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【合作專欄】Dapp Pocket週報/數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌4區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週迎來好消息,以太坊 2.0 的合約存款量達標,且以太幣幣價也重回 2018 年以來的巔峰,首度站回 600 美元!就在這人人盯著獲利的同時,DeFi 週報邀您撥空看看 Circle 在委內瑞拉是如何用穩定幣 USDC 拯救委內瑞拉的疫情。

本週頭條還有:Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap;Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault。

本週大老觀點為您節選了網紅 DeFi Dad 為您介紹 DeFi 選擇權平台的操作;Aave 的 Marc Zeller 呼籲用戶自行控制風險的重要;以及 Bankless 的 Ryan Adams 告訴大家怎麼在以太坊的經濟成長中分一杯羹!


數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

我是一名委內瑞拉的醫師。在這裡,醫護人員的社經地位可能與您想像的不同。近幾年來,我國最低薪資水平每月僅僅 1-2 元美金,而鄉村醫師與居家照護者平均而言也不過 2.5 美元。在新冠肺炎爆發的 2020,許多大眾運輸停擺,我們卻必須自己想辦法往返住宅與工作崗位,賭上自己的健康守在防疫的最前線。很多人上班前根本沒時間或預算好好吃頓飯。在加拉加斯 (委國首都) 醫院服務的同仁的經濟狀況比較幸運一點,他們每月收入約有 4 到 18 美元不等。

自從疫情爆發,我的幾位同事已經因為感染疫情犧牲了。據我所知,我國至今已經超過 126 位醫護同仁死於工作中感染新冠肺炎。荒唐的是,政府的許多經費甚至是撥給前來巡視醫療單位的政治代表使用。疫情使我國經濟危機愈發嚴重,而經濟危機的主因卻得歸根於政治。2018 年的選舉中,左派的馬杜洛政權宣布以「制憲會議」取代「全國代表大會」。但事實上這個政權卻是個獨裁、腐敗的統治者。該次選舉只有不到 15% 投票率,包含我在內的其他民眾選擇拒絕投票以示抗議,但顯然於事無補。

虛擬貨幣是必需品

比特幣對我們來說是一種更容易兌換美金的貨幣。我國的法幣「玻利瓦」不僅通膨嚴重,更嚴重的還是銀行的控管,讓我們無法尋求最合理的管道兌換美金。比特幣的特色是他不必透過銀行,我可以在本地的加密交易所輕鬆的兌換美元。但比特幣有價格波動高的缺點,所以同為虛擬貨幣的美元穩定幣更適合我們。

AirTM 與 Circle 的解決方案

和其他經濟困難的國家不同的是,委內瑞拉一直以來受到國際組職的援助極其有限。並非國際組織的忽視,而是腐敗的馬杜洛政權經常將國際善款撥為己用,很多時候幾十萬幾百萬的援助金都落入了政客的口袋。更嚴重的是,在疫情期間許多人甚至不敢接受太多紙幣的援助,因為他們擔心這會幫助傳遞病毒。但是這樣的跡象似乎在今年似乎有了轉機:AirTM 的穩定幣救援計畫。

AirTM 是我國影響力最大的加密支付公司之一,在全國 3000 萬人口中有超過 500萬用戶,而這個數字還在上升當中。龐大的網路效應允許國內人民使用它們的 P2P 系統做日常支付。更重要的是,因為它是來自墨西哥的加密公司,我們不需要經過委內瑞拉銀行去開戶或轉帳,這讓所有金流更令人安心。

反對派政治領袖瓜伊多是這次救援的促成功臣之一,根據他的推文,目前已經有超過 39,000 位醫療人員收到 100 美元等值的 AirUSD (AirTM 的穩定幣)。金援資金來源如下:

  1. 美國財政部撥出馬杜洛政權被扣押資金的一部分,轉入瓜伊多政權在美國的帳戶
  2. 瓜伊多政府將以帳戶內的資金兌換成等值的 USDC,並發送給 AirTM
  3. AirTM 將資金以穩定幣 AirUSD 打到醫護同仁的 AirTM 錢包中
  4. 醫護同仁可以選擇在銀行提款,或是直接使用 AirUSD 轉帳

尚未解決的問題

事實上,AirTM 並未完全解決所有醫護同仁面臨的困境。一位在公立醫院服務的同仁告訴我,他的主管禁止他們接受 AirTM 的資助。在資助項目開始後不久,政府更是封鎖了從國內下載 AirTM 的權限,我們必須透過 VPN 改變手機的 DNS 才能下載與使用 APP,光是這一點就讓許多人,尤其是較為年長的同仁困難無比。大部分需要資助的醫療同仁,或是非醫療同仁的科技知識都遠遠不夠,他們對 P2P 電子支付也非常陌生。但無論如何, AirTM 這次的 “Health Heroes” 活動,透過穩定幣繞過腐敗的政府為人民提供救援,絕對打開了未來其它國際援助的一個端口。

總結:比致富更重要的事

以上的故事內容並非來自真實當地醫師,而是我們根據報導和搜集的數據所撰寫的故事,為要讓大家更身歷其境。加密貨幣的出現本是為了讓任何人不受歧視、跨越國界地享受金融自由,但發展至今,卻大多成了本來就享有健全金融體系的國家投資炒作的產品。委內瑞拉、阿根廷等國長年受到腐敗的財政政策導致的惡性通膨困擾,前者更是受制於獨裁政權而使人民難以接受國際救援。虛擬貨幣成了許多當地居民更加相信的貨幣,而 Circle 與 AirTM 更是透過 USDC 不受監管且價格穩定的特性成功越過政府的控制直達人民

在這個人人爭先控後想大賺一票的牛市當中,Circle 和 AirTM 為我們示範了那句名言:Do you want to be rich? Or do you want to be right?


本週頭條

重回 600 大關!以太幣幣價創 2018 年六月以來新高

三天前,以太幣幣價才突破 500 美金,今天已經一度站上 600 美金大關,這是以太幣自從 2018 年六月以來的最高價格。這波上漲主因來自比特幣牛市的帶動以及市場對以太坊 2.0 上線在即的樂觀預期。

以太坊 2.0 合約地址存款突破門檻 52.4 萬,將於 12/1 上線

目前以太坊 2.0 合約地址已達成 524,288 顆門檻,且存款數字還在快速增加,至截稿前已存入 544,480 顆。ETH 2.0將於 12/1 正式上線運行。

Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap

Uniswap 真的需要流動性挖礦嗎?觀察目前 Uniswap 與 SushiSwap 流動性提供者可得的年化報酬,我們發現沒有流動性挖礦的 Uniswap 也不差。在 Uniswap 治理提案中,有近九成的投票都不希望「再推出」或「這麼快推出」流動性挖礦。主因是流動性挖礦吸引了太多流動性提供者 (LP),讓收益甚至少於沒有流動性挖礦的狀態。

Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault

讓人人都能以信用卡就能一鍵買幣的 DeFi 投資整合器 Cappuu 近期升級了積極型投資策略。原本 USDC Vault 合約升級到新的 Yearn Finance 的 3Pool Vault 合約。升級後的平均年化報酬率約為 14.6%,而過去 7 天平均年化報酬率更高達為 22.6%。 

Circle 與 Fintech 公司 Airtm 合作,使用 USDC 援助委內瑞拉當地醫護

透過與委內瑞拉國會主席瓜伊多、總部位於美國的金融科技創新公司 AirTM、以及美國政府的合作,Circle 建立了一條透過 USDC 的力量援助當地醫護人員的渠道。透過這個以美元為基礎、開放式、網路導向的數位美元,繞開了馬杜羅政權對國內金融體系的控制,並將數百萬美元的資金投入了為委內瑞拉人民的健康和安全而戰的人們手中。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

🏛 政府與機構

💰 融資

💸惡意攻擊

👻NFT


大佬觀點

KOL DeFi Dad:來看看如何用 DeFi 選擇權對沖下跌風險!

Aave 社群 Marc Zeller:項目追求領先是勢在必行的,所以沒有人真的能審計到 100% 安全,你最好自己管理風險!

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:如果你想投資美國的經濟成長,買 S&P500;如果你想投資以太坊的經濟成長,買 ETH!


數據指標

本週數據採計自 2020/11/17 ~ 11/23。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/提供流動性可能會虧本?無常損失迷思大破解!

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週比特幣持續飆漲,ETH 2.0 質押合約餘額已增加到 9.5 萬 ETH,許多團隊更是推出低門檻質押工具。我們的觀點為您聚焦 DeFi,回顧一下 DeFi 自動做市商最常被討論的“無常損失”。

本週頭條還有:DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake,允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款;MakerDAO 即將推出匯率穩定模塊、新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品;以及 Aave 在測試網上發布 V2 版本等等。

本週大佬觀點為您節選了 Uniswap 的 Hayden Adams 表示惡意攻擊一點都不難!? Aave 的 Stani Kulechov 質疑政府對自由競爭的態度!? 還有 Bankless 的 Ryan Sean Adams 的以太坊 101 開課拉!?


ㄧ、我們的觀點

提供流動性可能會虧本?無常損失迷思大破解!

在 UniswapBalancer 等自動做市商 (AMM) 出現後,市場意識到為這類去中心化交易所提供流動性的手續費收益相當可觀。然而,許多用戶反而不敢貿然投入,因為他們意識到「無常損失」的存在,可能會讓他們得不償失!但真的是這樣嗎?

先了解自動做市商 (AMM) 

要了解無常損失,我們需要先知道一般 AMM 的運作機制。以 Balancer 為例,流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 可以提供兩個以上不同的虛擬貨幣 (ex. Dai & ETH) 到流動性資金池,並設定兩者間的比例 (ex. 50 / 50)。任一時間點,資金池中代幣的交易價格是以代幣數量決定的。例如,資金池中 Dai 數量比 ETH 數量為 450 : 1,則任何人都可以用 450 的價格進場買賣 ETH。Balancer 向交易者收取交易手續費,以及提供流動性獎勵給提供資金的人。

何謂無常損失?

無常損失來自英文 Impermanent Loss,這個詞翻譯成“暫時性損失”更貼近。由於 AMM (以 Balancer 為例),本身沒有連結外部數據的功能,他們得透過市場上的套利者來完成資金的再平衡,讓池內幣價與市場維持一致。簡單來說,當市場上 ETH 漲價到 500 Dai,會有人發現在 Balancer 裡能用 450 買到 ETH——買一顆賺一顆!他們就會積極地去用 Dai 買 ETH,直到池子裡交易的比率等同於市場價(Dai : ETH 上升到 500 : 1)。

所以為什麼會有無常損失呢?最簡單的理解就是,有人透過 “套利” 在這個池子裡賺錢了—他賺的是誰的錢?資金池的!那資金池的錢是誰的?當然就是流動性提供者了。換句話說,無常損失就是「由於資金池與市場幣價有價差,套利者進場吃豆腐,導致流動性提供者的損失。」

無常損失怎麼計算?

網路上有許多方便的無常損失計算機可以用。舉例而言,以 Dai 與 WETH 的池子來說,如果在一位 LP 投放 WETH 之後,它從 380 漲到 460 (漲21%),他面臨的無常損失就是 0.44%;如果 WETH 最後翻倍 (漲 100%),無常損失提升到 5.57%。

迷思一、錯字誤人一生:無償損失 (X) 無常損失 (O)

這裡這裡、還有這個網站的無常損失都用了錯誤的”償”字。無常指的是「非常態」損失,字面上可以理解長期來說會消失的 (不見得會有的)。錯用無償這個詞卻讓人容易誤解成這是一種一去不回頭的損失。

迷思二、無常損失一定會發生,而且發生後只會擴大 (X)

事實上,無常損失只與 LP 取回流動性的當下幣價落差有關。假設一位 LP 投入 Dai 與 WETH,一年後 WETH 上漲 100%。這時候他取出流動性,則會產生 5.57% 無常損失;假設他繼續保持部位,一年後 WETH 回落 50% (或是 Dai 上漲了 100%),則此時取出流動性面臨的無常損失為 0%

結論:我該提供流動性嗎?

AMM 的特性使 LP 在投放流動性時必須一次存入兩種或以上的資產。在挑選好自己鍾愛的幣,也物色到交易費 + 挖礦收益不錯的流動性池後,是時候將無常損失納入考量了。由於無常損失是幣價差距而產生,我們可將池子分成三種類型:

1. 幣價走勢統計上正相關,例如 BTC 與 ETH (BTC / ETH)

如果你想長期存入 BTC 與 ETH 等主流加密貨幣,兩者在統計上價格通常是正相關,長期來看無常損失的比例會較為輕微。我們認為只要是在 Balancer 中找到流動性大,利息不俗的池子投放會是穩健的獲利方式。

2. 幣價走勢零相關,例如穩定幣與非穩定幣的池 (Dai / WETH)

如果你想兼顧穩定性,投放穩定幣與其他幣的池,則可以預期未來兩者幣價差必定產生 (甚至可以說放越久、價差越大),那麼無常損失就是你必須多加留意了。如果該池挖礦收益不高,長期以來不是好選擇。

3. 幣價走勢幾乎”完全相同”,例如以太幣的 (WETH / sETH)

如果你鐵了心不願意承擔無常損失的風險、還希望持有以太幣,那麼 sETH/WETH 池簡直就是為你而開!你可以賺手續費和流動性挖礦收益,並且長期來說,這兩種同樣錨定 ETH 幣價的代幣幾乎不會為你帶來無常損失。


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約地址餘額突破 9.5 萬 ETH

節至本文截稿,目前以太坊 2.0 合約地址已突破 9.5萬 ETH,大約總需求的 18.3%。距離目標 52.4萬還有一段距離。以這個進度看來,在 12/1 日成功上線恐怕有點困難。如果 12/1 無法上線,將會延後以週為單位順延 2.0 上線日程,並持續到 Staking 金額足夠。

Aave 在 Kovan 測試網上發布 V2 版本

DeFi 借貸協議 Aave 宣布已在以太坊 Kovan 測試網上發布 Aave v2 版本。該版本擁有新的設計架構,並對協議、UI 以及 UX 進行了升級,還增加了一些新功能和工具,包含:新增抵押品還款、降低 Gas Fee、優化債務標記、信用委託、固定利率存款、借款利率等等。

MakerDAO 新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品

MakerDAO 通過執行投票,新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品。BAL 是自動做市商 Balancer 的 ERC20 Token。YFI 是去中心化聚合收益平台 Yearn.finance 的 ERC20 Token。

DARMA Capital 推出以太坊質押產品,允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款

加密資產投資公司 DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake。用戶可以在 LiquidStake 進行 ETH Staking,在獲得質押收益的同時,可獲得 USDC 貸款以保持流動性。DARMA Capital 指出,他們是 ETH 的長期 Hodler,這項服務能讓以太坊 2.0 更加健全,對他們的整體投資藍圖也有好處。

🚀 DeFi 協議

🏛 政府與機構

💰 融資

👻 惡意攻擊

💵 穩定幣


三、大佬觀點

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:這些鑽漏洞的惡意攻擊其實從來都不用什麼太困難的技術

Aave 創辦人 Stani Kulechov:都說自由競爭帶來進步,政府監管卻從不停止。幸好 DeFi 趨勢是無人能擋的

Bankless 倡議者 Ryan Sean Adams:認識以太坊的第一堂課,一則推文全教給你


四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/10 ~ 10/16。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


五、每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ Ethereum 2.0 即將上線,你必須知道的 4 件事!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌2 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

千呼萬喚始出來,講了一輩子的以太坊 2.0 (ETH 2.0) 終於要上線了!到底什麼是 ETH 2.0?它為什麼重要?以及你該如何參與挖礦?….本週我們的觀點就來聊聊這些。

本週頭條還有:MetaMask Swaps 上線 Chrome 擴展;Circle 出中短期 USDC 高收益企業帳戶,利率最高達 10.75%;還有合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算等等。

本週大佬觀點為您節選了 Compound 的 Robert Leshner 給幣圈新手的七大建議;Bankless 的 Ryan Sean Adams 稱以太幣就像特斯拉跑車一樣;還有以太坊 Vitalik 提醒大家質押時節點壞掉的風險,其實沒有那麼恐怖!


我們的觀點

Ethereum 2.0 即將上線,你必須知道的 4 件事!

為什麼 ETH 2.0 這麼重要?

要回答這個問題,首先我們需要了解 Ethereum (ETH) 區塊鏈的本質與痛點。以太坊區塊鏈創立的核心價值就是以一台世界電腦為目標,用以計算、處理全世界各式各樣的數據及交易資訊,並使用去中心化的分散式資訊儲存。但是去中心化運作雖然確保安全性,運算效率卻比傳統伺服器差很多。以目前以太坊而言,每秒大約可以處理 30 筆交易,而大型交易所每秒可以處理幾萬筆。運作效率不彰直接導致擴展性 (Scalability) 低落,這也是為什麼前陣子 DeFi 爆紅時,每一筆鏈上轉帳的手續費飆升到 300-400 gas,原因就是單位時間內能處理交易有限,用戶為了能讓交易更快上鏈,就必須與其他人競爭付出更高的手續費。

ETH 2.0 如何拯救區塊鏈世界?

分片技術 Sharding Chain

以太坊 2.0 的一大重點就是分片技術的實現。在以太坊完成分片升級後,ETH 區塊鏈的每秒交易量可以上看 10 萬筆,這是大型交易所伺服器的速率,甚至可以達到非金融 (通常要求更高的運算,例如 IoT) 應用的級別!以美股每日交易量與以太坊交易量相比,這是虛擬貨幣金融觸及「主流」市場交易員的必要根基。

權益共識機制 Proof of Stake

以太坊成立之初,選擇了與比特幣相同的 PoW 工作量證明共識機制,然而,這種機制卻要求礦工消耗鉅額電力來產出區塊,在幣價下跌時可能引發挖礦不符成本而導致區塊鏈算力不足的危機。以太坊 2.0 使用的 PoS 則不然,他只要求礦工存入一定數量的以太幣進入節點,即可產出區塊,不但讓挖礦成本大幅下降,引進的 Safeguard 機制也讓 51% 攻擊等惡意行為難度大幅上升,使 ETH 2.0 不但更加節能,還更加安全。

如何參與 Staking?風險與收益為何?

持有 32 顆以太幣的用戶可以直接到 Eth2 Launch Pad 註冊成為 Validator、設立節點等等,網站中有步驟與注意事項指導,但需要注意成為節點的電腦需維持 60%以上的時間運轉,否則將無法收益完整的 Staking 報酬。

不滿 32 顆以太幣的用戶無法自己成為一個節點,但可以透過加入例如 Rocket Pool 等等的 Staking Pool (質押池) 與其他人的資金合併以達到質押門檻。

Staking 收益會與參與質押的用戶數相關,隨著時間過去質押用戶變多會逐漸下降,目前預計收益大約是 5.26% APR。但用戶仍需考量到質押有鎖倉 18 小時以上的要求,在幣價走低期間收益或許無法補足跌價;小額用戶更需慎選質押池,避免平台經營者跑路或被駭的風險。

ETH 2.0 對 DeFi 有何影響?

擴展性與出塊成本的下降,最大的受益者當然就是以太坊目前最熱門的應用 DeFi 了。除了礦工費下降至使一般用戶收益上升外,當智能合約也都能整合到 Sharding Chain 之後,DeFi 項目的擴展性會迎來前所未有的大爆發,進一步可能改變 DeFi 發展的方向。

如果單純就看每秒交易量,目前最大的電商平台亞馬遜在 2019 年每秒交易量大約 60-100 筆,Paypal 交易量大約 50-100 筆,這對 ETH 1.0 來說是天方夜譚,但在 ETH 2.0 最高 100,000 TPS 的擴展性而言就絲毫不是問題。換句話說,目前 DeFi 以借貸、交易所為主流的發展方向,很可能將往更多傳統金融 (或相關產業) 中其他面向拓展,例如電商、支付等等。

結論

以目前估計的時程來說,最快 12 月 1 日 Phase 1 上線,64 條 Sharding Chain 意味著每秒交易額上限比過去提高 64倍;2021 年將完成 Phase 1.5,到時主網將完成分片機制與 PoS;而 2021 到 2022 年之間預計將完成的 Phase 2,則預計是智能合約與 Sharding 的全面整合。眾所周知,智能合約才是 DeFi 項目的核心角色,換句話說若期待 ETH 2.0 為 DeFi 帶來基礎面的全面升級,保守估計還得再等一兩年。


本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約已上線 5 天,完成度約 10 %

據以太坊基金會數據顯示,ETH 2.0 存款合約在開啟的 5 天內已積累約 5 萬 ETH,相比目標額的 52.4 萬 ETH,目前的完成度約 10%。ETH 2.0 需在 12 月 1 日的 7 天前滿足啟動的最低 ETH 存款量,ETH 2.0 網絡才能在當天啟動。 

Circle 推出中短期 USDC 高收益企業帳戶, 利率最高 10.75%

目前市值第二大的穩定幣 USDC 的發行商 Circle 宣布將要推出高收益企業帳戶以及 API,允許企業自身及其客戶享有 8.5%-10.75% 的 USDC 活/定存。USDC 在過去一年內總市值從 4.6億飆升到 28.7 億,是 2020 表現最強勢的穩定幣。

MetaMask Swaps 上線 Chrome

MetaMask 上線了一項讓用戶可直接在 Chrome 擴展進行交易的服務,MetaMask Swaps ,並且整合了多個聚合應用(例如 Uniswap、Airswap、Kyber、0xAPI、1inch.exchange 和私有做市商等等) ,允許用戶使用 DeFi 生態系統中最深流動性的交易對,以使用最優價格進行交易。

合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算

DeFi 合成資產平台 Synthetix 近期出現了平台上線後的首次清算。根據清算規則,用戶抵押的 SNX 代幣價值如果低於 200% 的超額抵押將會觸發清算。由於目前許多用戶的關注焦點都在 Synthetix V2,而官方在清算前並未給予足夠的提醒,被清算資產的 V1 用戶對此有些不滿。

🚀 DeFi 協議

PoolTogether 首輪社區投票已啟動,持有彩票即可參與

以太坊擴容方案 Arbitrum Rollup 推出 Uniswap V2 端口,可將交易費降低 55 倍

Compound 分叉項目 Percent Finance 因利率模型更新錯誤鎖定近 100 萬美元的用戶資金

dForce 計劃於 2021 推出全新 DeFi 借貸協議允許流動性提供者同時挖 SFG 與 DF 代幣

幣安創新區上線跨鏈協議 HARD Protocol

💵 DEX (去中心化交易所)

1Inch V2 上線,新增如 API 升級、Gas Fee 下降等特色

去中心化交易所 IDEX 日交易量突增,現已突破 140 萬美元

由 Lien 開發可預防搶先交易的去中心化交易所 Fairswap 新版本已上線

CoFiX 24 小時交易量一度逾 3600 萬美元,超越 Curve (目前暫居第四)

🛠 流動性挖礦

去中心化合成資產協議 UMA 宣布啟動”開發者”挖礦

以太坊 NFT 項目 Alpaca City 已於 11 月 8 日上線挖礦功能

🏛 政府與金融機構

去中心化預言機 Razor Network 完成 370 萬美元種子輪融資,NGC、Alameda Research 等參投


大佬觀點

Compound 創辦人 Robert Leshner:這些是我給沒經歷過加密泡沫的朋友的一些建議…

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams: 比特幣就像一台笨重的卡車,以太幣就像特斯拉

以太坊創辦人 Vitialik Buterin:如果你擔心質押時網路或電腦異常,請不必太緊張


數據指標

本週數據採計自 2020/11/03 ~ 11/09。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

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Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七月‌ ‌Week‌ ‌1 ( 7/1~ 7/7 )

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週隨著 COMP 挖礦機制調整,BAT 不再是套利者的最佳選擇。而 Curve 首席執行官提到 Yield Farming 是更健康的 ICO,我們的觀點進一步為您分析 Yield Farming 優勢是什麼。

本週新聞還有混幣平台 Tornado 即將組建 DAO 和發幣,保險協議 Nexus Mutual 上線新的 Staking 模型,以及 Maker 討論改動穩定幣抵押借 Dai 模式。大佬觀點部分將與您分享 V 神對於火熱的流動性挖礦市場的看法、Visa 的加密首席 Cuy Sheffield 對 CBDC 的觀點,以及 Bankless 的 Ryan Adams 對 DeFi 代幣下的全新註解。

上週六適逢美國獨立紀念日,因此訪談暫停一週。下週將採訪 mStable 創辦人及 CEO James Simpson。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 流動性挖礦是更好的 ICO 模式嗎?

近來 Compound 借貸即挖礦模式火熱,短短一個月內,光是最佳套利模式就幾經更新,從循環借放 USDT、BAT、到現在的 Dai。這種流動性挖礦(Yield Farming)的發幣模式也引起了圈內大佬許多正反兩面的討論。從投機角度來看,Compound 的 R. Leshner 就曾公開警告循環借貸高波動性資產的危險性,以太坊的 Vitalik 也多次跳出來強調 DeFi 的套利模式不可能長期存在。而從發幣的角度來看,Curve 的 M. Egorov 描述的「更健康的 ICO 模式」則令人好奇,因為我們都見證過 ICO 泡沫的破裂。那麼流動性挖礦與 ICO 又有何異同?

首先,本質上流動性挖礦與 ICO 都是不受監管的募資方式,對投資者來說是沒有保障的。並且其 Token 或服務是依賴智能合約運作,可能會有合約漏洞或駭客攻擊的風險。另外,流動性挖礦還可能發展出高風險的套利管道,例如前陣子出現的 BAT 約 30% 高借貸利率顯然就不合常理。就這些面向,流動性挖礦與 ICO 皆有其風險,是投資者必須注意的。

那流動性挖礦比起 ICO 有那些優勢呢?我們認為有以下四點:

  1. 已上線的服務:許多 ICO 最後會失敗,是因為打從一開始團隊就沒有擬定好可行的計畫,甚至什麼都沒準備就來框錢。流動性挖礦模式即使退好幾步講,也都有已經上線的服務和智能合約。
  2. 可審計的使用量:因為流動性挖礦模式其服務已上線,所以你可以透過其鏈上交易量、TVL 等可觀數據判斷其服務好壞。
  3. 長期的發幣計畫:Compound 在流動性挖礦開始前就已制定好完整的發幣計畫,包括並明確定出發行數量、將發幣日程拉長至四年等,能避免一頭熱的用戶快速囤積 Token 所引發的泡沫。因為投機客永遠都存在,而投機行為往往是資產泡沫化的開端。
  4. 鼓勵用戶參與和治理:如果說 ICO 是讓用戶有機會賭一把,看這個平台是否確有價值,流動性挖礦更像一種鼓勵用戶使用平台服務的機制,將價值回饋給參與平台發展的用戶手中。Compound 模式下,用戶不需要憑空猜測 COMP 的預估價格在哪,而是可以依照過去平台運作的成績判斷其應有的價值,再依此決定應該投資多少在流動性挖礦中。並且,挖礦的同時,用戶也獲得治理 Compound 的權利,甚至可以參與規劃未來發幣政策。

(二) 本週大事記

Compound 平台上的 Dai 是總流通量的 2.7 倍,這究竟是怎麼回事?

根據 Dai Stats 的數據顯示,目前市場上流通的 Dai 總量大約 1.48 億顆。但是 Compound 網站上呈現的 Dai 總鎖定資產卻高達 4.01 億顆 Dai。事實上,之所以會發生這種狀況,與 Compound 的流動性挖礦有很大的關係。不少人會藉由同時參與「放款」與「借款」的方式,最大化挖礦收益。

但自從 Compound 通過治理提案 011,改為按照借貸市場的「資產規模」來分配 COMP 的借貸挖礦。由於 Dai 的借款與放款利率 (當時) 大約在 4% 左右,並且是目前 Compound 鎖定資產規模最大的幣種,用戶紛紛轉而操作 Dai。

Curve 首席執行官:流動性挖礦的激勵機制是一種「健康的 ICO 替代方案」

Curve Finance 首席執行官Michael Egorov 在「超越共識 Beyond Consensus」系列的第一期直播中表示,DeFi 流動性挖礦的火爆一點也不令人意外,甚至在開發 Curve 之前,就認為激勵用戶幫助協議是代幣最有價值的應用方向,這是一種相比於 ICO 來說更健康的替代方案。必須一提的是,在 DeFi 世界中是 Synthetix 首先開創了這些激勵機制,目前已被眾多專案效法。

混幣平台 Tornado Cash 計劃於本月中旬啟動 Tornado 基金,可能將發行代幣

以太坊混幣平台Tornado Cash 正在與 OpenLaw (The LAO 背後的項目)合作創建 Tornado 基金,計劃於 7 月中旬啟動,用於投資 Tornado Cash 工程師開發 Tornado Cash v3,並助其發展成為一個完全去中心化的以太坊隱私保護技術。Tornado Cash 目前沒有推出代幣,在 v3 中可能會引入 (目前尚未最終確認)協議級別的代幣來對 Tornado Cash 網絡進行治理。如果 v3 包含代幣機制,Tornado 基金將會發展為一個完全去中心化的 DAO。

以太坊互助保險 Nexus Mutual 推出新的 Staking 質押系統

以太坊互助保險 Nexus Mutual 宣布推出新的 Staking (質押)系統,平台用戶可以在其認為安全的合約上進行質押,並獲得相應獎勵。質押者(Stakers)無需再像舊系統中那樣排隊等待獎勵,每個特定智能合約中都會按比例分配質押獎勵。Nexus Mutual 表示,該 Staking 系統允許同一筆 NXM (Nexus Mutual 的原生代幣)存款同時質押在多份合約上,以最大化潛在回報。

Maker 社區準備發起新提案,以清除穩定幣抵押資產的脫錨風險

Maker 社區發起一項名為錨定穩定模塊(Peg Stabilization Module,PSM)的預先改進提案,目前該提案正在進行提案前的討論中。PSM 模式與使用穩定幣作為 Dai 的抵押品非常相似,以 USDC 為例,如果有用戶想抵押 USDC 來借 Dai,PSM adaptor 會在債務上限額度內直接以 1:1的比值產生 Dai 來借出;如果有用戶要用 Dai 來兌換 USDC,則 PSM adaptor 會在 USDC 庫存足夠的情況下 1:1 兌出 USDC,並銷毀 Dai。提案認為這樣的模式會讓 Dai 更具流動行和穩定性。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/06/30 ~ 07/05,價格擷取時間以下午 5:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模


(四) 大佬觀點

Vitalik Buterin:長期看來,DeFi 投報率不會超越傳統金融

針對目前炙手可熱的 Yield Farming,以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在推特上提醒用戶這些無法持續到長期。他提到許多花俏的產品都是短期的,事實上,許多 DeFi 最有價值的部分是比較枯燥乏味的:給予世界上每一個人接觸加密貨幣的機會並給予相當於通膨率的利息。

Ryan Sean Adams:DeFi 代幣就像 S&P500 指數型基金 

Bankless 提倡者 Ryan Sean Adams 日前發表一篇有趣的推文。他提到 KNC 是 Kyber 的代幣,也就可以視為一種以 ETH 做支付單位,建構在以太坊上的金融資產。如果用股市來比喻,AAPL(蘋果公司股票)是一種以美元為支付單位,建構在美國的金融資產。那麼:以太坊就是美國、ETH 就是美金、DeFi 代幣們就是 S&P500 了。

Cuy Sheffield:央行數位貨幣(CBDC)將領導下個世代的支付模式

Visa 集團的 Crypto Head,Cuy Sheffield 日前在一則推文中表達他對 CBDC 的看法。他說 CBDC 將會是未來貨幣與支付最重要的趨勢之一,無論任何人個人的意見為何,事實就是全球性的利益就在其之中。


社群活動

Eth2 in the Web

  • 講者:Cayman – Technical Lead at ChainSafe
  • 時間:July 10, 10:00 AM‐11:00 AM
  • 主辦:Taipei Ethereum Meetup

Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊 另外本週還有台北以太坊社群主辦的 Eth2 in the Web,有興趣了解以太坊 2.0 的朋友不要錯過喔。

Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ 六月‌ ‌Week‌ ‌5(6/24~6/30)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週資金池管理平台 Balancer 開始將其治理代幣 BAL 發放給其流動性提供者 (Liquidity Provider),吸引很高關注及許多資金進入。因此我們特別請到 Balancer 共同創辦人及 CEO – Fernando Martinelli,來為大家好好介紹下 Balancer。 

Compound 社區則提案改進 COMP 發行機制,mStable 也將推出其治理代幣 Meta。如果你覺得閃電貸 (Flash Loan) 很厲害,那你應該看看 OpenZeppelin 實作的閃電鑄造 (Flash Mint)。

還有 Bankless 提倡者 Ryan、Syhthetix 創辦人 Kain 和 Aave 創辦人 Stani 他們這週又有什麼有趣的發言呢?


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | DeFi Is Eating the World?

DeFi 所涵蓋的範圍包含資產及貨幣發行、借貸市場、交易平台等,而現在基金的管理和交易也已經可以透過社群共同管理以及智能合約自動執行,和傳統基金運作方式有很大的不同。

以傳統指數基金來說,基金經理人(Money Manager)負責管理,他會決定基金成分的比例,每隔一段時間透過交易讓基金組成再平衡,並收取基金管理費。交易的工作由交易員負責。反觀 DeFi,透過如 Balancer 的資金池管理平台,用戶可以創建包含多種資產的指數基金 (流動性池),並任意設定基金組成的比例。任何人都透過提供流動性來買入這個指數基金,並獲得代表管理、分紅權的 LP Token。基金對外掛牌的資產現價和對外的買賣交易皆由合約自動執行。當外部市場的資產現價波動,基金對外掛牌的資產現價和外部市場資產現價之間的落差就會立刻產生套利機會,吸引任意第三方資金進來交易,直到套利機會消失為止,進而自然完成再平衡。

以上機制從基金創建後,就完全不需要人為介入,完全透過智能合約自動執行;尋找套利機會的第三方資金也往往由交易機器人負責。因此我們相信,未來許多基金管理人或交易員將不再被需要。當然,還是有需要人決策的地方,像是基金內資產的比例、資金池手續費等參數設定。在 DeFi 全面普及的未來, 這些參數可能將由持有 LP Token、協議治理代幣的人共同管理。


(二) 本週大事記

Compound 社區提案修改 COMP 分配機制

Compound 社區成員發布了一項 COMP 分配機制的提案,移除借款利率在 COMP 分配中所佔的影響。Compound 社區成員表示,該補丁是一項簡單的協議升級,重點解決 COMP 分發中存在的兩個問題:1)用戶利用「閃電貸」可能暫時減少跨市場的 COMP 分配,升級後需要外部帳戶(EOA)來刷新每個市場的分配; 2)用戶總希望在能支付最大利息的市場上 Farming,升級後將按照市場借貸規模來確定分發速度。

穩定幣聚合協議 mStable 推出協議代幣 Meta (MTA)

穩定幣聚合協議 mStable 宣布推出協議代幣 Meta(MTA),MTA 主要有三個功能:1)作為再擔保(保險)的來源,2)用於 mStable 的協議治理,3)激勵 mStable 的流動性提拱者 (Liquidity Provider)。如何使用 mStable 可以參考 Bankless 製作的教學影片

Bancor V2 代碼預計 7 月上線主網,Kyber Network 成為 Bancor V2 的啟動池

去中心化流動性協議 Bancor 宣布,Kyber Network (KNC) 成為 Bancor V2 的啟動池。 Bancor V2 新的 KNC 儲備池將允許 KNC 持有者提供流動性,並在維持其對 KNC 的多頭頭寸同時,獲得 KNC 儲備池交易費的一部分。與市場上的其他自動做市商(AMM) 解決方案不同,提供流動性的 KNC 持有者將能夠保對 KNC 100% 的持有、不遭受套利損失 (impermanent loss),新的 KNC 儲備池將利用 Chainlink 的 KNC/ETH 價格來實現這些功能。

Balancer 被通縮代幣資金池被攻擊,損失約 45 萬美金

6/28 日發生攻擊者從 2 個資金池中取出資金約 45 萬美金,這 2 個資金池內的代幣分別為 STA 和 STONK。這兩種代幣都是在轉帳時會收取一筆 transfer fees,因此也稱為 “通縮代幣”。根據 Balancer,此攻擊方式不會影響一般 ERC-20 代幣的資金池。

OpenZeppelin 開源類似閃電貸的實驗性項目 FlashWETH

OpenZeppelin 研究團隊成員 Austin Williams 發布試驗性項目「基於由資產支持代幣的閃電鑄造代幣」(Flash-Mintable Asset-Backed Tokens)的以太坊合約代碼,已部署至主網。該研究性項目類似於「閃電貸」,用戶可以通過該合約鑄造任意數量的資產支持代幣 (例如 WETH),然後在同一筆交易中銷毀相同數量的代幣即可,否則該交易將無效。

其他還有:


(三) 大佬觀點

Bankless 提倡者 Ryan Sean Adams

Synthetix 創辦人 Kain

Aave 創辦人 Stani


(四) 專家來訪

本期專家來訪,我們邀請到 Balancer 的共同創辦人及 CEO – Fernando Martinelli 來聊聊 Balancer。Balancer 是一個兼具流動性管理和自動做市商的 DeFi 協議,使用 Balancer 你可以創建屬於自己的指數型基金。另外,Balancer 的治理代幣最近開通交易,立刻暴漲數倍,引起廣泛的關注。對 Balancer 核心理論和技術細節有興趣的朋友請參閱 Balancer 白皮書

Balancer 是什麼?

Fernando:Balancer 讓用戶能建立自動再平衡的指數型基金,不但不收基金管理費,還能從每次再平衡的交易中獲得手續費。每個 Balancer 流動性池都是一個指數型基金,池子裡各資產價值之間的權重是由創建者決定的,也可以由各池背後的社群投票更改。當 Balancer 外的市場上資產價格浮動時,各池為了維持各資產價值比值恆定,會需要進行再平衡。由於每個池子皆以正規化的資產價值比值作為買賣價向外提供交易,當外部市場價格浮動時,外部市場價與池子買賣價之間將自然形成套利機會,鏈上任何人都能向池子進行買賣來完成套利,直到池子內資產價值回歸權重,也就是再平衡完成,此時套利機會自然消失;池子向套利者收取交易手續費,作為該池流動性提供者的收益。

熟悉 Uniswap 的朋友,可以把 Balancer 理解為 Uniswap bonding curve 的推廣或是一般化 (儘管 Balancer 的核心概念比 Uniswap 更早形成,也和 Uniswap 各自獨立發展),由 Uniswap 每個流動性池都由一對資產組成 (其中一個必然是以太幣)、資產價值權重固定為 1:1,推廣到 Balancer 每個流動性池可以由任意數量的不同資產組合而成,權重也由用戶自行決定。因此,相比於 Uniswap,Balancer 給流動性提供者更加彈性的選擇。此外,這樣的指數型基金還有一個衍生的功能 — 提供價格訊號。

目前流行的 Balancer pool 包括:MKR-ETH 池,由 75% MKR 和 25% ETH 組成,對於想持有更多 MKR 的投資人來說,與其變賣 MKR 來達到 MKR:ETH = 1:1 而得以在 uniswap 上提供流動性,不如在 Balancer 上以更高比例持有 MKR 來提供流動性,進而賺取收益;SNX-USDC 池,由 Sythetix 團隊補貼收益;BAL-ETH 池,其中 BAL 是 Balancer 協議的治理代幣,看好 Balancer 的朋友可以考慮加入。

Balancer 提供哪些不同的 pool?

Fernando:

  • Private Pool / 私有池:由創建者壟斷資產種類和權重、交易手續費等參數的設定,只有創建者能夠提供流動性,甚至能將流動性池暫停交易。
  • Shared Pool / 共享池:又稱為 “Finalized Private Pool”,流動性池的參數不能再更改;各共享池發布專屬的 ERC-20 治理代幣給該池的流動性提供者。
  • Smart Pool / 智能池:由智能合約管理的私有池。智能池的案例包括:依照該池的市場需求彈性調整交易手續費,為流動性提供者帶來更多收益;流動性自助池,方便項目創辦人為新代幣提供高流動性的交易池。

使用 Balancer 的風險?

Fernando:

  • 智能合約風險 — Balancer 的合約經  Trail of Bits 和 ConsenSys Diligent 安全審計、通過白帽駭客的檢驗,並且頒布五萬美元的 bug 賞金。
  • Impermanent Loss — 因為價格波動導致流動性提供者得到較少的收益。

BAL 代幣的用途?

Fernando:Balancer 的協議逐漸由 BAL 代幣持有者治理,而非由創辦團隊 Balancer Lab 所壟斷。Balancer 上的流動性提供者皆能分到 BAL 代幣,分配方式由社群討論決定。

快問快答

Q:怎麼跟阿嬤解釋 DeFi?

A:DeFi 是一台自動機器,你可以把房子押進去換得貸款,只要按時還款,沒有人能動你的房子。

Q:怎麼進入區塊鏈產業的?

A:2013 年接觸比特幣,以為是龐氏騙局,第二次看才醒悟它將改變世界;以太坊白皮書出來後被大大震撼,進而投身區塊鏈產業。

Q:DEX 和 AMM 的未來是什麼?你是否預見一個沒有中心化交易所的世界?

A:有可能,但我們將需要高度擴容,不管是在 layer 1 還是 layer 2 的努力。達到之後,由於去掉中心化交易所的託管風險,去中心化交易所有非常光明的未來。

Q:除了 Balancer 以外你最喜歡的 DeFi 項目是?

A:MakerDAO 將我帶進以太坊的世界;Aave 的團隊很棒;我非常尊敬 Synthetix。要我選一個的話,我選 UMA,他們正在創造千奇百怪的合成型資產,讓比方說巴西和阿根廷人能間接持有特斯拉的股票。

 Q:持有最多的三種 DeFi 代幣?

 A:我無法回答這個問題。基本上,我相信比特幣和以太坊的價值,我也相信有一天以太坊的市值將會超越比特幣。

還有更多請收聽 Podcast

  • Balancer 團隊正在招聘什麼樣的人才
  • Balancer 的創建故事、為何在愛沙尼亞註冊公司
  • Balancer 合約設計上有哪些技術考量
  • Balancer 與 Curve.fi 的比較
  • Balancer CEO 對 COMP 代幣 yield farming 的看法

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