Andre Cronje

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Optimistic Ethereum,解決高昂Gas Fee救星

From Ethereum Optimism

DeFi is Pumping!本週 DeFi 代幣的持有者應該很有感。除了幣價以外,也許昂貴的 Gas Fee 更是大家甜蜜的負擔。所以本週頭條一定要關心的就是 Synthetix  與 Optimistic Ethereum ( OΞ ) 合作的 Layer 2 (L2) 進展,目前已經可以將 SNX 遷移到 L2 了!

本週頭條還有:CREAM v2 推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank;DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成代幣拍賣並啓動交易挖礦;Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI 已獎勵貢獻者等等。本週大佬觀點則有以太坊開發者 Eric Connor 對 DeFi 代幣市值的預期;Bankless 的 Ryan Sean Adams 反對主流推薦年輕人投資加密市場的方式;以及 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 大神,竟然聲稱他剛加印了10 萬顆 YFI!?


本週大事記 

本週頭條

Gas Fee救星!第二層解決方案 Optimistic Ethereum 軟啟動,SNX質押試用中

以太坊蓬勃的 DeFi 生態,讓交易手續費持續飆高。Optimistic Ethereum (OΞ) 就是想解決這個問題的 L2 項目,讓在以太坊上的智能合約可以透過它,達到便宜高效的交易結果。Synthetix 目前已啟用 OΞ 進行第二層解決方案的測試,用戶可以將原先質押的 SNX 遷移至 OΞ下週將啟動遷移後的質押功能。

CREAM v2|推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank

CREAM v2 近日發布了新產品「Iron Bank」,有別於常見的 p2p 借貸市場,Iron Bank 將提供協議對協議的借貸服務。在其發表文章中,Cream v2 描述了傳統金融的 P2P 借貸規模遠遠不及企業債務,而協議在 DeFi 世界中就扮演了企業的角色。根據 CREAM 的規劃,Iron Bank 可以讓 yVault 向它借款,進行槓桿化的投資策略。像是用戶可以存入 DAI,透過 CREAM 借出 ETH,利用 Alpha Homora 進入 SushiSwap 的流動性池達到槓桿收益的效果。

Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI,以獎勵貢獻者

Yearn.finance 宣佈在 Snapshot 發起治理提案,提議使用 YFI 質押獎勵在公開市場上回購 YFI,用於獎勵貢獻者和其他 Yearn 運作。此外提案將使 YFI 治理資金庫(yGov)退役,以簡化金庫的設計和操作以及 YFI 代幣機制,使 Yearn 各利益相關者的利益平等一致。

Building in DeFi sucks!Andre 發抱怨文批:沒有 M 傾向不要當開發者!

DeFi 領域最具指標性的開發者 Andre Cronje 一直以來都是一位性情中人,本週 Andre Cronje 又再度發佈一篇名為《Building in Defi sucks (part 2)》的抱怨文。其中提到開發一個項目所花費的時間,比大部分人想的都還要長,而且開發者總是要承受來自社群的巨大壓力。文中還提到,「沒有人真的在等待你的開發,他們在等待的是『價格變動事件』。他們只希望使用你產品的『故事』來賺錢。 」、「代幣升值,享受的都是社群與喊盤的交易員們,然而一但失敗了所有人都將歸咎於你。」

DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成拍賣並啓動交易挖礦

台灣 DeFi 項目 Furucombo 已於本週完成 COMBO 代幣拍賣,並開啓 AMM 流動性交易池。本週 Furucombo 啟動了交易挖礦計畫,讓使用 Furucombo 平臺像是操作組合 (Combo) 進行鏈上交易的用戶可以獲取 COMBO 代幣獎勵。持有 COMBO 代幣的用戶可以選擇質押的方式以增加流動性挖礦獎勵。

🚀 DeFi 協議

🏛 監管與機構

🎨 NFT


大佬觀點

以太坊開發者 Eric Connor:AAVE 和 SNX 都躋身前 20 了,未來…..

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:主流叫你投資 1% 到加密貨幣,但其實不該這樣

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje:加印了 10 萬顆 YFI,謝啦


數據指標

本週數據採計 2021/1/18。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示了目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Andre Cronje:你該注意那些被分叉很多次的項目

Image for post

親愛的 DeFi 愛好者們,

久等了!大師兄 (ETH) 回來了—並且是 $1420 的歷史高點了!想必有在關心 DeFi 領域的朋友們一點都不會意外,因為我們知道每天都有一大群以太坊 DeFi 工程師在持續的創新與開發 (Sorry for high Gas Fee)。

本週頭條消息有:Kyber Network 將推出 Kyber 3.0;yearn.finance 新提案建議鑄造 6666 枚 YFI 代幣;客家財經推出避險產品:iGain 我賺錢;台版 Tornado 混幣器 Typhoon Cash 正式上線等。

這禮拜大佬觀點為您節選了:yearn.finance 的 Andre Cronje 為什麼說你該注意那些被分叉很多次的項目?Compound 創辦人 Robert Leshner 說 99.9% 的「鯨魚正在屯幣」都是造謠?還有封口令終於解除的 Anthony Sassano,竟然說以太坊的市值 1500 億是一種侮辱?

本週大事記

✨ 本週頭條

Kyber Network 將推出 Kyber 3.0

去中心化交易所 (DEX) Kyber Network 宣布他們將要擴展流動性市場並與 Uniswap 等 DEX 競爭。Kyber 共同創辦人表示 Kyber 將作為動態做市商 (DMM) 支持流動性市場的創新,DMM 在機制上可以避免 AMM 流動性提供者的無常損失。Kyber 3.0 預計將在今年第三季之前完成並推出。

yearn.finance 新提案建議新鑄造 6666 枚 YFI 代幣

YFI 開發者提交一份新提案,主要內容包含:鑄造 6666 枚 YFI 代幣,並將其中 1/3 的 YFI 獎勵給主要貢獻者,將約 2/3 的 YFI 劃至 Treasury,供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Basis Cash 公佈 V2 路線圖:BIP-X

算法穩定幣 Basis Cash 本週公布了未來開發路線圖 BIP-X。Basis V2 將分為三階段:第一階段計畫將平台流動性轉移到 Stableswap 池以強化幣價穩定機制;第二階段計畫透過拓展 BAC 應用層面,例如提供儲蓄與衍生性資產服務的 Basis Synthetic Asset Protocol;第三階段計畫推出”動態自動做市商(DaMM)” Basis Swap 以重塑 DeFi 生態。

客家財經推出避險產品:iGain 我賺錢

台灣 DeFi 團隊客家財經 Hakka Finance 近日推出一項新產品 iGain (Sheety 版連結),目的是對沖自動做市商的流動性提供者面臨的無常損失風險。iGain 生態將由質押獲取 HAKKA 獎勵的流動性提供者、有 AMM 對沖需求的避險用戶、以及對幣價變化反應快速的套利者組成。

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

某匿名團隊本週推出了分叉自知名混幣平台 Tornado 的資金隱私交易項目 Typhoon。混幣器的宗旨是在於讓用戶的交易彼此混淆,進而增加交易隱私。在 Tornado 之上,Typhoon 為了增加其流動性還設計了流動性挖礦,支援像 ETH、y3Crv 等多幣種質押,目前年化報酬最高有 3000% 左右。

🚀 DeFi 協議

Cover Protocol 社區新提案建議將 COVER 鑄造權移交給團隊多籤

MakerDAO 發起有關增加新抵押品和提高債務上限等一系列執行投票

Index Coop 參與路印 L2 流動性挖礦計劃,提供 2000 枚 INDEX 流動性獎勵

Nexus Mutual 出現保額高達 7246 枚 ETH 的保單,保額創歷史記錄

DeFi 聚合平臺 Furucombo 將整合 SushiSwap

Set Protocol 更新 V2 版本功能,新增支持 SushiSwap 和 Uniswap

Yearn.finance v2 yVault 將取消提款費,新增 20%的績效費和 2%的管理費

BadgerDAO 彈性供應機制的比特幣錨定幣 DIGG 已上線,600 枚代幣空投已可申領

🔥 DeFi 新上線

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

DeFi 平臺 Stake DAO 正式啓動,將空投 150 萬顆 SDT 代幣

全新穩定機制的算法穩定幣 Fei Protocol 目前合約正在審計中

🔗 區塊鏈

顛覆百年球星卡市場!基於遊戲公鏈 Flow 的 NBA Top Shot 爆紅

Aavegotchi 將於今晚在 Matic Network 上啓動 GHST 質押合約

🏛 交易所、監管、機構

開源支付網絡 Celo 開發團隊將推出與歐元掛鉤的穩定幣

美國 SEC 將 8 家可疑的加密公司列入監視列表

灰度的 Chainlink 信託是什麼?


大佬觀點

yearn.finance 創辦人Andre Cronje:你該注意那些被分叉很多次的項目

Compound 創辦人 Robert Leshner:「鯨魚正在屯幣」99.9% 的時候,講這話的人根本不知道他在說什麼🤖

Set Protocol CMO Anthony Sassano:以太坊的市值 1500 億根本是一種侮辱

同場加映:Anthony Sassano 曾承諾 ETH 破歷史高點之前不再發推文,現在他終於可以 PO 文了!


數據指標

本週數據採計 2021/1/25。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/2021 預測又一發!新的一年有哪些事情可能會發生

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週加密貨幣市場迎來一波回調,但我們無論市場走勢如何,DeFi 開發者們都持續在為更好的明天努力著。本週頭條就有:Sushiswap 發佈 v3 計畫-MIRIN (味醂);Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展;Aave 社群正討論是否升級經濟模型;還有 DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 v2 等等。

這禮拜大佬觀點則有 Circle 的 Jeremy Allaire 宣告什麼是穩定幣與加密貨幣的一大勝利?Synthetix 的創辦人 Kain 告訴大家這波下跌不是機構倒貨;還有以太坊開發者 Eric 告訴那些以為自己錯過加密貨幣的人,其實並不是他們想的那樣?本週觀點將會在週五出刊,我們要來詳細介紹 Sushiswap 的 “味醂” 到底有哪些值得期待之處!


本週大事記 

✨ 本週頭條

Sushiswap 發佈 v3 計畫:MIRIN (味醂)

SushiSwap 推出了 2021 的 v3 發展計畫:MIRIN。MIRIN 的目標是跳脫過去專注在 DeFi 世界的發展,而是與中心化加密貨幣交易所展開合作。具體開發方向包含特許池 Franchise Pool、雙重收益與多元治理代幣、自動再平衡收益池、還有各式一鍵快捷功能。

Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 在推特發佈關於 Yearn 合作項目的進展。其中,Pickle 需要再做修改,預計 15 號前完成;Cream (v2 protocol lending)幾乎已完成,之後將發佈 Alpha 版;Cover (v1.1 perps)需要重新設計一些元素。此外,Yearn v2 的審查進程已完成三分之二。

Aave 社群正討論是否升級經濟模型

Aave 目前正在就針對經濟模型升級的治理提案 AIP-7 向社區徵求 意見 ARC,根據該提案:1. Aave 將在安全模塊中啓用 Balancer 池代幣激活和流動性挖礦;2.建議將安全激勵措施從每天 400 AAVE 提高到每天 550 枚 AAVE;3. 激活安全模塊的削減,最高削減閾值爲抵押金額的 30%等。

DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 V2

Alpha Homora 是一個結合槓桿與流動性挖礦的平台投資聚合平台。Alpha Homora V2 將與 Curve、Balancer、SushiSwap 與 Uniswap 合作,即用戶可以在 Alpha 開槓桿後一鍵投入這些平台做流動性挖礦。其中,穩定幣槓桿最高可開至 9 倍。

2021 預測又一發!DeFi 專家告訴你,新的一年有哪些事情可能會發生

專注於 DeFi 領域的自媒體 Bankless 發佈文章分享了團隊對 2021 年的市場預測。其中包含了「算法穩定幣將達到十億美元市值,這類型穩定幣最終將被包含在 Curve 的支援幣種中。」;「以太坊將有機會被包裝為『互聯網債券』在傳統金融與主流媒體流傳。」;「USDC 總供應量將接近競爭對手 USDT。」等等。

🚀 DeFi 協議

Yam 團隊開發的 DeFi 保險協議 Umbrella Protocol 發佈 Alpha 測試版

BarnBridge 公佈 2021 年路線圖,將啓動 BarnBridge DAO 併發布 SMART Yield Bonds

Badger DAO 將 2 個月內推出 4 款新產品,包括基於機槍池頭寸借貸穩定幣

DODO 公佈 2021 產品路線圖,V2 版本將注重長尾市場增長

Kava 公佈 2021 年產品路線圖,將發佈 AMM 和應用平臺

Perpetual Protocol 在 Gitcoin 上開放首輪賞金活動,用於構建限價訂單功能

⛏ 流動性挖礦

幣安智能鏈上預測市場平臺 Prosper 啓動預測挖礦

1inch 開啓新一輪流動性挖礦計劃

🎨 NFT

區塊鏈多人 NFT 遊戲 My Neighbor Alice 完成 210 萬美元融資,NGC 參投

🏛 監管與機構

微策略股價竟跑贏比特幣!摩根士丹利成第二大股東,持股份額躍升至 10%

💰融資

Furucombo 完成 185 萬美元種子輪融資,將用於擴充團隊及開發 v2 版本

Web3API DAO 完成種子輪 100 萬美元融資

去中心化合成衍生品交易市場 SynFutures 完成 140 萬美金種子輪融資


大佬觀點

Circle 老闆 Jeremy Allaire:這無疑是加密貨幣與穩定幣 (USDC) 的一大勝利

Synthetix 創辦人 Kain:有經驗的都知道,這下跌不是機構在倒貨

以太坊開發者 Eric Conner:人們以為他們錯過了加密貨幣,其實…


數據指標

本週數據採計自 2020/1/5 ~ 2021/1/11。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)

每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案且免 Gas Fee,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

為了走更遠的路,我們需要你的支持,歡迎透過以下以太坊地址贊助我們:0xc0e754a3A4c71ac44B0127D1C1839dFAAF6D3D1B


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/2021 ‌一月‌ ‌Week‌ ‌1

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2021‌ ‌一月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

2021 新年快樂!恭喜大家的以太幣 (ETH) 站上 $1000 🚀

本週開始「我們的觀點」改成禮拜五以專題研究呈現,給各位讀者更詳盡的產業觀察報告!

這禮拜頭條新聞有,Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」;YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit;MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案,旨在將 Dai 市值推至千億美元等。

本週大老觀點為您節選了 The Defiant 的 Camila Russo 對這次以太幣漲幅的評;Aave 的 Marc Zeler 為什麼說今年 DeFi 的成敗就看 L2 的發展了?;還有 SetProtocol 的 Anthony Sassano 要提醒大家,2018 年以太幣從 860 到 1420 (歷史高點),竟然只花了短短的 X 天!


本週大事記 

🔥 本週頭條

七日漲幅遠超比特幣!Polkadot 獲千萬開發基金後起漲,它是被炒作嗎?

Polkadot 是由區塊鏈基礎設施開發組織和 Web3 基金會共同打造的權益證明(NPoS)網路,旨在以分片技術解決棘手的可擴展性,以及增加鏈與鏈之間的互操作性。在幣安宣布出資 1000 萬資助 Polkadot 生態成長、以及推出基於 Polkadot 的首個 DeFi 項目 Reef 之後,其代幣 Dot 從 5 元左右急速拉抬到 10 元。

Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」

台灣 DeFi 團隊 Hakka Finance 推出了一款全新的預市場「客家智慧手冊」。其允許用戶「預測」幣價之間的相對走勢,並且可以透過質押代幣來進行賭注。預測準確度超過平均者可以獲得報酬,而差於平均的則會產生部分損失。一般來說,這樣的預測市場應該為有贏就有輸的零和遊戲,但預測競賽發起人的提供的獎勵可以使其成為正和遊戲,也就是參與者平均而言是能收益正報酬。

YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit

yearn.finance,Keep3R 創辦人 Andre Cronje 近日推出了一個新的實驗性項目 yCredit。這是基於 Stable Credit 概念所打造,允許用戶抵押 ERC20 代幣並取出 99.5% 價值的 yCredit。yCredit 的交易、抵押、借貸都會產生 0.5% 的費用,費用將全數交給質押 yCredit 的用戶。

需注意的是,NourHaridy 在推特中提到,yCredit 的智能合約容易受到攻擊,或導致所有用戶資金受到損失。他建議,已使用 ETH 存入合約或在 Sushiswap 上購買了 yCredit 用戶立即將其撤回或出售。

MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案,旨在將 Dai 市值推至千億美元

MakerDAO 本週發起了一項流動性挖礦計劃提案,讓所有鑄造 Dai 的用戶可以挖出 MKR 獎勵。該提案希望以此刺激 Dai 的市值至 1000 億美元,在高流動性的支持下,錨定率將更加穩健。那麼治理重點就可以轉移到其他方面,例如項目整合、法幣入金等。

以太坊擴容方案 Optimism 計劃在 1 月 15 日主網軟啓動,3 月 15 日發佈社區公開測試版

以太坊 Optimistic Rollup 擴容方案 Optimism 團隊在發佈的年度總結報告中表示,Optimism 已經在兩週前凍結代碼,以便爲 Synthetix 的主網試運行做準備,預計在 1 月 15 日在主網軟啓動,3 月 15 日發佈社區版本。Optimism 稱儘管進行了廣泛的測試,但是擔心會出現錯誤,所以將保留升級密鑰至少 6 個月的時間,以確保用戶資金安全。

🚀 DeFi 協議

⛏ 流動性挖礦

🎨 NFT

🏛 監管與機構

💰 融資


大佬觀點

The Defiant 總編 Camila Russo:上一次以太幣 1000 的時候我們還沒有 Compound, Aave, Uniswap……

Aave 社群長 Marc Zeler:2021 年第一季,DeFi 的成敗就看 L2 的發展了

SetProtocol CMO Anthony Sassano:2018 年以太幣花了 10 天從 860 到 1420 (All Time High),今年如何?


數據指標

本週數據採計自 2020/12/29 ~ 2021/1/4。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案且免 Gas Fee,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

為了走更遠的路,我們需要你的支持,歡迎透過以下以太坊地址贊助我們:0xc0e754a3A4c71ac44B0127D1C1839dFAAF6D3D1B


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Yearn 宇宙開啟,本週感恩節休息

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週末是感恩節,比特幣、以太幣和一票 DeFi Tokens 都用漲勢在教導著我們感恩!也因為感恩節我們在美國的編輯稍微休息,因此這週我們的觀點暫停,感謝大家的支持。

本週鎂光燈又再度聚焦到 Yearn 身上,一連整合了 Cream、Pickle、Cover 和 Sushi!頗有一統 DeFi 的氣勢。此外,還有臉書的 LIBRA 計畫終於有時程計畫了;Uniswap 正計畫延長流動性挖礦投票等。

大老觀點,為您節錄 Yearn 的大神 Andre Cronje,為大家介紹 Yearn 與各家 DeFi 合作的模式;以太坊開發者 Eric Conner 表示 Yearn 即將吞噬 DeFi;以及 Set Protocol 的 Anthony Sassano 讚嘆 ETH 2.0 竟然同時達到這些里程碑!


✨ 本週頭條

Yearn 一連整合 Cream、Pickle、Cover、Sushi,串聯 DeFi 宇宙

Yearn 一眨眼的工夫就整合了多家 DeFi 協議,成了更多功能 DeFi 平台。其中包含跟 Cream Finance 合作的放貸、槓桿服務;跟 Pickle Finance 整併的機槍池;與 Cover Protocol 整合的保險服務;以及整合 Sushi 的 AMM。其創辦人 Andre 寫了這篇文章解釋其整合和傳統的併購是不同的。

Yearn 與 Cream 整併,合作推出零抵押協議

Yearn 前才宣佈與剛遭到駭客攻擊的 DeFi 平台 Pickle 進行產品整合 (11/24),創辦人 Andre Cronje 又宣佈與借貸協議 Cream 合作 (11/26),並予以協助 Cream v2 的推出,未來將整合開發資源、機槍池透過 Cream 導入槓桿機制、合作推出零抵押協議信用解決方案。

Yearn 與 Sushi 宣布合作,合作內容超過 15 項

Yearn 又宣布與 Sushi 的合作 (12/1) ,合作內容包括開發資源整合、合作開發 Deriswap、將 Keep3r 整合進新版 Sushi、0xMaki 將帶領新的 AMM 團隊等超過 15 項。值得一提的是,有些合作內容還需要兩方社區投票決定。

Uniswap 社區關於延長流動性挖礦提案已創建正式治理提案

Uniswap 關於延長流動性挖礦的「共識檢查(Consensus Check)」結束,最終該提案以超過 90% 的支持率順利通過,正式進入最後的鏈上投票階段。提案提議保留所有流動性礦池,將每月 UNI 分配總額減少一半,即從每月 1000 萬枚 UNI 減少到每月 500 萬枚 UNI。

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

眾所矚目的 Facebook 穩定幣計畫 Libra 終於有了推出時程,將會在 2021年年初推出其中的美元穩定幣部分。而其他法幣擔保的穩定幣由於法規關係仍在與各國監管單位周旋中。

🚀 DeFi 協議

1inch 添加 Aave 清算人角色作為流動性來源

Maker 基金會治理促進者發起有關增加 ETH-A 債務上限的執行投票

Aave 新提案提議支持 USDN 成為抵押代幣資產

Wootrade 將成為 DODO 鏈上做市策略提供商,優化交易滑點

Idle Finance 上線治理系統,過渡至去中心化社區治理

🛠 流動性挖礦

DeFi 保險項目 Cover Protocol 發布 Pickle Finance 挖礦獎勵更新

🏛 政府與機構

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

💸攻擊事件

Compound 受預言機攻擊,抵押資產遭清算達一億美金

幣價波動導致 DeFi 抵押借貸市場一天內清算逾 9400 萬美元

👻NFT

Yearn 推出 NFT 贈款平台 yGift.to


大佬觀點

Yearn.finance 創辦人 Andre Cronje:整合也好,收購也罷,Yearn 與這些項目的合作令人非常興奮

以太坊開發者 Eric Conner:Yearn 即將吞噬 DeFi

Set Portocol CMO Anthony Sassano:哇!以太坊 2.0 同時達到這麼多里程碑!

Uniswap 創辦人 Hayden:我不同意 Chainlink 創辦人說的


數據指標

本週數據採計自 2020/11/24 ~ 11/30。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber 「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

[Dapp Pocket專欄] Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十一月‌ ‌Week‌ ‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 YFI 創辦人 Andre Cronje 再推新產品 Keep3r,他會像 Yearn 再度爆紅嗎?他的理念又是什麼?我們的觀點與您聊聊這個為開發者而生的項目。

本週頭條還有:PoolTogether V3 額外獎勵竟然比獎金還值錢?;Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區;以及 Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償等等。

本週大佬觀點節選了一篇稱 DeFi 最大的問題是透明度的 Coindesk 報導。該報導隨即引起 Nextual Mutual、Uniswap、Compound 各方 DeFi 創辦人級大佬嗆聲回應,非常精彩。


我們的觀點

Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎?

什麼是 Keep3r?

本週上線的 Keep3r 是 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 發布的一項新 DeFi 項目。與大部分 DeFi 項目不同的是,他是服務 DeFi 開發者的平台。AC 意識到有些智能合約的運行需要外部人員 “工作” (例如回報交易資訊等),Keep3r 不負責執行工作,而是提供一個平台讓需要外部工作的項目註冊「Jobs」(任務),以及有能力執行動作的人註冊為「Keepers」(管理人),從而媒合雙方供需。也就是將這些原本難以去中心化的 “動作”,分散到各個 Keepers 手中執行。

Keep3r 如何運作?

1. 項目方:註冊 Jobs,提供報酬

需要外包任務的項目方可以在官網上或通過調用 Keep3r 合約來註冊任務。可以根據自己的安全性需求來挑選 Keeper,例如要求 Keepr 的保證金數量、完成任務情況、成為 Keepr 的時間長短以及 Keepr 質押相關代幣的量等。

2. Jobs 執行者:註冊成為 Keeper、抵押保證金、執行 Jobs

任何用戶可以透過官網或合約來註冊成 Keeper 並抵押保證金($KP3R,Keep3r 發行之代幣)。 註冊 Keeper 需要約三天,三天后即可執行 Jobs 並獲取報酬。

3. 社群治理:審核 Jobs 和 Keeper

Keep3r 有發行治理代幣 $KP3R,擁有該代幣就可以參與社群治理。$KP3R 可用於讓 Keeper 抵押保證金,或是讓項目方提供作為報酬。若項目方提供報酬為 $ETH,則 Keep3r 將收取 0.3% 的手續費。

哪些 Jobs 可透過 Keep3r 完成呢?

智能合約中需要外部指令觸發的工作,例如借貸平台的債務清算、預言機的基礎值更新、聚合平台的資金策略地換、Synthetix 的緩存更新、YFI 的挖礦等等。目前已經註冊完成的 Jobs 包含 Uniswap V2 預言機、Aave 的清算等等。

結論:完全去中心化的最後一哩路?

DeFi 看似被眼中只有獲利的炒幣族群侵蝕,別擔心,Andre Cronje (還有一大票高手) 仍然在為完善 DeFi 服務而努力。目前的 DeFi 生態透過區塊鏈、智能合約、社群治理等機制已然達成很高程度的去中心化,而 Keep3r 則更進一步,希望將智能合約中僅剩的第三方需求也一併除去。如果說 DeFi 是金融界的工業革命-讓智能合約取代人力,那麼 Keep3r 就像是進一步將廠長、工頭的權限下放給社群,實現完全去中心化的最後一哩路。

延伸閱讀


本週大事記 

✨ 本週頭條

Andre Cronje 新 DeFi 項目 Keep3r Network 發布 v1 測試版

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 新的去中心化鏈上服務外包網絡 Keep3r Network 發布 v1 測試版,代幣名稱為 KP3R。AC 表示,Keep3r Network 仍在審計中,合約已經過審計和審查,不過這並不意味著不會存在錯誤。該項目中,Keeper 是指負責執行工作的外部人員,Job 指的是希望外部實體執行某項操作的智能合約。

PoolTogether V3 額外獎勵比獎金還值錢!

在無損彩票 PoolTogether V3 推出的第一輪抽獎,目前彩票獎金約為 1,607,而由社群贊助的額外獎勵價值已超過 7,100 美元。也就是大獎總值 8,700 美元。其中,額外獎勵包含 26 種 ERC20 代幣、 NFT 的獎勵,數位收藏品交易平台 Rarible 代幣 RARI、MyCrypto 一個月會員等等。有趣的是,本次參與者最少的持票者花費為 20 DAI,中獎機率約為 1/50000,比傳統樂透彩高出許多。

Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區

DeFi 借貸協議 Aave 宣布正式將協議管理密鑰移交給社區。 Aave 表示,這是其去中心化的重要一步。為此,Aave 將把「Aave Governance」合約設置為能夠更改協議合約參數的「Lending Pool Manager」;把「LendingPoolAddressProvider」合約和「TokenDistributor」合約的所有權授予 Aave Governance,使 AAVE 社群對協議擁有完全控制權。

Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償

DeFi 協議 Harvest Finance 發推稱,針對 USDC/USDT 存款者的賠償投票已經結束,71.93% 的投票用戶支持創建一個可交易的 IOU 代幣進行賠償,並擁有自己的 Uniswap 市場。下一次投票將圍繞針對 IOU 代幣(IOU/FARM 或 IOU/USDC)的 Uniswap 市場展開。

Nexus Mutual 創辦人發起 MakerDAO 提案,建議使用 Nexus Mutual 平衡負債風險

DeFi 保險 Nexus Mutual 創辦人 Hugh Karp 在 MakerDAO 社區發布改善提案,該提案建議 MakerDAO 協議通過使用 Nexus Mutual 量身定制的保險來轉移部分資產負債表不平衡的風險。該提案稱,Nexus Mutual 可為 MakerDAO 提供兩種保險,一種是基於閾值的 DAI 債務,例如產生的債務超過 5,00 萬 DAI,則將支付 300 萬 DAI 賠償;另一種是如果發生緊急關停,則將對所有批次的索賠進行支付。

🚀 DeFi 協議

Uniswap 社區關於擴增空投對象的提案未獲得通過

Cream Finance 更新利率模型,提高借貸成本增長率

去中心化金融協議 dForce 啟動 Snapshot 治理系統

鏈上期權協議 Opyn 上線 DPI 看漲期權

🛠 流動性挖礦

Mooniswap 現已支持合規穩定幣 HUSD 流動性挖礦

Wootrade 突破 1500 萬美元創新高,並已提供 WOO 的流動性支持

風險分級衍生品協議 BarnBridge 流動性挖礦啟動不到兩週,總鎖倉量已接近 5 億美元

💵 穩定幣

Tether 向 ERC20 USDT 預增發池添加 6 億 USDT,總額已達 14.4 億 USDT

🏛 政府與金融機構

習近平:積極參與數字貨幣、數字稅等國際規則制定

新加坡最大的 DBS 銀行將上線加密貨幣交易所


大佬觀點

Celsius 技術長 Nuke Goldstein: DeFi 最大的問題是透明度—我們要如何知道那些數據是真實的?

各界回應……

Nextual Mutual 創辦人 Hugh Karp:毫無道理。傳統保險至少有三個月資訊延遲,DeFi 是實時回報

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:DeFi 的痛點大概有七八個,但絕對不包含透明度

Compound 創辦人 Robert Leshner:諷刺的是,Celsius 本身不是 DeFi,他們只是想用這個詞來蹭熱度


數據指標

本週數據採計自 2020/10/27 ~ 11/02。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

[Dapp Pocket專欄] 區塊鏈打造的全民基本所得 (UBI) 有可能實現嗎?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十月‌ ‌Week‌ ‌3 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 CirclesUBI 推出全新的去中心化全民基本所得 (UBI) 的系統,希望能透過區塊鏈達成 UBI 的積極理念,本週我們的觀點就來聊聊這個系統。

這星期的頭條消息還有:台灣團隊開發的投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站 Cappuu 正式上線;Andre Cronje 發行用來消除套利損失和產生交易費用的代幣 LBI;以及 Synthetix 啟動 L2 擴容方案 Optimistic 測試第二階段等。

本週大老觀點為各位節選了 Unuswap 的 Hayden 提出他對 CirclesUBI 的疑慮;Synthetix 的 Kain 回應社群對於 Synthetix 自治的擔憂;以及 Bankless 的 RSA 呼告那些自稱以太坊殺手的區塊鏈項目:你們搞錯競爭對象了!


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


ㄧ、我們的觀點

區塊鏈打造的全民基本所得有可能實現嗎?

全民基本所得 Universal Basic Income

全民基本所得 (UBI) 這一觀念在這次美國大選民主黨參選者之一楊安澤 (台裔) 的提倡下受到許多討論。其概念為透過政府定期定額提供基本所得給所有公民,這將有助於那些有天分、能創造價值的公民能夠無後顧之憂的去進修、去發展他們強項,而非將時間浪費在每天的生計,例如餐廳端盤子等。而反對聲浪最大的則是政府這些預算要從哪裡來。

區塊鏈上的 UBI – CirclesUBI

而現在,Gnosis 創辦人 Martin Köppelmann 的新項目 CirclesUBI 透過區塊鏈讓這一積極政策再度重回話題。CirclesUBI 的想法是讓每個人都可以發行自己的貨幣 (Personal Coin),且透過人群之間的互信賦予其價值。作為一種 UBI 系統,每一位成員加入後系統皆會持續鑄造他的 Personal Coin 給他,並且有著 7% 的年通膨率。彼此認識的人同意將其貨幣之間的匯率設置為固定的 1:1,意即他們相互同意彼此的存在。

例如 Carol 是其中一位成員並且他與 Alice 同意彼此的 Carol Coin 與 Alice Coin 可以交易,而 Alice 與另一位成員 Bob 彼此間也可以交易,那麼 Carol 與 Bob 之間的 Personal Coin 也可以透過 Alice 這座橋梁達到 1 : 1 的互換。

社群的力量

除了與多數 DeFi 代幣相同的去中心化、由智能合約掌控分配的特點外,為了實現 UBI 這一理念,CirclesUBI 在設計上還有幾個亮點。首先是解決政府發行預算的問題,因為區塊鏈空投機制無須額外開銷就能創造貨幣,且 CirclesUBI 也不需資產抵押。再來是人人皆可得,CirclesUBI 將自己定位在所有人都能參與的項目,因此在創立帳號的只需 Email,不需要太多區塊鏈知識。最重要的是互相認可系統:想像如果 CirclesUBI 選擇對所有人空投一種相同的貨幣,社群或許很難理解其價值所在;反而每個人都是透過社群認證後才加入的成員,也就是所有人手上的 Personal Coin 若非你自己認可過,就是你認可過的人所認可的。這種互相擔保的程序,雖然繁瑣,但能夠在心理上讓人覺得這些 Coin 並非無中生有,且是具有一定價值。

腦哥幣 Brain Coin

假設筆者從今天開始加入 CirclesUBI,根據系統規則,首先我需要找到三位願意認可我的 CirclesUBI 成員。假設我從朋友圈中找到那三人,成功加入後,透過 CirclesUBI 我創造了幾枚屬於我的腦哥幣 Brain Coin,並且我想使用這些它向一位陌生人購買商品。那麼我有以下幾種可行方案:

  • 如果他不是 CirclesUBI 用戶,我介紹這個系統給他並說服他參與,我與另外兩人認可這位用戶以使他的帳戶開通,接著我便可以用 Brain Coin 與他交易。
  • 如果他已經是 CirclesUBI 用戶,但我倆之間沒有搭上橋梁,則我無法與其交易。或是當下選擇認可彼此。
  • 如果他已經是 CirclesUBI 用戶,且我倆之間都有認可過一 (數) 位共同朋友,則我們可以直接進行交易。

CirclesUBI 的疑慮

儘管理念十分理想,CirclesUBI 仍存在疑慮,最主要是如果有人辦一千個假帳號該怎麼辦?對於假帳號的女巫攻擊,CirclesUBI 已提出解決方案。因為只認可過主帳號的其他人無法接受小帳號的 Personal Coin,所以無論一個人辦再多小帳號,他最多還是只能在自己的小帳號之間交易,想要轉出去還是只轉的出主帳號所擁有的餘額。

另外想加入的用戶找不到人認可怎麼辦?目前可以透過 官方 Telegram 群 尋找,但還不是很好的解法。還有使用者介面不好理解、私鑰資安保護不夠好等問題需要解決。

結論:難以類比的全新社會實驗

我們發現很難用以前出現過的項目與 CirclesUBI 做類比。因為這種透過社群認可的模式就已經很稀有了,更遑論再搭上 UBI 的概念。社群認可加上無條件空投的概念與曾經紅極一時的 Pi Network 有幾分相似,但 Pi Coin 的目標是透過多數人信仰讓它登上交易所,CirclesUBI 的目標更像當初比特幣的 “社群自主認可、社會契約代幣” 。因此,他能否獲得成功還很難預料。但無論如何,一個去中心化無監管的 UBI 還是很令人期待的。


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

Cappuu:投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站

Cappuu 是一個為一般大眾開發的 DeFi 投資整合器,透過與 Circle 達成合作,讓用戶可以直接使用信用卡購買 USDC,讓一般人也可以方便的購買美元穩定幣,還有不用複雜的操作就可以投資經過篩選的 DeFi 平台,例如 Idle、Yearn 賺取利息,並且確保資產被安全的保管。

Gnosis 創始人公佈全新通用基本收入項目 CirclesUBI

預測平台 Gnosis 創辦人 Martin Köppelmann 在推特公佈了新項目 CirclesUBI。 Martin 將CirclesUBI 描述為「區塊鏈上的全民基本所得」或者「更好的貨幣」:無需政府干預的自願基本所得計劃;完全去中心化的錢,並且它在時間和空間的價值交換上都是公平的;一種相互信用體系,默認設置信用額度,使信用可互換等等。

Andre Cronje 發行用來消除套利損失和產生交易費用的代幣 LBI

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 設計了一種新的代幣模型並發行了流動性代幣 LBI,以通過流動性治理來消除套利損失。 Andre Cronje 稱,該項目要實現的目標有兩個,分別為產生盡可能多的交易費用以及盡可能消除套利損失。目前該項目還在實驗階段,並且 AC 也在文章後段指出這些合約僅用於研究目的,不得用於其他目的。

Synthetix 啟動 L2 擴容方案 Optimistic 測試第二階段

合成資產平台 Synthetix 宣布已啟動以太坊二層擴容方案 Optimistic Ethereum 測試的第二階段。在此階段,Synthetix 將與 Optimistic 嘗試從 L1 遷移至 L2,並擴大可以參與的用戶數量。 Synthetix DAO 將繼續每週提供 5 萬 SNX 作為參與 Optimistic Ethereum 測試網的質押獎勵。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

💵 穩定幣

🏛 監管

👻 NFT

💰 融資


三、大佬觀點

Unuswap 創辦人 Hayden:CirclesUBI 的概念很酷,但是…

Synthetix 創辦人 Kain:Synthetix 社群自治不代表我們不會繼續創作了

Bankless 提倡人 Ryan:以太坊殺手們,你們搞錯競爭對象囉


四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/13 ~ 10/19。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


五、迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

Dapp Pocket專欄/ DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七‌月‌ ‌Week‌ ‌3(7/15~7/21)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週流動性挖礦殺出黑馬,Andre Cronje 推出的 YFI 流動性挖礦甫一推出就成為最炙手可熱的話題。在 Balancer 的 YFI 資金池 TVL 一天內翻 67 倍,幣價最高翻 50倍,我們的觀點有詳細的介紹。

幣價突出的還有 Aave,本週獲得兩大風投注資 300 萬美元。ConsenSys 也在這禮拜推出本季度的 DeFi 研究報告,對 WBTC、ETH 保險有較深入探討。本週新聞還有唐鳳與 Vitalik 共同參與本次線上 ABS;Compound 則啟用了新的治理論壇 comp.xyz。

大佬觀點部分,為大家節選了 Andre Cronje 分享各大與 YFI 相關平台的 TVL 變化、以太坊的 Eric 對於 YFI 爆發的反映,以及 Elon Musk 對於網友質疑他的帳號被用來比特幣詐騙的回應,連帶導致某種幣大漲 20%。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 兩天成長 4000%,YFI 和 yearn 到底在紅什麼?

什麼是 yearn?

yearn.finance(舊名 iearn.finance)是一個穩定幣理財平台,用戶在平台中存款時,yearn 會從其支援的協議當中,自動將資金分配到當下收益最高的協議。其支援的平台包括 Compound、dYdX、Aave 和 DDEX 等。yearn 平台目前 AUM (資產管理規模) 約達 8 百萬美元,從上線至今 APR 約 10.58%。平台目前仍處於 Beta 測試階段,因此用戶投資須自行衡量風險。

什麼是 YFI?

YFI 是 yearn.finance 生態系的治理型代幣,持有者可以在 yearn 體系中的各個平台中參與決策與投票,以及分配 yearn 體系產生的收益。yearn 體系中,已推出的包含穩定幣理財平台 yearn.finance、提供 Aave 自動清算引擎的 iliquidate.finance、穩定幣槓桿投資 ileverage.finance、 開設 Curve 資金池的 ipool.finance 等等。在一篇釋出 YFI 資訊的文章中,Andre Cronje 特別強調 YFI 沒有任何價值、不會上架 Uniswap 或販售、100% 透過流動性挖礦釋出,而設計這個治理行代幣的原因是他們團隊「懶得」管理這些平台。目前 YFI 供給量限制為 30000 顆,未來將由 YFI DAO 決定增發與否。

如何獲得 YFI?

用戶可以在穩定幣交易平台 Curve 的 Y Pool 當中提供流動性,就可以獲得 yearn 專屬的 LP Token (Curve.fi ytoken) ,在 Curve 平台中質押這種 LP Token 就可以收穫 YFI。或是在 Balancer 的 Dai / YFI 資金池中提供流動性,將獲得的 BPT Token 質押到 ygov.finance,亦可收穫 YFI。

YFI 為何爆紅?

儘管 Andre Cronje 聲稱 YFI 沒有任何金融價值,市場顯然是不這麼認為。從 Coingecko 上的第一筆價格 34.53 至今兩天內價格已經翻了 40 倍到達 1514 美元一顆,也讓可以提供挖 YFI 的資金池鎖倉量大增。我們認為, YFI 能取得如此成績除了 AC 在 DeFi 圈的聲望之外,限定一周內釋出完畢、限定供應量 30000 顆也是人們搶著上車的原因之一。

投資 YFI 你該注意什麼?

然而,YFI 作為治理型代幣可觸及的平台雖多,但幾乎都是仍在 Beta 的新興協議,合約是否安全可靠仍待測試,日後能為 YFI 社群賺取多少 Fee 收益就更難預測了。且如果未來 YFI DAO 選擇增加供應量,對於 YFI 幣價也會是一大壓力。綜上所述,在 YFI 仍可以透過流動性挖礦取得時不妨一試,但若要在交易所買賣就需要多衡量風險了。

延伸閱讀


(二) 本週大事記

yearn 創始人 Andre Cronje 推出治理代幣 YFI,完全通過流動性挖礦分發

yearn 創始人 Andre Cronje 宣佈為系列產品推出治理代幣 YFI,他表示這是一個完全沒有價值,但可以用來更改所有他開發項目的機制、費用和規則。 Cronje 稱,該代幣沒有預挖,不會進行銷售,獲得 YFI 的方式只需要使用他們開發的平台,並提供流動性,就可以每日獲得一定數量。

去中心化借貸協議 Aave 募資 300 萬美元

去中心化借貸協議Aave 宣布通過出售代幣募資 300 萬美元,風險投資機構 Framework Ventures 和加密貨幣對沖基金 Three Arrows Capital 參與投資,兩家機構以每枚代幣 0.1 美元的價格收購了3000 萬枚 Aave 的原生代幣 Lend,按現價計算,這些代幣目前價值超過700 萬美元。

ConsenSys 發布 2020 第二季 DeFi 研究報告,涵蓋 WBTC、ETH 保險與流動性挖礦等議題

ConsenSys Codefi 發布了2020 年第二季度去中心化財務報告,該報告是對以太坊 DeFi 生態系統在過去一個季度的總結和分析。 該報告涵蓋的一些主要主題包括:以太坊上的比特幣代幣、COMP 和流動性挖礦、整體 DeFi 數據與總結、主要安全性事件等等。

去中心化交易協議 Bancor V2 功能發布

去中心化交易協議 Bancor 發文介紹自動化做市商 AMM 流動資金池的功能,Bancor 表示 Bancor v2 的核心概念包括單儲備池代幣、已抵押餘額和當前餘額、動態權重、價格反饋等。同時更新了 Bancor V2 版本智能合約的代碼,包括多種改進功能,可幫助該協議的用戶和流動性提供者。同時 Bancor 宣布啟動漏洞賞金計劃,以激勵社區在發布之前發現系統漏洞。

幣安將於三季度上線兼容以太坊智能合約功能的 Binance Smart Chain 主網

幣安將於今年三季度推出與以太坊兼容且具備智能合約功能的幣安智能鏈(Binance Smart Chain)的主網。根據路線圖顯示,幣安將於下個月發布新版本測試網 Millau。幣安鏈(Binance Chain)已於7 月初主網已完成 Nightingale 硬分叉升級,本次升級添加了對 BEP8 代幣協議的支持,同時引入一個新的交易通道(trading venue)來託管小型或微型項目的 BEP8 代幣。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/14 ~ 7/20,價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模


(四) 大佬觀點

Andre Cronje:請看這一天之內的 TVL 數據變化

iearn 創始人 Andre Cronje 在其推特上分享了 7/19 當天三個流動性資金池的 TVL 變化。其中包含 Curve 的 y pool、Aave 和 Balancer 的 YFI pool。 其中 YFI pool 一天之內從 20 萬飆升到 1367 萬。

Eric Conner:我正試著理解 YFI 發生什麼事

EthHub 與 Gnosis 的 Eric Conner 則在推特上分享一則 gif,表示他對 YFI 漲勢的理解狀況。

Elon Musk:狗狗幣風暴已經勢不可擋

Tesla、SpaceX 執行長、人類的救世主 Elon Musk 日前回應網友一則推文,網友問他那些比特幣去哪了。對此,Elon 回應:抱歉,我只賣狗狗幣 (DOGE)。隨即分享一篇關於狗狗幣風暴襲來的迷因,促使 DOGE 暴漲 20%。

Dapp Pocket專欄/ DeFi 每週報告, 六月 Week 2 (6/03~6/09)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

Dear DeFi 愛好者們,

美國示威運動持續進行,幾位大佬也紛紛跳出來表示聲援,Brian Armstrong 更是提到加密貨幣能幫助到他們。

本週 MakerDAO 開始計畫將開放實體資產作為 Dai 抵押品,並且額外增設 TUSD 與 USDC-B抵押池。tBTC 從昨天(6/8)啟動了質押空投,六個月內用戶可用以太幣驗證 tBTC 的同時,獲得 KEEP 代幣的空投。合成資產平台 Synthetix 也是一口氣完成  Altair、Halite 升級,在介面端與協議端都有所進展。

而本週專家來訪我們請到 dForce 社區負責人—張棨彰 Jeff,來說說 dForce 的故事。


DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務,但以分散管理權的模式運營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 區塊鏈與實體資產的橋樑?現實世界資產代幣化

從 MKR 持有者投票情況來看,Maker 將在不久後開放現實世界資產(Real-World Asset, RWA)作為抵押品。即將與 Maker 合作的兩家公司分別為供應鏈金融平台 ConsoleFrieght 和創作者平台 Paperchain。其中,後者可以提供音樂人在 Spotify 上的版權權利金。透過抵押 RWA,Maker 能得到現實資產帶來的龐大流動性,而這無疑是 DeFi 與現實世界對接重要的一部。

然而,將 RWA 抵押到 DeFi 市場也將面臨全新挑戰。如果抵押者發生違約,由於抵押品並非虛擬貨幣,貸款方(或平台)無法透過智能合約直接清算其抵押資產。因此,資產發行商與託管公司顯得非常重要,必須要確保其抵押的資產有妥善保管,並能讓代幣的持有者取回其抵押品。這部分的還需要技術的加強和更多的試驗。

即使將現實世界帶入 DeFi 意味著新的風險,從 DeFi 普及化的角度而言,實體資產與區塊鏈的連結無疑是必須跨出的一步。相信,在未來我們有機會看到任何人都能使用 DeFi 就像是使用銀行的服務一般,像是抵押房產、汽車來借貸穩定幣並用於生活中;而整個 DeFi 生態環境無疑也能受益於這些實體資產代幣所能提供的巨大流動性。


(二) 本週大事記

MakerDAO 正考慮接受實際資產作為抵押品

日前,MakerDAO 正在投票決定是否將其接受的貸款抵押品進一步多樣化,不僅限於加密貨幣和代幣,還包括現實世界資產(RWAs)。具體來說,Maker 還將允許供應鏈發票和音樂家未來的版稅流作為借 Dai 的抵押擔保,這些資產將通過 NFTs 的形式在以太坊區塊鏈上表示。小型企業和藝術家可以將借來的 Dai 轉入 Coinbase 等加密交易所,然後兌換成現金。如果通過,這個協議將為 DeFi 首次應用於解決加密領域之外的實際業務。

合成資產平台 Synthetix 進行 Altair、Halite 升級,包含 SNX 清算機制等

業界領先的衍生品協議 Synthetix 於上週五發布了 Altair、Halite 等一系列升級。內容包括許多前端使用的改善例如  Synth Overviews、Debt Trackers 以及能夠輕鬆查看 Mintr 上每週通膨分配至哪些流動性誘因。在協議面上,Altair 升級版本包括 SIP 15、56、57,分別影響到清算機制、費用差異機制與永續唯讀代理(Permanent read-only proxy for the AddressResolver)。

借錢免息快速放款!MakerDAO 再納入 USDC-B、TUSD 作為借貸抵押品

MakerDAO 上週四在官方 Blog 宣佈,由社區進行的新增抵押品提案已正式通過,TUSD(TrueUSD)和 USDC -B 將成為最新抵押資產。USDC 的變體 USDC-B 目的在於流動性不佳時,如大量清算期間、清算大量抵押品時充當緊急信貸的機制,因此,除非 Dai 市場存在嚴重的流動性問題,USDC-B 抵押品應保持不被使用。截至目前,Maker 協議納入的抵押品包括 USDC-B、TUSD、WBTC、ETH、BAT、USDC 等六項。

資產跨鏈方案 tBTC 於本週一開始「質押空投」活動

資產跨鏈項目 tBTC 於本週一進行直播,並啟動其工作代幣(work token) KEEP 的「質押空投」(stakedrop)活動。該活動將持續大約 6 至 12 個月,共計 KEEP 代幣數量的 20% 。期間,所有 ETH 的持有者可以通過質押 ETH 成為 tBTC 的驗證人,為資產跨鏈提供去中心化託管服務,而在該活動結束後,只有 KEEP 代幣的持有者才有機會成為 tBTC 驗證 人。

Band Protocol 攜手 Celo Camp,將為 Celo 網絡上建構的 DeFi 新創提供支持

預言機服務提供商 Band Protocol 宣布與 Celo Camp 建立合作,Celo Camp 是一個為期八週的訓練營,旨在幫助新創公司能夠更好的發展其產品。 Band Protocol 還將為 Celo Camp 的新創公司提供指導,幫助它們與 a16z、Polychain、Winklevoss Capital、CLabs 等一起為開放金融做出貢獻。

其他還有


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/06/02 ~ 06/08,價格擷取時間以下午 6:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模


(四) 大佬觀點

Ryan Sean Adams:以太幣是錢,不是石油

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特上發表他對將以太幣比喻成石油的迷因的意見。他說 ETH 永遠都不是石油,而是可以拿來購買石油的金錢。ETH 區塊的儲存空間比較像石油;Gas 則是桶裝石油,但 ETH 是金錢。「迷因會向世界介紹加密貨幣,結束石油的迷因吧,那是錯的。」

Brian Armstrong:加密貨幣不能解決一切問題,但可以為所有人帶來經濟自由,包括黑人

對於美國目前最或熱的「Black Lifes Matter」議題,Coinbase 創辦人 Brian Armstrong 也在其推特上聲援並發表自己的意見。他說他不認為加密貨幣能解決世上所有問題,但它能做到的一件事就是為所有人,包括黑人,帶來經濟上的自由。「美國黑人在金融服務使用上仍受到不平等的對待。」他說。

Vitalik Buterin:加密貨幣仍可以在十分重要的東西幫上忙

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 日前在其推特上回應了一篇來自 Emin 的推文。Emin 提到區塊鏈無法解決 2020 遇到的危機,而這與 Vitalik 前陣子的推文針鋒相對。Vitalik 指出 Emin 同意近期的危機並非自然產生的金融危機,但不認為加密貨幣解決這些。V 神隨即指出目前新聞最愛報導的東西以外,還是有加密貨幣可以幫忙,且十分重要的東西。


(五) 專家來訪

很高興邀請到 dForce 社區負責人 — 張棨彰 (Jeff)。dForce 是中國的 DeFi 公司,之前推出的 lendf.me 其平台內總虛擬資產曾高達 2,500 萬美元。之後其智能合約遭到駭客攻擊,而後駭客又返還其盜走的資產。多數人可能還不了解這家公司,且相信他們經歷這麼多後一定有許多的學習,今天就請 Jeff 與我們分享。

介紹一下自己和 dForce 創辦人楊民道吧

Jeff:台⼤經濟系畢業後,環遊世界了⼀圈,決定去上海找⼯作。讀了<精通⽐特幣>⼀書後,深深著迷,決定不做傳統⾦融⼯作,直接進幣圈。先後做過加密貨幣錢包、Staking 業務,後來折服於民道對⾦融與區塊鏈的認知,於是加⼊ dForce,⽬前在 dForce 做運營。dForce的創始⼈楊民道先⽣從2013年開始從事加密貨幣的投資、挖礦及套利交易。 2014 年參加⼄太坊(Ethereum)的 ICO 及後續多個項⽬私募投資,2018 年末開始發起 dForce。在此之前,民道曾在渣打和弘毅投資任職,有超過⼗年的私募股權、另類投資、 ⾵險投資經驗。 

前陣子直播裡提到的三駕馬車策略,具體為何?

Jeff:在 DeFi ⽣態裡蓋房⼦,最重要的就是打地基(⾜夠多的資產);資產之上是樑柱最基礎的應⽤(借貸和交易)。資產、借貸和交易就是三駕⾺⾞。dForce 希望在宏觀的 DeFi ⽣態裡建⽴屬於⾃⼰的⽣態,應⽤之間形成閉環的⾃迴圈,同時每個應⽤單拆出去也能與 DeFi ⽣態裡的其他協議產⽣互動迴圈,把⾃⼰的⽣態做起來就能享有⽐ Compound、Uniswap 等單個協議更強⼤的護城河。 

介紹一下資產類協議和交易類協議

Jeff:dForce 從發展資產類協議 USDx 開始。USDx 是指數型的穩定幣,由 35% USDC、 35% PAXO 和 30% TUSD 作為 ”成份幣” 在鏈上抵押合成出來。USR (USDx Savings Rate) 則與 MakerDAO 的 DSR 類似,通過釋放USDx 背後的成分幣流動性,進⽽增加了 USDx 的貨幣乘數,想借款的⼈通過超額抵押借出成分幣;放貸所得利息歸 USDx 持幣⼈ 所有,此即 USR 的穩定幣存款機制。關於 USR 的詳細解釋請⾒ dForce 改進⽅案 DIP001。另外,願意承擔多⼀點⾵險的⽤⼾可以使⽤ Token Market,仿效了 Set Protocol 的思路,透過智慧合約將量化策略代幣化,策略所需交易則於中⼼化交易所上完成。 

最後,交易類協定 dForce Swap 則是通過做市商的⽅式達成⽐ Curve.Fi AMM 穩定幣交易模式更優的價格與滑點,未來交易類協定 dForce 也會逐步擴展,可以期待 Surprise Launch。 

攻擊後的反思,以及新推出的借貸類協議 — Yield Protocol & PPP

Jeff:安全的攻防是不斷⽭與盾的過程,我們必須不斷加強⾃⼰系統的安全性同時借鑒市場上發⽣的安全事故。攻擊事件後,dForce 有四點反思:加強、延⾧資產審核流程;資⾦池裡對每種資產設定債務限額 (debt ceiling);加強中⼼化的預警監測和反應機制;Yield Protocol 和 PPP (Public Private Pool) 的設計。Yield Protocol 為每個幣種建⽴獨⽴的 ”資⾦蓄⽔池” 提供存款服務,然後建⽴管道將蓄⽔池的⽔引流到有借款需求的地⽅ — 市場上 現有的去中⼼化借貸協議 (Compound、dYdX),和 dForce ⾃⼰的 PPP。PPP 則是為特定 ⽤⼾所設計,提供便宜低⾵險的資⾦,抵押物更為安全。

除了 Yield Protocol & PPP,如 Compound ⼀樣的通⽤型借貸協議 dForce lending v2 也⼀直在路線圖中。

快問快答

Q:在中國做 DeFi 的優勢和挑戰?

A:優勢有兩點 — 市場的人口基數大因此能夠撐起細分領域裡的龍頭企業、DeFi 提供的低成本資金在中國較高利率環境有潛在吸引力。劣勢有兩點 — 西方社會對中國項目的偏見、DeFi 與中國的強監管金融環境有本質上的矛盾。

Q:中國 DeFi 的未來?

A:會出現中國特色的 DeFi,另外中國可能會想在區塊鏈和數字貨幣上做彎道超車,來挑戰美國的金融霸權。

Q:怎麼看 DCEP?

A:DCEP 是個許可制的系統,取代一部分的 M0,並且依舊是由四大銀行和第三方支付商去投放。若要做大膽的想像,DCEP 會是人民幣國際化的一步棋,創業團隊可以將 DCEP 放進底層智能合約裡,合成出的 Crypo-CNY 可以進入 DeFi 的借貸和交易協議裡,或是建立一個主權貨幣交易池做外匯交易。

Q:持有最多的 token?

A:主要 BTC 和 ETH,以及零零總總 DeFi 協議的 token。

Q:幣圈裡最欣賞的人?

A:iearn.finance 的創辦人 Andre Cronje,因為他有創造力,敢說真話,又不受任何人限制。

另外還有

  • 做穩定幣背後的政治戰略考量、USDT 綁架交易量 vs 美元霸權
  • 交易協議、借貸協議、資產協議背後的運營策略分享

Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊