USDC

【合作專欄】Dapp Pocket週報/2021 預測又一發!新的一年有哪些事情可能會發生

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週加密貨幣市場迎來一波回調,但我們無論市場走勢如何,DeFi 開發者們都持續在為更好的明天努力著。本週頭條就有:Sushiswap 發佈 v3 計畫-MIRIN (味醂);Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展;Aave 社群正討論是否升級經濟模型;還有 DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 v2 等等。

這禮拜大佬觀點則有 Circle 的 Jeremy Allaire 宣告什麼是穩定幣與加密貨幣的一大勝利?Synthetix 的創辦人 Kain 告訴大家這波下跌不是機構倒貨;還有以太坊開發者 Eric 告訴那些以為自己錯過加密貨幣的人,其實並不是他們想的那樣?本週觀點將會在週五出刊,我們要來詳細介紹 Sushiswap 的 “味醂” 到底有哪些值得期待之處!


本週大事記 

✨ 本週頭條

Sushiswap 發佈 v3 計畫:MIRIN (味醂)

SushiSwap 推出了 2021 的 v3 發展計畫:MIRIN。MIRIN 的目標是跳脫過去專注在 DeFi 世界的發展,而是與中心化加密貨幣交易所展開合作。具體開發方向包含特許池 Franchise Pool、雙重收益與多元治理代幣、自動再平衡收益池、還有各式一鍵快捷功能。

Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 在推特發佈關於 Yearn 合作項目的進展。其中,Pickle 需要再做修改,預計 15 號前完成;Cream (v2 protocol lending)幾乎已完成,之後將發佈 Alpha 版;Cover (v1.1 perps)需要重新設計一些元素。此外,Yearn v2 的審查進程已完成三分之二。

Aave 社群正討論是否升級經濟模型

Aave 目前正在就針對經濟模型升級的治理提案 AIP-7 向社區徵求 意見 ARC,根據該提案:1. Aave 將在安全模塊中啓用 Balancer 池代幣激活和流動性挖礦;2.建議將安全激勵措施從每天 400 AAVE 提高到每天 550 枚 AAVE;3. 激活安全模塊的削減,最高削減閾值爲抵押金額的 30%等。

DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 V2

Alpha Homora 是一個結合槓桿與流動性挖礦的平台投資聚合平台。Alpha Homora V2 將與 Curve、Balancer、SushiSwap 與 Uniswap 合作,即用戶可以在 Alpha 開槓桿後一鍵投入這些平台做流動性挖礦。其中,穩定幣槓桿最高可開至 9 倍。

2021 預測又一發!DeFi 專家告訴你,新的一年有哪些事情可能會發生

專注於 DeFi 領域的自媒體 Bankless 發佈文章分享了團隊對 2021 年的市場預測。其中包含了「算法穩定幣將達到十億美元市值,這類型穩定幣最終將被包含在 Curve 的支援幣種中。」;「以太坊將有機會被包裝為『互聯網債券』在傳統金融與主流媒體流傳。」;「USDC 總供應量將接近競爭對手 USDT。」等等。

🚀 DeFi 協議

Yam 團隊開發的 DeFi 保險協議 Umbrella Protocol 發佈 Alpha 測試版

BarnBridge 公佈 2021 年路線圖,將啓動 BarnBridge DAO 併發布 SMART Yield Bonds

Badger DAO 將 2 個月內推出 4 款新產品,包括基於機槍池頭寸借貸穩定幣

DODO 公佈 2021 產品路線圖,V2 版本將注重長尾市場增長

Kava 公佈 2021 年產品路線圖,將發佈 AMM 和應用平臺

Perpetual Protocol 在 Gitcoin 上開放首輪賞金活動,用於構建限價訂單功能

⛏ 流動性挖礦

幣安智能鏈上預測市場平臺 Prosper 啓動預測挖礦

1inch 開啓新一輪流動性挖礦計劃

🎨 NFT

區塊鏈多人 NFT 遊戲 My Neighbor Alice 完成 210 萬美元融資,NGC 參投

🏛 監管與機構

微策略股價竟跑贏比特幣!摩根士丹利成第二大股東,持股份額躍升至 10%

💰融資

Furucombo 完成 185 萬美元種子輪融資,將用於擴充團隊及開發 v2 版本

Web3API DAO 完成種子輪 100 萬美元融資

去中心化合成衍生品交易市場 SynFutures 完成 140 萬美金種子輪融資


大佬觀點

Circle 老闆 Jeremy Allaire:這無疑是加密貨幣與穩定幣 (USDC) 的一大勝利

Synthetix 創辦人 Kain:有經驗的都知道,這下跌不是機構在倒貨

以太坊開發者 Eric Conner:人們以為他們錯過了加密貨幣,其實…


數據指標

本週數據採計自 2020/1/5 ~ 2021/1/11。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)

每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案且免 Gas Fee,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

為了走更遠的路,我們需要你的支持,歡迎透過以下以太坊地址贊助我們:0xc0e754a3A4c71ac44B0127D1C1839dFAAF6D3D1B


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【合作專欄】Dapp Pocket週報/2020 台灣有 DeFi!Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

親愛的 DeFi 愛好者們,

恭喜大家即將走過這風風雨雨的一年,也恭喜我們專注的領域 “去中心化金融 DeFi” 在今年能急速成長。本週的觀點要來預告一下 2021 年的新企畫—台灣有 DeFi—以及先為大家簡單介紹本週均有進展的台灣優質 DeFi 專案 Perpetual Protocol 與 Furucombo

從今年三月到現在,DeFi 週報很開心與各位讀者一同見證了這 DeFi 圈元年。我們見證了:

  1. DeFi 總鎖倉量從 600M 到現在的 13B
  2. 流動性挖礦掀起的資金湧入
  3. 閃電貸的使得合約安全要被更加重視
  4. YFI 在短短幾週超越比特幣價格
  5. ETH 從最低 100 美元到現在已經突破 700 美元
  6. 還有眾望所歸的 ETH 2.0 第一階段,都在這一年實現了

這樣的成就從以太坊基礎建設層、各個項目開發團隊、推廣者以及所有 DeFi 用戶的貢獻缺一不可。新的一年,我們很期待持續為台灣的大家帶來最新 DeFi 消息以及最專業的觀點,也感謝各位讀者的鼎力支持,你們就是支持 DeFi 發展的支柱。


我們的觀點

2020 台灣有 DeFi!Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

2021 的新企畫之一 『台灣有 DeFi』!台灣在這次 DeFi 浪潮中並沒有落於人後,許多優秀的 DeFi 團隊就誕生在台灣,因此我們希望在明年逐一為大家介紹。今天作為開場白,我們就先簡單聊聊有新進展的台灣團隊 Perpetual Protocol 和 Furucombo 吧。

Perpetual Protocol

由連續創業家馮彥文創立的 Perpetual Protocol 是一個去中心化的永續合約交易平台。上週正式在主網上線,目前已經支援 BTC/USDC、ETH/USDC 以及 YFI/USDC 三種交易對的合約市場,讓用戶可以透過去中心化的模式執行最高 10 倍的槓桿合約交易。本週正在舉行交易競賽,總獎金約達 30000 PERP

Perpetual Protocol 是首個透過 vAMM(virtual automated market maker,虛擬自動做市商)技術,實現去中心化永續合約的項目。正如「虛擬」部分所暗示的那樣,vAMM 本身並沒有存儲真正的資產池(x*y=k 中的 k)。相反,真實的資產存儲在一個智能合約金庫中,該金庫管理所有支持 vAMM 的抵押品。因此,比起傳統 AMM,vAMM 不需要額外的流動性提供者爲 vAMM 帶來流動性,交易者本身就可以彼此提供流動性,也就沒有了無償損失的問題。此外,Perpetual Protocol 本身也發行了治理型代幣 PERP,讓持幣者參與治理投票,或是質押 PERP 以獲得一部分交易手續費收入與每七天的質押獎勵。

此外,Perpetual 還與預言機商 Chainlink 合作以計算資金費率。智能合約會在每個小時從 Chainlink 擷取價格數據並以此為基準算出每次該由多方或空方支付多少的資金費率。資金費率是永續合約中,用戶將定期收到/支付的一筆持倉獎勵/費用。然而,目前台灣與美國地區的用戶無法使用該平台的服務。

Furucombo

Furucombo 是區塊鏈公司 DINNGO 旗下的 DeFi 組合平台。它讓不懂底層程式碼的用戶也能像玩樂高一樣,透過拖曳幾個樂高方塊 (Cube) 來將不同的平台中的操作,串聯到同一筆交易中。換言之,Furucombo 允許所有用戶透過組合樂高來打出閃電貸的「DeFi 組合拳」。

Furucombo 上線於 2020 年 3 月。不到一年之間,平台已實現總交易額 1.7 億美元;累積超過 7800 名用戶;上架了 11 種促成 DeFi 九成以上總交易鎖倉量的協議;啟發了超過 800 種 DeFi 交易策略;並且是市場上唯一支援閃電貸的用戶介面。對 DeFi 交易者而言,Furucombo 無疑降低了非技術人員建立包含閃電貸在內的 DeFi 樂高的入門門檻。然而,Furucombo 不會爲用戶尋找獲利機會,它是一個讓用戶更方便的使用 DeFi,打破一部分行業壁壘的工具。

COMBO 代幣

Furucombo 這週釋出了平台對於 V2 的展望,其中包含上架更多 DeFi 協議;解決跨鏈交易的資產分散問題;推出集資 DeFi 交易系統;以及治理代幣 COMBO 的推出。除了參與治理外,COMBO 的持幣者還能獲得 Furucombo 合約的各種代幣獎勵、協議的折扣、以及在 Furucombo 未來開始向用戶收取交易費後,持幣者獲得平台收益分潤。

結論:百家爭鳴的台灣 DeFi 

當然,除了上面介紹到的兩個台灣還有許多優秀的團隊,例如前陣子推出 BlackHoleSwap 而風靡一時的 Hakka Finance;與收益聚合平台龍頭 yearn.finance 合作的借貸平台 Cream Finance 等等。明年,『台灣有 DeFi』系列將逐一介紹這些優秀的團隊以及他們的產品。此外,我們也將開設一個 Telegram 群組專注在討論 DeFi,像是各種有趣的項目、技術和其背後的理念。歡迎有興趣與我們一起討論 DeFi 大小事的讀者們加入。我們明年見!


本週大事記✨ 

聖誕節發幣!DEX 聚合器 1inch Exchange 空投代幣,滿足這些資格就能拿到

去中心化交易聚合器 1inch 在聖誕節這一天正式發行治理代幣 1INCH!依照用戶過去使用狀況,可以領取空投代幣。只要有跟 1inch Exchange 做過互動的錢包,在滿足以下任一條件時都可以申領空投:在 9 月 15 日以前至少做過一次交易;總共做過四筆以上的交易;或是交易總額至少超過 20 美元。此外,1INCH 的流動性挖礦在台灣時間 12 月 27 日 早上八點啟動。

DeFi 保險項目 Cover Protocol 或遭攻擊憑空增發代幣

Cover Protocol (COVER) 在 28 日晚間,推特網友表示,遭人利用,被套利達兩百萬美元。幣價由 800 美元水平,出現大幅大跌,最低跌至 54 美元。不過他也強調,這僅會影響到 COVER 的幣價,對於協議本身並沒有傷害。目前,Cover 官方已修補該漏洞,且白帽駭客歸還了 4350 顆以太幣。官方表示會提供一個全新的 COVER 代幣,將以攻擊發生前的某一個時間點作爲快照將資金補償給 COVER 的流動性提供者。

DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol 推出首次交易競賽

日前上線主網的台灣團隊的 DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol ,在本週推出了首次的合約交易競賽!競賽時間自 12/24 到 12/31 為期一週,獎項分為 PnL Rank (淨收益)、Volume Pool (交易量)、以及 Win Ratio (合約勝率) 三種,總獎金約為  30000 PERP。

DeFi 組合平台 Furucombo V2 預告,將推出治理型代幣

台灣團隊的 DeFi 聚合平台 Furucombo 於本週宣布了 Furucombo V2 的展望,其中包含聯手更多的開發者以及上架更多的 DeFi 協議,讓資金運用的效率最大化等。此外,Furucombo 也將發行治理代幣 COMBO,52% 用於社群發展,且 COMBO 持有者可以得到未來平台上的交易費分潤。

DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 上線主網,現 APR 達 120%

台灣團隊的 DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 現已經上線主網。目前提供 Balancer 的 BAL/WETH 80/20 池聚合器。持有 BAL/WETH 80/20 池 BPT 的用戶可以將 BPT 投入 Hammer 中,平台會將每週的 BAL 挖礦受益再存入資金池內,為用戶賺取複利收益的同時免於每週手動操作的 Gas Fee。未來平台將支援更多的資金池。

🚀 DeFi 協議

Synthetix 上線新版 Staking DAPP

Curve 將開啓 Aave V2 aToken 質押池

Curve 開啓 Idle 協議代幣資金池

Opyn v2 計劃發行以收益性資產爲抵押品的期權

Uniswap 與 1inch 之後,誰是下個發幣空投的 DeFi 協議?

用於對 Compound 協議進行免 Gas 投票和委託的社區工具 COMP.vote 正式發佈

基於 Hegic 的對沖協議 Whiteheart 完成首次聯合曲線公開發行 (IBCO)

🚀 流動性挖礦

Keep Network 啓動下一階段流動性挖礦計劃

Benchmark Protocol 啓動第二階段流動性挖礦計劃 The Press

去中心化金融合約平臺 UMA 開啓 Dapp 挖礦計劃

SushiSwap 即將上線新流動性挖礦激勵項目 Onsen

🏛 監管與機構

轉機出現?SEC代理主席上任傳利好,瑞波幣觸底反彈30%

中國首張數字人民幣保單于 12 月 15 日成功出單


大佬觀點

以太坊創辦人 Vitalik Buterin:看起來 XRP 團隊已經瘋出新境界了

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:鏈上治理並非萬能藥,而是應該…

Bankless 提倡人 Ryan Sean Adams:10 個項目中,只有幣價是以太坊來沒有到 ATH (All time High 的)


數據指標

本週數據採計自 2020/12/22 ~ 12/28。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


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【合作專欄】Dapp Pocket週報/Bancor 解決自動做市商 3 大痛點,並開啟流動性挖礦!

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 DeFi 自動做市商 (AMM) 始祖 Bancor 發布過去 1 個月的眾多進展,其 TVL 已成長至 $95M!我們的觀點就來聊聊 Bancor V2 和 V2.1 做了哪些升級,即他的 BNT 流動性挖礦計畫。

其他頭條當然也不能錯過 Aave V2 正式上線並推出抵押品交易功能;Visa 與 Circle 達成合作,計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡;以及 Keep3r 與 Chainlink 聯手後,未來有什麼合作?

本週大老觀點為您節選了Circle 的 Jeremy Allaire 抨擊美國正在審查的數位貨幣監管法案;Aave 的 Marc Zeller 發現 Google Play 出現了盜版 AAVE;以及 ETH 開發者 Eric Conner 竟然希望大家退出 ETH 質押?


我們的觀點 

Bancor 解決自動做市商 3 大痛點,並開啟流動性挖礦!

Beginner's Guide to Bancor (BNT) | Forex Academy

自動做市商 AMM 始祖 Bancor 

對於多數後來才加入 DeFi 圈的朋友來說,Bancor 可能沒有 Uniswap 那麼耳熟。但他其實是以太坊上首個自動做市商 (AMM) ,早在 2017 年 1 月就推出,並透過其 BNT 代幣 ICO 完成 1.5 億美元融資。

Bancor v2.1 彈性BNT 供應能解無常損失難題嗎? - 鏈聞ChainNews

Bancor V2 做了什麼革新?

作為 AMM 開創者,他們深知 AMM 固有的痛點: 無常損失 (Impermanent Loss, IL)、高滑價 (Price Slippage) 和無法提供單邊流動性 (Liquidity) 等,Bancor V2 就是針對這些提出解決方案。此外也啟動了 BNT 流動性挖礦!

降低無常損失(Impermanent Loss)

由於傳統 AMM 是採用資金池內 Token 比例來決幣價,這導致了當市場幣價波動產生時,會有人進場套利,而其所套利所得就是 AMM 流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 的無常損失。Bancor V2 透過整合 Chainlink 預言機,使資金池可以根據市場的幣價,在市場幣價差生變化時立刻調節池內資金權重,以此直接清除套利者進場套利的機會,幾乎消除了 IL 的根本原因。

允許提供單邊流動性

有在 AMM 提供過流動性的朋友都知道,假設我想存入 ETH 到 ETH / BNT 池,實際上只能將 ETH 拆成這兩種代幣各一半 (依照資金池權重可能不同) 來存入。這讓只想持有 ETH 的投資人,如果在此 AMM 做 LP 則必須減少一半的 ETH。

在 Bancor V2,他們透過一種「彈性權重機制」使用戶可以選擇提供單邊流動性。簡單來說,傳統上 AMM 的一個資金池兩種 Token 權重如果是 50/50,那麼它永遠都是 50/50。而當有 LP 向 Bancor V2 資金池的特定一邊投入大量流動性時,該池會自動將其權重調高,以避免此舉影響到池內 Token 交易比率。舉例而言,池內原有等值的 BNT 與 ETH,權重為 50/50,如果有 LP 增加 ETH 到流動性,則池內比重將重新平衡至 50 / 50+y (平衡公式可參考官方原文)。此外,提供不同的 Token 流動性會取得的權證代幣 (LP Token) 也不同,以就是說每個 BNT 資金池有兩種不同的 LP Token。

降低交易滑價

這種彈性權重機制,除了在 LP 添加流動性時,在交易者進場交易而改變池內資金比例時也會重新平衡權重。這讓 V2 的 AMM 定價模型更加平滑。從而減少大額交易面臨的滑價問題。

Bancor V2.1 開啟流動性挖礦

Bancor 的治理社群同意分發其治理代幣 BNT 給提供流動性的用戶們作為獎勵,初步開放 8 個資金池,每週提供 200,000 BNT。治理社群每週會再投票決定出 2 種代幣,其資金池也可以獲得 BNT 獎勵,最新的投票結果是 YFI 和 REN!如果你將 LP Token 進行 Staking,可以再將獎勵乘上最高 2 倍。

結論:Bancor 與 AMM 的未來發展

我們認為,一個 AMM 要長期健全發展,必須具備的是優秀的滑價控制、方便的流動性提供方式、以及從根本上降低 IL 的機制。而非像有些其他 AMM,單純的以流動性挖礦獎勵補貼 LP,畢竟幣價不穩定且不可能一直發放獎勵。Bancor 從 V2 到 V2.1 每一個改進幾乎都是往上述幾個方向前進,儘管控制 IL 的機制會直接減少套利者的交易,並間接減少交易手續費,但目前看來 Bancor 的 APR 還是不錯的。而長期而言,如果 Bancor V2 能取得成功,這將使整個 DEX 生態更加的健全。


本週大事記 

✨ 本週頭條

Bancor 的超級 11月:V2.1、流動性挖礦、還有整合 Zapper

去中心化交易所 Bancor 在過去一個月完成許多里程碑,包含允許提供單邊流動性、避險無常損失等、並啟動了 BNT 流動性挖礦、還有整合 Zapper 與 DeBank 等等。一系列進展也使其 TVL 在過去一個月從 15M 飆升到 85 M。

Aave V2 正式上線並推出「抵押品交易功能」

DeFi 借貸平台 Aave 日前已正式上線 V2。V2 主要特色例如「抵押品支付 / 交易功能」允許用戶交易其抵押資產,以避免抵押資產在持續下跌導致的清算危機的。還有「複合型閃電貸」:比起過去在一次閃電帶中只能借出一種貨幣,複合型閃電貸允許開發者在同一筆閃電貸交易內借出多種資產,閃電貸用戶得以一次獲得更高的流動性。

Keep3r 是什麼?請 Chainlink 入甕後,未來有什麼合作?

繼上周 Yearn 整合了大半片 DeFi 江山,本週 Keep3r 也傳來與 Chainlink 合作的消息。Keep3r 是個去中心化工作外包網路,讓新創公司在上面發布工作,讓第三方來執行智能合約的呼叫。AC 表示 Keep3r 旨在為小型新創服務,而 Chainlink 則是為大型企業而生,兩者的合作能讓新創公司由小至大的過程中,都可以接受服務。具體合作內容包括:Chainlink 的節點營運者將會幫忙接下許多 Keep3r 的工作,而目前的 Keep3r 也有機會成為 Chainlink 的節點營運者。

Visa 與 Circle 達成合作,計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡

支付巨頭 Visa 宣布與 USDC 發行商 Circle 達成合作,將聯手 Circle 提供旗下 6 千萬商家與用戶使用數位貨幣交易的服務。預計在 2021年 Visa 即將推出可用於日常消費並且使用 USDC 做結算的信用卡。

Nexus Mutual 推出全新 Custody Cover 服務

DeFi 老牌保險協議 Nexus Mutual 推出了全新的保險服務「Custody Cover」。此保險保證用戶使用的錢包託管業者如遭駭客攻擊而損失 10%以上存款,或是提款受阻超過 90 天時可以得到保費補償,可謂 DeFi 涉足 CeFi 領域。目前已有這六家託管者的用戶可納保。

🚀 DeFi 協議

去中心化拍賣工具 Bounce 已整合 YFI 至其拍賣交易對,並開設 yGift store

去中心化流動性聚合器 Totle 整合 CoFiX 和 DODO

抵押借貸平臺 Cream Finance 整合 Chainlink 喂價

PieDAO 推出由 BTC、ETH 以及 DeFi 資產組成的自動平衡指數 BCP

Dune Analytics 報告:DeFi 用戶已超過一百萬

MakerDAO 添加 renBTC、UNI 等作爲抵押品的的民意調查已獲通過

1inchExchange 推出「一鍵隱私交易」功能,暫不支持 Metamask

🛠 流動性挖礦

去中心化衍生品交易協議 DerivaDEX 上線保險挖礦,並啓動 DerivaDAO 治理

DeFi 跨鏈協議 Kira 啓動流動性獎勵計劃

🏛 政府與機構

Facebook 加密貨幣項目 Diem (原 Libra) 測試網交易速度約爲 6 筆 / 秒

加拿大央行副行長:加拿大可能會比預期更早推出 CBDC

💰 融資

1inch 完成 1200 萬美元 A 輪融資,Pantera Capital 領投

⛓ 跨鏈

DeFi 保險 COVER 上線去中心化資產橋 BoringDAO 以及比特幣錨定幣 oBTC 保單挖礦

隱私公鏈 Secret Network 將推出跨鏈橋 Secret Ethereum Bridge


大佬觀點

Circle 執行長 Jeremy Allaire:穩定法案通過會美國數位貨幣進展退一大步

Aave CMO Marc Zeller:AAVE 並沒有推出 App!

ETH 開發者 Eric Conner:嘿,如果你想退出 ETH 質押其實,我會很高興!


數據指標

本週數據採計自 2020/12/1 ~ 12/7。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
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  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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#002 / Cappuu開箱 : 新手上路必備利器

利益關係揭露:實測開箱文系列為區塊誌獨立評測與撰文,並無接受項目方贊助。本文如有遺漏,歡迎讀者來信指正 contact@0xmag.asia

使用Cappuu的優點

投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站

Cappuu 希望讓一般人也可以方便的購買美元穩定幣 USDC,所以操作介面非常簡單,提供線上客服以及基本知識的教學,整體來說十分好上手,並且投資項目都是經過篩選的 DeFi 平台可以大幅度降低風險,也使用去中心化方式確保你的資產安全,算是目前最平易近人的投資型工具之一。

便利購買USDC

信用卡購買 ( VISA & Master ) – 可以購買100~1500USDC,適合小額投資的新手族群,缺點就是要收取3.75%手續費以及0.3USDC。

OTC銀行轉帳 – 必須購買1500~10000USDC,因此必須是資本比較豐厚的投資人才能選擇此方案,填寫購買申請表後,會有OTC端的銀行來跟你聯繫完成剩下的購買手續,不需要任何手續費,缺點便是金額較龐大。

多種DeFi 智能投資方案

所有的投資方案都是經過團隊嚴格篩選過的,約每 15 秒計算一次利息,且隨時可以贖回。

目前供了二種方案 :

1. 穩健型智能投資方案 :

採用 Idle Finance 提供的智能合約,透過它將美元穩定幣放入各大 DeFi 借貸平台進行放貸,它會自動根據利率進行資產配置,以取得最高的報酬率。 Idle Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 借貸平台的智能合約進行放貸,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum。 Idle Finance 使用的平台包含 Aave, Compound, dYdX ,平均年化報酬率為4.95%。適合追求穩定收益的投資者。

2. 積極型智能投資方案 :

Yearn Finance 是提供多種 DeFi (Decentralized Finance) 投資工具的平台。此方案是該平台主要的產品 Yearn Vault,該產品會根據目前使用的投資策略,將美元穩定幣放入提供流動性挖礦的 DeFi 平台內賺取利息和挖礦報酬。 Yearn Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 平台的智能合約,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum,目前平均年化報酬率為14.41%,會有較大波動與風險。

註冊步驟

  • 註冊步驟
    1. 輸入自己的姓名、E-MAIL、密碼
    2. 註冊信箱會收到一封驗證碼信
    3. 設定一組PIN碼,用於之後的交易和查看訊息
    4. 記住錢包備份碼,可發送至E-MAIL

使用心得

1.介面好操作,步驟十分簡單

3分鐘就能創立帳號,創建帳號步驟也十分明確,APP介面也很簡單首頁就可以直接看到所有投資項目、錢幣買賣地方,客服回覆速度也非常快速。

2.減少資金被挪用的可能性

投資項目都有智能化合約的控管,讓人無法做串改跟毀約,因此投資的錢不易化為烏有。

3.投資方案經專人篩選

投資報酬年化率優於定存,並且每15秒計息一次,並且申購不需要手續費。

4.信用卡直接購買美元穩定幣

不需要複雜的手續才能進行投資,購買成功後就能馬上收到幣,不需要像許多海外交易要等上許多工作日,但切記信用卡一定要有海外交易功能,並且持卡人姓名要是護照英文。

【合作專欄】Dapp Pocket週報/數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌4區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週迎來好消息,以太坊 2.0 的合約存款量達標,且以太幣幣價也重回 2018 年以來的巔峰,首度站回 600 美元!就在這人人盯著獲利的同時,DeFi 週報邀您撥空看看 Circle 在委內瑞拉是如何用穩定幣 USDC 拯救委內瑞拉的疫情。

本週頭條還有:Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap;Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault。

本週大老觀點為您節選了網紅 DeFi Dad 為您介紹 DeFi 選擇權平台的操作;Aave 的 Marc Zeller 呼籲用戶自行控制風險的重要;以及 Bankless 的 Ryan Adams 告訴大家怎麼在以太坊的經濟成長中分一杯羹!


數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

我是一名委內瑞拉的醫師。在這裡,醫護人員的社經地位可能與您想像的不同。近幾年來,我國最低薪資水平每月僅僅 1-2 元美金,而鄉村醫師與居家照護者平均而言也不過 2.5 美元。在新冠肺炎爆發的 2020,許多大眾運輸停擺,我們卻必須自己想辦法往返住宅與工作崗位,賭上自己的健康守在防疫的最前線。很多人上班前根本沒時間或預算好好吃頓飯。在加拉加斯 (委國首都) 醫院服務的同仁的經濟狀況比較幸運一點,他們每月收入約有 4 到 18 美元不等。

自從疫情爆發,我的幾位同事已經因為感染疫情犧牲了。據我所知,我國至今已經超過 126 位醫護同仁死於工作中感染新冠肺炎。荒唐的是,政府的許多經費甚至是撥給前來巡視醫療單位的政治代表使用。疫情使我國經濟危機愈發嚴重,而經濟危機的主因卻得歸根於政治。2018 年的選舉中,左派的馬杜洛政權宣布以「制憲會議」取代「全國代表大會」。但事實上這個政權卻是個獨裁、腐敗的統治者。該次選舉只有不到 15% 投票率,包含我在內的其他民眾選擇拒絕投票以示抗議,但顯然於事無補。

虛擬貨幣是必需品

比特幣對我們來說是一種更容易兌換美金的貨幣。我國的法幣「玻利瓦」不僅通膨嚴重,更嚴重的還是銀行的控管,讓我們無法尋求最合理的管道兌換美金。比特幣的特色是他不必透過銀行,我可以在本地的加密交易所輕鬆的兌換美元。但比特幣有價格波動高的缺點,所以同為虛擬貨幣的美元穩定幣更適合我們。

AirTM 與 Circle 的解決方案

和其他經濟困難的國家不同的是,委內瑞拉一直以來受到國際組職的援助極其有限。並非國際組織的忽視,而是腐敗的馬杜洛政權經常將國際善款撥為己用,很多時候幾十萬幾百萬的援助金都落入了政客的口袋。更嚴重的是,在疫情期間許多人甚至不敢接受太多紙幣的援助,因為他們擔心這會幫助傳遞病毒。但是這樣的跡象似乎在今年似乎有了轉機:AirTM 的穩定幣救援計畫。

AirTM 是我國影響力最大的加密支付公司之一,在全國 3000 萬人口中有超過 500萬用戶,而這個數字還在上升當中。龐大的網路效應允許國內人民使用它們的 P2P 系統做日常支付。更重要的是,因為它是來自墨西哥的加密公司,我們不需要經過委內瑞拉銀行去開戶或轉帳,這讓所有金流更令人安心。

反對派政治領袖瓜伊多是這次救援的促成功臣之一,根據他的推文,目前已經有超過 39,000 位醫療人員收到 100 美元等值的 AirUSD (AirTM 的穩定幣)。金援資金來源如下:

  1. 美國財政部撥出馬杜洛政權被扣押資金的一部分,轉入瓜伊多政權在美國的帳戶
  2. 瓜伊多政府將以帳戶內的資金兌換成等值的 USDC,並發送給 AirTM
  3. AirTM 將資金以穩定幣 AirUSD 打到醫護同仁的 AirTM 錢包中
  4. 醫護同仁可以選擇在銀行提款,或是直接使用 AirUSD 轉帳

尚未解決的問題

事實上,AirTM 並未完全解決所有醫護同仁面臨的困境。一位在公立醫院服務的同仁告訴我,他的主管禁止他們接受 AirTM 的資助。在資助項目開始後不久,政府更是封鎖了從國內下載 AirTM 的權限,我們必須透過 VPN 改變手機的 DNS 才能下載與使用 APP,光是這一點就讓許多人,尤其是較為年長的同仁困難無比。大部分需要資助的醫療同仁,或是非醫療同仁的科技知識都遠遠不夠,他們對 P2P 電子支付也非常陌生。但無論如何, AirTM 這次的 “Health Heroes” 活動,透過穩定幣繞過腐敗的政府為人民提供救援,絕對打開了未來其它國際援助的一個端口。

總結:比致富更重要的事

以上的故事內容並非來自真實當地醫師,而是我們根據報導和搜集的數據所撰寫的故事,為要讓大家更身歷其境。加密貨幣的出現本是為了讓任何人不受歧視、跨越國界地享受金融自由,但發展至今,卻大多成了本來就享有健全金融體系的國家投資炒作的產品。委內瑞拉、阿根廷等國長年受到腐敗的財政政策導致的惡性通膨困擾,前者更是受制於獨裁政權而使人民難以接受國際救援。虛擬貨幣成了許多當地居民更加相信的貨幣,而 Circle 與 AirTM 更是透過 USDC 不受監管且價格穩定的特性成功越過政府的控制直達人民

在這個人人爭先控後想大賺一票的牛市當中,Circle 和 AirTM 為我們示範了那句名言:Do you want to be rich? Or do you want to be right?


本週頭條

重回 600 大關!以太幣幣價創 2018 年六月以來新高

三天前,以太幣幣價才突破 500 美金,今天已經一度站上 600 美金大關,這是以太幣自從 2018 年六月以來的最高價格。這波上漲主因來自比特幣牛市的帶動以及市場對以太坊 2.0 上線在即的樂觀預期。

以太坊 2.0 合約地址存款突破門檻 52.4 萬,將於 12/1 上線

目前以太坊 2.0 合約地址已達成 524,288 顆門檻,且存款數字還在快速增加,至截稿前已存入 544,480 顆。ETH 2.0將於 12/1 正式上線運行。

Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap

Uniswap 真的需要流動性挖礦嗎?觀察目前 Uniswap 與 SushiSwap 流動性提供者可得的年化報酬,我們發現沒有流動性挖礦的 Uniswap 也不差。在 Uniswap 治理提案中,有近九成的投票都不希望「再推出」或「這麼快推出」流動性挖礦。主因是流動性挖礦吸引了太多流動性提供者 (LP),讓收益甚至少於沒有流動性挖礦的狀態。

Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault

讓人人都能以信用卡就能一鍵買幣的 DeFi 投資整合器 Cappuu 近期升級了積極型投資策略。原本 USDC Vault 合約升級到新的 Yearn Finance 的 3Pool Vault 合約。升級後的平均年化報酬率約為 14.6%,而過去 7 天平均年化報酬率更高達為 22.6%。 

Circle 與 Fintech 公司 Airtm 合作,使用 USDC 援助委內瑞拉當地醫護

透過與委內瑞拉國會主席瓜伊多、總部位於美國的金融科技創新公司 AirTM、以及美國政府的合作,Circle 建立了一條透過 USDC 的力量援助當地醫護人員的渠道。透過這個以美元為基礎、開放式、網路導向的數位美元,繞開了馬杜羅政權對國內金融體系的控制,並將數百萬美元的資金投入了為委內瑞拉人民的健康和安全而戰的人們手中。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

🏛 政府與機構

💰 融資

💸惡意攻擊

👻NFT


大佬觀點

KOL DeFi Dad:來看看如何用 DeFi 選擇權對沖下跌風險!

Aave 社群 Marc Zeller:項目追求領先是勢在必行的,所以沒有人真的能審計到 100% 安全,你最好自己管理風險!

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:如果你想投資美國的經濟成長,買 S&P500;如果你想投資以太坊的經濟成長,買 ETH!


數據指標

本週數據採計自 2020/11/17 ~ 11/23。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/提供流動性可能會虧本?無常損失迷思大破解!

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週比特幣持續飆漲,ETH 2.0 質押合約餘額已增加到 9.5 萬 ETH,許多團隊更是推出低門檻質押工具。我們的觀點為您聚焦 DeFi,回顧一下 DeFi 自動做市商最常被討論的“無常損失”。

本週頭條還有:DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake,允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款;MakerDAO 即將推出匯率穩定模塊、新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品;以及 Aave 在測試網上發布 V2 版本等等。

本週大佬觀點為您節選了 Uniswap 的 Hayden Adams 表示惡意攻擊一點都不難!? Aave 的 Stani Kulechov 質疑政府對自由競爭的態度!? 還有 Bankless 的 Ryan Sean Adams 的以太坊 101 開課拉!?


ㄧ、我們的觀點

提供流動性可能會虧本?無常損失迷思大破解!

在 UniswapBalancer 等自動做市商 (AMM) 出現後,市場意識到為這類去中心化交易所提供流動性的手續費收益相當可觀。然而,許多用戶反而不敢貿然投入,因為他們意識到「無常損失」的存在,可能會讓他們得不償失!但真的是這樣嗎?

先了解自動做市商 (AMM) 

要了解無常損失,我們需要先知道一般 AMM 的運作機制。以 Balancer 為例,流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 可以提供兩個以上不同的虛擬貨幣 (ex. Dai & ETH) 到流動性資金池,並設定兩者間的比例 (ex. 50 / 50)。任一時間點,資金池中代幣的交易價格是以代幣數量決定的。例如,資金池中 Dai 數量比 ETH 數量為 450 : 1,則任何人都可以用 450 的價格進場買賣 ETH。Balancer 向交易者收取交易手續費,以及提供流動性獎勵給提供資金的人。

何謂無常損失?

無常損失來自英文 Impermanent Loss,這個詞翻譯成“暫時性損失”更貼近。由於 AMM (以 Balancer 為例),本身沒有連結外部數據的功能,他們得透過市場上的套利者來完成資金的再平衡,讓池內幣價與市場維持一致。簡單來說,當市場上 ETH 漲價到 500 Dai,會有人發現在 Balancer 裡能用 450 買到 ETH——買一顆賺一顆!他們就會積極地去用 Dai 買 ETH,直到池子裡交易的比率等同於市場價(Dai : ETH 上升到 500 : 1)。

所以為什麼會有無常損失呢?最簡單的理解就是,有人透過 “套利” 在這個池子裡賺錢了—他賺的是誰的錢?資金池的!那資金池的錢是誰的?當然就是流動性提供者了。換句話說,無常損失就是「由於資金池與市場幣價有價差,套利者進場吃豆腐,導致流動性提供者的損失。」

無常損失怎麼計算?

網路上有許多方便的無常損失計算機可以用。舉例而言,以 Dai 與 WETH 的池子來說,如果在一位 LP 投放 WETH 之後,它從 380 漲到 460 (漲21%),他面臨的無常損失就是 0.44%;如果 WETH 最後翻倍 (漲 100%),無常損失提升到 5.57%。

迷思一、錯字誤人一生:無償損失 (X) 無常損失 (O)

這裡這裡、還有這個網站的無常損失都用了錯誤的”償”字。無常指的是「非常態」損失,字面上可以理解長期來說會消失的 (不見得會有的)。錯用無償這個詞卻讓人容易誤解成這是一種一去不回頭的損失。

迷思二、無常損失一定會發生,而且發生後只會擴大 (X)

事實上,無常損失只與 LP 取回流動性的當下幣價落差有關。假設一位 LP 投入 Dai 與 WETH,一年後 WETH 上漲 100%。這時候他取出流動性,則會產生 5.57% 無常損失;假設他繼續保持部位,一年後 WETH 回落 50% (或是 Dai 上漲了 100%),則此時取出流動性面臨的無常損失為 0%

結論:我該提供流動性嗎?

AMM 的特性使 LP 在投放流動性時必須一次存入兩種或以上的資產。在挑選好自己鍾愛的幣,也物色到交易費 + 挖礦收益不錯的流動性池後,是時候將無常損失納入考量了。由於無常損失是幣價差距而產生,我們可將池子分成三種類型:

1. 幣價走勢統計上正相關,例如 BTC 與 ETH (BTC / ETH)

如果你想長期存入 BTC 與 ETH 等主流加密貨幣,兩者在統計上價格通常是正相關,長期來看無常損失的比例會較為輕微。我們認為只要是在 Balancer 中找到流動性大,利息不俗的池子投放會是穩健的獲利方式。

2. 幣價走勢零相關,例如穩定幣與非穩定幣的池 (Dai / WETH)

如果你想兼顧穩定性,投放穩定幣與其他幣的池,則可以預期未來兩者幣價差必定產生 (甚至可以說放越久、價差越大),那麼無常損失就是你必須多加留意了。如果該池挖礦收益不高,長期以來不是好選擇。

3. 幣價走勢幾乎”完全相同”,例如以太幣的 (WETH / sETH)

如果你鐵了心不願意承擔無常損失的風險、還希望持有以太幣,那麼 sETH/WETH 池簡直就是為你而開!你可以賺手續費和流動性挖礦收益,並且長期來說,這兩種同樣錨定 ETH 幣價的代幣幾乎不會為你帶來無常損失。


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約地址餘額突破 9.5 萬 ETH

節至本文截稿,目前以太坊 2.0 合約地址已突破 9.5萬 ETH,大約總需求的 18.3%。距離目標 52.4萬還有一段距離。以這個進度看來,在 12/1 日成功上線恐怕有點困難。如果 12/1 無法上線,將會延後以週為單位順延 2.0 上線日程,並持續到 Staking 金額足夠。

Aave 在 Kovan 測試網上發布 V2 版本

DeFi 借貸協議 Aave 宣布已在以太坊 Kovan 測試網上發布 Aave v2 版本。該版本擁有新的設計架構,並對協議、UI 以及 UX 進行了升級,還增加了一些新功能和工具,包含:新增抵押品還款、降低 Gas Fee、優化債務標記、信用委託、固定利率存款、借款利率等等。

MakerDAO 新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品

MakerDAO 通過執行投票,新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品。BAL 是自動做市商 Balancer 的 ERC20 Token。YFI 是去中心化聚合收益平台 Yearn.finance 的 ERC20 Token。

DARMA Capital 推出以太坊質押產品,允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款

加密資產投資公司 DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake。用戶可以在 LiquidStake 進行 ETH Staking,在獲得質押收益的同時,可獲得 USDC 貸款以保持流動性。DARMA Capital 指出,他們是 ETH 的長期 Hodler,這項服務能讓以太坊 2.0 更加健全,對他們的整體投資藍圖也有好處。

🚀 DeFi 協議

🏛 政府與機構

💰 融資

👻 惡意攻擊

💵 穩定幣


三、大佬觀點

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:這些鑽漏洞的惡意攻擊其實從來都不用什麼太困難的技術

Aave 創辦人 Stani Kulechov:都說自由競爭帶來進步,政府監管卻從不停止。幸好 DeFi 趨勢是無人能擋的

Bankless 倡議者 Ryan Sean Adams:認識以太坊的第一堂課,一則推文全教給你


四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/10 ~ 10/16。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


五、每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告,歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享,並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ Ethereum 2.0 即將上線,你必須知道的 4 件事!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌2 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

千呼萬喚始出來,講了一輩子的以太坊 2.0 (ETH 2.0) 終於要上線了!到底什麼是 ETH 2.0?它為什麼重要?以及你該如何參與挖礦?….本週我們的觀點就來聊聊這些。

本週頭條還有:MetaMask Swaps 上線 Chrome 擴展;Circle 出中短期 USDC 高收益企業帳戶,利率最高達 10.75%;還有合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算等等。

本週大佬觀點為您節選了 Compound 的 Robert Leshner 給幣圈新手的七大建議;Bankless 的 Ryan Sean Adams 稱以太幣就像特斯拉跑車一樣;還有以太坊 Vitalik 提醒大家質押時節點壞掉的風險,其實沒有那麼恐怖!


我們的觀點

Ethereum 2.0 即將上線,你必須知道的 4 件事!

為什麼 ETH 2.0 這麼重要?

要回答這個問題,首先我們需要了解 Ethereum (ETH) 區塊鏈的本質與痛點。以太坊區塊鏈創立的核心價值就是以一台世界電腦為目標,用以計算、處理全世界各式各樣的數據及交易資訊,並使用去中心化的分散式資訊儲存。但是去中心化運作雖然確保安全性,運算效率卻比傳統伺服器差很多。以目前以太坊而言,每秒大約可以處理 30 筆交易,而大型交易所每秒可以處理幾萬筆。運作效率不彰直接導致擴展性 (Scalability) 低落,這也是為什麼前陣子 DeFi 爆紅時,每一筆鏈上轉帳的手續費飆升到 300-400 gas,原因就是單位時間內能處理交易有限,用戶為了能讓交易更快上鏈,就必須與其他人競爭付出更高的手續費。

ETH 2.0 如何拯救區塊鏈世界?

分片技術 Sharding Chain

以太坊 2.0 的一大重點就是分片技術的實現。在以太坊完成分片升級後,ETH 區塊鏈的每秒交易量可以上看 10 萬筆,這是大型交易所伺服器的速率,甚至可以達到非金融 (通常要求更高的運算,例如 IoT) 應用的級別!以美股每日交易量與以太坊交易量相比,這是虛擬貨幣金融觸及「主流」市場交易員的必要根基。

權益共識機制 Proof of Stake

以太坊成立之初,選擇了與比特幣相同的 PoW 工作量證明共識機制,然而,這種機制卻要求礦工消耗鉅額電力來產出區塊,在幣價下跌時可能引發挖礦不符成本而導致區塊鏈算力不足的危機。以太坊 2.0 使用的 PoS 則不然,他只要求礦工存入一定數量的以太幣進入節點,即可產出區塊,不但讓挖礦成本大幅下降,引進的 Safeguard 機制也讓 51% 攻擊等惡意行為難度大幅上升,使 ETH 2.0 不但更加節能,還更加安全。

如何參與 Staking?風險與收益為何?

持有 32 顆以太幣的用戶可以直接到 Eth2 Launch Pad 註冊成為 Validator、設立節點等等,網站中有步驟與注意事項指導,但需要注意成為節點的電腦需維持 60%以上的時間運轉,否則將無法收益完整的 Staking 報酬。

不滿 32 顆以太幣的用戶無法自己成為一個節點,但可以透過加入例如 Rocket Pool 等等的 Staking Pool (質押池) 與其他人的資金合併以達到質押門檻。

Staking 收益會與參與質押的用戶數相關,隨著時間過去質押用戶變多會逐漸下降,目前預計收益大約是 5.26% APR。但用戶仍需考量到質押有鎖倉 18 小時以上的要求,在幣價走低期間收益或許無法補足跌價;小額用戶更需慎選質押池,避免平台經營者跑路或被駭的風險。

ETH 2.0 對 DeFi 有何影響?

擴展性與出塊成本的下降,最大的受益者當然就是以太坊目前最熱門的應用 DeFi 了。除了礦工費下降至使一般用戶收益上升外,當智能合約也都能整合到 Sharding Chain 之後,DeFi 項目的擴展性會迎來前所未有的大爆發,進一步可能改變 DeFi 發展的方向。

如果單純就看每秒交易量,目前最大的電商平台亞馬遜在 2019 年每秒交易量大約 60-100 筆,Paypal 交易量大約 50-100 筆,這對 ETH 1.0 來說是天方夜譚,但在 ETH 2.0 最高 100,000 TPS 的擴展性而言就絲毫不是問題。換句話說,目前 DeFi 以借貸、交易所為主流的發展方向,很可能將往更多傳統金融 (或相關產業) 中其他面向拓展,例如電商、支付等等。

結論

以目前估計的時程來說,最快 12 月 1 日 Phase 1 上線,64 條 Sharding Chain 意味著每秒交易額上限比過去提高 64倍;2021 年將完成 Phase 1.5,到時主網將完成分片機制與 PoS;而 2021 到 2022 年之間預計將完成的 Phase 2,則預計是智能合約與 Sharding 的全面整合。眾所周知,智能合約才是 DeFi 項目的核心角色,換句話說若期待 ETH 2.0 為 DeFi 帶來基礎面的全面升級,保守估計還得再等一兩年。


本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約已上線 5 天,完成度約 10 %

據以太坊基金會數據顯示,ETH 2.0 存款合約在開啟的 5 天內已積累約 5 萬 ETH,相比目標額的 52.4 萬 ETH,目前的完成度約 10%。ETH 2.0 需在 12 月 1 日的 7 天前滿足啟動的最低 ETH 存款量,ETH 2.0 網絡才能在當天啟動。 

Circle 推出中短期 USDC 高收益企業帳戶, 利率最高 10.75%

目前市值第二大的穩定幣 USDC 的發行商 Circle 宣布將要推出高收益企業帳戶以及 API,允許企業自身及其客戶享有 8.5%-10.75% 的 USDC 活/定存。USDC 在過去一年內總市值從 4.6億飆升到 28.7 億,是 2020 表現最強勢的穩定幣。

MetaMask Swaps 上線 Chrome

MetaMask 上線了一項讓用戶可直接在 Chrome 擴展進行交易的服務,MetaMask Swaps ,並且整合了多個聚合應用(例如 Uniswap、Airswap、Kyber、0xAPI、1inch.exchange 和私有做市商等等) ,允許用戶使用 DeFi 生態系統中最深流動性的交易對,以使用最優價格進行交易。

合成資產發行平台 Synthetix 出現首次清算

DeFi 合成資產平台 Synthetix 近期出現了平台上線後的首次清算。根據清算規則,用戶抵押的 SNX 代幣價值如果低於 200% 的超額抵押將會觸發清算。由於目前許多用戶的關注焦點都在 Synthetix V2,而官方在清算前並未給予足夠的提醒,被清算資產的 V1 用戶對此有些不滿。

🚀 DeFi 協議

PoolTogether 首輪社區投票已啟動,持有彩票即可參與

以太坊擴容方案 Arbitrum Rollup 推出 Uniswap V2 端口,可將交易費降低 55 倍

Compound 分叉項目 Percent Finance 因利率模型更新錯誤鎖定近 100 萬美元的用戶資金

dForce 計劃於 2021 推出全新 DeFi 借貸協議允許流動性提供者同時挖 SFG 與 DF 代幣

幣安創新區上線跨鏈協議 HARD Protocol

💵 DEX (去中心化交易所)

1Inch V2 上線,新增如 API 升級、Gas Fee 下降等特色

去中心化交易所 IDEX 日交易量突增,現已突破 140 萬美元

由 Lien 開發可預防搶先交易的去中心化交易所 Fairswap 新版本已上線

CoFiX 24 小時交易量一度逾 3600 萬美元,超越 Curve (目前暫居第四)

🛠 流動性挖礦

去中心化合成資產協議 UMA 宣布啟動”開發者”挖礦

以太坊 NFT 項目 Alpaca City 已於 11 月 8 日上線挖礦功能

🏛 政府與金融機構

去中心化預言機 Razor Network 完成 370 萬美元種子輪融資,NGC、Alameda Research 等參投


大佬觀點

Compound 創辦人 Robert Leshner:這些是我給沒經歷過加密泡沫的朋友的一些建議…

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams: 比特幣就像一台笨重的卡車,以太幣就像特斯拉

以太坊創辦人 Vitialik Buterin:如果你擔心質押時網路或電腦異常,請不必太緊張


數據指標

本週數據採計自 2020/11/03 ~ 11/09。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


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Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌八月‌ ‌Week‌ ‌1(7/29-8/4)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

上週以太幣價格一度漲過 400 美元,這對我們以及各位讀者相信不會感到意外。

本週迎來 Aavenomics 消息釋出,AAVE 代幣將取代原先的 LEND 並賦予持有者治理權;以太坊 2.0 測試網 Medalla 節點需求數已達成,人們靜待 8/4 測試上線;AMPL 本週大幅動盪,最高三天之內市值直落七成;另外,還有 Circle 獲得 2500萬 DCG 投資,持續擴張 USDC 影響力。

本週大老觀點為您節選了 Aave 的 Marc 開嘴並透漏他的「三重收益」策略、Dharma 的 Brendan 表示 DeFi 正在吞噬 CeFi、還有 Token Set 的 Anthony 想告訴大家,以太坊這次要奪下比特幣的王座了?


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 原來,HODL 以太幣是天大的錯誤?

別急著賣!這絕對不是在看空以太幣。隨著 DeFi 應用高速發展,加上以太坊 2.0 逐漸水落石出,我們相信 ETH 的價格肯定還有巨大成長空間。但為什麼 HODL 不是最好的選擇呢?錯不在持有,而是如果你只是乖乖的將以太幣放在交易所或是你的錢包,那麼每一分鐘,你都在錯過這場 DeFi 流動性挖礦的獲利盛宴。就像外面下著金幣雨,你卻守在家中。

那麼,我該怎麼做?通往羅馬的車有很多,但首先我們得購買那名為 Dai 的車票。說是購買,其實是去 Maker 創建 CDP 來借出 Dai。當然,如果你更習慣 DeFi Saver 或 InstaDapp 的介面也可以在那邊操作。先借出 Dai 的理由是,各大 DeFi 平台當中提供 ETH 的流動性收益,大多不如提供穩定幣來的好。在 Maker 抵押出 Dai 穩定幣將帶給你三大優勢:保有 ETH 漲幅的資本增值收益、透過穩定幣自由參與眾多流動性挖礦派對、還有,最美好的是用 ETH 抵押借 Dai 不須支付穩定費。借款利息 0%。

下一步,就可以按照個人喜好和風險承受、和對各平台的了解自由選擇了。Marc Zeller 的『三重收益策略』是先將這筆 Dai 換成 USDC 套利(因為現在 Dai 價格較高)、接著將手上的 USDC 投入 Curve Y Pool 同時收穫 curve、yearn 和 Aave 的利息收益;或是你想獲利更高,可以投入 Curve sUSD pool 賺取利息還同時收穫 SNX 代幣,合計 APR 上看 20%。

其他策略

如果你對快速竄起新興 DeFi 平台感到擔心,你也可以將 Dai 簡單地放到老牌 DeFi 協議 Compound 賺取約 4%以上的年報酬加上約 5% 的流動性挖礦收穫的 COMP 收益,合計約 9% 的 APR。

如果你想要更高收益,Balancer 上有許多 APR 超過 20%的資金池可以存款生利息,同時還能流動性挖礦得到 BAL 收益,在交易費越低的池子存款會有越高挖礦收益,加總起來可以上看約 40% 以上的 APR。

如果你覺得以上講的都太複雜,流動性挖礦也很難懂 (你可以參考這篇文章一步一步使用 Balancer),也可以考慮在 mStable 平台將 Dai 等價換成聚合穩定幣 mUSD,接著直接存進 mStable 平台收穫約 30% 的 APR。

就算退一萬步講,你對浮動利率都感到懷疑,那麼還有提供固定 6.25% APR 的 DMM,以及智能合約自動幫你尋找當前最高收益的存款平台的 Idle,目前大約提供 9% 的 APR。

必須注意以上 APR 都是波動利率,實際可以根據 Prediction Exchange 和各平台網站提供的數據自行推算。

別忘了風險

別再傻傻的 HODL了!但也別忘記,投放任何平台前都要自己研究過,並了解到其中的風險所在。如果你使用 Maker 借 Dai 出來,就要注意你的抵押率,因為當其不足 150% 時,你抵押的 ETH 就可能被清算。你可以參考 Oasis 建議的抵押率,約 250% 會比較保險。

另外,借貸平台的風險評估,可以參考 Consensys Codefi 提供的 DeFi 平台評分 或是到 DeFi Pulse 看各個平台的簡介與 TVL 等數據。千萬不要因為害怕錯過而急忙將資金投入那些才剛出來的平台與協議,「Do Your Own Research」 才是這個圈子永恆不變的真理。


(二) 本週大事記

Aave 公佈「Aavenomics」,將推出新代幣 AAVE 取代 LEND

去中心化借貸協議 Aave 發布治理代幣經濟模型,將推出新代幣 AAVE 取代原生代幣 LEND,主要亮點有:

1. Aave 的原生代幣 LEND 將以 100:1 的比例轉換為新代幣 AAVE

2. Aave 總供應量為 1600 萬枚,其中,1300 萬枚將按上述比例分配給 LEND 持有者,增發的 300 萬枚將分配給 Aave 生態系統儲備(Aave Ecosystem Reserve)

3. 質押 AAVE 到安全模塊的用戶將獲得儲備金的安全性獎勵。另外,Balancer AAVE/ETH 資金池還會提供流動性獎勵。

4. AAVE 持有者將能夠對協議進行投票,也可以通過 Aave 改進提案(AIP)請求更改 Ghost 協議。

具備另類稀缺性設計的穩定幣「AMPL」三天總市值跌七成

Ampleforth 協議的代幣 AMPL 總市值從上週一的 7.19 億美元,一路下跌至最低 2.4 億美元,至截稿總市值 (8/3) 約落在 3.5 億美元。與 USDC、USDT 這類穩定幣不同的地方在於,Ampleforth 協議設計了一個獨特的彈性供應機制,當 AMPL 價格變化時,協議會向所有 AMPL 持有者實施「expanding」(可理解為量化寬鬆)或「contracting」(可理解為量化緊縮)來達到新的價格平衡。

Andre Cronje 發起論壇投票:是否將 YFI 收益分配給其他分叉代幣?

Andre Cronje 在 YFI 治理論壇中發布一則告示,主要是調查 YFI 社區是否願意把 yearn.finance 的收益分配給其他為 YFI 的 Yield Farming 提供收益的分叉代幣,其中包括粉色 YFI 代幣(即 YFII)等其他社群所發行的分叉代幣。

以太坊 2.0 測試網參與驗證節點數量已達原定要求

至上週六,已有超過 56 萬枚以太坊被發送到以太坊 2.0 測試網進行質押,已達到多客戶端測試網絡 Medalla 16384 驗證節點數量要求。 Medalla 是將於 8 月 4 日啟動的多客戶端測試網。在 Medalla 之前的多客戶端測試網都主要由客戶端團隊和 EF (以太坊基金會) 成員運行,隨著 Medalla 測試網的推出,以太坊的穩定和健康將幾乎將完全掌握在社區手中。

DeFi 治理解決方案項目 Boardroom 將於 8 月 6 日發布 Alpha 版本

由去中心化自治投資機構 MetaCartel Ventures 支持的 DeFi 治理解決方案 Boardroom 宣布將於 8 月 6 日發布 Alpha 版本。 Boardroom 旨在推出一去中心化治理的解決方案,使代幣持有者能簡單的參與各 DeFi 協議的治理,也讓代幣發行者或項目方能簡單的呈現治理的過程。

Circle 獲 DCG 2500 萬美元戰略投資,推進 USDC 的應用

加密貨幣金融服務公司 Circle 宣布和數字資產經紀公司 Genesis 建立戰略合作夥伴關係,推動穩定幣 USD Coin (USDC) 在主流金融中的應用。 Genesis 母公司 Digital Currency Group (DCG)對 Circle 進行了 2500 萬美元的戰略投資,這些資金將用於加速 Circle 新業務發展,讓 USDC 應用在更多地方。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/28 ~ 8/3,價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse,CoinMarketCap。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價(農夫專區)


(四) 大佬觀點

Marc Zeller:只是拿著以太幣,你是北七嗎?

Aave 的 Marc Zeller 在一則推文中開嘴:「如果你的以太幣沒有用 DeFiSaver 換成 Dai、再到 Cruve 換成 USDC 套利、再丟到 Y pool 賺取 Yearn 與 Aave 收益,那我真的不知道你在幹什麼。」

Brendan Forster:DeFi 正在吞噬 CeFi

Dharma 共同創辦人 Brendan Forster 在一篇推文中分享了 DEX 在這一波小牛市中的交易量。數據顯示,DEX 七月的交易量已經超越六月的三倍了。他說:「DeFi 正在吞噬 CeFi。」

Anthony Sassano:現在是,終局之戰!

DeFi 協議 Set Protocol 的 Anthony Sassano 在一篇推文中分享一個比喻。他說 2017 年就像復仇者連盟3:無限之戰,以太坊想打倒王者比特幣卻失敗;2020 則是終局之戰,這一次以太坊要瞄準頭部下手了。


(五) 本週迷因 Meme


Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊

Dapp Pocket專欄/ 專家來訪: Steaker 創辦人及秘銀 VP — Wilson Huang

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

專訪PodCast

DeFi 專家來訪第二集,我們很榮幸邀請到 Steaker 創辦人及秘銀 VP — Wilson Huang,來跟我們聊聊 Steaker 的創辦故事和服務、區塊鏈社交的挑戰及對有想學習投資的朋友提供建議。

Steaker 創辦故事和服務

加密貨幣市場愈趨成熟,風險控制的手段也越來約多元。Wilson 提到很多人對投資加密貨幣感興趣,但本身對金融市場、衍生性商品、區塊鏈不熟悉,更難以接受市場的波動率、不敢貿然操作,而 Steaker 正是為這些人所推出的服務,目前提供利率 (6%)、及高報酬浮動利率 (預估 36%) 等方案。

這些方案背後由 Steaker 採取不同的操作方法和資產配置權重,包括在超額抵押的加密貨幣資金市場放貸、期現套利、資金費率套利、套期保值的操作等,有各自不同的風險報酬比。另外 Steaker 也自行開發量化訊號、量化交易與進出場的策略,以及網格交易策略等,已部署 24 小時運行的交易機器人和風控機制。最後,與交易所合作的 Steaker 能夠以優惠的手續費進行交易,這是散戶無法比擬的優勢。

想嘗試 Steaker 服務的朋友,必須上加密貨幣交易所先購得穩定幣 (接受 DAI、USDT、TUSD、USDx、USDC),然後走完信箱註冊和 KYC 流程,最後申購方案,選擇年期、金額、入金幣種,完成入金交易。出金時同樣以穩定幣進行,用戶走完嚴謹的 KYC 流程後,本金與利息將直接轉入用戶在以太坊上的贖回地址。目前入金門檻為一萬美元的穩定幣,未來將推出低門檻的活存方案,讓更多人體驗加密貨幣投資。

區塊鏈社交的挑戰

Union Square Venture 今年二月在 Crypto, Social ? 一文裡看好區塊鏈社交的前景。秘銀 (Mithril) 作為領域先驅者,在過去三年做過許多嘗試。Wilson 表示這個領域的理念很棒、前方機會很多,但是挑戰也非常艱鉅,包括仍處於實驗階段的商業模式本身、加密貨幣出入金和使用體驗的門檻,以及社交平台機制設計上必須持續防範各式各樣的「外掛」和違反善良風俗的內容。其次,受到區塊鏈底層效能的限制,現階段可能還不適合實作對頻寬要求較高的社交應用。秘銀未來將與更多娛樂服務、社交服務、約會 app 合作,探索更多的可能性。另外,Steemit 和 Pepo 等區塊鏈社交平台也持續在激勵機制和社群參與模式上創新,值得關注。

其他還有

  • 最有成就感的一筆交易
  • DCEP 對區塊鏈產業可能的影響
  • 目前持有的 4 種 Token
  • 對財富自由的看法
  • 對想投資的朋友提供建議

詳細訪談內容請收聽 Soundcloud !

Dapp Pocket專欄/ DeFi 每週報告, 五月 Week 1

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

本週摘要

本週迎來黑色星期四後幣價最強勢的一週,以比特幣為首的各大主流貨幣都表現出色,BTC 一度站回 9000,ETH 也重新站上 200大關;DeFi 借貸平台方面,MakerDAO 加入第四個可作為擔保的代幣 WBTC 以增加流通性,Compound 則是加入了最大穩定幣 USDT 借貸服務並改變 cDAI 利率模型,Kava 也啟用 CDP 預註冊,預計五月底能正式上線;加密產業最大風投 a16z 則完成第二支加密貨幣基金募集的 5.15 億美元,將在全新支付方式、DeFi 等方面建構未來區塊鏈應用。

這周大佬觀點為您節選 Tom Schmidt 對於 oracle clubs 開始營運,以及他對這個平台為預言機安全性帶來幫助的見解;以及 Ryan Sean Adams 對於 a16z 風投的獨到見解:以太坊殺手的機會已結束?本週專家來訪邀請到 Diode 的 CTO Dominic Letz 跟我們聊聊 Web 3.0、區塊鏈與物聯網,和 Diode P2P 即時串流服務。而本週我們的觀點就要來聊聊預言機,這個對 DeFi 來說極其重要,卻鮮有用戶關注的問題,它有什麼我們該注意的風險以及如何應對?還有跟著 a16z 的 5 億美金資金,區塊鏈即將在哪些領域改變我們的生活 ?


DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說同樣是金融服務,但以去中心化的模式運營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 生態已能提供借貸生息、做空資產、高倍率槓桿操作甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 本週大事記

自從黑色星期四,比特幣與以太幣價格在兩個月內皆翻倍成長

隨著上週四的一波大漲,比特幣在 312 黑天鵝事件後首度站回 9000 大關,儘管對於部分投資人來說,比特幣走勢仍與股市相關是個不樂見的消息,但上週的漲勢也創下自從黑色星期四以來,BTC 表現首次打敗 S&P 500 的紀錄,價格漲幅已超過 S&P 的七倍。另一方面,市值第二大的加密貨幣以太幣(ETH)這兩個月以來同樣表現卓越,從當時跌到 109 美金,至今也翻了一倍回來。據報導,不只是散戶現在對以太幣有興趣,數字資產管理人 Grayscale 目前也正持續購買以太幣。

Source: https://decrypt.co/27066/ethereum-price-doubled-since-black-thursday-crash

Maker 社群通過將 WBTC 加入發行 Dai 可使用的抵押品之一

MakerDAO 在其部落格宣布,在最近的一次治理投票中,MKR 持有者們通過了將 WBTC(Wrapped BTC) 納入為 Maker 協議的一項抵押品。WBTC 的加入會使以太坊與 DeFi 有更好的流動性,目前,能夠抵押並產生 Dai 的加密貨幣有 ETH、BAT、及三月份黑色星期四後加入的 USDC 以及 WBTC。

Source: https://blog.makerdao.com/wtbc-approved-as-collateral-by-maker-governance-generate-dai-now-with-bitcoin/

DeFi 借貸協議 Compound 已支持穩定幣 USDT 借貸服務

DeFi 借貸協議 Compound 已支持穩定幣 USDT 借貸服務。此前Compound 於本週通過公測的治理系統發起「是否支持將USDT 添加至Compound 協議」主題的首個社區治理提案投票,贊成票達佔總票數九成。值得注意的是,贊成投票中Polychain Capital 投票最多,其次是Compound CTO 兼創始人Geoffrey Hayes。

Source: https://compound.finance/governance/proposals/1

Compound 通過「改變 cDAI 利率模型」的社區治理提案

日前加密借貸平台 Dharma 向 DeFi 借貸協議 Compound 提出的關於「改變 cDAI 利率模型」的改進建議提案高票通過。該提案支持率高達 97%,這也是過去一周內 Compound 通過的第二項社區治理提案。新提案保證資本利用率低於90% 時資本供應商仍可收穫一定回報,而早先執行的規則下資本利用率不足 90% 時供應商幾乎一無所獲,超過 90% 後利率波動又會非常劇烈,新提案有望緩和這一問題。

Source: https://compound.finance/governance/proposals/2

跨鏈 DeFi 平台 Kava 啟動 CDP 預註冊,預計 5 月底正式上線

消息稱,跨鏈 DeFi 平台 Kava 宣布 Kava CDP (自動債倉平台)已開啟預註冊,預計將於 5 月底正式上線。Kava 已於本月初更新項目路線圖,接下來將完成 Kava CDP 主網啟動以實現 CDP 及互操作性,並正式上線 BNB 的 DeFi 服務。

Source: https://www.chainnews.com/news/646865214499.htm

Libra 協會副主席:Libra 仍致力於區塊鏈架構,預計 Q4 啟動 Libra

Libra 協會副主席 Dante Disparte 在一場採訪中表示,自 Libra 白皮書發布以來,Libra 仍然致力於區塊鏈架構作為 Libra 的分散式賬本技術。 Disparte 認為,互操作性問題是其全球支付網路面臨的最大挑戰之一。他認為,能夠創建用於價值轉移的協議,才是 Libra 的巨大貢獻。 Disparte 並指出,預計將於今年第四季度啟動 Libra,希望在此之前能夠解決包括法規監管、從測試網到正式環境準備等主要問題。

Source: https://www.chainnews.com/news/009572359547.htm
https://www.centralbanking.com/fintech/cbdc/7533891/libras-disparte-on-big-techs-move-into-digital-currency

a16z 為第二支加密貨幣基金募集 5.15 億美元,專注支付、價值儲存、DeFi 和 Web3 等領域

消息稱指出,風投機構 a16z 宣佈為第二支加密貨幣基金募集了 5.15 億美元。本輪基金針對的領域包括下一代支付方式、更現代化的價值儲存方式、去中心化金融(DeFi)、以及為創造者提供新的獎勵機制和 Web 3。

Source: https://a16z.com/2020/04/30/crypto-fund-ii/

其他還有:


(二) 數據指標

本週數據採計自 2020/4/28/~5/04,價格擷取時間以下午8:00 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中,是觀察平台規模很好的指標。數據來源為:DeFi Pulse、CoinMarketCap、Maker 官網、Compound 官網、AAVE 官網等。

DeFi 借貸平台規模

DEX 規模

Dai APR

Coin & Token Value


(三) 大佬觀點

Tom Schmidt:很榮幸為各位介紹我們將推出的 oracle.clubs

上週三,Dragonfly Capital 的 Tom Schmidt 在他的推特上介紹了他們推出的 oracle.clubs 以及其願景。過去許多 DeFi 平台遭受惡意攻擊的原點都是來自單一預言機受到攻擊, 而 oracle.clubs 正是希望透過增加預言機的公開性與透明度、提供一個單一介面就能顯示多個預言機的最新狀態,讓用戶可以快速比較數據並收集見解,以此解決這個問題。

Source

Ryan Sean Adams:「以太坊殺手」的機會似乎要被關上了

針對日前風投 a16z 的 5.15 億美元的加密貨幣募資, Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在其推特上發表其看法。他預期加密產業主流資金流向將會往應用階層,而非基礎(base)階層,發展方向例如貨幣協議與加密銀行。因此他說,所謂「以太坊殺手」的機會正被關上了。

Source


(四) 專家訪談

DeFi 專家來訪第三集,我們把視野放大到 Web 3.0 生態系,很榮幸邀請到 Diode 的 CTO Dominic Letz,來跟我們聊聊區塊鏈對於物聯網普及的重要性,還有 Diode 在區塊鏈共識和超輕客戶端上的創新,讓輕薄短小的物聯網裝置也能直接與區塊鏈連接,實現真正去中心化的物聯網架構。

Web 3.0:永久、自動運營的網路基礎建設

Web 3.0 的任務是讓網路永久自動運營下去,網路上的服務不依賴任何一間公司、不受限於任何一個管轄權國。大多我們賴以度日的網路服務都是由大型科技公司提供,數據存放於大型伺服器裡。如果我們能建立一個大規模去中心化的系統來提供這些已成為公共財的服務,這些人才濟濟、充滿競爭力的公司們就能夠將資源轉移到更有野心的研發專案上。另外,在這個去中心化的過程裡,網路服務產業將不再被科技巨頭壟斷,而是透過儲存、頻寬市場化的過程,引入大量的新競爭者,大幅降低成本,並在這些去中心化基礎建設上打開一片創新空間。

區塊鏈是物聯網普及的關鍵

對物聯網裝置來說,「獲取正確時間」和「驗證客戶認證」是個永恆的雞生蛋、蛋生雞的問題 (cyclic dependency / 循環依賴)。因為,需要驗證客戶認證是否有效、尚未過期,需先掌握目前時間,而掌握時間的方式正是向可信任的客戶詢問時間,在詢問之前必須先行認證。另外,今天的網際網路架構是藉由公開金鑰基礎建設 (PKI / Public Key Infrastructure) 來處理伺服器認證的問題,PKI 的架構裡卻有滿滿的資安漏洞,屢屢受到中間人攻擊 (MITM / man-in-the-middle);實現路由連接的邊界網關協議 (BGP / Border Gateway Protocol) 也屢屢受到路由劫持、流量誤導 (traffic misdirection) 的攻擊。

透過區塊鏈實施點對點安全數據傳輸是一個非常有潛力的解法,區塊鏈項目例如 IOTA 正是為了解決這個問題而創立的。然而,物聯網裝置的硬體資源往往非常有限,例如我們不會期待部署在農田裡的水分感測器擁有數 MB 的記憶體。目前主流區塊鏈 (比特幣、以太坊、IOTA) 等對客戶端的記憶體需求非常高,就算是以太坊輕客戶端 (light client) 也要求 150MB 的記憶體,IOTA 的節點則需 1GB 的記憶體。物聯網裝置往往受到這樣的侷限而無法將數據直接傳送上鏈,必須透過中介的閘道,導致資安上的單點脆弱性。

Diode:點對點即時串流協議

如果說 IPFS 想實現的是持久且分佈式儲存的星際文件系統,那麼 Diode 想實現的就是持久、分佈式驗證、低硬體資源需求的「星際串流系統」,創造屬於 Web 3.0 的 TCP/IP 協議。由 Dominic 主導研發的 Blockquick (論文) 利用改良版的 Nakamoto 共識機制,透過礦工共識聲譽表格 (consensus reputation table) 的設計、快速更新和低速更新兩種模式,讓節點只需要數十 KB 的記憶體即能主動驗證礦工的可信程度,從區塊頭中獲取正確的時間戳記,完成安全連接,進行點對點的即時串流傳輸。因此,就算是 Raspberry Pi 和 Arduino 也能將數據直接傳送上鏈,實現真正去中心化的物聯網架構。

目前 Diode 已發布 prenet,任何人都能下載運行其 command line 客戶端與 Diode 區塊鏈連接,成為數據的接收方和發布坊。Diode 也架設了類似 Infura 的閘道節點,用以太坊地址定址的方式將台北柏林等地的即時影像串流發佈到區塊鏈上。隨著以太坊 2.0 上線,實現大幅擴容,Dominic 預期未來將有新的社群網路、視訊服務、VR 服務等架設在 Diode 區塊鏈上,不需依賴 AWS、GCP 等中心化服務提供商就能向全世界用戶提供低延遲的數據串流服務。最終,一如 IPFS 希望成為人類登陸火星後在星球之間運作的檔案系統,Diode 則希望成為星球之間的即時數據串流系統,成為 Web 3.0 基礎建設的一部分,永久且自動的運營下去。

其他還有

  • 對以太坊 2.0 的看法
  • Web 3.0 生態系裡最欣賞的人物
  • 對物聯網終極未來的想像

詳細訪談內容請收聽 Soundcloud !


(五) 我們的觀點

預言機的風險與解決方式

大家都知道預言機的運作概念 — 將鏈下數據揀選上鏈,並提供智能合約使用 — 但這看似簡單的邏輯,卻常常成為惡意攻擊利用的對象。無論是先前 bZx 攻擊,或是 Maker 0 Dai 事件,更還有去年 Synthetix 預言機出現過報價錯誤的大烏龍,背後都有著單一預言機運作異常的因素在。

那麼,作為平台開發者或是 DeFi 用戶,我們該對預言機風險有如何的認識?面對風險有什麼方法應對?

  1. 首先,預言機有著鏈下數據出錯的風險。在獲取鏈下數據這一個環節,以 Chainlink 預言基為例,Chainlink 藉由從多個鏈下的節點獲得數據點,並且引進聲譽系統,即透過讓各個節點對彼此過去報價情況評分,以此確保各節點都會積極確認自身數據正確再上報給預言機,且由於有多個上報數據節點,由這些數據去做抓平均或中位數可以進一步確保數據正確。
  2. 再來,多個上報數據可能會有偏誤極值出現的風險。以 Coinbase 預言機為例,Coinbase 引進一種數據過濾機制,可以回絕掉那些偏離預期波動範圍太遠的報價。而 Compound 開發的 Open Oracle 裡的 “DelFiPrice” 合約則能夠在鏈上拒絕掉那些與最後一次報價偏離太遠的資料點。
  3. 最後,由於在鏈上彙整數據時,預言機的活動是可見的,但鏈下預言機行為卻很難觀察其正確性。對此,ChainLink 導入驗證系統。驗證系統透過要求預言機在其接收數據時進行數字簽名,而其他節點可以報告有明顯錯誤的行為(舉報偏離值);並且,ChainLink 要求預言機對從其他預言機收到的反饋進行數字簽名的證明,也就是需要讓別人來證明自己的成功率,而驗證系統會透過這些證明來驗證數據的可用性與否。

而如果一台預言機在這多層防護措施之後,卻還是因為意外或人為產生異常報價,那麼智能合約用戶仍然會蒙受不明之冤,為此本週 Dragonfly Capital 啟動的「預言機俱樂部」(oracle.clubs),就是為了讓這樣的風險降到最低而生。在過去,各家 DeFi 平台用著自己選擇的預言機,在意外發生時很難立即發現並修補,而 oracle.clubs 透過一個網站就能觀察各家預言機的報價,所有用戶與平台可以在第一時間察覺到哪台預言機餵價有所偏差,進而避免危機的發生。

許多用戶在評判平台風險時,最多就是把目光放在智能合約內容,但實際上,DeFi 協議牽一髮動全身,與鏈下數據對接的預言機,也絕對是開發者和用戶在評估一個 DeFi 平台安全性不可或缺的一環。

加密產業正從什麼方面改變我們的生活?

加密產業首屈一指的風投 a16z 帶著 5.15 億美金投資來了,這不僅僅是加密貨幣產業的好消息,更讓人不禁期待未來區塊鏈技術會走到哪裡。在 a16z 合夥人Chris Dixon 和 Katie Haun 的文章中,似乎能看出他們對於幾個特定應用領域倍感興趣,包括嶄新的支付方式、價值儲存方式、新的金融系統、創作者收益和 Web 3 等。其中,我們認為支付方式與新的金融系統將會是加密產業革命的第一槍。

如果你從歷史的角度來看,我們現在最愛用的支付系統其實是半個多世紀以前設計的。手機都在十年內從黑金剛變到 iphone了,社會上價值轉移和分配的問題上顯然還有很大的進步空間。就像傳送照片或 email 一樣,無須第三方即可快速、廉價的價值轉移在技術上將會很快的成為可行。與 Paypal、支付寶相比,使用加密貨幣作交易買賣其實更加接近使用現金:在用戶點選傳送後,立即匯入收款人的錢包,無須依賴任何第三方的服務。而且在大額或跨境轉帳上,如果每個人用的銀行不同,各自收取的手續費與當地規基礎設施不同,現行的體制其實十分不便。而不需要銀行的加密貨幣支付,不僅解決了手續費與距離的問題,更能為全球 20 億沒有銀行帳戶的人民提供金融服務。

而嶄新的金融系統,相信有在收看我們週報的朋友都不陌生,那就是 DeFi 了。DeFi 目前已經被許多早期用戶和開發者所採用,並有數億美元的資金在 DeFi 服務中,但比起現有已經落地實行的 DeFi,a16z 看到的更是未來的可發展性。DeFi 最令人興奮的特質或許不只是它去除了中心化金融機構,而是開發人員可以將彼此的應用程式互相組合並衍生出更好的產品,而這一切都基於其開源 (Open Source) 的本質,也因次 DeFi 的發展才會如此快速,並相信會開始普及到大眾的生活中。


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