USDC

搶佔東南亞6億人口加密貨幣交易商機,創投 Turn Capital 收購台灣知名區塊鏈公司 Dapp Pocket

區塊誌 / 編輯部

我們的使命是帶領東南亞6億6500萬人進入加密貨幣的世界!

Coinomo & OMO Finance | Turn Capital
志在東南亞6億6500萬人口市場 宣布併購台灣知名區塊鏈公司Dapp Pocket

(2021年5月6日,台灣訊)由17Live共同創辦人暨榮譽董事長潘杰賢創立的家族投資辦公室Turn Capital,繼年初共同收購台灣第一Podcast平台 SoundOn 之後,宣布再度收購由陳柏安(Anderson Chen)創辦的台灣知名區塊鏈公司Dapp Pocket Inc旗下的Dapp Pocket及Cappuu兩款產品。此收購案由Turn Capital 新加入的合夥人張鐘予(Evie Zhang)主導。兩款產品將融入全新的Coinomo加密貨幣交易平台,成為東南亞新用戶及主流族群進入虛擬貨幣世界的入口。

訴求軟體簡單易用 Dapp Pocket 兩大產品線吸引超過 14萬用戶

Dapp Pocket公司有兩大產品線,第一是基於Dapp (區塊鏈應用) 和DeFi(去中心化金融)開發的電子錢包Dapp Pocket;第二是收益聚合器Cappuu,專為一般用戶設計可輕鬆透過信用卡刷卡,兌換美元穩定幣USDC。雖然Cappuu僅處於Beta階段,但Dapp Pocket公司的產品已經吸引了超過14萬用戶,形成強大的投資誘因!

Dapp Pocket 兩大產品線:電子錢包 Dapp Pocket 及收益聚合器 Cappuu (圖:Turn Capital 提供)

Coinomo專注於東南亞消費端的加密貨幣交易所及投資產品組合,將透過收購Dapp Pocket的兩大產品線:去中心化的電子錢包Dapp Pocket,及創新的收益聚合器 Cappuu,讓用戶可以投資DeFi策略,並透過與全球穩定幣發行商Circle的夥伴關係,協助用戶兌換美元穩定幣 USDC。

牛市復甦強勁 能否進入主流 產品體驗是關鍵

加密世界過去12個月歷經了強勁的復甦,並引發了來自機構投資人與散戶投資人對於此產業作為替代性資產的興趣,並成為任何尋求收益的投資人無法忽視的重要市場。當越來越多人加入市場,並在監管單位對於加密產業採取正面積極的管理態度下,推廣大眾普及率面對的唯一問題就是進入的難易度與用戶的產品體驗。

「Dapp Pocket創辦人陳柏安建立了令人讚嘆的產品組合:Dapp Pocket及Cappuu,我們相信隨著零售加密市場的快速普及,我們可以運用他的產品與專業,在東南亞的零售交易所展開跳躍式的起步!我們的目標是打造讓東南亞符合資格的網路人口百分之百能夠使用的加密交易所,非常期待與Dapp Pocket的團隊緊密合作」,張鐘予表示。

趨勢不可逆:全球加密貨幣總市值已跨越兩兆

「比特幣的市值最近首度超過一兆美金,全球加密貨幣市場的市值則站上了2兆美金。整個產業僅在十年中即發展到如此程度,我們站在進入大眾市場的交界,我非常興奮可以和Turn Capital建立夥伴關係。整個產業的爆發已經正在發生,例如最近摩根大通、星展銀行和淡馬錫共同創立的區塊鏈支付平台Partior實驗,就是透過公與私夥伴關係共同推出。我相信我們即將看到未來12到24個月發生大變遷的時代來臨」,陳柏安表示。

創辦人深耕區塊鏈技術 創業僅三年快速出場

Dapp Pocket公司創辦人陳柏安年僅 29 歲,6年前在台大資工研究所開始研究區塊鏈技術,2018和同學一起創立Dapp Pocket,創業僅三年即獲得收購。期間陸續獲得AppWorks、TSS (台灣新創競技場)、台大創創中心、台灣科技部等加速器協助。

一張含有 個人, 室內, 窗戶, 男人 的圖片

自動產生的描述

Turn Capital將與陳柏安共同創立新的Coinomo公司,密切與Dapp Pocket團隊合作,基於Cappuu開發新的Coinomo與OMO Finance平台,積極推廣到東南亞市場,新平台將於2021年6月上線。Dapp Pocket的服務將不受到影響。

關於Dapp Pocket電子錢包

Dapp Pocket是加密電子錢包應用程式,讓用戶可以透過手機進入超過2000種以上Dapp (區塊鏈應用程式),同時支持以太坊(Ethereum)與Tron兩大區塊鏈。透過Dapp Pocket,用戶可以輕鬆管理他的虛擬貨幣,代幣(ERC-20)及NFT加密收藏品(ERC-721)。並且 Dapp Pocket與眾多 DeFi 項目整合,使用戶可方便的管理其 DeFi Porfolio。

關於Cappuu收益聚合器:

Cappuu透過與銀行等級的加密貨幣託管服務商合作,提供用戶高安全性的加密貨幣電子錢包應用程式。專注於讓用戶輕鬆投資DeFi(去中心化金融)收益策略,替用戶省下高額區塊鏈手續費(Gas Fee)。Cappuu與領先的全球美元穩定幣發行商Circle Internet Financial合作,提供簡易的兌換及支付服務。

Cappuu在多個區塊鏈上支援美元穩定幣USDC,包括以太坊及Solana區塊鏈。透過夥伴關係採用區域領先之虛擬貨幣錢包與安全公司Cybavo的託管服務。

關於Coinomo

融合Dapp Pocket 電子錢包產品與Cappuu收益聚合器於同一平台的全新產品。Coinomo 將成為東南亞新用戶及主流族群進入虛擬貨幣世界的入口。我們了解新進入者第一次接觸到加密貨幣與區塊鏈的疑惑和壓力,透過排除不必要的干擾因素,超級專注於用戶體驗,我們將提供簡便、安全及直覺的入口,讓民眾走入「萬物皆加密」的世界!

Coinomo將於2021年六月上線,透過行動應用程式與www.coinomo.com 提供服務。

關於OMO金融:我們的OMO金融平台(www.omo.finance),作為高階理財產品,提供較中長期的加密貨幣投資人,參與並享受目前爆發的加密貨幣投資浪潮。精選的投資等級商品,將在此平台上獨家提供。

關於Turn Capital (龍丞資本)

Turn Capital成立於2020,作為17 Live共同創辦人暨榮譽董事長潘杰賢的家族辦公室。Turn Capital 尋找投資及併購任何階段公司的機會,運用我們的營運專業及創投及私募夥伴的資源,支持新創公司的創辦人及管理團隊。投資金額從50萬美金的創投投資,到1000萬美金的私募股權投資。請登錄:www.turncapital.io 獲得更多關於我們的資訊。

本文由Turn Capital 提供,區塊誌編輯整理

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ DEX競爭趨於白熱化,Sushi V3細節發布

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親愛的 DeFi 愛好者,

Coinbase 上市日即將到來 (4/14),推測導致交易所代幣 BNB、FTT 紛紛上漲,並且 Coinbase 也是數位美元 USDC 發行商之一,並其交易所上架許多 DeFi 代幣,因此上市相信對 USDC 和 DeFi 的發展也會有正面影響。

本週頭條有:Sushi 協議 v3 版 MIRIN 將兌換、期權和貸款合併至一個合約,新增改進資本效率的多項功能;Fei Protocol 發佈最新治理提案,計畫動用儲備資產贖回失衡的穩定幣;BadgerDAO 與 Fireblock合作,將機構投資人的比特幣引入 DeFi 生態系統等等。

本週為您節選的大老觀點有:Uniswap 創辦人 Hayden Adams 解釋他不覺得 Uniswap V3 帶來的效應已經過去了;Syndicate Protocol 創辦人 Ian Lee 口中的  NFT 市場,為何會像是迪士尼 vs. TikTok?Eventornado 黑客松創辦人 Edgar 大方秀出他兩位一歲的姪子姪女的投資組合,你被比過了嗎?


本週大事記

✨ 本週頭條

Sushi 協議 v3 版 MIRIN 將兌換、期權和貸款合併至一個合約,新增改進資本效率的多項功能

根據 SushiSwap 的 Github 代碼庫,Sushi Protocol v3 升級版—MIRIN 將會對 AMM 進行一系列改進,包括改進資本效率的 Deriswap,將交易、期權和貸款組合在一個單一的合約,從而允許任意兩種資產進行交換。MIRIN 上的每個交易對都有一個公共池和多個特許池,公共池支持標準的兌換(收取 0.3%的費用,其中 0.1%給 xSUSHI 持有者),特許池則支持第三方進行管理,像是可向流動性提供者提供額外的原生治理代幣,設置自定義交易費等。

Fei Protocol 發佈最新治理提案,計畫動用儲備資產贖回失衡的穩定幣

眾多明星機構加持的算法穩定幣項目 Fei Protocol,由於創世計畫的過量供給,再加上代碼出現問題,導致開發團隊不得不將獎懲機制暫停,但仍不能使幣價回到 1 美元。為了挽救 FEI 穩定幣的高賣壓狀態,Fei Protocol 創辦人 Joey Santoro 今天於社群發佈治理提案,計畫動用 PCV 資金,從 FEI 持有者手中贖回 FEI 。目前有三個選項供 TRIBE 持有人選擇,以 1 美元的價格贖回、以 0.9 美元折價贖回,最後一種則是不贖回。

以太坊 Layer 2 生態進度總整理:StarkWare 完成融資、Optimism 延期、Hermez 和 Aztec 主網上線

以太坊 Layer 2 生態在過去一個月依舊存在不確定性和延期事故,但整體都有著很快的推進和發展,特別是 Offchain Labs 已上線主網候選版本、Matter Labs 計劃 5 月推出 2.0 公開測試網、StarkWare 也終於公開了融資的進展,Optimism 則延期至 7 月上線主網。另外側鏈協議 Polygon 則是上線了借貸平台 AAVE 等。

BadgerDAO 與 Fireblock 合作,將機構投資人的比特幣引入DeFi 生態系統

Fireblocks 是一家機構級的數位資產服務平台,可提供用於場外交易、託管、轉帳和代幣發行等服務。為了滿足大型資本對 DeFi 的投資需求,BadgerDAO 宣布與 Fireblocks 建立戰略合作夥伴關係,使 Fireblocks 的 200 多個機構客戶能夠將他們的比特幣投入 Badger protocol,並安全地持有 Badger 資產(bBadger、bDIGG)。

🚀 DeFi 協議

Set Protocol 棄用 V1 版本,持有者可選擇出售或贖回其產品

Float Protocol 將於 5 月 6 日至 9 日舉辦鑄幣儀式

dFuture 將參與 DODO Raptor 計劃並開啓交易挖礦活動

UMA 正在開發一款 ETH 波動指數產品

1inch 更名爲 1inch Network,重組組織結構

2021 年表現最好的 DeFi 代幣獎落誰家,竟然不在以太坊上

🔗 區塊鏈

Kava 5 主網升級完成,並推出 HARD Protocol V2 版本

幣安智能鏈上 Gas 費現已默認降低至 5 Gwei

Polkastarter 第二季度路線圖:將增加 NFT 與衆籌等功能

🏛 交易所、監管、機構

俄羅斯央行將於 2022 年開始測試數字盧布原型

FTX 獲得邁阿密熱火隊主體育場 19 年獨家冠名權,熱火隊主體育場將被命名爲 FTX 體育場

🖼 NFT

WWE 將舉行 Undertaker NFT 拍賣活動,得標者好康拿不完

燒畫風氣四起 !「人為」燒毀真跡、以 NFT 傳承實體藝術,你怎麼看?

麥當勞法國推出基於其食品的 NFT 藝術作品

七屆超級盃冠軍 Tom Brady 將推出 NFT 平臺 Autograph

The Sandbox 與 Gemini 等達成合作,將開啓新一輪虛擬土地售賣


大佬觀點

Uniswap 創辦人Hayden Adams:我不覺得 Uniswap V3 帶來的效應已經過去了

Syndicate Protocol 創辦人 Ian Lee:現在的 NFT 模式很不錯,但自媒體型態的 NFT 會更加瘋狂

Eventornado 黑客松創辦人 Edgar:你的投資組合最好不要輸給我兩位一歲的姪子姪女


數據指標

本週數據採自:DeFi Pulse (2021/4/12)。

DeFi 市場數據概覽

TVL(Total Value Locked)是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額;DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

Cappuu 讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』,下載就送 CUP 代幣!


本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ 「推特股神」 Elon Musk呼籲大家不要再抗拒DeFi

親愛的 DeFi 愛好者,

千呼萬喚 Uniswap V3 終於登場了!此外,NFT 風暴持續席捲世界,我們團隊也有在默默關注,但別以為 DeFi 就被忽視了,如果有人還在抗拒 DeFi,請讓他看看本週的 Elon Musk 說了什麼。

本週頭條有:AMM 霸主 Uniswap v3 即將登場,將帶來什麼影響?;亞洲首款職籃 NFT 發行!「攻城獅傳奇」數位球員卡牌掀起收藏投資熱潮;SushiSwap 發佈槓桿借貸產品 Kashi,支持槓桿借貸等服務;Cappuu 開放用戶使用銀行帳戶匯款購買美元穩定幣 USDC 等,以及 Visa 宣布接受 USDC 支付結算!

本周為您節選的大老觀點有:Tesla 執行長 Elon Musk 呼籲所有人:不要抵抗 DeFi。Uniswap 創辦人 Hayden Adams 怎麼解釋 Uniswap V3 是對抗無償損失和滑點的唯一辦法?還有 Bankless 推廣者 Ryan Adams 所謂的效率究竟是指什麼?


本週大事記

✨ 本週頭條

AMM 霸主 Uniswap V3 即將登場,將有何影響?大神預言:Curve 已死

Uniswap 本週發佈了 V3 版本細節,儘管 UNI 幣價未見起色,但引入“自定義流動性”、“限價單”等功能優化仍讓各界驚豔。待日後成功部署 Optimism Layer 2 解決方案後,手續費更會降低很多,Uniswap 對散戶來說將不再是個看得到但玩不到。Deribit 研究員 Hasu 更直說:「Uniswap V3 基本上已經給了競爭對手 Curve 致命一擊。」

SushiSwap 發佈槓桿借貸產品 Kashi,支持槓桿借貸服務

去中心化交易所 SushiSwap 發佈槓桿借貸產品 Kashi,該產品分爲借貸 Kashi 和金庫 BentoBox 兩部分,Kashi 允許用戶一鍵槓桿做多和做空,最高槓杆倍數 2 倍,單個交易對清算不會影響到其它交易對清算風險,彈性利率根據供需調整。首批開放的槓桿交易對為 ETH/WBTC、SUSHI/ETH 等。另外,官方說 Kashi V2 將在數週後發佈。

Visa 接受以太坊 USDC 支付結算

Visa 表示將允許使用美元穩定幣 USD Coin (USDC) 結算其支付網路上的交易,據稱 Crypto.com (CRO) 已經與 Visa 合作展開試驗計劃。其中會由數位銀行 Anchorage 負責託管 Crypto.com 支付給 Visa 的 USDC。相信會有更多金融機構和銀行效法使得 USDC 在傳統金融影響力大增。

Cappuu 開放用戶使用銀行帳戶匯款,即可購買美元穩定幣 USDC

專為新手設計的 DeFi 投資 App 現已開放用戶使用銀行帳戶買 USDC。只要完成身份認證 (KYC) 並綁定一個您的銀行帳戶,就可以使用該銀行帳戶匯款美元購買 USDC。匯款會直接到美國支付公司 Circle,需要 1–3 個工作天處理,完成後 Cappuu 會就將 USDC 轉入用戶的錢包。此功能目前開放台灣用戶使用。

亞洲首款職籃 NFT 發行!「攻城獅傳奇」數位球員卡牌掀起收藏投資熱潮

近期全球投資圈掀起一股「NFT」數位收藏交易熱潮,台灣職籃 P.LEAGUE+ 聯盟攻城獅隊,也跟上這波熱潮。3 月 27 日賽事當天,與 ACE 交易所攜手聯名發行亞洲第一款職籃 NFT「攻城獅傳奇」數位球員卡牌。第一波 NFT 球員卡由五位高人氣「高國豪、田浩、吳岱豪、成力煥、蕭順議」率領,限量卡全球限定 150 張,普通卡全球限定 1000 張。


🚀 DeFi 協議

🔗 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構


大佬觀點

特斯拉執行長 Elon Musk:不要抗拒 DeFi。

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:Uniswap V3 是對抗無償損失和滑點的唯一辦法。

Bankless 推廣者 Ryan Adams:這就是我們所謂的效率。


數據指標

本週數據採計 2021/3/29。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈
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【合作專欄】Dapp Pocket週報/EIP-1559 反對派將在愚人節發起武力展示

r/solana - Solana Meme :)
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親愛的 DeFi 愛好者,

比特幣悄悄的再度突破歷史新高 $60,000,藝術家 Beeple 的 NFT 更是達到創紀錄的拍賣價格。牛市毫不意外的還在繼續!讓我們持續追蹤這禮拜有哪些 DeFi 重要消息。

本週頭條有:強力反對 EIP-1559!部分礦工將於 4 月 1 日進行武力展示,目標聚集 51% 算力長達 51 小時;美元穩定幣 USDT 已在高性能公鏈 Solana 上流通;Cappuu 整合 Solana,即將支援 Solana 版本的 USDC;去中心化交易所 DODO 的合約被駭客攻擊,到駭客卻主動歸還資金?

本週為您節選的大老觀點有:以太坊開發者 Eric Conner 為何說應該將以太幣區塊獎勵從 2 ETH 降到 1 ETH?Bankless 推廣者 Ryan Adams 從上市公司 Coinbase 市值看出了 DeFi 目前是在怎麼的狀態?還有 Yearn 創辦人 Andre Cronje 在推特上詢問大家多久對一個 DeFi 項目會膩,多數人的選擇十分耐人尋味。


本週大事記

✨ 本週頭條

強力反對 EIP-1559!礦工將於 4 月 1 日進行武力展示,目標聚集 51% 算力長達 51 小時

為了抗議即將實施的以太坊提案 EIP-1559,一些以太坊礦工正在組織反對派,在 4 月 1 日當天將算力導向反對 EIP-1559 的以太坊礦池 Ethermine 長達 51 個小時,以此作為反對派的「武力展示」。但礦工的本意也不是要對以太坊發起攻擊或實施雙花(儘管有能力),而是要告誡開發者,反對派的礦工將有多少實力能夠使以太坊分裂。

Andre Cronje 釋出全新項目,目標解決無償損失問題

Yearn 創辦人 Andre Cronje 日前在推特上公布了一個他耗時兩年打造的合約。該項目主要為了解決自動做市商 (AMM) 無常損失問題。目前該項目還沒有供用戶使用的 UI,但 AC 表示他太興奮了所以搶先釋出消息。

DODO 合約遭到攻擊,大部分資產已經追回

DODO 是去中心化交易所,其資金池合約的初始化函數存在漏洞,導致被駭客攻擊。但駭客發起攻擊的交易卻被執行 Front-running 的交易機器人搶先執行,而該 Front-runner 後來將資產歸還 DODO。其過程精彩刺激宛如電影。關於 Front-running 介紹請看知名文章『以太坊是黑暗森林』。

美元穩定幣 USDT 已在高性能公鏈 Solana 上流通

Tether 宣佈美元穩定幣 USDT 已在高性能公鏈 Solana 上流通,這是 USDT 支持的第 8 個區塊鏈網絡。Tether 表示,在 Solana 網絡中的 USDT 可以以每秒超過 5 萬筆的交易速度對 USDT 進行交易,通常每筆交易的價格僅爲 0.00001 美元。

Cappuu 整合 Solana,將支援低手續費的 USDC (SPL)

DeFi 投資聚合 App – Cappuu 本週完成與 Solana 公鏈的整合,目前已支援轉入 SOL 代幣,預計將在近期開放用戶購買、轉入、轉出 Solana 上的穩定幣 USDC (SPL)。Solana 是知名交易所 FTX 創辦人 Sam 所支持的去中心化區塊鏈,具有轉帳手續費極低、交易快速等優勢。


🚀 DeFi 協議

🔗 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構


大佬觀點

以太坊開發者 Eric Conner:考量到安全性與 ETH 最低發行量,似乎應該將以太幣區塊獎勵從 2 降到 1

Bankless 推廣者 Ryan Adams:從 Coinbase 市值來看,DeFi 實在是被低估的誇張

Yearn 創辦人 Andre Cronje:你關注了一個項目,通常在多久之後會膩?


數據指標

本週數據採計 2021/3/15。圖一的 TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在 DeFi 平台中;Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例;DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源:DeFi Pulse


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi!使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee,以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』,下載就送 CUP 幣可兌換 USDC!


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【合作專欄】Dapp Pocket週報/2021 預測又一發!新的一年有哪些事情可能會發生

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週加密貨幣市場迎來一波回調,但我們無論市場走勢如何,DeFi 開發者們都持續在為更好的明天努力著。本週頭條就有:Sushiswap 發佈 v3 計畫-MIRIN (味醂);Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展;Aave 社群正討論是否升級經濟模型;還有 DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 v2 等等。

這禮拜大佬觀點則有 Circle 的 Jeremy Allaire 宣告什麼是穩定幣與加密貨幣的一大勝利?Synthetix 的創辦人 Kain 告訴大家這波下跌不是機構倒貨;還有以太坊開發者 Eric 告訴那些以為自己錯過加密貨幣的人,其實並不是他們想的那樣?本週觀點將會在週五出刊,我們要來詳細介紹 Sushiswap 的 “味醂” 到底有哪些值得期待之處!


本週大事記 

✨ 本週頭條

Sushiswap 發佈 v3 計畫:MIRIN (味醂)

SushiSwap 推出了 2021 的 v3 發展計畫:MIRIN。MIRIN 的目標是跳脫過去專注在 DeFi 世界的發展,而是與中心化加密貨幣交易所展開合作。具體開發方向包含特許池 Franchise Pool、雙重收益與多元治理代幣、自動再平衡收益池、還有各式一鍵快捷功能。

Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 在推特發佈關於 Yearn 合作項目的進展。其中,Pickle 需要再做修改,預計 15 號前完成;Cream (v2 protocol lending)幾乎已完成,之後將發佈 Alpha 版;Cover (v1.1 perps)需要重新設計一些元素。此外,Yearn v2 的審查進程已完成三分之二。

Aave 社群正討論是否升級經濟模型

Aave 目前正在就針對經濟模型升級的治理提案 AIP-7 向社區徵求 意見 ARC,根據該提案:1. Aave 將在安全模塊中啓用 Balancer 池代幣激活和流動性挖礦;2.建議將安全激勵措施從每天 400 AAVE 提高到每天 550 枚 AAVE;3. 激活安全模塊的削減,最高削減閾值爲抵押金額的 30%等。

DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 V2

Alpha Homora 是一個結合槓桿與流動性挖礦的平台投資聚合平台。Alpha Homora V2 將與 Curve、Balancer、SushiSwap 與 Uniswap 合作,即用戶可以在 Alpha 開槓桿後一鍵投入這些平台做流動性挖礦。其中,穩定幣槓桿最高可開至 9 倍。

2021 預測又一發!DeFi 專家告訴你,新的一年有哪些事情可能會發生

專注於 DeFi 領域的自媒體 Bankless 發佈文章分享了團隊對 2021 年的市場預測。其中包含了「算法穩定幣將達到十億美元市值,這類型穩定幣最終將被包含在 Curve 的支援幣種中。」;「以太坊將有機會被包裝為『互聯網債券』在傳統金融與主流媒體流傳。」;「USDC 總供應量將接近競爭對手 USDT。」等等。

🚀 DeFi 協議

Yam 團隊開發的 DeFi 保險協議 Umbrella Protocol 發佈 Alpha 測試版

BarnBridge 公佈 2021 年路線圖,將啓動 BarnBridge DAO 併發布 SMART Yield Bonds

Badger DAO 將 2 個月內推出 4 款新產品,包括基於機槍池頭寸借貸穩定幣

DODO 公佈 2021 產品路線圖,V2 版本將注重長尾市場增長

Kava 公佈 2021 年產品路線圖,將發佈 AMM 和應用平臺

Perpetual Protocol 在 Gitcoin 上開放首輪賞金活動,用於構建限價訂單功能

⛏ 流動性挖礦

幣安智能鏈上預測市場平臺 Prosper 啓動預測挖礦

1inch 開啓新一輪流動性挖礦計劃

🎨 NFT

區塊鏈多人 NFT 遊戲 My Neighbor Alice 完成 210 萬美元融資,NGC 參投

🏛 監管與機構

微策略股價竟跑贏比特幣!摩根士丹利成第二大股東,持股份額躍升至 10%

💰融資

Furucombo 完成 185 萬美元種子輪融資,將用於擴充團隊及開發 v2 版本

Web3API DAO 完成種子輪 100 萬美元融資

去中心化合成衍生品交易市場 SynFutures 完成 140 萬美金種子輪融資


大佬觀點

Circle 老闆 Jeremy Allaire:這無疑是加密貨幣與穩定幣 (USDC) 的一大勝利

Synthetix 創辦人 Kain:有經驗的都知道,這下跌不是機構在倒貨

以太坊開發者 Eric Conner:人們以為他們錯過了加密貨幣,其實…


數據指標

本週數據採計自 2020/1/5 ~ 2021/1/11。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)

每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案且免 Gas Fee,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

為了走更遠的路,我們需要你的支持,歡迎透過以下以太坊地址贊助我們:0xc0e754a3A4c71ac44B0127D1C1839dFAAF6D3D1B


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/2020 台灣有 DeFi!Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

親愛的 DeFi 愛好者們,

恭喜大家即將走過這風風雨雨的一年,也恭喜我們專注的領域 “去中心化金融 DeFi” 在今年能急速成長。本週的觀點要來預告一下 2021 年的新企畫—台灣有 DeFi—以及先為大家簡單介紹本週均有進展的台灣優質 DeFi 專案 Perpetual Protocol 與 Furucombo

從今年三月到現在,DeFi 週報很開心與各位讀者一同見證了這 DeFi 圈元年。我們見證了:

  1. DeFi 總鎖倉量從 600M 到現在的 13B
  2. 流動性挖礦掀起的資金湧入
  3. 閃電貸的使得合約安全要被更加重視
  4. YFI 在短短幾週超越比特幣價格
  5. ETH 從最低 100 美元到現在已經突破 700 美元
  6. 還有眾望所歸的 ETH 2.0 第一階段,都在這一年實現了

這樣的成就從以太坊基礎建設層、各個項目開發團隊、推廣者以及所有 DeFi 用戶的貢獻缺一不可。新的一年,我們很期待持續為台灣的大家帶來最新 DeFi 消息以及最專業的觀點,也感謝各位讀者的鼎力支持,你們就是支持 DeFi 發展的支柱。


我們的觀點

2020 台灣有 DeFi!Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

2021 的新企畫之一 『台灣有 DeFi』!台灣在這次 DeFi 浪潮中並沒有落於人後,許多優秀的 DeFi 團隊就誕生在台灣,因此我們希望在明年逐一為大家介紹。今天作為開場白,我們就先簡單聊聊有新進展的台灣團隊 Perpetual Protocol 和 Furucombo 吧。

Perpetual Protocol

由連續創業家馮彥文創立的 Perpetual Protocol 是一個去中心化的永續合約交易平台。上週正式在主網上線,目前已經支援 BTC/USDC、ETH/USDC 以及 YFI/USDC 三種交易對的合約市場,讓用戶可以透過去中心化的模式執行最高 10 倍的槓桿合約交易。本週正在舉行交易競賽,總獎金約達 30000 PERP

Perpetual Protocol 是首個透過 vAMM(virtual automated market maker,虛擬自動做市商)技術,實現去中心化永續合約的項目。正如「虛擬」部分所暗示的那樣,vAMM 本身並沒有存儲真正的資產池(x*y=k 中的 k)。相反,真實的資產存儲在一個智能合約金庫中,該金庫管理所有支持 vAMM 的抵押品。因此,比起傳統 AMM,vAMM 不需要額外的流動性提供者爲 vAMM 帶來流動性,交易者本身就可以彼此提供流動性,也就沒有了無償損失的問題。此外,Perpetual Protocol 本身也發行了治理型代幣 PERP,讓持幣者參與治理投票,或是質押 PERP 以獲得一部分交易手續費收入與每七天的質押獎勵。

此外,Perpetual 還與預言機商 Chainlink 合作以計算資金費率。智能合約會在每個小時從 Chainlink 擷取價格數據並以此為基準算出每次該由多方或空方支付多少的資金費率。資金費率是永續合約中,用戶將定期收到/支付的一筆持倉獎勵/費用。然而,目前台灣與美國地區的用戶無法使用該平台的服務。

Furucombo

Furucombo 是區塊鏈公司 DINNGO 旗下的 DeFi 組合平台。它讓不懂底層程式碼的用戶也能像玩樂高一樣,透過拖曳幾個樂高方塊 (Cube) 來將不同的平台中的操作,串聯到同一筆交易中。換言之,Furucombo 允許所有用戶透過組合樂高來打出閃電貸的「DeFi 組合拳」。

Furucombo 上線於 2020 年 3 月。不到一年之間,平台已實現總交易額 1.7 億美元;累積超過 7800 名用戶;上架了 11 種促成 DeFi 九成以上總交易鎖倉量的協議;啟發了超過 800 種 DeFi 交易策略;並且是市場上唯一支援閃電貸的用戶介面。對 DeFi 交易者而言,Furucombo 無疑降低了非技術人員建立包含閃電貸在內的 DeFi 樂高的入門門檻。然而,Furucombo 不會爲用戶尋找獲利機會,它是一個讓用戶更方便的使用 DeFi,打破一部分行業壁壘的工具。

COMBO 代幣

Furucombo 這週釋出了平台對於 V2 的展望,其中包含上架更多 DeFi 協議;解決跨鏈交易的資產分散問題;推出集資 DeFi 交易系統;以及治理代幣 COMBO 的推出。除了參與治理外,COMBO 的持幣者還能獲得 Furucombo 合約的各種代幣獎勵、協議的折扣、以及在 Furucombo 未來開始向用戶收取交易費後,持幣者獲得平台收益分潤。

結論:百家爭鳴的台灣 DeFi 

當然,除了上面介紹到的兩個台灣還有許多優秀的團隊,例如前陣子推出 BlackHoleSwap 而風靡一時的 Hakka Finance;與收益聚合平台龍頭 yearn.finance 合作的借貸平台 Cream Finance 等等。明年,『台灣有 DeFi』系列將逐一介紹這些優秀的團隊以及他們的產品。此外,我們也將開設一個 Telegram 群組專注在討論 DeFi,像是各種有趣的項目、技術和其背後的理念。歡迎有興趣與我們一起討論 DeFi 大小事的讀者們加入。我們明年見!


本週大事記✨ 

聖誕節發幣!DEX 聚合器 1inch Exchange 空投代幣,滿足這些資格就能拿到

去中心化交易聚合器 1inch 在聖誕節這一天正式發行治理代幣 1INCH!依照用戶過去使用狀況,可以領取空投代幣。只要有跟 1inch Exchange 做過互動的錢包,在滿足以下任一條件時都可以申領空投:在 9 月 15 日以前至少做過一次交易;總共做過四筆以上的交易;或是交易總額至少超過 20 美元。此外,1INCH 的流動性挖礦在台灣時間 12 月 27 日 早上八點啟動。

DeFi 保險項目 Cover Protocol 或遭攻擊憑空增發代幣

Cover Protocol (COVER) 在 28 日晚間,推特網友表示,遭人利用,被套利達兩百萬美元。幣價由 800 美元水平,出現大幅大跌,最低跌至 54 美元。不過他也強調,這僅會影響到 COVER 的幣價,對於協議本身並沒有傷害。目前,Cover 官方已修補該漏洞,且白帽駭客歸還了 4350 顆以太幣。官方表示會提供一個全新的 COVER 代幣,將以攻擊發生前的某一個時間點作爲快照將資金補償給 COVER 的流動性提供者。

DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol 推出首次交易競賽

日前上線主網的台灣團隊的 DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol ,在本週推出了首次的合約交易競賽!競賽時間自 12/24 到 12/31 為期一週,獎項分為 PnL Rank (淨收益)、Volume Pool (交易量)、以及 Win Ratio (合約勝率) 三種,總獎金約為  30000 PERP。

DeFi 組合平台 Furucombo V2 預告,將推出治理型代幣

台灣團隊的 DeFi 聚合平台 Furucombo 於本週宣布了 Furucombo V2 的展望,其中包含聯手更多的開發者以及上架更多的 DeFi 協議,讓資金運用的效率最大化等。此外,Furucombo 也將發行治理代幣 COMBO,52% 用於社群發展,且 COMBO 持有者可以得到未來平台上的交易費分潤。

DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 上線主網,現 APR 達 120%

台灣團隊的 DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 現已經上線主網。目前提供 Balancer 的 BAL/WETH 80/20 池聚合器。持有 BAL/WETH 80/20 池 BPT 的用戶可以將 BPT 投入 Hammer 中,平台會將每週的 BAL 挖礦受益再存入資金池內,為用戶賺取複利收益的同時免於每週手動操作的 Gas Fee。未來平台將支援更多的資金池。

🚀 DeFi 協議

Synthetix 上線新版 Staking DAPP

Curve 將開啓 Aave V2 aToken 質押池

Curve 開啓 Idle 協議代幣資金池

Opyn v2 計劃發行以收益性資產爲抵押品的期權

Uniswap 與 1inch 之後,誰是下個發幣空投的 DeFi 協議?

用於對 Compound 協議進行免 Gas 投票和委託的社區工具 COMP.vote 正式發佈

基於 Hegic 的對沖協議 Whiteheart 完成首次聯合曲線公開發行 (IBCO)

🚀 流動性挖礦

Keep Network 啓動下一階段流動性挖礦計劃

Benchmark Protocol 啓動第二階段流動性挖礦計劃 The Press

去中心化金融合約平臺 UMA 開啓 Dapp 挖礦計劃

SushiSwap 即將上線新流動性挖礦激勵項目 Onsen

🏛 監管與機構

轉機出現?SEC代理主席上任傳利好,瑞波幣觸底反彈30%

中國首張數字人民幣保單于 12 月 15 日成功出單


大佬觀點

以太坊創辦人 Vitalik Buterin:看起來 XRP 團隊已經瘋出新境界了

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:鏈上治理並非萬能藥,而是應該…

Bankless 提倡人 Ryan Sean Adams:10 個項目中,只有幣價是以太坊來沒有到 ATH (All time High 的)


數據指標

本週數據採計自 2020/12/22 ~ 12/28。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/Bancor 解決自動做市商 3 大痛點,並開啟流動性挖礦!

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 DeFi 自動做市商 (AMM) 始祖 Bancor 發布過去 1 個月的眾多進展,其 TVL 已成長至 $95M!我們的觀點就來聊聊 Bancor V2 和 V2.1 做了哪些升級,即他的 BNT 流動性挖礦計畫。

其他頭條當然也不能錯過 Aave V2 正式上線並推出抵押品交易功能;Visa 與 Circle 達成合作,計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡;以及 Keep3r 與 Chainlink 聯手後,未來有什麼合作?

本週大老觀點為您節選了Circle 的 Jeremy Allaire 抨擊美國正在審查的數位貨幣監管法案;Aave 的 Marc Zeller 發現 Google Play 出現了盜版 AAVE;以及 ETH 開發者 Eric Conner 竟然希望大家退出 ETH 質押?


我們的觀點 

Bancor 解決自動做市商 3 大痛點,並開啟流動性挖礦!

Beginner's Guide to Bancor (BNT) | Forex Academy

自動做市商 AMM 始祖 Bancor 

對於多數後來才加入 DeFi 圈的朋友來說,Bancor 可能沒有 Uniswap 那麼耳熟。但他其實是以太坊上首個自動做市商 (AMM) ,早在 2017 年 1 月就推出,並透過其 BNT 代幣 ICO 完成 1.5 億美元融資。

Bancor v2.1 彈性BNT 供應能解無常損失難題嗎? - 鏈聞ChainNews

Bancor V2 做了什麼革新?

作為 AMM 開創者,他們深知 AMM 固有的痛點: 無常損失 (Impermanent Loss, IL)、高滑價 (Price Slippage) 和無法提供單邊流動性 (Liquidity) 等,Bancor V2 就是針對這些提出解決方案。此外也啟動了 BNT 流動性挖礦!

降低無常損失(Impermanent Loss)

由於傳統 AMM 是採用資金池內 Token 比例來決幣價,這導致了當市場幣價波動產生時,會有人進場套利,而其所套利所得就是 AMM 流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 的無常損失。Bancor V2 透過整合 Chainlink 預言機,使資金池可以根據市場的幣價,在市場幣價差生變化時立刻調節池內資金權重,以此直接清除套利者進場套利的機會,幾乎消除了 IL 的根本原因。

允許提供單邊流動性

有在 AMM 提供過流動性的朋友都知道,假設我想存入 ETH 到 ETH / BNT 池,實際上只能將 ETH 拆成這兩種代幣各一半 (依照資金池權重可能不同) 來存入。這讓只想持有 ETH 的投資人,如果在此 AMM 做 LP 則必須減少一半的 ETH。

在 Bancor V2,他們透過一種「彈性權重機制」使用戶可以選擇提供單邊流動性。簡單來說,傳統上 AMM 的一個資金池兩種 Token 權重如果是 50/50,那麼它永遠都是 50/50。而當有 LP 向 Bancor V2 資金池的特定一邊投入大量流動性時,該池會自動將其權重調高,以避免此舉影響到池內 Token 交易比率。舉例而言,池內原有等值的 BNT 與 ETH,權重為 50/50,如果有 LP 增加 ETH 到流動性,則池內比重將重新平衡至 50 / 50+y (平衡公式可參考官方原文)。此外,提供不同的 Token 流動性會取得的權證代幣 (LP Token) 也不同,以就是說每個 BNT 資金池有兩種不同的 LP Token。

降低交易滑價

這種彈性權重機制,除了在 LP 添加流動性時,在交易者進場交易而改變池內資金比例時也會重新平衡權重。這讓 V2 的 AMM 定價模型更加平滑。從而減少大額交易面臨的滑價問題。

Bancor V2.1 開啟流動性挖礦

Bancor 的治理社群同意分發其治理代幣 BNT 給提供流動性的用戶們作為獎勵,初步開放 8 個資金池,每週提供 200,000 BNT。治理社群每週會再投票決定出 2 種代幣,其資金池也可以獲得 BNT 獎勵,最新的投票結果是 YFI 和 REN!如果你將 LP Token 進行 Staking,可以再將獎勵乘上最高 2 倍。

結論:Bancor 與 AMM 的未來發展

我們認為,一個 AMM 要長期健全發展,必須具備的是優秀的滑價控制、方便的流動性提供方式、以及從根本上降低 IL 的機制。而非像有些其他 AMM,單純的以流動性挖礦獎勵補貼 LP,畢竟幣價不穩定且不可能一直發放獎勵。Bancor 從 V2 到 V2.1 每一個改進幾乎都是往上述幾個方向前進,儘管控制 IL 的機制會直接減少套利者的交易,並間接減少交易手續費,但目前看來 Bancor 的 APR 還是不錯的。而長期而言,如果 Bancor V2 能取得成功,這將使整個 DEX 生態更加的健全。


本週大事記 

✨ 本週頭條

Bancor 的超級 11月:V2.1、流動性挖礦、還有整合 Zapper

去中心化交易所 Bancor 在過去一個月完成許多里程碑,包含允許提供單邊流動性、避險無常損失等、並啟動了 BNT 流動性挖礦、還有整合 Zapper 與 DeBank 等等。一系列進展也使其 TVL 在過去一個月從 15M 飆升到 85 M。

Aave V2 正式上線並推出「抵押品交易功能」

DeFi 借貸平台 Aave 日前已正式上線 V2。V2 主要特色例如「抵押品支付 / 交易功能」允許用戶交易其抵押資產,以避免抵押資產在持續下跌導致的清算危機的。還有「複合型閃電貸」:比起過去在一次閃電帶中只能借出一種貨幣,複合型閃電貸允許開發者在同一筆閃電貸交易內借出多種資產,閃電貸用戶得以一次獲得更高的流動性。

Keep3r 是什麼?請 Chainlink 入甕後,未來有什麼合作?

繼上周 Yearn 整合了大半片 DeFi 江山,本週 Keep3r 也傳來與 Chainlink 合作的消息。Keep3r 是個去中心化工作外包網路,讓新創公司在上面發布工作,讓第三方來執行智能合約的呼叫。AC 表示 Keep3r 旨在為小型新創服務,而 Chainlink 則是為大型企業而生,兩者的合作能讓新創公司由小至大的過程中,都可以接受服務。具體合作內容包括:Chainlink 的節點營運者將會幫忙接下許多 Keep3r 的工作,而目前的 Keep3r 也有機會成為 Chainlink 的節點營運者。

Visa 與 Circle 達成合作,計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡

支付巨頭 Visa 宣布與 USDC 發行商 Circle 達成合作,將聯手 Circle 提供旗下 6 千萬商家與用戶使用數位貨幣交易的服務。預計在 2021年 Visa 即將推出可用於日常消費並且使用 USDC 做結算的信用卡。

Nexus Mutual 推出全新 Custody Cover 服務

DeFi 老牌保險協議 Nexus Mutual 推出了全新的保險服務「Custody Cover」。此保險保證用戶使用的錢包託管業者如遭駭客攻擊而損失 10%以上存款,或是提款受阻超過 90 天時可以得到保費補償,可謂 DeFi 涉足 CeFi 領域。目前已有這六家託管者的用戶可納保。

🚀 DeFi 協議

去中心化拍賣工具 Bounce 已整合 YFI 至其拍賣交易對,並開設 yGift store

去中心化流動性聚合器 Totle 整合 CoFiX 和 DODO

抵押借貸平臺 Cream Finance 整合 Chainlink 喂價

PieDAO 推出由 BTC、ETH 以及 DeFi 資產組成的自動平衡指數 BCP

Dune Analytics 報告:DeFi 用戶已超過一百萬

MakerDAO 添加 renBTC、UNI 等作爲抵押品的的民意調查已獲通過

1inchExchange 推出「一鍵隱私交易」功能,暫不支持 Metamask

🛠 流動性挖礦

去中心化衍生品交易協議 DerivaDEX 上線保險挖礦,並啓動 DerivaDAO 治理

DeFi 跨鏈協議 Kira 啓動流動性獎勵計劃

🏛 政府與機構

Facebook 加密貨幣項目 Diem (原 Libra) 測試網交易速度約爲 6 筆 / 秒

加拿大央行副行長:加拿大可能會比預期更早推出 CBDC

💰 融資

1inch 完成 1200 萬美元 A 輪融資,Pantera Capital 領投

⛓ 跨鏈

DeFi 保險 COVER 上線去中心化資產橋 BoringDAO 以及比特幣錨定幣 oBTC 保單挖礦

隱私公鏈 Secret Network 將推出跨鏈橋 Secret Ethereum Bridge


大佬觀點

Circle 執行長 Jeremy Allaire:穩定法案通過會美國數位貨幣進展退一大步

Aave CMO Marc Zeller:AAVE 並沒有推出 App!

ETH 開發者 Eric Conner:嘿,如果你想退出 ETH 質押其實,我會很高興!


數據指標

本週數據採計自 2020/12/1 ~ 12/7。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

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本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

#002 / Cappuu開箱 : 新手上路必備利器

利益關係揭露:實測開箱文系列為區塊誌獨立評測與撰文,並無接受項目方贊助。本文如有遺漏,歡迎讀者來信指正 contact@0xmag.asia

使用Cappuu的優點

投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站

Cappuu 希望讓一般人也可以方便的購買美元穩定幣 USDC,所以操作介面非常簡單,提供線上客服以及基本知識的教學,整體來說十分好上手,並且投資項目都是經過篩選的 DeFi 平台可以大幅度降低風險,也使用去中心化方式確保你的資產安全,算是目前最平易近人的投資型工具之一。

便利購買USDC

信用卡購買 ( VISA & Master ) – 可以購買100~1500USDC,適合小額投資的新手族群,缺點就是要收取3.75%手續費以及0.3USDC。

OTC銀行轉帳 – 必須購買1500~10000USDC,因此必須是資本比較豐厚的投資人才能選擇此方案,填寫購買申請表後,會有OTC端的銀行來跟你聯繫完成剩下的購買手續,不需要任何手續費,缺點便是金額較龐大。

多種DeFi 智能投資方案

所有的投資方案都是經過團隊嚴格篩選過的,約每 15 秒計算一次利息,且隨時可以贖回。

目前供了二種方案 :

1. 穩健型智能投資方案 :

採用 Idle Finance 提供的智能合約,透過它將美元穩定幣放入各大 DeFi 借貸平台進行放貸,它會自動根據利率進行資產配置,以取得最高的報酬率。 Idle Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 借貸平台的智能合約進行放貸,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum。 Idle Finance 使用的平台包含 Aave, Compound, dYdX ,平均年化報酬率為4.95%。適合追求穩定收益的投資者。

2. 積極型智能投資方案 :

Yearn Finance 是提供多種 DeFi (Decentralized Finance) 投資工具的平台。此方案是該平台主要的產品 Yearn Vault,該產品會根據目前使用的投資策略,將美元穩定幣放入提供流動性挖礦的 DeFi 平台內賺取利息和挖礦報酬。 Yearn Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 平台的智能合約,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum,目前平均年化報酬率為14.41%,會有較大波動與風險。

註冊步驟

  • 註冊步驟
    1. 輸入自己的姓名、E-MAIL、密碼
    2. 註冊信箱會收到一封驗證碼信
    3. 設定一組PIN碼,用於之後的交易和查看訊息
    4. 記住錢包備份碼,可發送至E-MAIL

使用心得

1.介面好操作,步驟十分簡單

3分鐘就能創立帳號,創建帳號步驟也十分明確,APP介面也很簡單首頁就可以直接看到所有投資項目、錢幣買賣地方,客服回覆速度也非常快速。

2.減少資金被挪用的可能性

投資項目都有智能化合約的控管,讓人無法做串改跟毀約,因此投資的錢不易化為烏有。

3.投資方案經專人篩選

投資報酬年化率優於定存,並且每15秒計息一次,並且申購不需要手續費。

4.信用卡直接購買美元穩定幣

不需要複雜的手續才能進行投資,購買成功後就能馬上收到幣,不需要像許多海外交易要等上許多工作日,但切記信用卡一定要有海外交易功能,並且持卡人姓名要是護照英文。

【合作專欄】Dapp Pocket週報/數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌4區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週迎來好消息,以太坊 2.0 的合約存款量達標,且以太幣幣價也重回 2018 年以來的巔峰,首度站回 600 美元!就在這人人盯著獲利的同時,DeFi 週報邀您撥空看看 Circle 在委內瑞拉是如何用穩定幣 USDC 拯救委內瑞拉的疫情。

本週頭條還有:Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap;Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault。

本週大老觀點為您節選了網紅 DeFi Dad 為您介紹 DeFi 選擇權平台的操作;Aave 的 Marc Zeller 呼籲用戶自行控制風險的重要;以及 Bankless 的 Ryan Adams 告訴大家怎麼在以太坊的經濟成長中分一杯羹!


數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

我是一名委內瑞拉的醫師。在這裡,醫護人員的社經地位可能與您想像的不同。近幾年來,我國最低薪資水平每月僅僅 1-2 元美金,而鄉村醫師與居家照護者平均而言也不過 2.5 美元。在新冠肺炎爆發的 2020,許多大眾運輸停擺,我們卻必須自己想辦法往返住宅與工作崗位,賭上自己的健康守在防疫的最前線。很多人上班前根本沒時間或預算好好吃頓飯。在加拉加斯 (委國首都) 醫院服務的同仁的經濟狀況比較幸運一點,他們每月收入約有 4 到 18 美元不等。

自從疫情爆發,我的幾位同事已經因為感染疫情犧牲了。據我所知,我國至今已經超過 126 位醫護同仁死於工作中感染新冠肺炎。荒唐的是,政府的許多經費甚至是撥給前來巡視醫療單位的政治代表使用。疫情使我國經濟危機愈發嚴重,而經濟危機的主因卻得歸根於政治。2018 年的選舉中,左派的馬杜洛政權宣布以「制憲會議」取代「全國代表大會」。但事實上這個政權卻是個獨裁、腐敗的統治者。該次選舉只有不到 15% 投票率,包含我在內的其他民眾選擇拒絕投票以示抗議,但顯然於事無補。

虛擬貨幣是必需品

比特幣對我們來說是一種更容易兌換美金的貨幣。我國的法幣「玻利瓦」不僅通膨嚴重,更嚴重的還是銀行的控管,讓我們無法尋求最合理的管道兌換美金。比特幣的特色是他不必透過銀行,我可以在本地的加密交易所輕鬆的兌換美元。但比特幣有價格波動高的缺點,所以同為虛擬貨幣的美元穩定幣更適合我們。

AirTM 與 Circle 的解決方案

和其他經濟困難的國家不同的是,委內瑞拉一直以來受到國際組職的援助極其有限。並非國際組織的忽視,而是腐敗的馬杜洛政權經常將國際善款撥為己用,很多時候幾十萬幾百萬的援助金都落入了政客的口袋。更嚴重的是,在疫情期間許多人甚至不敢接受太多紙幣的援助,因為他們擔心這會幫助傳遞病毒。但是這樣的跡象似乎在今年似乎有了轉機:AirTM 的穩定幣救援計畫。

AirTM 是我國影響力最大的加密支付公司之一,在全國 3000 萬人口中有超過 500萬用戶,而這個數字還在上升當中。龐大的網路效應允許國內人民使用它們的 P2P 系統做日常支付。更重要的是,因為它是來自墨西哥的加密公司,我們不需要經過委內瑞拉銀行去開戶或轉帳,這讓所有金流更令人安心。

反對派政治領袖瓜伊多是這次救援的促成功臣之一,根據他的推文,目前已經有超過 39,000 位醫療人員收到 100 美元等值的 AirUSD (AirTM 的穩定幣)。金援資金來源如下:

  1. 美國財政部撥出馬杜洛政權被扣押資金的一部分,轉入瓜伊多政權在美國的帳戶
  2. 瓜伊多政府將以帳戶內的資金兌換成等值的 USDC,並發送給 AirTM
  3. AirTM 將資金以穩定幣 AirUSD 打到醫護同仁的 AirTM 錢包中
  4. 醫護同仁可以選擇在銀行提款,或是直接使用 AirUSD 轉帳

尚未解決的問題

事實上,AirTM 並未完全解決所有醫護同仁面臨的困境。一位在公立醫院服務的同仁告訴我,他的主管禁止他們接受 AirTM 的資助。在資助項目開始後不久,政府更是封鎖了從國內下載 AirTM 的權限,我們必須透過 VPN 改變手機的 DNS 才能下載與使用 APP,光是這一點就讓許多人,尤其是較為年長的同仁困難無比。大部分需要資助的醫療同仁,或是非醫療同仁的科技知識都遠遠不夠,他們對 P2P 電子支付也非常陌生。但無論如何, AirTM 這次的 “Health Heroes” 活動,透過穩定幣繞過腐敗的政府為人民提供救援,絕對打開了未來其它國際援助的一個端口。

總結:比致富更重要的事

以上的故事內容並非來自真實當地醫師,而是我們根據報導和搜集的數據所撰寫的故事,為要讓大家更身歷其境。加密貨幣的出現本是為了讓任何人不受歧視、跨越國界地享受金融自由,但發展至今,卻大多成了本來就享有健全金融體系的國家投資炒作的產品。委內瑞拉、阿根廷等國長年受到腐敗的財政政策導致的惡性通膨困擾,前者更是受制於獨裁政權而使人民難以接受國際救援。虛擬貨幣成了許多當地居民更加相信的貨幣,而 Circle 與 AirTM 更是透過 USDC 不受監管且價格穩定的特性成功越過政府的控制直達人民

在這個人人爭先控後想大賺一票的牛市當中,Circle 和 AirTM 為我們示範了那句名言:Do you want to be rich? Or do you want to be right?


本週頭條

重回 600 大關!以太幣幣價創 2018 年六月以來新高

三天前,以太幣幣價才突破 500 美金,今天已經一度站上 600 美金大關,這是以太幣自從 2018 年六月以來的最高價格。這波上漲主因來自比特幣牛市的帶動以及市場對以太坊 2.0 上線在即的樂觀預期。

以太坊 2.0 合約地址存款突破門檻 52.4 萬,將於 12/1 上線

目前以太坊 2.0 合約地址已達成 524,288 顆門檻,且存款數字還在快速增加,至截稿前已存入 544,480 顆。ETH 2.0將於 12/1 正式上線運行。

Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap

Uniswap 真的需要流動性挖礦嗎?觀察目前 Uniswap 與 SushiSwap 流動性提供者可得的年化報酬,我們發現沒有流動性挖礦的 Uniswap 也不差。在 Uniswap 治理提案中,有近九成的投票都不希望「再推出」或「這麼快推出」流動性挖礦。主因是流動性挖礦吸引了太多流動性提供者 (LP),讓收益甚至少於沒有流動性挖礦的狀態。

Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault

讓人人都能以信用卡就能一鍵買幣的 DeFi 投資整合器 Cappuu 近期升級了積極型投資策略。原本 USDC Vault 合約升級到新的 Yearn Finance 的 3Pool Vault 合約。升級後的平均年化報酬率約為 14.6%,而過去 7 天平均年化報酬率更高達為 22.6%。 

Circle 與 Fintech 公司 Airtm 合作,使用 USDC 援助委內瑞拉當地醫護

透過與委內瑞拉國會主席瓜伊多、總部位於美國的金融科技創新公司 AirTM、以及美國政府的合作,Circle 建立了一條透過 USDC 的力量援助當地醫護人員的渠道。透過這個以美元為基礎、開放式、網路導向的數位美元,繞開了馬杜羅政權對國內金融體系的控制,並將數百萬美元的資金投入了為委內瑞拉人民的健康和安全而戰的人們手中。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

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💸惡意攻擊

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大佬觀點

KOL DeFi Dad:來看看如何用 DeFi 選擇權對沖下跌風險!

Aave 社群 Marc Zeller:項目追求領先是勢在必行的,所以沒有人真的能審計到 100% 安全,你最好自己管理風險!

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:如果你想投資美國的經濟成長,買 S&P500;如果你想投資以太坊的經濟成長,買 ETH!


數據指標

本週數據採計自 2020/11/17 ~ 11/23。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/提供流動性可能會虧本?無常損失迷思大破解!

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週比特幣持續飆漲,ETH 2.0 質押合約餘額已增加到 9.5 萬 ETH,許多團隊更是推出低門檻質押工具。我們的觀點為您聚焦 DeFi,回顧一下 DeFi 自動做市商最常被討論的“無常損失”。

本週頭條還有:DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake,允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款;MakerDAO 即將推出匯率穩定模塊、新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品;以及 Aave 在測試網上發布 V2 版本等等。

本週大佬觀點為您節選了 Uniswap 的 Hayden Adams 表示惡意攻擊一點都不難!? Aave 的 Stani Kulechov 質疑政府對自由競爭的態度!? 還有 Bankless 的 Ryan Sean Adams 的以太坊 101 開課拉!?


ㄧ、我們的觀點

提供流動性可能會虧本?無常損失迷思大破解!

在 UniswapBalancer 等自動做市商 (AMM) 出現後,市場意識到為這類去中心化交易所提供流動性的手續費收益相當可觀。然而,許多用戶反而不敢貿然投入,因為他們意識到「無常損失」的存在,可能會讓他們得不償失!但真的是這樣嗎?

先了解自動做市商 (AMM) 

要了解無常損失,我們需要先知道一般 AMM 的運作機制。以 Balancer 為例,流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 可以提供兩個以上不同的虛擬貨幣 (ex. Dai & ETH) 到流動性資金池,並設定兩者間的比例 (ex. 50 / 50)。任一時間點,資金池中代幣的交易價格是以代幣數量決定的。例如,資金池中 Dai 數量比 ETH 數量為 450 : 1,則任何人都可以用 450 的價格進場買賣 ETH。Balancer 向交易者收取交易手續費,以及提供流動性獎勵給提供資金的人。

何謂無常損失?

無常損失來自英文 Impermanent Loss,這個詞翻譯成“暫時性損失”更貼近。由於 AMM (以 Balancer 為例),本身沒有連結外部數據的功能,他們得透過市場上的套利者來完成資金的再平衡,讓池內幣價與市場維持一致。簡單來說,當市場上 ETH 漲價到 500 Dai,會有人發現在 Balancer 裡能用 450 買到 ETH——買一顆賺一顆!他們就會積極地去用 Dai 買 ETH,直到池子裡交易的比率等同於市場價(Dai : ETH 上升到 500 : 1)。

所以為什麼會有無常損失呢?最簡單的理解就是,有人透過 “套利” 在這個池子裡賺錢了—他賺的是誰的錢?資金池的!那資金池的錢是誰的?當然就是流動性提供者了。換句話說,無常損失就是「由於資金池與市場幣價有價差,套利者進場吃豆腐,導致流動性提供者的損失。」

無常損失怎麼計算?

網路上有許多方便的無常損失計算機可以用。舉例而言,以 Dai 與 WETH 的池子來說,如果在一位 LP 投放 WETH 之後,它從 380 漲到 460 (漲21%),他面臨的無常損失就是 0.44%;如果 WETH 最後翻倍 (漲 100%),無常損失提升到 5.57%。

迷思一、錯字誤人一生:無償損失 (X) 無常損失 (O)

這裡這裡、還有這個網站的無常損失都用了錯誤的”償”字。無常指的是「非常態」損失,字面上可以理解長期來說會消失的 (不見得會有的)。錯用無償這個詞卻讓人容易誤解成這是一種一去不回頭的損失。

迷思二、無常損失一定會發生,而且發生後只會擴大 (X)

事實上,無常損失只與 LP 取回流動性的當下幣價落差有關。假設一位 LP 投入 Dai 與 WETH,一年後 WETH 上漲 100%。這時候他取出流動性,則會產生 5.57% 無常損失;假設他繼續保持部位,一年後 WETH 回落 50% (或是 Dai 上漲了 100%),則此時取出流動性面臨的無常損失為 0%

結論:我該提供流動性嗎?

AMM 的特性使 LP 在投放流動性時必須一次存入兩種或以上的資產。在挑選好自己鍾愛的幣,也物色到交易費 + 挖礦收益不錯的流動性池後,是時候將無常損失納入考量了。由於無常損失是幣價差距而產生,我們可將池子分成三種類型:

1. 幣價走勢統計上正相關,例如 BTC 與 ETH (BTC / ETH)

如果你想長期存入 BTC 與 ETH 等主流加密貨幣,兩者在統計上價格通常是正相關,長期來看無常損失的比例會較為輕微。我們認為只要是在 Balancer 中找到流動性大,利息不俗的池子投放會是穩健的獲利方式。

2. 幣價走勢零相關,例如穩定幣與非穩定幣的池 (Dai / WETH)

如果你想兼顧穩定性,投放穩定幣與其他幣的池,則可以預期未來兩者幣價差必定產生 (甚至可以說放越久、價差越大),那麼無常損失就是你必須多加留意了。如果該池挖礦收益不高,長期以來不是好選擇。

3. 幣價走勢幾乎”完全相同”,例如以太幣的 (WETH / sETH)

如果你鐵了心不願意承擔無常損失的風險、還希望持有以太幣,那麼 sETH/WETH 池簡直就是為你而開!你可以賺手續費和流動性挖礦收益,並且長期來說,這兩種同樣錨定 ETH 幣價的代幣幾乎不會為你帶來無常損失。


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約地址餘額突破 9.5 萬 ETH

節至本文截稿,目前以太坊 2.0 合約地址已突破 9.5萬 ETH,大約總需求的 18.3%。距離目標 52.4萬還有一段距離。以這個進度看來,在 12/1 日成功上線恐怕有點困難。如果 12/1 無法上線,將會延後以週為單位順延 2.0 上線日程,並持續到 Staking 金額足夠。

Aave 在 Kovan 測試網上發布 V2 版本

DeFi 借貸協議 Aave 宣布已在以太坊 Kovan 測試網上發布 Aave v2 版本。該版本擁有新的設計架構,並對協議、UI 以及 UX 進行了升級,還增加了一些新功能和工具,包含:新增抵押品還款、降低 Gas Fee、優化債務標記、信用委託、固定利率存款、借款利率等等。

MakerDAO 新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品

MakerDAO 通過執行投票,新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品。BAL 是自動做市商 Balancer 的 ERC20 Token。YFI 是去中心化聚合收益平台 Yearn.finance 的 ERC20 Token。

DARMA Capital 推出以太坊質押產品,允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款

加密資產投資公司 DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake。用戶可以在 LiquidStake 進行 ETH Staking,在獲得質押收益的同時,可獲得 USDC 貸款以保持流動性。DARMA Capital 指出,他們是 ETH 的長期 Hodler,這項服務能讓以太坊 2.0 更加健全,對他們的整體投資藍圖也有好處。

🚀 DeFi 協議

🏛 政府與機構

💰 融資

👻 惡意攻擊

💵 穩定幣


三、大佬觀點

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:這些鑽漏洞的惡意攻擊其實從來都不用什麼太困難的技術

Aave 創辦人 Stani Kulechov:都說自由競爭帶來進步,政府監管卻從不停止。幸好 DeFi 趨勢是無人能擋的

Bankless 倡議者 Ryan Sean Adams:認識以太坊的第一堂課,一則推文全教給你


四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/10 ~ 10/16。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


五、每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊