Robert Leshner

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 以太坊「柏林」硬分叉完成升級,帶來甚麼影響呢?

雖然會遲到,但從不會缺席

親愛的 DeFi 愛好者,

抱歉我們這週來晚了!這週編輯們忙於一個臨時的計畫,相信之後會有好消息和大家說。我們也在這週帶來了新的單元:每週幣投✨ ,和大家分享我們關注的 DeFi 幣種及原因。

恭喜 Coinbase,加密貨幣世界第一家成功上市的公司誕生!本週幣圈、DeFi 圈消息滿滿,趕快來回顧除了狗狗幣以外還有什麼你不可錯過的重要消息。

本週頭條還有:以太坊完成「柏林」硬分叉;行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制;MakerDAO 通過首個實體融資執行提案,將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品;Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0,將構建混合智能合約新架構等。

本周為您節選的大老觀點有:Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 覺得對 DeFi 指指點點但根本沒用過 DeFi 的人多到不可思議?Compound 創辦人 Robert Leshner 竟然也有被割韭菜的一天?還有幣安 Binance 創辦人趙長鵬再度給出了怎樣的”非”投資建議?


本週大事記

✨ 本週頭條

以太坊完成「柏林」硬分叉!

以太坊「柏林」(Berlin)硬分叉已於15日晚完成升級,但隨後在區塊高度 12244294 出現同步問題,讓許多依賴 OpenEthereum 客戶端的服務陷入困境(現已解決)。此次包含了 4 項以太坊優化協議提案(EIP),分別有 「EIP-2565」:降低 ModExp 預編譯合約的成本;「EIP-2929」:增加部分 GAS 費成本;「EIP-2718」:引入一種新的交易類型;「EIP-2930」:包含一個具有可選訪問列表的交易類型。

台灣出手!行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制

行政院 7 日正式劃定《洗錢防制法》第 5 條第 2 項「虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍」,要求虛擬通貨業者(VASP)依法落實 KYC/AML 等義務。該命令主要依據 FATF 在 2019 發布的指導方針劃定 VASP,包括:虛擬通貨及台幣、外幣之交換、虛擬通貨間之交換、虛擬通貨之移轉、保管虛擬通貨或提供相關管理工具、參與或提供虛擬通貨發行或行銷之相關金融服務等。法令預計自 7 月 1 日起生效。

MakerDAO 通過首個實體融資執行提案,將新增 New Silver Series 2 DROP 爲協議抵押品

MakerDAO 治理者和智能合約團隊發起的首個實體融資執行提案現已獲得通過並執行。該提案建議新增 New Silver Series 2 DROP 爲 Maker 協議抵押品。New Silver 主要提供美國房地產的定額抵押貸款服務。投資 New Silver Series 2 DROP 代幣意味着爲美國 39 個州的房地產進行融資。

Chainlink 發佈新版白皮書 Chainlink 2.0,將構建混合智能合約新架構

Chainlink 發佈新版白皮書「Chainlink 2.0:去中心化預言機網絡發展的下一步」。根據新版白皮書,除了提供外部數據外,Chainlink 還將通過高度可擴展、隱私和安全的鏈下計算形式來增強智能合約,從而讓原先的去中心化報價服務能降低成本。

Polygon 爲 Aave 提供二層流動性挖礦獎勵,持續一年共獎勵 4000 萬美元

以太坊側鏈擴容方案 Polygon 宣佈將爲其上的去中心化借貸協議 Aave 提供流動性挖礦獎勵,爲此 Polygon 預留其代幣 MATIC 總供應量的 1%(約 4000 萬美元),爲期一年。

🚀 DeFi 協議

⛓ 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構


大佬觀點

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:對 DeFi 指指點點,但其實根本沒用過 DeFi 的人簡直多的誇張

Compound 創辦人 Robert Leshner:我買 COIN 股票被割韭菜了

幣安 Binance 創辦人趙長鵬:價格總會追上價值,只是時間問題


數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/4/23)。

DeFi 市場數據概覽

TVL(Total Value Locked)是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額;DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目


每週幣投(新單元!)

本週一適逢幣價震盪,主因大致上認為來自新疆礦區電力問題、Coinbase 核心成員拋售持股、以及傳言美國財政部將控告數家機構以加密貨幣洗錢。很顯然這三者都是非常短線的利空消息,對項目基本面不構成任何影響,判斷是不錯的 “Buy the Dip” 時機。

根據本週釋放的消息,我們會特別關注以下:

  • 幣安支持的主動做市商項目 DODO,在項目方持續完善生態的同時,幣價卻完全沒有起色,主動做市商 (PMM) 領域龍頭之一的 DODO 會是相當誘人的標的
  • 再來是以太坊上 L2 項目 Polygon (MATIC),本週釋出整合借貸平台 Aave 與穩定幣聚合平台 mStable,非常優秀的兩個項目,長期看好
  • 最後是穩定幣 Dai 發行商 Maker (MKR),本週 MKR 幣價幾乎未受波動地直線上升,其中一個原因或是其整合房屋貸款公司 New Silver ,這是 DeFi 上主流項目首次接受線下資產抵押,這或許是 DeFi 開始連結真實生活的楔子

每週迷因


協作夥伴

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本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Andre Cronje:你該注意那些被分叉很多次的項目

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親愛的 DeFi 愛好者們,

久等了!大師兄 (ETH) 回來了—並且是 $1420 的歷史高點了!想必有在關心 DeFi 領域的朋友們一點都不會意外,因為我們知道每天都有一大群以太坊 DeFi 工程師在持續的創新與開發 (Sorry for high Gas Fee)。

本週頭條消息有:Kyber Network 將推出 Kyber 3.0;yearn.finance 新提案建議鑄造 6666 枚 YFI 代幣;客家財經推出避險產品:iGain 我賺錢;台版 Tornado 混幣器 Typhoon Cash 正式上線等。

這禮拜大佬觀點為您節選了:yearn.finance 的 Andre Cronje 為什麼說你該注意那些被分叉很多次的項目?Compound 創辦人 Robert Leshner 說 99.9% 的「鯨魚正在屯幣」都是造謠?還有封口令終於解除的 Anthony Sassano,竟然說以太坊的市值 1500 億是一種侮辱?

本週大事記

✨ 本週頭條

Kyber Network 將推出 Kyber 3.0

去中心化交易所 (DEX) Kyber Network 宣布他們將要擴展流動性市場並與 Uniswap 等 DEX 競爭。Kyber 共同創辦人表示 Kyber 將作為動態做市商 (DMM) 支持流動性市場的創新,DMM 在機制上可以避免 AMM 流動性提供者的無常損失。Kyber 3.0 預計將在今年第三季之前完成並推出。

yearn.finance 新提案建議新鑄造 6666 枚 YFI 代幣

YFI 開發者提交一份新提案,主要內容包含:鑄造 6666 枚 YFI 代幣,並將其中 1/3 的 YFI 獎勵給主要貢獻者,將約 2/3 的 YFI 劃至 Treasury,供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Basis Cash 公佈 V2 路線圖:BIP-X

算法穩定幣 Basis Cash 本週公布了未來開發路線圖 BIP-X。Basis V2 將分為三階段:第一階段計畫將平台流動性轉移到 Stableswap 池以強化幣價穩定機制;第二階段計畫透過拓展 BAC 應用層面,例如提供儲蓄與衍生性資產服務的 Basis Synthetic Asset Protocol;第三階段計畫推出”動態自動做市商(DaMM)” Basis Swap 以重塑 DeFi 生態。

客家財經推出避險產品:iGain 我賺錢

台灣 DeFi 團隊客家財經 Hakka Finance 近日推出一項新產品 iGain (Sheety 版連結),目的是對沖自動做市商的流動性提供者面臨的無常損失風險。iGain 生態將由質押獲取 HAKKA 獎勵的流動性提供者、有 AMM 對沖需求的避險用戶、以及對幣價變化反應快速的套利者組成。

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

某匿名團隊本週推出了分叉自知名混幣平台 Tornado 的資金隱私交易項目 Typhoon。混幣器的宗旨是在於讓用戶的交易彼此混淆,進而增加交易隱私。在 Tornado 之上,Typhoon 為了增加其流動性還設計了流動性挖礦,支援像 ETH、y3Crv 等多幣種質押,目前年化報酬最高有 3000% 左右。

🚀 DeFi 協議

Cover Protocol 社區新提案建議將 COVER 鑄造權移交給團隊多籤

MakerDAO 發起有關增加新抵押品和提高債務上限等一系列執行投票

Index Coop 參與路印 L2 流動性挖礦計劃,提供 2000 枚 INDEX 流動性獎勵

Nexus Mutual 出現保額高達 7246 枚 ETH 的保單,保額創歷史記錄

DeFi 聚合平臺 Furucombo 將整合 SushiSwap

Set Protocol 更新 V2 版本功能,新增支持 SushiSwap 和 Uniswap

Yearn.finance v2 yVault 將取消提款費,新增 20%的績效費和 2%的管理費

BadgerDAO 彈性供應機制的比特幣錨定幣 DIGG 已上線,600 枚代幣空投已可申領

🔥 DeFi 新上線

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

DeFi 平臺 Stake DAO 正式啓動,將空投 150 萬顆 SDT 代幣

全新穩定機制的算法穩定幣 Fei Protocol 目前合約正在審計中

🔗 區塊鏈

顛覆百年球星卡市場!基於遊戲公鏈 Flow 的 NBA Top Shot 爆紅

Aavegotchi 將於今晚在 Matic Network 上啓動 GHST 質押合約

🏛 交易所、監管、機構

開源支付網絡 Celo 開發團隊將推出與歐元掛鉤的穩定幣

美國 SEC 將 8 家可疑的加密公司列入監視列表

灰度的 Chainlink 信託是什麼?


大佬觀點

yearn.finance 創辦人Andre Cronje:你該注意那些被分叉很多次的項目

Compound 創辦人 Robert Leshner:「鯨魚正在屯幣」99.9% 的時候,講這話的人根本不知道他在說什麼🤖

Set Protocol CMO Anthony Sassano:以太坊的市值 1500 億根本是一種侮辱

同場加映:Anthony Sassano 曾承諾 ETH 破歷史高點之前不再發推文,現在他終於可以 PO 文了!


數據指標

本週數據採計 2021/1/25。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ Ethereum 2.0 即將上線,你必須知道的 4 件事!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌2 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

千呼萬喚始出來,講了一輩子的以太坊 2.0 (ETH 2.0) 終於要上線了!到底什麼是 ETH 2.0?它為什麼重要?以及你該如何參與挖礦?….本週我們的觀點就來聊聊這些。

本週頭條還有:MetaMask Swaps 上線 Chrome 擴展;Circle 出中短期 USDC 高收益企業帳戶,利率最高達 10.75%;還有合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算等等。

本週大佬觀點為您節選了 Compound 的 Robert Leshner 給幣圈新手的七大建議;Bankless 的 Ryan Sean Adams 稱以太幣就像特斯拉跑車一樣;還有以太坊 Vitalik 提醒大家質押時節點壞掉的風險,其實沒有那麼恐怖!


我們的觀點

Ethereum 2.0 即將上線,你必須知道的 4 件事!

為什麼 ETH 2.0 這麼重要?

要回答這個問題,首先我們需要了解 Ethereum (ETH) 區塊鏈的本質與痛點。以太坊區塊鏈創立的核心價值就是以一台世界電腦為目標,用以計算、處理全世界各式各樣的數據及交易資訊,並使用去中心化的分散式資訊儲存。但是去中心化運作雖然確保安全性,運算效率卻比傳統伺服器差很多。以目前以太坊而言,每秒大約可以處理 30 筆交易,而大型交易所每秒可以處理幾萬筆。運作效率不彰直接導致擴展性 (Scalability) 低落,這也是為什麼前陣子 DeFi 爆紅時,每一筆鏈上轉帳的手續費飆升到 300-400 gas,原因就是單位時間內能處理交易有限,用戶為了能讓交易更快上鏈,就必須與其他人競爭付出更高的手續費。

ETH 2.0 如何拯救區塊鏈世界?

分片技術 Sharding Chain

以太坊 2.0 的一大重點就是分片技術的實現。在以太坊完成分片升級後,ETH 區塊鏈的每秒交易量可以上看 10 萬筆,這是大型交易所伺服器的速率,甚至可以達到非金融 (通常要求更高的運算,例如 IoT) 應用的級別!以美股每日交易量與以太坊交易量相比,這是虛擬貨幣金融觸及「主流」市場交易員的必要根基。

權益共識機制 Proof of Stake

以太坊成立之初,選擇了與比特幣相同的 PoW 工作量證明共識機制,然而,這種機制卻要求礦工消耗鉅額電力來產出區塊,在幣價下跌時可能引發挖礦不符成本而導致區塊鏈算力不足的危機。以太坊 2.0 使用的 PoS 則不然,他只要求礦工存入一定數量的以太幣進入節點,即可產出區塊,不但讓挖礦成本大幅下降,引進的 Safeguard 機制也讓 51% 攻擊等惡意行為難度大幅上升,使 ETH 2.0 不但更加節能,還更加安全。

如何參與 Staking?風險與收益為何?

持有 32 顆以太幣的用戶可以直接到 Eth2 Launch Pad 註冊成為 Validator、設立節點等等,網站中有步驟與注意事項指導,但需要注意成為節點的電腦需維持 60%以上的時間運轉,否則將無法收益完整的 Staking 報酬。

不滿 32 顆以太幣的用戶無法自己成為一個節點,但可以透過加入例如 Rocket Pool 等等的 Staking Pool (質押池) 與其他人的資金合併以達到質押門檻。

Staking 收益會與參與質押的用戶數相關,隨著時間過去質押用戶變多會逐漸下降,目前預計收益大約是 5.26% APR。但用戶仍需考量到質押有鎖倉 18 小時以上的要求,在幣價走低期間收益或許無法補足跌價;小額用戶更需慎選質押池,避免平台經營者跑路或被駭的風險。

ETH 2.0 對 DeFi 有何影響?

擴展性與出塊成本的下降,最大的受益者當然就是以太坊目前最熱門的應用 DeFi 了。除了礦工費下降至使一般用戶收益上升外,當智能合約也都能整合到 Sharding Chain 之後,DeFi 項目的擴展性會迎來前所未有的大爆發,進一步可能改變 DeFi 發展的方向。

如果單純就看每秒交易量,目前最大的電商平台亞馬遜在 2019 年每秒交易量大約 60-100 筆,Paypal 交易量大約 50-100 筆,這對 ETH 1.0 來說是天方夜譚,但在 ETH 2.0 最高 100,000 TPS 的擴展性而言就絲毫不是問題。換句話說,目前 DeFi 以借貸、交易所為主流的發展方向,很可能將往更多傳統金融 (或相關產業) 中其他面向拓展,例如電商、支付等等。

結論

以目前估計的時程來說,最快 12 月 1 日 Phase 1 上線,64 條 Sharding Chain 意味著每秒交易額上限比過去提高 64倍;2021 年將完成 Phase 1.5,到時主網將完成分片機制與 PoS;而 2021 到 2022 年之間預計將完成的 Phase 2,則預計是智能合約與 Sharding 的全面整合。眾所周知,智能合約才是 DeFi 項目的核心角色,換句話說若期待 ETH 2.0 為 DeFi 帶來基礎面的全面升級,保守估計還得再等一兩年。


本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約已上線 5 天,完成度約 10 %

據以太坊基金會數據顯示,ETH 2.0 存款合約在開啟的 5 天內已積累約 5 萬 ETH,相比目標額的 52.4 萬 ETH,目前的完成度約 10%。ETH 2.0 需在 12 月 1 日的 7 天前滿足啟動的最低 ETH 存款量,ETH 2.0 網絡才能在當天啟動。 

Circle 推出中短期 USDC 高收益企業帳戶, 利率最高 10.75%

目前市值第二大的穩定幣 USDC 的發行商 Circle 宣布將要推出高收益企業帳戶以及 API,允許企業自身及其客戶享有 8.5%-10.75% 的 USDC 活/定存。USDC 在過去一年內總市值從 4.6億飆升到 28.7 億,是 2020 表現最強勢的穩定幣。

MetaMask Swaps 上線 Chrome

MetaMask 上線了一項讓用戶可直接在 Chrome 擴展進行交易的服務,MetaMask Swaps ,並且整合了多個聚合應用(例如 Uniswap、Airswap、Kyber、0xAPI、1inch.exchange 和私有做市商等等) ,允許用戶使用 DeFi 生態系統中最深流動性的交易對,以使用最優價格進行交易。

合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算

DeFi 合成資產平台 Synthetix 近期出現了平台上線後的首次清算。根據清算規則,用戶抵押的 SNX 代幣價值如果低於 200% 的超額抵押將會觸發清算。由於目前許多用戶的關注焦點都在 Synthetix V2,而官方在清算前並未給予足夠的提醒,被清算資產的 V1 用戶對此有些不滿。

🚀 DeFi 協議

PoolTogether 首輪社區投票已啟動,持有彩票即可參與

以太坊擴容方案 Arbitrum Rollup 推出 Uniswap V2 端口,可將交易費降低 55 倍

Compound 分叉項目 Percent Finance 因利率模型更新錯誤鎖定近 100 萬美元的用戶資金

dForce 計劃於 2021 推出全新 DeFi 借貸協議允許流動性提供者同時挖 SFG 與 DF 代幣

幣安創新區上線跨鏈協議 HARD Protocol

💵 DEX (去中心化交易所)

1Inch V2 上線,新增如 API 升級、Gas Fee 下降等特色

去中心化交易所 IDEX 日交易量突增,現已突破 140 萬美元

由 Lien 開發可預防搶先交易的去中心化交易所 Fairswap 新版本已上線

CoFiX 24 小時交易量一度逾 3600 萬美元,超越 Curve (目前暫居第四)

🛠 流動性挖礦

去中心化合成資產協議 UMA 宣布啟動”開發者”挖礦

以太坊 NFT 項目 Alpaca City 已於 11 月 8 日上線挖礦功能

🏛 政府與金融機構

去中心化預言機 Razor Network 完成 370 萬美元種子輪融資,NGC、Alameda Research 等參投


大佬觀點

Compound 創辦人 Robert Leshner:這些是我給沒經歷過加密泡沫的朋友的一些建議…

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams: 比特幣就像一台笨重的卡車,以太幣就像特斯拉

以太坊創辦人 Vitialik Buterin:如果你擔心質押時網路或電腦異常,請不必太緊張


數據指標

本週數據採計自 2020/11/03 ~ 11/09。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


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