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【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 恐慌賣出?投資機構利用這次崩盤低價買入籌碼

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親愛的 DeFi 愛好者，

本週可謂自去年『312 黑天鵝事件｜以來市場最恐慌的一週了。以太坊曾下探到 $1700。你恐慌賣出了嗎？如果試著釐清下跌因素，無非是從 Elon Musk 一則「比特幣不環保」的推文與特斯拉停止比特幣購車，接著美國財政部提案要求 $10000 美元以上的企業級加密貨幣轉帳需通報，到中國連續打擊比特幣與挖礦的消息而來。牛市本來就不會永遠，雖然幅度大但價格的修正還是意料之中的。而我們關注的 DeFi 發展態勢並未直接受到影響。

本週頭條新聞有：大跌期間散戶拋售機構趁機買入？專業投資人如何看待市場崩跌；以太坊創辦人 V 神：馬斯克不會永遠擁有這種影響力、比特幣的耗能問題是真實存在；美國財政部報告提案：企業超過一萬元美元的加密貨幣轉移，須向國稅局(IRS)報告；Uniswap V3 版通用型流動性挖礦智能合約即將發佈等。Zapper 完成 1500 萬美元融資。

本週為您節選的大佬觀點有：特斯拉執行長 Elon Musk 為什麼說真正的戰爭是在法幣與加密貨幣之間？Dharma 創辦人 Brendan Forster 發現為 DeFi 的表現比去年 312 好這麼多，為什麼？以及幣安 Binance 創辦人趙長鵬提醒大家，這已經不是第一次了，也不會是最後一次。

本週幣投為您整理了三個在本次大跌中表現依舊穩健的加密貨幣！

本週大事記

✨ 本週頭條

大跌期間散戶拋售機構趁機買入？專業投資人如何看待市場崩跌

Chainalysis 的研究報告顯示，與散戶投資人不同，機構投資人似乎正在利用這次崩盤低價買入籌碼，從而在市場上奠定了基礎。根據 Chainalysis 的研究結果顯示，大型投資人在周二和周三共購買了 34,000 顆比特幣。ByteTree 執行長 Charles Erith 指出，投機泡沫已在本週消散，而它也在暴跌期間購買了比特幣。「在 35,000 美元的價格下，我們覺得這是一個合理的水平，它顯然沒有受到監管，是一項非常年輕的資產，但我認為 2018 年的走勢不會再次出現。」

以太坊創辦人 V 神：馬斯克不會永遠擁有這種影響力、比特幣的耗能問題是真實存在

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 於上週二談論近期加密貨幣的發展時說道，特斯拉創辦人伊隆、馬斯克帶動了市場的瘋狂，但他不會永遠擁有這種影響力。此外，Vitalik 也坦言，比特幣 PoW 的耗能問題是真實存在，儘管他不敢肯定，但以太坊最終可能會趕上並超過比特幣的市場價值。

美國財政部報告提案：企業超過一萬元美元的加密貨幣轉移，須向國稅局(IRS)報告

美國財政部表示，拜登政府加強稅收監理的提議中，提到企業超過 10,000 美元的加密貨幣轉移需要向美國國稅局報告 (IRS)。報告中提到，儘管加密貨幣僅佔當前業務交易的一小部分，但仍是有需要全面報告的。「加密貨幣已經促進了許多非法活動，包括逃漏稅，而構成了重大的偵查問題。」

Uniswap V3 版通用型流動性挖礦智能合約即將發佈

Uniswap V3 版通用型流動性挖礦智能合約即將發佈。據 Uniswap 創辦人 Hayden Adams 表示，這不是專門用於進行 UNI 流動性採礦的合約，而是一種通用型的挖礦合約，任何項目都可使用該合約在任何交易對上增加流動性激勵。

Zapper.Fi 完成 1500 萬 A 倫融資，Framework 領投

去中心化資產管理平台 Zapper 在市場風雨中完成了 A 輪融資，由知名加密領域投資人 Framework Ventures 領投。Zapper.fi 提供用戶一站式管理自己在以太坊、BSC 上的 DeFi 資產，並且提供近日最熱門的 Polygon 對接橋服務。

🚀 DeFi 協議

🖼NFT

⛓區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

大佬觀點

特斯拉執行長 Elon Musk：真正的戰爭是在法幣與加密貨幣之間，而我支持後者。

Dharma 創辦人 Brendan Forster：為什麼 DeFi 表現地比去年312好這麼多？

Binance 創辦人趙長鵬：這不是第一次了，也不會是最後一次

數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/5/24)。

DeFi 市場數據概覽

TVL 排名前十的 DeFi 項目

每週幣投

市場大幅度走低之際，本週幣投為您推薦三檔最抗跌的主流加密貨幣！

USDCoin (USDC)：USDC 是一款由 Circle 公司發行的美元穩定幣。比起市值最大的穩定幣 USDT，他的美元儲備是每個月都有會計師公司作審計，品牌與安全性是讓投資人信賴的。

Dai (DAI)：Dai 是史上首款完全無美元抵押擔保的穩定幣，由 DeFi 借貸龍頭 MakerDAO 所推出，在推出時被視為去中心化金融的一大里程碑。用戶透過超額抵押以太幣等鏈上資產，作為借出 Dai 的保證金，而在抵押品大幅下跌時，可能遭到清算。DAI 以此來維持幣價維持 1 美元，至今除了去年 312 事件，並未發生幣價與美元嚴重脫鉤。

USDT Tether (USDT)：作為市值最大、歷史最悠久的穩定幣，USDT 已是對主流加密貨幣走勢都能形成影響的指標穩定幣。不少人透過 USDT 的增發或燒毀來判斷目前市場是活絡或緊縮。公開報告中 USDT 背後的現金儲備不足，但 USDT 近年來並未發生與嚴重美元脫鉤的現象。且流動性高的特性使他成為交易員的首選。

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

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本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／ Ethereum 2.0 即將上線，你必須知道的 4 件事！

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DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告，2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌2 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

千呼萬喚始出來，講了一輩子的以太坊 2.0 (ETH 2.0) 終於要上線了！到底什麼是 ETH 2.0？它為什麼重要？以及你該如何參與挖礦？….本週我們的觀點就來聊聊這些。

本週頭條還有：MetaMask Swaps 上線 Chrome 擴展；Circle 出中短期 USDC 高收益企業帳戶，利率最高達 10.75%；還有合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算等等。

本週大佬觀點為您節選了 Compound 的 Robert Leshner 給幣圈新手的七大建議；Bankless 的 Ryan Sean Adams 稱以太幣就像特斯拉跑車一樣；還有以太坊 Vitalik 提醒大家質押時節點壞掉的風險，其實沒有那麼恐怖！

我們的觀點

Ethereum 2.0 即將上線，你必須知道的 4 件事！

為什麼 ETH 2.0 這麼重要？

要回答這個問題，首先我們需要了解 Ethereum (ETH) 區塊鏈的本質與痛點。以太坊區塊鏈創立的核心價值就是以一台世界電腦為目標，用以計算、處理全世界各式各樣的數據及交易資訊，並使用去中心化的分散式資訊儲存。但是去中心化運作雖然確保安全性，運算效率卻比傳統伺服器差很多。以目前以太坊而言，每秒大約可以處理 30 筆交易，而大型交易所每秒可以處理幾萬筆。運作效率不彰直接導致擴展性 (Scalability) 低落，這也是為什麼前陣子 DeFi 爆紅時，每一筆鏈上轉帳的手續費飆升到 300-400 gas，原因就是單位時間內能處理交易有限，用戶為了能讓交易更快上鏈，就必須與其他人競爭付出更高的手續費。

ETH 2.0 如何拯救區塊鏈世界？

分片技術 Sharding Chain

以太坊 2.0 的一大重點就是分片技術的實現。在以太坊完成分片升級後，ETH 區塊鏈的每秒交易量可以上看 10 萬筆，這是大型交易所伺服器的速率，甚至可以達到非金融 (通常要求更高的運算，例如 IoT) 應用的級別！以美股每日交易量與以太坊交易量相比，這是虛擬貨幣金融觸及「主流」市場交易員的必要根基。

權益共識機制 Proof of Stake

以太坊成立之初，選擇了與比特幣相同的 PoW 工作量證明共識機制，然而，這種機制卻要求礦工消耗鉅額電力來產出區塊，在幣價下跌時可能引發挖礦不符成本而導致區塊鏈算力不足的危機。以太坊 2.0 使用的 PoS 則不然，他只要求礦工存入一定數量的以太幣進入節點，即可產出區塊，不但讓挖礦成本大幅下降，引進的 Safeguard 機制也讓 51% 攻擊等惡意行為難度大幅上升，使 ETH 2.0 不但更加節能，還更加安全。

如何參與 Staking？風險與收益為何？

持有 32 顆以太幣的用戶可以直接到 Eth2 Launch Pad 註冊成為 Validator、設立節點等等，網站中有步驟與注意事項指導，但需要注意成為節點的電腦需維持 60%以上的時間運轉，否則將無法收益完整的 Staking 報酬。

不滿 32 顆以太幣的用戶無法自己成為一個節點，但可以透過加入例如 Rocket Pool 等等的 Staking Pool (質押池) 與其他人的資金合併以達到質押門檻。

Staking 收益會與參與質押的用戶數相關，隨著時間過去質押用戶變多會逐漸下降，目前預計收益大約是 5.26% APR。但用戶仍需考量到質押有鎖倉 18 小時以上的要求，在幣價走低期間收益或許無法補足跌價；小額用戶更需慎選質押池，避免平台經營者跑路或被駭的風險。

ETH 2.0 對 DeFi 有何影響？

擴展性與出塊成本的下降，最大的受益者當然就是以太坊目前最熱門的應用 DeFi 了。除了礦工費下降至使一般用戶收益上升外，當智能合約也都能整合到 Sharding Chain 之後，DeFi 項目的擴展性會迎來前所未有的大爆發，進一步可能改變 DeFi 發展的方向。

如果單純就看每秒交易量，目前最大的電商平台亞馬遜在 2019 年每秒交易量大約 60-100 筆，Paypal 交易量大約 50-100 筆，這對 ETH 1.0 來說是天方夜譚，但在 ETH 2.0 最高 100,000 TPS 的擴展性而言就絲毫不是問題。換句話說，目前 DeFi 以借貸、交易所為主流的發展方向，很可能將往更多傳統金融 (或相關產業) 中其他面向拓展，例如電商、支付等等。

結論

以目前估計的時程來說，最快 12 月 1 日 Phase 1 上線，64 條 Sharding Chain 意味著每秒交易額上限比過去提高 64倍；2021 年將完成 Phase 1.5，到時主網將完成分片機制與 PoS；而 2021 到 2022 年之間預計將完成的 Phase 2，則預計是智能合約與 Sharding 的全面整合。眾所周知，智能合約才是 DeFi 項目的核心角色，換句話說若期待 ETH 2.0 為 DeFi 帶來基礎面的全面升級，保守估計還得再等一兩年。

本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約已上線 5 天，完成度約 10 %

據以太坊基金會數據顯示，ETH 2.0 存款合約在開啟的 5 天內已積累約 5 萬 ETH，相比目標額的 52.4 萬 ETH，目前的完成度約 10%。ETH 2.0 需在 12 月 1 日的 7 天前滿足啟動的最低 ETH 存款量，ETH 2.0 網絡才能在當天啟動。 

Circle 推出中短期 USDC 高收益企業帳戶， 利率最高 10.75%

目前市值第二大的穩定幣 USDC 的發行商 Circle 宣布將要推出高收益企業帳戶以及 API，允許企業自身及其客戶享有 8.5%-10.75% 的 USDC 活/定存。USDC 在過去一年內總市值從 4.6億飆升到 28.7 億，是 2020 表現最強勢的穩定幣。

MetaMask Swaps 上線 Chrome

MetaMask 上線了一項讓用戶可直接在 Chrome 擴展進行交易的服務，MetaMask Swaps ，並且整合了多個聚合應用（例如 Uniswap、Airswap、Kyber、0xAPI、1inch.exchange 和私有做市商等等） ，允許用戶使用 DeFi 生態系統中最深流動性的交易對，以使用最優價格進行交易。

合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算

DeFi 合成資產平台 Synthetix 近期出現了平台上線後的首次清算。根據清算規則，用戶抵押的 SNX 代幣價值如果低於 200% 的超額抵押將會觸發清算。由於目前許多用戶的關注焦點都在 Synthetix V2，而官方在清算前並未給予足夠的提醒，被清算資產的 V1 用戶對此有些不滿。

🚀 DeFi 協議

PoolTogether 首輪社區投票已啟動，持有彩票即可參與

以太坊擴容方案 Arbitrum Rollup 推出 Uniswap V2 端口，可將交易費降低 55 倍

Compound 分叉項目 Percent Finance 因利率模型更新錯誤鎖定近 100 萬美元的用戶資金

dForce 計劃於 2021 推出全新 DeFi 借貸協議允許流動性提供者同時挖 SFG 與 DF 代幣

幣安創新區上線跨鏈協議 HARD Protocol

💵 DEX (去中心化交易所）

1Inch V2 上線，新增如 API 升級、Gas Fee 下降等特色

去中心化交易所 IDEX 日交易量突增，現已突破 140 萬美元

由 Lien 開發可預防搶先交易的去中心化交易所 Fairswap 新版本已上線

CoFiX 24 小時交易量一度逾 3600 萬美元，超越 Curve (目前暫居第四)

🛠 流動性挖礦

去中心化合成資產協議 UMA 宣布啟動”開發者”挖礦

以太坊 NFT 項目 Alpaca City 已於 11 月 8 日上線挖礦功能

🏛 政府與金融機構

去中心化預言機 Razor Network 完成 370 萬美元種子輪融資，NGC、Alameda Research 等參投

大佬觀點

Compound 創辦人 Robert Leshner：這些是我給沒經歷過加密泡沫的朋友的一些建議…

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams： 比特幣就像一台笨重的卡車，以太幣就像特斯拉

以太坊創辦人 Vitialik Buterin：如果你擔心質押時網路或電腦異常，請不必太緊張

數據指標

本週數據採計自 2020/11/03 ~ 11/09。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

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