YFI

【合作專欄】Dapp Pocket週報／Yearn遭遇不測，使得Curve與David Hoffman成最大贏家

作者: / 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、
「balancer v2」的圖片搜尋結果

親愛的 DeFi 用戶，

先跟大家拜個早年！祝大家牛年牛市大吉大利！也期待芝加哥交易所的以太坊期貨市場能夠大開紅盤。(雖然紅色在國外好像是跌的意思 XD)

本週頭條有：Balancer 擬於 3 月發佈 V2 版，目前正在進行內部審計；Yearn 遇駭後續，Curve 農夫成最大贏家、還有 Synthetix 已完成 Bellatrix 版本升級等等。

本週大佬觀點為您節選了Bankless 創辦人 David Hoffman 的預言成真？Uniswap 創辦人 Hayden Adams 為什麼說 AMM 是 Gas Fee 飆高的原因？還有 Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams 為什麼告訴大家，你已經是贏家了！

本週大事記

✨ 本週頭條

Balancer 擬於 3 月發佈 V2 版，目前正在進行內部審計

去中心化交易所 Balancer 計劃於今年 3 月份發佈 Balancer V2 版本，目前正在進行內部審計。Balancer V2 的升級內容主要包括各資金池流動性匯聚在同一個 Yault；降低 Gas 費用；可自定義的 AMM 邏輯；引進低 GAS 與高 resilient 的預言機功能；以及開啟資產管理者 (Asset Manager) 功能以提升資本利用效率等等。

Yearn 遇駭後續｜Curve 農夫成最大贏家

Yearn 核心開發者 banteg 於 2 月 5 日 凌晨六點表示，Yearn DAI v1 的機槍池 (vault) 已遭到攻擊，該池則損失 1,100 萬美元。駭客在費用上流失了大部份資金，因此最終大約只獲利 270 萬美元，這些費用皆流向穩定幣協議 Curve 流動性提供者，以及 veCRV (投票權代幣) 持有者。Tether 技術長 Paolo Ardoino 於推特指出，已凍結其中 170 萬美元贓款。

Yearn 增發 6666 個治理代幣 YFI，後續將通過治理流程分配

yearn.finance 已增發 6666 個協議治理代幣 YFI，此前 YFI 的最大量爲 3 萬個。根據此前通過的提案顯示，這 6666 個 YFI 中，1/3 將用於獎勵貢獻者，2/3 將存入 Tresury 讓未來通過社群治理來決定用途。可能用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Synthetix 已完成 Bellatrix 版本升級

合成資產協議 Synthetix 已完成 Bellatrix 版本升級並正式上線。主要升級包括添加了 AAVE、UNI、YFI、DOT、REN、COMP 等幣的 Synth (SIP-101) ；給予在 Synthetix 上做空 sBTC 與 sETH 的獎勵 (SIP-108) 等等。

Aave 新提案建議開啓流動性激勵計劃，每天分發 550 個 stkAAVE

加密風投機構 ParaFi Capital 爲 Aave V2 提出流動性激勵方案，以激勵更多用戶從 Aave V1 遷移至 Aave V2。該提案建議每天分配 550 個質押的 AAVE 代幣（stkAAVE），在貸款人和借款人之間平等分配，也就每年分配 AAVE 代幣總量的約 1.25%。

HAMMER 完成介面升級，計畫推出對沖風險的流動性收益池

流動性聚合器 Hammer Finance 是一個聚合 Balancer 上流動性收益的平台。本週完成介面升級，目前用戶可以直接存入 ETH 到 Balancer AMM。目前其基於 BAL/WETH 66/33 的收益池 APY 約 180%。Hammer 也計畫推出對沖過風險的流動性挖礦收益池。

🚀 DeFi 協議

🔥 DeFi 新上線

🔗 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

大佬觀點

Bankless 創辦人 David Hoffman：我的 2021 預言之一成真了…..

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：Gas Fee 會這麼高就是因為一堆 AMM 的存在

Mythos 創辦人 Ryan Sean Adams：不要太貪心。如果你身在其中，你已經是贏家了。

數據指標

本週數據採計 2021/2/8。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／Elon Musk&狗狗幣 讓DeFi再度掀起波瀾

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DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告，2021‌ ‌二月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

Bitcoin climbs 15% after billionaire Elon Musk changes his Twitter bio to include it | Currency News | Financial and Business News | Markets Insider

親愛的 DeFi 用戶們，

這禮拜加密新聞版面似乎都被世界首富 Elon Musk 變更推特自介、點讚 DeFi 相關貼文，還有 Dogecoin 給奪走了。我們還是持續為您帶來本週各大 DeFi 項目的最新消息！

本週頭條有，Yearn 啟動投票討論是否新鑄造 6666 枚 YFI；Alpha Homora V2 正式上線，公佈流動性遷移細節；狗狗幣進軍 DeFi 領域！美元穩定幣 DOGEO 即將問世；Hammer 推出第二個收益聚合池，支援 Balancer 流動性挖礦新制度 GovFactor 等等。

本週大老觀點為您節選了：以太坊開發者 Eric Conner 怎麼看待馬斯克按讚了有關 DeFi 的貼文？Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 告訴我們有什麼是能/不能解決 GameStop 問題的東西？Messari 創辦人 Ryan Selkis 為什麼說 Sushi 是歷史上跑最快的獨角獸？

本週大事記

✨ 本週頭條

Yearn 治理論壇討論新鑄造 6666 枚 YFI，現已啟動投票

Yearn.Finance 近期最大的消息就是 YIP-57 的增發 6666 枚 YFI，並將其中 1/3 分配給貢獻者，其中 2/3 YFI 劃至 Treasury，供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。該提案稱為 “贊助 Yearn 的未來”，YFI 持有者目前已可以在 Snapshot 上投票。

Alpha Homora V2 正式上線，公佈流動性遷移細節

跨鏈 DeFi 平臺 Alpha Finance Lab （ALPHA）已於昨日正式啓動槓桿挖礦協議 Alpha Homora V2。V2 版本將啟動支援 Curve、Balancer、SushiSwap、Uniswap 等槓桿挖礦，之後還將支持 Cream Finance 的零抵押跨協議貸款功能 Iron Bank。

狗狗幣進軍 DeFi 領域！美元穩定幣 DOGEO 即將問世

DeFi 項目 Ren 與 OpenDAO 近日宣佈合作，除了將狗狗幣 (Dogecoin) 以 renDOGE 的形式引入以太坊區塊鏈，用戶不久之後將能以 renDOGE 作為抵押品，以鑄造與美元掛鉤的穩定幣「DOGEO」。OpenDAO 稱，DOGEO 穩定幣能讓 DOGE 長期持有者，透過抵押 DOGE 而更有效的運用資金。

Aave 上線社區治理提案 AIP-8，提議新增 BAL 作爲抵押品

本週 DeFi 借貸協議 AAVE 社群發起了支援 Balancer 治理代幣 BAL 的提案。提案中提及，增加支援 BAL 會讓活躍的 Balancer 社群為 AAVE 帶來更多用戶，並且由於 BAL 在其原生平台的流動性挖礦收益高達 80%，在 CREAM 上的 BAL 借貸需求非常高，利率往往高過 10%。

Hammer 推出第二個收益聚合池，支援 Balancer 流動性挖礦新制度 GovFactor

DeFi AMM 收益聚合器 Hammer Financer 本周推出第二個聚合池。搭配上其一鍵 ETH 挖礦功能，用戶可以在平台提供 ETH 為 Balancer 的BAL/WETH 66/33 資金池添加的流動性。目前該池已支援 Balancer 的 GovFactor 讓年化收益提升 10%。目前該池的 APY 大約 160%。

🚀 DeFi 協議

🔥 DeFi 新上線

🏛 交易所、監管、機構

大佬觀點

以太坊開發者 Eric Conner：馬斯克按讚了有關 DeFi 的貼文…

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams：幾個能/不能解決 GameStop 問題的東西如下

Messari 創辦人 Ryan Selkis：Sushi 是歷史上衝刺最快的獨角獸！

數據指標

本週數據採計 2021/2/1。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

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【合作專欄】Dapp Pocket週報／Optimistic Ethereum，解決高昂Gas Fee救星

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From Ethereum Optimism

DeFi is Pumping！本週 DeFi 代幣的持有者應該很有感。除了幣價以外，也許昂貴的 Gas Fee 更是大家甜蜜的負擔。所以本週頭條一定要關心的就是 Synthetix  與 Optimistic Ethereum ( OΞ ) 合作的 Layer 2 (L2) 進展，目前已經可以將 SNX 遷移到 L2 了！

本週頭條還有：CREAM v2 推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank；DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成代幣拍賣並啓動交易挖礦；Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI 已獎勵貢獻者等等。本週大佬觀點則有以太坊開發者 Eric Connor 對 DeFi 代幣市值的預期；Bankless 的 Ryan Sean Adams 反對主流推薦年輕人投資加密市場的方式；以及 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 大神，竟然聲稱他剛加印了10 萬顆 YFI！？

本週大事記 

✨ 本週頭條

Gas Fee救星！第二層解決方案 Optimistic Ethereum 軟啟動，SNX質押試用中

以太坊蓬勃的 DeFi 生態，讓交易手續費持續飆高。Optimistic Ethereum (OΞ) 就是想解決這個問題的 L2 項目，讓在以太坊上的智能合約可以透過它，達到便宜高效的交易結果。Synthetix 目前已啟用 OΞ 進行第二層解決方案的測試，用戶可以將原先質押的 SNX 遷移至 OΞ。下週將啟動遷移後的質押功能。

CREAM v2｜推出零抵押協議對協議借貸平台 Iron Bank

CREAM v2 近日發布了新產品「Iron Bank」，有別於常見的 p2p 借貸市場，Iron Bank 將提供協議對協議的借貸服務。在其發表文章中，Cream v2 描述了傳統金融的 P2P 借貸規模遠遠不及企業債務，而協議在 DeFi 世界中就扮演了企業的角色。根據 CREAM 的規劃，Iron Bank 可以讓 yVault 向它借款，進行槓桿化的投資策略。像是用戶可以存入 DAI，透過 CREAM 借出 ETH，利用 Alpha Homora 進入 SushiSwap 的流動性池達到槓桿收益的效果。

Yearn.finance 提議使用 YFI 質押獎勵回購 YFI，以獎勵貢獻者

Yearn.finance 宣佈在 Snapshot 發起治理提案，提議使用 YFI 質押獎勵在公開市場上回購 YFI，用於獎勵貢獻者和其他 Yearn 運作。此外提案將使 YFI 治理資金庫（yGov）退役，以簡化金庫的設計和操作以及 YFI 代幣機制，使 Yearn 各利益相關者的利益平等一致。

Building in DeFi sucks！Andre 發抱怨文批：沒有 M 傾向不要當開發者！

DeFi 領域最具指標性的開發者 Andre Cronje 一直以來都是一位性情中人，本週 Andre Cronje 又再度發佈一篇名為《Building in Defi sucks (part 2)》的抱怨文。其中提到開發一個項目所花費的時間，比大部分人想的都還要長，而且開發者總是要承受來自社群的巨大壓力。文中還提到，「沒有人真的在等待你的開發，他們在等待的是『價格變動事件』。他們只希望使用你產品的『故事』來賺錢。 」、「代幣升值，享受的都是社群與喊盤的交易員們，然而一但失敗了所有人都將歸咎於你。」

DeFi 聚合平臺 Furucombo 完成拍賣並啓動交易挖礦

台灣 DeFi 項目 Furucombo 已於本週完成 COMBO 代幣拍賣，並開啓 AMM 流動性交易池。本週 Furucombo 啟動了交易挖礦計畫，讓使用 Furucombo 平臺像是操作組合 (Combo) 進行鏈上交易的用戶可以獲取 COMBO 代幣獎勵。持有 COMBO 代幣的用戶可以選擇質押的方式以增加流動性挖礦獎勵。

🚀 DeFi 協議

🏛 監管與機構

🎨 NFT

大佬觀點

以太坊開發者 Eric Connor：AAVE 和 SNX 都躋身前 20 了，未來…..

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams：主流叫你投資 1% 到加密貨幣，但其實不該這樣

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje：加印了 10 萬顆 YFI，謝啦

數據指標

本週數據採計 2021/1/18。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示了目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

作者介紹

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【合作專欄】Dapp Pocket週報／Andre Cronje：你該注意那些被分叉很多次的項目

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親愛的 DeFi 愛好者們，

久等了！大師兄 (ETH) 回來了—並且是 $1420 的歷史高點了！想必有在關心 DeFi 領域的朋友們一點都不會意外，因為我們知道每天都有一大群以太坊 DeFi 工程師在持續的創新與開發 (Sorry for high Gas Fee)。

本週頭條消息有：Kyber Network 將推出 Kyber 3.0；yearn.finance 新提案建議鑄造 6666 枚 YFI 代幣；客家財經推出避險產品：iGain 我賺錢；台版 Tornado 混幣器 Typhoon Cash 正式上線等。

這禮拜大佬觀點為您節選了：yearn.finance 的 Andre Cronje 為什麼說你該注意那些被分叉很多次的項目？Compound 創辦人 Robert Leshner 說 99.9% 的「鯨魚正在屯幣」都是造謠？還有封口令終於解除的 Anthony Sassano，竟然說以太坊的市值 1500 億是一種侮辱？

本週大事記

✨ 本週頭條

Kyber Network 將推出 Kyber 3.0

去中心化交易所 (DEX) Kyber Network 宣布他們將要擴展流動性市場並與 Uniswap 等 DEX 競爭。Kyber 共同創辦人表示 Kyber 將作為動態做市商 (DMM) 支持流動性市場的創新，DMM 在機制上可以避免 AMM 流動性提供者的無常損失。Kyber 3.0 預計將在今年第三季之前完成並推出。

yearn.finance 新提案建議新鑄造 6666 枚 YFI 代幣

YFI 開發者提交一份新提案，主要內容包含：鑄造 6666 枚 YFI 代幣，並將其中 1/3 的 YFI 獎勵給主要貢獻者，將約 2/3 的 YFI 劃至 Treasury，供社區未來通過治理來決定用途。治理用途例如激勵未來的貢獻者、流動性挖礦獎勵等。

Basis Cash 公佈 V2 路線圖：BIP-X

算法穩定幣 Basis Cash 本週公布了未來開發路線圖 BIP-X。Basis V2 將分為三階段：第一階段計畫將平台流動性轉移到 Stableswap 池以強化幣價穩定機制；第二階段計畫透過拓展 BAC 應用層面，例如提供儲蓄與衍生性資產服務的 Basis Synthetic Asset Protocol；第三階段計畫推出”動態自動做市商(DaMM)” Basis Swap 以重塑 DeFi 生態。

客家財經推出避險產品：iGain 我賺錢

台灣 DeFi 團隊客家財經 Hakka Finance 近日推出一項新產品 iGain (Sheety 版連結)，目的是對沖自動做市商的流動性提供者面臨的無常損失風險。iGain 生態將由質押獲取 HAKKA 獎勵的流動性提供者、有 AMM 對沖需求的避險用戶、以及對幣價變化反應快速的套利者組成。

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

某匿名團隊本週推出了分叉自知名混幣平台 Tornado 的資金隱私交易項目 Typhoon。混幣器的宗旨是在於讓用戶的交易彼此混淆，進而增加交易隱私。在 Tornado 之上，Typhoon 為了增加其流動性還設計了流動性挖礦，支援像 ETH、y3Crv 等多幣種質押，目前年化報酬最高有 3000% 左右。

🚀 DeFi 協議

Cover Protocol 社區新提案建議將 COVER 鑄造權移交給團隊多籤

MakerDAO 發起有關增加新抵押品和提高債務上限等一系列執行投票

Index Coop 參與路印 L2 流動性挖礦計劃，提供 2000 枚 INDEX 流動性獎勵

Nexus Mutual 出現保額高達 7246 枚 ETH 的保單，保額創歷史記錄

DeFi 聚合平臺 Furucombo 將整合 SushiSwap

Set Protocol 更新 V2 版本功能，新增支持 SushiSwap 和 Uniswap

Yearn.finance v2 yVault 將取消提款費，新增 20％的績效費和 2％的管理費

BadgerDAO 彈性供應機制的比特幣錨定幣 DIGG 已上線，600 枚代幣空投已可申領

🔥 DeFi 新上線

台版 Tornado 來了—混幣器 Typhoon Cash

DeFi 平臺 Stake DAO 正式啓動，將空投 150 萬顆 SDT 代幣

全新穩定機制的算法穩定幣 Fei Protocol 目前合約正在審計中

🔗 區塊鏈

顛覆百年球星卡市場！基於遊戲公鏈 Flow 的 NBA Top Shot 爆紅

Aavegotchi 將於今晚在 Matic Network 上啓動 GHST 質押合約

🏛 交易所、監管、機構

開源支付網絡 Celo 開發團隊將推出與歐元掛鉤的穩定幣

美國 SEC 將 8 家可疑的加密公司列入監視列表

灰度的 Chainlink 信託是什麼？

大佬觀點

yearn.finance 創辦人Andre Cronje：你該注意那些被分叉很多次的項目

Compound 創辦人 Robert Leshner：「鯨魚正在屯幣」99.9% 的時候，講這話的人根本不知道他在說什麼🤖

Set Protocol CMO Anthony Sassano：以太坊的市值 1500 億根本是一種侮辱

同場加映：Anthony Sassano 曾承諾 ETH 破歷史高點之前不再發推文，現在他終於可以 PO 文了！

數據指標

本週數據採計 2021/1/25。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

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Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-12% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。

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【合作專欄】Dapp Pocket週報／2021 ‌一月‌ ‌Week‌ ‌1

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DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告，2021‌ ‌一月‌ ‌Week‌‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

2021 新年快樂！恭喜大家的以太幣 (ETH) 站上 $1000 🚀

本週開始「我們的觀點」改成禮拜五以專題研究呈現，給各位讀者更詳盡的產業觀察報告！

這禮拜頭條新聞有，Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」；YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit；MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案，旨在將 Dai 市值推至千億美元等。

本週大老觀點為您節選了 The Defiant 的 Camila Russo 對這次以太幣漲幅的評；Aave 的 Marc Zeler 為什麼說今年 DeFi 的成敗就看 L2 的發展了？；還有 SetProtocol 的 Anthony Sassano 要提醒大家，2018 年以太幣從 860 到 1420 (歷史高點)，竟然只花了短短的 X 天！

本週大事記 

🔥 本週頭條

七日漲幅遠超比特幣！Polkadot 獲千萬開發基金後起漲，它是被炒作嗎？

Polkadot 是由區塊鏈基礎設施開發組織和 Web3 基金會共同打造的權益證明（NPoS）網路，旨在以分片技術解決棘手的可擴展性，以及增加鏈與鏈之間的互操作性。在幣安宣布出資 1000 萬資助 Polkadot 生態成長、以及推出基於 Polkadot 的首個 DeFi 項目 Reef 之後，其代幣 Dot 從 5 元左右急速拉抬到 10 元。

Hakka Finance 推出全新預測市場「客家智慧手冊」

台灣 DeFi 團隊 Hakka Finance 推出了一款全新的預市場「客家智慧手冊」。其允許用戶「預測」幣價之間的相對走勢，並且可以透過質押代幣來進行賭注。預測準確度超過平均者可以獲得報酬，而差於平均的則會產生部分損失。一般來說，這樣的預測市場應該為有贏就有輸的零和遊戲，但預測競賽發起人的提供的獎勵可以使其成為正和遊戲，也就是參與者平均而言是能收益正報酬。

YFI 創辦人 Andre Cronje 推出實驗性項目 yCredit

yearn.finance，Keep3R 創辦人 Andre Cronje 近日推出了一個新的實驗性項目 yCredit。這是基於 Stable Credit 概念所打造，允許用戶抵押 ERC20 代幣並取出 99.5% 價值的 yCredit。yCredit 的交易、抵押、借貸都會產生 0.5% 的費用，費用將全數交給質押 yCredit 的用戶。

需注意的是，NourHaridy 在推特中提到，yCredit 的智能合約容易受到攻擊，或導致所有用戶資金受到損失。他建議，已使用 ETH 存入合約或在 Sushiswap 上購買了 yCredit 用戶立即將其撤回或出售。

MakerDAO 開啟一項流動性挖礦提案，旨在將 Dai 市值推至千億美元

MakerDAO 本週發起了一項流動性挖礦計劃提案，讓所有鑄造 Dai 的用戶可以挖出 MKR 獎勵。該提案希望以此刺激 Dai 的市值至 1000 億美元，在高流動性的支持下，錨定率將更加穩健。那麼治理重點就可以轉移到其他方面，例如項目整合、法幣入金等。

以太坊擴容方案 Optimism 計劃在 1 月 15 日主網軟啓動，3 月 15 日發佈社區公開測試版

以太坊 Optimistic Rollup 擴容方案 Optimism 團隊在發佈的年度總結報告中表示，Optimism 已經在兩週前凍結代碼，以便爲 Synthetix 的主網試運行做準備，預計在 1 月 15 日在主網軟啓動，3 月 15 日發佈社區版本。Optimism 稱儘管進行了廣泛的測試，但是擔心會出現錯誤，所以將保留升級密鑰至少 6 個月的時間，以確保用戶資金安全。

🚀 DeFi 協議

⛏ 流動性挖礦

🎨 NFT

🏛 監管與機構

💰 融資

大佬觀點

The Defiant 總編 Camila Russo：上一次以太幣 1000 的時候我們還沒有 Compound, Aave, Uniswap……

Aave 社群長 Marc Zeler：2021 年第一季，DeFi 的成敗就看 L2 的發展了

SetProtocol CMO Anthony Sassano：2018 年以太幣花了 10 天從 860 到 1420 (All Time High)，今年如何？

數據指標

本週數據採計自 2020/12/29 ~ 2021/1/4。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Cappuu 是數位美元錢包 App，讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案且免 Gas Fee，並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

為了走更遠的路，我們需要你的支持，歡迎透過以下以太坊地址贊助我們：0xc0e754a3A4c71ac44B0127D1C1839dFAAF6D3D1B。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／2020 台灣有 DeFi！Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

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親愛的 DeFi 愛好者們，

恭喜大家即將走過這風風雨雨的一年，也恭喜我們專注的領域 “去中心化金融 DeFi” 在今年能急速成長。本週的觀點要來預告一下 2021 年的新企畫—台灣有 DeFi—以及先為大家簡單介紹本週均有進展的台灣優質 DeFi 專案 Perpetual Protocol 與 Furucombo。

從今年三月到現在，DeFi 週報很開心與各位讀者一同見證了這 DeFi 圈元年。我們見證了：

  1. DeFi 總鎖倉量從 600M 到現在的 13B
  2. 流動性挖礦掀起的資金湧入
  3. 閃電貸的使得合約安全要被更加重視
  4. YFI 在短短幾週超越比特幣價格
  5. ETH 從最低 100 美元到現在已經突破 700 美元
  6. 還有眾望所歸的 ETH 2.0 第一階段，都在這一年實現了

這樣的成就從以太坊基礎建設層、各個項目開發團隊、推廣者以及所有 DeFi 用戶的貢獻缺一不可。新的一年，我們很期待持續為台灣的大家帶來最新 DeFi 消息以及最專業的觀點，也感謝各位讀者的鼎力支持，你們就是支持 DeFi 發展的支柱。

我們的觀點

2020 台灣有 DeFi！Perpetual Protocol 和 Furucombo 簡介

2021 的新企畫之一 『台灣有 DeFi』！台灣在這次 DeFi 浪潮中並沒有落於人後，許多優秀的 DeFi 團隊就誕生在台灣，因此我們希望在明年逐一為大家介紹。今天作為開場白，我們就先簡單聊聊有新進展的台灣團隊 Perpetual Protocol 和 Furucombo 吧。

Perpetual Protocol

由連續創業家馮彥文創立的 Perpetual Protocol 是一個去中心化的永續合約交易平台。上週正式在主網上線，目前已經支援 BTC/USDC、ETH/USDC 以及 YFI/USDC 三種交易對的合約市場，讓用戶可以透過去中心化的模式執行最高 10 倍的槓桿合約交易。本週正在舉行交易競賽，總獎金約達 30000 PERP。

Perpetual Protocol 是首個透過 vAMM（virtual automated market maker，虛擬自動做市商）技術，實現去中心化永續合約的項目。正如「虛擬」部分所暗示的那樣，vAMM 本身並沒有存儲真正的資產池（x*y=k 中的 k）。相反，真實的資產存儲在一個智能合約金庫中，該金庫管理所有支持 vAMM 的抵押品。因此，比起傳統 AMM，vAMM 不需要額外的流動性提供者爲 vAMM 帶來流動性，交易者本身就可以彼此提供流動性，也就沒有了無償損失的問題。此外，Perpetual Protocol 本身也發行了治理型代幣 PERP，讓持幣者參與治理投票，或是質押 PERP 以獲得一部分交易手續費收入與每七天的質押獎勵。

此外，Perpetual 還與預言機商 Chainlink 合作以計算資金費率。智能合約會在每個小時從 Chainlink 擷取價格數據並以此為基準算出每次該由多方或空方支付多少的資金費率。資金費率是永續合約中，用戶將定期收到/支付的一筆持倉獎勵/費用。然而，目前台灣與美國地區的用戶無法使用該平台的服務。

Furucombo

Furucombo 是區塊鏈公司 DINNGO 旗下的 DeFi 組合平台。它讓不懂底層程式碼的用戶也能像玩樂高一樣，透過拖曳幾個樂高方塊 (Cube) 來將不同的平台中的操作，串聯到同一筆交易中。換言之，Furucombo 允許所有用戶透過組合樂高來打出閃電貸的「DeFi 組合拳」。

Furucombo 上線於 2020 年 3 月。不到一年之間，平台已實現總交易額 1.7 億美元；累積超過 7800 名用戶；上架了 11 種促成 DeFi 九成以上總交易鎖倉量的協議；啟發了超過 800 種 DeFi 交易策略；並且是市場上唯一支援閃電貸的用戶介面。對 DeFi 交易者而言，Furucombo 無疑降低了非技術人員建立包含閃電貸在內的 DeFi 樂高的入門門檻。然而，Furucombo 不會爲用戶尋找獲利機會，它是一個讓用戶更方便的使用 DeFi，打破一部分行業壁壘的工具。

COMBO 代幣

Furucombo 這週釋出了平台對於 V2 的展望，其中包含上架更多 DeFi 協議；解決跨鏈交易的資產分散問題；推出集資 DeFi 交易系統；以及治理代幣 COMBO 的推出。除了參與治理外，COMBO 的持幣者還能獲得 Furucombo 合約的各種代幣獎勵、協議的折扣、以及在 Furucombo 未來開始向用戶收取交易費後，持幣者獲得平台收益分潤。

結論：百家爭鳴的台灣 DeFi 

當然，除了上面介紹到的兩個台灣還有許多優秀的團隊，例如前陣子推出 BlackHoleSwap 而風靡一時的 Hakka Finance；與收益聚合平台龍頭 yearn.finance 合作的借貸平台 Cream Finance 等等。明年，『台灣有 DeFi』系列將逐一介紹這些優秀的團隊以及他們的產品。此外，我們也將開設一個 Telegram 群組專注在討論 DeFi，像是各種有趣的項目、技術和其背後的理念。歡迎有興趣與我們一起討論 DeFi 大小事的讀者們加入。我們明年見！

本週大事記✨ 

聖誕節發幣！DEX 聚合器 1inch Exchange 空投代幣，滿足這些資格就能拿到

去中心化交易聚合器 1inch 在聖誕節這一天正式發行治理代幣 1INCH！依照用戶過去使用狀況，可以領取空投代幣。只要有跟 1inch Exchange 做過互動的錢包，在滿足以下任一條件時都可以申領空投：在 9 月 15 日以前至少做過一次交易；總共做過四筆以上的交易；或是交易總額至少超過 20 美元。此外，1INCH 的流動性挖礦在台灣時間 12 月 27 日 早上八點啟動。

DeFi 保險項目 Cover Protocol 或遭攻擊憑空增發代幣

Cover Protocol (COVER) 在 28 日晚間，推特網友表示，遭人利用，被套利達兩百萬美元。幣價由 800 美元水平，出現大幅大跌，最低跌至 54 美元。不過他也強調，這僅會影響到 COVER 的幣價，對於協議本身並沒有傷害。目前，Cover 官方已修補該漏洞，且白帽駭客歸還了 4350 顆以太幣。官方表示會提供一個全新的 COVER 代幣，將以攻擊發生前的某一個時間點作爲快照將資金補償給 COVER 的流動性提供者。

DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol 推出首次交易競賽

日前上線主網的台灣團隊的 DeFi 永續合約平台 Perpetual Protocol ，在本週推出了首次的合約交易競賽！競賽時間自 12/24 到 12/31 為期一週，獎項分為 PnL Rank (淨收益)、Volume Pool (交易量)、以及 Win Ratio (合約勝率) 三種，總獎金約為  30000 PERP。

DeFi 組合平台 Furucombo V2 預告，將推出治理型代幣

台灣團隊的 DeFi 聚合平台 Furucombo 於本週宣布了 Furucombo V2 的展望，其中包含聯手更多的開發者以及上架更多的 DeFi 協議，讓資金運用的效率最大化等。此外，Furucombo 也將發行治理代幣 COMBO，52% 用於社群發展，且 COMBO 持有者可以得到未來平台上的交易費分潤。

DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 上線主網，現 APR 達 120%

台灣團隊的 DeFi 投資聚合器 Hammer Finance 現已經上線主網。目前提供 Balancer 的 BAL/WETH 80/20 池聚合器。持有 BAL/WETH 80/20 池 BPT 的用戶可以將 BPT 投入 Hammer 中，平台會將每週的 BAL 挖礦受益再存入資金池內，為用戶賺取複利收益的同時免於每週手動操作的 Gas Fee。未來平台將支援更多的資金池。

🚀 DeFi 協議

Synthetix 上線新版 Staking DAPP

Curve 將開啓 Aave V2 aToken 質押池

Curve 開啓 Idle 協議代幣資金池

Opyn v2 計劃發行以收益性資產爲抵押品的期權

Uniswap 與 1inch 之後，誰是下個發幣空投的 DeFi 協議？

用於對 Compound 協議進行免 Gas 投票和委託的社區工具 COMP.vote 正式發佈

基於 Hegic 的對沖協議 Whiteheart 完成首次聯合曲線公開發行 (IBCO)

🚀 流動性挖礦

Keep Network 啓動下一階段流動性挖礦計劃

Benchmark Protocol 啓動第二階段流動性挖礦計劃 The Press

去中心化金融合約平臺 UMA 開啓 Dapp 挖礦計劃

SushiSwap 即將上線新流動性挖礦激勵項目 Onsen

🏛 監管與機構

轉機出現？SEC代理主席上任傳利好，瑞波幣觸底反彈30%

中國首張數字人民幣保單于 12 月 15 日成功出單

大佬觀點

以太坊創辦人 Vitalik Buterin：看起來 XRP 團隊已經瘋出新境界了

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：鏈上治理並非萬能藥，而是應該…

Bankless 提倡人 Ryan Sean Adams：10 個項目中，只有幣價是以太坊來沒有到 ATH (All time High 的)

數據指標

本週數據採計自 2020/12/22 ~ 12/28。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Cappuu 是數位美元錢包 App，讓你用信用卡購買美元穩定幣 USDC、一鍵投資多種 DeFi 方案免 gas 費用，並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／提供流動性可能會虧本？無常損失迷思大破解！

作者: / 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

親愛的 DeFi 愛好者們，

本週比特幣持續飆漲，ETH 2.0 質押合約餘額已增加到 9.5 萬 ETH，許多團隊更是推出低門檻質押工具。我們的觀點為您聚焦 DeFi，回顧一下 DeFi 自動做市商最常被討論的“無常損失”。

本週頭條還有：DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake，允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款；MakerDAO 即將推出匯率穩定模塊、新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品；以及 Aave 在測試網上發布 V2 版本等等。

本週大佬觀點為您節選了 Uniswap 的 Hayden Adams 表示惡意攻擊一點都不難!? Aave 的 Stani Kulechov 質疑政府對自由競爭的態度!? 還有 Bankless 的 Ryan Sean Adams 的以太坊 101 開課拉!?

ㄧ、我們的觀點

提供流動性可能會虧本？無常損失迷思大破解！

在 Uniswap、Balancer 等自動做市商 (AMM) 出現後，市場意識到為這類去中心化交易所提供流動性的手續費收益相當可觀。然而，許多用戶反而不敢貿然投入，因為他們意識到「無常損失」的存在，可能會讓他們得不償失！但真的是這樣嗎？

先了解自動做市商 (AMM) 

要了解無常損失，我們需要先知道一般 AMM 的運作機制。以 Balancer 為例，流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 可以提供兩個以上不同的虛擬貨幣 (ex. Dai & ETH) 到流動性資金池，並設定兩者間的比例 (ex. 50 / 50)。任一時間點，資金池中代幣的交易價格是以代幣數量決定的。例如，資金池中 Dai 數量比 ETH 數量為 450 : 1，則任何人都可以用 450 的價格進場買賣 ETH。Balancer 向交易者收取交易手續費，以及提供流動性獎勵給提供資金的人。

何謂無常損失？

無常損失來自英文 Impermanent Loss，這個詞翻譯成“暫時性損失”更貼近。由於 AMM (以 Balancer 為例)，本身沒有連結外部數據的功能，他們得透過市場上的套利者來完成資金的再平衡，讓池內幣價與市場維持一致。簡單來說，當市場上 ETH 漲價到 500 Dai，會有人發現在 Balancer 裡能用 450 買到 ETH——買一顆賺一顆！他們就會積極地去用 Dai 買 ETH，直到池子裡交易的比率等同於市場價（Dai : ETH 上升到 500 : 1）。

所以為什麼會有無常損失呢？最簡單的理解就是，有人透過 “套利” 在這個池子裡賺錢了—他賺的是誰的錢？資金池的！那資金池的錢是誰的？當然就是流動性提供者了。換句話說，無常損失就是「由於資金池與市場幣價有價差，套利者進場吃豆腐，導致流動性提供者的損失。」

無常損失怎麼計算？

網路上有許多方便的無常損失計算機可以用。舉例而言，以 Dai 與 WETH 的池子來說，如果在一位 LP 投放 WETH 之後，它從 380 漲到 460 (漲21%)，他面臨的無常損失就是 0.44%；如果 WETH 最後翻倍 (漲 100%)，無常損失提升到 5.57%。

迷思一、錯字誤人一生：無償損失 (X) 無常損失 (O)

這裡、這裡、還有這個網站的無常損失都用了錯誤的”償”字。無常指的是「非常態」損失，字面上可以理解長期來說會消失的 (不見得會有的)。錯用無償這個詞卻讓人容易誤解成這是一種一去不回頭的損失。

迷思二、無常損失一定會發生，而且發生後只會擴大 (X)

事實上，無常損失只與 LP 取回流動性的當下幣價落差有關。假設一位 LP 投入 Dai 與 WETH，一年後 WETH 上漲 100%。這時候他取出流動性，則會產生 5.57% 無常損失；假設他繼續保持部位，一年後 WETH 回落 50% (或是 Dai 上漲了 100%)，則此時取出流動性面臨的無常損失為 0%。

結論：我該提供流動性嗎？

AMM 的特性使 LP 在投放流動性時必須一次存入兩種或以上的資產。在挑選好自己鍾愛的幣，也物色到交易費 + 挖礦收益不錯的流動性池後，是時候將無常損失納入考量了。由於無常損失是幣價差距而產生，我們可將池子分成三種類型：

1. 幣價走勢統計上正相關，例如 BTC 與 ETH (BTC / ETH)

如果你想長期存入 BTC 與 ETH 等主流加密貨幣，兩者在統計上價格通常是正相關，長期來看無常損失的比例會較為輕微。我們認為只要是在 Balancer 中找到流動性大，利息不俗的池子投放會是穩健的獲利方式。

2. 幣價走勢零相關，例如穩定幣與非穩定幣的池 (Dai / WETH)

如果你想兼顧穩定性，投放穩定幣與其他幣的池，則可以預期未來兩者幣價差必定產生 (甚至可以說放越久、價差越大)，那麼無常損失就是你必須多加留意了。如果該池挖礦收益不高，長期以來不是好選擇。

3. 幣價走勢幾乎”完全相同”，例如以太幣的 (WETH / sETH)

如果你鐵了心不願意承擔無常損失的風險、還希望持有以太幣，那麼 sETH/WETH 池簡直就是為你而開！你可以賺手續費和流動性挖礦收益，並且長期來說，這兩種同樣錨定 ETH 幣價的代幣幾乎不會為你帶來無常損失。

二、本週大事記 

✨ 本週頭條

以太坊 2.0 存款合約地址餘額突破 9.5 萬 ETH

節至本文截稿，目前以太坊 2.0 合約地址已突破 9.5萬 ETH，大約總需求的 18.3%。距離目標 52.4萬還有一段距離。以這個進度看來，在 12/1 日成功上線恐怕有點困難。如果 12/1 無法上線，將會延後以週為單位順延 2.0 上線日程，並持續到 Staking 金額足夠。

Aave 在 Kovan 測試網上發布 V2 版本

DeFi 借貸協議 Aave 宣布已在以太坊 Kovan 測試網上發布 Aave v2 版本。該版本擁有新的設計架構，並對協議、UI 以及 UX 進行了升級，還增加了一些新功能和工具，包含：新增抵押品還款、降低 Gas Fee、優化債務標記、信用委託、固定利率存款、借款利率等等。

MakerDAO 新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品

MakerDAO 通過執行投票，新增 BAL 和 YFI 作為 Dai 抵押品。BAL 是自動做市商 Balancer 的 ERC20 Token。YFI 是去中心化聚合收益平台 Yearn.finance 的 ERC20 Token。

DARMA Capital 推出以太坊質押產品，允許用戶質押任何數量的 ETH 並可獲得 USDC 貸款

加密資產投資公司 DARMA Capital 推出以太坊質押產品 LiquidStake。用戶可以在 LiquidStake 進行 ETH Staking，在獲得質押收益的同時，可獲得 USDC 貸款以保持流動性。DARMA Capital 指出，他們是 ETH 的長期 Hodler，這項服務能讓以太坊 2.0 更加健全，對他們的整體投資藍圖也有好處。

🚀 DeFi 協議

🏛 政府與機構

💰 融資

👻 惡意攻擊

💵 穩定幣

三、大佬觀點

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：這些鑽漏洞的惡意攻擊其實從來都不用什麼太困難的技術

Aave 創辦人 Stani Kulechov：都說自由競爭帶來進步，政府監管卻從不停止。幸好 DeFi 趨勢是無人能擋的

Bankless 倡議者 Ryan Sean Adams：認識以太坊的第一堂課，一則推文全教給你

四、數據指標

本週數據採計自 2020/10/10 ~ 10/16。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

五、每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Cappuu 是數位美元錢包 App，讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入，並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊

[Dapp Pocket專欄] Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎？

作者: / 、、、、、、、、、、、、、

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告，2020‌ ‌十一月‌ ‌Week‌ ‌1 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

本週 YFI 創辦人 Andre Cronje 再推新產品 Keep3r，他會像 Yearn 再度爆紅嗎？他的理念又是什麼？我們的觀點與您聊聊這個為開發者而生的項目。

本週頭條還有：PoolTogether V3 額外獎勵竟然比獎金還值錢？；Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區；以及 Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償等等。

本週大佬觀點節選了一篇稱 DeFi 最大的問題是透明度的 Coindesk 報導。該報導隨即引起 Nextual Mutual、Uniswap、Compound 各方 DeFi 創辦人級大佬嗆聲回應，非常精彩。

我們的觀點

Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最後一哩路嗎？

什麼是 Keep3r？

本週上線的 Keep3r 是 yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 發布的一項新 DeFi 項目。與大部分 DeFi 項目不同的是，他是服務 DeFi 開發者的平台。AC 意識到有些智能合約的運行需要外部人員 “工作” (例如回報交易資訊等)，Keep3r 不負責執行工作，而是提供一個平台讓需要外部工作的項目註冊「Jobs」(任務)，以及有能力執行動作的人註冊為「Keepers」(管理人)，從而媒合雙方供需。也就是將這些原本難以去中心化的 “動作”，分散到各個 Keepers 手中執行。

Keep3r 如何運作？

1. 項目方：註冊 Jobs，提供報酬

需要外包任務的項目方可以在官網上或通過調用 Keep3r 合約來註冊任務。可以根據自己的安全性需求來挑選 Keeper，例如要求 Keepr 的保證金數量、完成任務情況、成為 Keepr 的時間長短以及 Keepr 質押相關代幣的量等。

2. Jobs 執行者：註冊成為 Keeper、抵押保證金、執行 Jobs

任何用戶可以透過官網或合約來註冊成 Keeper 並抵押保證金（$KP3R，Keep3r 發行之代幣）。 註冊 Keeper 需要約三天，三天后即可執行 Jobs 並獲取報酬。

3. 社群治理：審核 Jobs 和 Keeper

Keep3r 有發行治理代幣 $KP3R，擁有該代幣就可以參與社群治理。$KP3R 可用於讓 Keeper 抵押保證金，或是讓項目方提供作為報酬。若項目方提供報酬為 $ETH，則 Keep3r 將收取 0.3% 的手續費。

哪些 Jobs 可透過 Keep3r 完成呢？

智能合約中需要外部指令觸發的工作，例如借貸平台的債務清算、預言機的基礎值更新、聚合平台的資金策略地換、Synthetix 的緩存更新、YFI 的挖礦等等。目前已經註冊完成的 Jobs 包含 Uniswap V2 預言機、Aave 的清算等等。

結論：完全去中心化的最後一哩路？

DeFi 看似被眼中只有獲利的炒幣族群侵蝕，別擔心，Andre Cronje (還有一大票高手) 仍然在為完善 DeFi 服務而努力。目前的 DeFi 生態透過區塊鏈、智能合約、社群治理等機制已然達成很高程度的去中心化，而 Keep3r 則更進一步，希望將智能合約中僅剩的第三方需求也一併除去。如果說 DeFi 是金融界的工業革命－讓智能合約取代人力，那麼 Keep3r 就像是進一步將廠長、工頭的權限下放給社群，實現完全去中心化的最後一哩路。

延伸閱讀

本週大事記 

✨ 本週頭條

Andre Cronje 新 DeFi 項目 Keep3r Network 發布 v1 測試版

yearn.finance 創辦人 Andre Cronje 新的去中心化鏈上服務外包網絡 Keep3r Network 發布 v1 測試版，代幣名稱為 KP3R。AC 表示，Keep3r Network 仍在審計中，合約已經過審計和審查，不過這並不意味著不會存在錯誤。該項目中，Keeper 是指負責執行工作的外部人員，Job 指的是希望外部實體執行某項操作的智能合約。

PoolTogether V3 額外獎勵比獎金還值錢！

在無損彩票 PoolTogether V3 推出的第一輪抽獎，目前彩票獎金約為 1,607，而由社群贊助的額外獎勵價值已超過 7,100 美元。也就是大獎總值 8,700 美元。其中，額外獎勵包含 26 種 ERC20 代幣、 NFT 的獎勵，數位收藏品交易平台 Rarible 代幣 RARI、MyCrypto 一個月會員等等。有趣的是，本次參與者最少的持票者花費為 20 DAI，中獎機率約為 1/50000，比傳統樂透彩高出許多。

Aave 正式將協議管理密鑰移交給社區

DeFi 借貸協議 Aave 宣布正式將協議管理密鑰移交給社區。 Aave 表示，這是其去中心化的重要一步。為此，Aave 將把「Aave Governance」合約設置為能夠更改協議合約參數的「Lending Pool Manager」；把「LendingPoolAddressProvider」合約和「TokenDistributor」合約的所有權授予 Aave Governance，使 AAVE 社群對協議擁有完全控制權。

Harvest Finance 賠償投票支持創建可交易的 IOU 代幣進行賠償

DeFi 協議 Harvest Finance 發推稱，針對 USDC/USDT 存款者的賠償投票已經結束，71.93% 的投票用戶支持創建一個可交易的 IOU 代幣進行賠償，並擁有自己的 Uniswap 市場。下一次投票將圍繞針對 IOU 代幣（IOU/FARM 或 IOU/USDC）的 Uniswap 市場展開。

Nexus Mutual 創辦人發起 MakerDAO 提案，建議使用 Nexus Mutual 平衡負債風險

DeFi 保險 Nexus Mutual 創辦人 Hugh Karp 在 MakerDAO 社區發布改善提案，該提案建議 MakerDAO 協議通過使用 Nexus Mutual 量身定制的保險來轉移部分資產負債表不平衡的風險。該提案稱，Nexus Mutual 可為 MakerDAO 提供兩種保險，一種是基於閾值的 DAI 債務，例如產生的債務超過 5,00 萬 DAI，則將支付 300 萬 DAI 賠償；另一種是如果發生緊急關停，則將對所有批次的索賠進行支付。

🚀 DeFi 協議

Uniswap 社區關於擴增空投對象的提案未獲得通過

Cream Finance 更新利率模型，提高借貸成本增長率

去中心化金融協議 dForce 啟動 Snapshot 治理系統

鏈上期權協議 Opyn 上線 DPI 看漲期權

🛠 流動性挖礦

Mooniswap 現已支持合規穩定幣 HUSD 流動性挖礦

Wootrade 突破 1500 萬美元創新高，並已提供 WOO 的流動性支持

風險分級衍生品協議 BarnBridge 流動性挖礦啟動不到兩週，總鎖倉量已接近 5 億美元

💵 穩定幣

Tether 向 ERC20 USDT 預增發池添加 6 億 USDT，總額已達 14.4 億 USDT

🏛 政府與金融機構

習近平：積極參與數字貨幣、數字稅等國際規則制定

新加坡最大的 DBS 銀行將上線加密貨幣交易所

大佬觀點

Celsius 技術長 Nuke Goldstein： DeFi 最大的問題是透明度—我們要如何知道那些數據是真實的？

各界回應……

Nextual Mutual 創辦人 Hugh Karp：毫無道理。傳統保險至少有三個月資訊延遲，DeFi 是實時回報

Uniswap 創辦人 Hayden Adams：DeFi 的痛點大概有七八個，但絕對不包含透明度

Compound 創辦人 Robert Leshner：諷刺的是，Celsius 本身不是 DeFi，他們只是想用這個詞來蹭熱度

數據指標

本週數據採計自 2020/10/27 ~ 11/02。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

迷因

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App，讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。

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Dapp Pocket專欄/ DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌八月‌ ‌Week‌ ‌2(8/5~8/11)

作者: / 、、、、、、、、、、、、、

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

本週各大 DeFi 平台消息不斷，Set Protocol  預告 V2 的到來、Compound 上線開放式餵價工具、Uniswap 完成 1100 萬美元的 A 輪融資、Aave 的第一筆信貸委託成功貸款給了 DevesiFi、 YFI 創辦人的引退風波、還有台灣 Hakka Finance 全新的 BlackHoleSwap Alpha 版本正式上線。

我們的觀點要來聊聊 Aave 的信貸委託機制，究竟它如何運作以及可能對 DeFi 生態產生什麼影響。

本週大佬觀點有 Set 的 Anthony 認為我們可能太依賴 Etherscan；Synthetix 的 Kain 認為 DeFi 協議不斷冒出會是個正循環，短期內會持續下去；還有 Compound 的 Leshner 想提醒用戶「Y」產品是有相當風險的。

什麼是 DeFi？

DeFi（Decentralized Finance）是指去中心化的金融服務。簡單來說，同樣是金融服務，但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營，解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | Aave 的新機制－「信貸委託」將如何改善 DeFi 的資本利用效率？

受限於需要超額抵押才能借款，大量流動性被鎖定在借貸平台導致的資本效率低落一直是 DeFi 界的一大問題。有鑑於此，Aave 的新經濟模型 Aavenomics 提出一種全新的借款模式：向他人借用閒置的信用，並以此實現免抵押借款。

信貸委託實例

Image for post

最近公布的一起實例如下：Karen 是一名在 Aave 存款的用戶。她的存款額本來應該能讓她拿來借款，但她並沒有這麼做，這讓她的信用價值閒置了。另一方面， DeversiFi 需要流動性，但不想提供超額抵押。於是，Karen 與 DeversiFi 透過 OpenLaw 簽屬了法律契約，約定 Karen 透過 Aave 的信貸委託機制（Credit Delegation, CD）以 8% 的年化利率借款給他。接著 OpenLaw 在 Aave 平台上開立一個信貸委託金庫（CDV 智能合約），由 Karen 設定借款利息以及替 DevesiFi 提供超額抵押的資金（USDC），DevesiFi 再從 CDV 中借出 20 顆 wBTC。

對 Karen 而言，她可以收穫更高的放款收益（原先的 5% + DeversiFi 的 8% – 穩定費 3% = 約 10%）；對 DeversiFi 而言，只需支付利息就能可以實現 DeFi 首見的免抵押借款，且只需經由 Aave，可以省下許多不必要的麻煩；而對 Aave 甚至整個 DeFi 生態而言，這讓更多閒置的流動性再度回到市場，讓資本利用率得以大幅上升。可以說是一筆三贏的交易。

違約風險

然而，儘管有法律契約作約束，資金需求方的信用仍需由借款人來背負。如果 DeversiFi 跑路不還錢也就是違約，Karen 的存款將無法領回，想透過法律追回，由於這塊發展尚不成熟，可以預期過程將會相當費力。這也是為什麼 Aave 表示前期信貸委託機制主要還是提供彼此熟識的關係人借貸。

總結

因此，如果想要達到信貸委託機制擴大 DeFi 資本利用率的願景，收取穩定費的 Aave（或 OpenLaw）應該要在借款人違約時，介入幫助 Karen 討債並取回其資產，有此才能讓更多 Aave 存款戶把自身信用委給他人使用。如果各大平台未來都能透過類似的模式將閒置的資金轉貸出去，有機會為 DeFi 帶來前所未有的乘數效應，這對加速整個生態系的發展將會有顯著的幫助。

延伸閱讀：

(二) 本週大事記

YFI 發明人要退出 DeFi 圈？！Andre Cronje 回應專訪：我不該在睡前接受訪問

yearn.finance (YFI) 從開始流通初期的三位數幣價，在不到一個月的時間就四位數，而且是 4,000 美元的水平，也讓人對 YFI 的 FOMO 情緒高昂不止。 其創作者 Andre Cronje 近期也有相當高的討論度。AC 近來接受了媒體 Decrypt 的專訪，在訪問中透露了自己已經感到疲憊、無趣，近乎要退出這個圈子了。不過他也隨即在推特上表示，自己在睡前受訪，而且處於憤怒的狀態，因此，在這篇專訪中，比起事實的原貌更加地情緒化，他表示自己仍會繼續的。

Set Protocol 計劃推出 Set V2，支持多資產和流動性挖礦

去中心化資產管理協議 Set Protocol 宣布即將推出優化 DeFi 領域的 Set V2，該版本注重為用戶、交易員、做市商和開發人員提供工具。對用戶來說，增加對 DeFi 代幣、穩定幣、合成資產等多資產支持。支持流動性挖礦，同時節省 Gas 費。對管理人員和開發人員來說將增加設置投資組合、更靈活的交易執行工具、增強協議整合等功能。

Aave 向去中心化交易所 DeversiFi 發行首次「信貸委託貸款」

去中心化借貸協議 Aave 宣布向去中心化交易所 DeversiFi 發行信貸委託貸款。該「信貸委託」（Credit Delegation，簡稱 CD）服務允許 Aave 存款人委託他們的信貸額度，使用戶無需抵押就可借貸。

Compound 上線 Open Price Feed，整合 Coinbase 和 Uniswap 價格數據

去中心化借貸協議 Compound 宣佈網站上線開放式餵價工具（Open Price Feed），所有價格來源數據已記錄在鏈上。該系統已在測試網運行約 10 天，也已在主網運行 1 週左右。OpenZeppelin 曾審計過該系統，特別是與 Uniswap 整合的部分。目前該工具數據的來源為 Coinbase Pro 和 Uniswap。

BlackHoleSwap 發布 Alpha 測試版，開放 DAI 及 USDC 互換

由 Hakka Finance 推出的去中心化穩定幣 AMM BlackHoleSwap 推出 Alpha 測試版，目前已開放給用戶測試使用。目前僅支持 DAI 以及 USDC 兩種穩定幣的互換功能，未來將添加更多穩定幣。註：BlackHoleSwap 通過將儲備貨幣存入借貸平台，當交易對中其中⼀種貨幣的存貨耗盡，⽽市場仍有需求時，BlackHoleSwap 會以另⼀種貨幣做為抵押，從借貸平台中借出需求貨幣以完成交易，具有滑價低、提供近乎無限的流動性並可極⼤化資⾦利⽤率的特點。

其他還有：

(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/8/4 ~ 8/10，價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked，即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源：DeFi Pulse，CoinMarketCap。

借貸平台規模

DEX 規模

DeFi 幣價（農夫專區）

(四) 大佬觀點

Anthony Sassano：我們是不是有點太依賴 Etherscan

Set Protocol 的 Anthony Sassano 日前在一篇推文中分享了自己一篇文章。文內提及我們都很愛 Etherscan，但會不會有點過於依賴他？這樣是否有違去中心化的初衷？是否應該要有更多查看以太坊訊息的選擇？

Kain Warwick： DeFi 高收益輪迴會持續下去，但沒人能預測會到何時

Synthetix 創辦人 Kain Warwick 在一篇長文中分享他對目前 DeFi 為何能有超高收益的看法。他提到，高風險只是一個懶惰的回答，這其中還有許多的資訊不對稱、新產品的快速推出、新湧入的資金等等。除非我們能有一個最佳化流動性挖礦選擇出現，否則這個現象將不會改變，而這非常困難。

Robert Leshner：”Y” 產品非常複雜且危險，用戶須自己小心

Compound 創辦人 Robert Leshner 在他的推特商上分享他對近期最紅的 yearn 產品及其衍生品的看法。他認為他們是故意設計得很複雜，並創造了非常危險的機會使用戶的錢可能被用一種全新的方式全部吞走。

(五) 本週迷因

Sponsors

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Dapp Pocket 是加密貨幣電子錢包 App，讓你方便的支付虛擬貨幣、使用多種 Dapp 和使用 DeFi 存款生息。

Dapp Pocket專欄/ DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌七‌月‌ ‌Week‌ ‌3(7/15~7/21)

作者: / 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

By Dapp Pocket/ 區塊誌授權轉載

親愛的 DeFi 愛好者們，

本週流動性挖礦殺出黑馬，Andre Cronje 推出的 YFI 流動性挖礦甫一推出就成為最炙手可熱的話題。在 Balancer 的 YFI 資金池 TVL 一天內翻 67 倍，幣價最高翻 50倍，我們的觀點有詳細的介紹。

幣價突出的還有 Aave，本週獲得兩大風投注資 300 萬美元。ConsenSys 也在這禮拜推出本季度的 DeFi 研究報告，對 WBTC、ETH 保險有較深入探討。本週新聞還有唐鳳與 Vitalik 共同參與本次線上 ABS；Compound 則啟用了新的治理論壇 comp.xyz。

大佬觀點部分，為大家節選了 Andre Cronje 分享各大與 YFI 相關平台的 TVL 變化、以太坊的 Eric 對於 YFI 爆發的反映，以及 Elon Musk 對於網友質疑他的帳號被用來比特幣詐騙的回應，連帶導致某種幣大漲 20%。

什麼是 DeFi？

DeFi（Decentralized Finance）是指去中心化的金融服務。簡單來說，同樣是金融服務，但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營，解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。

作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系，被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 我們的觀點 | 兩天成長 4000%，YFI 和 yearn 到底在紅什麼？

什麼是 yearn？

yearn.finance（舊名 iearn.finance）是一個穩定幣理財平台，用戶在平台中存款時，yearn 會從其支援的協議當中，自動將資金分配到當下收益最高的協議。其支援的平台包括 Compound、dYdX、Aave 和 DDEX 等。yearn 平台目前 AUM (資產管理規模) 約達 8 百萬美元，從上線至今 APR 約 10.58%。平台目前仍處於 Beta 測試階段，因此用戶投資須自行衡量風險。

什麼是 YFI？

YFI 是 yearn.finance 生態系的治理型代幣，持有者可以在 yearn 體系中的各個平台中參與決策與投票，以及分配 yearn 體系產生的收益。yearn 體系中，已推出的包含穩定幣理財平台 yearn.finance、提供 Aave 自動清算引擎的 iliquidate.finance、穩定幣槓桿投資 ileverage.finance、 開設 Curve 資金池的 ipool.finance 等等。在一篇釋出 YFI 資訊的文章中，Andre Cronje 特別強調 YFI 沒有任何價值、不會上架 Uniswap 或販售、100% 透過流動性挖礦釋出，而設計這個治理行代幣的原因是他們團隊「懶得」管理這些平台。目前 YFI 供給量限制為 30000 顆，未來將由 YFI DAO 決定增發與否。

如何獲得 YFI？

用戶可以在穩定幣交易平台 Curve 的 Y Pool 當中提供流動性，就可以獲得 yearn 專屬的 LP Token (Curve.fi ytoken) ，在 Curve 平台中質押這種 LP Token 就可以收穫 YFI。或是在 Balancer 的 Dai / YFI 資金池中提供流動性，將獲得的 BPT Token 質押到 ygov.finance，亦可收穫 YFI。

YFI 為何爆紅？

儘管 Andre Cronje 聲稱 YFI 沒有任何金融價值，市場顯然是不這麼認為。從 Coingecko 上的第一筆價格 34.53 至今兩天內價格已經翻了 40 倍到達 1514 美元一顆，也讓可以提供挖 YFI 的資金池鎖倉量大增。我們認為， YFI 能取得如此成績除了 AC 在 DeFi 圈的聲望之外，限定一周內釋出完畢、限定供應量 30000 顆也是人們搶著上車的原因之一。

投資 YFI 你該注意什麼？

然而，YFI 作為治理型代幣可觸及的平台雖多，但幾乎都是仍在 Beta 的新興協議，合約是否安全可靠仍待測試，日後能為 YFI 社群賺取多少 Fee 收益就更難預測了。且如果未來 YFI DAO 選擇增加供應量，對於 YFI 幣價也會是一大壓力。綜上所述，在 YFI 仍可以透過流動性挖礦取得時不妨一試，但若要在交易所買賣就需要多衡量風險了。

延伸閱讀

(二) 本週大事記

yearn 創始人 Andre Cronje 推出治理代幣 YFI，完全通過流動性挖礦分發

yearn 創始人 Andre Cronje 宣佈為系列產品推出治理代幣 YFI，他表示這是一個完全沒有價值，但可以用來更改所有他開發項目的機制、費用和規則。 Cronje 稱，該代幣沒有預挖，不會進行銷售，獲得 YFI 的方式只需要使用他們開發的平台，並提供流動性，就可以每日獲得一定數量。

去中心化借貸協議 Aave 募資 300 萬美元

去中心化借貸協議Aave 宣布通過出售代幣募資 300 萬美元，風險投資機構 Framework Ventures 和加密貨幣對沖基金 Three Arrows Capital 參與投資，兩家機構以每枚代幣 0.1 美元的價格收購了3000 萬枚 Aave 的原生代幣 Lend，按現價計算，這些代幣目前價值超過700 萬美元。

ConsenSys 發布 2020 第二季 DeFi 研究報告，涵蓋 WBTC、ETH 保險與流動性挖礦等議題

ConsenSys Codefi 發布了2020 年第二季度去中心化財務報告，該報告是對以太坊 DeFi 生態系統在過去一個季度的總結和分析。 該報告涵蓋的一些主要主題包括：以太坊上的比特幣代幣、COMP 和流動性挖礦、整體 DeFi 數據與總結、主要安全性事件等等。

去中心化交易協議 Bancor V2 功能發布

去中心化交易協議 Bancor 發文介紹自動化做市商 AMM 流動資金池的功能，Bancor 表示 Bancor v2 的核心概念包括單儲備池代幣、已抵押餘額和當前餘額、動態權重、價格反饋等。同時更新了 Bancor V2 版本智能合約的代碼，包括多種改進功能，可幫助該協議的用戶和流動性提供者。同時 Bancor 宣布啟動漏洞賞金計劃，以激勵社區在發布之前發現系統漏洞。

幣安將於三季度上線兼容以太坊智能合約功能的 Binance Smart Chain 主網

幣安將於今年三季度推出與以太坊兼容且具備智能合約功能的幣安智能鏈（Binance Smart Chain）的主網。根據路線圖顯示，幣安將於下個月發布新版本測試網 Millau。幣安鏈（Binance Chain）已於7 月初主網已完成 Nightingale 硬分叉升級，本次升級添加了對 BEP8 代幣協議的支持，同時引入一個新的交易通道（trading venue）來託管小型或微型項目的 BEP8 代幣。

其他還有：

(三) 數據指標

本週數據採計自 2020/7/14 ~ 7/20，價格擷取時間以下午 5:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked，即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源：DeFi Pulse。

借貸平台規模

DEX 規模

(四) 大佬觀點

Andre Cronje：請看這一天之內的 TVL 數據變化

iearn 創始人 Andre Cronje 在其推特上分享了 7/19 當天三個流動性資金池的 TVL 變化。其中包含 Curve 的 y pool、Aave 和 Balancer 的 YFI pool。 其中 YFI pool 一天之內從 20 萬飆升到 1367 萬。

Eric Conner：我正試著理解 YFI 發生什麼事

EthHub 與 Gnosis 的 Eric Conner 則在推特上分享一則 gif，表示他對 YFI 漲勢的理解狀況。

Elon Musk：狗狗幣風暴已經勢不可擋

Tesla、SpaceX 執行長、人類的救世主 Elon Musk 日前回應網友一則推文，網友問他那些比特幣去哪了。對此，Elon 回應：抱歉，我只賣狗狗幣 (DOGE)。隨即分享一篇關於狗狗幣風暴襲來的迷因，促使 DOGE 暴漲 20%。