Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌八月‌ ‌Week‌ ‌1(7/29-8/4)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

上週以太幣價格一度漲過 400 美元,這對我們以及各位讀者相信不會感到意外。

本週迎來 Aavenomics 消息釋出,AAVE 代幣將取代原先的 LEND 並賦予持有者治理權;以太坊 2.0 測試網 Medalla 節點需求數已達成,人們靜待 8/4 測試上線;AMPL 本週大幅動盪,最高三天之內市值直落七成;另外,還有 Circle 獲得 2500萬 DCG 投資,持續擴張 USDC 影響力。

本週大老觀點為您節選了 Aave 的 Marc 開嘴並透漏他的「三重收益」策略、Dharma 的 Brendan 表示 DeFi 正在吞噬 CeFi、還有 Token Set 的 Anthony 想告訴大家,以太坊這次要奪下比特幣的王座了?


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 原來,HODL 以太幣是天大的錯誤?

別急著賣!這絕對不是在看空以太幣。隨著 DeFi 應用高速發展,加上以太坊 2.0 逐漸水落石出,我們相信 ETH 的價格肯定還有巨大成長空間。但為什麼 HODL 不是最好的選擇呢?錯不在持有,而是如果你只是乖乖的將以太幣放在交易所或是你的錢包,那麼每一分鐘,你都在錯過這場 DeFi 流動性挖礦的獲利盛宴。就像外面下著金幣雨,你卻守在家中。

那麼,我該怎麼做?通往羅馬的車有很多,但首先我們得購買那名為 Dai 的車票。說是購買,其實是去 Maker 創建 CDP 來借出 Dai。當然,如果你更習慣 DeFi Saver 或 InstaDapp 的介面也可以在那邊操作。先借出 Dai 的理由是,各大 DeFi 平台當中提供 ETH 的流動性收益,大多不如提供穩定幣來的好。在 Maker 抵押出 Dai 穩定幣將帶給你三大優勢:保有 ETH 漲幅的資本增值收益、透過穩定幣自由參與眾多流動性挖礦派對、還有,最美好的是用 ETH 抵押借 Dai 不須支付穩定費。借款利息 0%。

下一步,就可以按照個人喜好和風險承受、和對各平台的了解自由選擇了。Marc Zeller 的『三重收益策略』是先將這筆 Dai 換成 USDC 套利(因為現在 Dai 價格較高)、接著將手上的 USDC 投入 Curve Y Pool 同時收穫 curve、yearn 和 Aave 的利息收益;或是你想獲利更高,可以投入 Curve sUSD pool 賺取利息還同時收穫 SNX 代幣,合計 APR 上看 20%。

其他策略

如果你對快速竄起新興 DeFi 平台感到擔心,你也可以將 Dai 簡單地放到老牌 DeFi 協議 Compound 賺取約 4%以上的年報酬加上約 5% 的流動性挖礦收穫的 COMP 收益,合計約 9% 的 APR。

如果你想要更高收益,Balancer 上有許多 APR 超過 20%的資金池可以存款生利息,同時還能流動性挖礦得到 BAL 收益,在交易費越低的池子存款會有越高挖礦收益,加總起來可以上看約 40% 以上的 APR。

如果你覺得以上講的都太複雜,流動性挖礦也很難懂 (你可以參考這篇文章一步一步使用 Balancer),也可以考慮在 mStable 平台將 Dai 等價換成聚合穩定幣 mUSD,接著直接存進 mStable 平台收穫約 30% 的 APR。

就算退一萬步講,你對浮動利率都感到懷疑,那麼還有提供固定 6.25% APR 的 DMM,以及智能合約自動幫你尋找當前最高收益的存款平台的 Idle,目前大約提供 9% 的 APR。

必須注意以上 APR 都是波動利率,實際可以根據 Prediction Exchange 和各平台網站提供的數據自行推算。

別忘了風險

別再傻傻的 HODL了!但也別忘記,投放任何平台前都要自己研究過,並了解到其中的風險所在。如果你使用 Maker 借 Dai 出來,就要注意你的抵押率,因為當其不足 150% 時,你抵押的 ETH 就可能被清算。你可以參考 Oasis 建議的抵押率,約 250% 會比較保險。

另外,借貸平台的風險評估,可以參考 Consensys Codefi 提供的 DeFi 平台評分 或是到 DeFi Pulse 看各個平台的簡介與 TVL 等數據。千萬不要因為害怕錯過而急忙將資金投入那些才剛出來的平台與協議,「Do Your Own Research」 才是這個圈子永恆不變的真理。


(二) 本週大事記

Aave 公佈「Aavenomics」,將推出新代幣 AAVE 取代 LEND

去中心化借貸協議 Aave 發布治理代幣經濟模型,將推出新代幣 AAVE 取代原生代幣 LEND,主要亮點有:

1. Aave 的原生代幣 LEND 將以 100:1 的比例轉換為新代幣 AAVE

2. Aave 總供應量為 1600 萬枚,其中,1300 萬枚將按上述比例分配給 LEND 持有者,增發的 300 萬枚將分配給 Aave 生態系統儲備(Aave Ecosystem Reserve)

3. 質押 AAVE 到安全模塊的用戶將獲得儲備金的安全性獎勵。另外,Balancer AAVE/ETH 資金池還會提供流動性獎勵。

4. AAVE 持有者將能夠對協議進行投票,也可以通過 Aave 改進提案(AIP)請求更改 Ghost 協議。

具備另類稀缺性設計的穩定幣「AMPL」三天總市值跌七成

Ampleforth 協議的代幣 AMPL 總市值從上週一的 7.19 億美元,一路下跌至最低 2.4 億美元,至截稿總市值 (8/3) 約落在 3.5 億美元。與 USDC、USDT 這類穩定幣不同的地方在於,Ampleforth 協議設計了一個獨特的彈性供應機制,當 AMPL 價格變化時,協議會向所有 AMPL 持有者實施「expanding」(可理解為量化寬鬆)或「contracting」(可理解為量化緊縮)來達到新的價格平衡。

Andre Cronje 發起論壇投票:是否將 YFI 收益分配給其他分叉代幣?

Andre Cronje 在 YFI 治理論壇中發布一則告示,主要是調查 YFI 社區是否願意把 yearn.finance 的收益分配給其他為 YFI 的 Yield Farming 提供收益的分叉代幣,其中包括粉色 YFI 代幣(即 YFII)等其他社群所發行的分叉代幣。

以太坊 2.0 測試網參與驗證節點數量已達原定要求

至上週六,已有超過 56 萬枚以太坊被發送到以太坊 2.0 測試網進行質押,已達到多客戶端測試網絡 Medalla 16384 驗證節點數量要求。 Medalla 是將於 8 月 4 日啟動的多客戶端測試網。在 Medalla 之前的多客戶端測試網都主要由客戶端團隊和 EF (以太坊基金會) 成員運行,隨著 Medalla 測試網的推出,以太坊的穩定和健康將幾乎將完全掌握在社區手中。

DeFi 治理解決方案項目 Boardroom 將於 8 月 6 日發布 Alpha 版本

由去中心化自治投資機構 MetaCartel Ventures 支持的 DeFi 治理解決方案 Boardroom 宣布將於 8 月 6 日發布 Alpha 版本。 Boardroom 旨在推出一去中心化治理的解決方案,使代幣持有者能簡單的參與各 DeFi 協議的治理,也讓代幣發行者或項目方能簡單的呈現治理的過程。

Circle 獲 DCG 2500 萬美元戰略投資,推進 USDC 的應用

加密貨幣金融服務公司 Circle 宣布和數字資產經紀公司 Genesis 建立戰略合作夥伴關係,推動穩定幣 USD Coin (USDC) 在主流金融中的應用。 Genesis 母公司 Digital Currency Group (DCG)對 Circle 進行了 2500 萬美元的戰略投資,這些資金將用於加速 Circle 新業務發展,讓 USDC 應用在更多地方。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/28 ~ 8/3,價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse,CoinMarketCap。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價(農夫專區)


(四) 大佬觀點

Marc Zeller:只是拿著以太幣,你是北七嗎?

Aave 的 Marc Zeller 在一則推文中開嘴:「如果你的以太幣沒有用 DeFiSaver 換成 Dai、再到 Cruve 換成 USDC 套利、再丟到 Y pool 賺取 Yearn 與 Aave 收益,那我真的不知道你在幹什麼。」

Brendan Forster:DeFi 正在吞噬 CeFi

Dharma 共同創辦人 Brendan Forster 在一篇推文中分享了 DEX 在這一波小牛市中的交易量。數據顯示,DEX 七月的交易量已經超越六月的三倍了。他說:「DeFi 正在吞噬 CeFi。」

Anthony Sassano:現在是,終局之戰!

DeFi 協議 Set Protocol 的 Anthony Sassano 在一篇推文中分享一個比喻。他說 2017 年就像復仇者連盟3:無限之戰,以太坊想打倒王者比特幣卻失敗;2020 則是終局之戰,這一次以太坊要瞄準頭部下手了。


(五) 本週迷因 Meme


Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊

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