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【合作專欄】Dapp Pocket週報 / 恐慌賣出?投資機構利用這次崩盤低價買入籌碼

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親愛的 DeFi 愛好者，

本週可謂自去年『312 黑天鵝事件｜以來市場最恐慌的一週了。以太坊曾下探到 $1700。你恐慌賣出了嗎？如果試著釐清下跌因素，無非是從 Elon Musk 一則「比特幣不環保」的推文與特斯拉停止比特幣購車，接著美國財政部提案要求 $10000 美元以上的企業級加密貨幣轉帳需通報，到中國連續打擊比特幣與挖礦的消息而來。牛市本來就不會永遠，雖然幅度大但價格的修正還是意料之中的。而我們關注的 DeFi 發展態勢並未直接受到影響。

本週頭條新聞有：大跌期間散戶拋售機構趁機買入？專業投資人如何看待市場崩跌；以太坊創辦人 V 神：馬斯克不會永遠擁有這種影響力、比特幣的耗能問題是真實存在；美國財政部報告提案：企業超過一萬元美元的加密貨幣轉移，須向國稅局(IRS)報告；Uniswap V3 版通用型流動性挖礦智能合約即將發佈等。Zapper 完成 1500 萬美元融資。

本週為您節選的大佬觀點有：特斯拉執行長 Elon Musk 為什麼說真正的戰爭是在法幣與加密貨幣之間？Dharma 創辦人 Brendan Forster 發現為 DeFi 的表現比去年 312 好這麼多，為什麼？以及幣安 Binance 創辦人趙長鵬提醒大家，這已經不是第一次了，也不會是最後一次。

本週幣投為您整理了三個在本次大跌中表現依舊穩健的加密貨幣！

本週大事記

✨ 本週頭條

大跌期間散戶拋售機構趁機買入？專業投資人如何看待市場崩跌

Chainalysis 的研究報告顯示，與散戶投資人不同，機構投資人似乎正在利用這次崩盤低價買入籌碼，從而在市場上奠定了基礎。根據 Chainalysis 的研究結果顯示，大型投資人在周二和周三共購買了 34,000 顆比特幣。ByteTree 執行長 Charles Erith 指出，投機泡沫已在本週消散，而它也在暴跌期間購買了比特幣。「在 35,000 美元的價格下，我們覺得這是一個合理的水平，它顯然沒有受到監管，是一項非常年輕的資產，但我認為 2018 年的走勢不會再次出現。」

以太坊創辦人 V 神：馬斯克不會永遠擁有這種影響力、比特幣的耗能問題是真實存在

以太坊創辦人 Vitalik Buterin 於上週二談論近期加密貨幣的發展時說道，特斯拉創辦人伊隆、馬斯克帶動了市場的瘋狂，但他不會永遠擁有這種影響力。此外，Vitalik 也坦言，比特幣 PoW 的耗能問題是真實存在，儘管他不敢肯定，但以太坊最終可能會趕上並超過比特幣的市場價值。

美國財政部報告提案：企業超過一萬元美元的加密貨幣轉移，須向國稅局(IRS)報告

美國財政部表示，拜登政府加強稅收監理的提議中，提到企業超過 10,000 美元的加密貨幣轉移需要向美國國稅局報告 (IRS)。報告中提到，儘管加密貨幣僅佔當前業務交易的一小部分，但仍是有需要全面報告的。「加密貨幣已經促進了許多非法活動，包括逃漏稅，而構成了重大的偵查問題。」

Uniswap V3 版通用型流動性挖礦智能合約即將發佈

Uniswap V3 版通用型流動性挖礦智能合約即將發佈。據 Uniswap 創辦人 Hayden Adams 表示，這不是專門用於進行 UNI 流動性採礦的合約，而是一種通用型的挖礦合約，任何項目都可使用該合約在任何交易對上增加流動性激勵。

Zapper.Fi 完成 1500 萬 A 倫融資，Framework 領投

去中心化資產管理平台 Zapper 在市場風雨中完成了 A 輪融資，由知名加密領域投資人 Framework Ventures 領投。Zapper.fi 提供用戶一站式管理自己在以太坊、BSC 上的 DeFi 資產，並且提供近日最熱門的 Polygon 對接橋服務。

🚀 DeFi 協議

🖼NFT

⛓區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

大佬觀點

特斯拉執行長 Elon Musk：真正的戰爭是在法幣與加密貨幣之間，而我支持後者。

Dharma 創辦人 Brendan Forster：為什麼 DeFi 表現地比去年312好這麼多？

Binance 創辦人趙長鵬：這不是第一次了，也不會是最後一次

數據指標

本週數據採自：DeFi Pulse (2021/5/24)。

DeFi 市場數據概覽

TVL 排名前十的 DeFi 項目

每週幣投

市場大幅度走低之際，本週幣投為您推薦三檔最抗跌的主流加密貨幣！

USDCoin (USDC)：USDC 是一款由 Circle 公司發行的美元穩定幣。比起市值最大的穩定幣 USDT，他的美元儲備是每個月都有會計師公司作審計，品牌與安全性是讓投資人信賴的。

Dai (DAI)：Dai 是史上首款完全無美元抵押擔保的穩定幣，由 DeFi 借貸龍頭 MakerDAO 所推出，在推出時被視為去中心化金融的一大里程碑。用戶透過超額抵押以太幣等鏈上資產，作為借出 Dai 的保證金，而在抵押品大幅下跌時，可能遭到清算。DAI 以此來維持幣價維持 1 美元，至今除了去年 312 事件，並未發生幣價與美元嚴重脫鉤。

USDT Tether (USDT)：作為市值最大、歷史最悠久的穩定幣，USDT 已是對主流加密貨幣走勢都能形成影響的指標穩定幣。不少人透過 USDT 的增發或燒毀來判斷目前市場是活絡或緊縮。公開報告中 USDT 背後的現金儲備不足，但 USDT 近年來並未發生與嚴重美元脫鉤的現象。且流動性高的特性使他成為交易員的首選。

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

Cappuu 讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 CUP 代幣！

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報/ 傳統金融新對手 美國銀行認證DeFi比BTC更具破壞性

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Bank of America Sees DeFi 'Potentially More Disruptive Than Bitcoin' - CoinDesk
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親愛的 DeFi 愛好者，

本週美國銀行（Bank of America）一篇研究報告出爐， 對比特幣的態度就像大多傳統金融的嗤之以鼻，但有趣的是，在報告中卻提到了他們認為真正具有破壞性的東西是什麼？DeFi。

本週頭條還有：Aave 上線 AMM Market，允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供商使用 LP 代幣作爲抵押品；Yearn 整合 Zapper.fi 推出一鍵式流動性挖礦功能；波卡生態項目 HydraDX 在 Balancer 上完成代幣發行獲得 22M 穩定幣。

本週為您節選的大佬觀點有：為什麼 FTX 創辦人 SBF 會說 Coinbase 被監管罰錢會是利多消息 ？ChainlinkGod 如何在 Twitter 上舌戰 Cardano 社群？還有 Aave 的 Marc Zeller 要告訴所有人，我們的生活就是這麼不同！

本週大事記

✨ 本週頭條

美國銀行公佈《比特幣的骯髒小秘密》：比特幣只有投機需求、DeFi 比比特幣更具破壞性

美國銀行（BofA）於 3 月 17 日發佈了一份名為《比特幣的骯髒小秘密》的全球研究報告，該報告聲稱，除了價格上漲的投機需求以外，幾乎找不到持有比特幣的充分理由，並表示 DeFi 可能比比特幣更具破壞性。該銀行將 DeFi 視為主流資本市場的根本性突破，其自動結算和借貸平台的快速增長，最終可能對銀行、華爾街公司和保險公司構成挑戰。

Aave 上線 AMM Market，允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供商使用 LP 代幣作爲抵押品

去中心化借貸協議 Aave 宣佈上線 AMM 市場（AMM Market），允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供者使用其 LP 代幣作爲 Aave 借貸的抵押品，並借出 Dai, USDC, ETH 等幣種。未來 Aave 會增加更多的 AMM 流動性池。

Yearn 推出一鍵式流動性挖礦功能和全新介面

DeFi 投資聚合器 yearn.finance 宣佈推出一鍵式存入功能。過去假設你要使用 yUSDC Vault，你只能存入 USDC，現在透過與 DeFi 資產管理平臺 Zapper.fi 的整合，讓用戶使用各種代幣（包括 ETH、WBTC、LINK、YFI 等）都可以存入 yUSDC Vault，當然也適用其他的 Vault。此外 Yearn 還推了全新網頁介面 yearn.fi。

波卡生態項目 HydraDX 在 Balancer 上完成 LBP 發行

儘管 HydraDX 是一個運行在 Polkadot 上的跨鏈資產協議，其代幣 HDX 選擇在 Balancer 的 LBP 池做 IDO（Initial DeFi Offering），結果相當的成功共獲得 22.9M DAI。比起在 Uniswap 上的 50/50 池做募資項目方需存入 1400 萬 DAI，在 Balancer LBP 池只需 120 萬 DAI 就完成了此次發行。

🚀 DeFi 協議

🔗 區塊鏈

🏛 交易所、監管、機構

✨其他值得關注

大佬觀點

FTX 創辦人 SBF：Coinbase 被監管罰錢這事情，可能是一個利多消息

Chainlink 社群大使 ChainlinkGod：Cardano，請告訴我一個可以連結硬體錢包的 Dapp

AAVE 社群 Marc Zeller：這就是你我生活的差距

數據指標

本週數據採計 2021/3/22。圖一的 TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在 DeFi 平台中；Maker Dominance 顯示目前市值最大的項目所佔的比例；DeFi Pulse Index 則是來自 SetProtocol 的 DeFi 加權指數。圖二顯示目前 TVL 排名前十的 DeFi 項目。來源：DeFi Pulse。

每週迷因

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 Youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket & Cappuu 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

協作夥伴

Cappuu 是讓你輕鬆開始使用 DeFi！使用 Cappuu 你可以購買美元穩定幣 USDC、並投資多種 DeFi 獲取約 5-15% 的年化報酬且免 Gas Fee，以及 Cappuu 採用銀行級數位金庫保障資產安全。歡迎使用週報專屬邀請碼『DEFIER』，下載就送 CUP 幣可兌換 USDC！

本文章非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 台灣有 DeFi 群組 聯繫我們或一同討論。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週收到 DeFi 每週報告和最新文章 😊

【合作專欄】Dapp Pocket週報／Bancor 解決自動做市商 3 大痛點，並開啟流動性挖礦！

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親愛的 DeFi 愛好者們，

本週 DeFi 自動做市商 (AMM) 始祖 Bancor 發布過去 1 個月的眾多進展，其 TVL 已成長至 $95M！我們的觀點就來聊聊 Bancor V2 和 V2.1 做了哪些升級，即他的 BNT 流動性挖礦計畫。

其他頭條當然也不能錯過 Aave V2 正式上線並推出抵押品交易功能；Visa 與 Circle 達成合作，計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡；以及 Keep3r 與 Chainlink 聯手後，未來有什麼合作？

本週大老觀點為您節選了Circle 的 Jeremy Allaire 抨擊美國正在審查的數位貨幣監管法案；Aave 的 Marc Zeller 發現 Google Play 出現了盜版 AAVE；以及 ETH 開發者 Eric Conner 竟然希望大家退出 ETH 質押？

我們的觀點 

Bancor 解決自動做市商 3 大痛點，並開啟流動性挖礦！

Beginner's Guide to Bancor (BNT) | Forex Academy

自動做市商 AMM 始祖 Bancor 

對於多數後來才加入 DeFi 圈的朋友來說，Bancor 可能沒有 Uniswap 那麼耳熟。但他其實是以太坊上首個自動做市商 (AMM) ，早在 2017 年 1 月就推出，並透過其 BNT 代幣 ICO 完成 1.5 億美元融資。

Bancor v2.1 彈性BNT 供應能解無常損失難題嗎？ - 鏈聞ChainNews

Bancor V2 做了什麼革新？

作為 AMM 開創者，他們深知 AMM 固有的痛點： 無常損失 (Impermanent Loss, IL)、高滑價 (Price Slippage) 和無法提供單邊流動性 (Liquidity) 等，Bancor V2 就是針對這些提出解決方案。此外也啟動了 BNT 流動性挖礦！

降低無常損失（Impermanent Loss）

由於傳統 AMM 是採用資金池內 Token 比例來決幣價，這導致了當市場幣價波動產生時，會有人進場套利，而其所套利所得就是 AMM 流動性提供者 (Liquidity Provider, LP) 的無常損失。Bancor V2 透過整合 Chainlink 預言機，使資金池可以根據市場的幣價，在市場幣價差生變化時立刻調節池內資金權重，以此直接清除套利者進場套利的機會，幾乎消除了 IL 的根本原因。

允許提供單邊流動性

有在 AMM 提供過流動性的朋友都知道，假設我想存入 ETH 到 ETH / BNT 池，實際上只能將 ETH 拆成這兩種代幣各一半 (依照資金池權重可能不同) 來存入。這讓只想持有 ETH 的投資人，如果在此 AMM 做 LP 則必須減少一半的 ETH。

在 Bancor V2，他們透過一種「彈性權重機制」使用戶可以選擇提供單邊流動性。簡單來說，傳統上 AMM 的一個資金池兩種 Token 權重如果是 50/50，那麼它永遠都是 50/50。而當有 LP 向 Bancor V2 資金池的特定一邊投入大量流動性時，該池會自動將其權重調高，以避免此舉影響到池內 Token 交易比率。舉例而言，池內原有等值的 BNT 與 ETH，權重為 50/50，如果有 LP 增加 ETH 到流動性，則池內比重將重新平衡至 50 / 50+y (平衡公式可參考官方原文)。此外，提供不同的 Token 流動性會取得的權證代幣 (LP Token) 也不同，以就是說每個 BNT 資金池有兩種不同的 LP Token。

降低交易滑價

這種彈性權重機制，除了在 LP 添加流動性時，在交易者進場交易而改變池內資金比例時也會重新平衡權重。這讓 V2 的 AMM 定價模型更加平滑。從而減少大額交易面臨的滑價問題。

Bancor V2.1 開啟流動性挖礦

Bancor 的治理社群同意分發其治理代幣 BNT 給提供流動性的用戶們作為獎勵，初步開放 8 個資金池，每週提供 200,000 BNT。治理社群每週會再投票決定出 2 種代幣，其資金池也可以獲得 BNT 獎勵，最新的投票結果是 YFI 和 REN！如果你將 LP Token 進行 Staking，可以再將獎勵乘上最高 2 倍。

結論：Bancor 與 AMM 的未來發展

我們認為，一個 AMM 要長期健全發展，必須具備的是優秀的滑價控制、方便的流動性提供方式、以及從根本上降低 IL 的機制。而非像有些其他 AMM，單純的以流動性挖礦獎勵補貼 LP，畢竟幣價不穩定且不可能一直發放獎勵。Bancor 從 V2 到 V2.1 每一個改進幾乎都是往上述幾個方向前進，儘管控制 IL 的機制會直接減少套利者的交易，並間接減少交易手續費，但目前看來 Bancor 的 APR 還是不錯的。而長期而言，如果 Bancor V2 能取得成功，這將使整個 DEX 生態更加的健全。

本週大事記 

✨ 本週頭條

Bancor 的超級 11月：V2.1、流動性挖礦、還有整合 Zapper

去中心化交易所 Bancor 在過去一個月完成許多里程碑，包含允許提供單邊流動性、避險無常損失等、並啟動了 BNT 流動性挖礦、還有整合 Zapper 與 DeBank 等等。一系列進展也使其 TVL 在過去一個月從 15M 飆升到 85 M。

Aave V2 正式上線並推出「抵押品交易功能」

DeFi 借貸平台 Aave 日前已正式上線 V2。V2 主要特色例如「抵押品支付 / 交易功能」允許用戶交易其抵押資產，以避免抵押資產在持續下跌導致的清算危機的。還有「複合型閃電貸」：比起過去在一次閃電帶中只能借出一種貨幣，複合型閃電貸允許開發者在同一筆閃電貸交易內借出多種資產，閃電貸用戶得以一次獲得更高的流動性。

Keep3r 是什麼？請 Chainlink 入甕後，未來有什麼合作？

繼上周 Yearn 整合了大半片 DeFi 江山，本週 Keep3r 也傳來與 Chainlink 合作的消息。Keep3r 是個去中心化工作外包網路，讓新創公司在上面發布工作，讓第三方來執行智能合約的呼叫。AC 表示 Keep3r 旨在為小型新創服務，而 Chainlink 則是為大型企業而生，兩者的合作能讓新創公司由小至大的過程中，都可以接受服務。具體合作內容包括：Chainlink 的節點營運者將會幫忙接下許多 Keep3r 的工作，而目前的 Keep3r 也有機會成為 Chainlink 的節點營運者。

Visa 與 Circle 達成合作，計劃在明年發行支持 USDC 支付的信用卡

支付巨頭 Visa 宣布與 USDC 發行商 Circle 達成合作，將聯手 Circle 提供旗下 6 千萬商家與用戶使用數位貨幣交易的服務。預計在 2021年 Visa 即將推出可用於日常消費並且使用 USDC 做結算的信用卡。

Nexus Mutual 推出全新 Custody Cover 服務

DeFi 老牌保險協議 Nexus Mutual 推出了全新的保險服務「Custody Cover」。此保險保證用戶使用的錢包託管業者如遭駭客攻擊而損失 10%以上存款，或是提款受阻超過 90 天時可以得到保費補償，可謂 DeFi 涉足 CeFi 領域。目前已有這六家託管者的用戶可納保。

🚀 DeFi 協議

去中心化拍賣工具 Bounce 已整合 YFI 至其拍賣交易對，並開設 yGift store

去中心化流動性聚合器 Totle 整合 CoFiX 和 DODO

抵押借貸平臺 Cream Finance 整合 Chainlink 喂價

PieDAO 推出由 BTC、ETH 以及 DeFi 資產組成的自動平衡指數 BCP

Dune Analytics 報告：DeFi 用戶已超過一百萬

MakerDAO 添加 renBTC、UNI 等作爲抵押品的的民意調查已獲通過

1inchExchange 推出「一鍵隱私交易」功能，暫不支持 Metamask

🛠 流動性挖礦

去中心化衍生品交易協議 DerivaDEX 上線保險挖礦，並啓動 DerivaDAO 治理

DeFi 跨鏈協議 Kira 啓動流動性獎勵計劃

🏛 政府與機構

Facebook 加密貨幣項目 Diem (原 Libra) 測試網交易速度約爲 6 筆 / 秒

加拿大央行副行長：加拿大可能會比預期更早推出 CBDC

💰 融資

1inch 完成 1200 萬美元 A 輪融資，Pantera Capital 領投

⛓ 跨鏈

DeFi 保險 COVER 上線去中心化資產橋 BoringDAO 以及比特幣錨定幣 oBTC 保單挖礦

隱私公鏈 Secret Network 將推出跨鏈橋 Secret Ethereum Bridge

大佬觀點

Circle 執行長 Jeremy Allaire：穩定法案通過會美國數位貨幣進展退一大步

Aave CMO Marc Zeller：AAVE 並沒有推出 App！

ETH 開發者 Eric Conner：嘿，如果你想退出 ETH 質押其實，我會很高興！

數據指標

本週數據採計自 2020/12/1 ~ 12/7。TVL（Total Value Locked）指有多少資產儲存在平台中；IPY（Interest Per Year）為當下借出資金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。數據來源：DeFi Pulse。（單位：百萬美元）

作者介紹

  • Raizel / 推廣比特幣與 DeFi 的 youtuber「腦哥 Chill 塊鏈」
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人，DeFi 存款 > 銀行存款

贊助商

Aave 是一個開源非托管的借貸平台，為用戶提供抵押借款與儲蓄生息的服務。另外也提供閃電貸 (Flash Loan) 讓開發者可以在一筆交易內無需抵押的借款。歡迎透過 Telegram、Discord 或 Twitter 聯繫他們！

Cappuu 是數位美元錢包 App，讓你方便的購買美元穩定幣 USDC、投資多種 DeFi 方案獲得被動收入，並採用銀行級數位金庫保障資產安全。

本報告非投資建議。感謝您閱讀 DeFi 每週報告，歡迎透過 defiweekly@gmail.com 聯繫我們。喜歡的話請馬上訂閱或分享，並於每週二收到 DeFi 每週報告 😊