Compound

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 以太坊「柏林」硬分叉完成升級,帶來甚麼影響呢?

雖然會遲到,但從不會缺席

親愛的 DeFi 愛好者,

抱歉我們這週來晚了!這週編輯們忙於一個臨時的計畫,相信之後會有好消息和大家說。我們也在這週帶來了新的單元:每週幣投✨ ,和大家分享我們關注的 DeFi 幣種及原因。

恭喜 Coinbase,加密貨幣世界第一家成功上市的公司誕生!本週幣圈、DeFi 圈消息滿滿,趕快來回顧除了狗狗幣以外還有什麼你不可錯過的重要消息。

本週頭條還有:以太坊完成「柏林」硬分叉;行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制;MakerDAO 通過首個實體融資執行提案,將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品;Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0,將構建混合智能合約新架構等。

本周為您節選的大老觀點有:Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 覺得對 DeFi 指指點點但根本沒用過 DeFi 的人多到不可思議?Compound 創辦人 Robert Leshner 竟然也有被割韭菜的一天?還有幣安 Binance 創辦人趙長鵬再度給出了怎樣的”非”投資建議?


本週大事記

✨ 本週頭條

以太坊完成「柏林」硬分叉!

以太坊「柏林」(Berlin)硬分叉已於15日晚完成升級,但隨後在區塊高度 12244294 出現同步問題,讓許多依賴 OpenEthereum 客戶端的服務陷入困境(現已解決)。此次包含了 4 項以太坊優化協議提案(EIP),分別有 「EIP-2565」:降低 ModExp 預編譯合約的成本;「EIP-2929」:增加部分 GAS 費成本;「EIP-2718」:引入一種新的交易類型;「EIP-2930」:包含一個具有可選訪問列表的交易類型。

台灣出手!行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制

行政院 7 日正式劃定《洗錢防制法》第 5 條第 2 項「虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍」,要求虛擬通貨業者(VASP)依法落實 KYC/AML 等義務。該命令主要依據 FATF 在 2019 發布的指導方針劃定 VASP,包括:虛擬通貨及台幣、外幣之交換、虛擬通貨間之交換、虛擬通貨之移轉、保管虛擬通貨或提供相關管理工具、參與或提供虛擬通貨發行或行銷之相關金融服務等。法令預計自 7 月 1 日起生效。

MakerDAO 通過首個實體融資執行提案,將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品

MakerDAO 治理者和智能合約團隊發起的首個實體融資執行提案現已獲得通過並執行。該提案建議新增 New Silver Series 2 DROP 爲 Maker 協議抵押品。New Silver 主要提供美國房地產的定額抵押貸款服務。投資 New Silver Series 2 DROP 代幣意味着爲美國 39 個州的房地產進行融資。

Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0,將構建混合智能合約新架構

Chainlink 發佈新版白皮書「Chainlink 2.0:去中心化預言機網絡發展的下一步」。根據新版白皮書,除了提供外部數據外,Chainlink 還將通過高度可擴展、隱私和安全的鏈下計算形式來增強智能合約,從而讓原先的去中心化報價服務能降低成本。

Polygon 爲 Aave 提供二層流動性挖礦獎勵,持續一年共獎勵 4000 萬美元

以太坊側鏈擴容方案 Polygon 宣佈將爲其上的去中心化借貸協議 Aave 提供流動性挖礦獎勵,爲此 Polygon 預留其代幣 MATIC 總供應量的 1%(約 4000 萬美元),爲期一年。

🚀 DeFi 協議

⛓ 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構


大佬觀點

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:對 DeFi 指指點點,但其實根本沒用過 DeFi 的人簡直多的誇張

Compound 創辦人 Robert Leshner:我買 COIN 股票被割韭菜了

幣安 Binance 創辦人趙長鵬:價格總會追上價值,只是時間問題


數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/4/23)。

DeFi 市場數據概覽

TVL(Total Value Locked)是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額;DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目


每週幣投(新單元!)

本週一適逢幣價震盪,主因大致上認為來自新疆礦區電力問題、Coinbase 核心成員拋售持股、以及傳言美國財政部將控告數家機構以加密貨幣洗錢。很顯然這三者都是非常短線的利空消息,對項目基本面不構成任何影響,判斷是不錯的 “Buy the Dip” 時機。

根據本週釋放的消息,我們會特別關注以下:

  • 幣安支持的主動做市商項目 DODO,在項目方持續完善生態的同時,幣價卻完全沒有起色,主動做市商 (PMM) 領域龍頭之一的 DODO 會是相當誘人的標的
  • 再來是以太坊上 L2 項目 Polygon (MATIC),本週釋出整合借貸平台 Aave 與穩定幣聚合平台 mStable,非常優秀的兩個項目,長期看好
  • 最後是穩定幣 Dai 發行商 Maker (MKR),本週 MKR 幣價幾乎未受波動地直線上升,其中一個原因或是其整合房屋貸款公司 New Silver ,這是 DeFi 上主流項目首次接受線下資產抵押,這或許是 DeFi 開始連結真實生活的楔子

每週迷因


協作夥伴

Cappuu 讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』,下載就送 CUP 代幣!


本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ ETH 價格歷史新高,帶動許多代幣價格大幅上漲 !

圖片
Source

Dear DeFi 愛好者們,

大家連假愉快!這週 $ETH 來到歷史新高(截稿時價格為 US$2120),各大 DeFi 代幣也相應上漲。相信隨著更多擴容方案被採用,Ethereum 上 DeFi 的使用量將再次大幅增加。讓我們一起看下去:)

這週的頭條有,Coinbase 將在 4/14 直接上市 Nasdaq;PoolTogether 在 L2 協議 Polygon 上線;眾所矚目的算法穩定幣協議 Fei Protocol 成功上線,新興資產管理協議 Element Finance 也完成由 a16z 領投的種子輪募資;Cappuu 信用卡購買功能再開並調降費率為每筆 2.9%。

這週大老觀點則有 Compound 創辦人 Leshner 舉辦遊艇趴並提醒大家記得帶硬體錢包?!知名 KOL DeFiGod 和大家介紹 2021 年的新生活,還有 FTX 執行長 Sam 竟然說 BSC (幣安智能鏈) 很適合 $SOL?


本週大事記

✨ 本週頭條

Coinbase 將在 4/14 直接上市 Nasdaq

美國最大加密貨幣交易所 Coinbase 周四 (1 日) 宣布獲美國證券交易委員會(SEC)核准,將於 4 月 14 日直接上市,成為那斯達克(Nasdaq)首家直接上市的大型公司。Coinbase 表示,計畫發行近 1.15 億股普通股,股票代號為 COIN。

PoolTogether 在 L2 協議 Polygon 上線

無損獎池 PoolTogether 正式上線在 Ethereum L2 協議 Polygon (過去稱為 Matic)。預計讓存款和提領的手續費降低至不到 0.01 美元。並上線的前 14 天每 12 小時都會開獎,並會有 10 個獲獎者。你只要將 Dai 透過 Zapper 轉到 Polygon 鏈上就可以參與使用。

Fei Protocol 成功上線募資 63.9 萬 ETH

算法穩定幣協議 Fei Protocol 完成了爲期 3 天時間的 Genesis Group 上線,此次活動共募集到 63.9 萬 ETH,並鑄造了 13 億 FEI,而其也爲 Uniswap 帶來超過 26 億美元的流動性,數據方面,Fei Protocol 的熱度超乎了絕大多數人的想象,它也一躍成爲目前規模最大的算法穩定幣項目。

延伸閱讀:算法穩定幣捲土重來!解析明星項目 Fei、Float、Reflexer

Element Finance 募資 $4.4M 提供固定利率產品

資產管理協議 Element Finance 計畫提供高固定利率產品,並提供買賣幣服務。據了解,他們致力於增加資金效率和提供市場流動性。此次募資由 Andreessen Horowitz 及 Placeholder 領投。

Cappuu 信用卡購買 USDC 手續費率調降為 2.9%

信用卡購買數位美元 USDC 一直是許多用戶心中最方便的方式。Cappuu 將信用卡購買功能再次上線,且將購買手續費率從 3.75% 調降到只需要 2.9%,並且美元和 USDC 的匯率是 1:1。

🚀 DeFi 協議

Perpetual Protocol 抵押上線

Kyber Network 上線 DMM (動態造市商)

Aave 在 L2 協議 Polygon 上線

Sushi 2021 Q1 更新報告

Tokenlon 上線回購、質押與交易挖礦

BSC 近況:Pancake 玩的創意料理 IFO、數據平台 Yieldwatch 發幣

🏛 交易所、監管、機構

高盛將為高淨值客戶提供比特幣與其他數位資產的投資商品

PayPal 推加密貨幣支付功能

FTX 現已上線 Robinhood (HOOD) Pre-IPO 產品


大佬觀點

Compound 創辦人 Leshner:這週遊艇趴,帶上你的硬體錢包

DeFiGod:這是我 2021 年的生活…

FTX 執行長 Sam:BSC 非常適合 SOL,我當時還不知道


數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/4/5)。

DeFi 市場數據概覽

TVL(Total Value Locked)是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額;DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

Cappuu 讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』,下載就送 CUP 代幣!


本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Andre Cronje:你該注意那些被分叉很多次的項目

Image for post

親愛的 DeFi 愛好者們,

久等了!大師兄 (ETH) 回來了—並且是 $1420 的歷史高點了!想必有在關心 DeFi 領域的朋友們一點都不會意外,因為我們知道每天都有一大群以太坊 DeFi 工程師在持續的創新與開發 (Sorry for high Gas Fee)。

本週頭條消息有:Kyber Network 將推出 Kyber 3.0;yearn.finance 新提案建議鑄造 6666 枚 YFI 代幣;客家財經推出避險產品:iGain 我賺錢;台版 Tornado 混幣器 Typhoon Cash 正式上線等。

這禮拜大佬觀點為您節選了:yearn.finance 的 Andre Cronje 為什麼說你該注意那些被分叉很多次的項目?Compound 創辦人 Robert Leshner 說 99.9% 的「鯨魚正在屯幣」都是造謠?還有封口令終於解除的 Anthony Sassano,竟然說以太坊的市值 1500 億是一種侮辱?

本週大事記

✨ 本週頭條

Kyber Network 將推出 Kyber 3.0

去中心化交易所 (DEX) Kyber Network 宣布他們將要擴展流動性市場並與 Uniswap 等 DEX 競爭。Kyber 共同創辦人表示 Kyber 將作為動態做市商 (DMM) 支持流動性市場的創新,DMM 在機制上可以避免 AMM 流動性提供者的無常損失。Kyber 3.0 預計將在今年第三季之前完成並推出。

yearn.finance 新提案建議新鑄造 6666 枚 YFI 代幣

YFI 開發者提交一份新提案,主要內容包含:鑄造 6666 枚 YFI 代幣,並將其中 1/3 的 YFI 獎勵給主要貢獻者,將約 2/3 的 YFI 劃至 Treasury,供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Basis Cash 公佈 V2 路線圖:BIP-X

算法穩定幣 Basis Cash 本週公布了未來開發路線圖 BIP-X。Basis V2 將分為三階段:第一階段計畫將平台流動性轉移到 Stableswap 池以強化幣價穩定機制;第二階段計畫透過拓展 BAC 應用層面,例如提供儲蓄與衍生性資產服務的 Basis Synthetic Asset Protocol;第三階段計畫推出”動態自動做市商(DaMM)” Basis Swap 以重塑 DeFi 生態。

客家財經推出避險產品:iGain 我賺錢

台灣 DeFi 團隊客家財經 Hakka Finance 近日推出一項新產品 iGain (Sheety 版連結),目的是對沖自動做市商的流動性提供者面臨的無常損失風險。iGain 生態將由質押獲取 HAKKA 獎勵的流動性提供者、有 AMM 對沖需求的避險用戶、以及對幣價變化反應快速的套利者組成。

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

某匿名團隊本週推出了分叉自知名混幣平台 Tornado 的資金隱私交易項目 Typhoon。混幣器的宗旨是在於讓用戶的交易彼此混淆,進而增加交易隱私。在 Tornado 之上,Typhoon 為了增加其流動性還設計了流動性挖礦,支援像 ETH、y3Crv 等多幣種質押,目前年化報酬最高有 3000% 左右。

🚀 DeFi 協議

Cover Protocol 社區新提案建議將 COVER 鑄造權移交給團隊多籤

MakerDAO 發起有關增加新抵押品和提高債務上限等一系列執行投票

Index Coop 參與路印 L2 流動性挖礦計劃,提供 2000 枚 INDEX 流動性獎勵

Nexus Mutual 出現保額高達 7246 枚 ETH 的保單,保額創歷史記錄

DeFi 聚合平臺 Furucombo 將整合 SushiSwap

Set Protocol 更新 V2 版本功能,新增支持 SushiSwap 和 Uniswap

Yearn.finance v2 yVault 將取消提款費,新增 20%的績效費和 2%的管理費

BadgerDAO 彈性供應機制的比特幣錨定幣 DIGG 已上線,600 枚代幣空投已可申領

🔥 DeFi 新上線

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

DeFi 平臺 Stake DAO 正式啓動,將空投 150 萬顆 SDT 代幣

全新穩定機制的算法穩定幣 Fei Protocol 目前合約正在審計中

🔗 區塊鏈

顛覆百年球星卡市場!基於遊戲公鏈 Flow 的 NBA Top Shot 爆紅

Aavegotchi 將於今晚在 Matic Network 上啓動 GHST 質押合約

🏛 交易所、監管、機構

開源支付網絡 Celo 開發團隊將推出與歐元掛鉤的穩定幣

美國 SEC 將 8 家可疑的加密公司列入監視列表

灰度的 Chainlink 信託是什麼?


大佬觀點

yearn.finance 創辦人Andre Cronje:你該注意那些被分叉很多次的項目

Compound 創辦人 Robert Leshner:「鯨魚正在屯幣」99.9% 的時候,講這話的人根本不知道他在說什麼🤖

Set Protocol CMO Anthony Sassano:以太坊的市值 1500 億根本是一種侮辱

同場加映:Anthony Sassano 曾承諾 ETH 破歷史高點之前不再發推文,現在他終於可以 PO 文了!


數據指標

本週數據採計 2021/1/25。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/最大中心化借貸平台的下一步,打造跨區塊鏈的 Compound 鏈!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌4 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

聖誕快樂!本週開始,我們將設立一個新聞投稿區,歡迎大家提供有趣、有價值的新聞,或是希望我們介紹的 DeFi 新聞!

本週我們的觀點要來聊聊爭議性很高的 Compound 鏈,這個從借貸平台起家的協議究竟想透過打造新區塊鏈來做到什麼?

本週頭條還有:Coinbase IPO 對加密產業意味著什麼;混和器 Tornado Cash 推出治理行代幣 TORN,並空投給早期用戶;以及 Perpetual Protocol 啓動主網,目前開放 BTC 和 ETH 永續合約交易等等。大佬觀點則有 a16z 合夥人 Kathryn Haun 指出美國新的加密錢包法案的大問題?


我們的觀點

最大中心化借貸平台的下一步,打造跨區塊鏈的 Compound 鏈!

DeFi - Compound Finance Explained

什麼是 Compound 鏈(Compound Chain)?

Compound 鏈是由以太坊借貸協議 Compound 推出的新興區塊鏈協議。其意在創建可以儲存、轉移不同區塊鏈之間的流動性,且交易成本比以太坊更低的區塊鏈。Compound 鏈的原生加密貨幣 CASH 將作為資產價格標準 (計價單位)、以及獎勵節點營運者。

根據 Compound 鏈白皮書,原有的以太坊 Compound 平台面臨了三大限制:

  1. 集合了所有支援資產的風險,意即任何一種資產發生危機會影響到整個協議
  2. 昂貴的交易費用讓小額交易難以運行
  3. 以及只能夠支援以太坊上的資產

對此,Compound 鏈的設計包含了以下幾點特色:

Accounts 地址

Compound 鏈作為一個跨鏈服務的開放式帳本,用戶在與其互動時,地址/私鑰與其友鏈上的相同 (例如以太坊、Solana 等等),即以太坊用戶 0x365…abc 在 Compound 鏈上也是以同樣的地址操作。此外,在 Compound 鏈上,不同區塊鏈的資產可以互相轉移。例如一個以太坊的地址可以傳以太坊鏈上的 WBTC 給來自 Tezos 的地址。

Assets 資產

像以太坊一樣,Compound 鏈允許打造新貸幣(並且可以整合到友鏈上)。且透過 Starports 機制,用戶可以將其支援的友鏈資產 (如 ETH、UNI、DOT 等) 轉移到 Compound 鏈上。此外,Compound 鏈允許資產借貸,透過抵押 X 可以借貸 Y 資產的模式,與以太坊上的 Compound 平台頗為類似。

CASH 原生貨幣

CASH 是 Compound 鏈最大特色之一。這種原生貨幣並不由節點獎勵產生,而是用戶透過抵押其他資產來借出,這一點與 MakerDAO 的 Dai 很像。CASH 的主要功能除了作為計價單位,也需作為鏈上的交易費使用 (像是以太坊的 GAS)。有趣的是,持有 CASH 本身就會產生利息收益,但這個收益自然不會高過借出 CASH 的利率。從用戶的角度來看,購入並持有 CASH 就已經完成了 “加入流動性、開始產生利息” 的過程。此外,白皮書也提到 CASH 的價格未來可能會通過治理,去錨定一籃子法幣的價格。

PoA 共識機制

Compound 鏈採用的是拜占庭容錯的權威證明(PoA)網路,節點能夠賺取 Compound 鏈上產生的部分利息與交易費作為獎勵。

為什麼需要 Compound 鏈?

根據 Compound 創辦人推特提到的,Compound 鏈絕不只是為便宜的交易費用而生,而是 Compound 將其流動性網絡拓展到以太坊之外的橋梁。單作為借貸平台,Compound 的吞吐範圍的就僅於以太坊上的資產,以及其支援資產只限有被整合到以太坊的資產 (如 WBTC),十分被動。而 Compound 鏈則是讓協議能夠主動地去整合現行、以及未來可能出現的各個區塊鏈資產。另外從 “CASH 價格未來可能將追蹤一籃子貨幣的價格指數” 推斷,Compound 可能在為 CBDC (央行穩定幣) 的出現布局。

Compound 鏈值得期待嗎?

社群的觀點

作為開創流動性挖礦先河並席捲 DeFi 圈、OG 級的以太坊借貸平台,Compound 這次的創舉反而受到社群不少質疑。The Block 研究總監 Larry Cermak 就公開批評此舉"降低安全性、大幅增加複雜度、他們最終會後悔";Firstblood 技術長 Mikko Ohtamaa 認為"白皮書太不完整,只能算是個公告而已";Synthetix 創辦人 Kain 則表示"怎麼都沒提到跟 COMP 的關係?而且我完全搞不懂為什麼要用 PoA,聽起來會有不小風險" ;Set Protocol 的 CMO Anthony Sassano 更是寫了一大篇文章 直指:"Compound 鏈簡直一點道理都沒有"。

我們的觀點

我們認為 Compound 鏈整體而言想做到的事情是很值得期待的。各國推 CBDC 應該是勢在必行,而 CBDC 要都發行在 Ethereum 上可能性低,所以預估會有多種 CBDC 運行在多種區塊鏈上,那 Compound 只能支援以太坊上資產就過於侷限其前景,如果 Compound 是朝著加密貨幣世界最大的借貸協議前進,那 Compound 鏈的推出是相當合理的。的確這份白皮書很簡陋、PoA 的安全性也值得商榷,以及對於 COMP 持有者該如何參與 Compound 鏈等這些問題是 Compound 必須要解決的。最後回顧 Compound 從推出第一個主流區塊鏈上借貸協議、開發出流動性挖礦機制,他們確實是這個領域創新能力、執行力最頂尖的團隊,因次我們更加期待 Compound 鏈的未來發展。


本週大事記 

✨ 本週頭條

借貸平台拋震撼彈!2021 年將啟動能與 CBDC 等資產橋接的「Compound 鏈」

元老級 DeFi 項目 Compound 發佈了新計畫「Compound Chain」。該計畫旨在打造能夠在不同區塊鏈之間轉移價值和流動性的分佈式分類帳系統,並藉此將更多不同區塊鏈的資產引入 Compound 的貨幣市場生態系統。然而,並非所有人都對這樣的作法感到樂觀,The Block 研究總監 Larry Cermak 便公開表示,他不看好這項計畫。

Coinbase IPO 對加密產業意味著什麼

12/18 Coinbase 向外界宣布即將 IPO 的計畫。作為首家以加密貨幣為運營項目的 IPO 公司,Coinbase 很可能會為整個產業建立新的基礎與準則。對金融界來說,Coinbase 的上市意味著所有買股票的人可以在“不買幣的情況下投資加密貨幣產業”,而上市後受到的監管也勢必增加。目前 Coinbase 估值約為 280~320 億美元。

混和器 Tornado Cash 推出治理行代幣 TORN,並空投給早期用戶

DeFi 混和器 Tornado Cash 本週宣布推出治理行代幣,持有者可參與項目治理提案與投票。此外,也同步推出流動性挖礦與空投給早期用戶,空投模式與 9 月份的 Uniswap 空投類似。

Perpetual Protocol 啓動主網,目前開放 BTC 和 ETH 永續合約交易

台灣團隊 DeFi 衍生品協議 Perpetual Protocol 宣佈啓動主網,用戶目前可交易比特幣 (BTC) 和以太坊 (ETH) 永續合約,槓桿倍數最高可達 12 倍。另外,交易過程中無需支付 Gas 費用。

Uniswap 推出識別委託人的治理工具 Sybil

去中心化交易所 Uniswap 宣佈推出用於識別委託人的治理工具 Sybil。目前很多投票是通過代表人導致不知道實際上是誰投票,而透過 Sybil 可以將代表人和其委託人 (Delegate) 之地址識別出來,目前支持 Uniswap 和 Compound 治理。此外可將錢包地址綁定 Twitter 等社交驗證。

🚀 DeFi 協議

💰 融資

⛓ 跨鏈

❎ 攻擊

🎨 NFT

🏛 監管與機構


大佬觀點

a16z 合夥人 Kathryn Haun:這些法規不僅僅不會阻止洗錢,還會讓美國的加密產業落於人後

Nexus Mutual 創辦人 Hugh Karp:我不需要個人捐款…相對的我要募資

特斯拉 CEO Elon Musk:比特幣就跟法幣一樣廢


數據指標

本週數據採計自 2020/12/15 ~ 12/21。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/1 億美元資產遭意外清算,Compound 是否該補償?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌3 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 Compound 治理發起是否賠償受到 Dai 清算損失的投票,總補償高達 55000 COMP (約 2 億元台幣)。讓人想起三週前的 Dai 大幅度清算竟然受到如此少的關注!我們的觀點就來一起聊聊事件的始末,還有究竟是否該賠償呢?

本週頭條還有:UMA 和 YAM Finance 發起合作,將推出 Degenerative Finance;Uniswap 發布 V2 版本新功能與新介面;Aave V2 發起新一輪治理提案,包含分離提案與投票權等。

大老觀點的部分,為您節選了 Messari 的 Ryan Selkis 對於他的論文被交易所下架發表看法;Uniswap 的 Hayden Adams 透過數據暗示 ETH L2 擴容的重要性;還有 Compound 的 Robert Leshner 大呼這次的治理投票太爭議了,他得棄投!


我們的觀點

1 億美元資產遭意外清算,Compound 是否該補償?

Compound 三個禮拜前發生了什麼?

11/26 號當天,Coinbase Pro 疑似遇到了惡意攻擊,在一個小時內 Dai 對美元的價格大漲 30%,衝高到 1.3 美元。而他們提供的 Dai 報價正好是借貸平台 Compound 的唯一報價來源。就這樣,許多在 Compound 上借款 Dai 的 DeFi 用戶們紛紛受到抵押超標而遭到清算,造成 24 小時內史上最高超過一億美元的資產被清算。

Compound 發生問題的原因?

對比今年 3 月黑天鵝發生時的清算危機,當時是整個市場的幣價劇烈波動而發生的清算,因此影響範圍是整個 DeFi 生態。11/26 當時並沒有 Dai 市價波動,因為除了 Coinbase Pro 之外,其餘多數交易所報價並未出現 Dai 脫鉤美元的現象。儘管 Compound 還有 Uniswap 的 +/- 20% 安全範圍,但當時 Uniswap 的 Dai 交易價格也出現脫鉤。這也讓人懷疑此次 Dai 價格變化是有心人士故意為之,多數人也認定是一次預言機攻擊造成的結果。

Compound 的預言機報價機制

Compound 的報價來源是 Coinbase 的 Open Price Feed。這種報價結構由鏈下的 Reporter 宣告幣價,再由鏈上的 Poster 將數據其上鏈並通知平台。由於當前 Reporter 的報價來源只有 Coinbase 一家交易所 (OKEx 報價正在計畫中),Compound 預備的「對比 Uniswap 波動需 < 20% 」措施也沒能發揮作用 (因為 Uniswap Dai 報價也波動了),導致平台的 Dai 價格受到預言機攻擊的操縱。

Compound 是否該賠償用戶?

這禮拜 Compound 社群正式啟動了補償投票具體內容為補償遭遇清算用戶的罰金部分 (根據協議,被清算的資產會被課以 8% 的資金作為懲罰)。清算 Dai 金額約 8500 萬,而 8% 清算懲罰即為 680 萬,換算約為 55000 顆 COMP,此補償對於 COMP 通貨膨脹影響不大。社群投票的結果是否決了補償計畫。然而,此次投票意見分歧較大,連創辦人 R. Leshner 都公開表示這是他遇過爭議性最大的投票。這裡我們試著以不同的角度去探討這個問題。

Compound 用戶

此次清算責任不出在用戶。一位信任 Compound 的用戶,在 Compound 選擇的報價機制發生單點故障時蒙受損失,是相當不公平的。用戶損失的不只是金錢,更是對這個借貸平台的信任。如果是像 312 事件全球幣價崩盤導致的清算,那麼借款者責無旁貸,但 Dai 實際上並未波動,而是 Compound 本身出了問題,自然是 Compound 需要對用戶負責。另外用戶損失的金額根據被清算時的價格、Gas 費用等實際上是超過 8%,甚至有人反映高達 30%;所以就 8% 的部分賠償似乎已是很基本了。

Compound 項目方

Compound 想必清楚單點報價的風險,但如採用 Chainlink 的多點報價需要付出的就是比較高的成本,而提高成本就代表收益減少;以及提供的利率可能變差,降低其競爭力。簡單來說,不論 Compound 因為什麼原因採用單點報價,其對這事件都是有主要責任的,所以我們認為必須賠償。賠償除了彌補用戶的損失,也宣告 Compound 是站在用戶那一邊並重拾大家的信任。

結論:Compound 勢必需要解決預言機問題

無論社群決定是否補償,這都是短期方案而已。在這之後,Compound 治理極需決定的是報價機制如何優化,這才是能協議能永續發展的治本之道。檯面上的解決方案就有加入別家預言機的報價,例如 Chainlink、Nest、Maker 等去中心化預言機;或是增加目前採用的 Open Price Feed 的報價來源,讓 Coinbase Pro 不再是唯一報價指標。我們認為在接下來的幾次提案中, Compound 就會很快地往這些方向邁進,並贏回用戶的信賴。相反,在 DeFi 協議如雨後春筍般冒出的現在,Compound 若一直留著這個被清算的風險,將會逐漸流失重視安全性的用戶。


本週大事記 

✨ 本週頭條

Compound 提案補償 Dai 清算損失者 (未通過)

DeFi 借貸平台 Compound 提出 32 號提案計劃,目的是爲 11 月 26 日發生的 DAI 清算事件的受害人發放 55255 枚 COMP 作爲補償。支持者包含 DeFi Rate、Synthetix 創辦人 Kain、InstaDapp 等等。然而,最終經社群投票結果提案並未通過。

UMA 和 YAM Finance 發起合作,將推出 Degenerative Finance

DeFi 基礎設施 UMA 和 YAM Finance 發起合作,將推出產品套件 Degenerative Finance。這個套件將涉及近期的 uGAS 合約轉讓以及未來將開發的 DeFi 套利、對沖產品。在首個合作項目中, YAM 將負責接手 uGAS 以提升用戶體驗,並於 12 月 21 日之前上線 uGAS 投資組合管理介面、以 uGAS-FEB21 和 uGAS-MAR21 為首,啟動一系列 uGAS 合約等等。

Unitrade發布 V2 版本新功能與新介面

基於 Uniswap 的智能交易平台 Unitrade(TRADE)發布了 V2 版本新界面。最新的功能包括允許交易員搜尋代幣、設置限價單、設置購買或出售價格、設置 Gas Fee 等。Unitrade 表示,目前尚有一些問題需要解決和優化。主產品 Unitrade.app 已於 12 月 8 日發布、而預計 12月底和 1 月初將逐步開放限價單功能 。

PoolTogether 實行共同中獎機制

根據三週前的社群投票結果,DeFi 彩券協議 PoolTogether 正式上線共同中獎機制。這意味著在每週開獎一次的 Dai 池中的存款者,中獎機率將直接躍升為三倍。獎項分為頭獎與二、三獎,頭獎得主得到 1/3 PoolTogether 利息收益與所有 Loot Box 的代幣收益;二、三獎各自獲得 1/3 PoolTogether 利息收益。

Aave v2 新一輪治理提案,包含分離提案與投票權、投票策略等等

DeFi 協議 AAVE 社群治理發起新的 AIP (AAVE 改進計畫) ,主要內容包含:1. 使核心團隊外的成員也能提交治理表決。2. AAVE 持有者的提案權與投票權分離,即 Hodler 可以將提案權轉讓給其他人,而自己保有投票權。3. 未來可能開放持有不同形式的 AAVE 代幣的投票權。4. Executors 與 Guardians 的設置,以確保不同族群用戶以及 AAVE 的安全性等等。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

💰 融資


大佬觀點

Messari CEO Ryan Selkis:這篇帶「幽默感」的 2021觀察論文連累了 Bitstamp,我很抱歉。

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:這數據應該明顯暗示了 ETH L2 擴容的重要性

Compound 創辦人 Robert Leshner:這是我目前覺得最有趣 (也最具爭議性) 的 Compound 治理投票了

數據指標

本週數據採計自 2020/12/8 ~ 12/14。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

#002 / Cappuu開箱 : 新手上路必備利器

利益關係揭露:實測開箱文系列為區塊誌獨立評測與撰文,並無接受項目方贊助。本文如有遺漏,歡迎讀者來信指正 contact@0xmag.asia

使用Cappuu的優點

投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站

Cappuu 希望讓一般人也可以方便的購買美元穩定幣 USDC,所以操作介面非常簡單,提供線上客服以及基本知識的教學,整體來說十分好上手,並且投資項目都是經過篩選的 DeFi 平台可以大幅度降低風險,也使用去中心化方式確保你的資產安全,算是目前最平易近人的投資型工具之一。

便利購買USDC

信用卡購買 ( VISA & Master ) – 可以購買100~1500USDC,適合小額投資的新手族群,缺點就是要收取3.75%手續費以及0.3USDC。

OTC銀行轉帳 – 必須購買1500~10000USDC,因此必須是資本比較豐厚的投資人才能選擇此方案,填寫購買申請表後,會有OTC端的銀行來跟你聯繫完成剩下的購買手續,不需要任何手續費,缺點便是金額較龐大。

多種DeFi 智能投資方案

所有的投資方案都是經過團隊嚴格篩選過的,約每 15 秒計算一次利息,且隨時可以贖回。

目前供了二種方案 :

1. 穩健型智能投資方案 :

採用 Idle Finance 提供的智能合約,透過它將美元穩定幣放入各大 DeFi 借貸平台進行放貸,它會自動根據利率進行資產配置,以取得最高的報酬率。 Idle Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 借貸平台的智能合約進行放貸,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum。 Idle Finance 使用的平台包含 Aave, Compound, dYdX ,平均年化報酬率為4.95%。適合追求穩定收益的投資者。

2. 積極型智能投資方案 :

Yearn Finance 是提供多種 DeFi (Decentralized Finance) 投資工具的平台。此方案是該平台主要的產品 Yearn Vault,該產品會根據目前使用的投資策略,將美元穩定幣放入提供流動性挖礦的 DeFi 平台內賺取利息和挖礦報酬。 Yearn Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 平台的智能合約,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum,目前平均年化報酬率為14.41%,會有較大波動與風險。

註冊步驟

  • 註冊步驟
    1. 輸入自己的姓名、E-MAIL、密碼
    2. 註冊信箱會收到一封驗證碼信
    3. 設定一組PIN碼,用於之後的交易和查看訊息
    4. 記住錢包備份碼,可發送至E-MAIL

使用心得

1.介面好操作,步驟十分簡單

3分鐘就能創立帳號,創建帳號步驟也十分明確,APP介面也很簡單首頁就可以直接看到所有投資項目、錢幣買賣地方,客服回覆速度也非常快速。

2.減少資金被挪用的可能性

投資項目都有智能化合約的控管,讓人無法做串改跟毀約,因此投資的錢不易化為烏有。

3.投資方案經專人篩選

投資報酬年化率優於定存,並且每15秒計息一次,並且申購不需要手續費。

4.信用卡直接購買美元穩定幣

不需要複雜的手續才能進行投資,購買成功後就能馬上收到幣,不需要像許多海外交易要等上許多工作日,但切記信用卡一定要有海外交易功能,並且持卡人姓名要是護照英文。

[Dapp Pocket專欄] Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十一月‌ ‌Week‌ ‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 YFI 創辦人 Andre Cronje 再推新產品 Keep3r,他會像 Yearn 再度爆紅嗎?他的理念又是什麼?我們的觀點與您聊聊這個為開發者而生的項目。

本週頭條還有:PoolTogether V3 額外獎勵竟然比獎金還值錢?;Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區;以及 Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償等等。

本週大佬觀點節選了一篇稱 DeFi 最大的問題是透明度的 Coindesk 報導。該報導隨即引起 Nextual Mutual、Uniswap、Compound 各方 DeFi 創辦人級大佬嗆聲回應,非常精彩。


我們的觀點

Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎?

什麼是 Keep3r?

本週上線的 Keep3r 是 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 發布的一項新 DeFi 項目。與大部分 DeFi 項目不同的是,他是服務 DeFi 開發者的平台。AC 意識到有些智能合約的運行需要外部人員 “工作” (例如回報交易資訊等),Keep3r 不負責執行工作,而是提供一個平台讓需要外部工作的項目註冊「Jobs」(任務),以及有能力執行動作的人註冊為「Keepers」(管理人),從而媒合雙方供需。也就是將這些原本難以去中心化的 “動作”,分散到各個 Keepers 手中執行。

Keep3r 如何運作?

1. 項目方:註冊 Jobs,提供報酬

需要外包任務的項目方可以在官網上或通過調用 Keep3r 合約來註冊任務。可以根據自己的安全性需求來挑選 Keeper,例如要求 Keepr 的保證金數量、完成任務情況、成為 Keepr 的時間長短以及 Keepr 質押相關代幣的量等。

2. Jobs 執行者:註冊成為 Keeper、抵押保證金、執行 Jobs

任何用戶可以透過官網或合約來註冊成 Keeper 並抵押保證金($KP3R,Keep3r 發行之代幣)。 註冊 Keeper 需要約三天,三天后即可執行 Jobs 並獲取報酬。

3. 社群治理:審核 Jobs 和 Keeper

Keep3r 有發行治理代幣 $KP3R,擁有該代幣就可以參與社群治理。$KP3R 可用於讓 Keeper 抵押保證金,或是讓項目方提供作為報酬。若項目方提供報酬為 $ETH,則 Keep3r 將收取 0.3% 的手續費。

哪些 Jobs 可透過 Keep3r 完成呢?

智能合約中需要外部指令觸發的工作,例如借貸平台的債務清算、預言機的基礎值更新、聚合平台的資金策略地換、Synthetix 的緩存更新、YFI 的挖礦等等。目前已經註冊完成的 Jobs 包含 Uniswap V2 預言機、Aave 的清算等等。

結論:完全去中心化的最後一哩路?

DeFi 看似被眼中只有獲利的炒幣族群侵蝕,別擔心,Andre Cronje (還有一大票高手) 仍然在為完善 DeFi 服務而努力。目前的 DeFi 生態透過區塊鏈、智能合約、社群治理等機制已然達成很高程度的去中心化,而 Keep3r 則更進一步,希望將智能合約中僅剩的第三方需求也一併除去。如果說 DeFi 是金融界的工業革命-讓智能合約取代人力,那麼 Keep3r 就像是進一步將廠長、工頭的權限下放給社群,實現完全去中心化的最後一哩路。

延伸閱讀


本週大事記 

✨ 本週頭條

Andre Cronje 新 DeFi 項目 Keep3r Network 發布 v1 測試版

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 新的去中心化鏈上服務外包網絡 Keep3r Network 發布 v1 測試版,代幣名稱為 KP3R。AC 表示,Keep3r Network 仍在審計中,合約已經過審計和審查,不過這並不意味著不會存在錯誤。該項目中,Keeper 是指負責執行工作的外部人員,Job 指的是希望外部實體執行某項操作的智能合約。

PoolTogether V3 額外獎勵比獎金還值錢!

在無損彩票 PoolTogether V3 推出的第一輪抽獎,目前彩票獎金約為 1,607,而由社群贊助的額外獎勵價值已超過 7,100 美元。也就是大獎總值 8,700 美元。其中,額外獎勵包含 26 種 ERC20 代幣、 NFT 的獎勵,數位收藏品交易平台 Rarible 代幣 RARI、MyCrypto 一個月會員等等。有趣的是,本次參與者最少的持票者花費為 20 DAI,中獎機率約為 1/50000,比傳統樂透彩高出許多。

Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區

DeFi 借貸協議 Aave 宣布正式將協議管理密鑰移交給社區。 Aave 表示,這是其去中心化的重要一步。為此,Aave 將把「Aave Governance」合約設置為能夠更改協議合約參數的「Lending Pool Manager」;把「LendingPoolAddressProvider」合約和「TokenDistributor」合約的所有權授予 Aave Governance,使 AAVE 社群對協議擁有完全控制權。

Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償

DeFi 協議 Harvest Finance 發推稱,針對 USDC/USDT 存款者的賠償投票已經結束,71.93% 的投票用戶支持創建一個可交易的 IOU 代幣進行賠償,並擁有自己的 Uniswap 市場。下一次投票將圍繞針對 IOU 代幣(IOU/FARM 或 IOU/USDC)的 Uniswap 市場展開。

Nexus Mutual 創辦人發起 MakerDAO 提案,建議使用 Nexus Mutual 平衡負債風險

DeFi 保險 Nexus Mutual 創辦人 Hugh Karp 在 MakerDAO 社區發布改善提案,該提案建議 MakerDAO 協議通過使用 Nexus Mutual 量身定制的保險來轉移部分資產負債表不平衡的風險。該提案稱,Nexus Mutual 可為 MakerDAO 提供兩種保險,一種是基於閾值的 DAI 債務,例如產生的債務超過 5,00 萬 DAI,則將支付 300 萬 DAI 賠償;另一種是如果發生緊急關停,則將對所有批次的索賠進行支付。

🚀 DeFi 協議

Uniswap 社區關於擴增空投對象的提案未獲得通過

Cream Finance 更新利率模型,提高借貸成本增長率

去中心化金融協議 dForce 啟動 Snapshot 治理系統

鏈上期權協議 Opyn 上線 DPI 看漲期權

🛠 流動性挖礦

Mooniswap 現已支持合規穩定幣 HUSD 流動性挖礦

Wootrade 突破 1500 萬美元創新高,並已提供 WOO 的流動性支持

風險分級衍生品協議 BarnBridge 流動性挖礦啟動不到兩週,總鎖倉量已接近 5 億美元

💵 穩定幣

Tether 向 ERC20 USDT 預增發池添加 6 億 USDT,總額已達 14.4 億 USDT

🏛 政府與金融機構

習近平:積極參與數字貨幣、數字稅等國際規則制定

新加坡最大的 DBS 銀行將上線加密貨幣交易所


大佬觀點

Celsius 技術長 Nuke Goldstein: DeFi 最大的問題是透明度—我們要如何知道那些數據是真實的?

各界回應……

Nextual Mutual 創辦人 Hugh Karp:毫無道理。傳統保險至少有三個月資訊延遲,DeFi 是實時回報

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:DeFi 的痛點大概有七八個,但絕對不包含透明度

Compound 創辦人 Robert Leshner:諷刺的是,Celsius 本身不是 DeFi,他們只是想用這個詞來蹭熱度


數據指標

本週數據採計自 2020/10/27 ~ 11/02。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

[Dapp Pocket專欄] 實體資產與 DeFi 放貸結合,將掀起下一波趨勢嗎?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十月‌ ‌Week‌ ‌2

區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 Aave 釋出將與實體資產上鏈平台 Centrifuge 合作的消息,未來預計在 Aave 上出現新的市場讓你放貸給使用實體資產抵押的人賺取利息,今天我們就來聊聊實體資產如何結合 DeFi。

本週頭條還有 “DeFi 指數型基金” 的重要進展:Set 與 DeFi Pulse 合作的 DeFi Pulse Index (DPI) 將啟動流動性挖礦與社群治理,PieDAO 也將推出他們的指數型基金 DEF+L;此外還有收益聚合平台 Idle 也將推出治理行代幣 IDLE 並提供空投。

本週大老觀點為您節選生氣的 Yearn 創辦人 Angre Cronje 表示他不發推文不代表不創作了;還有 Compound 創辦人對 Cream 上線 FTT 的反應,以及他對於沒有 BitMEX 對市場的影響有何看法?


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


ㄧ、我們的觀點

實體資產與 DeFi 放貸結合,將掀起下一波趨勢嗎?

實體資產借貸先驅

一直以來,我們最常聽到的 DeFi 借貸服務都是透過抵押鏈上資產,例如超額抵押 ETH、wBTC 等加密貨幣並借出穩定幣。但事實上,透過抵押實體資產 (Real World Asset, RWA) 來借貸的平台早已存在!DMM 就是一個讓車貸業者透過將車貸契約上鏈抵押,並借出 ETH、Dai 等穩定幣的平台。該平台提供用戶固定的 6.25% 利息。而前陣子宣布與 Aave 合作的 RealT,則是將房契上鏈並讓大眾投資當包租公,提供大約 7-10% 的年化收益。

實體資產借貸平台 Tinlake

Tinlake 是基於 Centrifuge 區塊鏈的 DeFi 實體資產借貸平台。與 DMM 和 RealT 不同的是,Tinlake 允許各種資產型態上鏈抵押並生成 NFT,包括貨運發票、倉庫收據、和房地產等等。透過與不同資產發起人 (Asset Originator) 如 ConsolFright、Paperchain 的合作,資產發起人主要負責保管、清算等對接實體資產的業務。

對真實世界的有融資需求的人而言,可以將手上有價值的資產透過適合的資產發起人抵押產生 NFT,並用 NFT 在 Tinlake 抵押並借出穩定幣。任何人只要經過 KYC 就可以投資穩定幣賺利息。以 Paperchain 為例,他們是為藝術家提供串流收益的平台,而透過抵押 Soptify 上的串流收益收據可以產生鏈上 NFT 並抵押借出穩定幣 Dai,而提供穩定幣的投資人目前約有 9% 的利息收益。

對於投資人,Tinlake 模擬傳統金融中存在不同風險愛好者的模型,提供投資人選擇較高風險的 TIN (類似股票) 與較低風險的 DROP (類似債券) 代幣。整體來看,對於模擬現實世界金融 (連結實務、多元風險) 已經發展得相當完善。

Aave 與 Tinlake 整合

Aave V2 的問世允許平台能夠整合其他 DeFi 服務,持續開啟新的融資市場 (money market)。Tinlake V3 則是開創了循環池 (revolving pool) 系統,讓資金能平順地頻繁進出。在 Aave 與 Tinlake 整合完成後,用戶將可以在 Aave 的 Tinlake 市場直接投資各種 RWA 融資項目,該市場的風險係數等規則皆由 Aave 社群共同管理。這個合作關係讓用戶不必到 Tinlake 完成 KYC 也能以 DeFi 型式能參與不同種類的實體資產投資,也讓 Tinlake 上的融資方得到更高的流動性。

總結:實體資產上鏈為何值得期待

DeFi 與實體資產整合的優勢很多:首先,它讓一般人更容易理解。還記得第一次聽說抵押以太幣借出穩定幣的違和感嗎?一般大眾需要的不是用錢借錢,而是透過抵押房產或其他實體資產來融資。而 DeFi 借貸平台以去中心化方式運行,使得中間不被金融機構多收取費用,且速度非常快,從抵押到領出穩定幣只需要幾分鐘。此外,有了 Tinlake 這類平台,大幅增加了可用於融資的資產類別,對有融資需求的人更加方便,且不需要什麼門檻就可以使用,這真正落實了普惠金融。我們一直認為 DeFi 遲早必與實體市場接軌,因為無論 DeFi 再好,真正創造價值的地方總非金融市場,而是實體資產/服務市場;我們相信 DeFi 將創造更加方便、有效率、低門檻的融資方式。


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

Aave 計劃通過 Centrifuge 將現實世界的資產市場引入協議內部

DeFi 借貸平台 Aave 宣布將與發展真實世界資產 (RWA) 上鏈的區塊鏈 Centrifuge 合作。Centrifuge 鏈是一個為鏈下有融資需求的客戶,將其抵押的資產上鏈化為 NFT,並將其放入 Tinlake 池中,讓投資者可以投入 ERC20 穩定幣並獲得收益。「Tinlake」 V3 的發布及與 Aave 的合作讓 Aave 社群也能投入 RWA 市場獲取利息收益,並擁有與 Aave 現有市場相同的治理機制。

由 Set Protocol 與 DeFi Pulse 主導的指數型基金啟動流動性挖礦

去中心化資產管理協議 Set Protocol 與數據平台 DeFi Pulse 於 9 月中推出了一種新的指數型產品 DeFi Pulse Index (DPI),概念類似於台股的 0050 基金。用戶可以在 Uniswap 為 DPI / ETH 資金池提供流動性,並在此平台抵押 DPI / ETH Uniswap LP 並獲得挖礦收益。並且,平台上周公布將成立 DAO,INDEX 持有者將負責該指數的重要決策,包括:開發新指數、管理社群資金、調整產品收費標準與增強指數績效等。

PieDAO 宣布推出 DeFi 指數型基金 DeFi + L

以太坊的資產管理協議 Pie DAO 宣布推出 DeFi 指數基金 DeFi + L。該指數將由 COMP、AAVE、UNI、LINK、MKR、SNX 和 YFI 七種 DeFi 資產組成,PieDAO 將根據項目當前的市值,自動重新平衡 (分配權重),單種資產的最大權重上限為 25%。代幣具有治理功能,用戶可以在 Balancer 提供平台代幣流動性,並將獲得的 BPT 做 Staking 以獲取流動性挖礦收益。

收益聚合平台 Idle 推出治理行代幣 IDLE

DeFi 收益聚合平台 Idle 推出治理型代幣 IDLE,預計將在今年 10 月至 11月之間完成管理權分散。該平台預計將 51% 的代幣分配給提供流動性的用戶,預計將於兩年內分發完成。並且早期的使用者可分配到 2% 空投,類似先前 Uniswap 的模式。

🚀 DeFi 協議

💵 穩定幣

🛠 流動性挖礦

👻 NFT

💰 融資

⛓ 跨鏈


三、大佬觀點

Yearn 創辦人 Andre Cronje:我一直都在創作。我只是不想再發文了

Compound 創辦人 Robert Leshner:社群對 FTT 上 Cream 的反應太精彩了

Compound 創辦人 Robert Leshner:BitMEX 不在了,這說明下一波牛市將更加健康


四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/6 ~ 10/12。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse,CoinGecko。(單位:百萬美元)

五、迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

Dapp Pocket專欄/ DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌八月‌ ‌Week‌ 3 (8/12~8/18)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

YAM 再次向所有人展示了幣圈一日,人間一年,也告誡大家不理解的項目真的不要 FOMO 加入。另外還有 Curve 的治理型代幣 CRV 遭某網友搶先為它部屬合約,我們的觀點會帶來較詳細的討論。本週大事還有 Aave 公告即將推出的 V2 預告;Idle 平台將整合流動性挖礦收益;以及鏈新聞統計了世界各國使用 DeFi 的情況,台灣榜上有名嗎?

大老觀點為您節選以太坊 V 神警告 DeFi 項目如果不懂請別來沾邊,還推薦了一款遊戲;Set 的 Anthony 為 YAM 致上哀悼;以及大家的好朋友 Ryan Adams 這次又有什麼神比喻,看看他把 LINK 比喻作 2016 的什麼?

本週還有久違的專家來訪,這回我們請到衍生性產品交易所 FTX 的 CEO – Sam Bankman-Fried,要來與我們分享去中心化跨鏈交易所 Serum 的願景、為何選用 Solana、如何實現跨鏈、以及 FTX 與 Serum 會不會搶生意等豐富內容。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 專家來訪

我們邀請到 FTX CEO – Sam Bankman-Fried,與我們詳細聊聊去中心化跨鏈交易所 – Serum!訪談中文內容會在之後釋出。


(二) 我們的觀點 | CRV 合約事件始末,以及如何預期 Curve 未來發展

CRV 合約事件始末

上禮拜五(8/14)台灣時間早上,DeFi 圈發生了前所未有的代人捉刀事件。在 0x4ad 的一篇推文中,他告訴 Curve 他已經幫他們做出 CRV 與 DAO 的合約了。對此,Curve 團隊在兩個小時後給予樂觀回應,但也表示需要再仔細確認,並未確定將認可這個合約。隨後,在大約早上 10 點團隊表示「因為已經有用戶開始使用 CRV 與 DAO、且團隊確認合約各個地址正確無誤」而認可該自製合約,各大交易所也紛紛上架。

社群視角與 Curve 官方視角

大部分 Curve 社群對此十分不滿,多數人對這種操作難易置信、並有人發現在 Curve 團隊審查合約的時候被預挖了約 80,000 CRV、也有人因為在高點買進 CRV 結果立刻被套牢。但根據 ivangbi 透漏,Curve 官方對此的態度從一開始懷疑,在經過審查該網友的合約內容,團隊發現所有合約內參數包括 admin key 都是正確的;且部署這樣的合約需要花費約 8000 美元的 Gas。比起覺得緊張與擔心,團隊對此的心態是正面的。

Curve 後續情形

目前,Curve 將網友打造的合約地址送交三家審計公司進行審計,目前已通過並公布審計報告。儘管此次事件讓社群對於 Curve 團隊執行能力可能更加懷疑、甚至不信任 0x4ad 設計的合約,實際上 Curve 的 TVL 卻在 8/14 後直線狂飆,一天內從 200M 提升到 1B 以上。

如何看待 Curve 與我們的學習

Curve 是一個在 AMM 技術上有所創新的平台這點是多數人同意。雖然合約經過團隊和審計公司確認是沒有問題,但這次事件究竟為何網友要幫忙部署合約,以及 Curve 為何決定採用,我們認爲需要有更清楚的解釋,才能讓大家恢復對 Curve 團隊的信任。而我們也學習到,就算是目前 DeFi 業界最優秀的團隊,都還是會面對各樣不可預期的挑戰,而造成團隊或支持者的損失,所以就像以太坊創辦人 Vitalik 說的:“In fact, unless you *really* understand what’s going on, it’s likely best to sit out or participate only with very small amounts.”。


(三) 本週大事記

Curve CRV 代幣已通過匿名開發者部署的合約開始發放

穩定幣兌換平台 Curve 團隊原本打算在 8/14 日宣布代幣 CRV 的推出,並開始發放。但是,就在 Curve 正式宣布推出 CRV 的前幾個小時,已經有匿名開發者 (0xc4ad) 提前披露代幣合約地址和申領方法,在 Curve 團隊對外確認之前,已經有超過 400 個地址透過該合約地址領取了 CRV,Uniswap 上也已經出現 CRV 的交易對。目前,該智能合約地址已被 Curve 認可,且由三個審計公司進行審計。

去中心化借貸協議 Aave 發布 V2 版,新增抵押品還款和降低 Gas 費等功能

Aave 發布 V2 版,旨在進一步推進去中心化發展,為用戶打造「無國界金融的新體驗」,Aave V2 版本將引入一系列新功能,從抵押還款方面,新版本功能允許用戶通過在 1 筆交易中直接用抵押品付款來去槓桿化或平倉;債務標記和信用委託方面,用戶的債務狀況將被標記 (用戶將收到代表其債務的代幣)。債務的標記化使 Aave 用戶可以通過冷錢包進行本地倉位管理和實現特定用戶的流動性挖礦策略。從固定利率存款方面,可預測的存款利率為流動性提供者提供了明確的收入保證,而不受市場變化的約束;借款利率方面,可以將借款利率在一定時間段內鎖定,提高了穩定的借款利率等等。

借貸整合平台 Idle 將整合流動性挖礦

Idle 是一個透過演算法自動將用戶的存款,分配到當時收益率最高的借貸平台的投資整合平台。上周五,Idle 宣布一項更新,將整合借貸平台的流動性挖礦收益,即放貸到 Idle 的資金如果被分配到可以 yield farming 的借貸資金池也將收穫挖礦收益。此外,Idle 也宣布未來會推出 $Idle 代幣,會發放給為 Idle 提供流動性的用戶。

Compound 聯合創始人提交治理提案 019,將啟用開放式餵價工具

DeFi 借貸協議 Compound 聯合創始人 Geoffrey Hayes 提交 Compound 治理提案 019,旨在啟用自開發的開放式餵價工具(Open Price Feed)。

DeFi 聯合國:哪國人最愛玩 DeFi,台灣有上榜嗎?

2020 年至今,加密貨幣投資市場幾乎被 DeFi 所淹沒,過去我們經歷了許多不同主軸的熱潮,包含 ICO、STO、IEO、Dapp 等,一直到現在的 DeFi 流動性挖礦熱。那麼,到底都是哪些人在玩 DeFi 呢?鏈新聞針對借貸平台、DEX、衍生性平台做了一些基礎調查:

就借貸平台而言,使用最多的是美國,有 23.62% 的流量都在美國,第二、三名則分別在中國與英國。第四名起為,法國、德國、加拿大、阿根廷(南美)等等。台灣位居第十五名,唯三入榜前十五的亞洲國家(其他有中國、印度),Compound 的使用率最高,佔據所有樣本的四成流量。

其他還有:


(四) 數據指標

本週數據採計自 2020/8/11 ~ 8/17,價格擷取時間以下午 6:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse,CoinMarketCap。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價(農夫專區)


(五) 大佬觀點

Vitalik Buterin:小提醒—你沒有必要參與最新最熱門的 DeFi 項目

以太坊創辦人 V 神日前在一篇推文中再度警示大家,不必盲目的跟隨最新、最熱門的 DeFi 項目。「除非你真的了解這些,你應該坐到一邊去,只投入少量資金來玩。另外,也可以看看這些很酷的 Dapp 啊。」

Anthony Sassano:RIP YAM. 2020-2020

針對挖番薯 YAM 的快速崛起又快速墜落,Set Protocol 的 Anthony Sassano 只有一句話想對他說:「RIP,YAM。2020-2020」

Ryan Sean Adams:2020 就像 2016 一樣呢

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 在其推特上分享一個觀點。他說現在的加密貨幣圈就跟 2016一樣,只是當時的 XRP 變成了現在的 LINK;當時的 ICO 變成了現在的流動性挖礦;當時的 DeFi 募資變成了現在的 DeFi 爆發。不變的是,當時人們討論以太坊,現在仍討論以太坊;當時人們討論比特幣,現在仍討論比特幣。


Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊