InstaDapp

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / TITAN 發生什麼事？Cuban提前跳車

作者: / 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、
Source: CinemaBlend

親愛的 DeFi 愛好者，

本週 DeFi 幣價持續疲弱，但從鏈上數據你就能看出，長期而言以太坊與加密貨幣市場前景仍然十分光明。而本週頭條新聞有 TITAN 發生什麼事？Matic 火紅礦坑血量歸零，庫班：我提前逃跑了；MakerDAO 發起閃電鑄造 (Flash Mint)、提高債務底線的提案；以太坊測試網計劃於 6 月 24 日開始陸續進行倫敦升級；Instadapp 發行治理代幣 INST，約 11% 向 Maker、Compound 及 Aave 用戶空投等等。

本週為您節選的大老觀點有：EthHub 共同創辦人 Anthony Sassano 回顧過去一年，以及未來一年將有的發展，看出了什麼端倪？AAVE 社群總監 Marc Zeller 不承認演算法掛勾是穩定幣？還有 Uniswap 創辦人 Hayden Adams 告訴我們 Uniswap 再度創下了什麼成就！？

✨ 本週頭條

TITAN 發生什麼事？Matic 火紅礦坑血量歸零，庫班：我提前逃跑了

IRON Finance 發跡於幣安智能鏈 (BSC)，後來也支援 Polygon (MATIC) 。IRON 是一個「部分抵押代幣」(partially collateralized token) 的穩定幣協議，透過抵押 USDC 與 TITAN 可以鑄造 IRON 穩定幣。

據網友討論，整起事件發生經過為：

  1. TITAN 遭遇大量拋售，引發死亡連鎖效應。
  2. 由於 IRON 的對標價格失準，你可以用一個價值 0.9 美元的 IRON，來贖回 0.75 個 USDC 與價值 0.25 美元的 TITAN。按常理來說，這樣的機制可以製造套利機會，讓 IRON 回穩。
  3. 但是大戶頻繁套利，導致市場上有許多 TITAN 被釋出。許多人因恐慌而賣出，TITAN 讓價格不斷下跌。讓 IRON 的對標價格不斷下降，讓死亡螺旋繼續。
  4. 儘管 IRON 一度在 15 分鐘後恢復對標價格。 IRON Finance 也曾洋洋得意發文表示，用戶因恐慌售出太可惜了 (該貼文已刪除)。但很快地 IRON 又失去了對標價格，讓死亡螺旋繼續，TITAN 價格再下跌。
  5. 最終，TITAN 無限下跌至近乎歸零，IRON 應對標 1 美元的價格，也落到了 0.6 美元水平。

MakerDAO 發起閃電鑄造 (Flash Mint)、提高債務底線的提案

穩定幣 Dai 發行商 MakerDAO 發起提案，將啟動閃電鑄造（Flash Mint）模組並提高債務底線。具體提案爲：一、啟動閃電鑄造模組，最大數量鑄造爲 5 億 DAI，用戶將支付 0.05% 費用；二、增加一般債務底線（dust），除 PSM-USDC-A、ETH-B 和 ETH-C 之外，所有金庫類型的債務 dust 參數將從 5000 DAI 增加到 10000 DAI。

Instadapp 發行治理代幣 INST，約 11% 向 Maker、Compound 及 Aave 用戶空投

DeFi 聚合平臺 Instdapp 宣佈發行治理代幣 INST，總量 1 億枚 INST 將在 4 年內分配 55% 給 Instadapp 社區成員、23.79% 給現任團隊成員、12.07% 給投資者、7.85% 給未來團隊成員和生態系統夥伴關係、1.27% 給顧問。同時，Instadapp 公佈了 INST 代幣空投計劃，發行總量的 11% 用於向在 Maker、Compound 或 Aave 主網上擁有部位的用戶空投，空投數量與部位大小有關。用戶可以通過將其帳戶升級到 Instadapp 協議上的 DSA v2 並將其部位遷移到 v2 來領取空投。

以太坊測試網計劃於 6 月 24 日開始進行倫敦升級

以太坊測試網將進行倫敦升級，本次升級包括了改變以太坊 1.0 gas 費用市場的的 EIP-1559 以及將難度炸彈推遲至 2021 年 12 月 1 日等更新。本次升級成功後，將不再使用 OpenEthereum 客戶端。

😎 大佬觀點

EthHub 共同創辦人 Anthony Sassano：回顧過去一年，以及未來一年將有的發展……

AAVE 社群總監 Marc Zeller：演算法掛勾幣，能算是穩定幣嗎？

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：Uniswap 成為史上首個突破 3000 億交易量的 DEX

📈 鏈上數據

以太坊區塊利用率接近 100%

由於每條區塊鏈區塊容量大小不同，因此只比較鏈上交易量可能會低估某些區塊容量相對較小的區塊鏈。然而，如果我們觀察其區塊使用率，會發現以太坊區塊利用率接近 100%，這說明鏈上需求十分強勁，一旦未來區塊空間得到釋放，交易量可能放大許多。

以太幣鯨魚數量來到歷史高點

持有 10,000 顆以上以太幣的錢包數量持續上升，目前已來到超過 1200 個地址，創歷史新高。

數據顯示機構正在賣掉比特幣

機構資金持有比特幣數量在過去持續上升，為加密貨幣市場帶來向上動能。但數據顯示，機構資金從 5/21 左右開始離場，或能解讀為機構對市場的不看好，或是下修持倉部位以調節風險。

交易所的淨流入來到負值

一般認為流入交易所的資金是要賣出；流出交易所的資金則是要 HODL。在經歷整個五月到六月的資金淨流入期間，目前資金流向有反轉的現象，首次出現淨流出。

💰 每週幣投

Instadapp（INST）: Instadapp 是一個讓用戶和開發人員管理和構建他們的 DeFi 投資組合的工具，近期發幣並且發放空投給 Maker、Compound 和 AAVE 用戶。有使用這三個平台的用戶別忘了去領你的 INST！這可能是近期最划算的一筆交易了（但還要考慮成本 Gas Fee 喔）。

🐶 每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

合作夥伴

Coinomo (previously Cappuu) 讓你輕鬆開始使用 DeFi 和投資加密貨幣！您可以入金美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 產品獲取約 5-15% 的年化報酬率且免 Gas Fee，也可以買賣 BTC、ETH 等主流加密貨幣。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 OMO 代幣。

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌八月‌ ‌Week‌ ‌1(7/29-8/4)

作者: / 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

上週以太幣價格一度漲過 400 美元，這對我們以及各位讀者相信不會感到意外。

本週迎來 Aavenomics 消息釋出，AAVE 代幣將取代原先的 LEND 並賦予持有者治理權；以太坊 2.0 測試網 Medalla 節點需求數已達成，人們靜待 8/4 測試上線；AMPL 本週大幅動盪，最高三天之內市值直落七成；另外，還有 Circle 獲得 2500萬 DCG 投資，持續擴張 USDC 影響力。

本週大老觀點為您節選了 Aave 的 Marc 開嘴並透漏他的「三重收益」策略、Dharma 的 Brendan 表示 DeFi 正在吞噬 CeFi、還有 Token Set 的 Anthony 想告訴大家，以太坊這次要奪下比特幣的王座了？

什麼是 DeFi？

DeFi（Decentralized Finance）是指去中心化的金融服務。簡單來說，同樣是金融服務，但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營，解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 原來，HODL 以太幣是天大的錯誤？

別急著賣！這絕對不是在看空以太幣。隨著 DeFi 應用高速發展，加上以太坊 2.0 逐漸水落石出，我們相信 ETH 的價格肯定還有巨大成長空間。但為什麼 HODL 不是最好的選擇呢？錯不在持有，而是如果你只是乖乖的將以太幣放在交易所或是你的錢包，那麼每一分鐘，你都在錯過這場 DeFi 流動性挖礦的獲利盛宴。就像外面下著金幣雨，你卻守在家中。

那麼，我該怎麼做？通往羅馬的車有很多，但首先我們得購買那名為 Dai 的車票。說是購買，其實是去 Maker 創建 CDP 來借出 Dai。當然，如果你更習慣 DeFi Saver 或 InstaDapp 的介面也可以在那邊操作。先借出 Dai 的理由是，各大 DeFi 平台當中提供 ETH 的流動性收益，大多不如提供穩定幣來的好。在 Maker 抵押出 Dai 穩定幣將帶給你三大優勢：保有 ETH 漲幅的資本增值收益、透過穩定幣自由參與眾多流動性挖礦派對、還有，最美好的是用 ETH 抵押借 Dai 不須支付穩定費。借款利息 0%。

下一步，就可以按照個人喜好和風險承受、和對各平台的了解自由選擇了。Marc Zeller 的『三重收益策略』是先將這筆 Dai 換成 USDC 套利（因為現在 Dai 價格較高）、接著將手上的 USDC 投入 Curve Y Pool 同時收穫 curve、yearn 和 Aave 的利息收益；或是你想獲利更高，可以投入 Curve sUSD pool 賺取利息還同時收穫 SNX 代幣，合計 APR 上看 20%。

其他策略

如果你對快速竄起新興 DeFi 平台感到擔心，你也可以將 Dai 簡單地放到老牌 DeFi 協議 Compound 賺取約 4%以上的年報酬加上約 5% 的流動性挖礦收穫的 COMP 收益，合計約 9% 的 APR。

如果你想要更高收益，Balancer 上有許多 APR 超過 20%的資金池可以存款生利息，同時還能流動性挖礦得到 BAL 收益，在交易費越低的池子存款會有越高挖礦收益，加總起來可以上看約 40% 以上的 APR。

如果你覺得以上講的都太複雜，流動性挖礦也很難懂 (你可以參考這篇文章一步一步使用 Balancer)，也可以考慮在 mStable 平台將 Dai 等價換成聚合穩定幣 mUSD，接著直接存進 mStable 平台收穫約 30% 的 APR。

就算退一萬步講，你對浮動利率都感到懷疑，那麼還有提供固定 6.25% APR 的 DMM，以及智能合約自動幫你尋找當前最高收益的存款平台的 Idle，目前大約提供 9% 的 APR。

必須注意以上 APR 都是波動利率，實際可以根據 Prediction Exchange 和各平台網站提供的數據自行推算。

別忘了風險

別再傻傻的 HODL了！但也別忘記，投放任何平台前都要自己研究過，並了解到其中的風險所在。如果你使用 Maker 借 Dai 出來，就要注意你的抵押率，因為當其不足 150% 時，你抵押的 ETH 就可能被清算。你可以參考 Oasis 建議的抵押率，約 250% 會比較保險。

另外，借貸平台的風險評估，可以參考 Consensys Codefi 提供的 DeFi 平台評分 或是到 DeFi Pulse 看各個平台的簡介與 TVL 等數據。千萬不要因為害怕錯過而急忙將資金投入那些才剛出來的平台與協議，「Do Your Own Research」 才是這個圈子永恆不變的真理。

(二) 本週大事記

Aave 公佈「Aavenomics」，將推出新代幣 AAVE 取代 LEND

去中心化借貸協議 Aave 發布治理代幣經濟模型，將推出新代幣 AAVE 取代原生代幣 LEND，主要亮點有：

1. Aave 的原生代幣 LEND 將以 100：1 的比例轉換為新代幣 AAVE

2. Aave 總供應量為 1600 萬枚，其中，1300 萬枚將按上述比例分配給 LEND 持有者，增發的 300 萬枚將分配給 Aave 生態系統儲備（Aave Ecosystem Reserve）

3. 質押 AAVE 到安全模塊的用戶將獲得儲備金的安全性獎勵。另外，Balancer AAVE/ETH 資金池還會提供流動性獎勵。

4. AAVE 持有者將能夠對協議進行投票，也可以通過 Aave 改進提案（AIP）請求更改 Ghost 協議。

具備另類稀缺性設計的穩定幣「AMPL」三天總市值跌七成

Ampleforth 協議的代幣 AMPL 總市值從上週一的 7.19 億美元，一路下跌至最低 2.4 億美元，至截稿總市值 (8/3) 約落在 3.5 億美元。與 USDC、USDT 這類穩定幣不同的地方在於，Ampleforth 協議設計了一個獨特的彈性供應機制，當 AMPL 價格變化時，協議會向所有 AMPL 持有者實施「expanding」（可理解為量化寬鬆）或「contracting」（可理解為量化緊縮）來達到新的價格平衡。

Andre Cronje 發起論壇投票：是否將 YFI 收益分配給其他分叉代幣？

Andre Cronje 在 YFI 治理論壇中發布一則告示，主要是調查 YFI 社區是否願意把　yearn.finance 的收益分配給其他為 YFI 的 Yield Farming 提供收益的分叉代幣，其中包括粉色 YFI 代幣（即 YFII）等其他社群所發行的分叉代幣。

以太坊 2.0 測試網參與驗證節點數量已達原定要求

至上週六，已有超過 56 萬枚以太坊被發送到以太坊 2.0 測試網進行質押，已達到多客戶端測試網絡 Medalla 16384 驗證節點數量要求。 Medalla 是將於 8 月 4 日啟動的多客戶端測試網。在 Medalla 之前的多客戶端測試網都主要由客戶端團隊和 EF (以太坊基金會) 成員運行，隨著 Medalla 測試網的推出，以太坊的穩定和健康將幾乎將完全掌握在社區手中。

DeFi 治理解決方案項目 Boardroom 將於 8 月 6 日發布 Alpha 版本

由去中心化自治投資機構 MetaCartel Ventures 支持的 DeFi 治理解決方案 Boardroom 宣布將於 8 月 6 日發布 Alpha 版本。 Boardroom 旨在推出一去中心化治理的解決方案，使代幣持有者能簡單的參與各 DeFi 協議的治理，也讓代幣發行者或項目方能簡單的呈現治理的過程。

Circle 獲 DCG 2500 萬美元戰略投資，推進 USDC 的應用

加密貨幣金融服務公司 Circle 宣布和數字資產經紀公司 Genesis 建立戰略合作夥伴關係，推動穩定幣 USD Coin （USDC） 在主流金融中的應用。 Genesis 母公司 Digital Currency Group （DCG）對 Circle 進行了 2500 萬美元的戰略投資，這些資金將用於加速 Circle 新業務發展，讓 USDC 應用在更多地方。

其他還有：

(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/28 ~ 8/3，價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked，即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源：DeFi Pulse，CoinMarketCap。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價（農夫專區）

(四) 大佬觀點

Marc Zeller：只是拿著以太幣，你是北七嗎？

Aave 的 Marc Zeller 在一則推文中開嘴：「如果你的以太幣沒有用 DeFiSaver 換成 Dai、再到 Cruve 換成 USDC 套利、再丟到 Y pool 賺取 Yearn 與 Aave 收益，那我真的不知道你在幹什麼。」

Brendan Forster：DeFi 正在吞噬 CeFi

Dharma 共同創辦人 Brendan Forster 在一篇推文中分享了 DEX 在這一波小牛市中的交易量。數據顯示，DEX 七月的交易量已經超越六月的三倍了。他說：「DeFi 正在吞噬 CeFi。」

Anthony Sassano：現在是，終局之戰！

DeFi 協議 Set Protocol 的 Anthony Sassano 在一篇推文中分享一個比喻。他說 2017 年就像復仇者連盟3：無限之戰，以太坊想打倒王者比特幣卻失敗；2020 則是終局之戰，這一次以太坊要瞄準頭部下手了。

(五) 本週迷因 Meme

Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App，讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。

本報告非投資建議。感謝收看，喜歡的話請馬上訂閱，於每週二收到 DeFi 每週報告😊