MakerDao

【合作專欄】Dapp Pocket DeFi 週報 | AC大神新作–去中心化外匯 Fixed Forex 協議

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

7月第四週 文/ Dapp Pocket 編輯/ 區塊誌

Andre Cronje 新作 Fixed Forex：優於 Tether 與 Circle 的去中心化外匯、發行 ibff 代幣；以太坊創辦人演講全文：以太坊 2.0 之後能實現那些功能？；監管觸角伸向 DeFi？Uniswap 因應監管移除部分代幣介面，引起審查爭議；「The ₿ Word」活動邀請 Elon Musk、Jack Dorsey 和 Cathie Woods 上線對談比特幣

https://uniswap.org/blog/token-access-app/

親愛的 DeFi 愛好者，

本週在 The ₿ Word 活動，Elon Musk、Jack Jorsey 等大佬看多言論激勵下，比特幣領漲，一眾 DeFi 系列與以太坊也奪回遊戲幣搶佔的版面！但幣價從來就不是最令人興奮的消息，而是每週總是會有開發團隊又給我們驚喜。

本週頭條新聞有：Andre Cronje 新作 Fixed Forex 細節：優於 Tether 與 Circle 的去中心化外匯、發行 ibff 代幣；以太坊創辦人演講全文：以太坊 2.0 之後能實現那些功能？；監管觸角伸向 DeFi？Uniswap 因應監管移除部分代幣介面，引起審查爭議；「The ₿ Word」活動邀請 Elon Musk、Jack Dorsey 和 Cathie Woods 上線對談比特幣未來等等。

本週為您擷選的大老觀點有：Uniswap 創辦人 Hayden Adams 給大家的小提醒，Uniswap 哪部分是去中心化，哪部分不是？Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje 告訴大家 Uniswap 作為一家註冊在美國的公司，正確的做法是什麼？還有 Ethhub 共同創辦人 Anthony Sassano 告訴我們，除了 EIP 1559 外，還有哪些改進案很令人期待！？

✨ 本週頭條

監管觸角伸向 DeFi？Uniswap 因應監管移除部分代幣介面，引起審查爭議

去中心化兌幣平台開發商 Uniswap Labs 宣佈，由於不斷變化的監管環境，前端介面將停止支援平台上的特定代幣，同時也強調，協議本身仍為任何人提供不受限制的訪問。

Andre Cronje 新作 Fixed Forex 細節：優於 Tether 與 Circle 的去中心化外匯、發行 ibff 代幣

Yearn 創辦人 Andre Cronje 於 25 日發表了他對新穩定幣項目 Fixed Forex 更多想法。他認為公平發行 (fair launch) 背後的本質，是每個人都有相同的優勢、相同的規則 ; 沒有秘密的「朋友和家人」輪、種子輪等等、任何人都可以參與。

他提到，Fixed Forex 利用 Iron Bank、Yearn、Sushi 和 Curve 合作達到更好的效益。Fixed Forex 是 USD、EUR、ZAR、JPY、CNY、AUD、AED、CAD、INR，還有以 Fixed Forex 名稱推出的任何其他外匯交易對的統稱他表示，所有外匯選項都可以通過 yearn.fi 上任何可接受的抵押品鑄造。目前第一個可用選項是 ibEUR，可以透過 yearn.fi/lend 鑄造。

以太坊創辦人演講全文：以太坊 2.0 之後能實現那些功能？

7月24日， 2021 世界區塊鏈大會·杭州正式開幕。以太坊聯合創始人 Vitalik Buterin 發表題為《以太坊進入 2.0 之後，會發什麼？》的演講。Vitalik 提到 ETH2 合併初期，將會執行一些較小的升級，引入分片，搭配 Rollup，理想狀態下可實現每秒 10 萬筆交易，還有更多內容可見詳細報導。

Aave 添加算法穩定幣 Ampleforth 代幣 AMPL 的投票已生效

去中心化借貸協議 Aave 添加算法穩定幣 Ampleforth 代幣 AMPL 的投票已生效，AMPL 已成爲 Aave 上首個可借貸的 Rebase 資產。

MakerDAO 將在未來幾個月內解散基金會，並將運營權交予社區

MakerDAO 創始人 Rune Christensen 表示將在未來幾個月內解散 MakerDAO 基金會並將項目運營完全交給社區，具體解散時間尚未公佈。Rune Christensen 曾於 2020 年 4 月提出了一項權利下放的計劃，將更多權利交給社區成員併爲其提供相應的報酬。

「The ₿ Word」活動邀請 Elon Musk、Jack Dorsey 和 Cathie Woods 上線對談比特幣未來

本週 「The ₿ Word」的線上對談邀請到特斯拉執行長 Elon Musk、推特與 Square 執行長 Jack Dorsey 以及方舟投資 CEO 女股神 Cathie Woods。在討會談中，出現不少高光片段，包括馬斯克首次提及他個人持有比特幣、以太幣與狗狗幣；他提到特斯拉有可能再接受比特幣支付，如果比特幣挖礦能源消耗減低；他還提到他可能會 “PUMP” 比特幣，但他不會 “DUMP” 比特幣。Jack Dorsey 則提到比特幣將成為推特未來很重要的一部分，包括商業、訂閱與其他功能。

腦哥 Chill 塊鏈新影片：給新手的 DeFi 介紹

介紹加密貨幣科普與投資的 YouTuber 腦哥近期出了新影片，旨在介紹 DeFi 去中心化金融的基本概念給新手。

😎 大佬觀點

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：小提醒，Uniswap 協議是去中心化的，使用者入口網站才是由 Uniswap Labs 所有。

Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje：據我所知，Uniswap 是一家註冊在美國的公司，而Uniswap.org 是美國實體擁有的網站。

Ethhub 共同創辦人 Anthony Sassano：除了 EIP 1559，還有 EIP 3074、EIP 3675 非常令人期待！

📈 鏈上數據

DeFi：Instadapp 總鎖倉資金(TVL)來到前三

根據 Token Terminal 數據，DeFi 管理平台 Insta Dapp 目前總鎖倉量 TVL 已經超越 Compound、Uniswap 來到以太坊 DeFi 前三，僅次於Aave 與 Curve。

Ethereum：以太幣幣價並未獲益於比特幣能源問題

許多人認為比特幣受到 POW 共識機制不環保的問題，會使投資比特幣的資金轉往其他更環保的區塊鏈。而即將轉往 POS 的以太坊正是第二大公鏈，應該會受到更多重視。然而數據顯示，以太幣並未在這段比特幣能源 FUD 中獲益，反而幣價是一同往下。

BTC：比特幣已經達到”Buy Zone”

跟據比特幣的 Buy Sell Ratio 顯示，目前比特幣已經來到適合買進的“Buy Zone”。此指標計算來自 90 日加權買盤/賣盤。CryptoQuant.com @cryptoquant_comBTC Taker Buy/Sell Ratio has entered the buy zone Read more in Quicktake👉cryptoquant.com/quicktake/60fb…Image

July 24th 2021133 Retweets503 Likes

機構：灰度解鎖 GBTC 將到 8/25 停滯

根據 Bybit 數據，灰度基金 Grayscale 解鎖 GBTC 的時程到 8/25 將會停止。這是因為在今年 2/25左右 GBTC 就出現負溢價，因此這半年來的 GBTC 賣壓可望在一個月內完全停止。

🐥 Nasduck 指數：4.0

項目發展 4 、機構態度 5、監管態度 3、鏈上數據 4

Nasduck 指數是我們根據每週整理的幣圈消息面、數據面整理出的多空指標，希望為接下來加密貨幣 & DeFi 市場走勢能做個簡單的預測。1 分為糟透了，熊市正在醞釀；5 分為好極了，牛市就在前方。Nasduck 指數會由幣圈各項目發展、金融機構態度、監管機關、鏈上數據分析作為每週參考數據平均而成。（謹記：普遍消息為樂觀消息較多，因此 Nasduck 指數較適合與過去與未來相比較，而非出現高於 3 就視為後市看漲）

🐶 每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

合作夥伴

Coinomo (previously Cappuu) 讓你輕鬆開始使用 DeFi 和投資加密貨幣！您可以入金美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 產品獲取約 5-15% 的年化報酬率且免 Gas Fee，也可以買賣 BTC、ETH 等主流加密貨幣。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 OMO 代幣。

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

免責聲明：以上內容由 Dapp Pocket 提供，作者個別意見不代表區塊誌觀點，也非投資建議。提醒您，投資理財為高風險行為，請於投資任何商品前做好事前研究 (DYOR)，切莫貿然投入，以免遭逢損失。

【合作專欄】Dapp Pocket DeFi 週報 | Uniswap V3合約上線，社群專屬推薦碼送OMO幣，Nasduck 指數上線

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

7月第一週 文/ Dapp Pocket 編輯/ 區塊誌

JP Morgan 分析師看好 ETH 2.0；Andre Cronje 終於發表穩定幣新作；Balancer、Cream 上線 Polygon 網絡；Uniswap V3 流動性挖礦合約已部署至以太坊主網

親愛的 DeFi 愛好者，

過去兩個月過得如何？如果你是近期才投入 DeFi 而感到挫敗，不用過度擔心，新的一個月又是新的開始！如果你不知道這個月以太坊有什麼大事將要發生，讓我們給你一點提示：(40+1) * (40-1) 答案是多少？此外，本週開始將新增一個新單元：Nasduck 指數！這是我們根據每週整理的幣圈消息面、數據面整理出的多空指標，希望為接下來市場走勢能做個簡單的預測。

本週頭條新聞有：JP Morgan 分析師看好 ETH 2.0：快速獲得回報的機會；Andre Cronje 終於發表穩定幣新作：沒有代幣、未經審核、純屬實驗；Balancer、Cream 上線以太坊擴容方案 Polygon 網絡；Uniswap V3 流動性挖礦合約已部署至以太坊主網和所有測試網等等。

本週為您節選了充滿火藥味的大佬對壘：MakerDAO 創辦人 Rune Christensen 為什麼在推特上直言 Chainlink 社群對他們敲詐！？Uniswap 創辦人 Hayden Adams 在 Uniswap V3 推出後就一直收到 Curve 官方的酸言酸語回復！？還有你知道永遠不會停止的 Ethereum VS Bitcoin，Ethhub 共同創辦人 Anthony Sassano 砲轟比特幣獨大派是幣圈的 “Boomer”！

✨ 本週頭條

JP Morgan 分析師看好 ETH 2.0：快速獲得回報的機會

摩根大通是全球最大投資銀行之一、也曾是最反對加密貨幣的代表之一。如今摩根大通兩位資深分析師在最新報告指出，明年以太坊升級 2.0，並採用 PoS 機制後，以目前每年質押 (Staking) 創造的收入高達 90 億美元估算，以太坊明年質押收入將翻倍至 200 億美元，2025 年有望再翻倍達 400 億美元。

Andre Cronje 終於發表穩定幣新作：沒有代幣、未經審核、純屬實驗

Yearn 創辦人 Andre Cronje 終於在本周發表最新作品，他強調這是個沒有代幣、未經審核、純屬實驗的項目「Fixed Forex」：一種不可篡改、零費用、零治理機制的去中心化穩定幣框架。最終的版本會基於 Curve 的流動性池發布。其中一種叫做「LTVs (Loan-to-value ratios，暫譯：債值比)」的機制，是源自於 Compound、 Aave v1、Aave v2、Iron Bank。「Fixed Forex」會與上述的協議同步他們所接受與設置的抵押資產。

Balancer、Cream 上線以太坊擴容方案 Polygon 網絡

去中心化交易所 Balancer 已在以太坊擴容方案 Polygon 網絡上線，並推出流動性挖礦池。此外，抵押借貸平臺 Cream Finance 也宣布完成整合 Polygon，幫助用戶更快地進行交易、降低 Gas 費用，並計畫接下來會推動流動性挖礦計畫。

Uniswap v3 流動性挖礦合約已部署至以太坊主網和所有測試網

Uniswap v3 流動性挖礦合約已部署到以太坊主網和所有測試網。v3 版本中的流動性挖礦類似於 v2，只要流動性提供者（LP）其流動性保持在範圍內，LP 就可以獲得獎勵。此外，v3 還引入了一些改進，包括 LP 現在可以在單個代幣對上同時獲得多個流動性挖礦獎勵。

USDC 已在 Tron 上發行，流通量超 1 億美元

市值排名第二的穩定幣 USDC 目前已在 Tron 公鏈發行。USDC 是目前緊追 USDT 後的法幣錨定穩定幣項目，背後抵押美元的機制比 USDT 完善及資訊透明。

😎 大佬觀點

MakerDAO 創辦人 Rune Christensen：Maker 並沒有販賣用戶資料，Chainlink 社群都是這樣敲詐的嗎？

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：自從 Uniswap V3 推出後，怎麼就一直收到 Curve 官方帳號酸言酸語呢

Ethhub 共同創辦人 Anthony Sassano：比特幣獨大派真的很像幣圈的 ”Boomer”

📈 鏈上數據

比特幣短期交易數量趨緩

UTXO：Unspent Transactions Output。 簡單來說，就是『別人給我，然後我還沒花掉的 BTC』。從圖表上可以看出 UTXO 從五月份以來大幅下降，說明短期交易者增加；而這個數字從六月上旬至今有回升的趨勢，說明持幣者開始往 Hodler 轉變。

比特幣挖礦難度緞帶圖反轉

比特幣挖礦難度緞帶圖顯示 14 天到 200 天挖礦難度的均線走勢。根據過去幾次難度反轉時，可能就是接下來幣價要走高的訊號。

交易所比特幣數量停止上升趨勢

存放於交易所得加密貨幣數量通常被認為是流動性較高的那些，因為易於出售。從圖表可以看出這個數字在五月幣價崩跌前開始快速上升，從六月開始則顯示下降走勢，可以推斷為賣壓減小。

🐥 Nasduck 指數：3.75

項目發展 5、機構態度 4、監管態度 3、鏈上數據 3

本週讓我們為您獻上新單元：Nasduck 指數！這是我們根據每週整理的幣圈消息面、數據面整理出的多空指標，希望為接下來加密貨幣 & DeFi 市場走勢能做個簡單的預測。1 分為糟透了，熊市正在醞釀；5 分為好極了，牛市就在前方。Nasduck 指數會由幣圈各項目發展、金融機構態度、監管機關、鏈上數據分析作為每週參考數據平均而成。（謹記：普遍消息為樂觀消息較多，因此 Nasduck 指數較適合與過去與未來相比較，而非出現高於 3 就視為後市看漲）

🐶 每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

合作夥伴

Coinomo (previously Cappuu) 讓你輕鬆開始使用 DeFi 和投資加密貨幣！您可以入金美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 產品獲取被動收益，也可以買賣 BTC、ETH 等加密貨幣。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 OMO 代幣。

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / TITAN 發生什麼事？Cuban提前跳車

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,
Source: CinemaBlend

親愛的 DeFi 愛好者，

本週 DeFi 幣價持續疲弱，但從鏈上數據你就能看出，長期而言以太坊與加密貨幣市場前景仍然十分光明。而本週頭條新聞有 TITAN 發生什麼事？Matic 火紅礦坑血量歸零，庫班：我提前逃跑了；MakerDAO 發起閃電鑄造 (Flash Mint)、提高債務底線的提案；以太坊測試網計劃於 6 月 24 日開始陸續進行倫敦升級；Instadapp 發行治理代幣 INST，約 11% 向 Maker、Compound 及 Aave 用戶空投等等。

本週為您節選的大老觀點有：EthHub 共同創辦人 Anthony Sassano 回顧過去一年，以及未來一年將有的發展，看出了什麼端倪？AAVE 社群總監 Marc Zeller 不承認演算法掛勾是穩定幣？還有 Uniswap 創辦人 Hayden Adams 告訴我們 Uniswap 再度創下了什麼成就！？

✨ 本週頭條

TITAN 發生什麼事？Matic 火紅礦坑血量歸零，庫班：我提前逃跑了

IRON Finance 發跡於幣安智能鏈 (BSC)，後來也支援 Polygon (MATIC) 。IRON 是一個「部分抵押代幣」(partially collateralized token) 的穩定幣協議，透過抵押 USDC 與 TITAN 可以鑄造 IRON 穩定幣。

據網友討論，整起事件發生經過為：

  1. TITAN 遭遇大量拋售，引發死亡連鎖效應。
  2. 由於 IRON 的對標價格失準，你可以用一個價值 0.9 美元的 IRON，來贖回 0.75 個 USDC 與價值 0.25 美元的 TITAN。按常理來說，這樣的機制可以製造套利機會，讓 IRON 回穩。
  3. 但是大戶頻繁套利，導致市場上有許多 TITAN 被釋出。許多人因恐慌而賣出，TITAN 讓價格不斷下跌。讓 IRON 的對標價格不斷下降，讓死亡螺旋繼續。
  4. 儘管 IRON 一度在 15 分鐘後恢復對標價格。 IRON Finance 也曾洋洋得意發文表示，用戶因恐慌售出太可惜了 (該貼文已刪除)。但很快地 IRON 又失去了對標價格，讓死亡螺旋繼續，TITAN 價格再下跌。
  5. 最終，TITAN 無限下跌至近乎歸零，IRON 應對標 1 美元的價格，也落到了 0.6 美元水平。

MakerDAO 發起閃電鑄造 (Flash Mint)、提高債務底線的提案

穩定幣 Dai 發行商 MakerDAO 發起提案，將啟動閃電鑄造（Flash Mint）模組並提高債務底線。具體提案爲：一、啟動閃電鑄造模組，最大數量鑄造爲 5 億 DAI，用戶將支付 0.05% 費用；二、增加一般債務底線（dust），除 PSM-USDC-A、ETH-B 和 ETH-C 之外，所有金庫類型的債務 dust 參數將從 5000 DAI 增加到 10000 DAI。

Instadapp 發行治理代幣 INST，約 11% 向 Maker、Compound 及 Aave 用戶空投

DeFi 聚合平臺 Instdapp 宣佈發行治理代幣 INST，總量 1 億枚 INST 將在 4 年內分配 55% 給 Instadapp 社區成員、23.79% 給現任團隊成員、12.07% 給投資者、7.85% 給未來團隊成員和生態系統夥伴關係、1.27% 給顧問。同時，Instadapp 公佈了 INST 代幣空投計劃，發行總量的 11% 用於向在 Maker、Compound 或 Aave 主網上擁有部位的用戶空投，空投數量與部位大小有關。用戶可以通過將其帳戶升級到 Instadapp 協議上的 DSA v2 並將其部位遷移到 v2 來領取空投。

以太坊測試網計劃於 6 月 24 日開始進行倫敦升級

以太坊測試網將進行倫敦升級，本次升級包括了改變以太坊 1.0 gas 費用市場的的 EIP-1559 以及將難度炸彈推遲至 2021 年 12 月 1 日等更新。本次升級成功後，將不再使用 OpenEthereum 客戶端。

😎 大佬觀點

EthHub 共同創辦人 Anthony Sassano：回顧過去一年，以及未來一年將有的發展……

AAVE 社群總監 Marc Zeller：演算法掛勾幣，能算是穩定幣嗎？

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：Uniswap 成為史上首個突破 3000 億交易量的 DEX

📈 鏈上數據

以太坊區塊利用率接近 100%

由於每條區塊鏈區塊容量大小不同，因此只比較鏈上交易量可能會低估某些區塊容量相對較小的區塊鏈。然而，如果我們觀察其區塊使用率，會發現以太坊區塊利用率接近 100%，這說明鏈上需求十分強勁，一旦未來區塊空間得到釋放，交易量可能放大許多。

以太幣鯨魚數量來到歷史高點

持有 10,000 顆以上以太幣的錢包數量持續上升，目前已來到超過 1200 個地址，創歷史新高。

數據顯示機構正在賣掉比特幣

機構資金持有比特幣數量在過去持續上升，為加密貨幣市場帶來向上動能。但數據顯示，機構資金從 5/21 左右開始離場，或能解讀為機構對市場的不看好，或是下修持倉部位以調節風險。

交易所的淨流入來到負值

一般認為流入交易所的資金是要賣出；流出交易所的資金則是要 HODL。在經歷整個五月到六月的資金淨流入期間，目前資金流向有反轉的現象，首次出現淨流出。

💰 每週幣投

Instadapp（INST）: Instadapp 是一個讓用戶和開發人員管理和構建他們的 DeFi 投資組合的工具，近期發幣並且發放空投給 Maker、Compound 和 AAVE 用戶。有使用這三個平台的用戶別忘了去領你的 INST！這可能是近期最划算的一筆交易了（但還要考慮成本 Gas Fee 喔）。

🐶 每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

合作夥伴

Coinomo (previously Cappuu) 讓你輕鬆開始使用 DeFi 和投資加密貨幣！您可以入金美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 產品獲取約 5-15% 的年化報酬率且免 Gas Fee，也可以買賣 BTC、ETH 等主流加密貨幣。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 OMO 代幣。

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / Uniswap V3有感升級，流動性挖礦與部署Layer2

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,
Source

親愛的 DeFi 愛好者，

如果您是一位有用自己資金投資加密貨幣的投資人，我會建議你減少關心幣價的時間，因為你將這禮拜的週報看過一遍，牛市是否到頭了這種問題，你會有自己的答案。

本週頭條新聞有：Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊二層擴容 Polygon 網絡；MakerDAO 發佈多鏈戰略及路線圖，佈局多鏈環境、擴容方案；Uniswap V3 將讓其他項目可提供流動性獎勵；Uniswap V3 或將部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum 等。

本週為您節選的大佬觀點有：EthHub 共同創辦人 Eric Conner 為何質疑人們總是將每次循環跟上一次比較？幣安創辦人趙長鵬分享了 CoinMarketCap 與 Bloomberg 查看次數的圖表發現了什麼？還有 Yearn 開發者 banteg 為什麼毫不擔心 DeFi 的程式碼全部都是開源的這一現象？

一、本週頭條

MakerDAO 發佈多鏈戰略及路線圖，佈局多鏈環境、擴容方案

以太坊上借貸協議龍頭 MakerDAO 發佈戰略路線圖，透露未來向多鏈環境佈局的擴展策略。除藉此與廣泛社群互動、收集反饋外，對於 MakerDAO 更重要的是接受多鏈存在的現實，持續保持其去中心化美元穩定幣龍頭的地位。

Uniswap V3 將讓其他項目可提供流動性獎勵

Uniswap 創辦人 Hayden Adams 於 Consensus 峰會中表示，在過去幾週，Uniswap 的獎勵計劃已經頒發給正在建立流動性挖礦智能合約的人。「正在建立流動性挖礦智能合約，是指可以被任何想在 Uniswap V3 上發出流動性獎勵的專案所使用。而不是有 UNI 的流動性挖礦計畫，那應該是由 Uniswap 社群治理去決定的。」

Uniswap V3 或將部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum

關於將 Uniswap V3 部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum 的社群投票現已通過。Uniswap 創始人 Hayden Adams 表示，「若投票通過，會將 V3 智能合約部署到 Arbitrum，目前已經開始進行界面整合和部署計劃。Uniswap V3 部署到 L2 解決方案有利於加快交易速度，降低交易費用。」

Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊 Layer 2 Polygon

Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊 Layer 2 側鏈 Polygon 網絡（MATIC）， Google BigQuery 與 Polygon 的整合使開發人員能夠以更簡單的方式取得和分析 Polygon 上的鏈上數據，包括監控 Gas Fee 和智能合約等。

BSC 生態五月份發生 7 起閃電貸攻擊事件，總損失估計超過 1 億美金

「閃電貸」是借貸協議提供的一種特殊功能，其核心原理是「借款」與「還款」必須在一筆交易內完成，在這個前提之下實現無抵押品借款。其本意是為了讓投資人作為一種無本套利的工具，但也時常成為駭客發起攻擊的工具。今年五月，BSC 的 DeFi 生態系統發生了至少 7 起閃電貸攻擊事件，總損失金額估計超過 1 億美金。

🚀 DeFi 協議

🖼NFT

⛓區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

二、大佬觀點

Eth Hub 共同創辦人 Eric Conner：我不明白為麼人們總是將每次循環跟上一次比較

幣安創辦人趙長鵬：加密貨幣正在成長

以太坊開發者 banteg：全部都是開源的，重點是你沒辦法分叉別人幾個月的努力所累積的知識

三、數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/5/31)。

DeFi 市場數據概覽

TVL 排名前十的 DeFi 項目

四、每週幣投

Uniswap (UNI)：Uniswap V3 只用短短幾周的時間內就成為整個以太坊 DeFi 交易量最大的項目，超越了….Uniswap V2！加上本週社群投票的結果，預計在不遠的將來我們就能看到在 Layer 2 項目 Arbitrum 上，無須難以負擔的 Gas Fee 就能運作的 Uniswap V3 相近會吸引很多交易員和流動性提供者。

Polygon (MATIC)：我們曾在幾週前介紹過 MATIC 的潛力，然而它飛速超越了所有人的預期。不但在這波幣價走低期間成為最抗跌的 DeFi 系列代幣，從本週消息就能嗅到它仍在繼續擴大其影響力。不但與 Google 雲數據分析引擎 BigQuery 達成合作，在 Marc Cuban 支持下整合了 Lazy.com，還與知名跨鏈項目 RenVM 整合，將可支援比特幣等非以太坊鏈上幣種。

五、每週迷因

協作夥伴

Cappuu 讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 CUP 代幣！

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / Uniswap V3正式上線，是否能使DeFi熱潮更火燙 ?

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,
https://uniswap.org/blog/launch-uniswap-v3/

親愛的 DeFi 愛好者，

還記得上周時 ETH 才破 $3000 大關嗎? 現在破 $4000 了。而我們一顆都沒賣，HODL！

本週頭條新聞有：Uniswap V3 已上線以太坊主網；Charm 推出爲 Uniswap V3 設計的被動做市策略 Alpha Vaults；Andre Cronje 提議 SushiSwap 更新代幣經濟學，推出治理代幣 oSushi；三家機構在 MakerDAO 發起 RWA 作爲抵押資產的提案等。

本週為您節選的大老觀點有：Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje 為什麼討厭狗狗幣？Uniswap 創辦人 Hayden Adams 為 Uniswap V3 的資金效率嘆為觀止？還有 Ethhub 共同創辦人 Anthony Sassano 要來分享一些關於柴犬幣 SHIB 的冷知識了？

而本週幣投我們推薦的是：UNI、DPI、SHIB！

本週大事記

✨ 本週頭條

Uniswap V3 已上線以太坊主網

去中心化交易平臺 Uniswap 宣佈其 V3 版本已經正式上線以太坊主網。 Uniswap 團隊同時推出流動性遷移合約和用戶前端，幫助流動性提供者將做市資金從 Uniswap V2 遷移至 V3，並同樣適用於幫助流動性提供者遷移 SushiSwap 上的資金。V3 版本較之前版本的最大改變是有望大幅提高流動性提供者的資金效率，團隊稱「資金效率有望比 V2 版本提高 4000 倍」。

Charm 推出爲 Uniswap V3 設計的被動做市策略 Alpha Vaults

鏈上期權協議 Charm Finance 推出新協議 Alpha Vaults，可用來自動管理 Uniswap V3 的流動性，使其集中流動性獲得更高的收益，並定期進行再平衡以減少無常損失。Alpha Vaults 的收益證明是 ERC-20 Token 的形式，所以是可組合的。

Andre Cronje 提議 SushiSwap 更新代幣經濟學，推出治理代幣 oSushi

Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje 和 Sushiswap 社區治理人 0xMaki 共同提出推出治理代幣 oSushi 的提案。該提案中稱，用戶可抵押 Sushi 來獲得 oSushi，oSushi 無法轉移與交易，僅可用於質押進行投票，主要用於決定項目是否能上線 Onsen 以及上線項目釋放的 Sushi 代幣獎勵。此舉意在緩解 Sushi 代幣日益增長的拋壓。

Rari Capital 因整合 Alpha Finance 產生漏洞

DeFi 智能投顧協議 Rari Capital 在推特上表示其 ETH 資金池出現了一個因整合 Alpha Finance Lab 協議而導致的漏洞，遭受攻擊。目前重平衡器（rebalancer）已經從 Alpha 移除所有資金。團隊表示目前還在調查並評估，後續將發佈完整報告。數據顯示，約有 1400 萬美元資金被攻擊者轉移。Alpha 團隊則表示 Alpha Homora 上的資金是安全。

三家機構在 MakerDAO 發起 RWA 作爲抵押資產的社區提案

目前又有三家機構在 MakerDAO 社群提交新增抵押資產類型的社區提案（MIP6），希望向 MCD 增加供應鏈金融的資產作爲真實世界的資產（RWA）。三家機構分別是 Centrifuge、PandaCredit 和 NAOS Finance。其中 PandaCredit 使用 Centrifuge 的模型和 Tinlake 協議發起並管理資產抵押。

🚀 DeFi 協議

流動性日增一億美元！Uniswap V3 手把手教學

Wootrade 與 dYdX 達成戰略合作，將爲其提供交易流動性支持

Value DeFi 再次遭到黑客攻擊

⛓區塊鏈

以太坊社區提案將難度炸彈延遲到今年 12 月第一週

Facebook 穩定幣 Diem 旗下部門正研究 STARK 證明程序，已開源項目 Winterfell

總規模 1 億美元專注 Solana 生態的五隻戰略投資基金已啓動

雲服務商亞馬遜推出 Chia 挖礦解決方案

火幣生態鏈 HECO 啓動全球節點競選，成爲節點候選人需質押 5000 枚 HT

OKExChain 主網完成升級，開啓 Metamask 轉賬功能

🖼 NFT

蘇富比將於 6 月 3 日至 6 月 10 日舉辦 NFT 藝術品展覽和拍賣活動

NFT 平臺 Bitski 完成 1900 萬美元 A 輪融資，a16z 領投

🏛 交易所、監管、機構

方舟旗下基金連日重挫，押注Coinbase已跌30%，凱西伍德：我愛這樣的開場

花旗集團正在考慮提供加密貨幣服務

荷蘭國家銀行 ING：DeFi 對銀行的顛覆性大於比特幣

灰度老闆賭上ㄧ百萬美金在FTX看空狗狗幣，WSB：不要逼我們

大佬觀點

Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje：我不喜歡狗狗幣。

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：5.2 億的流動性就能創造 6.3 億的交易量?

Ethhub 共同創辦人 Anthony Sassano：這是一些有關柴犬幣的冷知識…

數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/5/10)。

DeFi 市場數據概覽

TVL（Total Value Locked）是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額；DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目

每週幣投：UNI、DPI、SHIB

以太幣破 $4000，Uniswap V3 上線，這周的幣價關注焦點除了 DeFi 生態以外，我們能想到的還有狗狗幣 Dogecoin 宇宙了。我們本週特別關注的幣有：

Uniswap (UNI)：V3 的順利上架以及 Charm Finance 的助攻我們認為絕對是去中心化交易所不可小看的成就。幣價似乎沒有立刻快速反應上來，這可能與 Uniswap V3 現下的 Gas Fee 太高有關聯。但一如既往， Gas Fee 這麼高都還有人使用，說明他價值所在，而我們始終相信價格來自於其價值。

DeFi Pulse Index (DPI)：以太坊是孕育 DeFi 的生態系統，可以說以太坊的價值與 DeFi 的價值密不可分。在本週 Uniswap、dYdX、MakerDAO 等都有新消息的氛圍下，我們很難特別抓出哪一檔 DeFi 幣能拔得頭籌。那何不購入DeFi 指數？DPI 是由 Set Protocol 與 DeFi Pulse 共同推出的指數型代幣，購入等於買進一籃子 DeFi 藍籌幣。

Shiba Inu (SHIB)：Dogecoin 狂歡後，下一個奮起的迷因幣是會誰？目前看起來二狗 Shib 已經準備接下接力棒。本周在 Elon Musk 提到想養一隻柴犬 (Shiba Inu)、以及派網、幣安紛紛上架 SHIB，他的漲幅讓市值已經超越許多優質的項目了。我們該 FOMO 進場嗎？

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

Cappuu 讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 CUP 代幣！

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 以太坊「柏林」硬分叉完成升級，帶來甚麼影響呢?

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,
雖然會遲到，但從不會缺席

親愛的 DeFi 愛好者，

抱歉我們這週來晚了！這週編輯們忙於一個臨時的計畫，相信之後會有好消息和大家說。我們也在這週帶來了新的單元：每週幣投✨ ，和大家分享我們關注的 DeFi 幣種及原因。

恭喜 Coinbase，加密貨幣世界第一家成功上市的公司誕生！本週幣圈、DeFi 圈消息滿滿，趕快來回顧除了狗狗幣以外還有什麼你不可錯過的重要消息。

本週頭條還有：以太坊完成「柏林」硬分叉；行政院劃定 5 大虛擬通貨業者，交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制；MakerDAO 通過首個實體融資執行提案，將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品；Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0，將構建混合智能合約新架構等。

本周為您節選的大老觀點有：Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 覺得對 DeFi 指指點點但根本沒用過 DeFi 的人多到不可思議？Compound 創辦人 Robert Leshner 竟然也有被割韭菜的一天？還有幣安 Binance 創辦人趙長鵬再度給出了怎樣的”非”投資建議？

本週大事記

✨ 本週頭條

以太坊完成「柏林」硬分叉！

以太坊「柏林」（Berlin）硬分叉已於15日晚完成升級，但隨後在區塊高度 12244294 出現同步問題，讓許多依賴 OpenEthereum 客戶端的服務陷入困境（現已解決）。此次包含了 4 項以太坊優化協議提案（EIP），分別有 「EIP-2565」：降低 ModExp 預編譯合約的成本；「EIP-2929」：增加部分 GAS 費成本；「EIP-2718」：引入一種新的交易類型；「EIP-2930」：包含一個具有可選訪問列表的交易類型。

台灣出手！行政院劃定 5 大虛擬通貨業者，交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制

行政院 7 日正式劃定《洗錢防制法》第 5 條第 2 項「虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍」，要求虛擬通貨業者（VASP）依法落實 KYC/AML 等義務。該命令主要依據 FATF 在 2019 發布的指導方針劃定 VASP，包括：虛擬通貨及台幣、外幣之交換、虛擬通貨間之交換、虛擬通貨之移轉、保管虛擬通貨或提供相關管理工具、參與或提供虛擬通貨發行或行銷之相關金融服務等。法令預計自 7 月 1 日起生效。

MakerDAO 通過首個實體融資執行提案，將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品

MakerDAO 治理者和智能合約團隊發起的首個實體融資執行提案現已獲得通過並執行。該提案建議新增 New Silver Series 2 DROP 爲 Maker 協議抵押品。New Silver 主要提供美國房地產的定額抵押貸款服務。投資 New Silver Series 2 DROP 代幣意味着爲美國 39 個州的房地產進行融資。

Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0，將構建混合智能合約新架構

Chainlink 發佈新版白皮書「Chainlink 2.0：去中心化預言機網絡發展的下一步」。根據新版白皮書，除了提供外部數據外，Chainlink 還將通過高度可擴展、隱私和安全的鏈下計算形式來增強智能合約，從而讓原先的去中心化報價服務能降低成本。

Polygon 爲 Aave 提供二層流動性挖礦獎勵，持續一年共獎勵 4000 萬美元

以太坊側鏈擴容方案 Polygon 宣佈將爲其上的去中心化借貸協議 Aave 提供流動性挖礦獎勵，爲此 Polygon 預留其代幣 MATIC 總供應量的 1%（約 4000 萬美元），爲期一年。

🚀 DeFi 協議

⛓ 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

大佬觀點

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams：對 DeFi 指指點點，但其實根本沒用過 DeFi 的人簡直多的誇張

Compound 創辦人 Robert Leshner：我買 COIN 股票被割韭菜了

幣安 Binance 創辦人趙長鵬：價格總會追上價值，只是時間問題

數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/4/23)。

DeFi 市場數據概覽

TVL（Total Value Locked）是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額；DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目

每週幣投（新單元！）

本週一適逢幣價震盪，主因大致上認為來自新疆礦區電力問題、Coinbase 核心成員拋售持股、以及傳言美國財政部將控告數家機構以加密貨幣洗錢。很顯然這三者都是非常短線的利空消息，對項目基本面不構成任何影響，判斷是不錯的 “Buy the Dip” 時機。

根據本週釋放的消息，我們會特別關注以下：

  • 幣安支持的主動做市商項目 DODO，在項目方持續完善生態的同時，幣價卻完全沒有起色，主動做市商 (PMM) 領域龍頭之一的 DODO 會是相當誘人的標的
  • 再來是以太坊上 L2 項目 Polygon (MATIC)，本週釋出整合借貸平台 Aave 與穩定幣聚合平台 mStable，非常優秀的兩個項目，長期看好
  • 最後是穩定幣 Dai 發行商 Maker (MKR)，本週 MKR 幣價幾乎未受波動地直線上升，其中一個原因或是其整合房屋貸款公司 New Silver ，這是 DeFi 上主流項目首次接受線下資產抵押，這或許是 DeFi 開始連結真實生活的楔子

每週迷因

協作夥伴

Cappuu 讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 CUP 代幣！

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／2021 ‌一月‌ ‌Week‌ ‌1

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告，2021‌ ‌一月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

2021 新年快樂！恭喜大家的以太幣 (ETH) 站上 $1000 🚀

本週開始「我們的觀點」改成禮拜五以專題研究呈現，給各位讀者更詳盡的產業觀察報告！

這禮拜頭條新聞有，Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」；YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit；MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案，旨在將 Dai 市值推至千億美元等。

本週大老觀點為您節選了 The Defiant 的 Camila Russo 對這次以太幣漲幅的評；Aave 的 Marc Zeler 為什麼說今年 DeFi 的成敗就看 L2 的發展了？；還有 SetProtocol 的 Anthony Sassano 要提醒大家，2018 年以太幣從 860 到 1420 (歷史高點)，竟然只花了短短的 X 天！

本週大事記 

🔥 本週頭條

七日漲幅遠超比特幣！Polkadot 獲千萬開發基金後起漲，它是被炒作嗎？

Polkadot 是由區塊鏈基礎設施開發組織和 Web3 基金會共同打造的權益證明（NPoS）網路，旨在以分片技術解決棘手的可擴展性，以及增加鏈與鏈之間的互操作性。在幣安宣布出資 1000 萬資助 Polkadot 生態成長、以及推出基於 Polkadot 的首個 DeFi 項目 Reef 之後，其代幣 Dot 從 5 元左右急速拉抬到 10 元。

Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」

台灣 DeFi 團隊 Hakka Finance 推出了一款全新的預市場「客家智慧手冊」。其允許用戶「預測」幣價之間的相對走勢，並且可以透過質押代幣來進行賭注。預測準確度超過平均者可以獲得報酬，而差於平均的則會產生部分損失。一般來說，這樣的預測市場應該為有贏就有輸的零和遊戲，但預測競賽發起人的提供的獎勵可以使其成為正和遊戲，也就是參與者平均而言是能收益正報酬。

YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit

yearn.finance，Keep3R 創辦人 Andre Cronje 近日推出了一個新的實驗性項目 yCredit。這是基於 Stable Credit 概念所打造，允許用戶抵押 ERC20 代幣並取出 99.5% 價值的 yCredit。yCredit 的交易、抵押、借貸都會產生 0.5% 的費用，費用將全數交給質押 yCredit 的用戶。

需注意的是，NourHaridy 在推特中提到，yCredit 的智能合約容易受到攻擊，或導致所有用戶資金受到損失。他建議，已使用 ETH 存入合約或在 Sushiswap 上購買了 yCredit 用戶立即將其撤回或出售。

MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案，旨在將 Dai 市值推至千億美元

MakerDAO 本週發起了一項流動性挖礦計劃提案，讓所有鑄造 Dai 的用戶可以挖出 MKR 獎勵。該提案希望以此刺激 Dai 的市值至 1000 億美元，在高流動性的支持下，錨定率將更加穩健。那麼治理重點就可以轉移到其他方面，例如項目整合、法幣入金等。

以太坊擴容方案 Optimism 計劃在 1 月 15 日主網軟啓動，3 月 15 日發佈社區公開測試版

以太坊 Optimistic Rollup 擴容方案 Optimism 團隊在發佈的年度總結報告中表示，Optimism 已經在兩週前凍結代碼，以便爲 Synthetix 的主網試運行做準備，預計在 1 月 15 日在主網軟啓動，3 月 15 日發佈社區版本。Optimism 稱儘管進行了廣泛的測試，但是擔心會出現錯誤，所以將保留升級密鑰至少 6 個月的時間，以確保用戶資金安全。

🚀 DeFi 協議

⛏ 流動性挖礦

🎨 NFT

🏛 監管與機構

💰 融資

大佬觀點

The Defiant 總編 Camila Russo：上一次以太幣 1000 的時候我們還沒有 Compound, Aave, Uniswap……

Aave 社群長 Marc Zeler：2021 年第一季，DeFi 的成敗就看 L2 的發展了

SetProtocol CMO Anthony Sassano：2018 年以太幣花了 10 天從 860 到 1420 (All Time High)，今年如何？

數據指標

本週數據採計自 2020/12/29 ~ 2021/1/4。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Cappuu 是數位美元錢包 App，讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案且免 Gas Fee，並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

為了走更遠的路，我們需要你的支持，歡迎透過以下以太坊地址贊助我們：0xc0e754a3A4c71ac44B0127D1C1839dFAAF6D3D1B。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／提供流動性可能會虧本？無常損失迷思大破解！

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

親愛的 DeFi 愛好者們，

本週比特幣持續飆漲，ETH 2.0 質押合約餘額已增加到 9.5 萬 ETH，許多團隊更是推出低門檻質押工具。我們的觀點為您聚焦 DeFi，回顧一下 DeFi 自動做市商最常被討論的“無常損失”。

本週頭條還有：DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake，允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款；MakerDAO 即將推出匯率穩定模塊、新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品；以及 Aave 在測試網上發布 V2 版本等等。

本週大佬觀點為您節選了 Uniswap 的 Hayden Adams 表示惡意攻擊一點都不難!? Aave 的 Stani Kulechov 質疑政府對自由競爭的態度!? 還有 Bankless 的 Ryan Sean Adams 的以太坊 101 開課拉!?

ㄧ、我們的觀點

提供流動性可能會虧本？無常損失迷思大破解！

在 Uniswap、Balancer 等自動做市商 (AMM) 出現後，市場意識到為這類去中心化交易所提供流動性的手續費收益相當可觀。然而，許多用戶反而不敢貿然投入，因為他們意識到「無常損失」的存在，可能會讓他們得不償失！但真的是這樣嗎？

先了解自動做市商 (AMM) 

要了解無常損失，我們需要先知道一般 AMM 的運作機制。以 Balancer 為例，流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 可以提供兩個以上不同的虛擬貨幣 (ex. Dai & ETH) 到流動性資金池，並設定兩者間的比例 (ex. 50 / 50)。任一時間點，資金池中代幣的交易價格是以代幣數量決定的。例如，資金池中 Dai 數量比 ETH 數量為 450 : 1，則任何人都可以用 450 的價格進場買賣 ETH。Balancer 向交易者收取交易手續費，以及提供流動性獎勵給提供資金的人。

何謂無常損失？

無常損失來自英文 Impermanent Loss，這個詞翻譯成“暫時性損失”更貼近。由於 AMM (以 Balancer 為例)，本身沒有連結外部數據的功能，他們得透過市場上的套利者來完成資金的再平衡，讓池內幣價與市場維持一致。簡單來說，當市場上 ETH 漲價到 500 Dai，會有人發現在 Balancer 裡能用 450 買到 ETH——買一顆賺一顆！他們就會積極地去用 Dai 買 ETH，直到池子裡交易的比率等同於市場價（Dai : ETH 上升到 500 : 1）。

所以為什麼會有無常損失呢？最簡單的理解就是，有人透過 “套利” 在這個池子裡賺錢了—他賺的是誰的錢？資金池的！那資金池的錢是誰的？當然就是流動性提供者了。換句話說，無常損失就是「由於資金池與市場幣價有價差，套利者進場吃豆腐，導致流動性提供者的損失。」

無常損失怎麼計算？

網路上有許多方便的無常損失計算機可以用。舉例而言，以 Dai 與 WETH 的池子來說，如果在一位 LP 投放 WETH 之後，它從 380 漲到 460 (漲21%)，他面臨的無常損失就是 0.44%；如果 WETH 最後翻倍 (漲 100%)，無常損失提升到 5.57%。

迷思一、錯字誤人一生：無償損失 (X) 無常損失 (O)

這裡、這裡、還有這個網站的無常損失都用了錯誤的”償”字。無常指的是「非常態」損失，字面上可以理解長期來說會消失的 (不見得會有的)。錯用無償這個詞卻讓人容易誤解成這是一種一去不回頭的損失。

迷思二、無常損失一定會發生，而且發生後只會擴大 (X)

事實上，無常損失只與 LP 取回流動性的當下幣價落差有關。假設一位 LP 投入 Dai 與 WETH，一年後 WETH 上漲 100%。這時候他取出流動性，則會產生 5.57% 無常損失；假設他繼續保持部位，一年後 WETH 回落 50% (或是 Dai 上漲了 100%)，則此時取出流動性面臨的無常損失為 0%。

結論：我該提供流動性嗎？

AMM 的特性使 LP 在投放流動性時必須一次存入兩種或以上的資產。在挑選好自己鍾愛的幣，也物色到交易費 + 挖礦收益不錯的流動性池後，是時候將無常損失納入考量了。由於無常損失是幣價差距而產生，我們可將池子分成三種類型：

1. 幣價走勢統計上正相關，例如 BTC 與 ETH (BTC / ETH)

如果你想長期存入 BTC 與 ETH 等主流加密貨幣，兩者在統計上價格通常是正相關，長期來看無常損失的比例會較為輕微。我們認為只要是在 Balancer 中找到流動性大，利息不俗的池子投放會是穩健的獲利方式。

2. 幣價走勢零相關，例如穩定幣與非穩定幣的池 (Dai / WETH)

如果你想兼顧穩定性，投放穩定幣與其他幣的池，則可以預期未來兩者幣價差必定產生 (甚至可以說放越久、價差越大)，那麼無常損失就是你必須多加留意了。如果該池挖礦收益不高，長期以來不是好選擇。

3. 幣價走勢幾乎”完全相同”，例如以太幣的 (WETH / sETH)

如果你鐵了心不願意承擔無常損失的風險、還希望持有以太幣，那麼 sETH/WETH 池簡直就是為你而開！你可以賺手續費和流動性挖礦收益，並且長期來說，這兩種同樣錨定 ETH 幣價的代幣幾乎不會為你帶來無常損失。

二、本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約地址餘額突破 9.5 萬 ETH

節至本文截稿，目前以太坊 2.0 合約地址已突破 9.5萬 ETH，大約總需求的 18.3%。距離目標 52.4萬還有一段距離。以這個進度看來，在 12/1 日成功上線恐怕有點困難。如果 12/1 無法上線，將會延後以週為單位順延 2.0 上線日程，並持續到 Staking 金額足夠。

Aave 在 Kovan 測試網上發布 V2 版本

DeFi 借貸協議 Aave 宣布已在以太坊 Kovan 測試網上發布 Aave v2 版本。該版本擁有新的設計架構，並對協議、UI 以及 UX 進行了升級，還增加了一些新功能和工具，包含：新增抵押品還款、降低 Gas Fee、優化債務標記、信用委託、固定利率存款、借款利率等等。

MakerDAO 新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品

MakerDAO 通過執行投票，新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品。BAL 是自動做市商 Balancer 的 ERC20 Token。YFI 是去中心化聚合收益平台 Yearn.finance 的 ERC20 Token。

DARMA Capital 推出以太坊質押產品，允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款

加密資產投資公司 DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake。用戶可以在 LiquidStake 進行 ETH Staking，在獲得質押收益的同時，可獲得 USDC 貸款以保持流動性。DARMA Capital 指出，他們是 ETH 的長期 Hodler，這項服務能讓以太坊 2.0 更加健全，對他們的整體投資藍圖也有好處。

🚀 DeFi 協議

🏛 政府與機構

💰 融資

👻 惡意攻擊

💵 穩定幣

三、大佬觀點

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：這些鑽漏洞的惡意攻擊其實從來都不用什麼太困難的技術

Aave 創辦人 Stani Kulechov：都說自由競爭帶來進步，政府監管卻從不停止。幸好 DeFi 趨勢是無人能擋的

Bankless 倡議者 Ryan Sean Adams：認識以太坊的第一堂課，一則推文全教給你

四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/10 ~ 10/16。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

五、每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Cappuu 是數位美元錢包 App，讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入，並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

Dapp Pocket專欄/ DeFi 每週報告, 六月 Week 2 (6/03~6/09)

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

Dear DeFi 愛好者們，

美國示威運動持續進行，幾位大佬也紛紛跳出來表示聲援，Brian Armstrong 更是提到加密貨幣能幫助到他們。

本週 MakerDAO 開始計畫將開放實體資產作為 Dai 抵押品，並且額外增設 TUSD 與 USDC-B抵押池。tBTC 從昨天（6/8）啟動了質押空投，六個月內用戶可用以太幣驗證 tBTC 的同時，獲得 KEEP 代幣的空投。合成資產平台 Synthetix 也是一口氣完成  Altair、Halite 升級，在介面端與協議端都有所進展。

而本週專家來訪我們請到 dForce 社區負責人—張棨彰 Jeff，來說說 dForce 的故事。

DeFi（Decentralized Finance）是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務，但以分散管理權的模式運營，解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 區塊鏈與實體資產的橋樑？現實世界資產代幣化

從 MKR 持有者投票情況來看，Maker 將在不久後開放現實世界資產（Real-World Asset, RWA）作為抵押品。即將與 Maker 合作的兩家公司分別為供應鏈金融平台 ConsoleFrieght 和創作者平台 Paperchain。其中，後者可以提供音樂人在 Spotify 上的版權權利金。透過抵押 RWA，Maker 能得到現實資產帶來的龐大流動性，而這無疑是 DeFi 與現實世界對接重要的一部。

然而，將 RWA 抵押到 DeFi 市場也將面臨全新挑戰。如果抵押者發生違約，由於抵押品並非虛擬貨幣，貸款方（或平台）無法透過智能合約直接清算其抵押資產。因此，資產發行商與託管公司顯得非常重要，必須要確保其抵押的資產有妥善保管，並能讓代幣的持有者取回其抵押品。這部分的還需要技術的加強和更多的試驗。

即使將現實世界帶入 DeFi 意味著新的風險，從 DeFi 普及化的角度而言，實體資產與區塊鏈的連結無疑是必須跨出的一步。相信，在未來我們有機會看到任何人都能使用 DeFi 就像是使用銀行的服務一般，像是抵押房產、汽車來借貸穩定幣並用於生活中；而整個 DeFi 生態環境無疑也能受益於這些實體資產代幣所能提供的巨大流動性。

(二) 本週大事記

MakerDAO 正考慮接受實際資產作為抵押品

日前，MakerDAO 正在投票決定是否將其接受的貸款抵押品進一步多樣化，不僅限於加密貨幣和代幣，還包括現實世界資產（RWAs）。具體來說，Maker 還將允許供應鏈發票和音樂家未來的版稅流作為借 Dai 的抵押擔保，這些資產將通過 NFTs 的形式在以太坊區塊鏈上表示。小型企業和藝術家可以將借來的 Dai 轉入 Coinbase 等加密交易所，然後兌換成現金。如果通過，這個協議將為 DeFi 首次應用於解決加密領域之外的實際業務。

合成資產平台 Synthetix 進行 Altair、Halite 升級，包含 SNX 清算機制等

業界領先的衍生品協議 Synthetix 於上週五發布了 Altair、Halite 等一系列升級。內容包括許多前端使用的改善例如  Synth Overviews、Debt Trackers 以及能夠輕鬆查看 Mintr 上每週通膨分配至哪些流動性誘因。在協議面上，Altair 升級版本包括 SIP 15、56、57，分別影響到清算機制、費用差異機制與永續唯讀代理（Permanent read-only proxy for the AddressResolver）。

借錢免息快速放款！MakerDAO 再納入 USDC-B、TUSD 作為借貸抵押品

MakerDAO 上週四在官方 Blog 宣佈，由社區進行的新增抵押品提案已正式通過，TUSD（TrueUSD）和 USDC -B 將成為最新抵押資產。USDC 的變體 USDC-B 目的在於流動性不佳時，如大量清算期間、清算大量抵押品時充當緊急信貸的機制，因此，除非 Dai 市場存在嚴重的流動性問題，USDC-B 抵押品應保持不被使用。截至目前，Maker 協議納入的抵押品包括 USDC-B、TUSD、WBTC、ETH、BAT、USDC 等六項。

資產跨鏈方案 tBTC 於本週一開始「質押空投」活動

資產跨鏈項目 tBTC 於本週一進行直播，並啟動其工作代幣（work token） KEEP 的「質押空投」（stakedrop）活動。該活動將持續大約 6 至 12 個月，共計 KEEP 代幣數量的 20％ 。期間，所有 ETH 的持有者可以通過質押 ETH 成為 tBTC 的驗證人，為資產跨鏈提供去中心化託管服務，而在該活動結束後，只有 KEEP 代幣的持有者才有機會成為 tBTC 驗證 人。

Band Protocol 攜手 Celo Camp，將為 Celo 網絡上建構的 DeFi 新創提供支持

預言機服務提供商 Band Protocol 宣布與 Celo Camp 建立合作，Celo Camp 是一個為期八週的訓練營，旨在幫助新創公司能夠更好的發展其產品。 Band Protocol 還將為 Celo Camp 的新創公司提供指導，幫助它們與 a16z、Polychain、Winklevoss Capital、CLabs 等一起為開放金融做出貢獻。

其他還有

(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/06/02 ~ 06/08，價格擷取時間以下午 6:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked，即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源：DeFi Pulse。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模

(四) 大佬觀點

Ryan Sean Adams：以太幣是錢，不是石油

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特上發表他對將以太幣比喻成石油的迷因的意見。他說 ETH 永遠都不是石油，而是可以拿來購買石油的金錢。ETH 區塊的儲存空間比較像石油；Gas 則是桶裝石油，但 ETH 是金錢。「迷因會向世界介紹加密貨幣，結束石油的迷因吧，那是錯的。」

Brian Armstrong：加密貨幣不能解決一切問題，但可以為所有人帶來經濟自由，包括黑人

對於美國目前最或熱的「Black Lifes Matter」議題，Coinbase 創辦人 Brian Armstrong 也在其推特上聲援並發表自己的意見。他說他不認為加密貨幣能解決世上所有問題，但它能做到的一件事就是為所有人，包括黑人，帶來經濟上的自由。「美國黑人在金融服務使用上仍受到不平等的對待。」他說。

Vitalik Buterin：加密貨幣仍可以在十分重要的東西幫上忙

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 日前在其推特上回應了一篇來自 Emin 的推文。Emin 提到區塊鏈無法解決 2020 遇到的危機，而這與 Vitalik 前陣子的推文針鋒相對。Vitalik 指出 Emin 同意近期的危機並非自然產生的金融危機，但不認為加密貨幣解決這些。V 神隨即指出目前新聞最愛報導的東西以外，還是有加密貨幣可以幫忙，且十分重要的東西。

(五) 專家來訪

很高興邀請到 dForce 社區負責人 — 張棨彰 (Jeff)。dForce 是中國的 DeFi 公司，之前推出的 lendf.me 其平台內總虛擬資產曾高達 2,500 萬美元。之後其智能合約遭到駭客攻擊，而後駭客又返還其盜走的資產。多數人可能還不了解這家公司，且相信他們經歷這麼多後一定有許多的學習，今天就請 Jeff 與我們分享。

介紹一下自己和 dForce 創辦人楊民道吧

Jeff：台⼤經濟系畢業後，環遊世界了⼀圈，決定去上海找⼯作。讀了<精通⽐特幣>⼀書後，深深著迷，決定不做傳統⾦融⼯作，直接進幣圈。先後做過加密貨幣錢包、Staking 業務，後來折服於民道對⾦融與區塊鏈的認知，於是加⼊ dForce，⽬前在 dForce 做運營。dForce的創始⼈楊民道先⽣從2013年開始從事加密貨幣的投資、挖礦及套利交易。 2014 年參加⼄太坊（Ethereum）的 ICO 及後續多個項⽬私募投資，2018 年末開始發起 dForce。在此之前，民道曾在渣打和弘毅投資任職，有超過⼗年的私募股權、另類投資、 ⾵險投資經驗。 

前陣子直播裡提到的三駕馬車策略，具體為何？

Jeff：在 DeFi ⽣態裡蓋房⼦，最重要的就是打地基（⾜夠多的資產）；資產之上是樑柱最基礎的應⽤（借貸和交易）。資產、借貸和交易就是三駕⾺⾞。dForce 希望在宏觀的 DeFi ⽣態裡建⽴屬於⾃⼰的⽣態，應⽤之間形成閉環的⾃迴圈，同時每個應⽤單拆出去也能與 DeFi ⽣態裡的其他協議產⽣互動迴圈，把⾃⼰的⽣態做起來就能享有⽐ Compound、Uniswap 等單個協議更強⼤的護城河。 

介紹一下資產類協議和交易類協議

Jeff：dForce 從發展資產類協議 USDx 開始。USDx 是指數型的穩定幣，由 35% USDC、 35% PAXO 和 30% TUSD 作為 ”成份幣” 在鏈上抵押合成出來。USR (USDx Savings Rate) 則與 MakerDAO 的 DSR 類似，通過釋放USDx 背後的成分幣流動性，進⽽增加了 USDx 的貨幣乘數，想借款的⼈通過超額抵押借出成分幣；放貸所得利息歸 USDx 持幣⼈ 所有，此即 USR 的穩定幣存款機制。關於 USR 的詳細解釋請⾒ dForce 改進⽅案 DIP001。另外，願意承擔多⼀點⾵險的⽤⼾可以使⽤ Token Market，仿效了 Set Protocol 的思路，透過智慧合約將量化策略代幣化，策略所需交易則於中⼼化交易所上完成。 

最後，交易類協定 dForce Swap 則是通過做市商的⽅式達成⽐ Curve.Fi AMM 穩定幣交易模式更優的價格與滑點，未來交易類協定 dForce 也會逐步擴展，可以期待 Surprise Launch。 

攻擊後的反思，以及新推出的借貸類協議 — Yield Protocol & PPP

Jeff：安全的攻防是不斷⽭與盾的過程，我們必須不斷加強⾃⼰系統的安全性同時借鑒市場上發⽣的安全事故。攻擊事件後，dForce 有四點反思：加強、延⾧資產審核流程；資⾦池裡對每種資產設定債務限額 (debt ceiling)；加強中⼼化的預警監測和反應機制；Yield Protocol 和 PPP (Public Private Pool) 的設計。Yield Protocol 為每個幣種建⽴獨⽴的 ”資⾦蓄⽔池” 提供存款服務，然後建⽴管道將蓄⽔池的⽔引流到有借款需求的地⽅ — 市場上 現有的去中⼼化借貸協議 (Compound、dYdX)，和 dForce ⾃⼰的 PPP。PPP 則是為特定 ⽤⼾所設計，提供便宜低⾵險的資⾦，抵押物更為安全。

除了 Yield Protocol & PPP，如 Compound ⼀樣的通⽤型借貸協議 dForce lending v2 也⼀直在路線圖中。

快問快答

Q：在中國做 DeFi 的優勢和挑戰？

A：優勢有兩點 — 市場的人口基數大因此能夠撐起細分領域裡的龍頭企業、DeFi 提供的低成本資金在中國較高利率環境有潛在吸引力。劣勢有兩點 — 西方社會對中國項目的偏見、DeFi 與中國的強監管金融環境有本質上的矛盾。

Q：中國 DeFi 的未來？

A：會出現中國特色的 DeFi，另外中國可能會想在區塊鏈和數字貨幣上做彎道超車，來挑戰美國的金融霸權。

Q：怎麼看 DCEP？

A：DCEP 是個許可制的系統，取代一部分的 M0，並且依舊是由四大銀行和第三方支付商去投放。若要做大膽的想像，DCEP 會是人民幣國際化的一步棋，創業團隊可以將 DCEP 放進底層智能合約裡，合成出的 Crypo-CNY 可以進入 DeFi 的借貸和交易協議裡，或是建立一個主權貨幣交易池做外匯交易。

Q：持有最多的 token？

A：主要 BTC 和 ETH，以及零零總總 DeFi 協議的 token。

Q：幣圈裡最欣賞的人？

A：iearn.finance 的創辦人 Andre Cronje，因為他有創造力，敢說真話，又不受任何人限制。

另外還有

  • 做穩定幣背後的政治戰略考量、USDT 綁架交易量 vs 美元霸權
  • 交易協議、借貸協議、資產協議背後的運營策略分享

Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App，讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。

本報告非投資建議。感謝收看，喜歡的話請馬上訂閱，於每週二收到 DeFi 每週報告😊

Dapp Pocket專欄/ DeFi 每週報告, 五月 Week 1

By / , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

本週摘要

本週迎來黑色星期四後幣價最強勢的一週，以比特幣為首的各大主流貨幣都表現出色，BTC 一度站回 9000，ETH 也重新站上 200大關；DeFi 借貸平台方面，MakerDAO 加入第四個可作為擔保的代幣 WBTC 以增加流通性，Compound 則是加入了最大穩定幣 USDT 借貸服務並改變 cDAI 利率模型，Kava 也啟用 CDP 預註冊，預計五月底能正式上線；加密產業最大風投 a16z 則完成第二支加密貨幣基金募集的 5.15 億美元，將在全新支付方式、DeFi 等方面建構未來區塊鏈應用。

這周大佬觀點為您節選 Tom Schmidt 對於 oracle clubs 開始營運，以及他對這個平台為預言機安全性帶來幫助的見解；以及 Ryan Sean Adams 對於 a16z 風投的獨到見解：以太坊殺手的機會已結束？本週專家來訪邀請到 Diode 的 CTO Dominic Letz 跟我們聊聊 Web 3.0、區塊鏈與物聯網，和 Diode P2P 即時串流服務。而本週我們的觀點就要來聊聊預言機，這個對 DeFi 來說極其重要，卻鮮有用戶關注的問題，它有什麼我們該注意的風險以及如何應對？還有跟著 a16z 的 5 億美金資金，區塊鏈即將在哪些領域改變我們的生活 ？

DeFi（Decentralized Finance）是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務，但以去中心化的模式運營，解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 本週大事記

自從黑色星期四，比特幣與以太幣價格在兩個月內皆翻倍成長

隨著上週四的一波大漲，比特幣在 312 黑天鵝事件後首度站回 9000 大關，儘管對於部分投資人來說，比特幣走勢仍與股市相關是個不樂見的消息，但上週的漲勢也創下自從黑色星期四以來，BTC 表現首次打敗 S&P 500 的紀錄，價格漲幅已超過 S&P 的七倍。另一方面，市值第二大的加密貨幣以太幣（ETH）這兩個月以來同樣表現卓越，從當時跌到 109 美金，至今也翻了一倍回來。據報導，不只是散戶現在對以太幣有興趣，數字資產管理人 Grayscale 目前也正持續購買以太幣。

Source: https://decrypt.co/27066/ethereum-price-doubled-since-black-thursday-crash

Maker 社群通過將 WBTC 加入發行 Dai 可使用的抵押品之一

MakerDAO 在其部落格宣布，在最近的一次治理投票中，MKR 持有者們通過了將 WBTC（Wrapped BTC） 納入為 Maker 協議的一項抵押品。WBTC 的加入會使以太坊與 DeFi 有更好的流動性，目前，能夠抵押並產生 Dai 的加密貨幣有 ETH、BAT、及三月份黑色星期四後加入的 USDC 以及 WBTC。

Source: https://blog.makerdao.com/wtbc-approved-as-collateral-by-maker-governance-generate-dai-now-with-bitcoin/

DeFi 借貸協議 Compound 已支持穩定幣 USDT 借貸服務

DeFi 借貸協議 Compound 已支持穩定幣 USDT 借貸服務。此前Compound 於本週通過公測的治理系統發起「是否支持將USDT 添加至Compound 協議」主題的首個社區治理提案投票，贊成票達佔總票數九成。值得注意的是，贊成投票中Polychain Capital 投票最多，其次是Compound CTO 兼創始人Geoffrey Hayes。

Source: https://compound.finance/governance/proposals/1

Compound 通過「改變 cDAI 利率模型」的社區治理提案

日前加密借貸平台 Dharma 向 DeFi 借貸協議 Compound 提出的關於「改變 cDAI 利率模型」的改進建議提案高票通過。該提案支持率高達 97%，這也是過去一周內 Compound 通過的第二項社區治理提案。新提案保證資本利用率低於90% 時資本供應商仍可收穫一定回報，而早先執行的規則下資本利用率不足 90% 時供應商幾乎一無所獲，超過 90% 後利率波動又會非常劇烈，新提案有望緩和這一問題。

Source: https://compound.finance/governance/proposals/2

跨鏈 DeFi 平台 Kava 啟動 CDP 預註冊，預計 5 月底正式上線

消息稱，跨鏈 DeFi 平台 Kava 宣布 Kava CDP （自動債倉平台）已開啟預註冊，預計將於 5 月底正式上線。Kava 已於本月初更新項目路線圖，接下來將完成 Kava CDP 主網啟動以實現 CDP 及互操作性，並正式上線 BNB 的 DeFi 服務。

Source: https://www.chainnews.com/news/646865214499.htm

Libra 協會副主席：Libra 仍致力於區塊鏈架構，預計 Q4 啟動 Libra

Libra 協會副主席 Dante Disparte 在一場採訪中表示，自 Libra 白皮書發布以來，Libra 仍然致力於區塊鏈架構作為 Libra 的分散式賬本技術。 Disparte 認為，互操作性問題是其全球支付網路面臨的最大挑戰之一。他認為，能夠創建用於價值轉移的協議，才是 Libra 的巨大貢獻。 Disparte 並指出，預計將於今年第四季度啟動 Libra，希望在此之前能夠解決包括法規監管、從測試網到正式環境準備等主要問題。

Source: https://www.chainnews.com/news/009572359547.htm
https://www.centralbanking.com/fintech/cbdc/7533891/libras-disparte-on-big-techs-move-into-digital-currency

a16z 為第二支加密貨幣基金募集 5.15 億美元，專注支付、價值儲存、DeFi 和 Web3 等領域

消息稱指出，風投機構 a16z 宣佈為第二支加密貨幣基金募集了 5.15 億美元。本輪基金針對的領域包括下一代支付方式、更現代化的價值儲存方式、去中心化金融（DeFi）、以及為創造者提供新的獎勵機制和 Web 3。

Source: https://a16z.com/2020/04/30/crypto-fund-ii/

其他還有：

(二) 數據指標

本週數據採計自 2020/4/28/~5/04，價格擷取時間以下午8:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked，即有多少價值鎖定在該平台中，是觀察平台規模很好的指標。數據來源為：DeFi Pulse、CoinMarketCap、Maker 官網、Compound 官網、AAVE 官網等。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模

Dai APR

Coin & Token Value

(三) 大佬觀點

Tom Schmidt：很榮幸為各位介紹我們將推出的 oracle.clubs

上週三，Dragonfly Capital 的 Tom Schmidt 在他的推特上介紹了他們推出的 oracle.clubs 以及其願景。過去許多 DeFi 平台遭受惡意攻擊的原點都是來自單一預言機受到攻擊， 而 oracle.clubs 正是希望透過增加預言機的公開性與透明度、提供一個單一介面就能顯示多個預言機的最新狀態，讓用戶可以快速比較數據並收集見解，以此解決這個問題。

Source

Ryan Sean Adams：「以太坊殺手」的機會似乎要被關上了

針對日前風投 a16z 的 5.15 億美元的加密貨幣募資， Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在其推特上發表其看法。他預期加密產業主流資金流向將會往應用階層，而非基礎（base）階層，發展方向例如貨幣協議與加密銀行。因此他說，所謂「以太坊殺手」的機會正被關上了。

Source

(四) 專家訪談

DeFi 專家來訪第三集，我們把視野放大到 Web 3.0 生態系，很榮幸邀請到 Diode 的 CTO Dominic Letz，來跟我們聊聊區塊鏈對於物聯網普及的重要性，還有 Diode 在區塊鏈共識和超輕客戶端上的創新，讓輕薄短小的物聯網裝置也能直接與區塊鏈連接，實現真正去中心化的物聯網架構。

Web 3.0：永久、自動運營的網路基礎建設

Web 3.0 的任務是讓網路永久自動運營下去，網路上的服務不依賴任何一間公司、不受限於任何一個管轄權國。大多我們賴以度日的網路服務都是由大型科技公司提供，數據存放於大型伺服器裡。如果我們能建立一個大規模去中心化的系統來提供這些已成為公共財的服務，這些人才濟濟、充滿競爭力的公司們就能夠將資源轉移到更有野心的研發專案上。另外，在這個去中心化的過程裡，網路服務產業將不再被科技巨頭壟斷，而是透過儲存、頻寬市場化的過程，引入大量的新競爭者，大幅降低成本，並在這些去中心化基礎建設上打開一片創新空間。

區塊鏈是物聯網普及的關鍵

對物聯網裝置來說，「獲取正確時間」和「驗證客戶認證」是個永恆的雞生蛋、蛋生雞的問題 (cyclic dependency / 循環依賴)。因為，需要驗證客戶認證是否有效、尚未過期，需先掌握目前時間，而掌握時間的方式正是向可信任的客戶詢問時間，在詢問之前必須先行認證。另外，今天的網際網路架構是藉由公開金鑰基礎建設 (PKI / Public Key Infrastructure) 來處理伺服器認證的問題，PKI 的架構裡卻有滿滿的資安漏洞，屢屢受到中間人攻擊 (MITM / man-in-the-middle)；實現路由連接的邊界網關協議 (BGP / Border Gateway Protocol) 也屢屢受到路由劫持、流量誤導 (traffic misdirection) 的攻擊。

透過區塊鏈實施點對點安全數據傳輸是一個非常有潛力的解法，區塊鏈項目例如 IOTA 正是為了解決這個問題而創立的。然而，物聯網裝置的硬體資源往往非常有限，例如我們不會期待部署在農田裡的水分感測器擁有數 MB 的記憶體。目前主流區塊鏈 (比特幣、以太坊、IOTA) 等對客戶端的記憶體需求非常高，就算是以太坊輕客戶端 (light client) 也要求 150MB 的記憶體，IOTA 的節點則需 1GB 的記憶體。物聯網裝置往往受到這樣的侷限而無法將數據直接傳送上鏈，必須透過中介的閘道，導致資安上的單點脆弱性。

Diode：點對點即時串流協議

如果說 IPFS 想實現的是持久且分佈式儲存的星際文件系統，那麼 Diode 想實現的就是持久、分佈式驗證、低硬體資源需求的「星際串流系統」，創造屬於 Web 3.0 的 TCP/IP 協議。由 Dominic 主導研發的 Blockquick (論文) 利用改良版的 Nakamoto 共識機制，透過礦工共識聲譽表格 (consensus reputation table) 的設計、快速更新和低速更新兩種模式，讓節點只需要數十 KB 的記憶體即能主動驗證礦工的可信程度，從區塊頭中獲取正確的時間戳記，完成安全連接，進行點對點的即時串流傳輸。因此，就算是 Raspberry Pi 和 Arduino 也能將數據直接傳送上鏈，實現真正去中心化的物聯網架構。

目前 Diode 已發布 prenet，任何人都能下載運行其 command line 客戶端與 Diode 區塊鏈連接，成為數據的接收方和發布坊。Diode 也架設了類似 Infura 的閘道節點，用以太坊地址定址的方式將台北、柏林等地的即時影像串流發佈到區塊鏈上。隨著以太坊 2.0 上線，實現大幅擴容，Dominic 預期未來將有新的社群網路、視訊服務、VR 服務等架設在 Diode 區塊鏈上，不需依賴 AWS、GCP 等中心化服務提供商就能向全世界用戶提供低延遲的數據串流服務。最終，一如 IPFS 希望成為人類登陸火星後在星球之間運作的檔案系統，Diode 則希望成為星球之間的即時數據串流系統，成為 Web 3.0 基礎建設的一部分，永久且自動的運營下去。

其他還有

  • 對以太坊 2.0 的看法
  • Web 3.0 生態系裡最欣賞的人物
  • 對物聯網終極未來的想像

詳細訪談內容請收聽 Soundcloud !

(五) 我們的觀點

預言機的風險與解決方式

大家都知道預言機的運作概念 — 將鏈下數據揀選上鏈，並提供智能合約使用 — 但這看似簡單的邏輯，卻常常成為惡意攻擊利用的對象。無論是先前 bZx 攻擊，或是 Maker 0 Dai 事件，更還有去年 Synthetix 預言機出現過報價錯誤的大烏龍，背後都有著單一預言機運作異常的因素在。

那麼，作為平台開發者或是 DeFi 用戶，我們該對預言機風險有如何的認識？面對風險有什麼方法應對？

  1. 首先，預言機有著鏈下數據出錯的風險。在獲取鏈下數據這一個環節，以 Chainlink 預言基為例，Chainlink 藉由從多個鏈下的節點獲得數據點，並且引進聲譽系統，即透過讓各個節點對彼此過去報價情況評分，以此確保各節點都會積極確認自身數據正確再上報給預言機，且由於有多個上報數據節點，由這些數據去做抓平均或中位數可以進一步確保數據正確。
  2. 再來，多個上報數據可能會有偏誤極值出現的風險。以 Coinbase 預言機為例，Coinbase 引進一種數據過濾機制，可以回絕掉那些偏離預期波動範圍太遠的報價。而 Compound 開發的 Open Oracle 裡的 “DelFiPrice” 合約則能夠在鏈上拒絕掉那些與最後一次報價偏離太遠的資料點。
  3. 最後，由於在鏈上彙整數據時，預言機的活動是可見的，但鏈下預言機行為卻很難觀察其正確性。對此，ChainLink 導入驗證系統。驗證系統透過要求預言機在其接收數據時進行數字簽名，而其他節點可以報告有明顯錯誤的行為（舉報偏離值）；並且，ChainLink 要求預言機對從其他預言機收到的反饋進行數字簽名的證明，也就是需要讓別人來證明自己的成功率，而驗證系統會透過這些證明來驗證數據的可用性與否。

而如果一台預言機在這多層防護措施之後，卻還是因為意外或人為產生異常報價，那麼智能合約用戶仍然會蒙受不明之冤，為此本週 Dragonfly Capital 啟動的「預言機俱樂部」（oracle.clubs），就是為了讓這樣的風險降到最低而生。在過去，各家 DeFi 平台用著自己選擇的預言機，在意外發生時很難立即發現並修補，而 oracle.clubs 透過一個網站就能觀察各家預言機的報價，所有用戶與平台可以在第一時間察覺到哪台預言機餵價有所偏差，進而避免危機的發生。

許多用戶在評判平台風險時，最多就是把目光放在智能合約內容，但實際上，DeFi 協議牽一髮動全身，與鏈下數據對接的預言機，也絕對是開發者和用戶在評估一個 DeFi 平台安全性不可或缺的一環。

加密產業正從什麼方面改變我們的生活？

加密產業首屈一指的風投 a16z 帶著 5.15 億美金投資來了，這不僅僅是加密貨幣產業的好消息，更讓人不禁期待未來區塊鏈技術會走到哪裡。在 a16z 合夥人Chris Dixon 和 Katie Haun 的文章中，似乎能看出他們對於幾個特定應用領域倍感興趣，包括嶄新的支付方式、價值儲存方式、新的金融系統、創作者收益和 Web 3 等。其中，我們認為支付方式與新的金融系統將會是加密產業革命的第一槍。

如果你從歷史的角度來看，我們現在最愛用的支付系統其實是半個多世紀以前設計的。手機都在十年內從黑金剛變到 iphone了，社會上價值轉移和分配的問題上顯然還有很大的進步空間。就像傳送照片或 email 一樣，無須第三方即可快速、廉價的價值轉移在技術上將會很快的成為可行。與 Paypal、支付寶相比，使用加密貨幣作交易買賣其實更加接近使用現金：在用戶點選傳送後，立即匯入收款人的錢包，無須依賴任何第三方的服務。而且在大額或跨境轉帳上，如果每個人用的銀行不同，各自收取的手續費與當地規基礎設施不同，現行的體制其實十分不便。而不需要銀行的加密貨幣支付，不僅解決了手續費與距離的問題，更能為全球 20 億沒有銀行帳戶的人民提供金融服務。

而嶄新的金融系統，相信有在收看我們週報的朋友都不陌生，那就是 DeFi 了。DeFi 目前已經被許多早期用戶和開發者所採用，並有數億美元的資金在 DeFi 服務中，但比起現有已經落地實行的 DeFi，a16z 看到的更是未來的可發展性。DeFi 最令人興奮的特質或許不只是它去除了中心化金融機構，而是開發人員可以將彼此的應用程式互相組合並衍生出更好的產品，而這一切都基於其開源 (Open Source) 的本質，也因次 DeFi 的發展才會如此快速，並相信會開始普及到大眾的生活中。

Sponsors

Dapp Pocket — 加密貨幣支付和理財 App

本報告非投資建議。

訂閱 DeFi 每週報告，立即掌握全球 DeFi 動態