立包含閃電貸在內的 DeFi 樂高的入門門檻。然而,Furucombo 不會爲用戶尋找獲利機會,它是一個讓用戶更方便的使用 DeFi,打破一部分行業壁壘的工具。

COMBO 代幣

Furucombo 這週釋出了平台對於 V2 的展望,其中包含上架更多 DeFi 協議;解決跨鏈交易的資產分散問題;推出集資 DeFi 交易系統;以及治理代幣 COMBO 的推出。除了參與治理外,COMBO 的持幣者還能獲得 Furucombo 合約的各種代幣獎勵、協議的折扣、以及在 Furucombo 未來開始向用戶收取交易費後,持幣者獲得平台收益分潤。

結論:百家爭鳴的台灣 DeFi 

當然,除了上面介紹到的兩個台灣還有許多優秀的團隊,例如前陣子推出 BlackHoleSwap 而風靡一時的 Hakka Finance;與收益聚合平台龍頭 yearn.finance 合作的借貸平台 Cream Finance 等等。明年,『台灣有 DeFi』系列將逐一介紹這些優秀的團隊以及他們的產品。此外,我們也將開設一個 Telegram 群組專注在討論 DeFi,像是各種有趣的項目、技術和其背後的理念。歡迎有興趣與我們一起討論 DeFi 大小事的讀者們加入。我們明年見!


本週大事記✨ 

聖誕節發幣!DEX 聚合器 1inch Exchange 空投代幣,滿足這些資格就能拿到

去中心化交易聚合器 1inch 在聖誕節這一天正式發行治理代幣 1INCH!依照用戶過去使用狀況,可以領取空投代幣。只要有跟 1inch Exchange 做過互動的錢包,在滿足以下任一條件時都可以申領空投:在 9 月 15 日以前至少做過一次交易;總共做過四筆以上的交易;或是交易總額至少超過 20 美元。此外,1INCH 的流動性挖礦在台灣時間 12 月 27 日 早上八點啟動。

DeFi 保險項目 Cover Protocol 或遭攻擊憑空增發代幣

Cover Protocol (COVER) 在 28 日晚間,推特網友表示,遭人利用,被套利達兩百萬美元。幣價由 800 美元水平,出現大幅大跌,最低跌至 54 美元。不過他也強調,這僅會影響到 COVER 的幣價,對於協議本身並沒有傷害。目前,Cover 官方已修補該漏洞,且白帽駭客歸還了 4350 顆以太幣。官方表示會提供一個全新的 COVER 代幣,將以攻擊發生前的某一個時間點作爲快照將資金補償給 COVER 的流動性提供者。

DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol 推出首次交易競賽

日前上線主網的台灣團隊的 DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol ,在本週推出了首次的合約交易競賽!競賽時間自 12/24 到 12/31 為期一週,獎項分為 PnL Rank (淨收益)、Volume Pool (交易量)、以及 Win Ratio (合約勝率) 三種,總獎金約為  30000 PERP。

DeFi 組合平台 Furucombo V2 預告,將推出治理型代幣

台灣團隊的 DeFi 聚合平台 Furucombo 於本週宣布了 Furucombo V2 的展望,其中包含聯手更多的開發者以及上架更多的 DeFi 協議,讓資金運用的效率最大化等。此外,Furucombo 也將發行治理代幣 COMBO,52% 用於社群發展,且 COMBO 持有者可以得到未來平台上的交易費分潤。

DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 上線主網,現 APR 達 120%

台灣團隊的 DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 現已經上線主網。目前提供 Balancer 的 BAL/WETH 80/20 池聚合器。持有 BAL/WETH 80/20 池 BPT 的用戶可以將 BPT 投入 Hammer 中,平台會將每週的 BAL 挖礦受益再存入資金池內,為用戶賺取複利收益的同時免於每週手動操作的 Gas Fee。未來平台將支援更多的資金池。

🚀 DeFi 協議

Synthetix 上線新版 Staking DAPP

Curve 將開啓 Aave V2 aToken 質押池

Curve 開啓 Idle 協議代幣資金池

Opyn v2 計劃發行以收益性資產爲抵押品的期權

Uniswap 與 1inch 之後,誰是下個發幣空投的 DeFi 協議?

用於對 Compound 協議進行免 Gas 投票和委託的社區工具 COMP.vote 正式發佈

基於 Hegic 的對沖協議 Whiteheart 完成首次聯合曲線公開發行 (IBCO)

🚀 流動性挖礦

Keep Network 啓動下一階段流動性挖礦計劃

Benchmark Protocol 啓動第二階段流動性挖礦計劃 The Press

去中心化金融合約平臺 UMA 開啓 Dapp 挖礦計劃

SushiSwap 即將上線新流動性挖礦激勵項目 Onsen

🏛 監管與機構

轉機出現?SEC代理主席上任傳利好,瑞波幣觸底反彈30%

中國首張數字人民幣保單于 12 月 15 日成功出單


大佬觀點

以太坊創辦人 Vitalik Buterin:看起來 XRP 團隊已經瘋出新境界了

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:鏈上治理並非萬能藥,而是應該…

Bankless 提倡人 Ryan Sean Adams:10 個項目中,只有幣價是以太坊來沒有到 ATH (All time High 的)


數據指標

本週數據採計自 2020/12/22 ~ 12/28。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


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【合作專欄】Dapp Pocket週報/最大中心化借貸平台的下一步,打造跨區塊鏈的 Compound 鏈!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌4 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

聖誕快樂!本週開始,我們將設立一個新聞投稿區,歡迎大家提供有趣、有價值的新聞,或是希望我們介紹的 DeFi 新聞!

本週我們的觀點要來聊聊爭議性很高的 Compound 鏈,這個從借貸平台起家的協議究竟想透過打造新區塊鏈來做到什麼?

本週頭條還有:Coinbase IPO 對加密產業意味著什麼;混和器 Tornado Cash 推出治理行代幣 TORN,並空投給早期用戶;以及 Perpetual Protocol 啓動主網,目前開放 BTC 和 ETH 永續合約交易等等。大佬觀點則有 a16z 合夥人 Kathryn Haun 指出美國新的加密錢包法案的大問題?


我們的觀點

最大中心化借貸平台的下一步,打造跨區塊鏈的 Compound 鏈!

DeFi - Compound Finance Explained

什麼是 Compound 鏈(Compound Chain)?

Compound 鏈是由以太坊借貸協議 Compound 推出的新興區塊鏈協議。其意在創建可以儲存、轉移不同區塊鏈之間的流動性,且交易成本比以太坊更低的區塊鏈。Compound 鏈的原生加密貨幣 CASH 將作為資產價格標準 (計價單位)、以及獎勵節點營運者。

根據 Compound 鏈白皮書,原有的以太坊 Compound 平台面臨了三大限制:

  1. 集合了所有支援資產的風險,意即任何一種資產發生危機會影響到整個協議
  2. 昂貴的交易費用讓小額交易難以運行
  3. 以及只能夠支援以太坊上的資產

對此,Compound 鏈的設計包含了以下幾點特色:

Accounts 地址

Compound 鏈作為一個跨鏈服務的開放式帳本,用戶在與其互動時,地址/私鑰與其友鏈上的相同 (例如以太坊、Solana 等等),即以太坊用戶 0x365…abc 在 Compound 鏈上也是以同樣的地址操作。此外,在 Compound 鏈上,不同區塊鏈的資產可以互相轉移。例如一個以太坊的地址可以傳以太坊鏈上的 WBTC 給來自 Tezos 的地址。

Assets 資產

像以太坊一樣,Compound 鏈允許打造新貸幣(並且可以整合到友鏈上)。且透過 Starports 機制,用戶可以將其支援的友鏈資產 (如 ETH、UNI、DOT 等) 轉移到 Compound 鏈上。此外,Compound 鏈允許資產借貸,透過抵押 X 可以借貸 Y 資產的模式,與以太坊上的 Compound 平台頗為類似。

CASH 原生貨幣

CASH 是 Compound 鏈最大特色之一。這種原生貨幣並不由節點獎勵產生,而是用戶透過抵押其他資產來借出,這一點與 MakerDAO 的 Dai 很像。CASH 的主要功能除了作為計價單位,也需作為鏈上的交易費使用 (像是以太坊的 GAS)。有趣的是,持有 CASH 本身就會產生利息收益,但這個收益自然不會高過借出 CASH 的利率。從用戶的角度來看,購入並持有 CASH 就已經完成了 “加入流動性、開始產生利息” 的過程。此外,白皮書也提到 CASH 的價格未來可能會通過治理,去錨定一籃子法幣的價格。

PoA 共識機制

Compound 鏈採用的是拜占庭容錯的權威證明(PoA)網路,節點能夠賺取 Compound 鏈上產生的部分利息與交易費作為獎勵。

為什麼需要 Compound 鏈?

根據 Compound 創辦人推特提到的,Compound 鏈絕不只是為便宜的交易費用而生,而是 Compound 將其流動性網絡拓展到以太坊之外的橋梁。單作為借貸平台,Compound 的吞吐範圍的就僅於以太坊上的資產,以及其支援資產只限有被整合到以太坊的資產 (如 WBTC),十分被動。而 Compound 鏈則是讓協議能夠主動地去整合現行、以及未來可能出現的各個區塊鏈資產。另外從 “CASH 價格未來可能將追蹤一籃子貨幣的價格指數” 推斷,Compound 可能在為 CBDC (央行穩定幣) 的出現布局。

Compound 鏈值得期待嗎?

社群的觀點

作為開創流動性挖礦先河並席捲 DeFi 圈、OG 級的以太坊借貸平台,Compound 這次的創舉反而受到社群不少質疑。The Block 研究總監 Larry Cermak 就公開批評此舉"降低安全性、大幅增加複雜度、他們最終會後悔";Firstblood 技術長 Mikko Ohtamaa 認為"白皮書太不完整,只能算是個公告而已";Synthetix 創辦人 Kain 則表示"怎麼都沒提到跟 COMP 的關係?而且我完全搞不懂為什麼要用 PoA,聽起來會有不小風險" ;Set Protocol 的 CMO Anthony Sassano 更是寫了一大篇文章 直指:"Compound 鏈簡直一點道理都沒有"。

我們的觀點

我們認為 Compound 鏈整體而言想做到的事情是很值得期待的。各國推 CBDC 應該是勢在必行,而 CBDC 要都發行在 Ethereum 上可能性低,所以預估會有多種 CBDC 運行在多種區塊鏈上,那 Compound 只能支援以太坊上資產就過於侷限其前景,如果 Compound 是朝著加密貨幣世界最大的借貸協議前進,那 Compound 鏈的推出是相當合理的。的確這份白皮書很簡陋、PoA 的安全性也值得商榷,以及對於 COMP 持有者該如何參與 Compound 鏈等這些問題是 Compound 必須要解決的。最後回顧 Compound 從推出第一個主流區塊鏈上借貸協議、開發出流動性挖礦機制,他們確實是這個領域創新能力、執行力最頂尖的團隊,因次我們更加期待 Compound 鏈的未來發展。


本週大事記 

✨ 本週頭條

借貸平台拋震撼彈!2021 年將啟動能與 CBDC 等資產橋接的「Compound 鏈」

元老級 DeFi 項目 Compound 發佈了新計畫「Compound Chain」。該計畫旨在打造能夠在不同區塊鏈之間轉移價值和流動性的分佈式分類帳系統,並藉此將更多不同區塊鏈的資產引入 Compound 的貨幣市場生態系統。然而,並非所有人都對這樣的作法感到樂觀,The Block 研究總監 Larry Cermak 便公開表示,他不看好這項計畫。

Coinbase IPO 對加密產業意味著什麼

12/18 Coinbase 向外界宣布即將 IPO 的計畫。作為首家以加密貨幣為運營項目的 IPO 公司,Coinbase 很可能會為整個產業建立新的基礎與準則。對金融界來說,Coinbase 的上市意味著所有買股票的人可以在“不買幣的情況下投資加密貨幣產業”,而上市後受到的監管也勢必增加。目前 Coinbase 估值約為 280~320 億美元。

混和器 Tornado Cash 推出治理行代幣 TORN,並空投給早期用戶

DeFi 混和器 Tornado Cash 本週宣布推出治理行代幣,持有者可參與項目治理提案與投票。此外,也同步推出流動性挖礦與空投給早期用戶,空投模式與 9 月份的 Uniswap 空投類似。

Perpetual Protocol 啓動主網,目前開放 BTC 和 ETH 永續合約交易

台灣團隊 DeFi 衍生品協議 Perpetual Protocol 宣佈啓動主網,用戶目前可交易比特幣 (BTC) 和以太坊 (ETH) 永續合約,槓桿倍數最高可達 12 倍。另外,交易過程中無需支付 Gas 費用。

Uniswap 推出識別委託人的治理工具 Sybil

去中心化交易所 Uniswap 宣佈推出用於識別委託人的治理工具 Sybil。目前很多投票是通過代表人導致不知道實際上是誰投票,而透過 Sybil 可以將代表人和其委託人 (Delegate) 之地址識別出來,目前支持 Uniswap 和 Compound 治理。此外可將錢包地址綁定 Twitter 等社交驗證。

🚀 DeFi 協議

💰 融資

⛓ 跨鏈

❎ 攻擊

🎨 NFT

🏛 監管與機構


大佬觀點

a16z 合夥人 Kathryn Haun:這些法規不僅僅不會阻止洗錢,還會讓美國的加密產業落於人後

Nexus Mutual 創辦人 Hugh Karp:我不需要個人捐款…相對的我要募資

特斯拉 CEO Elon Musk:比特幣就跟法幣一樣廢


數據指標

本週數據採計自 2020/12/15 ~ 12/21。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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【12月活動分享】Sifchain × Grenade AMA!

1222 Sifchain 來台舉辦線上AMA活動

Sifchain(希芙鏈),初入台灣市場有些人戲稱它是 #師傅鏈。

榮獲 350 萬美元融資以後(相關資料),全球首個全鏈式去中心化交易所—Sifchain 逐漸引起台灣朋友們更多的關注。

每秒交易處理能力遠超以太坊,速度是目前主流去中心化交易所的 100 倍,Sifchain 的實施參考了 Thorchain(雷神鏈),也在命名上向雷神鏈致敬(希芙是北歐神話中的女神,雷神Thor的妻子)。

究竟 Sifchain 的願景如何?其安全性將如何受到驗證?Grenade 手榴彈 特別邀請到 Sifchain 創始人兼 CEO 到 Telegram 上,以「榮獲350萬美元融資!全鏈式 DEX 平台 Sifchain,如何實現眾多區塊鏈的跨鏈交易?」為題,和台灣朋友們進行一場深度 AMA,歡迎大家一同熱烈響應!

只要在電報群參與活動,就有機會獲得總額 100U 空投獎勵!

Sifchain 完整介紹https://www.grenade.tw/article/sifchain/

AMA時間:2020/12/22(二)15:00
AMA地點:手榴彈電報群 https://t.me/Blockchainintw
主辦:Grenade 手榴彈/Sifchain 希芙鏈

【主辦單位】

#Sifchain希芙鏈

去中心化交易所的「全鏈式」解決方案,性能更強、交易更靈活、經濟機制更穩健。基於 Cosmos 構建,每秒交易處理能力遠超以太坊,速度是目前主流去中心化交易所的一百倍。Sifchain 在實施上參考 Thorchain(雷神鏈),使用代幣錨定機制,支持與眾多區塊鏈的跨鏈交易。

📍官網 https://sifchain.finance/
📍FB https://www.facebook.com/Sifchain.asia

#Grenade手榴彈

專為區塊鏈產業服務的公關策略公司,提供社群運營、活動組織企劃與執行、策略顧問、公共關係維護,以及和金融/科技/區塊鏈相關的資訊披露、生態建構的整合服務。
📍官網:www.grenade.tw
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【合作專欄】Dapp Pocket週報/1 億美元資產遭意外清算,Compound 是否該補償?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌3 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 Compound 治理發起是否賠償受到 Dai 清算損失的投票,總補償高達 55000 COMP (約 2 億元台幣)。讓人想起三週前的 Dai 大幅度清算竟然受到如此少的關注!我們的觀點就來一起聊聊事件的始末,還有究竟是否該賠償呢?

本週頭條還有:UMA 和 YAM Finance 發起合作,將推出 Degenerative Finance;Uniswap 發布 V2 版本新功能與新介面;Aave V2 發起新一輪治理提案,包含分離提案與投票權等。

大老觀點的部分,為您節選了 Messari 的 Ryan Selkis 對於他的論文被交易所下架發表看法;Uniswap 的 Hayden Adams 透過數據暗示 ETH L2 擴容的重要性;還有 Compound 的 Robert Leshner 大呼這次的治理投票太爭議了,他得棄投!


我們的觀點

1 億美元資產遭意外清算,Compound 是否該補償?

Compound 三個禮拜前發生了什麼?

11/26 號當天,Coinbase Pro 疑似遇到了惡意攻擊,在一個小時內 Dai 對美元的價格大漲 30%,衝高到 1.3 美元。而他們提供的 Dai 報價正好是借貸平台 Compound 的唯一報價來源。就這樣,許多在 Compound 上借款 Dai 的 DeFi 用戶們紛紛受到抵押超標而遭到清算,造成 24 小時內史上最高超過一億美元的資產被清算。

Compound 發生問題的原因?

對比今年 3 月黑天鵝發生時的清算危機,當時是整個市場的幣價劇烈波動而發生的清算,因此影響範圍是整個 DeFi 生態。11/26 當時並沒有 Dai 市價波動,因為除了 Coinbase Pro 之外,其餘多數交易所報價並未出現 Dai 脫鉤美元的現象。儘管 Compound 還有 Uniswap 的 +/- 20% 安全範圍,但當時 Uniswap 的 Dai 交易價格也出現脫鉤。這也讓人懷疑此次 Dai 價格變化是有心人士故意為之,多數人也認定是一次預言機攻擊造成的結果。

Compound 的預言機報價機制

Compound 的報價來源是 Coinbase 的 Open Price Feed。這種報價結構由鏈下的 Reporter 宣告幣價,再由鏈上的 Poster 將數據其上鏈並通知平台。由於當前 Reporter 的報價來源只有 Coinbase 一家交易所 (OKEx 報價正在計畫中),Compound 預備的「對比 Uniswap 波動需 < 20% 」措施也沒能發揮作用 (因為 Uniswap Dai 報價也波動了),導致平台的 Dai 價格受到預言機攻擊的操縱。

Compound 是否該賠償用戶?

這禮拜 Compound 社群正式啟動了補償投票具體內容為補償遭遇清算用戶的罰金部分 (根據協議,被清算的資產會被課以 8% 的資金作為懲罰)。清算 Dai 金額約 8500 萬,而 8% 清算懲罰即為 680 萬,換算約為 55000 顆 COMP,此補償對於 COMP 通貨膨脹影響不大。社群投票的結果是否決了補償計畫。然而,此次投票意見分歧較大,連創辦人 R. Leshner 都公開表示這是他遇過爭議性最大的投票。這裡我們試著以不同的角度去探討這個問題。

Compound 用戶

此次清算責任不出在用戶。一位信任 Compound 的用戶,在 Compound 選擇的報價機制發生單點故障時蒙受損失,是相當不公平的。用戶損失的不只是金錢,更是對這個借貸平台的信任。如果是像 312 事件全球幣價崩盤導致的清算,那麼借款者責無旁貸,但 Dai 實際上並未波動,而是 Compound 本身出了問題,自然是 Compound 需要對用戶負責。另外用戶損失的金額根據被清算時的價格、Gas 費用等實際上是超過 8%,甚至有人反映高達 30%;所以就 8% 的部分賠償似乎已是很基本了。

Compound 項目方

Compound 想必清楚單點報價的風險,但如採用 Chainlink 的多點報價需要付出的就是比較高的成本,而提高成本就代表收益減少;以及提供的利率可能變差,降低其競爭力。簡單來說,不論 Compound 因為什麼原因採用單點報價,其對這事件都是有主要責任的,所以我們認為必須賠償。賠償除了彌補用戶的損失,也宣告 Compound 是站在用戶那一邊並重拾大家的信任。

結論:Compound 勢必需要解決預言機問題

無論社群決定是否補償,這都是短期方案而已。在這之後,Compound 治理極需決定的是報價機制如何優化,這才是能協議能永續發展的治本之道。檯面上的解決方案就有加入別家預言機的報價,例如 Chainlink、Nest、Maker 等去中心化預言機;或是增加目前採用的 Open Price Feed 的報價來源,讓 Coinbase Pro 不再是唯一報價指標。我們認為在接下來的幾次提案中, Compound 就會很快地往這些方向邁進,並贏回用戶的信賴。相反,在 DeFi 協議如雨後春筍般冒出的現在,Compound 若一直留著這個被清算的風險,將會逐漸流失重視安全性的用戶。


本週大事記 

✨ 本週頭條

Compound 提案補償 Dai 清算損失者 (未通過)

DeFi 借貸平台 Compound 提出 32 號提案計劃,目的是爲 11 月 26 日發生的 DAI 清算事件的受害人發放 55255 枚 COMP 作爲補償。支持者包含 DeFi Rate、Synthetix 創辦人 Kain、InstaDapp 等等。然而,最終經社群投票結果提案並未通過。

UMA 和 YAM Finance 發起合作,將推出 Degenerative Finance

DeFi 基礎設施 UMA 和 YAM Finance 發起合作,將推出產品套件 Degenerative Finance。這個套件將涉及近期的 uGAS 合約轉讓以及未來將開發的 DeFi 套利、對沖產品。在首個合作項目中, YAM 將負責接手 uGAS 以提升用戶體驗,並於 12 月 21 日之前上線 uGAS 投資組合管理介面、以 uGAS-FEB21 和 uGAS-MAR21 為首,啟動一系列 uGAS 合約等等。

Unitrade發布 V2 版本新功能與新介面

基於 Uniswap 的智能交易平台 Unitrade(TRADE)發布了 V2 版本新界面。最新的功能包括允許交易員搜尋代幣、設置限價單、設置購買或出售價格、設置 Gas Fee 等。Unitrade 表示,目前尚有一些問題需要解決和優化。主產品 Unitrade.app 已於 12 月 8 日發布、而預計 12月底和 1 月初將逐步開放限價單功能 。

PoolTogether 實行共同中獎機制

根據三週前的社群投票結果,DeFi 彩券協議 PoolTogether 正式上線共同中獎機制。這意味著在每週開獎一次的 Dai 池中的存款者,中獎機率將直接躍升為三倍。獎項分為頭獎與二、三獎,頭獎得主得到 1/3 PoolTogether 利息收益與所有 Loot Box 的代幣收益;二、三獎各自獲得 1/3 PoolTogether 利息收益。

Aave v2 新一輪治理提案,包含分離提案與投票權、投票策略等等

DeFi 協議 AAVE 社群治理發起新的 AIP (AAVE 改進計畫) ,主要內容包含:1. 使核心團隊外的成員也能提交治理表決。2. AAVE 持有者的提案權與投票權分離,即 Hodler 可以將提案權轉讓給其他人,而自己保有投票權。3. 未來可能開放持有不同形式的 AAVE 代幣的投票權。4. Executors 與 Guardians 的設置,以確保不同族群用戶以及 AAVE 的安全性等等。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

💰 融資


大佬觀點

Messari CEO Ryan Selkis:這篇帶「幽默感」的 2021觀察論文連累了 Bitstamp,我很抱歉。

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:這數據應該明顯暗示了 ETH L2 擴容的重要性

Compound 創辦人 Robert Leshner:這是我目前覺得最有趣 (也最具爭議性) 的 Compound 治理投票了

數據指標

本週數據採計自 2020/12/8 ~ 12/14。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

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【合作專欄】Dapp Pocket週報/Bancor 解決自動做市商 3 大痛點,並開啟流動性挖礦!

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 DeFi 自動做市商 (AMM) 始祖 Bancor 發布過去 1 個月的眾多進展,其 TVL 已成長至 $95M!我們的觀點就來聊聊 Bancor V2 和 V2.1 做了哪些升級,即他的 BNT 流動性挖礦計畫。

其他頭條當然也不能錯過 Aave V2 正式上線並推出抵押品交易功能;Visa 與 Circle 達成合作,計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡;以及 Keep3r 與 Chainlink 聯手後,未來有什麼合作?

本週大老觀點為您節選了Circle 的 Jeremy Allaire 抨擊美國正在審查的數位貨幣監管法案;Aave 的 Marc Zeller 發現 Google Play 出現了盜版 AAVE;以及 ETH 開發者 Eric Conner 竟然希望大家退出 ETH 質押?


我們的觀點 

Bancor 解決自動做市商 3 大痛點,並開啟流動性挖礦!

Beginner's Guide to Bancor (BNT) | Forex Academy

自動做市商 AMM 始祖 Bancor 

對於多數後來才加入 DeFi 圈的朋友來說,Bancor 可能沒有 Uniswap 那麼耳熟。但他其實是以太坊上首個自動做市商 (AMM) ,早在 2017 年 1 月就推出,並透過其 BNT 代幣 ICO 完成 1.5 億美元融資。

Bancor v2.1 彈性BNT 供應能解無常損失難題嗎? - 鏈聞ChainNews

Bancor V2 做了什麼革新?

作為 AMM 開創者,他們深知 AMM 固有的痛點: 無常損失 (Impermanent Loss, IL)、高滑價 (Price Slippage) 和無法提供單邊流動性 (Liquidity) 等,Bancor V2 就是針對這些提出解決方案。此外也啟動了 BNT 流動性挖礦!

降低無常損失(Impermanent Loss)

由於傳統 AMM 是採用資金池內 Token 比例來決幣價,這導致了當市場幣價波動產生時,會有人進場套利,而其所套利所得就是 AMM 流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 的無常損失。Bancor V2 透過整合 Chainlink 預言機,使資金池可以根據市場的幣價,在市場幣價差生變化時立刻調節池內資金權重,以此直接清除套利者進場套利的機會,幾乎消除了 IL 的根本原因。

允許提供單邊流動性

有在 AMM 提供過流動性的朋友都知道,假設我想存入 ETH 到 ETH / BNT 池,實際上只能將 ETH 拆成這兩種代幣各一半 (依照資金池權重可能不同) 來存入。這讓只想持有 ETH 的投資人,如果在此 AMM 做 LP 則必須減少一半的 ETH。

在 Bancor V2,他們透過一種「彈性權重機制」使用戶可以選擇提供單邊流動性。簡單來說,傳統上 AMM 的一個資金池兩種 Token 權重如果是 50/50,那麼它永遠都是 50/50。而當有 LP 向 Bancor V2 資金池的特定一邊投入大量流動性時,該池會自動將其權重調高,以避免此舉影響到池內 Token 交易比率。舉例而言,池內原有等值的 BNT 與 ETH,權重為 50/50,如果有 LP 增加 ETH 到流動性,則池內比重將重新平衡至 50 / 50+y (平衡公式可參考官方原文)。此外,提供不同的 Token 流動性會取得的權證代幣 (LP Token) 也不同,以就是說每個 BNT 資金池有兩種不同的 LP Token。

降低交易滑價

這種彈性權重機制,除了在 LP 添加流動性時,在交易者進場交易而改變池內資金比例時也會重新平衡權重。這讓 V2 的 AMM 定價模型更加平滑。從而減少大額交易面臨的滑價問題。

Bancor V2.1 開啟流動性挖礦

Bancor 的治理社群同意分發其治理代幣 BNT 給提供流動性的用戶們作為獎勵,初步開放 8 個資金池,每週提供 200,000 BNT。治理社群每週會再投票決定出 2 種代幣,其資金池也可以獲得 BNT 獎勵,最新的投票結果是 YFI 和 REN!如果你將 LP Token 進行 Staking,可以再將獎勵乘上最高 2 倍。

結論:Bancor 與 AMM 的未來發展

我們認為,一個 AMM 要長期健全發展,必須具備的是優秀的滑價控制、方便的流動性提供方式、以及從根本上降低 IL 的機制。而非像有些其他 AMM,單純的以流動性挖礦獎勵補貼 LP,畢竟幣價不穩定且不可能一直發放獎勵。Bancor 從 V2 到 V2.1 每一個改進幾乎都是往上述幾個方向前進,儘管控制 IL 的機制會直接減少套利者的交易,並間接減少交易手續費,但目前看來 Bancor 的 APR 還是不錯的。而長期而言,如果 Bancor V2 能取得成功,這將使整個 DEX 生態更加的健全。


本週大事記 

✨ 本週頭條

Bancor 的超級 11月:V2.1、流動性挖礦、還有整合 Zapper

去中心化交易所 Bancor 在過去一個月完成許多里程碑,包含允許提供單邊流動性、避險無常損失等、並啟動了 BNT 流動性挖礦、還有整合 Zapper 與 DeBank 等等。一系列進展也使其 TVL 在過去一個月從 15M 飆升到 85 M。

Aave V2 正式上線並推出「抵押品交易功能」

DeFi 借貸平台 Aave 日前已正式上線 V2。V2 主要特色例如「抵押品支付 / 交易功能」允許用戶交易其抵押資產,以避免抵押資產在持續下跌導致的清算危機的。還有「複合型閃電貸」:比起過去在一次閃電帶中只能借出一種貨幣,複合型閃電貸允許開發者在同一筆閃電貸交易內借出多種資產,閃電貸用戶得以一次獲得更高的流動性。

Keep3r 是什麼?請 Chainlink 入甕後,未來有什麼合作?

繼上周 Yearn 整合了大半片 DeFi 江山,本週 Keep3r 也傳來與 Chainlink 合作的消息。Keep3r 是個去中心化工作外包網路,讓新創公司在上面發布工作,讓第三方來執行智能合約的呼叫。AC 表示 Keep3r 旨在為小型新創服務,而 Chainlink 則是為大型企業而生,兩者的合作能讓新創公司由小至大的過程中,都可以接受服務。具體合作內容包括:Chainlink 的節點營運者將會幫忙接下許多 Keep3r 的工作,而目前的 Keep3r 也有機會成為 Chainlink 的節點營運者。

Visa 與 Circle 達成合作,計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡

支付巨頭 Visa 宣布與 USDC 發行商 Circle 達成合作,將聯手 Circle 提供旗下 6 千萬商家與用戶使用數位貨幣交易的服務。預計在 2021年 Visa 即將推出可用於日常消費並且使用 USDC 做結算的信用卡。

Nexus Mutual 推出全新 Custody Cover 服務

DeFi 老牌保險協議 Nexus Mutual 推出了全新的保險服務「Custody Cover」。此保險保證用戶使用的錢包託管業者如遭駭客攻擊而損失 10%以上存款,或是提款受阻超過 90 天時可以得到保費補償,可謂 DeFi 涉足 CeFi 領域。目前已有這六家託管者的用戶可納保。

🚀 DeFi 協議

去中心化拍賣工具 Bounce 已整合 YFI 至其拍賣交易對,並開設 yGift store

去中心化流動性聚合器 Totle 整合 CoFiX 和 DODO

抵押借貸平臺 Cream Finance 整合 Chainlink 喂價

PieDAO 推出由 BTC、ETH 以及 DeFi 資產組成的自動平衡指數 BCP

Dune Analytics 報告:DeFi 用戶已超過一百萬

MakerDAO 添加 renBTC、UNI 等作爲抵押品的的民意調查已獲通過

1inchExchange 推出「一鍵隱私交易」功能,暫不支持 Metamask

🛠 流動性挖礦

去中心化衍生品交易協議 DerivaDEX 上線保險挖礦,並啓動 DerivaDAO 治理

DeFi 跨鏈協議 Kira 啓動流動性獎勵計劃

🏛 政府與機構

Facebook 加密貨幣項目 Diem (原 Libra) 測試網交易速度約爲 6 筆 / 秒

加拿大央行副行長:加拿大可能會比預期更早推出 CBDC

💰 融資

1inch 完成 1200 萬美元 A 輪融資,Pantera Capital 領投

⛓ 跨鏈

DeFi 保險 COVER 上線去中心化資產橋 BoringDAO 以及比特幣錨定幣 oBTC 保單挖礦

隱私公鏈 Secret Network 將推出跨鏈橋 Secret Ethereum Bridge


大佬觀點

Circle 執行長 Jeremy Allaire:穩定法案通過會美國數位貨幣進展退一大步

Aave CMO Marc Zeller:AAVE 並沒有推出 App!

ETH 開發者 Eric Conner:嘿,如果你想退出 ETH 質押其實,我會很高興!


數據指標

本週數據採計自 2020/12/1 ~ 12/7。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


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【合作專欄】Dapp Pocket週報/Yearn 宇宙開啟,本週感恩節休息

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週末是感恩節,比特幣、以太幣和一票 DeFi Tokens 都用漲勢在教導著我們感恩!也因為感恩節我們在美國的編輯稍微休息,因此這週我們的觀點暫停,感謝大家的支持。

本週鎂光燈又再度聚焦到 Yearn 身上,一連整合了 Cream、Pickle、Cover 和 Sushi!頗有一統 DeFi 的氣勢。此外,還有臉書的 LIBRA 計畫終於有時程計畫了;Uniswap 正計畫延長流動性挖礦投票等。

大老觀點,為您節錄 Yearn 的大神 Andre Cronje,為大家介紹 Yearn 與各家 DeFi 合作的模式;以太坊開發者 Eric Conner 表示 Yearn 即將吞噬 DeFi;以及 Set Protocol 的 Anthony Sassano 讚嘆 ETH 2.0 竟然同時達到這些里程碑!


✨ 本週頭條

Yearn 一連整合 Cream、Pickle、Cover、Sushi,串聯 DeFi 宇宙

Yearn 一眨眼的工夫就整合了多家 DeFi 協議,成了更多功能 DeFi 平台。其中包含跟 Cream Finance 合作的放貸、槓桿服務;跟 Pickle Finance 整併的機槍池;與 Cover Protocol 整合的保險服務;以及整合 Sushi 的 AMM。其創辦人 Andre 寫了這篇文章解釋其整合和傳統的併購是不同的。

Yearn 與 Cream 整併,合作推出零抵押協議

Yearn 前才宣佈與剛遭到駭客攻擊的 DeFi 平台 Pickle 進行產品整合 (11/24),創辦人 Andre Cronje 又宣佈與借貸協議 Cream 合作 (11/26),並予以協助 Cream v2 的推出,未來將整合開發資源、機槍池透過 Cream 導入槓桿機制、合作推出零抵押協議信用解決方案。

Yearn 與 Sushi 宣布合作,合作內容超過 15 項

Yearn 又宣布與 Sushi 的合作 (12/1) ,合作內容包括開發資源整合、合作開發 Deriswap、將 Keep3r 整合進新版 Sushi、0xMaki 將帶領新的 AMM 團隊等超過 15 項。值得一提的是,有些合作內容還需要兩方社區投票決定。

Uniswap 社區關於延長流動性挖礦提案已創建正式治理提案

Uniswap 關於延長流動性挖礦的「共識檢查(Consensus Check)」結束,最終該提案以超過 90% 的支持率順利通過,正式進入最後的鏈上投票階段。提案提議保留所有流動性礦池,將每月 UNI 分配總額減少一半,即從每月 1000 萬枚 UNI 減少到每月 500 萬枚 UNI。

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

眾所矚目的 Facebook 穩定幣計畫 Libra 終於有了推出時程,將會在 2021年年初推出其中的美元穩定幣部分。而其他法幣擔保的穩定幣由於法規關係仍在與各國監管單位周旋中。

🚀 DeFi 協議

1inch 添加 Aave 清算人角色作為流動性來源

Maker 基金會治理促進者發起有關增加 ETH-A 債務上限的執行投票

Aave 新提案提議支持 USDN 成為抵押代幣資產

Wootrade 將成為 DODO 鏈上做市策略提供商,優化交易滑點

Idle Finance 上線治理系統,過渡至去中心化社區治理

🛠 流動性挖礦

DeFi 保險項目 Cover Protocol 發布 Pickle Finance 挖礦獎勵更新

🏛 政府與機構

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

💸攻擊事件

Compound 受預言機攻擊,抵押資產遭清算達一億美金

幣價波動導致 DeFi 抵押借貸市場一天內清算逾 9400 萬美元

👻NFT

Yearn 推出 NFT 贈款平台 yGift.to


大佬觀點

Yearn.finance 創辦人 Andre Cronje:整合也好,收購也罷,Yearn 與這些項目的合作令人非常興奮

以太坊開發者 Eric Conner:Yearn 即將吞噬 DeFi

Set Portocol CMO Anthony Sassano:哇!以太坊 2.0 同時達到這麼多里程碑!

Uniswap 創辦人 Hayden:我不同意 Chainlink 創辦人說的


數據指標

本週數據採計自 2020/11/24 ~ 11/30。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber 「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
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#002 / Cappuu開箱 : 新手上路必備利器

利益關係揭露:實測開箱文系列為區塊誌獨立評測與撰文,並無接受項目方贊助。本文如有遺漏,歡迎讀者來信指正 contact@0xmag.asia

使用Cappuu的優點

投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站

Cappuu 希望讓一般人也可以方便的購買美元穩定幣 USDC,所以操作介面非常簡單,提供線上客服以及基本知識的教學,整體來說十分好上手,並且投資項目都是經過篩選的 DeFi 平台可以大幅度降低風險,也使用去中心化方式確保你的資產安全,算是目前最平易近人的投資型工具之一。

便利購買USDC

信用卡購買 ( VISA & Master ) – 可以購買100~1500USDC,適合小額投資的新手族群,缺點就是要收取3.75%手續費以及0.3USDC。

OTC銀行轉帳 – 必須購買1500~10000USDC,因此必須是資本比較豐厚的投資人才能選擇此方案,填寫購買申請表後,會有OTC端的銀行來跟你聯繫完成剩下的購買手續,不需要任何手續費,缺點便是金額較龐大。

多種DeFi 智能投資方案

所有的投資方案都是經過團隊嚴格篩選過的,約每 15 秒計算一次利息,且隨時可以贖回。

目前供了二種方案 :

1. 穩健型智能投資方案 :

採用 Idle Finance 提供的智能合約,透過它將美元穩定幣放入各大 DeFi 借貸平台進行放貸,它會自動根據利率進行資產配置,以取得最高的報酬率。 Idle Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 借貸平台的智能合約進行放貸,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum。 Idle Finance 使用的平台包含 Aave, Compound, dYdX ,平均年化報酬率為4.95%。適合追求穩定收益的投資者。

2. 積極型智能投資方案 :

Yearn Finance 是提供多種 DeFi (Decentralized Finance) 投資工具的平台。此方案是該平台主要的產品 Yearn Vault,該產品會根據目前使用的投資策略,將美元穩定幣放入提供流動性挖礦的 DeFi 平台內賺取利息和挖礦報酬。 Yearn Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 平台的智能合約,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum,目前平均年化報酬率為14.41%,會有較大波動與風險。

註冊步驟

  • 註冊步驟
    1. 輸入自己的姓名、E-MAIL、密碼
    2. 註冊信箱會收到一封驗證碼信
    3. 設定一組PIN碼,用於之後的交易和查看訊息
    4. 記住錢包備份碼,可發送至E-MAIL

使用心得

1.介面好操作,步驟十分簡單

3分鐘就能創立帳號,創建帳號步驟也十分明確,APP介面也很簡單首頁就可以直接看到所有投資項目、錢幣買賣地方,客服回覆速度也非常快速。

2.減少資金被挪用的可能性

投資項目都有智能化合約的控管,讓人無法做串改跟毀約,因此投資的錢不易化為烏有。

3.投資方案經專人篩選

投資報酬年化率優於定存,並且每15秒計息一次,並且申購不需要手續費。

4.信用卡直接購買美元穩定幣

不需要複雜的手續才能進行投資,購買成功後就能馬上收到幣,不需要像許多海外交易要等上許多工作日,但切記信用卡一定要有海外交易功能,並且持卡人姓名要是護照英文。

【合作專欄】Dapp Pocket週報/數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌4區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週迎來好消息,以太坊 2.0 的合約存款量達標,且以太幣幣價也重回 2018 年以來的巔峰,首度站回 600 美元!就在這人人盯著獲利的同時,DeFi 週報邀您撥空看看 Circle 在委內瑞拉是如何用穩定幣 USDC 拯救委內瑞拉的疫情。

本週頭條還有:Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap;Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault。

本週大老觀點為您節選了網紅 DeFi Dad 為您介紹 DeFi 選擇權平台的操作;Aave 的 Marc Zeller 呼籲用戶自行控制風險的重要;以及 Bankless 的 Ryan Adams 告訴大家怎麼在以太坊的經濟成長中分一杯羹!


數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

我是一名委內瑞拉的醫師。在這裡,醫護人員的社經地位可能與您想像的不同。近幾年來,我國最低薪資水平每月僅僅 1-2 元美金,而鄉村醫師與居家照護者平均而言也不過 2.5 美元。在新冠肺炎爆發的 2020,許多大眾運輸停擺,我們卻必須自己想辦法往返住宅與工作崗位,賭上自己的健康守在防疫的最前線。很多人上班前根本沒時間或預算好好吃頓飯。在加拉加斯 (委國首都) 醫院服務的同仁的經濟狀況比較幸運一點,他們每月收入約有 4 到 18 美元不等。

自從疫情爆發,我的幾位同事已經因為感染疫情犧牲了。據我所知,我國至今已經超過 126 位醫護同仁死於工作中感染新冠肺炎。荒唐的是,政府的許多經費甚至是撥給前來巡視醫療單位的政治代表使用。疫情使我國經濟危機愈發嚴重,而經濟危機的主因卻得歸根於政治。2018 年的選舉中,左派的馬杜洛政權宣布以「制憲會議」取代「全國代表大會」。但事實上這個政權卻是個獨裁、腐敗的統治者。該次選舉只有不到 15% 投票率,包含我在內的其他民眾選擇拒絕投票以示抗議,但顯然於事無補。

虛擬貨幣是必需品

比特幣對我們來說是一種更容易兌換美金的貨幣。我國的法幣「玻利瓦」不僅通膨嚴重,更嚴重的還是銀行的控管,讓我們無法尋求最合理的管道兌換美金。比特幣的特色是他不必透過銀行,我可以在本地的加密交易所輕鬆的兌換美元。但比特幣有價格波動高的缺點,所以同為虛擬貨幣的美元穩定幣更適合我們。

AirTM 與 Circle 的解決方案

和其他經濟困難的國家不同的是,委內瑞拉一直以來受到國際組職的援助極其有限。並非國際組織的忽視,而是腐敗的馬杜洛政權經常將國際善款撥為己用,很多時候幾十萬幾百萬的援助金都落入了政客的口袋。更嚴重的是,在疫情期間許多人甚至不敢接受太多紙幣的援助,因為他們擔心這會幫助傳遞病毒。但是這樣的跡象似乎在今年似乎有了轉機:AirTM 的穩定幣救援計畫。

AirTM 是我國影響力最大的加密支付公司之一,在全國 3000 萬人口中有超過 500萬用戶,而這個數字還在上升當中。龐大的網路效應允許國內人民使用它們的 P2P 系統做日常支付。更重要的是,因為它是來自墨西哥的加密公司,我們不需要經過委內瑞拉銀行去開戶或轉帳,這讓所有金流更令人安心。

反對派政治領袖瓜伊多是這次救援的促成功臣之一,根據他的推文,目前已經有超過 39,000 位醫療人員收到 100 美元等值的 AirUSD (AirTM 的穩定幣)。金援資金來源如下:

  1. 美國財政部撥出馬杜洛政權被扣押資金的一部分,轉入瓜伊多政權在美國的帳戶
  2. 瓜伊多政府將以帳戶內的資金兌換成等值的 USDC,並發送給 AirTM
  3. AirTM 將資金以穩定幣 AirUSD 打到醫護同仁的 AirTM 錢包中
  4. 醫護同仁可以選擇在銀行提款,或是直接使用 AirUSD 轉帳

尚未解決的問題

事實上,AirTM 並未完全解決所有醫護同仁面臨的困境。一位在公立醫院服務的同仁告訴我,他的主管禁止他們接受 AirTM 的資助。在資助項目開始後不久,政府更是封鎖了從國內下載 AirTM 的權限,我們必須透過 VPN 改變手機的 DNS 才能下載與使用 APP,光是這一點就讓許多人,尤其是較為年長的同仁困難無比。大部分需要資助的醫療同仁,或是非醫療同仁的科技知識都遠遠不夠,他們對 P2P 電子支付也非常陌生。但無論如何, AirTM 這次的 “Health Heroes” 活動,透過穩定幣繞過腐敗的政府為人民提供救援,絕對打開了未來其它國際援助的一個端口。

總結:比致富更重要的事

以上的故事內容並非來自真實當地醫師,而是我們根據報導和搜集的數據所撰寫的故事,為要讓大家更身歷其境。加密貨幣的出現本是為了讓任何人不受歧視、跨越國界地享受金融自由,但發展至今,卻大多成了本來就享有健全金融體系的國家投資炒作的產品。委內瑞拉、阿根廷等國長年受到腐敗的財政政策導致的惡性通膨困擾,前者更是受制於獨裁政權而使人民難以接受國際救援。虛擬貨幣成了許多當地居民更加相信的貨幣,而 Circle 與 AirTM 更是透過 USDC 不受監管且價格穩定的特性成功越過政府的控制直達人民

在這個人人爭先控後想大賺一票的牛市當中,Circle 和 AirTM 為我們示範了那句名言:Do you want to be rich? Or do you want to be right?


本週頭條

重回 600 大關!以太幣幣價創 2018 年六月以來新高

三天前,以太幣幣價才突破 500 美金,今天已經一度站上 600 美金大關,這是以太幣自從 2018 年六月以來的最高價格。這波上漲主因來自比特幣牛市的帶動以及市場對以太坊 2.0 上線在即的樂觀預期。

以太坊 2.0 合約地址存款突破門檻 52.4 萬,將於 12/1 上線

目前以太坊 2.0 合約地址已達成 524,288 顆門檻,且存款數字還在快速增加,至截稿前已存入 544,480 顆。ETH 2.0將於 12/1 正式上線運行。

Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap

Uniswap 真的需要流動性挖礦嗎?觀察目前 Uniswap 與 SushiSwap 流動性提供者可得的年化報酬,我們發現沒有流動性挖礦的 Uniswap 也不差。在 Uniswap 治理提案中,有近九成的投票都不希望「再推出」或「這麼快推出」流動性挖礦。主因是流動性挖礦吸引了太多流動性提供者 (LP),讓收益甚至少於沒有流動性挖礦的狀態。

Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault

讓人人都能以信用卡就能一鍵買幣的 DeFi 投資整合器 Cappuu 近期升級了積極型投資策略。原本 USDC Vault 合約升級到新的 Yearn Finance 的 3Pool Vault 合約。升級後的平均年化報酬率約為 14.6%,而過去 7 天平均年化報酬率更高達為 22.6%。 

Circle 與 Fintech 公司 Airtm 合作,使用 USDC 援助委內瑞拉當地醫護

透過與委內瑞拉國會主席瓜伊多、總部位於美國的金融科技創新公司 AirTM、以及美國政府的合作,Circle 建立了一條透過 USDC 的力量援助當地醫護人員的渠道。透過這個以美元為基礎、開放式、網路導向的數位美元,繞開了馬杜羅政權對國內金融體系的控制,並將數百萬美元的資金投入了為委內瑞拉人民的健康和安全而戰的人們手中。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

🏛 政府與機構

💰 融資

💸惡意攻擊

👻NFT


大佬觀點

KOL DeFi Dad:來看看如何用 DeFi 選擇權對沖下跌風險!

Aave 社群 Marc Zeller:項目追求領先是勢在必行的,所以沒有人真的能審計到 100% 安全,你最好自己管理風險!

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:如果你想投資美國的經濟成長,買 S&P500;如果你想投資以太坊的經濟成長,買 ETH!


數據指標

本週數據採計自 2020/11/17 ~ 11/23。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊