Coinbase

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 以太坊「柏林」硬分叉完成升級,帶來甚麼影響呢?

雖然會遲到,但從不會缺席

親愛的 DeFi 愛好者,

抱歉我們這週來晚了!這週編輯們忙於一個臨時的計畫,相信之後會有好消息和大家說。我們也在這週帶來了新的單元:每週幣投✨ ,和大家分享我們關注的 DeFi 幣種及原因。

恭喜 Coinbase,加密貨幣世界第一家成功上市的公司誕生!本週幣圈、DeFi 圈消息滿滿,趕快來回顧除了狗狗幣以外還有什麼你不可錯過的重要消息。

本週頭條還有:以太坊完成「柏林」硬分叉;行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制;MakerDAO 通過首個實體融資執行提案,將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品;Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0,將構建混合智能合約新架構等。

本周為您節選的大老觀點有:Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 覺得對 DeFi 指指點點但根本沒用過 DeFi 的人多到不可思議?Compound 創辦人 Robert Leshner 竟然也有被割韭菜的一天?還有幣安 Binance 創辦人趙長鵬再度給出了怎樣的”非”投資建議?


本週大事記

✨ 本週頭條

以太坊完成「柏林」硬分叉!

以太坊「柏林」(Berlin)硬分叉已於15日晚完成升級,但隨後在區塊高度 12244294 出現同步問題,讓許多依賴 OpenEthereum 客戶端的服務陷入困境(現已解決)。此次包含了 4 項以太坊優化協議提案(EIP),分別有 「EIP-2565」:降低 ModExp 預編譯合約的成本;「EIP-2929」:增加部分 GAS 費成本;「EIP-2718」:引入一種新的交易類型;「EIP-2930」:包含一個具有可選訪問列表的交易類型。

台灣出手!行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制

行政院 7 日正式劃定《洗錢防制法》第 5 條第 2 項「虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍」,要求虛擬通貨業者(VASP)依法落實 KYC/AML 等義務。該命令主要依據 FATF 在 2019 發布的指導方針劃定 VASP,包括:虛擬通貨及台幣、外幣之交換、虛擬通貨間之交換、虛擬通貨之移轉、保管虛擬通貨或提供相關管理工具、參與或提供虛擬通貨發行或行銷之相關金融服務等。法令預計自 7 月 1 日起生效。

MakerDAO 通過首個實體融資執行提案,將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品

MakerDAO 治理者和智能合約團隊發起的首個實體融資執行提案現已獲得通過並執行。該提案建議新增 New Silver Series 2 DROP 爲 Maker 協議抵押品。New Silver 主要提供美國房地產的定額抵押貸款服務。投資 New Silver Series 2 DROP 代幣意味着爲美國 39 個州的房地產進行融資。

Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0,將構建混合智能合約新架構

Chainlink 發佈新版白皮書「Chainlink 2.0:去中心化預言機網絡發展的下一步」。根據新版白皮書,除了提供外部數據外,Chainlink 還將通過高度可擴展、隱私和安全的鏈下計算形式來增強智能合約,從而讓原先的去中心化報價服務能降低成本。

Polygon 爲 Aave 提供二層流動性挖礦獎勵,持續一年共獎勵 4000 萬美元

以太坊側鏈擴容方案 Polygon 宣佈將爲其上的去中心化借貸協議 Aave 提供流動性挖礦獎勵,爲此 Polygon 預留其代幣 MATIC 總供應量的 1%(約 4000 萬美元),爲期一年。

🚀 DeFi 協議

⛓ 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構


大佬觀點

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:對 DeFi 指指點點,但其實根本沒用過 DeFi 的人簡直多的誇張

Compound 創辦人 Robert Leshner:我買 COIN 股票被割韭菜了

幣安 Binance 創辦人趙長鵬:價格總會追上價值,只是時間問題


數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/4/23)。

DeFi 市場數據概覽

TVL(Total Value Locked)是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額;DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目


每週幣投(新單元!)

本週一適逢幣價震盪,主因大致上認為來自新疆礦區電力問題、Coinbase 核心成員拋售持股、以及傳言美國財政部將控告數家機構以加密貨幣洗錢。很顯然這三者都是非常短線的利空消息,對項目基本面不構成任何影響,判斷是不錯的 “Buy the Dip” 時機。

根據本週釋放的消息,我們會特別關注以下:

  • 幣安支持的主動做市商項目 DODO,在項目方持續完善生態的同時,幣價卻完全沒有起色,主動做市商 (PMM) 領域龍頭之一的 DODO 會是相當誘人的標的
  • 再來是以太坊上 L2 項目 Polygon (MATIC),本週釋出整合借貸平台 Aave 與穩定幣聚合平台 mStable,非常優秀的兩個項目,長期看好
  • 最後是穩定幣 Dai 發行商 Maker (MKR),本週 MKR 幣價幾乎未受波動地直線上升,其中一個原因或是其整合房屋貸款公司 New Silver ,這是 DeFi 上主流項目首次接受線下資產抵押,這或許是 DeFi 開始連結真實生活的楔子

每週迷因


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本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ DEX競爭趨於白熱化,Sushi V3細節發布

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親愛的 DeFi 愛好者,

Coinbase 上市日即將到來 (4/14),推測導致交易所代幣 BNB、FTT 紛紛上漲,並且 Coinbase 也是數位美元 USDC 發行商之一,並其交易所上架許多 DeFi 代幣,因此上市相信對 USDC 和 DeFi 的發展也會有正面影響。

本週頭條有:Sushi 協議 v3 版 MIRIN 將兌換、期權和貸款合併至一個合約,新增改進資本效率的多項功能;Fei Protocol 發佈最新治理提案,計畫動用儲備資產贖回失衡的穩定幣;BadgerDAO 與 Fireblock合作,將機構投資人的比特幣引入 DeFi 生態系統等等。

本週為您節選的大老觀點有:Uniswap 創辦人 Hayden Adams 解釋他不覺得 Uniswap V3 帶來的效應已經過去了;Syndicate Protocol 創辦人 Ian Lee 口中的  NFT 市場,為何會像是迪士尼 vs. TikTok?Eventornado 黑客松創辦人 Edgar 大方秀出他兩位一歲的姪子姪女的投資組合,你被比過了嗎?


本週大事記

✨ 本週頭條

Sushi 協議 v3 版 MIRIN 將兌換、期權和貸款合併至一個合約,新增改進資本效率的多項功能

根據 SushiSwap 的 Github 代碼庫,Sushi Protocol v3 升級版—MIRIN 將會對 AMM 進行一系列改進,包括改進資本效率的 Deriswap,將交易、期權和貸款組合在一個單一的合約,從而允許任意兩種資產進行交換。MIRIN 上的每個交易對都有一個公共池和多個特許池,公共池支持標準的兌換(收取 0.3%的費用,其中 0.1%給 xSUSHI 持有者),特許池則支持第三方進行管理,像是可向流動性提供者提供額外的原生治理代幣,設置自定義交易費等。

Fei Protocol 發佈最新治理提案,計畫動用儲備資產贖回失衡的穩定幣

眾多明星機構加持的算法穩定幣項目 Fei Protocol,由於創世計畫的過量供給,再加上代碼出現問題,導致開發團隊不得不將獎懲機制暫停,但仍不能使幣價回到 1 美元。為了挽救 FEI 穩定幣的高賣壓狀態,Fei Protocol 創辦人 Joey Santoro 今天於社群發佈治理提案,計畫動用 PCV 資金,從 FEI 持有者手中贖回 FEI 。目前有三個選項供 TRIBE 持有人選擇,以 1 美元的價格贖回、以 0.9 美元折價贖回,最後一種則是不贖回。

以太坊 Layer 2 生態進度總整理:StarkWare 完成融資、Optimism 延期、Hermez 和 Aztec 主網上線

以太坊 Layer 2 生態在過去一個月依舊存在不確定性和延期事故,但整體都有著很快的推進和發展,特別是 Offchain Labs 已上線主網候選版本、Matter Labs 計劃 5 月推出 2.0 公開測試網、StarkWare 也終於公開了融資的進展,Optimism 則延期至 7 月上線主網。另外側鏈協議 Polygon 則是上線了借貸平台 AAVE 等。

BadgerDAO 與 Fireblock 合作,將機構投資人的比特幣引入DeFi 生態系統

Fireblocks 是一家機構級的數位資產服務平台,可提供用於場外交易、託管、轉帳和代幣發行等服務。為了滿足大型資本對 DeFi 的投資需求,BadgerDAO 宣布與 Fireblocks 建立戰略合作夥伴關係,使 Fireblocks 的 200 多個機構客戶能夠將他們的比特幣投入 Badger protocol,並安全地持有 Badger 資產(bBadger、bDIGG)。

🚀 DeFi 協議

Set Protocol 棄用 V1 版本,持有者可選擇出售或贖回其產品

Float Protocol 將於 5 月 6 日至 9 日舉辦鑄幣儀式

dFuture 將參與 DODO Raptor 計劃並開啓交易挖礦活動

UMA 正在開發一款 ETH 波動指數產品

1inch 更名爲 1inch Network,重組組織結構

2021 年表現最好的 DeFi 代幣獎落誰家,竟然不在以太坊上

🔗 區塊鏈

Kava 5 主網升級完成,並推出 HARD Protocol V2 版本

幣安智能鏈上 Gas 費現已默認降低至 5 Gwei

Polkastarter 第二季度路線圖:將增加 NFT 與衆籌等功能

🏛 交易所、監管、機構

俄羅斯央行將於 2022 年開始測試數字盧布原型

FTX 獲得邁阿密熱火隊主體育場 19 年獨家冠名權,熱火隊主體育場將被命名爲 FTX 體育場

🖼 NFT

WWE 將舉行 Undertaker NFT 拍賣活動,得標者好康拿不完

燒畫風氣四起 !「人為」燒毀真跡、以 NFT 傳承實體藝術,你怎麼看?

麥當勞法國推出基於其食品的 NFT 藝術作品

七屆超級盃冠軍 Tom Brady 將推出 NFT 平臺 Autograph

The Sandbox 與 Gemini 等達成合作,將開啓新一輪虛擬土地售賣


大佬觀點

Uniswap 創辦人Hayden Adams:我不覺得 Uniswap V3 帶來的效應已經過去了

Syndicate Protocol 創辦人 Ian Lee:現在的 NFT 模式很不錯,但自媒體型態的 NFT 會更加瘋狂

Eventornado 黑客松創辦人 Edgar:你的投資組合最好不要輸給我兩位一歲的姪子姪女


數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/4/12)。

DeFi 市場數據概覽

TVL(Total Value Locked)是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額;DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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【合作專欄】Dapp Pocket週報/ ETH 價格歷史新高,帶動許多代幣價格大幅上漲 !

圖片
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Dear DeFi 愛好者們,

大家連假愉快!這週 $ETH 來到歷史新高(截稿時價格為 US$2120),各大 DeFi 代幣也相應上漲。相信隨著更多擴容方案被採用,Ethereum 上 DeFi 的使用量將再次大幅增加。讓我們一起看下去:)

這週的頭條有,Coinbase 將在 4/14 直接上市 Nasdaq;PoolTogether 在 L2 協議 Polygon 上線;眾所矚目的算法穩定幣協議 Fei Protocol 成功上線,新興資產管理協議 Element Finance 也完成由 a16z 領投的種子輪募資;Cappuu 信用卡購買功能再開並調降費率為每筆 2.9%。

這週大老觀點則有 Compound 創辦人 Leshner 舉辦遊艇趴並提醒大家記得帶硬體錢包?!知名 KOL DeFiGod 和大家介紹 2021 年的新生活,還有 FTX 執行長 Sam 竟然說 BSC (幣安智能鏈) 很適合 $SOL?


本週大事記

✨ 本週頭條

Coinbase 將在 4/14 直接上市 Nasdaq

美國最大加密貨幣交易所 Coinbase 周四 (1 日) 宣布獲美國證券交易委員會(SEC)核准,將於 4 月 14 日直接上市,成為那斯達克(Nasdaq)首家直接上市的大型公司。Coinbase 表示,計畫發行近 1.15 億股普通股,股票代號為 COIN。

PoolTogether 在 L2 協議 Polygon 上線

無損獎池 PoolTogether 正式上線在 Ethereum L2 協議 Polygon (過去稱為 Matic)。預計讓存款和提領的手續費降低至不到 0.01 美元。並上線的前 14 天每 12 小時都會開獎,並會有 10 個獲獎者。你只要將 Dai 透過 Zapper 轉到 Polygon 鏈上就可以參與使用。

Fei Protocol 成功上線募資 63.9 萬 ETH

算法穩定幣協議 Fei Protocol 完成了爲期 3 天時間的 Genesis Group 上線,此次活動共募集到 63.9 萬 ETH,並鑄造了 13 億 FEI,而其也爲 Uniswap 帶來超過 26 億美元的流動性,數據方面,Fei Protocol 的熱度超乎了絕大多數人的想象,它也一躍成爲目前規模最大的算法穩定幣項目。

延伸閱讀:算法穩定幣捲土重來!解析明星項目 Fei、Float、Reflexer

Element Finance 募資 $4.4M 提供固定利率產品

資產管理協議 Element Finance 計畫提供高固定利率產品,並提供買賣幣服務。據了解,他們致力於增加資金效率和提供市場流動性。此次募資由 Andreessen Horowitz 及 Placeholder 領投。

Cappuu 信用卡購買 USDC 手續費率調降為 2.9%

信用卡購買數位美元 USDC 一直是許多用戶心中最方便的方式。Cappuu 將信用卡購買功能再次上線,且將購買手續費率從 3.75% 調降到只需要 2.9%,並且美元和 USDC 的匯率是 1:1。

🚀 DeFi 協議

Perpetual Protocol 抵押上線

Kyber Network 上線 DMM (動態造市商)

Aave 在 L2 協議 Polygon 上線

Sushi 2021 Q1 更新報告

Tokenlon 上線回購、質押與交易挖礦

BSC 近況:Pancake 玩的創意料理 IFO、數據平台 Yieldwatch 發幣

🏛 交易所、監管、機構

高盛將為高淨值客戶提供比特幣與其他數位資產的投資商品

PayPal 推加密貨幣支付功能

FTX 現已上線 Robinhood (HOOD) Pre-IPO 產品


大佬觀點

Compound 創辦人 Leshner:這週遊艇趴,帶上你的硬體錢包

DeFiGod:這是我 2021 年的生活…

FTX 執行長 Sam:BSC 非常適合 SOL,我當時還不知道


數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/4/5)。

DeFi 市場數據概覽

TVL(Total Value Locked)是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額;DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目


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【合作專欄】Dapp Pocket週報/ 傳統金融新對手 美國銀行認證DeFi比BTC更具破壞性

Bank of America Sees DeFi 'Potentially More Disruptive Than Bitcoin' -  CoinDesk
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親愛的 DeFi 愛好者,

本週美國銀行(Bank of America)一篇研究報告出爐, 對比特幣的態度就像大多傳統金融的嗤之以鼻,但有趣的是,在報告中卻提到了他們認為真正具有破壞性的東西是什麼?DeFi。

本週頭條還有:Aave 上線 AMM Market,允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供商使用 LP 代幣作爲抵押品;Yearn 整合 Zapper.fi 推出一鍵式流動性挖礦功能;波卡生態項目 HydraDX 在 Balancer 上完成代幣發行獲得 22M 穩定幣。

本週為您節選的大佬觀點有:為什麼 FTX 創辦人 SBF 會說 Coinbase 被監管罰錢會是利多消息 ?ChainlinkGod 如何在 Twitter 上舌戰 Cardano 社群?還有 Aave 的 Marc Zeller 要告訴所有人,我們的生活就是這麼不同!


本週大事記

✨ 本週頭條

美國銀行公佈《比特幣的骯髒小秘密》:比特幣只有投機需求、DeFi 比比特幣更具破壞性

美國銀行(BofA)於 3 月 17 日發佈了一份名為《比特幣的骯髒小秘密》的全球研究報告,該報告聲稱,除了價格上漲的投機需求以外,幾乎找不到持有比特幣的充分理由,並表示 DeFi 可能比比特幣更具破壞性。該銀行將 DeFi 視為主流資本市場的根本性突破,其自動結算和借貸平台的快速增長,最終可能對銀行、華爾街公司和保險公司構成挑戰。

Aave 上線 AMM Market,允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供商使用 LP 代幣作爲抵押品

去中心化借貸協議 Aave 宣佈上線 AMM 市場(AMM Market),允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供者使用其 LP 代幣作爲 Aave 借貸的抵押品,並借出 Dai, USDC, ETH 等幣種。未來 Aave 會增加更多的 AMM 流動性池。

Yearn 推出一鍵式流動性挖礦功能和全新介面

DeFi 投資聚合器 yearn.finance 宣佈推出一鍵式存入功能。過去假設你要使用 yUSDC Vault,你只能存入 USDC,現在透過與 DeFi 資產管理平臺 Zapper.fi 的整合,讓用戶使用各種代幣(包括 ETH、WBTC、LINK、YFI 等)都可以存入 yUSDC Vault,當然也適用其他的 Vault。此外 Yearn 還推了全新網頁介面 yearn.fi

波卡生態項目 HydraDX 在 Balancer 上完成 LBP 發行

儘管 HydraDX 是一個運行在 Polkadot 上的跨鏈資產協議,其代幣 HDX 選擇在 Balancer 的 LBP 池做 IDO(Initial DeFi Offering),結果相當的成功共獲得 22.9M DAI。比起在 Uniswap 上的 50/50 池做募資項目方需存入 1400 萬 DAI,在 Balancer LBP 池只需 120 萬 DAI 就完成了此次發行。

🚀 DeFi 協議

🔗 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

✨其他值得關注


大佬觀點

FTX 創辦人 SBF:Coinbase 被監管罰錢這事情,可能是一個利多消息

Chainlink 社群大使 ChainlinkGod:Cardano,請告訴我一個可以連結硬體錢包的 Dapp

AAVE 社群 Marc Zeller:這就是你我生活的差距


數據指標

本週數據採計 2021/3/22。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』,下載就送 CUP 幣可兌換 USDC!


本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

說到做到真男人?WhaleBot 爆料 疑似 Elon Musk 持有BTC地址今晨轉入14,892 顆比特幣

文/ 區塊誌編輯部

世界首富與 BTC 支持者 Elon Musk。 圖片出處:維基百科

WhaleBot 推特發文表示,今晨一筆大額轉帳轉入(疑似) Elonmusk 所持有比特幣錢包地址。

BTC帳戶地址:1AomSjhum8xqx5jdTiqUynREXxc5LpaaG6

推文直接用 @elonmusk’s pocket change wallet 字樣來形容該地址(未證實)


根據該筆交易紀錄顯示(Whalebot 網站 | 瀏覽器),約有14,892顆BTC(市價折合約 4億8千3百萬美元)轉入該帳戶地址。

直至目前為止, Elon Musk 本人仍未出面證實該地址為其持有。

由於考慮到 Elon Musk 過去說到做到的行事風格,力挺比特幣的作為肯定不是隨口說說,而是以實際行動支持,但相關細節有待本人進一步揭露。

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【合作專欄】Dapp Pocket週報/最大中心化借貸平台的下一步,打造跨區塊鏈的 Compound 鏈!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌4 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

聖誕快樂!本週開始,我們將設立一個新聞投稿區,歡迎大家提供有趣、有價值的新聞,或是希望我們介紹的 DeFi 新聞!

本週我們的觀點要來聊聊爭議性很高的 Compound 鏈,這個從借貸平台起家的協議究竟想透過打造新區塊鏈來做到什麼?

本週頭條還有:Coinbase IPO 對加密產業意味著什麼;混和器 Tornado Cash 推出治理行代幣 TORN,並空投給早期用戶;以及 Perpetual Protocol 啓動主網,目前開放 BTC 和 ETH 永續合約交易等等。大佬觀點則有 a16z 合夥人 Kathryn Haun 指出美國新的加密錢包法案的大問題?


我們的觀點

最大中心化借貸平台的下一步,打造跨區塊鏈的 Compound 鏈!

DeFi - Compound Finance Explained

什麼是 Compound 鏈(Compound Chain)?

Compound 鏈是由以太坊借貸協議 Compound 推出的新興區塊鏈協議。其意在創建可以儲存、轉移不同區塊鏈之間的流動性,且交易成本比以太坊更低的區塊鏈。Compound 鏈的原生加密貨幣 CASH 將作為資產價格標準 (計價單位)、以及獎勵節點營運者。

根據 Compound 鏈白皮書,原有的以太坊 Compound 平台面臨了三大限制:

  1. 集合了所有支援資產的風險,意即任何一種資產發生危機會影響到整個協議
  2. 昂貴的交易費用讓小額交易難以運行
  3. 以及只能夠支援以太坊上的資產

對此,Compound 鏈的設計包含了以下幾點特色:

Accounts 地址

Compound 鏈作為一個跨鏈服務的開放式帳本,用戶在與其互動時,地址/私鑰與其友鏈上的相同 (例如以太坊、Solana 等等),即以太坊用戶 0x365…abc 在 Compound 鏈上也是以同樣的地址操作。此外,在 Compound 鏈上,不同區塊鏈的資產可以互相轉移。例如一個以太坊的地址可以傳以太坊鏈上的 WBTC 給來自 Tezos 的地址。

Assets 資產

像以太坊一樣,Compound 鏈允許打造新貸幣(並且可以整合到友鏈上)。且透過 Starports 機制,用戶可以將其支援的友鏈資產 (如 ETH、UNI、DOT 等) 轉移到 Compound 鏈上。此外,Compound 鏈允許資產借貸,透過抵押 X 可以借貸 Y 資產的模式,與以太坊上的 Compound 平台頗為類似。

CASH 原生貨幣

CASH 是 Compound 鏈最大特色之一。這種原生貨幣並不由節點獎勵產生,而是用戶透過抵押其他資產來借出,這一點與 MakerDAO 的 Dai 很像。CASH 的主要功能除了作為計價單位,也需作為鏈上的交易費使用 (像是以太坊的 GAS)。有趣的是,持有 CASH 本身就會產生利息收益,但這個收益自然不會高過借出 CASH 的利率。從用戶的角度來看,購入並持有 CASH 就已經完成了 “加入流動性、開始產生利息” 的過程。此外,白皮書也提到 CASH 的價格未來可能會通過治理,去錨定一籃子法幣的價格。

PoA 共識機制

Compound 鏈採用的是拜占庭容錯的權威證明(PoA)網路,節點能夠賺取 Compound 鏈上產生的部分利息與交易費作為獎勵。

為什麼需要 Compound 鏈?

根據 Compound 創辦人推特提到的,Compound 鏈絕不只是為便宜的交易費用而生,而是 Compound 將其流動性網絡拓展到以太坊之外的橋梁。單作為借貸平台,Compound 的吞吐範圍的就僅於以太坊上的資產,以及其支援資產只限有被整合到以太坊的資產 (如 WBTC),十分被動。而 Compound 鏈則是讓協議能夠主動地去整合現行、以及未來可能出現的各個區塊鏈資產。另外從 “CASH 價格未來可能將追蹤一籃子貨幣的價格指數” 推斷,Compound 可能在為 CBDC (央行穩定幣) 的出現布局。

Compound 鏈值得期待嗎?

社群的觀點

作為開創流動性挖礦先河並席捲 DeFi 圈、OG 級的以太坊借貸平台,Compound 這次的創舉反而受到社群不少質疑。The Block 研究總監 Larry Cermak 就公開批評此舉"降低安全性、大幅增加複雜度、他們最終會後悔";Firstblood 技術長 Mikko Ohtamaa 認為"白皮書太不完整,只能算是個公告而已";Synthetix 創辦人 Kain 則表示"怎麼都沒提到跟 COMP 的關係?而且我完全搞不懂為什麼要用 PoA,聽起來會有不小風險" ;Set Protocol 的 CMO Anthony Sassano 更是寫了一大篇文章 直指:"Compound 鏈簡直一點道理都沒有"。

我們的觀點

我們認為 Compound 鏈整體而言想做到的事情是很值得期待的。各國推 CBDC 應該是勢在必行,而 CBDC 要都發行在 Ethereum 上可能性低,所以預估會有多種 CBDC 運行在多種區塊鏈上,那 Compound 只能支援以太坊上資產就過於侷限其前景,如果 Compound 是朝著加密貨幣世界最大的借貸協議前進,那 Compound 鏈的推出是相當合理的。的確這份白皮書很簡陋、PoA 的安全性也值得商榷,以及對於 COMP 持有者該如何參與 Compound 鏈等這些問題是 Compound 必須要解決的。最後回顧 Compound 從推出第一個主流區塊鏈上借貸協議、開發出流動性挖礦機制,他們確實是這個領域創新能力、執行力最頂尖的團隊,因次我們更加期待 Compound 鏈的未來發展。


本週大事記 

✨ 本週頭條

借貸平台拋震撼彈!2021 年將啟動能與 CBDC 等資產橋接的「Compound 鏈」

元老級 DeFi 項目 Compound 發佈了新計畫「Compound Chain」。該計畫旨在打造能夠在不同區塊鏈之間轉移價值和流動性的分佈式分類帳系統,並藉此將更多不同區塊鏈的資產引入 Compound 的貨幣市場生態系統。然而,並非所有人都對這樣的作法感到樂觀,The Block 研究總監 Larry Cermak 便公開表示,他不看好這項計畫。

Coinbase IPO 對加密產業意味著什麼

12/18 Coinbase 向外界宣布即將 IPO 的計畫。作為首家以加密貨幣為運營項目的 IPO 公司,Coinbase 很可能會為整個產業建立新的基礎與準則。對金融界來說,Coinbase 的上市意味著所有買股票的人可以在“不買幣的情況下投資加密貨幣產業”,而上市後受到的監管也勢必增加。目前 Coinbase 估值約為 280~320 億美元。

混和器 Tornado Cash 推出治理行代幣 TORN,並空投給早期用戶

DeFi 混和器 Tornado Cash 本週宣布推出治理行代幣,持有者可參與項目治理提案與投票。此外,也同步推出流動性挖礦與空投給早期用戶,空投模式與 9 月份的 Uniswap 空投類似。

Perpetual Protocol 啓動主網,目前開放 BTC 和 ETH 永續合約交易

台灣團隊 DeFi 衍生品協議 Perpetual Protocol 宣佈啓動主網,用戶目前可交易比特幣 (BTC) 和以太坊 (ETH) 永續合約,槓桿倍數最高可達 12 倍。另外,交易過程中無需支付 Gas 費用。

Uniswap 推出識別委託人的治理工具 Sybil

去中心化交易所 Uniswap 宣佈推出用於識別委託人的治理工具 Sybil。目前很多投票是通過代表人導致不知道實際上是誰投票,而透過 Sybil 可以將代表人和其委託人 (Delegate) 之地址識別出來,目前支持 Uniswap 和 Compound 治理。此外可將錢包地址綁定 Twitter 等社交驗證。

🚀 DeFi 協議

💰 融資

⛓ 跨鏈

❎ 攻擊

🎨 NFT

🏛 監管與機構


大佬觀點

a16z 合夥人 Kathryn Haun:這些法規不僅僅不會阻止洗錢,還會讓美國的加密產業落於人後

Nexus Mutual 創辦人 Hugh Karp:我不需要個人捐款…相對的我要募資

特斯拉 CEO Elon Musk:比特幣就跟法幣一樣廢


數據指標

本週數據採計自 2020/12/15 ~ 12/21。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七‌月‌ ‌Week‌ ‌4( 7/22-7/28)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週以太幣率領一眾加密貨幣大漲,或許與 Eth2.0 有所進展有關,而 DeFi 平台幣價則稍為拉回,或許因為熱錢湧出至以太幣與其他貨幣的關係。

流動性挖礦仍熱,去中心化金融合約平台 UMA 宣布推出新型代幣與流動性挖礦、最火爆的 yearn 也要推出 V2 版本;韓國四家銀行預計將美元 / 韓元匯率數據輸入 Chainlink 節點、幣安智能鏈測試網宣布整合 Chainlink 的預言機數據,我們的觀點中對 Chainlink 及其發行的 LINK 代幣有進一步討論。

本週大老觀點,為您節選的是 V 神公布 Eth1.0 與 Eth2.0 的整合進展、Ryan 從 Coinbase 用戶人數推論出 DeFi 發展空間、還有 Compound 的 Leshner 為大家解惑 DeFi Pulse 裡面的 TVL 究竟代表甚麼意思。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | Chainlink、LINK 與 DeFi 的互利共生

眾所周知,預言機 (Oracles) 是 DeFi 平台發展不可或缺的一角。作為現實世界數據與鏈上世界的橋樑,沒有好的預言機從中協助,很容易使 DeFi 協議因報價錯誤而受到惡意攻擊。身為其中龍頭的 Chainlink 更是受惠於前陣子 DeFi 百家齊放的態勢,代幣 LINK 從年初到現在漲幅最高超過 400% 到 8.6 塊多;在這禮拜 DeFi 代幣稍微拉回的態勢下,LINK 也隨即下跌。那麼,Chainlink 究竟有什麼厲害之處?LINK 又有什麼用途?DeFi 又如何影響 LINK 漲跌呢?

Chainlink 運作模式與優勢

作為預言機龍頭,Chainlink 最大的優勢就是已經取得的網路效應,目前大部分的 DeFi 平台都使用 Chainlink 預言機。另外 Chainlink 具有去中心化的網路構成的數據來源,目前 Chainlink 擁有超過 70 個節點,這些節點再透過 reputation (名聲) 機制互相競爭以提供更好的數據上鏈。此外,作為預言機龍頭,現在傳統金融界逐漸開始關注 DeFi,各家銀行、金融機構甚至監管單位如果要將數據上鏈很容易先找上 Chanlink,也因此更加強他的影響力。

LINK 功能

LINK 代幣是使用 Chainlink 預言機所需要支付的代幣,以及成為節點需抵押 LINK 作為擔保。因此,如 Chainlink 的節點和用戶持續增加,LINK 的價值很可能就會持續上升。目前 LINK 不具有治理功能。

隱含風險

Chainlink 的 reputation 機制,是透過分析一個節點過去提供數據的正確度與其他依據 (報價、活躍度等等) 來判斷是否選擇他來提供此次數據。過去提供的數據常出錯的節點會比較不容易再次提供數據。然而,Chainlink 並未公布 reputation 機制具體對於提供錯誤數據節點的懲罰機制(對質疑者來說,還有更多應該公開透明的資訊是 Chainlink 不願提供的)。再加上儘管有 70 個以上的運作節點,多數數據提供是來自其中約 20% 的大節點所提供,質疑者也懷疑這與 DeFi 去中心化的理念有所違背。

競爭者

目前市場上還沒有真正稱得上 Chainlink 競爭者的預言機服務商。Coinbase 雖然有提供預言機服務,但目前仍以 Chainlink 的輔助者而非競爭者自居。Band Protocol 是目前最有發展潛力的預言機服務商之一,他們有 Sequoia Capital 的支持,並且近一個月 BAND 代幣也翻了三倍之多。然而,Band Protocol 合作夥伴仍少,世界上幾大 DeFi 平台都還沒有與其整合的案例。而目前最大的去中心化穩定幣發行商 Maker 則使用自己開發的預言機。

結論

Chainlink 的成功也引來除了直接的競爭者外,像是 Zeus Capital 發布了Chainlink 看空報告。但 Chainlink 已產生網路效應,並具有相當規模的去中心化網路作為數據來源,也在持續的開發更新,我們對於 Chianlink 的未來展望仍是抱持樂觀。而 LINK 的價值推測會隨著使用 Chainlink 的 DeFi 平台如 Aave、Synthetix 等持續成長,但其作為一個功能型代幣 (Utility Token),如期價格過高會使用戶和之後進來的節點負擔增加,這是需要注意的一點。

參考資料


(二) 本週大事記

DeFi 聚合收益協議 yearn.finance 將推出 V2 版本

Andre Cronje 推出的 DeFi 聚合收益協議 yearn.finance 將在 3 至 4 天內推出 V2 版本。 yearn.finance 表示,該新版本致力於解決流動性挖礦(yield farming)過於複雜的問題,並實現自動化的操作流程。該系統將減少 Gas 費用,即使在 100 gwei 的情況下,存款和取款的費用也低至約 2 美元。同時,除去預定於的策略列表,該系統的任何人都可以提交流動性挖礦的策略,並可獲得策略的額外獎勵。

什麼是yUSD?UMA推出收益美元代幣,推動價格大漲近 50%

去中心化金融合約平台 UMA 於 7 月 23 日正式宣布推出新型代幣 – 收益美元(Yield Dollar,yUSD)與流動性挖礦,推動代幣價格大漲近 50%。yUSD 是一種穩定幣的變體,具有到期日、到期時價值恆定 1 美元,且需透過抵押加密貨幣資產才能鑄造。

韓國四家大型銀行將為 DeFi 平台提供外匯數據

據韓國媒體 ddaily 報導,韓國四家大型銀行(新韓銀行、IBK 銀行、KEB Hana 銀行和NH 銀行)將參與一個聯合性項目,涉及 Chainlink (LINK)以及韓國金融科技平台 Center Prime 的合作。四家銀行將實時地將美元 / 韓元匯率數據輸入Chainlink 節點,允許 DeFi 服務商在區塊鏈平台上創建智能合約時可訪問這些匯率數據。這四家銀行都對區塊鏈技術表現出積極興趣,但這是它們首次在 DeFi 領域進行有意義的投資。

幣安智能鏈測試網宣布整合 Chainlink 預言機

幣安智能鏈(Binance Smart Chain)測試網宣布整合去中心化網絡 Chainlink,通過去中心化預言機可以一種更安全的方式將真實數據帶入幣安智能鏈,開發者可以獲得真實數據來構建更好的智能合約應用,也可以幫助開發者在衍生工具、加密支付、自動化資產管理等方面開發更多應用。

以太坊下個多客戶端測試網 Medalla 將於 8 月 4 日啟動

以太坊官方發文稱,由於當前運行的以太坊多客戶端測試網 Altona (今年 6 月底正式上線的)運行穩定,團隊決定於 8 月 4 日晚間 21 點啟動下一個多客戶端測試網 Medalla。官方強調,這是從 Altona 邁出的一大步,因為 Medalla 是為社區構建並由社區維護的測試網。 Medalla 之前的測試網都主要由客戶端開發團隊和以太坊基金會成員運行,但隨著 Medalla 測試網的推出,以太坊鏈的穩定和健康將幾乎將完全掌握在社區手中。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/21 ~ 7/27,價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價(農夫專區)


(四) 大佬觀點

Vitalik Buterin:Eth1.0 和 Eth2.0 在測試網上整合成功

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在推特上分享了以太坊核心工程師 Danny Ryan 的推文。一言以蔽之,Eth1.0 成功在測試網上整合進 Eth2.0,是個重大的進展。

Ryan Sean Adams:我想,DeFi 還有很大發展空間

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特中提到他對 DeFi 發展的看法。他提到 Coinbase 已經有 3500 萬用戶了,而 DeFi 還只有 25 萬 使用者……看來,DeFi 還有很大成長空間。

Robert Leshner:TVL 指的是平台未被提領的金額

Compound 創辦人 Robert Leshner 日前在推特上回應了一位網友的推文。該名網友質疑 DeFi Pulse TVL 算法不可靠,因為會將重複借貸的資金計算進去。對此,Leshner 出面回應,他說 DeFi Pulse 計算 TVL 方式不是像該網友所言,而只是平台「未被提出」的鎖倉量。以 Compound 而言,就可以理解為「目前可被借出的金額」。


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Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七月‌ ‌Week‌ ‌2( 2020‌ ‌7/8~7/14 )

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

在 COMP 獲得成功後,本周流動性挖礦硝煙四起,Aave、DMM、mStable 都宣告將開啟流動性挖礦,還有錢包透過 Uniswap 也要進行流動性挖礦。去中心化預言機網絡 DOS Network 正式上線。Synthetix 曾增添了 COMP、LEND 等治理行代幣作為二元期貨產品標的。

本週大佬觀點為您節選 V 神在 Reddit 上提到他認為以太坊 2.0 的在 2020 將會上線;還有針對 Coinbase 出售其服務給特勤局的消息 Ryan Adams 的抨擊,以及 Brian Armstrong 對此事件的解釋。

mStable 是一個聚合穩定幣的協議,致力於將市場上分散的美元穩定幣流動性統一,也即將在 Balancer 開放流動性挖礦。本週專家來訪我們邀請到 mStable 創辦人兼 CEO James Simpson 來與我們聊聊他的願景,以及什麼是幫豬塗口紅。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
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(一) 本週大事記

Aave 將推出流動性挖礦及代幣質押獎勵計劃,將推出新代幣 AAVE 取代 Lend

去中心化借貸平台 Aave 向鏈聞確認將推出流動性挖礦和代幣質押獎勵計劃。 Aave 首席運營官Jordan Lazaro Gustave 透漏,該平台將會推出全新代幣AAVE,通過代幣互換取代目前發行的代幣Lend,為新代幣AAVE 設計的經濟模型將包含流動性獎勵和代幣質押獎勵的機制。

穩定幣聚合協議 mStable 將於 7 月 15 日通過 Balancer 發放協議代幣 MTA

穩定幣聚合協議 mStable 將於 7 月 15 日在 Balancer 上啟動其協議代幣 Meta (MTA),目前正在創建流動性資金池。 mStable 將首先向Balancer 新流動性資金池存入約 266.66 萬枚MTA 代幣和 40 萬mUSD,這意味著 1 枚MTA 的價格為 0.15 mUSD,MTA 在完全稀釋後的估值為1500 萬美元(MTA總供應量為 1 億枚)。另外,去中心化治理將在接下來的幾個月中實現。

DMM (DeFi Money Market) 基金會提議開啟 DMG 流動性挖礦

DMM 基金會稱,目前的想法是 mToken 持有者不僅可以從其存款中賺取 6.25%的穩定收益,而且可以通過向 DMM 生態系統提供其流動性來獲得 DMG。另外,DMM 正在創建治理儀表板,以使 DMG 持有者能夠使用其代幣進行治理投票。

Synthetix 新增 COMP、LEND、KNC 和 REN 作為二元期權產品的標的資產

二元期權合約類似一個簡單的是非題,可以選擇多種資產,只需判斷價格走勢的漲、跌方向,無需考慮漲跌幅度的多少。合成資產平台 Synthetix 宣布已在其二元期權市場中添加 COMP、LEND、KNC 和 REN 四種標的資產,允許交易員根據對這些資產價格的判斷結果建立頭寸,不過,這些資產不能作為合成資產。

去中心化預言機網絡 DOS Network 正式上線以太坊主網

去中心化預言機網絡 DOS Network 的以太坊主網 Caelus (凱路斯)正式上線。 DOS Network 主網的特性包括,1. 網絡去中心化;2. 強安全性,實現可驗證的隨機數引擎的預言機網絡及加密簽名技術;3. 實時可驗證結果;4. 高拓展性低成本;5. 正向獎懲機制,服務網路中完成數據獲取或計算任務的誠實節點將獲得獎勵激勵,作惡節點將受到懲罰。

其他還有


(二) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/7 ~ 7/13,價格擷取時間以下午 5:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模


(三) 大佬觀點

Vitalik Buterin:我不認為以太坊 2.0 在四個月內無法上線

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在本次 Reddit 上進行的 EF’s ETH 2.0 AMA 中,提到他對以太坊 2.0 (Phase 0) 上線的看法。他提到以太坊 1.0 從第一個多客戶端測試網到啟動花了 4 個月的時間,而以太坊 2.0 雖然在部分領域較為複雜,但是 2.0 沒有複雜的 GPU 工作量證明,也沒有複雜的虛擬機 (VM) 需要考量。因此,他不認為以太坊 2.0 (Phase 0) 等待時間會比 1.0 還長。

Ryan Sean Adams:Coinbase 把分析工具賣給特勤局,加密銀行勢必讓我們失望

針對日前 Coinbase 將分析數據賣給美國特勤局 (US Secret Service) 的消息,Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特上表示意見。他提到,儘管加密銀行 (crypto bank) 是我們的橋樑,但他也是這整個自我監管加密貨幣體系的貧頸 (chock point)。加密銀行終將導致失敗,我們必須去銀行化。

Brian Armstrong:整合資訊的成本昂貴,我們必須尋找回收成本的方法

一夜之間變得千夫所指的 Coinbase 執行長兼創辦人 Brian Armstrong 對於出售 Coinbase Analytics 出面回應。他提到區塊鏈數據分析並非什麼新事務,其數據是眾人都能查看的,通常是用來抓不當行為者。早期,Coinebase 需要與其他團隊共享分析資訊,但其實如果條件允許,我們並不喜歡將資訊分享給其他第三方。我們後來透過收購並整併許多優秀的團隊來做到這一點。然而,整合這些資訊十分昂貴,我們為了回收成本,我們將其出售給一些傢伙,這也在法律上幫助到我們。事實上,法律部門的支持是加密產業要發展很重要的一環。


(四) 專家來訪 – mStable

本集節目我們邀請到 mStable 的創辦人及 CEO James Simpson 來和我們聊聊 mStable。mStable 是一個穩定幣的聚合協議,將各種美元穩定幣放進一籃子裡鑄造出 mUSD,來達到分散風險的效果,並提供存款利息。任何人都能拿手上的美元穩定幣一比一兌換成 mUSD,還能透過 mStable 一比一換成其他美元穩定幣。另外,mStable 即將針對各種比特幣的代幣 (例如 wBTC、tBTC 等等) 鑄造 mBTC,協助比特幣價值移轉到以太坊上。

mStable 的創立動機是?

  1. 市場碎片化:有好多不同的穩定幣都錨定美元、好多不同的代幣化 BTC 都錨定 BTC,導致市場流動性碎片化。
  2. 缺乏原生利率:除了 DAI 以外,其他穩定幣、代幣化資產等皆缺乏原生的利率。
  3. 單一資產的風險:持有大量 DAI 就會暴露於 MakerDAO 平台風險、持有大量 USDC 就會暴露於營運商風險。

什麼是 mStable?

  1. mStable 是一個廣義的、標準化的平台,讓投資人存入、管理各種代幣化的資產 — 穩定幣、代幣化的 BTC、代幣化的黃金等等。這些代幣皆錨定特定資產的價值。mStable 目前只提供穩定幣的存入,1:1 兌換 mUSD
  2. mStable 將投資人存入的流動性廣泛投資在 Compound、Aave 等 DeFi 借貸平台上,為這些流動性提供原生的存款利率 (native interest rate; 是浮動利率)。
  3. mStable 提供保證 1:1 匯率的代幣兌換 (收手續費),例如 USDC-USDT 互換,以及未來將提供 wBTC:tBTC 互換;互換手續費也全數回流給存戶作為存款利率。mStable 稱此為 straight-line bonding curve,不同於交易量越大價格滑移越多的其他互換平台例如 Uniswap。這點非常適合套利者使用。只要穩定幣之間的匯率波動微小,mStable 即運作無礙。
  4. mStable 近日將推出其平台幣 Meta (MTA)。Meta 質押者 (staker) 將能賺取 mStable 的利潤。

mStable 如何防範某穩定幣崩潰、永久性脫錨?

當某穩定幣價格崩潰,目前市面上的流動性管理平台將依照合約設計自動賣出其他穩定幣、大量買進崩潰穩定幣,來平衡流動性池的資產比值,最後導致流動性提供者一無所有。因此對任何一個流動性池來說,每多添加一種資產都會導致流動性提供者承擔更多風險 — 和風散分險的機制完全背道而馳。

mStable 想要為流動性提供者做到真正的分散風險 — 添加新的資產能夠確實降低整個籃子的風險。

當某穩定幣崩潰,持有 Meta 的社群可以投票將該幣全部賣出,買回 mUSD,並藉由賣出 Meta 來補足虧損金額,此程序稱為 recollateralization。換句話說,穩定幣崩潰的風險是由 Meta 持有者承擔。因此,Meta 持有者將承擔管理 mStable 的重責大任,裁定每一種新資產的添加與剔除,並因此有權與 mStable 分潤。

Meta 的治理功能?

  • 持有者能投票決定各種平台參數,例如互換手續費、添加新資產、決定新資產的權重最大值、決定創建新的 mStable 代幣例如 mBTC。
  • 面臨某資產脫錨崩潰時,持有者能投票決定是否將某資產下架、並以賣出 MTA 來完成 recollateralization。

賺取 Meta 的方式?

目前有兩種方式:

  1. 為 Balancer 上的 mUSD-USDC 流動性池提供流動性,目前該池價值約 1750 萬美元。
  2. 為 Balancer 上的 mUSD-wETH 流動性池提供流動性,目前該池價值約 800 萬美元。

mStable 為上述兩池的流動性提供者每週各發放 50,000 Meta。

mStable 下一步、願景和終極目標?

  • Meta Staking 功能將在兩個月內啟動。
  • 流動性提供者將能透過智能合約內直接向 mStable 的池子提供流動性。
  • mBTC 也將在近期內推出,籃子內囊括各種 BTC 代幣;持有 mBTC 也將能獲得利息。
  • DeFi 市場快速成長,穩定幣將會走入大眾、錨定各種法幣,且其支付功能將會普及。mStable 想要成為所有穩定幣的結算中心 (clearing house),管理最多流動性。
  • 會有更多黃金和 BTC 通過代幣化上鏈。mStable 將捕捉這些市場。

快問快答

Q:怎麼和阿嬤解釋 DeFi?

A:DeFi 是真正的網路銀行。其他的網路銀行只是個數位的外表,內臟依舊是過時的老舊系統,是「給豬塗口紅」(lip stick on a pig)。

Q:三年後的 DeFi 長什麼樣子?

A:大幅擴容、使用者體驗大幅改善。目前連加密貨幣愛好者自己都不怎麼會用 Metamask。使用者體驗不改善,就算擴容也無法把餅做大。

Q:怎麼看流動性挖礦?

A:很酷,能獲得早期使用者,並給他們協議的一部分擁有權,共同治理並分潤。這樣的商業模式與目前主流的科技公司商業模式 — 將使用者看作毒癮者,在平台上待越久越好 — 天差地遠。和 ICO 相似的是,項目核心的技術和競爭力要夠才能走得遠。和 ICO 不同的是,參與流動性挖礦的認知門檻相當高,已過濾掉許多不該參與此投資的大眾。毋庸置疑的是,很快的,所有人和他們的狗都會參與流動性挖礦,到時候就知道哪個項目真有兩把刷子。

Q:除 mStable 外最喜歡哪個 DeFi 項目?

A:Compound 很酷、Set 很酷、dYdX 很酷、Aave 非常有創意、Uniswap V2 很棒。我最感興趣的不是現有的,而是未來一年半會出現的 DeFi 項目。

Q:持有最多的三種 DeFi 代幣?

A:Meta、COMP、KNC、SNX、MKR。

更多請聽 Podcast

  • mStable 將招募什麼樣的人才
  • 流動性池市場、互換協議市場裡的競爭景況

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Dapp Pocket專欄/DeFi 每週週報 六月, Week3 (6/10-6/16)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 Coinbase 釋出多達 18 種代幣的上線評估,考慮到過去剛上架的代幣都會暴漲的「Coinbase」效應,本期就從中挑幾個有趣的代幣與大家聊聊。

Compound 的治理型代幣 COMP 終於要開始發行了,一天發 2880 顆、持續發四年,借方貸方都通通都有……讀著們也心動了嗎?UMA 合成代幣在上週完成了首次清算,沒有發生爭議事件。與一般衍生性資產不同,UMA 僅在清算時才引入預言機餵價,此次順利清算可以說給支持者一個強心針。大老觀點的部分,除了大家的熟面孔 Ryan 和 V 神以外,還要介紹一位同樣熱衷於發推文,但卻不是普通朋友的「大佬」來分享他的觀點……。

本期專家來訪,我們邀請到 DMM 的創辦人之一 Corey Caplan 跟我們聊聊 DMM 的故事。


DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務,但以分散管理權的模式運營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

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(一) 我們的觀點 | 即將到來的 Coinbase 行情?來看看這幾「檔」代幣背後的協議

上禮拜,Coinbase 釋出他們正在評估多達 18 種代幣上線,其中不乏知名的 DeFi 借貸平台代幣像是 LEND、COMP。那麼,還有哪些有趣的協議所發行的代幣也在這次上架預選當中呢?

Numeraire (NMR)

Numerai 本質上是一家由 AI 挑選投資組合的對沖基金公司,成立於 2015年。有趣的是,他們的交易策略並非由公司設計,而是透過每週進行的 Numerai Tournament 吸引數萬名世界各地的資料科學家參與,個別地設計 AI 策略模型,在 Tournament 中策略績效出色的參與者可以獲得 NMR 代幣(概念近似配股)以及BTC(概念近似股息)。參與者透過質押 NMR,並在自身交易績效優良時拿回等比例的報酬;在交易績效差時則會銷毀等比例的 NMR。透過 NMR 代幣的市場價,參與 Numerai 的科學家的個人誘因與平台緊密綁在一起,因為對沖基金整體績效越好,市場對 NMR 的報價就會越高。

Keep Network (KEEP)

Keep 致力於改善區塊鏈對接私人資料的可擴展性。目前,想要在以太坊區塊鏈上安全地管理私人資料並不容易,Keep 就是為此而生。一個「keep」就像一個鏈下私人資料儲存器,透過 keep 連結公鏈與私人資料,並提供 API 讓開發者方便的使用。目前 Keep 已經上線錨定比特幣的 ERC-20 代幣 tBTC。Keep 這個月才開啟 Stake Drop,允許用戶質押以太幣來賺取 KEEP 代幣,一種將來用在驗證 BTC 轉 tBTC 時需質押的工作代幣。Keep 的投資人包含著名的 Draper Associates 和 a16z 等等。

Origin Protocol (OGN)

Origin 是一個去中心化、點對點的電商平台。用戶可以作為買方或賣方在平台上交易商品與服務,但免去了傳統電商充當中介和抽取傭金。OGN 代幣主要用於激勵用戶驗證身分、邀請新用戶以及在平台上消費。目前,Origin 網絡節點仍由官方掌握,但團隊正在開發 Staking 模型,未來將會開放第三方節點質押 OGN 代幣以協助儲存、驗證鏈上信息,並獲取利潤。在 2020 第四季度,團隊更是預計開放 OGN 代幣的治理功能,讓所有持有者參與電商平台未來的決策。


(二) 本週大事記

Coinbase 評估上線 Lend、COMP、KEEP、OGN、VeChain 等 18 種代幣

加密貨幣交易所 Coinbase 目前正在評估上線 Aave(Lend)、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen (ZEN)、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEP Network、Origin Protocol (OGN)、Ren、Render Network、 Siacoin、SKALE Network、Synthetix (SNX) 和唯鏈 VeChain 這18 種代幣。 Coinbase 表示,目標是上線並支持所有符合其技術要求和合規要求的代幣。過去兩年多時間裡,每當加密貨幣宣佈在 Coinbase 掛牌交易,均會短暫出現價格上漲情況,被稱為「Coinbase」效應,所以 Coinbase 上幣計劃頗受市場關注。

Compound 通過治理提案 007 ,將於 6/15 開始分配 COMP

去中心化借貸協議 Compound 宣布治理提案 007 已全票通過,將於 6月 15日開始進行治理代幣 COMP 的分配。根據 Compound 先前公開的分配方案,423 萬枚 COMP 代幣(佔總量的42.3%)將會被放置在一個「蓄水池」(Reservoir)智能合約中,並且每個區塊都會轉出 0.5 個 COMP (也就是約 2880 COMP / 日,即 423 萬個 COMP 約需 4 年的時間分發)平均分發給借貸和放貸者。之後,COMP 將會被分配至每個借貸市場中,以該市場中產生的利息作為比例,這也就意味著分配比例會隨時變化。

DeFi 巨頭 Kyber 整合 Chainlink 增強代幣餵價機制

去中心化交易所 Kyber 於上週五宣布與 Chainlink 預言機整合,允許用戶驗證其交易代幣的鏈上價格。Kyber 過去依靠 Kyber Network 提供的價格,並鼓勵用戶自行檢查交易價格是否合理。KyberSwap 表示藉由整合 Chainlink 的價格信息,KyberSwap 增強用戶用來計算滑點等關鍵價格信息的可靠性,並進一步增強其安全性,防止惡意操縱價格。這也是Chainlink 在預言機市場持續擴張的另一個例子。

UMA 合成代幣 ETHBTC 完成首次清算,並未發生爭議事件

基於以太坊的金融合約基礎設施 UMA 宣布合成代幣 ETHBTC 完成首次清算。 UMA 於兩週前推出首個追蹤 ETH 與 BTC 相對價值的合成代幣 ETHBTC,旨在驗證無餵價設計機制是否在實際情況下可成立。ETHBTC 代幣實驗中,總共發行了 75,204 個 Dai 作為抵押品,鑄造了 2,004,251 個 ETHBTC。UMA 的無餵價合成代幣機制提供了一種獨特的清算機制,該機制允許任何人清算抵押不足的部位,而只有在有清算有爭議時才需要預言機。此次沒有爭議發生的成功清算意味著這種模式的早期勝利。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/06/09 ~ 06/15,價格擷取時間以下午 7:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

DeFi 借貸平台規模


(四) 大佬觀點

Ryan Sean Adams:加拿大最大的加密銀行偷走你的錢,你該怎麼辦?

對於日前加拿大加密貨幣交易所 QudrigaCX 被認定為龐式騙局,Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特上發表他的意見。他說加拿大最大的加密銀行從 2016 到 2019「偷走」了用戶 2 億美元——錢永遠找不回來了。怎麼辦?一個方法是把錢交給監管更加嚴謹的傳統銀行。另一個呢,把錢放到 DeFi,因為協議當中人們偷不了你的錢。

Vitalik Buterin:高額手續費事件,駭客可能是獲得了密鑰部分的權限

針對日前一筆百萬手續費交易事件,以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在推特上發表他的看法。他提出這起事件為駭客攻擊可能的理論:駭客獲得了交易密鑰部分的權限,他們無法提領但可以任意改動燃料費。因此他們威脅除非得到補償,否則要燒掉所有資金。

ETH Robot:ETH2 的價值增長將會使以太幣超越比特幣

集結以太坊與比特幣領域前百大 Advocates 的 AI 機器人 ETH Robot 於上週五發布了一則推文。文內提到以太坊 2.0為以太幣帶來的價值將會使其超越 BTC,在避險資產的地位成為人們最終的避風港。


(五) 專家來訪

本期專家來訪,我們邀請到 DMM 的創辦人之一 Corey Caplan 跟我們聊聊 DMM 的故事。DMM 全名是 Defi Money Market,是一個 DeFi 貨幣市場協議,以實體資產作為抵押提供貸款,然後以貸款衍生的利息作為資金出借人的利息,目前年化收益固定為 6.25%。今年三月時 DMM 獲風頭教父 Tim Draper 投資。有興趣了解 DMM 設計詳情的讀者請參閱其白皮書

介紹一下 DMM 和其現狀

Corey:DMM 是建立在以太坊上的 DeFi 貨幣市場協議,加密貨幣持有者可以將資產放進來放貸生息,這些資產被用於貸款,貸方必須提供實體汽車作為抵押,抵押的留置權 (lien) 由 DMM 的 DAO 持有。目前 DMM 已將約 912 輛汽車代幣化,這些實體資產的價值總計八百五十萬美元。借方享有固定年化利息 6.25%,貸方則享有 12% 的年利率。最後,DMM 借出的金額不會超過作為抵押的實體汽車價值,因此協議保持在超額抵押的狀態。目前抵押率為 162%,計算方式為「實體資產價值 + 加密貨幣存款價值」除以「整年的貸款憑證價值」。

DMM 如何決定利率?

Corey:可以從幾個方面來看:盈利上的考量,貸方支付的利息扣除第三方收取的服務費用和借方的利息收益後,是否能為項目盈利;團隊專長來看,創始人在傳統金融深耕多年,尤其對汽車抵押貸款的市場很熟悉,了解該市場的貸款利率分佈;對借方吸引力來看,DMM 的 6.25% 穩定利率可以與 MakerDAO 在 5-10% 劇烈浮動的 DSR 利率競爭。

DMM 與哪些第三方合作?

Corey:Black Book 在美國是汽車估值的業界標竿,以里程、車齡、耗損情形、召回情形、地理位置與市場熱度,每兩週一次各大美國城市的二手車拍賣價格資料等作為指標,為 DMM 提供貸方汽車的估值服務。

Chainlink 是去中心化預言機的業界標竿。DMM 以 Chainlink 提供的價格信號來為協議裡的加密貨幣資產定價;Chainlink 並與 DMM 共同架設特製的 data pipeline,把貸款合同的數據和由 Black Book 提供的抵押品價格彙整上鏈,帶來即時、乾淨的抵押率數據,進而使基於 DAO 的協議管理成為可能。

DMM 的智能合約則通過 SECBIT 的審計,以及數個 DeFi 團隊幫忙檢查。由專業第三方的智能合約逐行審計能夠為合約的安全性帶來多一層保障。

使用 DMM 的風險有哪些,以及 DMM 有哪些應對作為? 

Corey:

  1. 智能合約漏洞 — DMM 合約通過專業審計。
  2. 以太坊生態系的安全性,倘若 DAI 背後的系統出問題,或是 USDC 所錨定的美元開始波動,會連帶影響 DMM 的穩定性 — DMM 透過 Chainlink 獲得透明可靠的資產價格數據,並密切關注生態系動態以便在需要時做出即時反應。
  3. 協議治理 — DMM 對於納入任何資產皆謹慎處理、並會逐漸去中心化由 DAO 進行協議治理。

DMM 未來計劃?

Corey:

  1. 成長目標:達到實體資產價值一千萬美元。
  2. DAO 治理模式:已經開始過渡,進行 DMM 治理代幣 DMG 的鑄幣,並進行社群治理意向的評估和治理機制的設計。
  3. 納入其他實體資產:航空資產 (例如私人飛機,不受疫情期間機場管制影響) 和不動產。

快問快答

Q:怎麼跟阿嬤解釋 DeFi?

不需要透過中間人,透過科技直接享有完善的金融服務,因此能被少撈一點油水。 

Q:當初怎麼進區塊鏈產業的?

2015 年,我想購買遊戲 mod 的軟體,但是對方被 PayPal 關帳戶,為了匯款給對方,我購買了比特幣。購買的那一刻起我的世界改變了,我了解到原來可以不透過第三者在網路上轉移價值。從那次之後我一步步走進區塊鏈產業。

Q:2020 年過不到一半,我們已經目睹美國暗殺伊朗將軍、新冠疫情、經濟危機、反種族歧視示威。你覺得 DeFi 在社會動盪裡能如何成長?

美國考慮發行數位美元;經濟危機揭露美國財政系統的效率問題;DeFi 讓價值移動更流暢、覆蓋率更大。傳統金融的本質是掠奪性的,系統裡充滿各式各樣的 bias,而 DeFi 對所有用戶平等。

Q:除 DMM 外你最喜歡的 DeFi 項目是?

dydx,系統、合約設計的很聰明,軟體工程令人激賞。

Q:你持有最多的三個 DeFi 代幣是?

LRC (Loopring)、APPC (AppCoins)、ETH。

還有更多內容,請收聽 Podcast

  • 違反直覺的商業價值
  • DMM 核心合約的設計架構和治理理念
  • 去中心化期權平台 Hegic 合約安全性的背後秘辛
  • DAO 治理機制的潛在風險
  • 持有 DeFi 代幣的背後原因

Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊

Dapp Pocket專欄/ DeFi 每週報告, 六月 Week 2 (6/03~6/09)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

Dear DeFi 愛好者們,

美國示威運動持續進行,幾位大佬也紛紛跳出來表示聲援,Brian Armstrong 更是提到加密貨幣能幫助到他們。

本週 MakerDAO 開始計畫將開放實體資產作為 Dai 抵押品,並且額外增設 TUSD 與 USDC-B抵押池。tBTC 從昨天(6/8)啟動了質押空投,六個月內用戶可用以太幣驗證 tBTC 的同時,獲得 KEEP 代幣的空投。合成資產平台 Synthetix 也是一口氣完成  Altair、Halite 升級,在介面端與協議端都有所進展。

而本週專家來訪我們請到 dForce 社區負責人—張棨彰 Jeff,來說說 dForce 的故事。


DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務,但以分散管理權的模式運營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 區塊鏈與實體資產的橋樑?現實世界資產代幣化

從 MKR 持有者投票情況來看,Maker 將在不久後開放現實世界資產(Real-World Asset, RWA)作為抵押品。即將與 Maker 合作的兩家公司分別為供應鏈金融平台 ConsoleFrieght 和創作者平台 Paperchain。其中,後者可以提供音樂人在 Spotify 上的版權權利金。透過抵押 RWA,Maker 能得到現實資產帶來的龐大流動性,而這無疑是 DeFi 與現實世界對接重要的一部。

然而,將 RWA 抵押到 DeFi 市場也將面臨全新挑戰。如果抵押者發生違約,由於抵押品並非虛擬貨幣,貸款方(或平台)無法透過智能合約直接清算其抵押資產。因此,資產發行商與託管公司顯得非常重要,必須要確保其抵押的資產有妥善保管,並能讓代幣的持有者取回其抵押品。這部分的還需要技術的加強和更多的試驗。

即使將現實世界帶入 DeFi 意味著新的風險,從 DeFi 普及化的角度而言,實體資產與區塊鏈的連結無疑是必須跨出的一步。相信,在未來我們有機會看到任何人都能使用 DeFi 就像是使用銀行的服務一般,像是抵押房產、汽車來借貸穩定幣並用於生活中;而整個 DeFi 生態環境無疑也能受益於這些實體資產代幣所能提供的巨大流動性。


(二) 本週大事記

MakerDAO 正考慮接受實際資產作為抵押品

日前,MakerDAO 正在投票決定是否將其接受的貸款抵押品進一步多樣化,不僅限於加密貨幣和代幣,還包括現實世界資產(RWAs)。具體來說,Maker 還將允許供應鏈發票和音樂家未來的版稅流作為借 Dai 的抵押擔保,這些資產將通過 NFTs 的形式在以太坊區塊鏈上表示。小型企業和藝術家可以將借來的 Dai 轉入 Coinbase 等加密交易所,然後兌換成現金。如果通過,這個協議將為 DeFi 首次應用於解決加密領域之外的實際業務。

合成資產平台 Synthetix 進行 Altair、Halite 升級,包含 SNX 清算機制等

業界領先的衍生品協議 Synthetix 於上週五發布了 Altair、Halite 等一系列升級。內容包括許多前端使用的改善例如  Synth Overviews、Debt Trackers 以及能夠輕鬆查看 Mintr 上每週通膨分配至哪些流動性誘因。在協議面上,Altair 升級版本包括 SIP 15、56、57,分別影響到清算機制、費用差異機制與永續唯讀代理(Permanent read-only proxy for the AddressResolver)。

借錢免息快速放款!MakerDAO 再納入 USDC-B、TUSD 作為借貸抵押品

MakerDAO 上週四在官方 Blog 宣佈,由社區進行的新增抵押品提案已正式通過,TUSD(TrueUSD)和 USDC -B 將成為最新抵押資產。USDC 的變體 USDC-B 目的在於流動性不佳時,如大量清算期間、清算大量抵押品時充當緊急信貸的機制,因此,除非 Dai 市場存在嚴重的流動性問題,USDC-B 抵押品應保持不被使用。截至目前,Maker 協議納入的抵押品包括 USDC-B、TUSD、WBTC、ETH、BAT、USDC 等六項。

資產跨鏈方案 tBTC 於本週一開始「質押空投」活動

資產跨鏈項目 tBTC 於本週一進行直播,並啟動其工作代幣(work token) KEEP 的「質押空投」(stakedrop)活動。該活動將持續大約 6 至 12 個月,共計 KEEP 代幣數量的 20% 。期間,所有 ETH 的持有者可以通過質押 ETH 成為 tBTC 的驗證人,為資產跨鏈提供去中心化託管服務,而在該活動結束後,只有 KEEP 代幣的持有者才有機會成為 tBTC 驗證 人。

Band Protocol 攜手 Celo Camp,將為 Celo 網絡上建構的 DeFi 新創提供支持

預言機服務提供商 Band Protocol 宣布與 Celo Camp 建立合作,Celo Camp 是一個為期八週的訓練營,旨在幫助新創公司能夠更好的發展其產品。 Band Protocol 還將為 Celo Camp 的新創公司提供指導,幫助它們與 a16z、Polychain、Winklevoss Capital、CLabs 等一起為開放金融做出貢獻。

其他還有


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/06/02 ~ 06/08,價格擷取時間以下午 6:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模


(四) 大佬觀點

Ryan Sean Adams:以太幣是錢,不是石油

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特上發表他對將以太幣比喻成石油的迷因的意見。他說 ETH 永遠都不是石油,而是可以拿來購買石油的金錢。ETH 區塊的儲存空間比較像石油;Gas 則是桶裝石油,但 ETH 是金錢。「迷因會向世界介紹加密貨幣,結束石油的迷因吧,那是錯的。」

Brian Armstrong:加密貨幣不能解決一切問題,但可以為所有人帶來經濟自由,包括黑人

對於美國目前最或熱的「Black Lifes Matter」議題,Coinbase 創辦人 Brian Armstrong 也在其推特上聲援並發表自己的意見。他說他不認為加密貨幣能解決世上所有問題,但它能做到的一件事就是為所有人,包括黑人,帶來經濟上的自由。「美國黑人在金融服務使用上仍受到不平等的對待。」他說。

Vitalik Buterin:加密貨幣仍可以在十分重要的東西幫上忙

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 日前在其推特上回應了一篇來自 Emin 的推文。Emin 提到區塊鏈無法解決 2020 遇到的危機,而這與 Vitalik 前陣子的推文針鋒相對。Vitalik 指出 Emin 同意近期的危機並非自然產生的金融危機,但不認為加密貨幣解決這些。V 神隨即指出目前新聞最愛報導的東西以外,還是有加密貨幣可以幫忙,且十分重要的東西。


(五) 專家來訪

很高興邀請到 dForce 社區負責人 — 張棨彰 (Jeff)。dForce 是中國的 DeFi 公司,之前推出的 lendf.me 其平台內總虛擬資產曾高達 2,500 萬美元。之後其智能合約遭到駭客攻擊,而後駭客又返還其盜走的資產。多數人可能還不了解這家公司,且相信他們經歷這麼多後一定有許多的學習,今天就請 Jeff 與我們分享。

介紹一下自己和 dForce 創辦人楊民道吧

Jeff:台⼤經濟系畢業後,環遊世界了⼀圈,決定去上海找⼯作。讀了<精通⽐特幣>⼀書後,深深著迷,決定不做傳統⾦融⼯作,直接進幣圈。先後做過加密貨幣錢包、Staking 業務,後來折服於民道對⾦融與區塊鏈的認知,於是加⼊ dForce,⽬前在 dForce 做運營。dForce的創始⼈楊民道先⽣從2013年開始從事加密貨幣的投資、挖礦及套利交易。 2014 年參加⼄太坊(Ethereum)的 ICO 及後續多個項⽬私募投資,2018 年末開始發起 dForce。在此之前,民道曾在渣打和弘毅投資任職,有超過⼗年的私募股權、另類投資、 ⾵險投資經驗。 

前陣子直播裡提到的三駕馬車策略,具體為何?

Jeff:在 DeFi ⽣態裡蓋房⼦,最重要的就是打地基(⾜夠多的資產);資產之上是樑柱最基礎的應⽤(借貸和交易)。資產、借貸和交易就是三駕⾺⾞。dForce 希望在宏觀的 DeFi ⽣態裡建⽴屬於⾃⼰的⽣態,應⽤之間形成閉環的⾃迴圈,同時每個應⽤單拆出去也能與 DeFi ⽣態裡的其他協議產⽣互動迴圈,把⾃⼰的⽣態做起來就能享有⽐ Compound、Uniswap 等單個協議更強⼤的護城河。 

介紹一下資產類協議和交易類協議

Jeff:dForce 從發展資產類協議 USDx 開始。USDx 是指數型的穩定幣,由 35% USDC、 35% PAXO 和 30% TUSD 作為 ”成份幣” 在鏈上抵押合成出來。USR (USDx Savings Rate) 則與 MakerDAO 的 DSR 類似,通過釋放USDx 背後的成分幣流動性,進⽽增加了 USDx 的貨幣乘數,想借款的⼈通過超額抵押借出成分幣;放貸所得利息歸 USDx 持幣⼈ 所有,此即 USR 的穩定幣存款機制。關於 USR 的詳細解釋請⾒ dForce 改進⽅案 DIP001。另外,願意承擔多⼀點⾵險的⽤⼾可以使⽤ Token Market,仿效了 Set Protocol 的思路,透過智慧合約將量化策略代幣化,策略所需交易則於中⼼化交易所上完成。 

最後,交易類協定 dForce Swap 則是通過做市商的⽅式達成⽐ Curve.Fi AMM 穩定幣交易模式更優的價格與滑點,未來交易類協定 dForce 也會逐步擴展,可以期待 Surprise Launch。 

攻擊後的反思,以及新推出的借貸類協議 — Yield Protocol & PPP

Jeff:安全的攻防是不斷⽭與盾的過程,我們必須不斷加強⾃⼰系統的安全性同時借鑒市場上發⽣的安全事故。攻擊事件後,dForce 有四點反思:加強、延⾧資產審核流程;資⾦池裡對每種資產設定債務限額 (debt ceiling);加強中⼼化的預警監測和反應機制;Yield Protocol 和 PPP (Public Private Pool) 的設計。Yield Protocol 為每個幣種建⽴獨⽴的 ”資⾦蓄⽔池” 提供存款服務,然後建⽴管道將蓄⽔池的⽔引流到有借款需求的地⽅ — 市場上 現有的去中⼼化借貸協議 (Compound、dYdX),和 dForce ⾃⼰的 PPP。PPP 則是為特定 ⽤⼾所設計,提供便宜低⾵險的資⾦,抵押物更為安全。

除了 Yield Protocol & PPP,如 Compound ⼀樣的通⽤型借貸協議 dForce lending v2 也⼀直在路線圖中。

快問快答

Q:在中國做 DeFi 的優勢和挑戰?

A:優勢有兩點 — 市場的人口基數大因此能夠撐起細分領域裡的龍頭企業、DeFi 提供的低成本資金在中國較高利率環境有潛在吸引力。劣勢有兩點 — 西方社會對中國項目的偏見、DeFi 與中國的強監管金融環境有本質上的矛盾。

Q:中國 DeFi 的未來?

A:會出現中國特色的 DeFi,另外中國可能會想在區塊鏈和數字貨幣上做彎道超車,來挑戰美國的金融霸權。

Q:怎麼看 DCEP?

A:DCEP 是個許可制的系統,取代一部分的 M0,並且依舊是由四大銀行和第三方支付商去投放。若要做大膽的想像,DCEP 會是人民幣國際化的一步棋,創業團隊可以將 DCEP 放進底層智能合約裡,合成出的 Crypo-CNY 可以進入 DeFi 的借貸和交易協議裡,或是建立一個主權貨幣交易池做外匯交易。

Q:持有最多的 token?

A:主要 BTC 和 ETH,以及零零總總 DeFi 協議的 token。

Q:幣圈裡最欣賞的人?

A:iearn.finance 的創辦人 Andre Cronje,因為他有創造力,敢說真話,又不受任何人限制。

另外還有

  • 做穩定幣背後的政治戰略考量、USDT 綁架交易量 vs 美元霸權
  • 交易協議、借貸協議、資產協議背後的運營策略分享

Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊