【合作專欄】Dapp Pocket週報 / Uniswap V3有感升級，流動性挖礦與部署Layer2

作者: intern / Arbitrum、Banteg、BigQuery、Bloomberg、Cappuu、CoinMarketCap、Defi、Eric Conner、Ethereum、EthHub、Google、Hayden Adams、Layer2、MakerDao、Matic、NFT、Polygon、UNI、Uniswap V3、USDC、yearn.finance、以太坊、擴容方案、流動性挖礦、趙長鵬、閃電貸

親愛的 DeFi 愛好者，

如果您是一位有用自己資金投資加密貨幣的投資人，我會建議你減少關心幣價的時間，因為你將這禮拜的週報看過一遍，牛市是否到頭了這種問題，你會有自己的答案。

本週頭條新聞有：Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊二層擴容 Polygon 網絡；MakerDAO 發佈多鏈戰略及路線圖，佈局多鏈環境、擴容方案；Uniswap V3 將讓其他項目可提供流動性獎勵；Uniswap V3 或將部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum 等。

本週為您節選的大佬觀點有：EthHub 共同創辦人 Eric Conner 為何質疑人們總是將每次循環跟上一次比較？幣安創辦人趙長鵬分享了 CoinMarketCap 與 Bloomberg 查看次數的圖表發現了什麼？還有 Yearn 開發者 banteg 為什麼毫不擔心 DeFi 的程式碼全部都是開源的這一現象？

一、本週頭條

MakerDAO 發佈多鏈戰略及路線圖，佈局多鏈環境、擴容方案

以太坊上借貸協議龍頭 MakerDAO 發佈戰略路線圖，透露未來向多鏈環境佈局的擴展策略。除藉此與廣泛社群互動、收集反饋外，對於 MakerDAO 更重要的是接受多鏈存在的現實，持續保持其去中心化美元穩定幣龍頭的地位。

Uniswap V3 將讓其他項目可提供流動性獎勵

Uniswap 創辦人 Hayden Adams 於 Consensus 峰會中表示，在過去幾週，Uniswap 的獎勵計劃已經頒發給正在建立流動性挖礦智能合約的人。「正在建立流動性挖礦智能合約，是指可以被任何想在 Uniswap V3 上發出流動性獎勵的專案所使用。而不是有 UNI 的流動性挖礦計畫，那應該是由 Uniswap 社群治理去決定的。」

Uniswap V3 或將部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum

關於將 Uniswap V3 部署到以太坊擴容網絡 Arbitrum 的社群投票現已通過。Uniswap 創始人 Hayden Adams 表示，「若投票通過，會將 V3 智能合約部署到 Arbitrum，目前已經開始進行界面整合和部署計劃。Uniswap V3 部署到 L2 解決方案有利於加快交易速度，降低交易費用。」

Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊 Layer 2 Polygon

Google 雲數據分析引擎 BigQuery 整合以太坊 Layer 2 側鏈 Polygon 網絡（MATIC）， Google BigQuery 與 Polygon 的整合使開發人員能夠以更簡單的方式取得和分析 Polygon 上的鏈上數據，包括監控 Gas Fee 和智能合約等。

BSC 生態五月份發生 7 起閃電貸攻擊事件，總損失估計超過 1 億美金

「閃電貸」是借貸協議提供的一種特殊功能，其核心原理是「借款」與「還款」必須在一筆交易內完成，在這個前提之下實現無抵押品借款。其本意是為了讓投資人作為一種無本套利的工具，但也時常成為駭客發起攻擊的工具。今年五月，BSC 的 DeFi 生態系統發生了至少 7 起閃電貸攻擊事件，總損失金額估計超過 1 億美金。

🚀 DeFi 協議

🖼NFT

⛓區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

二、大佬觀點

Eth Hub 共同創辦人 Eric Conner：我不明白為麼人們總是將每次循環跟上一次比較

幣安創辦人趙長鵬：加密貨幣正在成長

以太坊開發者 banteg：全部都是開源的，重點是你沒辦法分叉別人幾個月的努力所累積的知識

三、數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/5/31)。

DeFi 市場數據概覽

TVL 排名前十的 DeFi 項目

四、每週幣投

Uniswap (UNI)：Uniswap V3 只用短短幾周的時間內就成為整個以太坊 DeFi 交易量最大的項目，超越了….Uniswap V2！加上本週社群投票的結果，預計在不遠的將來我們就能看到在 Layer 2 項目 Arbitrum 上，無須難以負擔的 Gas Fee 就能運作的 Uniswap V3 相近會吸引很多交易員和流動性提供者。

Polygon (MATIC)：我們曾在幾週前介紹過 MATIC 的潛力，然而它飛速超越了所有人的預期。不但在這波幣價走低期間成為最抗跌的 DeFi 系列代幣，從本週消息就能嗅到它仍在繼續擴大其影響力。不但與 Google 雲數據分析引擎 BigQuery 達成合作，在 Marc Cuban 支持下整合了 Lazy.com，還與知名跨鏈項目 RenVM 整合，將可支援比特幣等非以太坊鏈上幣種。

五、每週迷因

1/ #Bitcoin Mining Banned in #China?
Over the past weeks we heard a lot of news coming from China about another Bitcoin ban, miners gone offline and it was reported that the Chinese State Council was cracking down on mining. pic.twitter.com/JxjeHbC2nd
— Anita 🟩🔑🏳️‍🌈🏊🏻🚴‍♂️ (@AnitaPosch) May 29, 2021

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本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過台灣有 DeFi 群組聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 馬斯克「投顧」? 一人撼動幣圈動態

作者: intern / 1inch、Brian Armstrong、BTC、Cappuu、Coinbase、crvCOMP、crvRENBTC、crvSAAVE、crvSBTC、Curve、Dapp Pocket、Defi、dHEDGE、Dogecoin、Elon Musk、Ethereum、Layer2、Matic、Matt Huang、Polygon、Quickswap、sushiswap、y3Crv、yCRV、yearn.finance、去中心化資管、治理協議、流動性協議、狗狗幣、狗狗幣之亂、趙長鵬

親愛的 DeFi 愛好者，

本週幣價迎來久違的一波回調，以太幣最高跌幅超過 30%。如果你專注在數字上，或許很難承受這樣大幅度拉回的恐慌，但如果把注意力移到消息與基本面上，你會發現除了各種狗幣之亂和 Elon Musk 難以預料的言論外，以太坊和 DeFi 的基本盤依舊穩固。

本週的頭條新聞有：真要搞狗狗幣 DOGE？馬斯克：優化出塊時間、區塊大小將完勝比特幣；1inch Network 擴展至 Polygon 網絡；dHEDGE 更新 V2 計畫，計劃部署到 Polygon 等 EVM 兼容鏈；yearn.finance 正在將多個機槍池從 V1 遷移到 V2 等。

本週為您節選的大老觀點有：Coinbase 創辦人 Brian Armstrong 公開他的 Coinbase 成功關鍵因子？哪一個幣安的新功能讓 Binance 幣安創辦人趙長鵬忍不住發推讚嘆？還有知名幣圈投資公司 Parardigm 的共同創辦人 Matt Huang，在這個時機告訴大家 Elon Musk 是個天才，有何用意？

本週大事記

✨ 本週頭條

真要搞狗狗幣？馬斯克：優化出塊時間、區塊大小將完勝比特幣

特斯拉執行長 Elon Musk 在推特上發表比特幣與狗狗幣兩者的優劣看法，他認為狗狗幣在出塊時間、區塊大小、手續費等優化的情況下，將輕鬆完勝比特幣。馬斯克甚至提到，只有在狗狗幣做不到的情況，才會著手開發滿足自己所有需求的加密貨幣，但如此一來也相當麻煩。

1inch Network 擴展至 Polygon 網絡

去中心化交易聚合器 1inch Network 現已擴展到以太坊 Layer 2 的 Polygon 網絡（原 Matic）。在初始階段，該聚合將適用於 Curve、SushiSwap 和 QuickSwap，更多協議將會在後續逐步加入。 1inch 流動性協議和 1inch 治理協議預計將在接下來的幾周內擴展到 Polygon。

dHEDGE 更新 V2 計畫，計劃部署到 Polygon 等 EVM 兼容鏈

去中心化資管協議 dHEDGE 已更新 V2 路線圖。目前 dHEDGE 池僅支援 Synthetix 資產，V2 將通過一組智能合約來支援其他的區塊鏈和 L2 網絡，例如 Polygon、BSC、Avalanche 和 Acala。其 V2 的池也將支持 Synthetix、Uniswap 和其他在 Optimism 上的協議。

yearn.finance 正在將多個機槍池從 V1 遷移到 V2

DeFi 投資聚合器 yearn.finance 宣佈正在將 crvSAAVE、yCRV、y3CRV、crvCOMP、crvSBTC、crvRENBTC 等多個機槍池從 V1 遷移到 V2。yearn.finance 表示，在限定時間內將免除遷移相關取款費用，建議用戶儘快遷移。

Coinbase 首席財務官：Coinbase 借貸業務或將添加 ETH 作爲抵押品

Coinbase 首席財務官 Alesia Haas 表示，Coinbase 希望在未來幾個月或幾個季度內將抵押品範圍擴大至以太幣等虛擬貨幣，作爲擴展借貸業務戰略的一部分。

大佬觀點

Coinbase 創辦人 Brian Armstrong：如果你不能冷靜看待趨勢向上時產生的狂熱，你將無法避免市場趨勢向下伴隨的絕望

Binance 幣安創辦人趙長鵬：第三方開發者現在可以將其 Mini App 整合到幣安上了

Parardigm 共同創辦人 Matt Huang：Elon Musk 是國寶級天才，但無論他說什麼，比特幣都會往前持續邁進

數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/5/17)。

DeFi 市場數據概覽

TVL（Total Value Locked）是指儲存在 DeFi 平台中的資產總市值；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的市場份額；DeFi Pulse Index 則是 SetProtocol 提供的 DeFi 加權指數。

TVL 排名前十的 DeFi 項目

每週幣投

有句話說成也蕭何，敗也蕭何；這句話放在今天的幣圈，主角便是特斯拉創辦人 Elon Musk 了。對我們來說，預測馬斯克下一則推文動向太難了，我們能做的就是在 Elon 把整個市場喊下去的同時，趁勢發覺被低估的 Token，本週我們會特別關注的幣有：

Yearn.Finance (YFI)：作為 DeFi 投資聚合項目龍頭，又是 DeFi 屆頭號明星 Andre Cronje 的主力項目，任何時期投資 YFI 都不會令人意外。而近期他不但首度做了 Buy Back (說明項目賺錢了)，也在積極將 V1 的流動性轉往資金效率更高的 V2，可見其 V2 的產品已成熟，相信後勢可以期待。

dHedge (DHT)：dHedge 是近期成長十分快速的去中心化資產管理協議，本週也釋出非常令人期待的 V2 藍圖，包括和 Polygon 的整合，DHT Staking 資金效率提升等等。考慮到他的投資人背景和項目發展前景，DHT 目前市值僅第 700 多名，相當可能是 underrated。

Coinbase (COIN)：沒錯，最後一個推薦的”幣”其實是張股票。作為加密貨幣第一間上市公司交易所，他們並沒有在直接上市後減緩發展的腳步，近期還有將 ETH 增添到抵押資產的項目中的計畫等等。在上市後股價修正到現在的地步，我們認為現在進場，對比方舟女股神的進場價格而言，已經是不能更滿意的時機了。

每週迷因

Karen Musk pic.twitter.com/oIhy0k9Ytj
— Lolli 🍭 (@trylolli) May 17, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

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【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 以太坊價格創新高各項目也摩拳擦掌待竄出 !

作者: intern / 1inch、Alpaca Finance、Andre Cronje、ArcherDAO、BSC、Defi、ETH、Ethereum、Hashflow、MEV、TVL、yearn.finance、以太坊、加密貨幣、加密貨幣錢包、去中心化交易所、反洗錢金融草案、幣安智能鏈、手續費、礦工可提取價值、羊駝金融、金管會

親愛的 DeFi 愛好者，

以太坊價格創新高 (至截稿約 $3300) 的消息，已經不是新聞了，而是日常…..連續第六週突破歷史高點。並同時，目前以太坊手續費也來到這幾週最低！

本週頭條有：MEV 解決方案 ArcherDAO 如何讓套利者與礦工共同受益；金管會集合台灣八家虛擬通貨業者，將討論的反洗錢草案是什麼？；被低估的羊駝 ALPACA，DeFi 資深研究者：DeFi 夏天已經在 BSC 到來；1inch 推出 iOS 版加密貨幣錢包等。

本週為您節選的大老觀點有：今年 10 月15 日，Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje 要做什麼讓他如此興奮？幣圈推廣者 Blue Kirby 給 DeFi 農夫們的建議農場有哪些？還有加密數據商 Messari 創辦人 Ryan Selkis 警告大家，政府對加密貨幣的武器竟然不是監管…？

本週大事記

✨ 本週頭條

金管會集合台灣八家虛擬通貨業者，將討論的反洗錢草案是什麼？

台灣金管會將在 5 月 7 日招開「虛擬通貨平台防制洗錢辦法」草案會議，據悉，該會議將依防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 對虛擬通貨服務提供者 (VASP) 的反洗錢規範進行討論。在 18 條草案中，最關鍵是第 7 條，類似旅行規則 (Travel Rule) 的規範：＂用戶轉移虛擬通貨時，轉出方需紀錄收款人資訊。＂也就是說，從交易所或錢包轉出資金時，未來可能只能轉至有 KYC 的地址。

MEV 解決方案 ArcherDAO 如何讓套利者與礦工共同受益

ArcherDAO 是一個讓套利者和礦工直接合作的網絡協議，優化了套利者和礦工的利益，避免了爲實現套利而浪費的 Gas。ArcherDAO 中有 2 種參與角色：

供應者 (Supplier)：在鏈上發現高價值（存在套利機會）的交易，並由 ArcherDAO 將該筆交易發送給礦工，讓其優先執行。
礦工：ArcherDAO 會將高價值的交易優先發送給參與 ArcherDAO 的礦工，礦工將該筆交易打包後，可以與供應者平分該筆交易獲得的額外收益。

被低估的羊駝ALPACA，DeFi資深研究者：DeFi 夏天已經在BSC 到來

「DeFi Summer 不是將要到來，它已經在 BSC 上出現。」來自香港的深度 DeFi 研究者與投資人 Joey Wong 在推特上表示。她認為，如果 TVL (總鎖定資產) 是一個好的指標的話，那麼 ALPACA 比起 ALPHA 在以太坊的 v1、v2 版本加上 BSC 的 TVL 都還要多，但價格怎麼還會僅只是 ALPHA 的三分之一呢？

去中心化交易所 Hashflow 內測版發布

連接用戶與傳統做市商的去中心化交易所 Hashflow 發佈內測版，並宣佈獲得了由 Dragonfly Capital 與 Electric Capital 領投的種子輪融資。Hashflow 將交易者和頂級傳統做市商連接起來，允許用戶以無需信任的方式進行交易，並讓傳統做市商提供流動性。Hashflow 還有內置定單路由、交易不受 MEV （礦工可提取價值）剝削等特點。

1inch 推出 iOS 版加密貨幣錢包，已通過安全審計

鏈上交易聚合器 1inch 宣佈推出 iOS 版加密貨幣錢包（1inch Wallet），已通過 Blue Frost Security 的安全審計，目前支持代幣交易功能，之後將引入抵押、治理和流動性池等功能。

🚀 DeFi 協議

🖼 NFT

🏛 交易所、監管、機構

二、大佬觀點

Yearn Finance 創辦人 Andre Cronje：10 月 15 日，杜拜見。我從來沒這麼興奮過。

幣圈推廣者 Blue Kirby：如果你對 Degen 賺錢賠錢有興趣的話….

加密數據商 Messari 創辦人 Ryan Selkis：很快人們會發現，政府對加密貨幣最大的武器不是監管…

數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/5/3)。

DeFi 市場數據概覽

TVL 排名前十的 DeFi 項目

每週幣投

本週在以太坊 ETH 的帶領下，幣市強勢回穩，ETH 更是站上 3000 後就不回頭，率領一眾 DeFi 代幣向前衝，我們根據發展與基本面，這禮拜會特別關注的幣有：

Ethereum (ETH)：以太坊的最大問題 Gas Fee 太高逐漸解決，原因包含 MEV 解決方案、L2 更多採用等，人們終於回想起了那個擁有最多、最好、最大應用的去中心化金融平台。 Andre Cronje 曾說如果你要判斷哪個項目很優質，就去看看誰被抄襲最多。目前的幾大公鏈如 BSC、TRON 等，誰不是複製以太坊的呢？

1inch（1INCH）：曾經是以太坊上最大的 DEX 聚合器的 1inch、後來還自己做了資金池、流動性挖礦、改組 1inch network，現在還出了自己的 iOS 錢包。1inch 看起來正在創建自己的宇宙，再不入場可能就來不及了。

Hashflow：本週新冒出頭的 DEX —Hashflow 我們認爲值得關注。DeFi 相比中心化交易所或傳統金融其實還是小朋友，傳統做市商和大筆還沒上鏈的資金相信將會是 DeFi 下一波成長的重點。

每週迷因

$ETH #ATH pic.twitter.com/qhuazNawjM
— ETH Memes (@EthereumMemes) May 3, 2021

作者介紹

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【合作專欄】Dapp Pocket週報/ 傳統金融新對手美國銀行認證DeFi比BTC更具破壞性

作者: intern / Aave、AMM、AMM Market、Balancer、Bank of America、Bitcoin、BTC、Cappuu、Chainlink、Coinbase、Dapp Pocket、Defi、FTX、HydraDX、Marc Zeller、SBF、uniswap、yearn、yearn.finance、Zapper、分散式金融、比特幣、比特幣的骯髒小秘密、波卡生態、流動性挖礦、流動性提供商、美國銀行

Bank of America Sees DeFi 'Potentially More Disruptive Than Bitcoin' - CoinDesk — Source

親愛的 DeFi 愛好者，

本週美國銀行（Bank of America）一篇研究報告出爐，對比特幣的態度就像大多傳統金融的嗤之以鼻，但有趣的是，在報告中卻提到了他們認為真正具有破壞性的東西是什麼？DeFi。

本週頭條還有：Aave 上線 AMM Market，允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供商使用 LP 代幣作爲抵押品；Yearn 整合 Zapper.fi 推出一鍵式流動性挖礦功能；波卡生態項目 HydraDX 在 Balancer 上完成代幣發行獲得 22M 穩定幣。

本週為您節選的大佬觀點有：為什麼 FTX 創辦人 SBF 會說 Coinbase 被監管罰錢會是利多消息？ChainlinkGod 如何在 Twitter 上舌戰 Cardano 社群？還有 Aave 的 Marc Zeller 要告訴所有人，我們的生活就是這麼不同！

本週大事記

✨ 本週頭條

美國銀行公佈《比特幣的骯髒小秘密》：比特幣只有投機需求、DeFi 比比特幣更具破壞性

美國銀行（BofA）於 3 月 17 日發佈了一份名為《比特幣的骯髒小秘密》的全球研究報告，該報告聲稱，除了價格上漲的投機需求以外，幾乎找不到持有比特幣的充分理由，並表示 DeFi 可能比比特幣更具破壞性。該銀行將 DeFi 視為主流資本市場的根本性突破，其自動結算和借貸平台的快速增長，最終可能對銀行、華爾街公司和保險公司構成挑戰。

Aave 上線 AMM Market，允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供商使用 LP 代幣作爲抵押品

去中心化借貸協議 Aave 宣佈上線 AMM 市場（AMM Market），允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供者使用其 LP 代幣作爲 Aave 借貸的抵押品，並借出 Dai, USDC, ETH 等幣種。未來 Aave 會增加更多的 AMM 流動性池。

Yearn 推出一鍵式流動性挖礦功能和全新介面

DeFi 投資聚合器 yearn.finance 宣佈推出一鍵式存入功能。過去假設你要使用 yUSDC Vault，你只能存入 USDC，現在透過與 DeFi 資產管理平臺 Zapper.fi 的整合，讓用戶使用各種代幣（包括 ETH、WBTC、LINK、YFI 等）都可以存入 yUSDC Vault，當然也適用其他的 Vault。此外 Yearn 還推了全新網頁介面 yearn.fi。

波卡生態項目 HydraDX 在 Balancer 上完成 LBP 發行

儘管 HydraDX 是一個運行在 Polkadot 上的跨鏈資產協議，其代幣 HDX 選擇在 Balancer 的 LBP 池做 IDO（Initial DeFi Offering），結果相當的成功共獲得 22.9M DAI。比起在 Uniswap 上的 50/50 池做募資項目方需存入 1400 萬 DAI，在 Balancer LBP 池只需 120 萬 DAI 就完成了此次發行。

🚀 DeFi 協議

🔗 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

✨其他值得關注

大佬觀點

FTX 創辦人 SBF：Coinbase 被監管罰錢這事情，可能是一個利多消息

Chainlink 社群大使 ChainlinkGod：Cardano，請告訴我一個可以連結硬體錢包的 Dapp

AAVE 社群 Marc Zeller：這就是你我生活的差距

數據指標

本週數據採計 2021/3/22。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

pic.twitter.com/Ngk8SJvDUW
— Elon Musk (@elonmusk) March 19, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
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【合作專欄】Dapp Pocket週報／Optimistic Ethereum，解決高昂Gas Fee救星

作者: intern / AMM、Andre Cronje、Automated market maker、Bankless、COMBO、Cream v2、Defi、Eric Conner、ETH、Ethereum、Furucombo、Gas fee、Iron Bank、Layer2、Optimistic Ethereum、Ryan Sean Adams、Synthetix、yearn.finance、YFI、礦工費、聚合平臺、自動做市商、零抵押協議

DeFi is Pumping！本週 DeFi 代幣的持有者應該很有感。除了幣價以外，也許昂貴的 Gas Fee 更是大家甜蜜的負擔。所以本週頭條一定要關心的就是 Synthetix 與 Optimistic Ethereum ( OΞ ) 合作的 Layer 2 (L2) 進展，目前已經可以將 SNX 遷移到 L2 了！

本週頭條還有：CREAM v2 推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank；DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成代幣拍賣並啓動交易挖礦；Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI 已獎勵貢獻者等等。本週大佬觀點則有以太坊開發者 Eric Connor 對 DeFi 代幣市值的預期；Bankless 的 Ryan Sean Adams 反對主流推薦年輕人投資加密市場的方式；以及 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 大神，竟然聲稱他剛加印了10 萬顆 YFI！？

本週大事記

✨ 本週頭條

Gas Fee救星！第二層解決方案 Optimistic Ethereum 軟啟動，SNX質押試用中

以太坊蓬勃的 DeFi 生態，讓交易手續費持續飆高。Optimistic Ethereum (OΞ) 就是想解決這個問題的 L2 項目，讓在以太坊上的智能合約可以透過它，達到便宜高效的交易結果。Synthetix 目前已啟用 OΞ 進行第二層解決方案的測試，用戶可以將原先質押的 SNX 遷移至 OΞ。下週將啟動遷移後的質押功能。

CREAM v2｜推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank

CREAM v2 近日發布了新產品「Iron Bank」，有別於常見的 p2p 借貸市場，Iron Bank 將提供協議對協議的借貸服務。在其發表文章中，Cream v2 描述了傳統金融的 P2P 借貸規模遠遠不及企業債務，而協議在 DeFi 世界中就扮演了企業的角色。根據 CREAM 的規劃，Iron Bank 可以讓 yVault 向它借款，進行槓桿化的投資策略。像是用戶可以存入 DAI，透過 CREAM 借出 ETH，利用 Alpha Homora 進入 SushiSwap 的流動性池達到槓桿收益的效果。

Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI，以獎勵貢獻者

Yearn.finance 宣佈在 Snapshot 發起治理提案，提議使用 YFI 質押獎勵在公開市場上回購 YFI，用於獎勵貢獻者和其他 Yearn 運作。此外提案將使 YFI 治理資金庫（yGov）退役，以簡化金庫的設計和操作以及 YFI 代幣機制，使 Yearn 各利益相關者的利益平等一致。

Building in DeFi sucks！Andre 發抱怨文批：沒有 M 傾向不要當開發者！

DeFi 領域最具指標性的開發者 Andre Cronje 一直以來都是一位性情中人，本週 Andre Cronje 又再度發佈一篇名為《Building in Defi sucks (part 2)》的抱怨文。其中提到開發一個項目所花費的時間，比大部分人想的都還要長，而且開發者總是要承受來自社群的巨大壓力。文中還提到，「沒有人真的在等待你的開發，他們在等待的是『價格變動事件』。他們只希望使用你產品的『故事』來賺錢。」、「代幣升值，享受的都是社群與喊盤的交易員們，然而一但失敗了所有人都將歸咎於你。」

DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成拍賣並啓動交易挖礦

台灣 DeFi 項目 Furucombo 已於本週完成 COMBO 代幣拍賣，並開啓 AMM 流動性交易池。本週 Furucombo 啟動了交易挖礦計畫，讓使用 Furucombo 平臺像是操作組合 (Combo) 進行鏈上交易的用戶可以獲取 COMBO 代幣獎勵。持有 COMBO 代幣的用戶可以選擇質押的方式以增加流動性挖礦獎勵。

🚀 DeFi 協議

🏛 監管與機構

🎨 NFT

動畫《瑞克和莫蒂》創作者將於 1 月 20 日在 Nifty Gateway 上發售加密藝術 NFT

大佬觀點

以太坊開發者 Eric Connor：AAVE 和 SNX 都躋身前 20 了，未來…..

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams：主流叫你投資 1% 到加密貨幣，但其實不該這樣

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje：加印了 10 萬顆 YFI，謝啦

數據指標

本週數據採計 2021/1/18。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示了目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

pic.twitter.com/71vZvWjlKF
— cyber_hokie (@cyber_hokie) January 4, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

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Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過台灣有 DeFi 群組聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／Andre Cronje：你該注意那些被分叉很多次的項目

作者: intern / AMM、Andre Cronje、Anthony Sassano、Basis Cash、Basis Swap、Basis V2、BIP-X、Compound、DaMM、Defi、DEX、DMM、ETH、Ethereum、Hakka Finance、iGain、Kyber Network、Kyber3.0、Robert Leshner、Tornado、Typhoon Cash、uniswap、y3Crv、yearn.finance、YFI、以太坊、動態做市商、動態自動做市商、客家財經、我賺錢、算法穩定幣

親愛的 DeFi 愛好者們，

久等了！大師兄 (ETH) 回來了—並且是 $1420 的歷史高點了！想必有在關心 DeFi 領域的朋友們一點都不會意外，因為我們知道每天都有一大群以太坊 DeFi 工程師在持續的創新與開發 (Sorry for high Gas Fee)。

本週頭條消息有：Kyber Network 將推出 Kyber 3.0；yearn.finance 新提案建議鑄造 6666 枚 YFI 代幣；客家財經推出避險產品：iGain 我賺錢；台版 Tornado 混幣器 Typhoon Cash 正式上線等。

這禮拜大佬觀點為您節選了：yearn.finance 的 Andre Cronje 為什麼說你該注意那些被分叉很多次的項目？Compound 創辦人 Robert Leshner 說 99.9% 的「鯨魚正在屯幣」都是造謠？還有封口令終於解除的 Anthony Sassano，竟然說以太坊的市值 1500 億是一種侮辱？

本週大事記

✨ 本週頭條

Kyber Network 將推出 Kyber 3.0

去中心化交易所 (DEX) Kyber Network 宣布他們將要擴展流動性市場並與 Uniswap 等 DEX 競爭。Kyber 共同創辦人表示 Kyber 將作為動態做市商 (DMM) 支持流動性市場的創新，DMM 在機制上可以避免 AMM 流動性提供者的無常損失。Kyber 3.0 預計將在今年第三季之前完成並推出。

yearn.finance 新提案建議新鑄造 6666 枚 YFI 代幣

YFI 開發者提交一份新提案，主要內容包含：鑄造 6666 枚 YFI 代幣，並將其中 1/3 的 YFI 獎勵給主要貢獻者，將約 2/3 的 YFI 劃至 Treasury，供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Basis Cash 公佈 V2 路線圖：BIP-X

算法穩定幣 Basis Cash 本週公布了未來開發路線圖 BIP-X。Basis V2 將分為三階段：第一階段計畫將平台流動性轉移到 Stableswap 池以強化幣價穩定機制；第二階段計畫透過拓展 BAC 應用層面，例如提供儲蓄與衍生性資產服務的 Basis Synthetic Asset Protocol；第三階段計畫推出”動態自動做市商(DaMM)” Basis Swap 以重塑 DeFi 生態。

客家財經推出避險產品：iGain 我賺錢

台灣 DeFi 團隊客家財經 Hakka Finance 近日推出一項新產品 iGain (Sheety 版連結)，目的是對沖自動做市商的流動性提供者面臨的無常損失風險。iGain 生態將由質押獲取 HAKKA 獎勵的流動性提供者、有 AMM 對沖需求的避險用戶、以及對幣價變化反應快速的套利者組成。

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

某匿名團隊本週推出了分叉自知名混幣平台 Tornado 的資金隱私交易項目 Typhoon。混幣器的宗旨是在於讓用戶的交易彼此混淆，進而增加交易隱私。在 Tornado 之上，Typhoon 為了增加其流動性還設計了流動性挖礦，支援像 ETH、y3Crv 等多幣種質押，目前年化報酬最高有 3000% 左右。

🚀 DeFi 協議

Cover Protocol 社區新提案建議將 COVER 鑄造權移交給團隊多籤

MakerDAO 發起有關增加新抵押品和提高債務上限等一系列執行投票

Index Coop 參與路印 L2 流動性挖礦計劃，提供 2000 枚 INDEX 流動性獎勵

Nexus Mutual 出現保額高達 7246 枚 ETH 的保單，保額創歷史記錄

DeFi 聚合平臺 Furucombo 將整合 SushiSwap

Set Protocol 更新 V2 版本功能，新增支持 SushiSwap 和 Uniswap

Yearn.finance v2 yVault 將取消提款費，新增 20％的績效費和 2％的管理費

BadgerDAO 彈性供應機制的比特幣錨定幣 DIGG 已上線，600 枚代幣空投已可申領

🔥 DeFi 新上線

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

DeFi 平臺 Stake DAO 正式啓動，將空投 150 萬顆 SDT 代幣

全新穩定機制的算法穩定幣 Fei Protocol 目前合約正在審計中

🔗 區塊鏈

顛覆百年球星卡市場！基於遊戲公鏈 Flow 的 NBA Top Shot 爆紅

Aavegotchi 將於今晚在 Matic Network 上啓動 GHST 質押合約

🏛 交易所、監管、機構

開源支付網絡 Celo 開發團隊將推出與歐元掛鉤的穩定幣

美國 SEC 將 8 家可疑的加密公司列入監視列表

灰度的 Chainlink 信託是什麼？

大佬觀點

yearn.finance 創辦人Andre Cronje：你該注意那些被分叉很多次的項目

Remember in 2017 when all these new blockchains came out, but they were just GETH forks with a few small tweaks? In hindsight, that was a good indicator of how strong ETH was.

Look for protocols getting forked a lot.
— Andre Cronje (@AndreCronjeTech) January 20, 2021

Compound 創辦人 Robert Leshner：「鯨魚正在屯幣」99.9% 的時候，講這話的人根本不知道他在說什麼🤖

Pro tip:

99.9% of the time when somebody says “whales accumulating”, that person has no idea what they are talking about.
— 🤖 Leshner (@rleshner) January 24, 2021

Set Protocol CMO Anthony Sassano：以太坊的市值 1500 億根本是一種侮辱

If you’re in Ethereum & DeFi today then you are still so stupidly early.

$25bil locked in DeFi is a rounding error for traditional finance.$ETH‘s market cap only being $150 billion is an insult.

I hope you’re all ready for what comes next.
— Anthony Sassano | sassal.eth 🏴 (@sassal0x) January 24, 2021

同場加映：Anthony Sassano 曾承諾 ETH 破歷史高點之前不再發推文，現在他終於可以 PO 文了！

Freedom. pic.twitter.com/E8GlAvZYDr
— Anthony Sassano | sassal.eth 🏴 (@sassal0x) January 19, 2021

數據指標

本週數據採計 2021/1/25。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

pic.twitter.com/KEzRaeUVNJ
— Raizel Huang (@Raizel_Huang) January 25, 2021

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

【合作專欄】Dapp Pocket週報／2020 台灣有 DeFi！Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

作者: intern / Aave、Bitcoin、BlackHoleSwap、BTC、Cappuu、Chainlink、COMBO、Cream Finance、Dapp Pocket、Defi、DINNGO、ETH、Ethereum、Furucombo、Hakka Finance、PERP、Perpetual Protocol、USDC、vAMM、yearn.finance、YFI、去中心化金融、客家財經、底層程式碼、永續合約、虛擬自動做市商、閃電貸、預言機

親愛的 DeFi 愛好者們，

恭喜大家即將走過這風風雨雨的一年，也恭喜我們專注的領域 “去中心化金融 DeFi” 在今年能急速成長。本週的觀點要來預告一下 2021 年的新企畫—台灣有 DeFi—以及先為大家簡單介紹本週均有進展的台灣優質 DeFi 專案 Perpetual Protocol 與 Furucombo。

從今年三月到現在，DeFi 週報很開心與各位讀者一同見證了這 DeFi 圈元年。我們見證了：

DeFi 總鎖倉量從 600M 到現在的 13B
流動性挖礦掀起的資金湧入
閃電貸的使得合約安全要被更加重視
YFI 在短短幾週超越比特幣價格
ETH 從最低 100 美元到現在已經突破 700 美元
還有眾望所歸的 ETH 2.0 第一階段，都在這一年實現了

這樣的成就從以太坊基礎建設層、各個項目開發團隊、推廣者以及所有 DeFi 用戶的貢獻缺一不可。新的一年，我們很期待持續為台灣的大家帶來最新 DeFi 消息以及最專業的觀點，也感謝各位讀者的鼎力支持，你們就是支持 DeFi 發展的支柱。

我們的觀點

2020 台灣有 DeFi！Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

2021 的新企畫之一『台灣有 DeFi』！台灣在這次 DeFi 浪潮中並沒有落於人後，許多優秀的 DeFi 團隊就誕生在台灣，因此我們希望在明年逐一為大家介紹。今天作為開場白，我們就先簡單聊聊有新進展的台灣團隊 Perpetual Protocol 和 Furucombo 吧。

Perpetual Protocol

由連續創業家馮彥文創立的 Perpetual Protocol 是一個去中心化的永續合約交易平台。上週正式在主網上線，目前已經支援 BTC/USDC、ETH/USDC 以及 YFI/USDC 三種交易對的合約市場，讓用戶可以透過去中心化的模式執行最高 10 倍的槓桿合約交易。本週正在舉行交易競賽，總獎金約達 30000 PERP。

Perpetual Protocol 是首個透過 vAMM（virtual automated market maker，虛擬自動做市商）技術，實現去中心化永續合約的項目。正如「虛擬」部分所暗示的那樣，vAMM 本身並沒有存儲真正的資產池（x*y=k 中的 k）。相反，真實的資產存儲在一個智能合約金庫中，該金庫管理所有支持 vAMM 的抵押品。因此，比起傳統 AMM，vAMM 不需要額外的流動性提供者爲 vAMM 帶來流動性，交易者本身就可以彼此提供流動性，也就沒有了無償損失的問題。此外，Perpetual Protocol 本身也發行了治理型代幣 PERP，讓持幣者參與治理投票，或是質押 PERP 以獲得一部分交易手續費收入與每七天的質押獎勵。

此外，Perpetual 還與預言機商 Chainlink 合作以計算資金費率。智能合約會在每個小時從 Chainlink 擷取價格數據並以此為基準算出每次該由多方或空方支付多少的資金費率。資金費率是永續合約中，用戶將定期收到/支付的一筆持倉獎勵/費用。然而，目前台灣與美國地區的用戶無法使用該平台的服務。

Furucombo

Furucombo 是區塊鏈公司 DINNGO 旗下的 DeFi 組合平台。它讓不懂底層程式碼的用戶也能像玩樂高一樣，透過拖曳幾個樂高方塊 (Cube) 來將不同的平台中的操作，串聯到同一筆交易中。換言之，Furucombo 允許所有用戶透過組合樂高來打出閃電貸的「DeFi 組合拳」。

Furucombo 上線於 2020 年 3 月。不到一年之間，平台已實現總交易額 1.7 億美元；累積超過 7800 名用戶；上架了 11 種促成 DeFi 九成以上總交易鎖倉量的協議；啟發了超過 800 種 DeFi 交易策略；並且是市場上唯一支援閃電貸的用戶介面。對 DeFi 交易者而言，Furucombo 無疑降低了非技術人員建立包含閃電貸在內的 DeFi 樂高的入門門檻。然而，Furucombo 不會爲用戶尋找獲利機會，它是一個讓用戶更方便的使用 DeFi，打破一部分行業壁壘的工具。

COMBO 代幣

Furucombo 這週釋出了平台對於 V2 的展望，其中包含上架更多 DeFi 協議；解決跨鏈交易的資產分散問題；推出集資 DeFi 交易系統；以及治理代幣 COMBO 的推出。除了參與治理外，COMBO 的持幣者還能獲得 Furucombo 合約的各種代幣獎勵、協議的折扣、以及在 Furucombo 未來開始向用戶收取交易費後，持幣者獲得平台收益分潤。

結論：百家爭鳴的台灣 DeFi

當然，除了上面介紹到的兩個台灣還有許多優秀的團隊，例如前陣子推出 BlackHoleSwap 而風靡一時的 Hakka Finance；與收益聚合平台龍頭 yearn.finance 合作的借貸平台 Cream Finance 等等。明年，『台灣有 DeFi』系列將逐一介紹這些優秀的團隊以及他們的產品。此外，我們也將開設一個 Telegram 群組專注在討論 DeFi，像是各種有趣的項目、技術和其背後的理念。歡迎有興趣與我們一起討論 DeFi 大小事的讀者們加入。我們明年見！

本週大事記✨

聖誕節發幣！DEX 聚合器 1inch Exchange 空投代幣，滿足這些資格就能拿到

去中心化交易聚合器 1inch 在聖誕節這一天正式發行治理代幣 1INCH！依照用戶過去使用狀況，可以領取空投代幣。只要有跟 1inch Exchange 做過互動的錢包，在滿足以下任一條件時都可以申領空投：在 9 月 15 日以前至少做過一次交易；總共做過四筆以上的交易；或是交易總額至少超過 20 美元。此外，1INCH 的流動性挖礦在台灣時間 12 月 27 日早上八點啟動。

DeFi 保險項目 Cover Protocol 或遭攻擊憑空增發代幣

Cover Protocol (COVER) 在 28 日晚間，推特網友表示，遭人利用，被套利達兩百萬美元。幣價由 800 美元水平，出現大幅大跌，最低跌至 54 美元。不過他也強調，這僅會影響到 COVER 的幣價，對於協議本身並沒有傷害。目前，Cover 官方已修補該漏洞，且白帽駭客歸還了 4350 顆以太幣。官方表示會提供一個全新的 COVER 代幣，將以攻擊發生前的某一個時間點作爲快照將資金補償給 COVER 的流動性提供者。

DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol 推出首次交易競賽

日前上線主網的台灣團隊的 DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol ，在本週推出了首次的合約交易競賽！競賽時間自 12/24 到 12/31 為期一週，獎項分為 PnL Rank (淨收益)、Volume Pool (交易量)、以及 Win Ratio (合約勝率) 三種，總獎金約為 30000 PERP。

DeFi 組合平台 Furucombo V2 預告，將推出治理型代幣

台灣團隊的 DeFi 聚合平台 Furucombo 於本週宣布了 Furucombo V2 的展望，其中包含聯手更多的開發者以及上架更多的 DeFi 協議，讓資金運用的效率最大化等。此外，Furucombo 也將發行治理代幣 COMBO，52% 用於社群發展，且 COMBO 持有者可以得到未來平台上的交易費分潤。

DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 上線主網，現 APR 達 120%

台灣團隊的 DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 現已經上線主網。目前提供 Balancer 的 BAL/WETH 80/20 池聚合器。持有 BAL/WETH 80/20 池 BPT 的用戶可以將 BPT 投入 Hammer 中，平台會將每週的 BAL 挖礦受益再存入資金池內，為用戶賺取複利收益的同時免於每週手動操作的 Gas Fee。未來平台將支援更多的資金池。

🚀 DeFi 協議

Synthetix 上線新版 Staking DAPP

Curve 將開啓 Aave V2 aToken 質押池

Curve 開啓 Idle 協議代幣資金池

Opyn v2 計劃發行以收益性資產爲抵押品的期權

Uniswap 與 1inch 之後，誰是下個發幣空投的 DeFi 協議？

用於對 Compound 協議進行免 Gas 投票和委託的社區工具 COMP.vote 正式發佈

基於 Hegic 的對沖協議 Whiteheart 完成首次聯合曲線公開發行 (IBCO)

🚀 流動性挖礦

Keep Network 啓動下一階段流動性挖礦計劃

Benchmark Protocol 啓動第二階段流動性挖礦計劃 The Press

去中心化金融合約平臺 UMA 開啓 Dapp 挖礦計劃

SushiSwap 即將上線新流動性挖礦激勵項目 Onsen

🏛 監管與機構

轉機出現？SEC代理主席上任傳利好，瑞波幣觸底反彈30%

中國首張數字人民幣保單于 12 月 15 日成功出單

大佬觀點

以太坊創辦人 Vitalik Buterin：看起來 XRP 團隊已經瘋出新境界了

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：鏈上治理並非萬能藥，而是應該…

Bankless 提倡人 Ryan Sean Adams：10 個項目中，只有幣價是以太坊來沒有到 ATH (All time High 的)

數據指標

本週數據採計自 2020/12/22 ~ 12/28。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

每週迷因

pic.twitter.com/NynNTuH8OD
— ETH Memes (@EthereumMemes) December 19, 2020

作者介紹

Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Cappuu 是數位美元錢包 App，讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用，並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

#002 / Cappuu開箱 : 新手上路必備利器

作者: intern / Aave、Cappuu、Circle、Compound、Dapp Pocket、Defi、dYdX、ETH、Ethereum、Idle、mastercard、OTC、smart contract、USDC、Visa、yearn、yearn vault、yearn.finance、低風險、利息、去中心化投資、報酬、投資工具、智能合約、流動性挖礦、穩健型投資、美元穩定幣

利益關係揭露：實測開箱文系列為區塊誌獨立評測與撰文，並無接受項目方贊助。本文如有遺漏，歡迎讀者來信指正 contact@0xmag.asia。

使用Cappuu的優點

投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站

Cappuu 希望讓一般人也可以方便的購買美元穩定幣 USDC，所以操作介面非常簡單，提供線上客服以及基本知識的教學，整體來說十分好上手，並且投資項目都是經過篩選的 DeFi 平台可以大幅度降低風險，也使用去中心化方式確保你的資產安全，算是目前最平易近人的投資型工具之一。

便利購買USDC

信用卡購買 ( VISA & Master ) – 可以購買100~1500USDC，適合小額投資的新手族群，缺點就是要收取3.75%手續費以及0.3USDC。

OTC銀行轉帳 – 必須購買1500~10000USDC，因此必須是資本比較豐厚的投資人才能選擇此方案，填寫購買申請表後，會有OTC端的銀行來跟你聯繫完成剩下的購買手續，不需要任何手續費，缺點便是金額較龐大。

多種DeFi 智能投資方案

所有的投資方案都是經過團隊嚴格篩選過的，約每 15 秒計算一次利息，且隨時可以贖回。

目前供了二種方案 :

1. 穩健型智能投資方案 :

採用 Idle Finance 提供的智能合約，透過它將美元穩定幣放入各大 DeFi 借貸平台進行放貸，它會自動根據利率進行資產配置，以取得最高的報酬率。 Idle Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產，並整合其他 DeFi 借貸平台的智能合約進行放貸，其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum。 Idle Finance 使用的平台包含 Aave, Compound, dYdX ，平均年化報酬率為4.95%。適合追求穩定收益的投資者。

2. 積極型智能投資方案 :

Yearn Finance 是提供多種 DeFi (Decentralized Finance) 投資工具的平台。此方案是該平台主要的產品 Yearn Vault，該產品會根據目前使用的投資策略，將美元穩定幣放入提供流動性挖礦的 DeFi 平台內賺取利息和挖礦報酬。 Yearn Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產，並整合其他 DeFi 平台的智能合約，其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum，目前平均年化報酬率為14.41%，會有較大波動與風險。

註冊步驟

註冊步驟
1. 輸入自己的姓名、E-MAIL、密碼
2. 註冊信箱會收到一封驗證碼信
3. 設定一組PIN碼，用於之後的交易和查看訊息
4. 記住錢包備份碼，可發送至E-MAIL

使用心得

1.介面好操作，步驟十分簡單

3分鐘就能創立帳號，創建帳號步驟也十分明確，APP介面也很簡單首頁就可以直接看到所有投資項目、錢幣買賣地方，客服回覆速度也非常快速。

2.減少資金被挪用的可能性

投資項目都有智能化合約的控管，讓人無法做串改跟毀約，因此投資的錢不易化為烏有。

3.投資方案經專人篩選

投資報酬年化率優於定存，並且每15秒計息一次，並且申購不需要手續費。

4.信用卡直接購買美元穩定幣

不需要複雜的手續才能進行投資，購買成功後就能馬上收到幣，不需要像許多海外交易要等上許多工作日，但切記信用卡一定要有海外交易功能，並且持卡人姓名要是護照英文。

Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七‌月‌ ‌Week‌ ‌4( 7/22-7/28)

作者: marx / Aave、Altona、Ander、Band Protocol、Binance Smart Chain、Center Prime、Chainlink、Coinbase、Compound、Defi Pluse、Eth2、Leshner、Medalla、Mythos、Raizel、reputation、Ryan Sean Adams、Sequoia Capital、Synthetix、Thomas、UMA、yearn、yearn.finance、yUSD、Zeus Capital

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

本週以太幣率領一眾加密貨幣大漲，或許與 Eth2.0 有所進展有關，而 DeFi 平台幣價則稍為拉回，或許因為熱錢湧出至以太幣與其他貨幣的關係。

流動性挖礦仍熱，去中心化金融合約平台 UMA 宣布推出新型代幣與流動性挖礦、最火爆的 yearn 也要推出 V2 版本；韓國四家銀行預計將美元 / 韓元匯率數據輸入 Chainlink 節點、幣安智能鏈測試網宣布整合 Chainlink 的預言機數據，我們的觀點中對 Chainlink 及其發行的 LINK 代幣有進一步討論。

本週大老觀點，為您節選的是 V 神公布 Eth1.0 與 Eth2.0 的整合進展、Ryan 從 Coinbase 用戶人數推論出 DeFi 發展空間、還有 Compound 的 Leshner 為大家解惑 DeFi Pulse 裡面的 TVL 究竟代表甚麼意思。

什麼是 DeFi？

DeFi（Decentralized Finance）是指去中心化的金融服務。簡單來說，同樣是金融服務，但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營，解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。

作者介紹

Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | Chainlink、LINK 與 DeFi 的互利共生

眾所周知，預言機 (Oracles) 是 DeFi 平台發展不可或缺的一角。作為現實世界數據與鏈上世界的橋樑，沒有好的預言機從中協助，很容易使 DeFi 協議因報價錯誤而受到惡意攻擊。身為其中龍頭的 Chainlink 更是受惠於前陣子 DeFi 百家齊放的態勢，代幣 LINK 從年初到現在漲幅最高超過 400% 到 8.6 塊多；在這禮拜 DeFi 代幣稍微拉回的態勢下，LINK 也隨即下跌。那麼，Chainlink 究竟有什麼厲害之處？LINK 又有什麼用途？DeFi 又如何影響 LINK 漲跌呢？

Chainlink 運作模式與優勢

作為預言機龍頭，Chainlink 最大的優勢就是已經取得的網路效應，目前大部分的 DeFi 平台都使用 Chainlink 預言機。另外 Chainlink 具有去中心化的網路構成的數據來源，目前 Chainlink 擁有超過 70 個節點，這些節點再透過 reputation (名聲) 機制互相競爭以提供更好的數據上鏈。此外，作為預言機龍頭，現在傳統金融界逐漸開始關注 DeFi，各家銀行、金融機構甚至監管單位如果要將數據上鏈很容易先找上 Chanlink，也因此更加強他的影響力。

LINK 功能

LINK 代幣是使用 Chainlink 預言機所需要支付的代幣，以及成為節點需抵押 LINK 作為擔保。因此，如 Chainlink 的節點和用戶持續增加，LINK 的價值很可能就會持續上升。目前 LINK 不具有治理功能。

隱含風險

Chainlink 的 reputation 機制，是透過分析一個節點過去提供數據的正確度與其他依據 (報價、活躍度等等) 來判斷是否選擇他來提供此次數據。過去提供的數據常出錯的節點會比較不容易再次提供數據。然而，Chainlink 並未公布 reputation 機制具體對於提供錯誤數據節點的懲罰機制(對質疑者來說，還有更多應該公開透明的資訊是 Chainlink 不願提供的)。再加上儘管有 70 個以上的運作節點，多數數據提供是來自其中約 20% 的大節點所提供，質疑者也懷疑這與 DeFi 去中心化的理念有所違背。

競爭者

目前市場上還沒有真正稱得上 Chainlink 競爭者的預言機服務商。Coinbase 雖然有提供預言機服務，但目前仍以 Chainlink 的輔助者而非競爭者自居。Band Protocol 是目前最有發展潛力的預言機服務商之一，他們有 Sequoia Capital 的支持，並且近一個月 BAND 代幣也翻了三倍之多。然而，Band Protocol 合作夥伴仍少，世界上幾大 DeFi 平台都還沒有與其整合的案例。而目前最大的去中心化穩定幣發行商 Maker 則使用自己開發的預言機。

結論

Chainlink 的成功也引來除了直接的競爭者外，像是 Zeus Capital 發布了Chainlink 看空報告。但 Chainlink 已產生網路效應，並具有相當規模的去中心化網路作為數據來源，也在持續的開發更新，我們對於 Chianlink 的未來展望仍是抱持樂觀。而 LINK 的價值推測會隨著使用 Chainlink 的 DeFi 平台如 Aave、Synthetix 等持續成長，但其作為一個功能型代幣 (Utility Token)，如期價格過高會使用戶和之後進來的節點負擔增加，這是需要注意的一點。

參考資料

(二) 本週大事記

DeFi 聚合收益協議 yearn.finance 將推出 V2 版本

Andre Cronje 推出的 DeFi 聚合收益協議 yearn.finance 將在 3 至 4 天內推出 V2 版本。 yearn.finance 表示，該新版本致力於解決流動性挖礦（yield farming）過於複雜的問題，並實現自動化的操作流程。該系統將減少 Gas 費用，即使在 100 gwei 的情況下，存款和取款的費用也低至約 2 美元。同時，除去預定於的策略列表，該系統的任何人都可以提交流動性挖礦的策略，並可獲得策略的額外獎勵。

什麼是yUSD？UMA推出收益美元代幣，推動價格大漲近 50%

去中心化金融合約平台 UMA 於 7 月 23 日正式宣布推出新型代幣 – 收益美元（Yield Dollar，yUSD）與流動性挖礦，推動代幣價格大漲近 50%。yUSD 是一種穩定幣的變體，具有到期日、到期時價值恆定 1 美元，且需透過抵押加密貨幣資產才能鑄造。

韓國四家大型銀行將為 DeFi 平台提供外匯數據

據韓國媒體 ddaily 報導，韓國四家大型銀行（新韓銀行、IBK 銀行、KEB Hana 銀行和NH 銀行）將參與一個聯合性項目，涉及 Chainlink （LINK）以及韓國金融科技平台 Center Prime 的合作。四家銀行將實時地將美元 / 韓元匯率數據輸入Chainlink 節點，允許 DeFi 服務商在區塊鏈平台上創建智能合約時可訪問這些匯率數據。這四家銀行都對區塊鏈技術表現出積極興趣，但這是它們首次在 DeFi 領域進行有意義的投資。

幣安智能鏈測試網宣布整合 Chainlink 預言機

幣安智能鏈（Binance Smart Chain）測試網宣布整合去中心化網絡 Chainlink，通過去中心化預言機可以一種更安全的方式將真實數據帶入幣安智能鏈，開發者可以獲得真實數據來構建更好的智能合約應用，也可以幫助開發者在衍生工具、加密支付、自動化資產管理等方面開發更多應用。

以太坊下個多客戶端測試網 Medalla 將於 8 月 4 日啟動

以太坊官方發文稱，由於當前運行的以太坊多客戶端測試網 Altona （今年 6 月底正式上線的）運行穩定，團隊決定於 8 月 4 日晚間 21 點啟動下一個多客戶端測試網 Medalla。官方強調，這是從 Altona 邁出的一大步，因為 Medalla 是為社區構建並由社區維護的測試網。 Medalla 之前的測試網都主要由客戶端開發團隊和以太坊基金會成員運行，但隨著 Medalla 測試網的推出，以太坊鏈的穩定和健康將幾乎將完全掌握在社區手中。

其他還有：

(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/21 ~ 7/27，價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked，即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源：DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價（農夫專區）

(四) 大佬觀點

Vitalik Buterin：Eth1.0 和 Eth2.0 在測試網上整合成功

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在推特上分享了以太坊核心工程師 Danny Ryan 的推文。一言以蔽之，Eth1.0 成功在測試網上整合進 Eth2.0，是個重大的進展。

Work on "the eth1 -> eth2 merge" is already happening. https://t.co/TfErDqcc9B
— vitalik.eth (@VitalikButerin) July 23, 2020

Ryan Sean Adams：我想，DeFi 還有很大發展空間

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特中提到他對 DeFi 發展的看法。他提到 Coinbase 已經有 3500 萬用戶了，而 DeFi 還只有 25 萬使用者……看來，DeFi 還有很大成長空間。

There are 35 million Coinbase users

There are 250k DeFi users

Yeah.

I think DeFi has room to grow.
— Ryan Sean Adams – rsa.eth 🏴 (@RyanSAdams) July 24, 2020

Robert Leshner：TVL 指的是平台未被提領的金額

Compound 創辦人 Robert Leshner 日前在推特上回應了一位網友的推文。該名網友質疑 DeFi Pulse TVL 算法不可靠，因為會將重複借貸的資金計算進去。對此，Leshner 出面回應，他說 DeFi Pulse 計算 TVL 方式不是像該網友所言，而只是平台「未被提出」的鎖倉量。以 Compound 而言，就可以理解為「目前可被借出的金額」。

Wrong as always;

DeFi Pulse TLV shows the underlying tokens sitting inside the protocol (unborrowed). For Compound, this shows "available to borrow" assets.

There are ~2x as many assets supplied to Compound as shown in DeFi Pulse TLV.
— 🤖 Leshner (@rleshner) July 24, 2020

Dapp Pocket專欄/ DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七‌月‌ ‌Week‌ ‌3(7/15~7/21)

作者: marx / Aave、ABS、Anderson、Andre Cronje、APR、AUM、Balancer、Bancor V2、Binance、comp.xyz、Compound、ConsenSys、Curve.fi ytoken)、Elon Musk、Eric Conner、ETH 保險、ileverage.finance、iliquidate.finance、ipool.finance、Raizel、Thomas、Vitalik、WBTC、yearn、yearn.finance、YFI、唐鳳

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

本週流動性挖礦殺出黑馬，Andre Cronje 推出的 YFI 流動性挖礦甫一推出就成為最炙手可熱的話題。在 Balancer 的 YFI 資金池 TVL 一天內翻 67 倍，幣價最高翻 50倍，我們的觀點有詳細的介紹。

幣價突出的還有 Aave，本週獲得兩大風投注資 300 萬美元。ConsenSys 也在這禮拜推出本季度的 DeFi 研究報告，對 WBTC、ETH 保險有較深入探討。本週新聞還有唐鳳與 Vitalik 共同參與本次線上 ABS；Compound 則啟用了新的治理論壇 comp.xyz。

大佬觀點部分，為大家節選了 Andre Cronje 分享各大與 YFI 相關平台的 TVL 變化、以太坊的 Eric 對於 YFI 爆發的反映，以及 Elon Musk 對於網友質疑他的帳號被用來比特幣詐騙的回應，連帶導致某種幣大漲 20%。

什麼是 DeFi？

作者介紹

Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 兩天成長 4000%，YFI 和 yearn 到底在紅什麼？

什麼是 yearn？

yearn.finance（舊名 iearn.finance）是一個穩定幣理財平台，用戶在平台中存款時，yearn 會從其支援的協議當中，自動將資金分配到當下收益最高的協議。其支援的平台包括 Compound、dYdX、Aave 和 DDEX 等。yearn 平台目前 AUM (資產管理規模) 約達 8 百萬美元，從上線至今 APR 約 10.58%。平台目前仍處於 Beta 測試階段，因此用戶投資須自行衡量風險。

什麼是 YFI？

YFI 是 yearn.finance 生態系的治理型代幣，持有者可以在 yearn 體系中的各個平台中參與決策與投票，以及分配 yearn 體系產生的收益。yearn 體系中，已推出的包含穩定幣理財平台 yearn.finance、提供 Aave 自動清算引擎的 iliquidate.finance、穩定幣槓桿投資 ileverage.finance、開設 Curve 資金池的 ipool.finance 等等。在一篇釋出 YFI 資訊的文章中，Andre Cronje 特別強調 YFI 沒有任何價值、不會上架 Uniswap 或販售、100% 透過流動性挖礦釋出，而設計這個治理行代幣的原因是他們團隊「懶得」管理這些平台。目前 YFI 供給量限制為 30000 顆，未來將由 YFI DAO 決定增發與否。

如何獲得 YFI？

用戶可以在穩定幣交易平台 Curve 的 Y Pool 當中提供流動性，就可以獲得 yearn 專屬的 LP Token (Curve.fi ytoken) ，在 Curve 平台中質押這種 LP Token 就可以收穫 YFI。或是在 Balancer 的 Dai / YFI 資金池中提供流動性，將獲得的 BPT Token 質押到 ygov.finance，亦可收穫 YFI。

YFI 為何爆紅？

儘管 Andre Cronje 聲稱 YFI 沒有任何金融價值，市場顯然是不這麼認為。從 Coingecko 上的第一筆價格 34.53 至今兩天內價格已經翻了 40 倍到達 1514 美元一顆，也讓可以提供挖 YFI 的資金池鎖倉量大增。我們認為， YFI 能取得如此成績除了 AC 在 DeFi 圈的聲望之外，限定一周內釋出完畢、限定供應量 30000 顆也是人們搶著上車的原因之一。

投資 YFI 你該注意什麼？

然而，YFI 作為治理型代幣可觸及的平台雖多，但幾乎都是仍在 Beta 的新興協議，合約是否安全可靠仍待測試，日後能為 YFI 社群賺取多少 Fee 收益就更難預測了。且如果未來 YFI DAO 選擇增加供應量，對於 YFI 幣價也會是一大壓力。綜上所述，在 YFI 仍可以透過流動性挖礦取得時不妨一試，但若要在交易所買賣就需要多衡量風險了。

(二) 本週大事記

yearn 創始人 Andre Cronje 推出治理代幣 YFI，完全通過流動性挖礦分發

yearn 創始人 Andre Cronje 宣佈為系列產品推出治理代幣 YFI，他表示這是一個完全沒有價值，但可以用來更改所有他開發項目的機制、費用和規則。 Cronje 稱，該代幣沒有預挖，不會進行銷售，獲得 YFI 的方式只需要使用他們開發的平台，並提供流動性，就可以每日獲得一定數量。

去中心化借貸協議 Aave 募資 300 萬美元

去中心化借貸協議Aave 宣布通過出售代幣募資 300 萬美元，風險投資機構 Framework Ventures 和加密貨幣對沖基金 Three Arrows Capital 參與投資，兩家機構以每枚代幣 0.1 美元的價格收購了3000 萬枚 Aave 的原生代幣 Lend，按現價計算，這些代幣目前價值超過700 萬美元。

ConsenSys 發布 2020 第二季 DeFi 研究報告，涵蓋 WBTC、ETH 保險與流動性挖礦等議題

ConsenSys Codefi 發布了2020 年第二季度去中心化財務報告，該報告是對以太坊 DeFi 生態系統在過去一個季度的總結和分析。該報告涵蓋的一些主要主題包括：以太坊上的比特幣代幣、COMP 和流動性挖礦、整體 DeFi 數據與總結、主要安全性事件等等。

去中心化交易協議 Bancor V2 功能發布

去中心化交易協議 Bancor 發文介紹自動化做市商 AMM 流動資金池的功能，Bancor 表示 Bancor v2 的核心概念包括單儲備池代幣、已抵押餘額和當前餘額、動態權重、價格反饋等。同時更新了 Bancor V2 版本智能合約的代碼，包括多種改進功能，可幫助該協議的用戶和流動性提供者。同時 Bancor 宣布啟動漏洞賞金計劃，以激勵社區在發布之前發現系統漏洞。

幣安將於三季度上線兼容以太坊智能合約功能的 Binance Smart Chain 主網

幣安將於今年三季度推出與以太坊兼容且具備智能合約功能的幣安智能鏈（Binance Smart Chain）的主網。根據路線圖顯示，幣安將於下個月發布新版本測試網 Millau。幣安鏈（Binance Chain）已於7 月初主網已完成 Nightingale 硬分叉升級，本次升級添加了對 BEP8 代幣協議的支持，同時引入一個新的交易通道（trading venue）來託管小型或微型項目的 BEP8 代幣。

其他還有：

(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/14 ~ 7/20，價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked，即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源：DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模

It’s inevitable pic.twitter.com/eBKnQm6QyF
— Elon Musk (@elonmusk) July 18, 2020