Cream

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Elon Musk&狗狗幣 讓DeFi再度掀起波瀾

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2021‌ ‌二月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

Bitcoin climbs 15% after billionaire Elon Musk changes his Twitter bio to  include it | Currency News | Financial and Business News | Markets Insider

親愛的 DeFi 用戶們,

這禮拜加密新聞版面似乎都被世界首富 Elon Musk 變更推特自介、點讚 DeFi 相關貼文,還有 Dogecoin 給奪走了。我們還是持續為您帶來本週各大 DeFi 項目的最新消息!

本週頭條有,Yearn 啟動投票討論是否新鑄造 6666 枚 YFI;Alpha Homora V2 正式上線,公佈流動性遷移細節;狗狗幣進軍 DeFi 領域!美元穩定幣 DOGEO 即將問世;Hammer 推出第二個收益聚合池,支援 Balancer 流動性挖礦新制度 GovFactor 等等。

本週大老觀點為您節選了:以太坊開發者 Eric Conner 怎麼看待馬斯克按讚了有關 DeFi 的貼文?Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 告訴我們有什麼是能/不能解決 GameStop 問題的東西?Messari 創辦人 Ryan Selkis 為什麼說 Sushi 是歷史上跑最快的獨角獸?


本週大事記

✨ 本週頭條

Yearn 治理論壇討論新鑄造 6666 枚 YFI,現已啟動投票

Yearn.Finance 近期最大的消息就是 YIP-57 的增發 6666 枚 YFI,並將其中 1/3 分配給貢獻者,其中 2/3 YFI 劃至 Treasury,供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。該提案稱為 “贊助 Yearn 的未來”,YFI 持有者目前已可以在 Snapshot 上投票。

Alpha Homora V2 正式上線,公佈流動性遷移細節

跨鏈 DeFi 平臺 Alpha Finance Lab (ALPHA)已於昨日正式啓動槓桿挖礦協議 Alpha Homora V2。V2 版本將啟動支援 Curve、Balancer、SushiSwap、Uniswap 等槓桿挖礦,之後還將支持 Cream Finance 的零抵押跨協議貸款功能 Iron Bank。

狗狗幣進軍 DeFi 領域!美元穩定幣 DOGEO 即將問世

DeFi 項目 Ren 與 OpenDAO 近日宣佈合作,除了將狗狗幣 (Dogecoin) 以 renDOGE 的形式引入以太坊區塊鏈,用戶不久之後將能以 renDOGE 作為抵押品,以鑄造與美元掛鉤的穩定幣「DOGEO」。OpenDAO 稱,DOGEO 穩定幣能讓 DOGE 長期持有者,透過抵押 DOGE 而更有效的運用資金。

Aave 上線社區治理提案 AIP-8,提議新增 BAL 作爲抵押品

本週 DeFi 借貸協議 AAVE 社群發起了支援 Balancer 治理代幣 BAL 的提案。提案中提及,增加支援 BAL 會讓活躍的 Balancer 社群為 AAVE 帶來更多用戶,並且由於 BAL 在其原生平台的流動性挖礦收益高達 80%,在 CREAM 上的 BAL 借貸需求非常高,利率往往高過 10%。

Hammer 推出第二個收益聚合池,支援 Balancer 流動性挖礦新制度 GovFactor

DeFi AMM 收益聚合器 Hammer Financer 本周推出第二個聚合池。搭配上其一鍵 ETH 挖礦功能,用戶可以在平台提供 ETH 為 Balancer 的BAL/WETH 66/33 資金池添加的流動性。目前該池已支援 Balancer 的 GovFactor 讓年化收益提升 10%。目前該池的 APY 大約 160%。

🚀 DeFi 協議

🔥 DeFi 新上線

🏛 交易所、監管、機構


大佬觀點

以太坊開發者 Eric Conner:馬斯克按讚了有關 DeFi 的貼文…

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:幾個能/不能解決 GameStop 問題的東西如下

Messari 創辦人 Ryan Selkis:Sushi 是歷史上衝刺最快的獨角獸!


數據指標

本週數據採計 2021/2/1。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

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本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Yearn 宇宙開啟,本週感恩節休息

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週末是感恩節,比特幣、以太幣和一票 DeFi Tokens 都用漲勢在教導著我們感恩!也因為感恩節我們在美國的編輯稍微休息,因此這週我們的觀點暫停,感謝大家的支持。

本週鎂光燈又再度聚焦到 Yearn 身上,一連整合了 Cream、Pickle、Cover 和 Sushi!頗有一統 DeFi 的氣勢。此外,還有臉書的 LIBRA 計畫終於有時程計畫了;Uniswap 正計畫延長流動性挖礦投票等。

大老觀點,為您節錄 Yearn 的大神 Andre Cronje,為大家介紹 Yearn 與各家 DeFi 合作的模式;以太坊開發者 Eric Conner 表示 Yearn 即將吞噬 DeFi;以及 Set Protocol 的 Anthony Sassano 讚嘆 ETH 2.0 竟然同時達到這些里程碑!


✨ 本週頭條

Yearn 一連整合 Cream、Pickle、Cover、Sushi,串聯 DeFi 宇宙

Yearn 一眨眼的工夫就整合了多家 DeFi 協議,成了更多功能 DeFi 平台。其中包含跟 Cream Finance 合作的放貸、槓桿服務;跟 Pickle Finance 整併的機槍池;與 Cover Protocol 整合的保險服務;以及整合 Sushi 的 AMM。其創辦人 Andre 寫了這篇文章解釋其整合和傳統的併購是不同的。

Yearn 與 Cream 整併,合作推出零抵押協議

Yearn 前才宣佈與剛遭到駭客攻擊的 DeFi 平台 Pickle 進行產品整合 (11/24),創辦人 Andre Cronje 又宣佈與借貸協議 Cream 合作 (11/26),並予以協助 Cream v2 的推出,未來將整合開發資源、機槍池透過 Cream 導入槓桿機制、合作推出零抵押協議信用解決方案。

Yearn 與 Sushi 宣布合作,合作內容超過 15 項

Yearn 又宣布與 Sushi 的合作 (12/1) ,合作內容包括開發資源整合、合作開發 Deriswap、將 Keep3r 整合進新版 Sushi、0xMaki 將帶領新的 AMM 團隊等超過 15 項。值得一提的是,有些合作內容還需要兩方社區投票決定。

Uniswap 社區關於延長流動性挖礦提案已創建正式治理提案

Uniswap 關於延長流動性挖礦的「共識檢查(Consensus Check)」結束,最終該提案以超過 90% 的支持率順利通過,正式進入最後的鏈上投票階段。提案提議保留所有流動性礦池,將每月 UNI 分配總額減少一半,即從每月 1000 萬枚 UNI 減少到每月 500 萬枚 UNI。

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

眾所矚目的 Facebook 穩定幣計畫 Libra 終於有了推出時程,將會在 2021年年初推出其中的美元穩定幣部分。而其他法幣擔保的穩定幣由於法規關係仍在與各國監管單位周旋中。

🚀 DeFi 協議

1inch 添加 Aave 清算人角色作為流動性來源

Maker 基金會治理促進者發起有關增加 ETH-A 債務上限的執行投票

Aave 新提案提議支持 USDN 成為抵押代幣資產

Wootrade 將成為 DODO 鏈上做市策略提供商,優化交易滑點

Idle Finance 上線治理系統,過渡至去中心化社區治理

🛠 流動性挖礦

DeFi 保險項目 Cover Protocol 發布 Pickle Finance 挖礦獎勵更新

🏛 政府與機構

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

💸攻擊事件

Compound 受預言機攻擊,抵押資產遭清算達一億美金

幣價波動導致 DeFi 抵押借貸市場一天內清算逾 9400 萬美元

👻NFT

Yearn 推出 NFT 贈款平台 yGift.to


大佬觀點

Yearn.finance 創辦人 Andre Cronje:整合也好,收購也罷,Yearn 與這些項目的合作令人非常興奮

以太坊開發者 Eric Conner:Yearn 即將吞噬 DeFi

Set Portocol CMO Anthony Sassano:哇!以太坊 2.0 同時達到這麼多里程碑!

Uniswap 創辦人 Hayden:我不同意 Chainlink 創辦人說的


數據指標

本週數據採計自 2020/11/24 ~ 11/30。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber 「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

[Dapp Pocket專欄] 實體資產與 DeFi 放貸結合,將掀起下一波趨勢嗎?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十月‌ ‌Week‌ ‌2

區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 Aave 釋出將與實體資產上鏈平台 Centrifuge 合作的消息,未來預計在 Aave 上出現新的市場讓你放貸給使用實體資產抵押的人賺取利息,今天我們就來聊聊實體資產如何結合 DeFi。

本週頭條還有 “DeFi 指數型基金” 的重要進展:Set 與 DeFi Pulse 合作的 DeFi Pulse Index (DPI) 將啟動流動性挖礦與社群治理,PieDAO 也將推出他們的指數型基金 DEF+L;此外還有收益聚合平台 Idle 也將推出治理行代幣 IDLE 並提供空投。

本週大老觀點為您節選生氣的 Yearn 創辦人 Angre Cronje 表示他不發推文不代表不創作了;還有 Compound 創辦人對 Cream 上線 FTT 的反應,以及他對於沒有 BitMEX 對市場的影響有何看法?


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


ㄧ、我們的觀點

實體資產與 DeFi 放貸結合,將掀起下一波趨勢嗎?

實體資產借貸先驅

一直以來,我們最常聽到的 DeFi 借貸服務都是透過抵押鏈上資產,例如超額抵押 ETH、wBTC 等加密貨幣並借出穩定幣。但事實上,透過抵押實體資產 (Real World Asset, RWA) 來借貸的平台早已存在!DMM 就是一個讓車貸業者透過將車貸契約上鏈抵押,並借出 ETH、Dai 等穩定幣的平台。該平台提供用戶固定的 6.25% 利息。而前陣子宣布與 Aave 合作的 RealT,則是將房契上鏈並讓大眾投資當包租公,提供大約 7-10% 的年化收益。

實體資產借貸平台 Tinlake

Tinlake 是基於 Centrifuge 區塊鏈的 DeFi 實體資產借貸平台。與 DMM 和 RealT 不同的是,Tinlake 允許各種資產型態上鏈抵押並生成 NFT,包括貨運發票、倉庫收據、和房地產等等。透過與不同資產發起人 (Asset Originator) 如 ConsolFright、Paperchain 的合作,資產發起人主要負責保管、清算等對接實體資產的業務。

對真實世界的有融資需求的人而言,可以將手上有價值的資產透過適合的資產發起人抵押產生 NFT,並用 NFT 在 Tinlake 抵押並借出穩定幣。任何人只要經過 KYC 就可以投資穩定幣賺利息。以 Paperchain 為例,他們是為藝術家提供串流收益的平台,而透過抵押 Soptify 上的串流收益收據可以產生鏈上 NFT 並抵押借出穩定幣 Dai,而提供穩定幣的投資人目前約有 9% 的利息收益。

對於投資人,Tinlake 模擬傳統金融中存在不同風險愛好者的模型,提供投資人選擇較高風險的 TIN (類似股票) 與較低風險的 DROP (類似債券) 代幣。整體來看,對於模擬現實世界金融 (連結實務、多元風險) 已經發展得相當完善。

Aave 與 Tinlake 整合

Aave V2 的問世允許平台能夠整合其他 DeFi 服務,持續開啟新的融資市場 (money market)。Tinlake V3 則是開創了循環池 (revolving pool) 系統,讓資金能平順地頻繁進出。在 Aave 與 Tinlake 整合完成後,用戶將可以在 Aave 的 Tinlake 市場直接投資各種 RWA 融資項目,該市場的風險係數等規則皆由 Aave 社群共同管理。這個合作關係讓用戶不必到 Tinlake 完成 KYC 也能以 DeFi 型式能參與不同種類的實體資產投資,也讓 Tinlake 上的融資方得到更高的流動性。

總結:實體資產上鏈為何值得期待

DeFi 與實體資產整合的優勢很多:首先,它讓一般人更容易理解。還記得第一次聽說抵押以太幣借出穩定幣的違和感嗎?一般大眾需要的不是用錢借錢,而是透過抵押房產或其他實體資產來融資。而 DeFi 借貸平台以去中心化方式運行,使得中間不被金融機構多收取費用,且速度非常快,從抵押到領出穩定幣只需要幾分鐘。此外,有了 Tinlake 這類平台,大幅增加了可用於融資的資產類別,對有融資需求的人更加方便,且不需要什麼門檻就可以使用,這真正落實了普惠金融。我們一直認為 DeFi 遲早必與實體市場接軌,因為無論 DeFi 再好,真正創造價值的地方總非金融市場,而是實體資產/服務市場;我們相信 DeFi 將創造更加方便、有效率、低門檻的融資方式。


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

Aave 計劃通過 Centrifuge 將現實世界的資產市場引入協議內部

DeFi 借貸平台 Aave 宣布將與發展真實世界資產 (RWA) 上鏈的區塊鏈 Centrifuge 合作。Centrifuge 鏈是一個為鏈下有融資需求的客戶,將其抵押的資產上鏈化為 NFT,並將其放入 Tinlake 池中,讓投資者可以投入 ERC20 穩定幣並獲得收益。「Tinlake」 V3 的發布及與 Aave 的合作讓 Aave 社群也能投入 RWA 市場獲取利息收益,並擁有與 Aave 現有市場相同的治理機制。

由 Set Protocol 與 DeFi Pulse 主導的指數型基金啟動流動性挖礦

去中心化資產管理協議 Set Protocol 與數據平台 DeFi Pulse 於 9 月中推出了一種新的指數型產品 DeFi Pulse Index (DPI),概念類似於台股的 0050 基金。用戶可以在 Uniswap 為 DPI / ETH 資金池提供流動性,並在此平台抵押 DPI / ETH Uniswap LP 並獲得挖礦收益。並且,平台上周公布將成立 DAO,INDEX 持有者將負責該指數的重要決策,包括:開發新指數、管理社群資金、調整產品收費標準與增強指數績效等。

PieDAO 宣布推出 DeFi 指數型基金 DeFi + L

以太坊的資產管理協議 Pie DAO 宣布推出 DeFi 指數基金 DeFi + L。該指數將由 COMP、AAVE、UNI、LINK、MKR、SNX 和 YFI 七種 DeFi 資產組成,PieDAO 將根據項目當前的市值,自動重新平衡 (分配權重),單種資產的最大權重上限為 25%。代幣具有治理功能,用戶可以在 Balancer 提供平台代幣流動性,並將獲得的 BPT 做 Staking 以獲取流動性挖礦收益。

收益聚合平台 Idle 推出治理行代幣 IDLE

DeFi 收益聚合平台 Idle 推出治理型代幣 IDLE,預計將在今年 10 月至 11月之間完成管理權分散。該平台預計將 51% 的代幣分配給提供流動性的用戶,預計將於兩年內分發完成。並且早期的使用者可分配到 2% 空投,類似先前 Uniswap 的模式。

🚀 DeFi 協議

💵 穩定幣

🛠 流動性挖礦

👻 NFT

💰 融資

⛓ 跨鏈


三、大佬觀點

Yearn 創辦人 Andre Cronje:我一直都在創作。我只是不想再發文了

Compound 創辦人 Robert Leshner:社群對 FTT 上 Cream 的反應太精彩了

Compound 創辦人 Robert Leshner:BitMEX 不在了,這說明下一波牛市將更加健康


四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/6 ~ 10/12。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse,CoinGecko。(單位:百萬美元)

五、迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


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