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【合作專欄】Dapp Pocket週報 / Uniswap V3有感升級,流動性挖礦與部署Layer2

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親愛的 DeFi 愛好者,

如果您是一位有用自己資金投資加密貨幣的投資人,我會建議你減少關心幣價的時間,因為你將這禮拜的週報看過一遍,牛市是否到頭了這種問題,你會有自己的答案。

本週頭條新聞有:Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊二層擴容 Polygon 網絡;MakerDAO 發佈多鏈戰略及路線圖,佈局多鏈環境、擴容方案;Uniswap V3 將讓其他項目可提供流動性獎勵;Uniswap V3 或將部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum 等。

本週為您節選的大佬觀點有:EthHub 共同創辦人 Eric Conner 為何質疑人們總是將每次循環跟上一次比較?幣安創辦人趙長鵬分享了 CoinMarketCap 與 Bloomberg 查看次數的圖表發現了什麼?還有 Yearn 開發者 banteg 為什麼毫不擔心 DeFi 的程式碼全部都是開源的這一現象?


一、本週頭條

MakerDAO 發佈多鏈戰略及路線圖,佈局多鏈環境、擴容方案

以太坊上借貸協議龍頭 MakerDAO 發佈戰略路線圖,透露未來向多鏈環境佈局的擴展策略。除藉此與廣泛社群互動、收集反饋外,對於 MakerDAO 更重要的是接受多鏈存在的現實,持續保持其去中心化美元穩定幣龍頭的地位。

Uniswap V3 將讓其他項目可提供流動性獎勵

Uniswap 創辦人 Hayden Adams 於 Consensus 峰會中表示,在過去幾週,Uniswap 的獎勵計劃已經頒發給正在建立流動性挖礦智能合約的人。「正在建立流動性挖礦智能合約,是指可以被任何想在 Uniswap V3 上發出流動性獎勵的專案所使用。而不是有 UNI 的流動性挖礦計畫,那應該是由 Uniswap 社群治理去決定的。」

Uniswap V3 或將部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum

關於將 Uniswap V3 部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum 的社群投票現已通過。Uniswap 創始人 Hayden Adams 表示,「若投票通過,會將 V3 智能合約部署到 Arbitrum,目前已經開始進行界面整合和部署計劃。Uniswap V3 部署到 L2 解決方案有利於加快交易速度,降低交易費用。」

Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊 Layer 2 Polygon

Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊 Layer 2 側鏈 Polygon 網絡(MATIC), Google BigQuery 與 Polygon 的整合使開發人員能夠以更簡單的方式取得和分析 Polygon 上的鏈上數據,包括監控 Gas Fee 和智能合約等。

BSC 生態五月份發生 7 起閃電貸攻擊事件,總損失估計超過 1 億美金

「閃電貸」是借貸協議提供的一種特殊功能,其核心原理是「借款」與「還款」必須在一筆交易內完成,在這個前提之下實現無抵押品借款。其本意是為了讓投資人作為一種無本套利的工具,但也時常成為駭客發起攻擊的工具。今年五月,BSC 的 DeFi 生態系統發生了至少 7 起閃電貸攻擊事件,總損失金額估計超過 1 億美金。

🚀 DeFi 協議

🖼NFT

⛓區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構


二、大佬觀點

Eth Hub 共同創辦人 Eric Conner:我不明白為麼人們總是將每次循環跟上一次比較

幣安創辦人趙長鵬:加密貨幣正在成長

以太坊開發者 banteg:全部都是開源的,重點是你沒辦法分叉別人幾個月的努力所累積的知識


三、數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/5/31)。

DeFi 市場數據概覽

TVL 排名前十的 DeFi 項目


四、每週幣投

Uniswap (UNI):Uniswap V3 只用短短幾周的時間內就成為整個以太坊 DeFi 交易量最大的項目,超越了….Uniswap V2!加上本週社群投票的結果,預計在不遠的將來我們就能看到在 Layer 2 項目 Arbitrum 上,無須難以負擔的 Gas Fee 就能運作的 Uniswap V3 相近會吸引很多交易員和流動性提供者。

Polygon (MATIC):我們曾在幾週前介紹過 MATIC 的潛力,然而它飛速超越了所有人的預期。不但在這波幣價走低期間成為最抗跌的 DeFi 系列代幣,從本週消息就能嗅到它仍在繼續擴大其影響力。不但與 Google 雲數據分析引擎 BigQuery 達成合作,在 Marc Cuban 支持下整合了 Lazy.com,還與知名跨鏈項目 RenVM 整合,將可支援比特幣等非以太坊鏈上幣種。


五、每週迷因


協作夥伴

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Dapp Pocket專欄/ DeFi 每週報告, 五月 Week 2 (5/6-5/12)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

本週摘要

以太坊線上虛擬峰會 (Ethereal Summit) 在本週圓滿落幕,包含 V 神 Vitalik Buterin、幣安創辦人 CZ 等重量級來賓都有參與;本週 Aave 公佈了新的產品及未來將推出新的代幣治理模型;而 Maker 也透過部落格發表的 Dai 對於無銀行帳戶者可提供的幫助;而 dex.blue 本週發表了他們對於 DeFi 用戶面貌的調查,究竟是哪種人更愛用 DeFi,大家使用 DeFi 的原因又是什麼?

本週大佬觀點有 ConsenSys 替 Eth2 做的市場調查,目前的 ETH 持有人都是怎麼看待 Staking 的到來?而 Ryan Selkis 則說國家的定義不再是邊界,而是貨幣?最後看到 Vitalik 在虛擬峰會上提到 CBDC,將會用以太坊作為無許可的發行平台?本週專家來訪我們很榮幸邀請到去中心化借貸協議 Aave 的 Marc Zeller,跟我們聊聊 Aave 的核心精神、任務,還有對 DeFi 時事的看法 。而本週我們的觀點,想聊聊我們新的合作夥伴—DeFi 領域的持續創新者 Aave;以及 CDBC 的推動碰上負利率時代…會是以太坊 2.0 爆發的契機嗎?


DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務,但以去中心化的模式運營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 本週大事記

大咖雲集的【Ethereal Summit】!這幾場講座你不能錯過

Ethereal Virtual Summit (以太坊虛擬峰會) 已於台灣時間上週五圓滿落幕。作為首屆線上虛擬峰會,2020 年上半年最具代表性的一場區塊鏈/加密貨幣峰會,嘉賓陣容由來自開發者、藝術家、新創公司、企業家和投資者等領域的領導人物組成,包括以太坊創辦人 Vitalik Buterin、Chainlink 執行長 Sergey Nazarov 、Binance 交易所創辦人趙長鵬、ConsenSys 執行長 Joseph Lubin等,錯過直播的朋友可至官方 youtube 查看完整內容。

【Ethereal Summit】Vitalik 的爐邊閒談:以太坊是疫情期間連結世界的關鍵

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在昨天的以太坊線上虛擬峰會中,與 The Defiant 創辦人 Camila Russo 進行了長達 40 分鐘的談話。雙方討論了以太坊在武漢肺炎後未來可能扮演的角色、當前的危機是否會促使用戶湧入加密貨幣以及去中心化金融(DeFi)領域中的駭客攻擊等議題。針對 DeFi 攻擊風險,V 神認為駭客入侵絕對不是 DeFi 本身的固有屬性,反倒是中心化實體才無法避免遭受攻擊;並且,對於 DeFi 項目的開源性質是否讓攻擊更容易,V 神坦言這可能是一個問題,但開源代碼同時也能夠讓其他有能力和意願的人進行審核並做出貢獻。

Dai 如何滿足美國及海外無銀行帳戶者的需求

上週四,DeFi 借貸龍頭 Maker 在其部落格發表了一篇關於 Dai 如何解決全球無銀行帳戶者金融需求的文章。文內指出,全球約有 31%成年人口因為各種原因(主因是資金不足)無法擁有銀行帳戶,而美國公民中也有 6.5%家庭沒有銀行帳戶,另有 18.7%屬於缺乏銀行服務(underbanked)。如果沒有沒有銀行或金融帳戶,等於是無法用信用卡、直接存款等現代生活中的便利服務,對此,Maker 提到加密貨幣和區塊鏈技術最大的好處之一就是可接觸性(accessibility)。Maker 的業務發展負責人表示:因為全球三分之二沒有銀行帳戶的成年人都有手機,這意味著他們可以立刻使用到 Dai 的服務,並可以在無需第三方干預的情況下快速、便宜的進行點對點交易。

DeFi 用戶人物誌:到底是哪些人在使用?

目前 DeFi 的整體用戶大約在十多萬,跟主流的 web2 應用相比,這個量級幾乎可以忽略不計,但是,對於加密領域,這是寶貴的火種。那麼,這部分種子用戶為什麼會使用 DeFi?是什麼阻礙了 DeFi 的發展?如今 DeFi 用戶的需求是什麼?日前 dex.blue 針對 DeFi 社區進行了廣泛調查,目的就是要找到這些問題的答案。其中有趣的結果像是:受訪者在 DEX 交易的動機是什麼?其中 60% 的人說,其主要目標是獲得「財務獨立」。另外 36% 的人認為 UI/UX 是借貸平台最重要的功能,更勝於 APY 的 22%。

其他還有


(二) 數據指標

本週數據採計自 2020/5/04~5/11,價格擷取時間以下午8:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源為:DeFi Pulse、CoinMarketCap、Maker 官網、Compound 官網、AAVE 官網等。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模

Coin & Token Value


(三) 大佬觀點

Mara Schmiedt:來看以太坊 2.0 的 Staking 生態系

上週四,ConsenSys 的策略經理 Mara Schmiedt 在其推特上分享了他們針對 300 位以太幣持有人進行的訪談。報告中提及受訪者對於進入以太坊 2.0 時代的預期反應和行動、是否將進行 Staking、是否預期或認同中介人或第三方的加入、以及對於未來生態環境建議,例如激勵措施、教育、可觸及性、安全性等等。

Ryan Selkis:國家不再是靠邊界來定義,而是貨幣

Messari 創辦人 Ryan Selkis 日前在推特上發表他對國家與貨幣的看法。他說道一個國家不再是因為它的邊界在哪兒被定義,而是他所使用的貨幣。他進一步解釋,誰能擁有對加密貨幣最友善的政策,誰就會是 21 世紀最後的贏家。

Vitalik Buterin:以太坊在各國央行的 CBDC 計畫中將能夠擔任其無許可平台的角色

上週舉行的以太坊虛擬峰會中,以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在音響設備有限的情況下回答了許多人最好奇的問題。當訪問者指出當人們開始不再信任傳統法幣而開始往加密貨幣靠攏,他認為以太坊將扮演什麼角色?V 神即表示他認為以太幣將很有可能成為將來國際上價值儲存的一種資產,而區塊鏈與以太坊會在 CBDC 計畫中擔任一個中立且跨國的無許可平台的角色。


(四) 專家訪談

DeFi 專家來訪第四集,我們很榮幸邀請到 Aave 的 Integrations Lead – Marc Zeller,來跟我們聊聊 Aave 的故事。Aave 是一個去中心化的借貸協議,今年一月時正式發佈,團隊的總部位于倫敦。利用 Aave,你可以存款賺取利息、從資金池裡借用各種加密貨幣,還能執行閃電貸 (Flash Loan)。從發佈到現在寥寥幾個月,Aave 資金池裡的資產總額已經超過五千萬美元,登上 DeFi Pulse 第四名。

Aave 的核心價值與任務?

Marc:想了解 Aave,必須回歸到區塊鏈的核心價值:資產的主人是人們自己,而不是銀行;人們理應能夠在任何時候、任何地方自由處置自己的資產。人們習以為常的反洗錢法案、Bank Secrecy Act 等其實是近幾十年來的新產物。在我們今天的世界裡,整個金融系統為了防備極少數的不良行為者 (恐怖份子融資、毒梟進行毒品交易等) 而佈下層層關卡,將成本攤銷給所有人,並且每一層關卡皆收取傭金,機構們在交易、監管、清算等每一個環節上都收取費用。

DeFi 正是為了對抗這個趨勢而生的,Aave 也依循同樣的精神:Aave 沒有做 KYC/AML,任何人都能與其合約互動,遵從同一套程式碼;Aave 為非託管服務,用戶對自己資產保有完整控制權;Aave 依循開放原始碼精神,其合約的每一行程式碼都在 Github 上,並附有詳細的註解,歡迎任何人檢視,這點與區塊鏈界的口號 “Don’t trust, verify” 一致。最後,Aave 的任務是造橋,將 DeFi 裡的所有平台、所有加密貨幣市場都連接起來,讓資產自由的流動,用戶自己的想像力將是唯一的限制。

Aave 的非託管性、透明性給用戶帶來極大的便利。存戶 (depositor) 將 Dai 存入 Aave 的資金池裡,將發現自己的存款立刻開始隨著時間增值;Aave 的系統背後則將存戶的 Dai 換成一比一的 aDai,依照時間和浮動利率自動對 Dai 升值,將複雜度抽象化掉,因此存戶看到的只是自己的錢包裡 Dai 的數量持續、即時的增加,簡單明瞭。一如網路已經發展到使用者根本不需了解繁複的通訊協定就能獲得流暢的體驗,乾淨的用戶體驗正是 DeFi 所需要的。

閃電貸為什麼是革命性的發明?有什麼用途?

Marc:閃電貸 (Flash Loan) 是基於以太坊的原子性 (atomicity) 所設計的。相比於比特幣網路上交易基本上都是將特定數量的幣從 A 地址移動到 B 地址,以太坊上交易的彈性極高,合約只要能夠支付對應的 gas 就能在同一個函數裡執行任意數量的函數呼叫,實現各種功能;同時,若任何函數執行發生錯誤 (例如 assertion fail),所有相關的狀態改變都會回滾,等於是以太坊當整件事沒發生過一樣。基於這樣的特性,Aave 的閃電貸實現了「不可能違約的貸款」,任何合約都能向 Aave  的資金池借出少於資金池總額的任意數量資產,只要在同一個函數呼叫內將同額資產外加 0.09% 的利息歸還即可。因此實現了人類金融史上的第一次,任何有想法、有技術的人都能進行以往只有巨鯨專屬的操作,例如清算抵押、套利等。

Aave 將推出的新產品?

Uniswap Market – 日前在以太坊 Ropsten 測試網上推出 uniswap.aave.com,讓人們可以在 Uniswap 上提供流動性,然後將所換得的 uni token 進一步拿到 aave 上放款生息,等於是同一筆錢生兩次利息。Aave 希望藉此提高市場上的流動性。

Aavenomics – 近期將釋出新的治理模型,LEND 貨幣持有者將對 Aave 合約的修改擁有投票權。另外;LEND 的總市值將為 Aave 資金池提供保險。此治理模式可能類似 MakerDAO。

對 DeFi 近來多起攻擊事件的看法?

Marc:bZx 第一次被攻擊情有可原,畢竟整個社群都學到了新的一課,但倉促重新開放服務所導致的第二次攻擊就是平台的錯誤了。dForce 事件則是源於將 Compound 合約原封不動抄過來,增添了新的資產類別 (ERC-777 的 imBTC) 卻沒有進行嚴格審計,導致暨 2016 The DAO 事件後再度發生重大重入攻擊。雖然駭客將款項全部歸還,所有人都應該以此為鑑,重視資安的重要性。

正如 Joseph Lubin 在 Ethereal Virtual Summit 所說,我們的世界是由建造者和破壞者共同推進的。Marc 也表示,不可否認的,每次攻擊事件都能促進以太坊整體資安水平提升。

快問快答

Q:Aave 品牌 的小鬼和顏色怎麼來的?是否有官方 T-shirt 供人購買?

Q:最看好哪個穩定幣?

Q:Aave 未來將如何影響人們的實體生活?

Q:如何看待以太坊 2.0?

Q:如何看待 Keep Network tBTC 等將比特幣和以太坊橋接的項目?

詳細訪談內容請收聽 Soundcloud !


(五) 我們的觀點

DeFi 領域的持續創新者 Aave

Aave 一直是去中心化金融的創新者,在 DeFi 這個熱潮還沒開始前,他們便開發了 ETHLend 這個最早的去中心化借貸平台。而後來的 Aave,除了穩定發展的借貸服務,他們首創的閃電貸(Flash Loan)服務更是充分的展現了 DeFi 借貸超越傳統金融的潛力。透過閃電貸,只要能在一筆交易內完成還款,用戶可以在無任何抵押的情況下借款,為許多的交易者提供了套利與快速獲利的機會,這是傳統金融絕對無法模仿的創舉。

此外, Aave 仍持續積極在 DeFi 擴展,成為首個開放 USDT 借貸的平台,其利率可高達 10% 以上的收益;接著,他們還要在近期推出讓在 Uniswap 上提供流動性的用戶使用其 Uni Token 能夠再一次放款生息的機會。可見這將會增加人們到 Uniswap 提供流動性的意願。而他們未來將支援更多市場像是 Set Protocol。另外我也讓我們不禁想到,如果用 Uni Token 放貸取得的 aUni Token 是否可以再進行放貸,而賺取更多份利息?而如果幣價大幅波動導致 Uniswap 上需要清算資產,那麼是否因為這些提供再放貸的平台導致難以預料的連鎖反應?目前這個新服務還在測試階段,所以還在持續改進中並會在之後釋出更詳細的平台運作規則

不僅如此,Aave 官方也表示他們即將啟動新的代幣經濟和治理模型「Aavenomics」,預計 Aave 將賦予 LEND 代幣投票與治理的作用,從而達到社群自主經營與去中心化,並會將保險的機制加入協議中。我們不禁想像將上述的 Aave 借貸平台、閃電貸、Uniswap Market、還有新的 Aavenomics 治理模型整合在一起,那將會是什麼樣的全新生態系?這將是我們非常期待看到的,我們也會持續和 Aave 官方合作提供第一手消息。而從 LEND 幣價在過去一個月內就翻了三倍,相信加密貨幣社群對 Aave 的未來發展也是相當期待。

CBDC、負利率時代、以太坊 2.0…..這將是加密貨幣最好的時代?

當中國的 DCEP 距離落地實行越來越近,全球各國包含台灣央行也都紛紛開始評估己國發行數位貨幣的需要,似乎各國都逐漸意識到傳統法幣面對加密貨幣與 DeFi 的挑戰下,最好的辦法並非阻絕它、而是接納它。透過複製加密貨幣技術,由央行統一發行新型態的法幣,CBDC(Central Bank Digital Currency)已經成為各國重點關注的議題。另一方面,已經處在 0 利率的美國近期有消息指出可能史無前例的進入負利率時代。事實上,部份分析師早預測美國與部分歐洲國家將進入像日本的低成長階段。目前瑞士、丹麥、日本都已處於負利率狀態,如果美國也加入這個行列,不但可能顛覆人民短期儲蓄概念,市場對遠期利率的預期心理也可能大幅受到影響。

如果說時事造英雄,那麼以太坊 2.0 很可能就搭上這波順風車。本來,對一般非加密貨幣用戶而言,不去使用它們最常見的原因大多是太過麻煩—繁瑣的 KYC、背景知識理解等等。如今,當全球央行開始關注 CBDC,不僅使人民認識加密貨幣的來源更多,當某國開始落地運行,且採用以太坊區塊鏈上作為其發行平台—據 Vitalik所說,這很有可能發生—那麼所有持有央行加密貨幣的國民,將一夕之間省去一切繁瑣的門檻,只需要連上可對接的 DeFi 平台,用自己手上的 CBDC 轉成穩定幣就能放貸生息;如以太坊 2.0 上線後,還能轉成 ETH 並藉著 Staking 來挖礦獲利……等以上誘因再加上負利率政策,人們將錢持續留在傳統銀行的誘因看似快消失殆盡了。


Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。

本報告非投資建議。

Dapp Pocket專欄/DeFi 每週報告, 四月 Week 4 (4/22-4/28)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

本週摘要

在上週 dForce 才發生金額約 2500 萬美金的駭客攻擊事件後,本週駭客戲劇化的交還所有資產,也使 DeFi 界更加關心風險管理,如 Opyn 這類風險管理平台也受到更多關注。另一方面,Coinbase 宣布將推出自己的預言機;Dharma 與 Dapp Pocket 也都推出全新服務,前者開放由推特為媒介的支付功能,而後者上線了全新的 DeFi 資產管理介面;EthereumPrice.org 也於周末推出了 Eth2 staking 計算機,讓用戶可以試算自己未來 Staking 的預期收益。

本週大老觀點為各位節選 OKEx 執行長和 SmartContract.com CMO 對中國數位貨幣 DCEP 的看法、Ryan 提醒大家提防加密銀行、以及 Tezos 董事分享他對 DeFi 安全性建構的觀點。本週專家來訪邀請到 Steaker 創辦人、秘銀 VP Wilson Huang 跟我們聊聊加密貨幣市場投資服務和區塊鏈社交領域的挑戰與前景。我們的觀點,則要與大家聊聊對於 DeFi 風險管理與保險產品的看法;以及穩定幣方面西方發展 Libra、Celo,而中國走向 DCEP,其背後模式有何異同以及他們與 DeFi 的關聯性。


DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務,但以去中心化的模式運營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 本週大事紀

dForce 有驚無險,但我們應該有哪些反思?

所有關心 DeFi 領域的人士,都和 dForce 一起度過了驚心動魄的 53 小時。由於駭客留下的痕跡,讓安全團隊能成功鎖定駭客的面貌,在與國內外各方資源交叉比對後,最終迫使駭客與 dForce 主動溝通,並返還所有資產。然而,此事件也讓我們思考使用 DeFi 會面臨哪些風險,例如:智能合約程式碼安全性的風險、借貸類 DeFi 市場風險、區塊鏈平台風險等。

Source: https://blockcast.it/2020/04/24/6-ways-to-protect-yourself-from-defi-hackers/

Lendf.Me 官方資產領回教學

Opyn 提供選擇權合約為 DeFi 圈注入全新避險方式

Token Terminal 日前在一篇推文中分享了採訪 DeFi 保險協議 Opyn 的內容。Opyn 是一個建構在 Convexity 上,以選擇權為出發點建構的開放式風險管理平台,用戶只要連的到網路、找的到對家,皆能自由的在平台上進行避險。Opyn 團隊指出,既然傳統金融業中早已廣泛使用選擇權避險,顯然 DeFi 圈也該有這樣的服務才對。他們的終極目標是提供這樣的工具,並讓用戶在使用不同加密貨幣與平台時能夠更有效的管控風險。

Source: https://medium.com/token-terminal/opyn-x-token-terminal-interview-with-aparna-krishnan-fcc6f22e414e

Chainlink 頭號對手?Coinbase 宣佈為 DeFi 打造價格預言機

為了解決當前破碎且易受攻擊的 DeFi 生態系統,Coinbase 在上週五發佈的公告中宣布將推出新服務「價格預言機(Price Oracle)」。該服務將為 DeFi 協議提供更精準且不容易因流動性問題而受到影響的可信價格數據。Coinbase 預言機價格每 60 秒更新一次,並由儲存 Coinbase 客戶加密資產相同的防護結構作為安全機制。

Source: https://www.abmedia.io/coinbase-emerges-as-a-major-defi-contender-with-price-oracle-launch/

Dapp Pocket 新功能 “DeFi 資產管理” 上線

智能錢包 Dapp Pocket 上線一項全新功能,用戶只需打開 App 後點選 “DeFi” 就能查看你在所有不同 DeFi 平台上的資金配置。並且,還可以一鍵打開各 DeFi 平台網站管理你的資產配置。此功能使用了 Zerion 最新開發的 DeFi SDK。

Source: medium.com/dapp-pocket

Dharma 推出基於推特的美元支付功能

上週三,Dharma 宣布推出基於推特的社交支付功能,允許 Dharma 用戶向任意推特帳號支付美元,收到支付的推特用戶則需要登錄 Dharma 領取,或者將收到的資金存入 Dharma 中賺取利息。這種社交支付的用例包括推特打賞、跨境慈善捐贈等。

EthereumPrice.org 發布 Eth2.0 staking 獎勵計算器工具

上週六,EthereumPrice.org 發布 Eth2.0 staking 獎勵計算器工具,目前處於公測階段。該工具可計算 ETH 質押 10 年每年可獲得的 ETH 獎勵和累計投資回報。用戶可選擇多種法幣來顯示其質押的 ETH 的價值,包括美元、歐元、英鎊、日元等。用戶還可通過調整網絡設置來計算所得獎勵。

Source: https://www.chainnews.com/zh-hant/news/576379733051.htm

其他還有


(二) 數據統計

本週數據採計自 2020/4/22/~4/28,價格擷取時間以下午 7:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即儲存在該平台中的資產總值,是觀察平台規模很好的指標。數據來源為:DeFi Pulse、CoinMarketCap、Maker 官網、Compound 官網、AAVE 官網等。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模

Dai APR

Coin & Token Value


(三) 大佬觀點

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams:加密貨幣能開創新局,但小心那些監管式加密銀行

OKEx 執行長 Jay Hao:中國的 DCEP 將改變金融戰局

Source: https://hackernoon.com/okex-ceo-thinks-that-chinas-digital-currency-dcep-could-be-a-gamechanger-for-crypto-and-finance-phh232qp?source=rss

SmartContract.com CMO Adelyn Zhou:DCEP 不是完全基於區塊鏈,而是用上了許多區塊鏈的基本概念

Tezos 基金會董事 Ryan Lackey:建構一個安全的 DeFi 環境是個不斷增長的痛苦時期

Source: https://www.chainnews.com/news/450324323363.htm


(四) 專家來訪

DeFi 專家來訪第二集,我們很榮幸邀請到 Steaker 創辦人及秘銀 VP — Wilson Huang,來跟我們聊聊 Steaker 的創辦故事和服務、區塊鏈社交的挑戰及對有想學習投資的朋友提供建議。

Steaker 創辦故事和服務

加密貨幣市場愈趨成熟,風險控制的手段也越來約多元。Wilson 提到很多人對投資加密貨幣感興趣,但本身對金融市場、衍生性商品、區塊鏈不熟悉,更難以接受市場的波動率、不敢貿然操作,而 Steaker 正是為這些人所推出的服務,目前提供利率 (6%)、及高報酬浮動利率 (預估 36%) 等方案。

這些方案背後由 Steaker 採取不同的操作方法和資產配置權重,包括在超額抵押的加密貨幣資金市場放貸、期現套利、資金費率套利、套期保值的操作等,有各自不同的風險報酬比。另外 Steaker 也自行開發量化訊號、量化交易與進出場的策略,以及網格交易策略等,已部署 24 小時運行的交易機器人和風控機制。最後,與交易所合作的 Steaker 能夠以優惠的手續費進行交易,這是散戶無法比擬的優勢。

想嘗試 Steaker 服務的朋友,必須上加密貨幣交易所先購得穩定幣 (接受 DAI、USDT、TUSD、USDx、USDC),然後走完信箱註冊和 KYC 流程,最後申購方案,選擇年期、金額、入金幣種,完成入金交易。出金時同樣以穩定幣進行,用戶走完嚴謹的 KYC 流程後,本金與利息將直接轉入用戶在以太坊上的贖回地址。目前入金門檻為一萬美元的穩定幣,未來將推出低門檻的活存方案,讓更多人體驗加密貨幣投資。

區塊鏈社交的挑戰

Union Square Venture 今年二月在 Crypto, Social ? 一文裡看好區塊鏈社交的前景。秘銀 (Mithril) 作為領域先驅者,在過去三年做過許多嘗試。Wilson 表示這個領域的理念很棒、前方機會很多,但是挑戰也非常艱鉅,包括仍處於實驗階段的商業模式本身、加密貨幣出入金和使用體驗的門檻,以及社交平台機制設計上必須持續防範各式各樣的「外掛」和違反善良風俗的內容。其次,受到區塊鏈底層效能的限制,現階段可能還不適合實作對頻寬要求較高的社交應用。秘銀未來將與更多娛樂服務、社交服務、約會 app 合作,探索更多的可能性。另外,Steemit 和 Pepo 等區塊鏈社交平台也持續在激勵機制和社群參與模式上創新,值得關注。

其他還有

  • 最有成就感的一筆交易
  • DCEP 對區塊鏈產業可能的影響
  • 目前持有的 4 種 Token
  • 對財富自由的看法
  • 對想投資的朋友提供建議

詳細訪談內容請收聽 Soundcloud !


(五) 我們的觀點

DeFi 世界也可以買保險嗎?

在經歷上週的 Lendf.Me 攻擊事件,所幸最終是有驚無險,但也為所有 DeFi 用戶敲響了警鐘-了解 DeFi 的風險似乎變得迫在眉睫。就客觀事實而言,過去數個月間陸續爆出的的閃電貸攻擊、Dai 0 元拍賣、到這次的 Lendf.Me 事件,用戶逐漸了解 DeFi 存在各式各樣的風險,然而在這個領域卻還沒有出現一套較完整的風控原則或保險平台。最知名的 Nexus Mutual,只能為智能合約被駭客攻擊時提供補償,但 DeFi 面臨的風險除了智能合約受攻擊外,至少還包含預言機餵價錯誤、不同合約對接時發生紕漏、以太坊網路堵塞衍生的問題、平台本身設計缺陷、私人錢包被盜等,更可怕的是有許多風險可能還得等到下一次意外發生我們才會注意到。

那麼,這麼多的潛在風險,怎麼正視的人卻這麼少?這或許與參與 DeFi 的成員特性有關。願意投資加密貨幣、甚至想以 DeFi 取代傳統金融服務的用戶,大多數都有著高風險偏好,這類型的投資人,本就容易在高額報酬的誘因下忽視風險管控的重要性。另一方面,就是 DeFi 本身總鎖定資金規模還不夠大。HashKey Capital Research 就曾預測等到整體加密資產市值達到了 3000 億美元,比特幣的市值達到 1800 億美元左右,DeFi 保險才能成長爲相對成熟的市場。

因此,總體來說,現階段我們還無法預期 DeFi 保險產業或風控標準能快速提升。但在之後更多資金流入、保險與風控機制將毫無疑問的被高度重視。而對於目前 DeFi 用戶而言,已經有一些保險產品可以使用,最主要有兩種:1. 如你持有以太幣並放入 Compound 上生息,為了避免幣價波動的風險,你可以上 Opyn 上購買 ETH 選擇權作對沖。2. 如果你擔心 Compound 的智能合約出現問題,那你可以在 Nexus Mutual 買保險,如合約遭駭或出問題時可以得到賠償。而未來,因為 DeFi 是一個全新的市場,我們認為會有更多過去未見的保險產品來保障其產生的新型態風險,像是本週台灣 Pelith 公司發布其打造的 3F Mutual,就是針對 Sai (或 Dai) 關閉(shut down)風險所建構的產品。

中國的 DCEP,西方的 Libra,世界的 DeFi

上週和這週迎來許多關於穩定幣的重大消息。Libra Foundation 所發布的新版白皮書,預計能使各國監管減低 Libra 會壟斷全球貨幣的擔心,並且能增加未來 Libra 的穩定幣彈性;而其最大的競爭對手 Celo 也即將開始拍賣 Celo Gold,可以視為 Celo 全球貨幣系統持續前進的一大指標。另一方面,中國數位人民幣 DCEP 內部測試的截圖外流,更傳出即將在許多零售與餐飲業者進行試點,顯示距離 DCEP 落地實行的日子可能已不遠了。

當西方的區塊鏈活躍份子持續反對監管與中心化代幣,並試圖用 DeFi 與去中心式思惟創造更好的貨幣時,中國則走在光譜上的另一個極端 — 同樣是區塊鏈概念,但完全地中心化。從 Adelyn Zhou 分享的圖表中,可以發現 DCEP 應該沒有使用任何共識機制,而是完全中心化管理,因此跨域(跨境)轉帳的速度、便捷性應不如真的採用區塊鏈共識機制的 Libra 與 Celo。在一篇幣安研究提到,DCEP 為連結智能合約只是預留字段和接口,而 Libra 與 Celo 則明顯非常歡迎與智能合約做連結,推測未來 DCEP 用戶所使用的金融服務應還是以傳統金融服務或消費為主,而 Libra 則可以在其上開發原生應用。但是,Libra 與 Celo 能否得到全球各國的支持就是個問題,落地後發行公司的信用、資產儲備都會是用戶不可忽視的風險,反觀 DCEP 不僅是中國官方的強力支持,技術上會面臨的風險也較小,因次可以快速上線,或許它不會發展成全球貨幣,但取代人民幣並非不可能。

在此之外,目前的 DeFi 生態系對於 DCEP 而言或許沒什麼關連,但 Libra 在未來跨鏈合作,或是在其主鏈上發展自己的 DeFi 都是很有可能的。而不管這兩大平台如何發展,基於以太坊的 DeFi 已經具有強大網路效應,並且是完全去中心化無需許可的就可以使用,是兩大平台都無法做到的,這使他在未來的金融體系中依然是無可取代的存在。


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Dapp Pocket — 加密貨幣支付和理財 App

本報告非投資建議。

Dapp Pocket專欄/DeFi 每週報告, 2020 四月 Week 3

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

本週摘要

上週末對 DeFi 界不是個假日,Uniswap 與 Lendf.Me 接連遭到重入攻擊,後者損失達史上最高的 2400 萬美元。另一方面,穩定幣則有重大發展,中國央行發起的 DCEP 距離正式上線似乎將進入倒數階段;兩大全球性穩定幣 Libra 與 Celo 各有進展,臉書的 Libra 推出白皮書 2.0 有望解決各國對其壟斷的疑慮,由多個知名 VC 支持的 Celo Gold 也敲定將於 5 月 7 日開放購買。而本週為大家節選的大佬觀點有:Ryan Adams 用戰爭來比喻監管式加密銀行與去中心協議的關係;Compound 創辦人 Robert Leshner 對於 Lendf.Me 違反其著作權發表評論;以及對於時下最夯的 WFH (Work From Home),Dharma 與 Coinbase 的老闆有著完全相反的看法。


DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務,但以去中心化的模式運營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 本週大事記

Uniswap 和 lendf.Me 遭攻擊始末:願 DeFi 世界里沒有 ERC777

04 月 18 日上午 08:58 開始, DeFi 平台 Uniswap 被黑客利用重入漏洞實施了攻擊。大約 24 小時後,於 04 月 19 日(昨天)上午 08:45,又一知名 DeFi 平台 Lendf.Me 被以類似的手段實施了攻擊。

攻擊的原理是:攻擊者通過以太坊上少有 token 使用的 ERC777 的 transferFrom() 回調機制,利用在內部調用_callTokensToSend() 回調函數劫持交易 , 並在真正更新餘額的_move() 函數之前進行惡意攻擊。

在 Uniswap 的攻擊案例中,攻擊者利用此漏洞消耗盡 Uniswap ETH-imBTC 池約 1,278 個 ETH。而在 Lendf.Me 中,攻擊者則是利用它來任意增加內部 imBTC 抵押金額,並通過從其他可用的 Lendf.Me 交易中借入 10 多種資產(總價值約 2,524 萬美元)。

Source: https://www.chainnews.com/articles/461365073330.htm

dForce 創辦人:正與交易所和執法機構合作追查駭客,「我們不會被打倒」

dForce 創辦人楊民道在一篇公開的文章中回顧了此次攻擊事件,他表示在當日早上 9 點團隊發現異常後,立即臨時關停 Lendf.Me 和 USDx 合約,並關停網站並展開調查,目前正試圖與駭客溝通並全力追回被盜資金。民道同時公開了追回被盜資金及後續解決該事件的幾個措施,包括:1. 聯繫了頂級安全公司,對 Lendf.Me 進行更全面的安全性評估;2. 與合作夥伴一起制訂解決方案,對系統進行資本重組,「雖然我們遭遇了攻擊,但不會就此被打倒」;3. 正在與主流交易所、場外交易商和執法機構合作,調查該情況,扣留被盜資金並追查黑客。

Source: https://www.chainnews.com/news/636723865284.htm

Libra 白皮書 2.0:為了迎合合規機構要求,Libra 都做了哪些改變?

近期 Libra 發佈白皮書 2.0 版本,在最新的版本中可以看到Libra似乎已經向監管機構做出了讓步,一直堅持想要做一個籃子穩定幣的 Libra 終於鬆口,並明確表示將要迎合合規的需求。新版白皮書有以下四點重點更新:第一,在多幣種穩定幣的基礎上,還將提供單一幣種穩定幣;第二,通過一個強大的合規框架來增強 Libra 支付系統的安全;第三,放棄未來向無許可制度的過渡,同時保持其關鍵的經濟屬性;第四,在 Libra 儲備中設建一個強有力的保護措施。

Source: https://zombit.info/libra-white-paper-2/

Celo 透過 Coinlist 的公開拍賣將於 5 月 7 日舉行,Celo Gold 起拍價為 12 美元

金融應用開源平台 Celo 將於 5 月 7 日透過 Coinlist 公開出售其應用代幣 Celo Gold(cGLD),此次拍賣的起始價為 12 美元,底價為 1 美元。同時,cGLD 應用代幣的總供應量為 10 億枚,按照底價 1 美元的估值,Celo Gold 將估值約 10 億美元。Celo 在去年 8 月完成 3000 萬美元融資,主要投資人包含加密貨幣基金 a16z crypto 和 Polychain、Dragonfly Capital。除了 Celo Gold 以及與美元掛鉤的穩定幣 Celo Dollar,該團隊還開發了一錢包,用戶可通過電話號碼將 Celo Dollar 轉賬給沒有安裝錢包的用戶。

Source: https://www.chainnews.com/news/447749221004.htm

傳統美元將受威脅?中國四大國有銀行開放測試錢包 APP,數位人民幣上線倒數中

據中媒報導,中國農業銀行(Agricultural Bank of China, ABC)正在對央行數位貨幣 DCEP 進行錢包的內部測試。這是中國自 2019 年透露將推出官方版的虛擬貨幣以來,其 DCEP 距離上線正式進入倒數階段。中國數位貨幣(Digtal currency/Electronic payment, DCEP)已開始執行試點計畫。根據測試版 APP 的截圖顯示,DCEP 錢包將支援數位資產兌換、管理、交易記錄查詢等功能,同時也支持掃描支付、轉帳、收付款、手機晶片支付等基礎行動支付的功能。

Source: https://www.abmedia.io/chinese-state-owned-bank-releases-test-app-for-central-banks-digital-currency/

Atomic Loans 在比特幣網絡上發展 DeFi

Atomic Loans 是一家致力於在比特幣網絡打造 DeFi 系統的新創公司,於本月 14 日獲得由舊金山的 Initialized Capital 牽頭的種子輪融資,募集到了 245 萬美元。該公司支持者還有 ConsenSys、摩根溪、Bison Trails 等等。據其公告,Atomic Loans 的協議可以提供比特幣與以太坊借貸市場雙向互通的服務,即用戶可以抵押 BTC 在非監管平台上,並借出 Dai 與 USDC 等穩定幣。

Source: https://decrypt.co/25569/venture-capitalists-bet-big-on-defi-coming-to-bitcoin

Compound 正式啟用治理代幣 COMP,已獲 Coinbase Custody 支持

Coinbase Custody 是 Coinbase 底下提供貨幣託管的服務。開放金融貨幣市場協議 Compound 於上週四正式啟用其治理代幣 COMP,目前 Coinbase Custody 也已經啟動了對 Compound 治理的支持,包括開放託管 COMP 和各類 cTokens。去年 11 月,Compound 獲得了 2500 萬美元的 a 輪融資,據該公司首席執行官 Robert Leshner 今年 2 月所說,Compound 權力下放給社群的過程將是一個漸進的過程,隨著時間的推移,在逐漸擴大社群參與治理的能力。

Source: https://www.theblockbeats.com/news/15487

幣安推出「Binance Smart Chain」測試網,支持智能合約、與以太坊兼容

據稱加密貨幣交易所 Binance 官方公告,幣安即將啟動一個以太坊兼容的區塊鏈系統,其平台幣 Binance(BNB)作為原生代幣。根據幣安官網最新公告的白皮書,該系統名為 Binance Smart Chain,在引入智能合約功能下幾個最大的特色如:

  • 與虛擬機(EVM)兼容,支持所有現有的以太坊工具以及如何的交易費。
  • 原生的跨鏈通訊。
  • 原生的鏈上治理,基於 21 個驗證節點的 DPoS(代理權益證明)。

Source: https://www.abmedia.io/binance-is-launching-a-new-ethereum-compatible-blockchain-binance-smart-chain/

(二) 數據指標

本週數據採計自 2020/4/14/~4/20,價格擷取時間以下午 2:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即儲存在該平台中的資產總值,是觀察平台規模很好的指標。數據來源為:DeFi Pulse、CoinMarketCap、Maker 官網、Compound 官網、AAVE 官網等。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模

Dai APR

Coin & Token Value

(三) 大佬觀點

Ryan Sean Adams:幣安挑戰以太坊,這是加密銀行與貨幣協議的戰爭

針對日前幣安推出智能鏈,Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在其推特上引述了他曾撰寫過的一篇文章。文內指出,幣安、BitMex、BlockFi 等加密銀行 (交易所) 與免許可的貨幣協議如 Maker、Uniswap、Compound 勢必會有一場戰爭,因為他們的終極目標是相同的。雙方都用加密貨幣作為流動性媒介,但差異在於加密銀行是閉鎖式經營-需要許可的服務;而貨幣協議則使用開源平台與開放式經營-免許可的服務,人人可用。

Ryan 在結論中提到,他認為這場戰爭最後可能會由加密銀行合併貨幣協議告終。他認為這兩方將會在競爭過程中有著更多合作般的互動,而兩者終將依同成長,並且最後的戰爭會導向開放式金融對決傳統金融-也就是加密貨幣對上法幣;Bank 對上 Bankless。

Robert Leshner:一個項目如果竊取別人的著作權,那麼他們大概沒能力或沒意願去考慮到安全性

借貸平台 Compound 創辦人 Robert Leshner 日前針對 Lendf.Me 遭到攻擊發表意見。他語帶戲謔的說道,一個沒有自己的專家來開發智能合約的專案,反而是去竊盜或仿製別人有著作權的 code,這樣的專案基本上不會在意安全性。「希望開發者和用戶能從這次 Lendf.Me 攻擊事件學到一課。」

Brendan Foster:我很懷疑遠距工作這件事

一種政策兩樣情,日前借貸平台 Dharma 創辦人 Brendan Foster 在一篇推文中表達了他對於遠距工作的質疑。他指出一個簡單的邏輯:如果從來沒人認為在戀愛上遠距離會和能見面一樣好,那麼憑什麼工作上大家卻都認為遠距沒有不好?

Brian Armstrong:居家隔離滿開心的

另一方面,Coinbase 創辦人 Brian Armstrong 轉推了一篇 Andrew Wilkinson 的推文,文內提到遠距工作有助於他與家人相處時間、週五的睡眠時間、還有環境吵雜問題也減少了。而 Brian 的態度從他的回應中清晰可見:Same。

(四) 專家來訪

DeFi 專家來訪第一集,我們很榮幸邀請到沛理科技 (Pelith) 創辦人 — 陳品,來跟我們聊聊他的最新專案 “客家財經” 和分享其對 DeFi 的看法。2015 年時陳品透過挖礦進入區塊鏈的世界,透過接案積累區塊鏈開發經驗,接著創辦 Pelith,自 2018 年 8 月成立至今已推出超過 12 個區塊鏈產品。

什麼是客家財經 Hakka Finance?

與時下大多 DeFi 公司或 DeFi protocol 瞄準指數成長的巨大專案不同,客家財經想另闢蹊徑,創造一個抽象的品牌,旗下將會囊括非常多 DeFi 小產品,各自提供不同的價值,在長尾市場裡聚沙成塔。因此,與 Compound、MakerDAO 的單一明確主題不同,客家財經將能靈活因應市場需求作嘗試,目標是成為 DeFi 界的投資銀行,並通過 DAO 實現品牌和所有子產品的鏈上治理。

客家財經目前已推出的產品有哪些?

  • 「Fulcrum 緊急脫逃裝置」,在 bZx 被攻擊後的流動性危機裡,提供存戶單鍵贖回 iToken (以 iETH 為主) 的服務。
  • 「DeFi 手冊」,想成為 DeFi 界的維基百科、操作手冊、教科書,提供 DeFi 開發人員快速查詢所有常用的 DeFi protocol、interface 和 usage。

即將推出的產品呢?

  • 針對 MakerDAO 系統性風險的 DeFi 保險,以雨天基金的方式對沖 emergency shutdown 的黑天鵝事件,相比之下,現有的 DeFi 保險協議只對沖價格波動與穩定幣脫錨,而 Nexus Mutual 則是屬性較為廣泛的行業互助會,所有人共用一個保險池。
  • 在以太幣價格上發行的結構型基金,推出債券、ETF、基金等中風險的商品,促進 DeFi 市場上的風險級別多元化。
  • 低流動性版的投資協議,投資標的為低流動性的數位資產,給願意接受較長贖回期的投資人提供更高的利率,並增加 DeFi 生態系的穩定性。

快問快答

Q:簡短解釋重入攻擊、Lendf.Me 被駭的攻擊手法,並提供你的看法?

在 EVM 上,當一個合約呼叫另一個合約的函數時,等同將執行權限交棒。若接棒的合約帶有惡意,則可能回頭呼叫交棒合約的其他函數,在先前執行環境尚未收尾的情況下導致危險。Lendf.Me 這次被駭的攻擊手法是,在平台合約尚未來得及扣款的情形下,攻擊合約持續呼叫平台合約的提款函數,將資金池榨乾。儘管 Lendf.Me 使用 (照抄) 的是純粹針對 ERC-20 設計的 Compound V1 的合約,但卻接受屬於 ERC-777 代幣的 imBTC 作為抵押品,導致嚴重的安全漏洞。

Q:對「DeFi 金融危機有可能是 DeFi 市場發展過程中的常態」的說法,你怎麼看?

確實有可能,因為 DeFi 領域的發展仍有太多未知數,再加上 DeFi 市場本質上排拒人為介入,所以無法照搬傳統市場的熔斷機制。但是,這是 DeFi 領域的 feature 而不是 bug,因為 DeFi 的目標就是成為不受人為、人治因素影響的金融系統。儘管成本沈痛,對 DeFi 產業發展來說可能是無可避免的。開發方可以注意的是謹慎經營團隊文化。

Q:三句話總結以太坊 2.0?

以太坊 2.0 是一個非常有野心的擴容方案。它與其他做高 TPS 鏈的最大差異在於,其他的鏈做到的是常數級別的擴容,例如將 TPS 從 x 提升到 10000x;以太坊 2.0 想做的是複雜度級別的擴容,將 TPS 從 x 提升到 x 平方。長線來看,以太坊 2.0 才是終極的解法。

Q:在全球 DeFi 領域裡最欣賞的人是?

特別敬佩 iearn.finance 的創辦人 Andre Cronje,他以個人的力量快速迭代出很多很有用的 DeFi 協議和產品,可以說是以太坊可組合性的代言人。可惜因為與社群的紛爭,Cronje 已從 DeFi 開發工作裡退休。

Q:持有最多的 3 個 token?

首先是以太幣,原因自明。第二個是 KNC,也就是 Kyber Network 去中心化交易所的平台幣,先前黑客松獲獎時恰好在價格相對低點得到 KNC,巧逢 KNC 上架 Coinbase Pro 時的大漲。最後,我持有各式各樣 DeFi 協議推出的 token,例如 Compound DAI、Fulcrum DAI、Aave DAI 等,對我來說就像存款的存條一樣。

詳細訪談內容請收聽 Soundcloud

(五) 我們觀點

DeFi 平台接連遭駭,作為用戶和開發者該怎麼辦?

上週末兩天之內連續發生了兩起駭客攻擊事件,雖然 Uniswap 攻擊事件相對損失金額少,但 dForce 底下的 Lendf.Me 平台遭竊史上最高的約 2500 萬美元。本週 DeFi 專家來訪邀請的陳品也提到,這次受到攻擊的智能合約其實都是受過專家審計的,卻還是遭到攻擊。加上 2 月的 bZx 閃電貸事件、3 月的 0 Dai 拍賣事件,DeFi 領域似乎充斥著駭客攻擊的風險。

相較於傳統金融,DeFi 還像是剛出生的小嬰兒,其技術和應用還在快速成長中,現階段肯定有較高多技術面的風險。然而,我們現今所使用的各種科技,哪個不是這樣學中錯、錯中學慢慢茁壯的呢?有句話說,風險從來不是來自投資標的,而是你對投資標的的不了解。作為用戶,我們應該做的是慎選能信賴的營運團隊,例如從 TVL 可以看出平台規模、參考 DeFi Score 上提供的許多指標、好的協議也會有清楚的白皮書或文件讓你了解其原理,總之多花時間去了解你所投資的項目並做好資產分散;作為開發者,我們是這領域的先驅,不能只是盲目使用別人的程式或把責任都丟給外部專家把關,我們認為必須花時間正確的設計協議和充足的測試、詳細了解使用的每塊 DeFi lego、不斷吸取別人的教訓並改進、並做好風險控管為最壞的情況做打算。DeFi 作為金融服務與新科技的結合,獲利時大賺、跌倒時大賠都不令人意外,我們認為應該保持的心態是-大膽的發想,戒慎恐懼的實作。

談談 DeFi 開源程式和著作權保護

在 Lendf.Me 攻擊事件後,Compound 創辦人 Robert Leshner 的發言令人感到好奇,使用開源 (Open Source) 程式竟然會違反著作權?開源通常是為了能讓其他開發者使用並創造更好的程式,或讓別人能貢獻其力協助改進程式,是一個共好的精神。當然,也不代表可以隨意讓人使用自己的智慧財產,一般來說會有使用條款(Licence)作為限制,像是 MIT, GPL 等。比較嚴格的條款會限制他人做商業使用時需符合一些條件,像是其衍生程式也必須開源,如沒有遵守當然是會違反其著作權。

Compound 的程式碼並沒有使用任何 License,而是完全保留其著作權只開放私人使用,商業使用則沒有明確說明,讓希望使用其程式碼的人無所適從。你可能會問,那為什麼要開源?因為這是 DeFi 協議取得公眾信任最好的方式,透過公開程式碼證明沒有在其中藏有後門,並讓大家共同確認其安全性,另外也讓其他開發者了解其運作方式方便做整合。我們可以理解 Compound 的作法,但還是希望更多人將其程式以通用的 License 開放出來,讓大家能基於其上開發更好的程式, 藉此能更快速的趕上傳統金融產業。畢竟如果有所謂的 DeFi 護城河,那應該是程式其上搭建的服務和死忠用戶,這些才是無法輕易被複製的。反之作為一位開發者,尊重別人程式的著作權是再基本不過的事。


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