yearn

【合作專欄】Dapp Pocket週報/2021 預測又一發!新的一年有哪些事情可能會發生

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週加密貨幣市場迎來一波回調,但我們無論市場走勢如何,DeFi 開發者們都持續在為更好的明天努力著。本週頭條就有:Sushiswap 發佈 v3 計畫-MIRIN (味醂);Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展;Aave 社群正討論是否升級經濟模型;還有 DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 v2 等等。

這禮拜大佬觀點則有 Circle 的 Jeremy Allaire 宣告什麼是穩定幣與加密貨幣的一大勝利?Synthetix 的創辦人 Kain 告訴大家這波下跌不是機構倒貨;還有以太坊開發者 Eric 告訴那些以為自己錯過加密貨幣的人,其實並不是他們想的那樣?本週觀點將會在週五出刊,我們要來詳細介紹 Sushiswap 的 “味醂” 到底有哪些值得期待之處!


本週大事記 

✨ 本週頭條

Sushiswap 發佈 v3 計畫:MIRIN (味醂)

SushiSwap 推出了 2021 的 v3 發展計畫:MIRIN。MIRIN 的目標是跳脫過去專注在 DeFi 世界的發展,而是與中心化加密貨幣交易所展開合作。具體開發方向包含特許池 Franchise Pool、雙重收益與多元治理代幣、自動再平衡收益池、還有各式一鍵快捷功能。

Andre Cronje 更新 Yearn 合作項目的進展

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 在推特發佈關於 Yearn 合作項目的進展。其中,Pickle 需要再做修改,預計 15 號前完成;Cream (v2 protocol lending)幾乎已完成,之後將發佈 Alpha 版;Cover (v1.1 perps)需要重新設計一些元素。此外,Yearn v2 的審查進程已完成三分之二。

Aave 社群正討論是否升級經濟模型

Aave 目前正在就針對經濟模型升級的治理提案 AIP-7 向社區徵求 意見 ARC,根據該提案:1. Aave 將在安全模塊中啓用 Balancer 池代幣激活和流動性挖礦;2.建議將安全激勵措施從每天 400 AAVE 提高到每天 550 枚 AAVE;3. 激活安全模塊的削減,最高削減閾值爲抵押金額的 30%等。

DeFi 槓桿流動性挖礦平台 Alpha Homora 即將上線 V2

Alpha Homora 是一個結合槓桿與流動性挖礦的平台投資聚合平台。Alpha Homora V2 將與 Curve、Balancer、SushiSwap 與 Uniswap 合作,即用戶可以在 Alpha 開槓桿後一鍵投入這些平台做流動性挖礦。其中,穩定幣槓桿最高可開至 9 倍。

2021 預測又一發!DeFi 專家告訴你,新的一年有哪些事情可能會發生

專注於 DeFi 領域的自媒體 Bankless 發佈文章分享了團隊對 2021 年的市場預測。其中包含了「算法穩定幣將達到十億美元市值,這類型穩定幣最終將被包含在 Curve 的支援幣種中。」;「以太坊將有機會被包裝為『互聯網債券』在傳統金融與主流媒體流傳。」;「USDC 總供應量將接近競爭對手 USDT。」等等。

🚀 DeFi 協議

Yam 團隊開發的 DeFi 保險協議 Umbrella Protocol 發佈 Alpha 測試版

BarnBridge 公佈 2021 年路線圖,將啓動 BarnBridge DAO 併發布 SMART Yield Bonds

Badger DAO 將 2 個月內推出 4 款新產品,包括基於機槍池頭寸借貸穩定幣

DODO 公佈 2021 產品路線圖,V2 版本將注重長尾市場增長

Kava 公佈 2021 年產品路線圖,將發佈 AMM 和應用平臺

Perpetual Protocol 在 Gitcoin 上開放首輪賞金活動,用於構建限價訂單功能

⛏ 流動性挖礦

幣安智能鏈上預測市場平臺 Prosper 啓動預測挖礦

1inch 開啓新一輪流動性挖礦計劃

🎨 NFT

區塊鏈多人 NFT 遊戲 My Neighbor Alice 完成 210 萬美元融資,NGC 參投

🏛 監管與機構

微策略股價竟跑贏比特幣!摩根士丹利成第二大股東,持股份額躍升至 10%

💰融資

Furucombo 完成 185 萬美元種子輪融資,將用於擴充團隊及開發 v2 版本

Web3API DAO 完成種子輪 100 萬美元融資

去中心化合成衍生品交易市場 SynFutures 完成 140 萬美金種子輪融資


大佬觀點

Circle 老闆 Jeremy Allaire:這無疑是加密貨幣與穩定幣 (USDC) 的一大勝利

Synthetix 創辦人 Kain:有經驗的都知道,這下跌不是機構在倒貨

以太坊開發者 Eric Conner:人們以為他們錯過了加密貨幣,其實…


數據指標

本週數據採計自 2020/1/5 ~ 2021/1/11。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)

每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案且免 Gas Fee,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

為了走更遠的路,我們需要你的支持,歡迎透過以下以太坊地址贊助我們:0xc0e754a3A4c71ac44B0127D1C1839dFAAF6D3D1B


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【合作專欄】Dapp Pocket週報/Yearn 宇宙開啟,本週感恩節休息

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十二月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週末是感恩節,比特幣、以太幣和一票 DeFi Tokens 都用漲勢在教導著我們感恩!也因為感恩節我們在美國的編輯稍微休息,因此這週我們的觀點暫停,感謝大家的支持。

本週鎂光燈又再度聚焦到 Yearn 身上,一連整合了 Cream、Pickle、Cover 和 Sushi!頗有一統 DeFi 的氣勢。此外,還有臉書的 LIBRA 計畫終於有時程計畫了;Uniswap 正計畫延長流動性挖礦投票等。

大老觀點,為您節錄 Yearn 的大神 Andre Cronje,為大家介紹 Yearn 與各家 DeFi 合作的模式;以太坊開發者 Eric Conner 表示 Yearn 即將吞噬 DeFi;以及 Set Protocol 的 Anthony Sassano 讚嘆 ETH 2.0 竟然同時達到這些里程碑!


✨ 本週頭條

Yearn 一連整合 Cream、Pickle、Cover、Sushi,串聯 DeFi 宇宙

Yearn 一眨眼的工夫就整合了多家 DeFi 協議,成了更多功能 DeFi 平台。其中包含跟 Cream Finance 合作的放貸、槓桿服務;跟 Pickle Finance 整併的機槍池;與 Cover Protocol 整合的保險服務;以及整合 Sushi 的 AMM。其創辦人 Andre 寫了這篇文章解釋其整合和傳統的併購是不同的。

Yearn 與 Cream 整併,合作推出零抵押協議

Yearn 前才宣佈與剛遭到駭客攻擊的 DeFi 平台 Pickle 進行產品整合 (11/24),創辦人 Andre Cronje 又宣佈與借貸協議 Cream 合作 (11/26),並予以協助 Cream v2 的推出,未來將整合開發資源、機槍池透過 Cream 導入槓桿機制、合作推出零抵押協議信用解決方案。

Yearn 與 Sushi 宣布合作,合作內容超過 15 項

Yearn 又宣布與 Sushi 的合作 (12/1) ,合作內容包括開發資源整合、合作開發 Deriswap、將 Keep3r 整合進新版 Sushi、0xMaki 將帶領新的 AMM 團隊等超過 15 項。值得一提的是,有些合作內容還需要兩方社區投票決定。

Uniswap 社區關於延長流動性挖礦提案已創建正式治理提案

Uniswap 關於延長流動性挖礦的「共識檢查(Consensus Check)」結束,最終該提案以超過 90% 的支持率順利通過,正式進入最後的鏈上投票階段。提案提議保留所有流動性礦池,將每月 UNI 分配總額減少一半,即從每月 1000 萬枚 UNI 減少到每月 500 萬枚 UNI。

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

眾所矚目的 Facebook 穩定幣計畫 Libra 終於有了推出時程,將會在 2021年年初推出其中的美元穩定幣部分。而其他法幣擔保的穩定幣由於法規關係仍在與各國監管單位周旋中。

🚀 DeFi 協議

1inch 添加 Aave 清算人角色作為流動性來源

Maker 基金會治理促進者發起有關增加 ETH-A 債務上限的執行投票

Aave 新提案提議支持 USDN 成為抵押代幣資產

Wootrade 將成為 DODO 鏈上做市策略提供商,優化交易滑點

Idle Finance 上線治理系統,過渡至去中心化社區治理

🛠 流動性挖礦

DeFi 保險項目 Cover Protocol 發布 Pickle Finance 挖礦獎勵更新

🏛 政府與機構

Facebook 的 Libra 計畫終於有了明確推出時程

💸攻擊事件

Compound 受預言機攻擊,抵押資產遭清算達一億美金

幣價波動導致 DeFi 抵押借貸市場一天內清算逾 9400 萬美元

👻NFT

Yearn 推出 NFT 贈款平台 yGift.to


大佬觀點

Yearn.finance 創辦人 Andre Cronje:整合也好,收購也罷,Yearn 與這些項目的合作令人非常興奮

以太坊開發者 Eric Conner:Yearn 即將吞噬 DeFi

Set Portocol CMO Anthony Sassano:哇!以太坊 2.0 同時達到這麼多里程碑!

Uniswap 創辦人 Hayden:我不同意 Chainlink 創辦人說的


數據指標

本週數據採計自 2020/11/24 ~ 11/30。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber 「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
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Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

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#002 / Cappuu開箱 : 新手上路必備利器

利益關係揭露:實測開箱文系列為區塊誌獨立評測與撰文,並無接受項目方贊助。本文如有遺漏,歡迎讀者來信指正 contact@0xmag.asia

使用Cappuu的優點

投資美元穩定幣和 DeFi 的第一站

Cappuu 希望讓一般人也可以方便的購買美元穩定幣 USDC,所以操作介面非常簡單,提供線上客服以及基本知識的教學,整體來說十分好上手,並且投資項目都是經過篩選的 DeFi 平台可以大幅度降低風險,也使用去中心化方式確保你的資產安全,算是目前最平易近人的投資型工具之一。

便利購買USDC

信用卡購買 ( VISA & Master ) – 可以購買100~1500USDC,適合小額投資的新手族群,缺點就是要收取3.75%手續費以及0.3USDC。

OTC銀行轉帳 – 必須購買1500~10000USDC,因此必須是資本比較豐厚的投資人才能選擇此方案,填寫購買申請表後,會有OTC端的銀行來跟你聯繫完成剩下的購買手續,不需要任何手續費,缺點便是金額較龐大。

多種DeFi 智能投資方案

所有的投資方案都是經過團隊嚴格篩選過的,約每 15 秒計算一次利息,且隨時可以贖回。

目前供了二種方案 :

1. 穩健型智能投資方案 :

採用 Idle Finance 提供的智能合約,透過它將美元穩定幣放入各大 DeFi 借貸平台進行放貸,它會自動根據利率進行資產配置,以取得最高的報酬率。 Idle Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 借貸平台的智能合約進行放貸,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum。 Idle Finance 使用的平台包含 Aave, Compound, dYdX ,平均年化報酬率為4.95%。適合追求穩定收益的投資者。

2. 積極型智能投資方案 :

Yearn Finance 是提供多種 DeFi (Decentralized Finance) 投資工具的平台。此方案是該平台主要的產品 Yearn Vault,該產品會根據目前使用的投資策略,將美元穩定幣放入提供流動性挖礦的 DeFi 平台內賺取利息和挖礦報酬。 Yearn Finance 使用智能合約 (Smart Contract) 管理加密資產,並整合其他 DeFi 平台的智能合約,其都架構在目前最大的區塊鏈平台 Ethereum,目前平均年化報酬率為14.41%,會有較大波動與風險。

註冊步驟

  • 註冊步驟
    1. 輸入自己的姓名、E-MAIL、密碼
    2. 註冊信箱會收到一封驗證碼信
    3. 設定一組PIN碼,用於之後的交易和查看訊息
    4. 記住錢包備份碼,可發送至E-MAIL

使用心得

1.介面好操作,步驟十分簡單

3分鐘就能創立帳號,創建帳號步驟也十分明確,APP介面也很簡單首頁就可以直接看到所有投資項目、錢幣買賣地方,客服回覆速度也非常快速。

2.減少資金被挪用的可能性

投資項目都有智能化合約的控管,讓人無法做串改跟毀約,因此投資的錢不易化為烏有。

3.投資方案經專人篩選

投資報酬年化率優於定存,並且每15秒計息一次,並且申購不需要手續費。

4.信用卡直接購買美元穩定幣

不需要複雜的手續才能進行投資,購買成功後就能馬上收到幣,不需要像許多海外交易要等上許多工作日,但切記信用卡一定要有海外交易功能,並且持卡人姓名要是護照英文。

【合作專欄】Dapp Pocket週報/數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十ㄧ月‌ ‌Week‌ ‌4區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

這週迎來好消息,以太坊 2.0 的合約存款量達標,且以太幣幣價也重回 2018 年以來的巔峰,首度站回 600 美元!就在這人人盯著獲利的同時,DeFi 週報邀您撥空看看 Circle 在委內瑞拉是如何用穩定幣 USDC 拯救委內瑞拉的疫情。

本週頭條還有:Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap;Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault。

本週大老觀點為您節選了網紅 DeFi Dad 為您介紹 DeFi 選擇權平台的操作;Aave 的 Marc Zeller 呼籲用戶自行控制風險的重要;以及 Bankless 的 Ryan Adams 告訴大家怎麼在以太坊的經濟成長中分一杯羹!


數位美元(穩定幣)如何幫助委內瑞拉對抗疫情?!

我是一名委內瑞拉的醫師。在這裡,醫護人員的社經地位可能與您想像的不同。近幾年來,我國最低薪資水平每月僅僅 1-2 元美金,而鄉村醫師與居家照護者平均而言也不過 2.5 美元。在新冠肺炎爆發的 2020,許多大眾運輸停擺,我們卻必須自己想辦法往返住宅與工作崗位,賭上自己的健康守在防疫的最前線。很多人上班前根本沒時間或預算好好吃頓飯。在加拉加斯 (委國首都) 醫院服務的同仁的經濟狀況比較幸運一點,他們每月收入約有 4 到 18 美元不等。

自從疫情爆發,我的幾位同事已經因為感染疫情犧牲了。據我所知,我國至今已經超過 126 位醫護同仁死於工作中感染新冠肺炎。荒唐的是,政府的許多經費甚至是撥給前來巡視醫療單位的政治代表使用。疫情使我國經濟危機愈發嚴重,而經濟危機的主因卻得歸根於政治。2018 年的選舉中,左派的馬杜洛政權宣布以「制憲會議」取代「全國代表大會」。但事實上這個政權卻是個獨裁、腐敗的統治者。該次選舉只有不到 15% 投票率,包含我在內的其他民眾選擇拒絕投票以示抗議,但顯然於事無補。

虛擬貨幣是必需品

比特幣對我們來說是一種更容易兌換美金的貨幣。我國的法幣「玻利瓦」不僅通膨嚴重,更嚴重的還是銀行的控管,讓我們無法尋求最合理的管道兌換美金。比特幣的特色是他不必透過銀行,我可以在本地的加密交易所輕鬆的兌換美元。但比特幣有價格波動高的缺點,所以同為虛擬貨幣的美元穩定幣更適合我們。

AirTM 與 Circle 的解決方案

和其他經濟困難的國家不同的是,委內瑞拉一直以來受到國際組職的援助極其有限。並非國際組織的忽視,而是腐敗的馬杜洛政權經常將國際善款撥為己用,很多時候幾十萬幾百萬的援助金都落入了政客的口袋。更嚴重的是,在疫情期間許多人甚至不敢接受太多紙幣的援助,因為他們擔心這會幫助傳遞病毒。但是這樣的跡象似乎在今年似乎有了轉機:AirTM 的穩定幣救援計畫。

AirTM 是我國影響力最大的加密支付公司之一,在全國 3000 萬人口中有超過 500萬用戶,而這個數字還在上升當中。龐大的網路效應允許國內人民使用它們的 P2P 系統做日常支付。更重要的是,因為它是來自墨西哥的加密公司,我們不需要經過委內瑞拉銀行去開戶或轉帳,這讓所有金流更令人安心。

反對派政治領袖瓜伊多是這次救援的促成功臣之一,根據他的推文,目前已經有超過 39,000 位醫療人員收到 100 美元等值的 AirUSD (AirTM 的穩定幣)。金援資金來源如下:

  1. 美國財政部撥出馬杜洛政權被扣押資金的一部分,轉入瓜伊多政權在美國的帳戶
  2. 瓜伊多政府將以帳戶內的資金兌換成等值的 USDC,並發送給 AirTM
  3. AirTM 將資金以穩定幣 AirUSD 打到醫護同仁的 AirTM 錢包中
  4. 醫護同仁可以選擇在銀行提款,或是直接使用 AirUSD 轉帳

尚未解決的問題

事實上,AirTM 並未完全解決所有醫護同仁面臨的困境。一位在公立醫院服務的同仁告訴我,他的主管禁止他們接受 AirTM 的資助。在資助項目開始後不久,政府更是封鎖了從國內下載 AirTM 的權限,我們必須透過 VPN 改變手機的 DNS 才能下載與使用 APP,光是這一點就讓許多人,尤其是較為年長的同仁困難無比。大部分需要資助的醫療同仁,或是非醫療同仁的科技知識都遠遠不夠,他們對 P2P 電子支付也非常陌生。但無論如何, AirTM 這次的 “Health Heroes” 活動,透過穩定幣繞過腐敗的政府為人民提供救援,絕對打開了未來其它國際援助的一個端口。

總結:比致富更重要的事

以上的故事內容並非來自真實當地醫師,而是我們根據報導和搜集的數據所撰寫的故事,為要讓大家更身歷其境。加密貨幣的出現本是為了讓任何人不受歧視、跨越國界地享受金融自由,但發展至今,卻大多成了本來就享有健全金融體系的國家投資炒作的產品。委內瑞拉、阿根廷等國長年受到腐敗的財政政策導致的惡性通膨困擾,前者更是受制於獨裁政權而使人民難以接受國際救援。虛擬貨幣成了許多當地居民更加相信的貨幣,而 Circle 與 AirTM 更是透過 USDC 不受監管且價格穩定的特性成功越過政府的控制直達人民

在這個人人爭先控後想大賺一票的牛市當中,Circle 和 AirTM 為我們示範了那句名言:Do you want to be rich? Or do you want to be right?


本週頭條

重回 600 大關!以太幣幣價創 2018 年六月以來新高

三天前,以太幣幣價才突破 500 美金,今天已經一度站上 600 美金大關,這是以太幣自從 2018 年六月以來的最高價格。這波上漲主因來自比特幣牛市的帶動以及市場對以太坊 2.0 上線在即的樂觀預期。

以太坊 2.0 合約地址存款突破門檻 52.4 萬,將於 12/1 上線

目前以太坊 2.0 合約地址已達成 524,288 顆門檻,且存款數字還在快速增加,至截稿前已存入 544,480 顆。ETH 2.0將於 12/1 正式上線運行。

Uniswap 不用靠流動性挖礦也行?丟失逐利農夫,年化不輸 SushiSwap

Uniswap 真的需要流動性挖礦嗎?觀察目前 Uniswap 與 SushiSwap 流動性提供者可得的年化報酬,我們發現沒有流動性挖礦的 Uniswap 也不差。在 Uniswap 治理提案中,有近九成的投票都不希望「再推出」或「這麼快推出」流動性挖礦。主因是流動性挖礦吸引了太多流動性提供者 (LP),讓收益甚至少於沒有流動性挖礦的狀態。

Cappuu 積極型智能投資升級,採用 Yearn 的 3Pool Vault

讓人人都能以信用卡就能一鍵買幣的 DeFi 投資整合器 Cappuu 近期升級了積極型投資策略。原本 USDC Vault 合約升級到新的 Yearn Finance 的 3Pool Vault 合約。升級後的平均年化報酬率約為 14.6%,而過去 7 天平均年化報酬率更高達為 22.6%。 

Circle 與 Fintech 公司 Airtm 合作,使用 USDC 援助委內瑞拉當地醫護

透過與委內瑞拉國會主席瓜伊多、總部位於美國的金融科技創新公司 AirTM、以及美國政府的合作,Circle 建立了一條透過 USDC 的力量援助當地醫護人員的渠道。透過這個以美元為基礎、開放式、網路導向的數位美元,繞開了馬杜羅政權對國內金融體系的控制,並將數百萬美元的資金投入了為委內瑞拉人民的健康和安全而戰的人們手中。

🚀 DeFi 協議

🛠 流動性挖礦

🏛 政府與機構

💰 融資

💸惡意攻擊

👻NFT


大佬觀點

KOL DeFi Dad:來看看如何用 DeFi 選擇權對沖下跌風險!

Aave 社群 Marc Zeller:項目追求領先是勢在必行的,所以沒有人真的能審計到 100% 安全,你最好自己管理風險!

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams:如果你想投資美國的經濟成長,買 S&P500;如果你想投資以太坊的經濟成長,買 ETH!


數據指標

本週數據採計自 2020/11/17 ~ 11/23。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


每週迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Cappuu 是數位美元錢包 App,讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入,並採用銀行級數位金庫保障資產安全。


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[Dapp Pocket專欄] Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十一月‌ ‌Week‌ ‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 YFI 創辦人 Andre Cronje 再推新產品 Keep3r,他會像 Yearn 再度爆紅嗎?他的理念又是什麼?我們的觀點與您聊聊這個為開發者而生的項目。

本週頭條還有:PoolTogether V3 額外獎勵竟然比獎金還值錢?;Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區;以及 Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償等等。

本週大佬觀點節選了一篇稱 DeFi 最大的問題是透明度的 Coindesk 報導。該報導隨即引起 Nextual Mutual、Uniswap、Compound 各方 DeFi 創辦人級大佬嗆聲回應,非常精彩。


我們的觀點

Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎?

什麼是 Keep3r?

本週上線的 Keep3r 是 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 發布的一項新 DeFi 項目。與大部分 DeFi 項目不同的是,他是服務 DeFi 開發者的平台。AC 意識到有些智能合約的運行需要外部人員 “工作” (例如回報交易資訊等),Keep3r 不負責執行工作,而是提供一個平台讓需要外部工作的項目註冊「Jobs」(任務),以及有能力執行動作的人註冊為「Keepers」(管理人),從而媒合雙方供需。也就是將這些原本難以去中心化的 “動作”,分散到各個 Keepers 手中執行。

Keep3r 如何運作?

1. 項目方:註冊 Jobs,提供報酬

需要外包任務的項目方可以在官網上或通過調用 Keep3r 合約來註冊任務。可以根據自己的安全性需求來挑選 Keeper,例如要求 Keepr 的保證金數量、完成任務情況、成為 Keepr 的時間長短以及 Keepr 質押相關代幣的量等。

2. Jobs 執行者:註冊成為 Keeper、抵押保證金、執行 Jobs

任何用戶可以透過官網或合約來註冊成 Keeper 並抵押保證金($KP3R,Keep3r 發行之代幣)。 註冊 Keeper 需要約三天,三天后即可執行 Jobs 並獲取報酬。

3. 社群治理:審核 Jobs 和 Keeper

Keep3r 有發行治理代幣 $KP3R,擁有該代幣就可以參與社群治理。$KP3R 可用於讓 Keeper 抵押保證金,或是讓項目方提供作為報酬。若項目方提供報酬為 $ETH,則 Keep3r 將收取 0.3% 的手續費。

哪些 Jobs 可透過 Keep3r 完成呢?

智能合約中需要外部指令觸發的工作,例如借貸平台的債務清算、預言機的基礎值更新、聚合平台的資金策略地換、Synthetix 的緩存更新、YFI 的挖礦等等。目前已經註冊完成的 Jobs 包含 Uniswap V2 預言機、Aave 的清算等等。

結論:完全去中心化的最後一哩路?

DeFi 看似被眼中只有獲利的炒幣族群侵蝕,別擔心,Andre Cronje (還有一大票高手) 仍然在為完善 DeFi 服務而努力。目前的 DeFi 生態透過區塊鏈、智能合約、社群治理等機制已然達成很高程度的去中心化,而 Keep3r 則更進一步,希望將智能合約中僅剩的第三方需求也一併除去。如果說 DeFi 是金融界的工業革命-讓智能合約取代人力,那麼 Keep3r 就像是進一步將廠長、工頭的權限下放給社群,實現完全去中心化的最後一哩路。

延伸閱讀


本週大事記 

✨ 本週頭條

Andre Cronje 新 DeFi 項目 Keep3r Network 發布 v1 測試版

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 新的去中心化鏈上服務外包網絡 Keep3r Network 發布 v1 測試版,代幣名稱為 KP3R。AC 表示,Keep3r Network 仍在審計中,合約已經過審計和審查,不過這並不意味著不會存在錯誤。該項目中,Keeper 是指負責執行工作的外部人員,Job 指的是希望外部實體執行某項操作的智能合約。

PoolTogether V3 額外獎勵比獎金還值錢!

在無損彩票 PoolTogether V3 推出的第一輪抽獎,目前彩票獎金約為 1,607,而由社群贊助的額外獎勵價值已超過 7,100 美元。也就是大獎總值 8,700 美元。其中,額外獎勵包含 26 種 ERC20 代幣、 NFT 的獎勵,數位收藏品交易平台 Rarible 代幣 RARI、MyCrypto 一個月會員等等。有趣的是,本次參與者最少的持票者花費為 20 DAI,中獎機率約為 1/50000,比傳統樂透彩高出許多。

Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區

DeFi 借貸協議 Aave 宣布正式將協議管理密鑰移交給社區。 Aave 表示,這是其去中心化的重要一步。為此,Aave 將把「Aave Governance」合約設置為能夠更改協議合約參數的「Lending Pool Manager」;把「LendingPoolAddressProvider」合約和「TokenDistributor」合約的所有權授予 Aave Governance,使 AAVE 社群對協議擁有完全控制權。

Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償

DeFi 協議 Harvest Finance 發推稱,針對 USDC/USDT 存款者的賠償投票已經結束,71.93% 的投票用戶支持創建一個可交易的 IOU 代幣進行賠償,並擁有自己的 Uniswap 市場。下一次投票將圍繞針對 IOU 代幣(IOU/FARM 或 IOU/USDC)的 Uniswap 市場展開。

Nexus Mutual 創辦人發起 MakerDAO 提案,建議使用 Nexus Mutual 平衡負債風險

DeFi 保險 Nexus Mutual 創辦人 Hugh Karp 在 MakerDAO 社區發布改善提案,該提案建議 MakerDAO 協議通過使用 Nexus Mutual 量身定制的保險來轉移部分資產負債表不平衡的風險。該提案稱,Nexus Mutual 可為 MakerDAO 提供兩種保險,一種是基於閾值的 DAI 債務,例如產生的債務超過 5,00 萬 DAI,則將支付 300 萬 DAI 賠償;另一種是如果發生緊急關停,則將對所有批次的索賠進行支付。

🚀 DeFi 協議

Uniswap 社區關於擴增空投對象的提案未獲得通過

Cream Finance 更新利率模型,提高借貸成本增長率

去中心化金融協議 dForce 啟動 Snapshot 治理系統

鏈上期權協議 Opyn 上線 DPI 看漲期權

🛠 流動性挖礦

Mooniswap 現已支持合規穩定幣 HUSD 流動性挖礦

Wootrade 突破 1500 萬美元創新高,並已提供 WOO 的流動性支持

風險分級衍生品協議 BarnBridge 流動性挖礦啟動不到兩週,總鎖倉量已接近 5 億美元

💵 穩定幣

Tether 向 ERC20 USDT 預增發池添加 6 億 USDT,總額已達 14.4 億 USDT

🏛 政府與金融機構

習近平:積極參與數字貨幣、數字稅等國際規則制定

新加坡最大的 DBS 銀行將上線加密貨幣交易所


大佬觀點

Celsius 技術長 Nuke Goldstein: DeFi 最大的問題是透明度—我們要如何知道那些數據是真實的?

各界回應……

Nextual Mutual 創辦人 Hugh Karp:毫無道理。傳統保險至少有三個月資訊延遲,DeFi 是實時回報

Uniswap 創辦人 Hayden Adams:DeFi 的痛點大概有七八個,但絕對不包含透明度

Compound 創辦人 Robert Leshner:諷刺的是,Celsius 本身不是 DeFi,他們只是想用這個詞來蹭熱度


數據指標

本週數據採計自 2020/10/27 ~ 11/02。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse。(單位:百萬美元)


迷因


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

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[Dapp Pocket專欄] 實體資產與 DeFi 放貸結合,將掀起下一波趨勢嗎?

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,2020‌ ‌十月‌ ‌Week‌ ‌2

區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週 Aave 釋出將與實體資產上鏈平台 Centrifuge 合作的消息,未來預計在 Aave 上出現新的市場讓你放貸給使用實體資產抵押的人賺取利息,今天我們就來聊聊實體資產如何結合 DeFi。

本週頭條還有 “DeFi 指數型基金” 的重要進展:Set 與 DeFi Pulse 合作的 DeFi Pulse Index (DPI) 將啟動流動性挖礦與社群治理,PieDAO 也將推出他們的指數型基金 DEF+L;此外還有收益聚合平台 Idle 也將推出治理行代幣 IDLE 並提供空投。

本週大老觀點為您節選生氣的 Yearn 創辦人 Angre Cronje 表示他不發推文不代表不創作了;還有 Compound 創辦人對 Cream 上線 FTT 的反應,以及他對於沒有 BitMEX 對市場的影響有何看法?


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


ㄧ、我們的觀點

實體資產與 DeFi 放貸結合,將掀起下一波趨勢嗎?

實體資產借貸先驅

一直以來,我們最常聽到的 DeFi 借貸服務都是透過抵押鏈上資產,例如超額抵押 ETH、wBTC 等加密貨幣並借出穩定幣。但事實上,透過抵押實體資產 (Real World Asset, RWA) 來借貸的平台早已存在!DMM 就是一個讓車貸業者透過將車貸契約上鏈抵押,並借出 ETH、Dai 等穩定幣的平台。該平台提供用戶固定的 6.25% 利息。而前陣子宣布與 Aave 合作的 RealT,則是將房契上鏈並讓大眾投資當包租公,提供大約 7-10% 的年化收益。

實體資產借貸平台 Tinlake

Tinlake 是基於 Centrifuge 區塊鏈的 DeFi 實體資產借貸平台。與 DMM 和 RealT 不同的是,Tinlake 允許各種資產型態上鏈抵押並生成 NFT,包括貨運發票、倉庫收據、和房地產等等。透過與不同資產發起人 (Asset Originator) 如 ConsolFright、Paperchain 的合作,資產發起人主要負責保管、清算等對接實體資產的業務。

對真實世界的有融資需求的人而言,可以將手上有價值的資產透過適合的資產發起人抵押產生 NFT,並用 NFT 在 Tinlake 抵押並借出穩定幣。任何人只要經過 KYC 就可以投資穩定幣賺利息。以 Paperchain 為例,他們是為藝術家提供串流收益的平台,而透過抵押 Soptify 上的串流收益收據可以產生鏈上 NFT 並抵押借出穩定幣 Dai,而提供穩定幣的投資人目前約有 9% 的利息收益。

對於投資人,Tinlake 模擬傳統金融中存在不同風險愛好者的模型,提供投資人選擇較高風險的 TIN (類似股票) 與較低風險的 DROP (類似債券) 代幣。整體來看,對於模擬現實世界金融 (連結實務、多元風險) 已經發展得相當完善。

Aave 與 Tinlake 整合

Aave V2 的問世允許平台能夠整合其他 DeFi 服務,持續開啟新的融資市場 (money market)。Tinlake V3 則是開創了循環池 (revolving pool) 系統,讓資金能平順地頻繁進出。在 Aave 與 Tinlake 整合完成後,用戶將可以在 Aave 的 Tinlake 市場直接投資各種 RWA 融資項目,該市場的風險係數等規則皆由 Aave 社群共同管理。這個合作關係讓用戶不必到 Tinlake 完成 KYC 也能以 DeFi 型式能參與不同種類的實體資產投資,也讓 Tinlake 上的融資方得到更高的流動性。

總結:實體資產上鏈為何值得期待

DeFi 與實體資產整合的優勢很多:首先,它讓一般人更容易理解。還記得第一次聽說抵押以太幣借出穩定幣的違和感嗎?一般大眾需要的不是用錢借錢,而是透過抵押房產或其他實體資產來融資。而 DeFi 借貸平台以去中心化方式運行,使得中間不被金融機構多收取費用,且速度非常快,從抵押到領出穩定幣只需要幾分鐘。此外,有了 Tinlake 這類平台,大幅增加了可用於融資的資產類別,對有融資需求的人更加方便,且不需要什麼門檻就可以使用,這真正落實了普惠金融。我們一直認為 DeFi 遲早必與實體市場接軌,因為無論 DeFi 再好,真正創造價值的地方總非金融市場,而是實體資產/服務市場;我們相信 DeFi 將創造更加方便、有效率、低門檻的融資方式。


二、本週大事記 

✨ 本週頭條

Aave 計劃通過 Centrifuge 將現實世界的資產市場引入協議內部

DeFi 借貸平台 Aave 宣布將與發展真實世界資產 (RWA) 上鏈的區塊鏈 Centrifuge 合作。Centrifuge 鏈是一個為鏈下有融資需求的客戶,將其抵押的資產上鏈化為 NFT,並將其放入 Tinlake 池中,讓投資者可以投入 ERC20 穩定幣並獲得收益。「Tinlake」 V3 的發布及與 Aave 的合作讓 Aave 社群也能投入 RWA 市場獲取利息收益,並擁有與 Aave 現有市場相同的治理機制。

由 Set Protocol 與 DeFi Pulse 主導的指數型基金啟動流動性挖礦

去中心化資產管理協議 Set Protocol 與數據平台 DeFi Pulse 於 9 月中推出了一種新的指數型產品 DeFi Pulse Index (DPI),概念類似於台股的 0050 基金。用戶可以在 Uniswap 為 DPI / ETH 資金池提供流動性,並在此平台抵押 DPI / ETH Uniswap LP 並獲得挖礦收益。並且,平台上周公布將成立 DAO,INDEX 持有者將負責該指數的重要決策,包括:開發新指數、管理社群資金、調整產品收費標準與增強指數績效等。

PieDAO 宣布推出 DeFi 指數型基金 DeFi + L

以太坊的資產管理協議 Pie DAO 宣布推出 DeFi 指數基金 DeFi + L。該指數將由 COMP、AAVE、UNI、LINK、MKR、SNX 和 YFI 七種 DeFi 資產組成,PieDAO 將根據項目當前的市值,自動重新平衡 (分配權重),單種資產的最大權重上限為 25%。代幣具有治理功能,用戶可以在 Balancer 提供平台代幣流動性,並將獲得的 BPT 做 Staking 以獲取流動性挖礦收益。

收益聚合平台 Idle 推出治理行代幣 IDLE

DeFi 收益聚合平台 Idle 推出治理型代幣 IDLE,預計將在今年 10 月至 11月之間完成管理權分散。該平台預計將 51% 的代幣分配給提供流動性的用戶,預計將於兩年內分發完成。並且早期的使用者可分配到 2% 空投,類似先前 Uniswap 的模式。

🚀 DeFi 協議

💵 穩定幣

🛠 流動性挖礦

👻 NFT

💰 融資

⛓ 跨鏈


三、大佬觀點

Yearn 創辦人 Andre Cronje:我一直都在創作。我只是不想再發文了

Compound 創辦人 Robert Leshner:社群對 FTT 上 Cream 的反應太精彩了

Compound 創辦人 Robert Leshner:BitMEX 不在了,這說明下一波牛市將更加健康


四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/6 ~ 10/12。TVL(Total Value Locked)指有多少資產儲存在平台中;IPY(Interest Per Year)為當下借出資金 * 借出年利息,即平台一年利息收益。數據來源:DeFi Pulse,CoinGecko。(單位:百萬美元)

五、迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

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Dapp Pocket專欄/DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七‌月‌ ‌Week‌ ‌4( 7/22-7/28)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週以太幣率領一眾加密貨幣大漲,或許與 Eth2.0 有所進展有關,而 DeFi 平台幣價則稍為拉回,或許因為熱錢湧出至以太幣與其他貨幣的關係。

流動性挖礦仍熱,去中心化金融合約平台 UMA 宣布推出新型代幣與流動性挖礦、最火爆的 yearn 也要推出 V2 版本;韓國四家銀行預計將美元 / 韓元匯率數據輸入 Chainlink 節點、幣安智能鏈測試網宣布整合 Chainlink 的預言機數據,我們的觀點中對 Chainlink 及其發行的 LINK 代幣有進一步討論。

本週大老觀點,為您節選的是 V 神公布 Eth1.0 與 Eth2.0 的整合進展、Ryan 從 Coinbase 用戶人數推論出 DeFi 發展空間、還有 Compound 的 Leshner 為大家解惑 DeFi Pulse 裡面的 TVL 究竟代表甚麼意思。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | Chainlink、LINK 與 DeFi 的互利共生

眾所周知,預言機 (Oracles) 是 DeFi 平台發展不可或缺的一角。作為現實世界數據與鏈上世界的橋樑,沒有好的預言機從中協助,很容易使 DeFi 協議因報價錯誤而受到惡意攻擊。身為其中龍頭的 Chainlink 更是受惠於前陣子 DeFi 百家齊放的態勢,代幣 LINK 從年初到現在漲幅最高超過 400% 到 8.6 塊多;在這禮拜 DeFi 代幣稍微拉回的態勢下,LINK 也隨即下跌。那麼,Chainlink 究竟有什麼厲害之處?LINK 又有什麼用途?DeFi 又如何影響 LINK 漲跌呢?

Chainlink 運作模式與優勢

作為預言機龍頭,Chainlink 最大的優勢就是已經取得的網路效應,目前大部分的 DeFi 平台都使用 Chainlink 預言機。另外 Chainlink 具有去中心化的網路構成的數據來源,目前 Chainlink 擁有超過 70 個節點,這些節點再透過 reputation (名聲) 機制互相競爭以提供更好的數據上鏈。此外,作為預言機龍頭,現在傳統金融界逐漸開始關注 DeFi,各家銀行、金融機構甚至監管單位如果要將數據上鏈很容易先找上 Chanlink,也因此更加強他的影響力。

LINK 功能

LINK 代幣是使用 Chainlink 預言機所需要支付的代幣,以及成為節點需抵押 LINK 作為擔保。因此,如 Chainlink 的節點和用戶持續增加,LINK 的價值很可能就會持續上升。目前 LINK 不具有治理功能。

隱含風險

Chainlink 的 reputation 機制,是透過分析一個節點過去提供數據的正確度與其他依據 (報價、活躍度等等) 來判斷是否選擇他來提供此次數據。過去提供的數據常出錯的節點會比較不容易再次提供數據。然而,Chainlink 並未公布 reputation 機制具體對於提供錯誤數據節點的懲罰機制(對質疑者來說,還有更多應該公開透明的資訊是 Chainlink 不願提供的)。再加上儘管有 70 個以上的運作節點,多數數據提供是來自其中約 20% 的大節點所提供,質疑者也懷疑這與 DeFi 去中心化的理念有所違背。

競爭者

目前市場上還沒有真正稱得上 Chainlink 競爭者的預言機服務商。Coinbase 雖然有提供預言機服務,但目前仍以 Chainlink 的輔助者而非競爭者自居。Band Protocol 是目前最有發展潛力的預言機服務商之一,他們有 Sequoia Capital 的支持,並且近一個月 BAND 代幣也翻了三倍之多。然而,Band Protocol 合作夥伴仍少,世界上幾大 DeFi 平台都還沒有與其整合的案例。而目前最大的去中心化穩定幣發行商 Maker 則使用自己開發的預言機。

結論

Chainlink 的成功也引來除了直接的競爭者外,像是 Zeus Capital 發布了Chainlink 看空報告。但 Chainlink 已產生網路效應,並具有相當規模的去中心化網路作為數據來源,也在持續的開發更新,我們對於 Chianlink 的未來展望仍是抱持樂觀。而 LINK 的價值推測會隨著使用 Chainlink 的 DeFi 平台如 Aave、Synthetix 等持續成長,但其作為一個功能型代幣 (Utility Token),如期價格過高會使用戶和之後進來的節點負擔增加,這是需要注意的一點。

參考資料


(二) 本週大事記

DeFi 聚合收益協議 yearn.finance 將推出 V2 版本

Andre Cronje 推出的 DeFi 聚合收益協議 yearn.finance 將在 3 至 4 天內推出 V2 版本。 yearn.finance 表示,該新版本致力於解決流動性挖礦(yield farming)過於複雜的問題,並實現自動化的操作流程。該系統將減少 Gas 費用,即使在 100 gwei 的情況下,存款和取款的費用也低至約 2 美元。同時,除去預定於的策略列表,該系統的任何人都可以提交流動性挖礦的策略,並可獲得策略的額外獎勵。

什麼是yUSD?UMA推出收益美元代幣,推動價格大漲近 50%

去中心化金融合約平台 UMA 於 7 月 23 日正式宣布推出新型代幣 – 收益美元(Yield Dollar,yUSD)與流動性挖礦,推動代幣價格大漲近 50%。yUSD 是一種穩定幣的變體,具有到期日、到期時價值恆定 1 美元,且需透過抵押加密貨幣資產才能鑄造。

韓國四家大型銀行將為 DeFi 平台提供外匯數據

據韓國媒體 ddaily 報導,韓國四家大型銀行(新韓銀行、IBK 銀行、KEB Hana 銀行和NH 銀行)將參與一個聯合性項目,涉及 Chainlink (LINK)以及韓國金融科技平台 Center Prime 的合作。四家銀行將實時地將美元 / 韓元匯率數據輸入Chainlink 節點,允許 DeFi 服務商在區塊鏈平台上創建智能合約時可訪問這些匯率數據。這四家銀行都對區塊鏈技術表現出積極興趣,但這是它們首次在 DeFi 領域進行有意義的投資。

幣安智能鏈測試網宣布整合 Chainlink 預言機

幣安智能鏈(Binance Smart Chain)測試網宣布整合去中心化網絡 Chainlink,通過去中心化預言機可以一種更安全的方式將真實數據帶入幣安智能鏈,開發者可以獲得真實數據來構建更好的智能合約應用,也可以幫助開發者在衍生工具、加密支付、自動化資產管理等方面開發更多應用。

以太坊下個多客戶端測試網 Medalla 將於 8 月 4 日啟動

以太坊官方發文稱,由於當前運行的以太坊多客戶端測試網 Altona (今年 6 月底正式上線的)運行穩定,團隊決定於 8 月 4 日晚間 21 點啟動下一個多客戶端測試網 Medalla。官方強調,這是從 Altona 邁出的一大步,因為 Medalla 是為社區構建並由社區維護的測試網。 Medalla 之前的測試網都主要由客戶端開發團隊和以太坊基金會成員運行,但隨著 Medalla 測試網的推出,以太坊鏈的穩定和健康將幾乎將完全掌握在社區手中。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/21 ~ 7/27,價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價(農夫專區)


(四) 大佬觀點

Vitalik Buterin:Eth1.0 和 Eth2.0 在測試網上整合成功

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 在推特上分享了以太坊核心工程師 Danny Ryan 的推文。一言以蔽之,Eth1.0 成功在測試網上整合進 Eth2.0,是個重大的進展。

Ryan Sean Adams:我想,DeFi 還有很大發展空間

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 在推特中提到他對 DeFi 發展的看法。他提到 Coinbase 已經有 3500 萬用戶了,而 DeFi 還只有 25 萬 使用者……看來,DeFi 還有很大成長空間。

Robert Leshner:TVL 指的是平台未被提領的金額

Compound 創辦人 Robert Leshner 日前在推特上回應了一位網友的推文。該名網友質疑 DeFi Pulse TVL 算法不可靠,因為會將重複借貸的資金計算進去。對此,Leshner 出面回應,他說 DeFi Pulse 計算 TVL 方式不是像該網友所言,而只是平台「未被提出」的鎖倉量。以 Compound 而言,就可以理解為「目前可被借出的金額」。


Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台,為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 TelegramDiscord 或 Twitter 聯繫他們!

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App,讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。


本報告非投資建議。感謝收看,喜歡的話請馬上訂閱,於每週二收到 DeFi 每週報告😊

Dapp Pocket專欄/ DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七‌月‌ ‌Week‌ ‌3(7/15~7/21)

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們,

本週流動性挖礦殺出黑馬,Andre Cronje 推出的 YFI 流動性挖礦甫一推出就成為最炙手可熱的話題。在 Balancer 的 YFI 資金池 TVL 一天內翻 67 倍,幣價最高翻 50倍,我們的觀點有詳細的介紹。

幣價突出的還有 Aave,本週獲得兩大風投注資 300 萬美元。ConsenSys 也在這禮拜推出本季度的 DeFi 研究報告,對 WBTC、ETH 保險有較深入探討。本週新聞還有唐鳳與 Vitalik 共同參與本次線上 ABS;Compound 則啟用了新的治理論壇 comp.xyz。

大佬觀點部分,為大家節選了 Andre Cronje 分享各大與 YFI 相關平台的 TVL 變化、以太坊的 Eric 對於 YFI 爆發的反映,以及 Elon Musk 對於網友質疑他的帳號被用來比特幣詐騙的回應,連帶導致某種幣大漲 20%。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 兩天成長 4000%,YFI 和 yearn 到底在紅什麼?

什麼是 yearn?

yearn.finance(舊名 iearn.finance)是一個穩定幣理財平台,用戶在平台中存款時,yearn 會從其支援的協議當中,自動將資金分配到當下收益最高的協議。其支援的平台包括 Compound、dYdX、Aave 和 DDEX 等。yearn 平台目前 AUM (資產管理規模) 約達 8 百萬美元,從上線至今 APR 約 10.58%。平台目前仍處於 Beta 測試階段,因此用戶投資須自行衡量風險。

什麼是 YFI?

YFI 是 yearn.finance 生態系的治理型代幣,持有者可以在 yearn 體系中的各個平台中參與決策與投票,以及分配 yearn 體系產生的收益。yearn 體系中,已推出的包含穩定幣理財平台 yearn.finance、提供 Aave 自動清算引擎的 iliquidate.finance、穩定幣槓桿投資 ileverage.finance、 開設 Curve 資金池的 ipool.finance 等等。在一篇釋出 YFI 資訊的文章中,Andre Cronje 特別強調 YFI 沒有任何價值、不會上架 Uniswap 或販售、100% 透過流動性挖礦釋出,而設計這個治理行代幣的原因是他們團隊「懶得」管理這些平台。目前 YFI 供給量限制為 30000 顆,未來將由 YFI DAO 決定增發與否。

如何獲得 YFI?

用戶可以在穩定幣交易平台 Curve 的 Y Pool 當中提供流動性,就可以獲得 yearn 專屬的 LP Token (Curve.fi ytoken) ,在 Curve 平台中質押這種 LP Token 就可以收穫 YFI。或是在 Balancer 的 Dai / YFI 資金池中提供流動性,將獲得的 BPT Token 質押到 ygov.finance,亦可收穫 YFI。

YFI 為何爆紅?

儘管 Andre Cronje 聲稱 YFI 沒有任何金融價值,市場顯然是不這麼認為。從 Coingecko 上的第一筆價格 34.53 至今兩天內價格已經翻了 40 倍到達 1514 美元一顆,也讓可以提供挖 YFI 的資金池鎖倉量大增。我們認為, YFI 能取得如此成績除了 AC 在 DeFi 圈的聲望之外,限定一周內釋出完畢、限定供應量 30000 顆也是人們搶著上車的原因之一。

投資 YFI 你該注意什麼?

然而,YFI 作為治理型代幣可觸及的平台雖多,但幾乎都是仍在 Beta 的新興協議,合約是否安全可靠仍待測試,日後能為 YFI 社群賺取多少 Fee 收益就更難預測了。且如果未來 YFI DAO 選擇增加供應量,對於 YFI 幣價也會是一大壓力。綜上所述,在 YFI 仍可以透過流動性挖礦取得時不妨一試,但若要在交易所買賣就需要多衡量風險了。

延伸閱讀


(二) 本週大事記

yearn 創始人 Andre Cronje 推出治理代幣 YFI,完全通過流動性挖礦分發

yearn 創始人 Andre Cronje 宣佈為系列產品推出治理代幣 YFI,他表示這是一個完全沒有價值,但可以用來更改所有他開發項目的機制、費用和規則。 Cronje 稱,該代幣沒有預挖,不會進行銷售,獲得 YFI 的方式只需要使用他們開發的平台,並提供流動性,就可以每日獲得一定數量。

去中心化借貸協議 Aave 募資 300 萬美元

去中心化借貸協議Aave 宣布通過出售代幣募資 300 萬美元,風險投資機構 Framework Ventures 和加密貨幣對沖基金 Three Arrows Capital 參與投資,兩家機構以每枚代幣 0.1 美元的價格收購了3000 萬枚 Aave 的原生代幣 Lend,按現價計算,這些代幣目前價值超過700 萬美元。

ConsenSys 發布 2020 第二季 DeFi 研究報告,涵蓋 WBTC、ETH 保險與流動性挖礦等議題

ConsenSys Codefi 發布了2020 年第二季度去中心化財務報告,該報告是對以太坊 DeFi 生態系統在過去一個季度的總結和分析。 該報告涵蓋的一些主要主題包括:以太坊上的比特幣代幣、COMP 和流動性挖礦、整體 DeFi 數據與總結、主要安全性事件等等。

去中心化交易協議 Bancor V2 功能發布

去中心化交易協議 Bancor 發文介紹自動化做市商 AMM 流動資金池的功能,Bancor 表示 Bancor v2 的核心概念包括單儲備池代幣、已抵押餘額和當前餘額、動態權重、價格反饋等。同時更新了 Bancor V2 版本智能合約的代碼,包括多種改進功能,可幫助該協議的用戶和流動性提供者。同時 Bancor 宣布啟動漏洞賞金計劃,以激勵社區在發布之前發現系統漏洞。

幣安將於三季度上線兼容以太坊智能合約功能的 Binance Smart Chain 主網

幣安將於今年三季度推出與以太坊兼容且具備智能合約功能的幣安智能鏈(Binance Smart Chain)的主網。根據路線圖顯示,幣安將於下個月發布新版本測試網 Millau。幣安鏈(Binance Chain)已於7 月初主網已完成 Nightingale 硬分叉升級,本次升級添加了對 BEP8 代幣協議的支持,同時引入一個新的交易通道(trading venue)來託管小型或微型項目的 BEP8 代幣。

其他還有:


(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/14 ~ 7/20,價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模


(四) 大佬觀點

Andre Cronje:請看這一天之內的 TVL 數據變化

iearn 創始人 Andre Cronje 在其推特上分享了 7/19 當天三個流動性資金池的 TVL 變化。其中包含 Curve 的 y pool、Aave 和 Balancer 的 YFI pool。 其中 YFI pool 一天之內從 20 萬飆升到 1367 萬。

Eric Conner:我正試著理解 YFI 發生什麼事

EthHub 與 Gnosis 的 Eric Conner 則在推特上分享一則 gif,表示他對 YFI 漲勢的理解狀況。

Elon Musk:狗狗幣風暴已經勢不可擋

Tesla、SpaceX 執行長、人類的救世主 Elon Musk 日前回應網友一則推文,網友問他那些比特幣去哪了。對此,Elon 回應:抱歉,我只賣狗狗幣 (DOGE)。隨即分享一篇關於狗狗幣風暴襲來的迷因,促使 DOGE 暴漲 20%。